反洗钱联席会议纪要(精选3篇).docx

反洗钱联席会议纪要(精选3篇) 洗钱是指通过各种手段，将从犯罪或其他非法行为中获得的非法收入隐瞒、隐瞒和转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反中国刑法有关规定，实施上述洗钱行为的犯罪。 以下是为大家整理的关于反洗钱联席会议纪要的文章3篇 ,欢迎品鉴！ 【篇一】反洗钱联席会议纪要 时间：_年_月_日 地点：学院会议室 主持人：_ 出席：_ 记录人：_ 会议纪要如下： 一、争论学院2023-2023年目标任务书修改事宜。 通报了学校多个部门的反馈看法和建议，会议讨论打算，20_年学院科研经费指标定为5500万元。 二、通报国家基金食品科学基础讨论研讨会状况。 三、传达张曦书记召集的农生环学部.委书记会议精神，讨论部署学院紫金港校区新大楼搬迁工作。 会议要求，学院各级领导要高度重视，加强宣扬动员，进一步统一全院教职工的思想熟悉;要群策群力，狠抓组织落实，切实做好搬迁的各项预备工作。 送：学院院长、副院长，书记、副书记 发：各系、所、教学试验中心、机关各科室 【篇二】反洗钱联席会议纪要 这次全市反洗钱联席会议的主要任务是：分析反洗钱工作现状，进一步认清形势，统一思想，提高熟悉，明确目标，落实责任，加强协作，全面部署和推动我市反洗钱工作。 一、充分认清国际国内反洗钱工作形势 所谓"洗钱'，是指为了掩盖非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。自20世纪80年月以来，洗钱犯罪，特殊是利用金融系统和金融工具的洗钱犯罪活动，日益成为国际.面临的一大公害。世界各国执法机构和金融机构对此高度关注，反洗钱的呼声日益高涨。进入本世纪，反洗钱更成为衡量国家信誉、政府力量和经济安全环境的标志。特殊是"911'以后，反洗钱又与打击恐怖组织联系起来。据国际金融行动特殊工作组(FATF)评估，全世界每年涉及的洗钱量，接近3万亿美元。"洗钱'这一黑色的产业，正以极快的成长速度成为仅次于外汇和石油的世界第三大商业活动，已经对国际金融体系的稳定和安全构成了严峻威逼。 从当前国际洗钱犯罪趋势看，主要呈现以下四个特点： 一是洗钱犯罪大宗化。国际洗钱犯罪的标的越来越大，涉及人员、组织越来越多。 二是洗钱犯罪智能化。当网络银行、电子货币、电子交易等全新的金融概念和工具出现以后，洗钱者也瞄准了这些高技术工具用于犯罪活动。他们通过互联网络，用一般电话线和"智能卡'进行直接的电子货币转帐。有些交易系统不通过银行就可建立起来，某些系统可以进行面对面、点对点的交换，而不留任何记录。 三是洗钱犯罪国际化。"黑钱'在国际上四处游动，任何一个国家只要存在管理漏洞，"黑钱'就会乘虚而入。同时，国际洗钱犯罪组织相互勾结联手跨国洗钱。虽然近年来很多国家通过制订新法律、建立调查洗钱案件的特地机构，加大了打击力度，但尚未形成全球一体化的反洗钱机制。单个国家不行能有效地打击非法洗钱以及制止洗钱犯罪向国际金融体系渗透。 四是洗钱犯罪专业化。经过多年进展，跨国洗钱专业化趋势日益严峻。很多具有特地行业学问和技能的人员，例如律师、会计师、金融顾问和证券商等都参加到了洗钱犯罪当中。 随着全球一体化以及我国市场化进程和对外开放步伐的日益加快，境内"洗钱'活动日益增多，涉及的洗钱数额也呈不断上升的趋势。国际货币基金组织曾做过估算，中国每年洗钱数量高达二千亿元至三千亿元人民币，反洗钱形势非常严峻。与国外相比，洗钱在我国的主要特点表现为： 一是公职人员利用各种渠道洗钱的现象非常严峻。近年来，国内贪污腐败公职人员洗钱不断发生，这类洗钱犯罪的案例和数额已经远远超过了黑.组织。贪官们通过各种途径给自己贪污受贿的黑钱披上合法收入的外衣。之后，不仅可以公开挥霍和享受这些非法所得，还可用来投资和进行再增值。 二是存取、搬运和藏匿大额现金是洗钱的重要渠道。经手大额现金是洗钱犯罪的一个突出特征。