《商业银行经营管理1》课程教学大纲.docx

商业银行经营管理1»课程教学大纲一、课程基本信息课程名称：商业银行经营管理课程代码：FIN302学 分：4周学时：总学时:51二、任课教师、助教、教室等情况（四）教 室：C208实验室：无（五）上课时间：每周三早1-3节（六）纪 律：1、无特殊情况，不允许无故缺课。2、每次作业须在规定时间内提交。三、阅读材料（一）推荐教材：彼得罗斯等：商业银行管理（原书第9版），机械工业 出版社,2013年9月。（二）参考教材：黄宪编著，银行管理学，武汉大学出版社，2011年4 月。（三）进一步阅读教材1 .十八大报告，十九大报告，国家领导人重要讲话，人民银行、银保监会、 证监会、财政部等决策和监管部门的文件等。2 .经济研究管理世界经济学（季刊）金融研究世界经济等 国内学术期刊以及中国知网（）上相关文献。3 . Journal of Finance, Journal of Financial Economics, Review of Financial Studies, Review of Finance, Journal of Banking and Finance 等国外学术期刊文献.四、课程内容概要（一）课程目标1 .以“课程思政”为引领，立足中国实践、讲好中国故事，认识中国现代商业 银行经营管理的基本方式。2 .了解中国和全球商业银行的开展趋势，有意、有机、有效地对学生进行思 想政治教育。3 .运用德育的学科思维，掌握商业银行风险管理的基本方法。4 .运用马克思主义方法论，透析中国银行业的历史、开展与改革。5 .在强化政治方向和思想引领的基础上，培养以下技能：口头陈述的能力、 撰写学术论文的能力、文献搜索和互联网信息检索能力。6 .以"课程思政为载体，通过师生交流、同学合作，养成认真、严谨的学习 态度；锻炼友爱、包容、相互尊重的个人品质，并充分理解课程主旨思想，培养 节约和优化社会资源的社会责任感。（二）教学内容序号题目知识点学时（课堂教 授）1马克思主义与 政治经济学视 角下银行业务 及金融服务管 理简介（一）变化中的金融服务部门概览；6（二）政府政策及监管对银行业和金融服务 业的影响。（三）银行及金融服务业的组织与结构（四）设立银行与分支机构（五）互联网银行的兴起与开展2社会主义核心 价值观下银行 为企业和消费 者提供贷款（一）贷款政策与程序9（二）企业贷款和定价（三）消费贷款、信用卡和房地产贷款3实事求是原那么 下金融机构的 业绩和财务报 表（一）银行及其主要竞争者的财务报表6（-）银行及其主要竞争对手绩效的测量与 评估4中国与国外的 资产-负债管 理技术与风险 规避（-）变动利率风险管理9（二）金融期货、期权、互换和其他风险规 避工具的运用（三）使用资产支持证券、贷款出售、备用 信用证与信用衍生工具进行风险管理5中国与国外的 银行及主要竞 争者的投资组 合与流动性头 寸管理（一）银行的投资功能与金融服务管理9（二）流动性与准备金管理策略（三）银行挤兑与金融危机6中国与国外的 银行及主要竞 争者对资金来 源的管理（一）存款服务的管理和定价6（二）非存款负债的管理（三）投资银行业务、保险及其他费用收入 来源（四）资本管理7历史唯物主义 视角下未来金 融业的全球管 理（一）金融服务业中的收购与兼并6（二）国际银行和银行金融服务业的未来课时总计：51学时51 （课程教授）(三)课程要求.文献与参考书阅读作业：课堂进行随机抽查回答与提前指定汇报结合方式。1 .平时课后作业：完成任课教师布置的课程材料阅读，并撰写个人对阅读材 料的理解和分析，按时规定的时间交予任课教师。2 .小组展示：学生以小组为单位，对当前我国银行业热点问题进行剖析，并 进行小组展示。3 .课程论文：学生以个人为单位，运用课程所学知识和技能，完成课程论文。(四)教学安排课程讲授内容授课 方式作业(教材)/ 测验辅助学习材料1变化中的金融服务 部门概览；政府政策及监管对 银行业和金融服务 业的影响。讲授学生展示 课堂讨论 课外阅读文献阅读 准备展示 构思期末论 文十八知艮告、十九方艮告；中华人民共 和国商业银行法2银行及金融服务业 的组织与结构；设立 银行与分支机构；互 联网银行的兴起与 开展讲授 学生展示 课堂讨论 课外阅读文献阅读 准备展示 构思期末论 文十八大报告、十九大报告；中华人民共 和国商业银行法3贷款政策与程序讲授学生展示 课堂讨论 课外阅读文献阅读 准备展示 构思期末论 文十八大报告、十九大报告；林毅夫，孙 希芳，姜炜.经济开展中的最优金融结 构理论初探J.经济研究， 2009(8):45-49；龚强,张一林，林毅夫. 产业结构、风险特性与最优金融结构几 经济研究,2014(4):4-16.4企业贷款和定价讲授 学生展示 课堂讨论 课外阅读文献阅读准备展示 构思期末论文十八大报告、十九大报告；林毅夫，孙 希芳，姜烽.经济开展中的最优金融结 构理论初探J.经济研究， 2009(8):45-49；龚强,张一林，林毅夫. 产业结构、风险特性与最优金融结构J. 经济研究,2014(4):4-16.5消费贷款、信用卡和 房地产贷款讲授学生展示 课堂讨论 课外阅读文献阅读准备展示 构思期末论文十八大报告、十九大报告；Allen F, Carletti E. Systemic risk from real estate and macro-prudentialregulation.International Journal of Banking Accounting & Finance, 2013, 5(1/2):28-48.6银行及其主要竞争 者的财务报表讲授学生展示 课堂讨论 课外阅读文献阅读 准备展示 构思期末论 文央行、银监会、财政部等政策部门监管 文件和法律法规；唐朝著，手把手教你 读财报一一18节看透银行业7银行及其主要竞争 对手绩效的测量与 评估讲授 学生展示 课堂讨论 课外阅读文献阅读 准备展示 构思期末论 文央行、银监会、财政部等政策部门监管 文件和法律法规；唐朝著，手把手教你 读财报18节看透银行业8变动利率风险管理讲授文献阅读Dick-Nielsen J, Feldhutter P, Lando D.