2023年金融法规作业含案例分析.docx

第一章金融法综述单项选择题1、 金融市场按照融资的期限,可分为(A )A、货币市场和资本市场B、股票市场和债券市场C、证券市场和票据贴现市场D、间接融资市场和宜接融资市场2、外汇按照能否自由兑换，可分为(B)A、管制外汇和非管制外汇B、自由外汇和记帐外汇C、居民外汇和非居民外汇D、经常项目外汇和资本项目外汇3、下列不属于我国金融法渊源的是(A )A、民法B、基本法和专门法C、行政法规D、国际条约4、卜列不属于金融法律关系客体的是(C)A、证券B、金银C、财产D、货币5、下列不属于国际收支的资本项目是(D )A、证券投资B、私人长期投资C、政府间长期借贷 D、单方面转移收支二、多项选择题1、 金融业的作用重要有(ABCD)A、中介作用B、调节作用C、转换作用D、服务作用2、下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有(AC D)A、定期存款单B、支票C、定活两便存款单D、大额可转让存单3、社会主义市场经济条件下金融体制由以下体系组成(ABCD )A,金融宏观调控体系B,金融机构组织体系A.甲B.乙C.丙D.T.依照票据法的规定，任何票据都必须记载的事项涉及（CD ）A.付款人名称B.收款人名称C.无条件支付的委托或承诺D.出票H期8 .在涉外票据的法律合用上，合用行为地法律的票据行为有（ABCD ）A.背书B.承兑C.付款D.保证行为1 0 .根据票据法的规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是（ABCD ）A.表白"保证"的字样B.保证人的名称和住所C.被保证人的名称D.保证人签章三、判断题L票据法相对于民法而言是特别法，在解决票据法律关系中，应当优先合用票据法的规定。（V）.不同国家的票据法正逐步向统一靠拢,票据法已成为国际上通用限度最高的一种法律。（V ）2 .票据的无因性是指在同一票据上有多种票据行为存在时，各种票据行为依据各自在票据上所记载的文义 内容,独立发生效力，一种行为的无效，不影响其他行为的效力。（X ）.票据流通次数越多，效力越强，故无代价或不以相称代价取得的票据，仍得享有优于前手的权利。（X ）3 .在票据行为的保证活动中，保证人在履行了担保义务后取得票据权利，这属于票据权利原始取得方式之一。（X）.票据卜.有伪造、变造的签章的，将影响到票据上其他真实的签章的效力。（X）6 .票据丧失后，既可向付款人（代理付款人）本人挂失止付，也可由当事人登报或在电视、广播上声明挂失, 两者同样具有法律效力。（X）.背书人在汇票上记载"不得转让"字样的，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人仍得承担保证 付款责任。（X ）7 .甲开出一张以乙为收款人，丙为保证人的即期汇票，但甲未在汇票上签章，则乙在付款银行拒绝付款后, 亦不得向丙主张票据权利。（V ）1 0 .支票持有人超过提醒期限提醒，付款人不予付款的，持票人仍然享有票据权利，出票人仍然应当对 持票人承担票据费任，即付款义务。（V）四、案例分析题1.2023年3月7 H,甲公司由于缓解流动资金紧张的目的，在并无现货可供的情况下，仍与外地的乙公司 签定了一份购销协议，山甲公司向乙公司供应优质纸浆30吨，货款价值5 6万元，乙公司开具了一张以其开 户行A银行为承兑人的付款期为3个月的银行承兑汇票。甲公司收到汇票后即向其开户行B银行申请贴现,B 银行在审查凭证时发现无供货发票，便发电报给A银行查询该汇票是否真实，收到的复电是“承兑有效”。据此，B银行给甲公司办理了汇票贴现，并将5 6万元转入甲公司账户。一个月后，乙公司因迟迟未收到货, 派人去催货时才发现甲公司主线无货可供，于是立即告知A银行。2023年9月10日,B银行提醒付款,A银 行拒付。B银行以A银行、甲公司、乙公司为被告提起诉讼，请求三方支付汇票金额及利息。(1 ) A银行能否以该汇票所依据的购销协议是虚构的为由拒绝付款?理由何在？(2)假如甲公司没有向B银行贴现而直接向A银行提醒付款,A银行可否拒付?为什么？什么是汇票贴现？(4) B银行以甲、乙公司为被告依据的是什么？答案要点：A银行不能拒付。理山是:依据票据法原理，票据行为具有无因性，票据一旦成立，就与其因素关系相脱离, 票据债务人不得以因素关系无效为由对善意持票人主张抗辩，就本案而言，无论购销协议有效与否，都不会影 响该汇票的有效成立和流通。(2)此时A银行可以拒付。