如在美国，现金的使用受到严格的限制，而我国目前以现金结算为个人消费使用最多的结算方式。而且，我国的结算制度主要是针对现金支取，现金收存几乎不受限制。储蓄存款实名制的实施虽然对犯罪分子有肯定威慑作用，但是由于个人使用现金所受限制极少，从而使得存取、搬运和藏匿大额现金成了洗钱的重要渠道之一。 三是通过银行的支付结算体系洗钱呈进展趋势。使用票据结算和转帐结算是结算进展的趋势。我国目前企业间除小额零星收支采纳现金结算外，其他一般采纳票据和转帐结算。由于各类企业注册后开立银行帐户特别简单，有些特地为转移资金而成立的公司或开立的帐户屡见不鲜。在现金使用愈来愈受限制的将来，通过银行的支付结算系统短期内转移巨额资金并使之合法化，无疑是洗钱分子的首要选择。 我国政府高度重视反洗钱工作，反洗钱已作为一项重要工作提上议事日程。早在2023年，我国刑法就有了关于洗钱犯罪的条款；2023年初，中国人民银行又特地出台了一个规定和两个方法(金融机构反洗钱规定、人民币大额和可疑支付交易报告管理方法和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法)；目前反洗钱法正在抓紧制定之中。而且，自2023年以来，人民银行、国家外管局、公安部、各商业银行相继成立了有关反洗钱工作机构，初步搭建了由.银行、国家外汇管理局、金融机构、公安部等部门共同构成的反洗钱组织体系。 二、进一步提高对反洗钱工作的熟悉 洗钱犯罪不仅破坏我国的金融体系，影响金融业的健康进展，而且还会对我国经济建设和.稳定产生严峻的破坏作用。因此，对反洗钱工作我们必需高度重视，形成共识，克服各类麻痹思想和畏难心情，从维护改革、进展和稳定大局的高度，仔细把握和抓好这项工作。 1.开展反洗钱工作，是加强国际经济金融合作和打击经济金融犯罪和恐怖融资的要求。洗钱犯罪已成为世界各国和国际.共同面临的一大公害，洗钱问题日益受到国际.的普遍关注。随着经济金融全球化的进一步进展，洗钱犯罪的国际化和反洗钱斗争的国际合作将成为一种必定趋势。当前，我国在国际.经济中发挥着越来越重要的作用，参加国际.共同打击国际经济金融犯罪，特殊是洗钱犯罪活动，是世界各国的全都盼望，同时也有利于维护我国作为一个负责任大国的国际形象，提高我国的国际地位和影响，为我国广泛开展双边和多边国际经济、金融合作，打下坚实的基础。 2.开展反洗钱工作，是支持国民经济健康进展的需要，也是整顿和规范市场经济秩序的重要组成部分。反洗钱工作关系到打击刑事犯罪、推动反腐倡廉、防止国内资产向国外流失和保障国家经济安全等重大问题，是维护国家经济秩序和经济体系安全的迫切需要，关系到改革、进展和稳定大局。事实证明，洗钱犯罪活动极易对我国市场经济秩序特殊是金融市场秩序造成危害：一是简单动摇和破坏.信用，诱发金融危机，威逼国家安全；二是造成资本外逃，使腐败资金转移境外，助长腐败产生，导致.财宝流失；三是助长刑事犯罪，破坏.稳定。当前，反洗钱已成为我国政府打击严峻经济犯罪、整顿经济金融市场秩序以及加入世界贸易组织以后提高金融企业竞争力的一项重要内容。 3.开展反洗钱工作，是金融机构防范金融风险的必定要求。金融企业参加或被利用参加洗钱活动，其金融运行就会脱离经济规律，人为转变资金的流量和流向，扭曲资产和商品的价格而导致资源安排不当，这必定会破坏一个国家在一段时期内资本和货币供求的平衡关系，造成利率和汇率的猛烈波动，加大金融机构的经营风险。金融是必需具有良好信用的行业，一旦在金融系统中引发信用危机和支付危机，必将破坏国家金融体系的稳定与安全，进而危及国家安全和.稳定。 三、仔细落实我市反洗钱工作的各项任务 反洗钱工作是一项复杂的系统性工程，必需加强领导，落实责任，紧密协作。金融系统在其中担当了重要责任，同时也需要公安、海关、税务、工商、国安等诸多职能部门的乐观协作，以及全.的共同参加。刚才市人民银行、公安局已分别就当前和今后一段时期我市的反洗钱工作进行了特地部署，应当说，任务明确，各有侧重。