学生展示 课堂讨论 课外阅读准备展不 撰写期末论 文Corporate bond liquidity before and after the onset of the subprime crisis /. Social Science Electronic Publishing, 2014, 103(3):471-492.9金融期货、期权、互 换和其他风险规避 工具的运用讲授 学生展示 课堂讨论 课外阅读文献阅读 准备展示 撰写期末论 文孙国峰，贾君怡.中国影子银行界定及 其规模测算一一基于信用货币创造的视 角中国社会科学,2015,11: 93-111； Allen F, Carletti E. An Overview of the Crisis: Causes, Consequences, and Solutions *J. International Review of Finance, 2010, 10(1):1-26.Coval J, Jurek J, Stafford E. The Economics of Structured FinanceJ. Journal of Economic Perspectives, 2009, 23(1):3-26.10使用资产支持证券、 贷款出售、备用信用 证与信用衍生工具 进行风险管理讲授 学生展示 课堂讨论 课外阅读文献阅读 准备展示 撰写期末论 文孙国峰，贾君怡.中国影子银行界定及 其规模测算一一基于信用货币创造的视 角中国社会科学,2015,11: 93-111； Coval J, Jurek J, Stafford E. The Economics of Structured FinanceJ. Journal of Economic Perspectives, 2009, 23(1):3-26.11银行的投资功能与 金融服务管理讲授 学生展示 课堂讨论 课外阅读文献阅读 准备展示 撰写期末论 文马勇，陈雨露.金融杠杆，杠杆波动与 经济增长J.经济研究，2017, 6: 004； Diamond D W, Dybvig P H. Bank runs, deposit insurance, and liquidityJ. Journal of political economy, 1983, 91(3): 401-419.12流动性与准备金管 理策略讲授 学生展示 课堂讨论 课外阅读义献阅读准备展示 撰写期末论文马勇，陈雨露.金融杠杆，杠杆波动与 经济增长J.经济研究,2017, 6: 004； Diamond D W, Dybvig P H. Bank runs, deposit insurance, and liquidityJ. Journal of political economy, 1983, 91(3): 401-419.13银行挤兑与金融危 机讲授 学生展示 课堂讨论 课外阅读文献阅读 准备展示 撰写期末论 文俞乔.亚洲金融危机与我国汇率政策J. 经济研究,1998, 10: 32-36.；张雪兰，何 德旭.货币政策立场与银行风险承当 基于中国银行业的实证研究 (2000-2010)J.经济研究,2012 (5): 31-44.Allen F, Carletti E. An Overview of the Crisis: Causes, Consequences, and Solutions *J. International Review of Finance, 2010, 10(1):1-26.14存款服务的管理和 定价；非存款负债的 管理讲授 学生展示 课堂讨论 课外阅读文献阅读准备展示 撰写期末论 文Plantin G. Shadow banking and bank capital regulation. The Review of Financial Studies, 2014, 28(1): 146-175.15投资银行业务、保险 及其他费用收入来 源；资本管理讲授 学生展示 课堂讨论 课外阅读义献阅读 准备展示 撰写期末论 文李文泓，罗猛.关于我国商业银行资本 充足率顺周期性的实证研究几金融研 %, 2010 (2): 147-157.; Plantin G. Shadow banking and bank capital regulation. The Review of Financial Studies, 2014, 28(1): 146-175.16金融服务业中的收讲授文献阅读购与兼并学生展示 课堂讨论 课外阅读准备展不 撰写期末论 文陈雨露.中国金融体系的开展趋势J.中1 Levine R,Levkov A. Big bad banks? The winners and the United StatesJ. The Journal of Finance,讲授文献阅读陈雨露.中国金融体系的开展趋势J.国际银行和银行金学生展示准备展示中国金融，2011 (22): 37-39.; Lin et al.,融服务业的未来课堂讨论撰写期末论2018, FinTech technology and service课外阅读文quality, working paper.17国金融,2011 (2losers from bar2010, 65(5): 16五、考核方式考试形式考察内容考察方式分值期末考试课程教学内容期末论文50案例分析结合所学知识分析中国银 行业最新动态课堂展示10作业3次作业课后独立完成，按规定及时提交30出勤率到课情况不定期点名，3次不到扣10分10