2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库综合试卷A卷附答案.doc

20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷与业务规范题库综合试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、资本市场的基础是（）。A.充足的资金B.信息披露C.资金增值D.高效的交易平台【答案】B2、关于道德与法律的区别，以下表述错误的是（）。A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛C.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力D.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容【答案】B3、商业银行从事基金销售业务，应向()进行注册并取得相应资格。A.中国人民银行B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构【答案】D4、关于公开募集的基金中基金（FOF），以下表述正确的是（）。A.基金管理人不得对 FOF 财产中持有的自身管理的基金部分收取 FOF 的管理费B.FOF 持有单只基金的市值，不得高于 FOF 资产净值的 25%C.基金托管人不得对 FOF 财产中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF 的托管费D.FOF 可以投资分级基金【答案】A5、目前，我国境内基金申购款一般能在（）日内到达基金的银行存款账户。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】C6、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A.基金宣传推介的禁止行为B.基金管理公司可自主决策的事项C.法规许可的行为D.需要事先向监管部门申请的事项【答案】A7、关于非公开募集基金的基金管理人的登记，下列说法错误的是（）A.担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批B.非公开募集基金管理人的内部治理结构没有强制性的监管要求C.未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动D.非公开募集基金的基金管理人需通过中国基金业协会审批【答案】D8、假设某投资者在某 ETF 基金募集期内认购了 5000 份 ETF，基金份额折算日的基金资产净值为 3127000230.95 元，折算前的基金份额总额为 3013057000份，当日标的指数收盘值为 966.45 元，则该投资者折算后的基金份额为（）份。A.5000B.3013C.5396.22D.5369.22【答案】D9、基金托管人披露的信息不涉及（）。A.代理清算交割B.会计核算C.总值复核D.投资运作监督【答案】C10、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C11、关于私募基金管理人登记，以下说法正确的是()。A.登记部门对私募基金管理人的登记公示信息不构成对私募基金管理人投资管理能力、持续合规情况的认可，不作为基金资产安全的保证B.中国证监会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案，对私募基金业务活动进行自律管理C.私募基金管理人申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人不需要主动告知登记部门D.经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，登记部门不需要注销基金管理人登记【答案】A12、我国目前只能由（）担任基金管理人。A.基金销售机构B.基金托管银行C.基金管理公司D.基金投资咨询公司【答案】C13、（2017 年真题）当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不低于（）。A.当日基金总份额 5B.上一日基金总份额 5C.上一日基金总份额 10D.当日基金总份额 10【答案】C14、(2017 年)下列关于守法合规的基金职业道德要求的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C15、基金注册登记机构通过设立和维护（）确认基金份额持有人持有基金份额的事实。A.代销机构网点B.投资者申购、赎回申请数据C.基金投资组合状况D.基金份额持有人名册【答案】D16、下列关于基金销售行为，错误的是（）。A.不得采取抽奖的方式销售基金B.可以采取送基金份额的方式销售基金C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平【答案】B17、(2016 年)下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是（）。A.基金管理人、基金投资人B.基金管理人、基金托管人C.基金托管人、基金投资人D.基金投资者、基金监管者【答案】B18、避险策略基金的核心是（）。A.动态资产配置策略B.买入并持有策略C.投资组合保险策略D.对冲保险策略【答案】C19、（2016 年真题）（）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。A.内部控制制度B.内部控制规范C.内部控制章程D.内部控制规则【答案】A20、一般情况下，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）的销售服务费。A.0.50%B.0.25%C.1%D.1.25%【答案】B21、（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。A.投资者信任B.基金职业道德观念教育C.基金监管法规D.职业道德素养【答案】B22、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的（）检查，出具合规意见书。A.高级管理人员和督察长B.营业部负责人C.部门经理D.部门经理和督察长【答案】A23、我国的基金自律组织是（）成立的中国证券投资基金业协会。A.1991 年 8 月 28 日B.2002 年 12 月 4 日C.2012 年 6 月 6 日D.2013 年 2 月 4 日【答案】C24、下列关于开放式基金申购费的收取方式，说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A25、（）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。A.主动型基金B.上市开放式基金C.在岸基金D.QDII 基金【答案】B26、关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用，说法错误的是（）。A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.稳定上市公司的股价C.优化金融结构，促进经济增长D.有利于证券市场的稳定和健康发展【答案】B27、（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A.内部控制B.外部控制C.直接控制D.间接控制【答案】A28、（）的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。A.证券投资基金法B.开放式证券投资基金试点方法C.证券投资基金管理暂行办法D.合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法【答案】A29、基金管理人为确保会计核算系统的正常运转，所采取会计控制措施应当包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A30、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向（）报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。A.3；中国证监会B.4；中国证监会C.4；基金业协会D.5；基金业协会【答案】C31、下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是()。A.集中托管、保障安全B.组合投资、分散风险C.严格监管、信息透明D.利益共享、风险共担【答案】A32、基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括（）。A.流动性要求B.投资经验C.保证收益率D.风险承受能力【答案】C33、（2020 年真题）下列行为中属于基金注册登记机构主要职责的有（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、IID.I、III、IV【答案】B34、下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是()。A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料B.基金管理公司督察长出具的合规意见书C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见【答案】C35、（2020 年真题）某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是（）。A.II、IIIB.I、IIIC.II、IVD.I、IV【答案】A36、（）针对直接关系型群体。A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.电话约访法【答案】A37、()是金融市场上进行交易的载体。A.政府B.中央银行C.金融机构D.金融工具【答案】D38、(2016 年)证券投资基金的基金财产不能用于投资（）。A.房地产B.上市交易的债券C.上市交易的股票D.证监会规定的其他证券及其衍生品种【答案】A39、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型是（）。A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金【答案】B40、关于基金管理人内部控制的原则，说法错误的是（）。A.成本效益原则B.有效性原则C.健全性原则D.相互依赖原则【答案】D41、（）负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。A.研究委员会B.产品审批委员会C.投资委员会D.风控委员会【答案】B42、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是()。A.投资人利益优先原则B.客观性原则C.全面性原则D.持续性原则【答案】D43、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（）。A.T 日现金差额在 T+1 日的申购清单和赎回清单中公告B.现金差额的数值只可能为正C.T 日投资者申购和赎回基金份额时，需按 T+1 日公告的 T 日现金差额进行资金的清算交收D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金【答案】B44、在基金公司信息披露工作中，通常会设置专门的信息披露岗位，对相关业务部门提交信息披露公告进行最终审核，这体现了内部控制中的（）。A.有效性原则B.相互制约原则C.成本效益原则D.独立性原则【答案】D45、当负偏离度绝对值连续 2 个交易日超过 0.5%时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。A.收益法估值B.成本估值C.市值法估值D.公允价值估值【答案】D46、下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（）。A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B.按照基金合同和招募说明书的约定并公告，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费【答案】D47、合规管理部门的独立性主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D48、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于()的主要管理措施。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】D49、根据运作方式，可以将证券投资基金分为（）。A.开放式和封闭式B.增长型和收入型C.契约型和公司型D.主动型和被动型【答案】A50、(2017 年)为促进基金销售，某基金销售机构设计了如下营销方案以吸引客户进行基金销售，下列方案属于合规范围的是（）。A.买基金，就有机会抽奖去纽约B.买基金，赠送加油卡C.买基金，基金申购费率 1 折起D.买基金，返还 1的电话卡，多买多送【答案】C