在此基础上，再强调几点： 1.提高思想熟悉，发挥金融机构的主体作用。金融机构是资金流淌的载体和媒介，不法分子利用现金交易、支付结算、离岸业务、信贷等金融工具，将非法所得合法化，客观上使得金融机构成为整个"洗钱链条'的重要环节以及不法分子实施犯罪的有效掩体和重要渠道，甚至成为洗钱机器。对此，全市金融机构必需高度重视，根据人民银行和上级行的统一要求，切实履行好各自的反洗钱工作职责，规范反洗钱操作程序，加强对员工的反洗钱培训，提高对可疑资金的识别和分析力量。同时，要正确熟悉和处理好反洗钱与业务进展的关系，围绕科学的进展观，坚固树立严格、规范、诚恳、守信的职业道德规范，把自身的经济效益与整体的.效益统一起来。决不能为了拉客户、争市场，而放松管理，甚至置金融法规和制度于不顾。 2.健全工作机制，完善我市反洗钱组织体系。首先，要健全金融机构内部反洗钱工作机制。从单个金融机构来说，反洗钱工作往往要涉及到结算业务、个人业务、公司业务等各个方面，必需加强内部的协作，要做到职责明确，任务到岗，责任到人。其次，要健全整个金融系统的反洗钱工作机制。人民银行要切实加强组织协调，新修订的中国人民银行法明确给予了人民银行"指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱资金监测'的职责。银行、证券、保险等金融机构要各司其职，乐观协作，主动开展工作，亲密资金监测，准时沟通信息。三是要健全跨系统的反洗钱合作机制。要加强金融、公安、工商、海关、财税、国安等多个部门的协调协作，发挥部门优势，合力打击外汇黑市和"地下钱庄'等洗钱犯罪活动。金融机构对业务活动中发觉的一些涉嫌洗钱和与洗钱犯罪有关的重要线索，要准时实行堵截、掌握和向司法机关报告等措施。同时，要依据反洗钱工作要求，依法帮助相关部门调查涉嫌洗钱案件。四是进一步加强内掌握度建设，健全工作制度，严格工作程序，强化对洗钱信息的监控，对工作人员的道德风险切实实行防范措施，化解相应的金融风险。 3.扩大.宣扬，营造一个良好的工作环境。我国的反洗钱工作究竟刚刚起步，.各界对于反洗钱工作的熟悉不足。因此，要充分利用宣扬媒体，把握舆论导向，不断扩大正面宣扬训练，普及金融法规和反洗钱法律学问，准时澄清对反洗钱工作的种种误会，努力争取公众对反洗钱工作的充分理解和大力支持。乐观引导单位和个人，提高对金融机构实施了解客户原则、可疑交易报告制度与为客户保密原则的全都性，以及金融机构维护正常金融交易义务的熟悉，着力营造反洗钱工作良好的.环境。 这次会议是全市召开的第一次反洗钱联席会议，既是一次部署工作的大会，更是一次统一思想的大会，我们肯定要从维护我市改革、进展和稳定的大局动身，进一步提高熟悉，明确职责，扎扎实实地开展好我市的反洗钱工作。 【篇三】反洗钱联席会议纪要 xx年x月x日下午，由工会.xx主持的有限公司二届二次职工代表大会职工代表联席会议在公司9楼会议室召开，.支部副书记xxx、部分职工代表参与了会议。会议主要议题是对人力资源制度中的考勤管理方法、职称评聘管理方法、通讯费用管理方法、采暖费补贴管理方法、员工出差管理方法和员工外勤管理方法共五个管理方法进行争论修订。会上，由人力资源部经理带领大家逐条解读五个管理方法，并广泛听取职工代表的看法，职工代表对五个方法大部分条款没有异议，对个别条款进行了争论修订： 会议争论修订了如下事项： 一、考勤管理方法第五条"各类假的管理规定'中"六、各类考勤假与绩效奖及年终奖的核算'中第(三)条的第3后加："累计超过30天以上的扣发三个月奖金'6条"产假期间、工伤假期间不享受当月奖金'改成"产假期间不享受当月奖金'。第(五)"绩效工资的核发'里第2款改成"当月婚假、丧假、计生假、产假、护理假超过相应规定天数，绩效工资不予以核发'。 二、员工外勤补助管理方法中其次条"工程技术管理部外勤补助标准'备注里"xxxx'改成"xxxx为准'。 xx年x月x日