依据票据法笫12条：“以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的，或者明知 有前列情形，出于恶意取得票据的，不得享有票据权利"，本案中，甲公司以欺诈手段取得票据属于手段违 法，不享有合法的票据权利。(3)汇票贴现是种票据转让方式，是指持票人在需要资金时，将其持有的未到期的商业汇票，通过背书 转让给银行，并贴付利息，银行从票面金额中扣除贴现利息后，将余款支付给汇票持有人的票据行为。(4) B银行依据的是追索权，当汇票到期得不到付款时,善意持票人可行使该权利，所有的票据债务人对持 票人承担连带责任，且这种追索不分先后顺序。2.甲公司持有一张由乙公司出票、经丙公司背书转让获得的银行承兑汇票。在该汇票到期后，甲公司向承 兑银行提醒付款时遭到拒绝，承兑银行拒付的理由是：该汇票上银行的签章是伪造的，该银行并未承兑过 这张汇票。甲公司于是向丙、乙公司进行追索，丙公司声称该汇票是乙公司某业务员给付的，并经乙公司背书 传让取得，伪造签章的责任应由乙公司承担，与其无关。乙公司则答复说,该汇票出票及背书转让都是其一业 务员伪造公司签章所为，应由司法机关追究该业务员的责任，与乙公司无关。经公安机关调查，发现乙公司 公章使用管理混乱，才给其业务员以可乘之机伪造签章。什么是票据的伪造？(2)承兑银行要不要承担票据责任？乙公司和其业务员分别要承担什么责任？(4)丙公司的背书行为是否有效，理由为什么？答案要点：票据的伪造指无权限人假冒别人或虚构别人名义在票据上签章的行为。行为人变造别人留存在票据上的 签章属于伪造票据的行为。(2 )若该汇票上银行承兑签章是伪造的(对此该银行应负举证贲任)，承兑银行不要负票据承兑费任，该银 行以票据瑕疵抗辩拒付是合法的。(3)乙公司因对其签章被伪造存在疏忽管理的过错，应向甲公司承担民事侵权责任。其业务员由于在伪造 票据上并无个人的签章，故一般不负票据责任，但由于他伪造票据签章，应依票据法和刑法相关规定承担刑事 责任,若给其他票据当事人导致经济损失则还要承担民事补偿费任。(4)丙公司的背书行为有效。依票据行为的独立性，票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实 签章的效力，故丙公司作为真实签章人应依票据文义负票据责任。第五章担保法一、单项选择题1、具有以人的信用为履行协议之保障的特性的担保方式是：(B)A、抵押B、保证C、质押D、招置2、根据我国担保法规定，定金的数额不得超过主协议标的额的(C)A、10% B、15% C、2 0% D, 30%3、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之H起(B ).A、三个月B、半年C、一年D、二年 4、一个买卖协议，既有人的担保,也有物的担保，当主协议的债权人行使担保权时，(A)。A、采用物保优先的原则B、采用人保优先的原则C、两者没有先后顺序D,债权人有选择权5、下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是（A）A、抵押B、质押C、留置D,定金6、假如一个抵押物有二个以上的抵押权人时洛抵押权人。A,同时按比例受偿B、先办理抵押登记的先受偿C、共同协商受偿D、先签订抵押协议的先受偿7、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时,（）;同一财产抵押权与留置权并存时，（C ）。A、抵押权人优先于质权人受偿;抵押权人优先于留置权人受偿。B、质权人优先于抵押权人受偿;抵押权人优先于留置权人受偿。C、质权人优先于抵押权人受偿；留置权人优先于抵押权人受偿。D、抵押权人优先于质权人受偿：留置权人优先于抵押权人受偿。8,下列不属于权利质押客体的是（C）。A、汇票B、公司债券C、著作权中的著名权D、商标权9,被担保的协议被确认无效后，（C）。A、保证人仍应承担连带保证责任B、保证人不应承担连带保证责任C、假如被保证人应当补偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带贲任D、假如被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担连带责任10、甲因业务需要，以其房屋（价值11万）作抵押，分别向乙、丙二人各借款五万。甲与乙于3月10日签 订抵押协议,3月20日办理了抵押登记。甲与丙于3月13日签订了抵押协议，并于同日办理了抵押登记。后甲无力还款，乙、丙将甲之房屋拍卖，只得价款8万，乙、两如何分派?（C）A、乙4万、丙4万B、乙5万、丙3万C、丙5万、乙3万D、丙4. 5万、乙3.5万二、多项选择题1、诚实信用原则的重要内容重要涉及：（BCD ）A、任何一方都不得强使对方接受自己的意志B、当事人在进行民事活动时须将有关债权债务的真实情况无保存地告知对方C、当事人就债权债务关系达成协议后，必须按照协议拟定的义务履行，不得在履行过程中反悔当初约定的 义务D、当事人必须保证履行已承诺的义务2,下列各项通常情况下不能作为保证人的是:（ABC D ）A、未成年人B、学校C、财政局D、中国人民银行3、担保法规定，保证担保的范围涉及：（ABC DE ）A、主债权B、利息C、违约金D、损害补偿金E、实现债权的费用4、下列关于保证说法对的的有：（AD）A、保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面批准，否则，保证人对未经其批准转让部 分的债务不再承担保证责任，但是保证人仍然应当对未转让部分的债务承担保证责任。B、债权人与债务人协议变更主协议的任何条款，都应当取得保证人书面批准，否则，保证人不再承担保证 责任。C、保证期间，债权人依法将主债权转让给笫三人的，必须经保证人批准，否则保证人可以拒绝承担保证责 任。D、债权人与被保证人未经保证人批准，变更主协议履行期限的，假如保证协议中约定有保证责任期限，保 证人仍应在原保证责任期限内承担保证责任。5、下列关于定金的作用和性质表述对的的是：（AC ）。A、担保协议履行B、证明协议有效C、对债权人和债务人都具有约束作用D、具有预先给付的性质 6,下列各项不能作为抵押标的物的是:（ABC D）。A、土地所有权B、学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团队的财产C、所有权、使用权不明或者有争议的财产D、依法被查封、扣押、监营的财产7、下列可以发生留置权的协议类型是（ABD）。A,保管协议B、运送协议C、租赁协议D、加工承揽协议8、补偿贸易项下的担保是指对外商投资的一种担保形式，涉及（ABC）形式。A、保证担保B抵押担保C、质押担保D、定金担保9,下列关于质押表述对的的是（ABCD ）0A、动产质权的效力及于质物的从物，但是从物未随同质物移交质权人占有的除外。B、出质人代质权人占有质物的，质押协议不生效。C、质押协议中，当约定的出质财产与实际移交的财产不致时，应以实际交付的财产为准。D、质物有隐蔽瑕疵导致质权人其他财产损害的，应由出质人承担补偿责任。但是质权人在质物移交时明知 质物有瑕疵而予以接受的除外。10、根据担保法的有关规定，下列关于定金表述对的的是（BD）,A、定金是主协议成立的条件B、定金是主协议的担保方式C、定金可以以口头方式约定D、定金从实际交付之日起生效三、判断题I、一般而言，主协议无效，则担保协议就无效。(X )2、法人或者其他组织的法定代表人假如超越其代理权限而与别人订立担保协议，则该协议自始无效。(X) 3、同一债权上有数个担保物并存时，假如债权人放弃其中一个债务人提供的物的担保的，那么其他担保人 在其放弃权利的范围内就可以减轻或者免去担保责任。(V )4、主协议无效而导致担保协议无效的，假如担保人无过错,就不承担民事责任。(V)5、当事人在保证协议中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证贡任的，为连带贡任保证。(义)6、当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对所有债务承担责任。(V)7、甲为乙订做了一套高档家具，事前，双方约定甲不得行使留置权。但家具竣工后，乙无力支付加工费，甲 欲将家具卖掉以抵乙的债务，乙诉至法院。人民法院应当支持甲的主张。(X)8,当事人提供的定金比例超过担保法规定的最高比例限额的，定金担保协议无效。(X )9、质权因质物灭失而消灭，因灭失所得的补偿金，应当作为出质财产。(V)1 0、抵押期间,抵押人转让已办理登记的抵押物，假如未告知抵押权人，则转让行为无效。(V)四、案例分析题1、李某因业务需要，急需资金6万元。李某向甲借款3万元，以自己的一台价值3万元的笔记本电脑作抵 押，双方立有抵押字据，但未办理登记。李某乂向乙借款3万元，乂以该电脑质押，双方立有.质押字据，并由 乙占有此电脑。因发生不可抗力事件，李某业务受到重大损失，无力偿还借款而与甲、乙发生纠纷。后又发现, 乙在占有电脑期间,不慎将其损坏，送丙修理。乙因欠丙修理费,现电脑已被丙留置。依据此案例，回答下列问 题：(1)李某与甲之间的抵押关系是否有效？为什么？(2)李某与乙之间的质押关系是否有效？为什么？(3)对电脑甲要行使抵押权，乙要行使质押权，丙要行使留置权,应由诜优先行使其权利?为什么？答案要点：(1)有效。李某与甲双方立有抵押字据，且抵押物并非法律规定的必须办理登记之物。(2)有效。双方立有质押字据，且质物已移交质权人占有。符合担保法第64条规定。(3)应由丙行使优先权。因抵押物未办理登记，不得对抗第三人，故甲不得行使优先权。乙与丙之间形成承揽协议之实,后因债权债务而发生留置法律关系，丙的留置权有优先权。2、1998年3月3日，公民廖某为做一笔业务，向甲借款12万，期限为一年，甲规定廖某提供担保，廖某 请A公司提供担保,A公司表达用一份购销协议作抵押担保。该购销协议载明:A公司售予X商店一批货品， 价值8万元，X商店应于1 9 9 9年2月5日前付清所有价款给A公司。甲丁是与廖某签订了以该购销协议 为标的的抵押协议。但甲规定廖某继续提供担保，后廖某乂请B公司公关部出具了4万元的担保书。1 9 99年3月3 口，廖某还款期限已到，但因业务受挫，无力清偿借款。甲向A公司实行抵押权，但X商 店尚未清偿A公司的货款，A公司也因经营不善，处在破产清算中。后X商店所欠货款被追回，但A公司清 算组织拒绝甲行使优先受偿权。甲又规定B公司公关部偿还其所担保的4万元债务。但公关部认为自己是B公司的一个分支机构，没有独立 财产权，没有偿付能力，让甲找B公司。B公司认为公关部是以H己的名义而不是以B公司名义设立担保， 因而拒绝廖某的规定。问：（1）廖某与A公司之间是否形成担保关系?请说明理由。（2）甲对A公司的债权是否有优先受偿的效力?请说明理由。（3）甲与B公司公关部的担保协议是否有效？请说明理由。答案要点：（1）廖某与A公司之间形成担保关系。但不属于抵押担保而属于保证担保。由于本案中，以协议为担保标 的，实质是以A公司的资信为担保，而非以物为担保。<2）甲对A公司的债权没有优先受偿的效力。由于只有抵押协议的债权人才享有对抵押物拍卖价款的优 先受偿权。保证协议的主债权人人只能与其他债权人起平等受偿。甲与B公司公关部的担保协议无效。由于未经授权的公司法人的分支机构与债权人订立保证协议的，该 协议无效。第六章信托法（第三次）一、单项选择题1、我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（C）A,金融信托投资机构管理暂行规定B、中华人民共和国证券法C、中华人民共和国信托法D、金融信托投资公司委托贷款业务规定A、麻醉品B、放射物品C、国家级文物D、软件版权3、有权中请撤消可撤消信托行为的人是（C ）A、对信托财产有争议的第三人B、受益人的监护人C、利益受到损害的委托人的债权人D、受托人4、下列关于信托委托人的各项说法中对的的一项是（C）A、委托人只能是法人或者依法成立的其他组织信托关系成立后，委托人仍保存对信托财产的处置权。C、委托人有权申请人民法院撤消受托人违反信托目的的处分信托财产的行为D、任何情况下，委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理5、i殳立信托公司应由（D注答案改成银监会）审查批准。A、财政部B、中国保监会C、中国证监会D、中国人民银行6、共同受托人之一违反信托文献规定的义务，解决信托事务，给信托财产导致损害的，其他受托人（B ）A、不应当承担连带责任 B、应当承担连带责任C、在特定条件下应当承担连带贡任D、若无过错可以免贡7、信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料，这些文献资料的保管期限, 从财产信托终止之日起，不得少于（B ）年。A、5B、10 C、1 5 D、208、卜列各项中不属于委托人的权利的一项是（C）A、查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目B、了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权规定受托人作出说明。C、在信托存续期间将信托财产列为遗产D、因特别事由规定受托人调整信托财产的管理方法9、下列选项中可以充当信托公司注册资本的是（A）A、实缴货币资本B、不动产C、有价证券D、以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当10、受益人自（B ）起享有信托受益权。A、信托财产转移占有之日B、信托生效之日C、受托人接受信托之日D、被委托人指定之日二、多项选择题1、我国的信托法规定的信托设立形式有（ABD）A,书面协议8、遗嘱C、默示方式D、法律、行政法规规定的其他书面文献2,受益人是信托中享有信托权益者，可以是自然人，也可以是法人或其他组织，其法律身份涉及（ABDA、受托人B、委托人C、债权人D、第三人3、设立信托，其书面文献应当载明的事项是（ABCD ）A、信托目的B、受益人C、信托期限D、信托财产的种类和范围4,根据信托事项的法律立场不同信托可分类为（AD）A、民事信托B、自益信托C、金钱信托D、商事信托5、下列情况中委托人可以变更受益人的是（ABC ）A、受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的B、经受益人批准的C、信托文献另有规定的其他情形D、受益人丧失行为能力的6、按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是（AC ）A、有限责任公司B、国有独资公司C、股份有限公司D、两合公司7、目前资金信托是我国信托业最重要的业务，它涉及（A BCD）A、信托存款B、信托贷款C、委托投资D、信托投资8、下列事由中导致信托终止的情形有（ABC）A、信托目的已经实现B,信托被解除C、金融市场体系D、金融管理体系4,金融法律关系具有以下特点（ABD ）A、双重性B、有偿性C、行政性D、广泛性5、下列行为属于逃汇的有（ABCD ）A、不按规定将外汇卖给外汇指定银行。B、擅自将外汇携带出境。C、擅自将外币存款凭证者邮寄出境。I）、以人民币支付应当以外汇支付的进口货款。三、判断题1、金融工具也是-种具有法律效力的金融契约。（V）2、金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。（X）3、金融法的调整对象是金融业。（义）4、我国实行的是复合型的中央银行体制。（X）5、金融目的是资金融通预期要达成的结果。（X ）6、我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局。（V ）7、100美元等于831.35元人民币。这是间接标价法。（X ）8、套汇股是指运用不同外汇市场上的外汇差价进行买进卖出，从中获利的行为。（V）9、根据我国外汇管理法的规定，所有的外汇收入都要办理结汇。（X）10、凡是违反金融法的行为都属于金融犯罪。（义）笫二章中国人民银行法一、单项选择题1、我国货币政策的目的是（D）A,稳定物价B、充足就业C、平衡国际收支 D、保持币值稳定，并以此促进经济增长。2、中国人民银行行长由（A ）C、信托当事人协商批准D、受托人的辞职或死亡9、下列信托设立目的中属于公益信托的是(ABC )A、发展教育、科技、文化、艺术事业B、救济贫困C、发展环境保护事业D、证券投资10、公司型基金信托的形式可分为(BD)A,契约型B、开放型C、混合型D、封闭型三、判断题1、委托人和受托人都不可成为信托关系的受益人。(X )2、信托关系中，受托人不承担信托协议内的损失风险。(V)3、属于信托财产的债权与不属于信托财产的债务可得抵销。(X )4、当受托人发生债务危机或破产时，债权人可主张对信托财产采用强制行为。(X)5、人民法院依照法律规定撤消信托的，善意受益人已经取得的信托利益应返还给有关债权人。(X)6、非信托公司的任何单位和个人不得经营商事信托业务，但是法律和行政法规另有规定的除外。(V )7、信托因受托人的辞任而终止。(X )8、信托终止后，对可以被强制执行的信托财产，法院以权利归属人为被执行人。(V )9、委托贷款只能由商业银行发放，信托机构不得进行操作。(X )10、公益信托监察人有权以自己的名义，实行与信托有关的诉讼或者非诉行为。(V)四、案例分析题1、A股份有限公司与B信托投资公司签订信托协议，将一笔价值50 0 0万元的固定资产交由B公司管理运 用，期限3年，受益人为A公司及其股东C公司与D公司。2年后,A公司因经营不善而被宣告破产,A公司的 债权人请求法院将该笔资产列为清算财产，经法院杳明，在该笔资产中有2023万元资产在签订信托协议前 已设立抵押担保。请问:(1)该笔5 000万元的资产能否列为清算财产?为什么？(2) A公司对该笔信托财产的受益权该如何处置？对其中设立了抵押担保的2 0 23万元资产,相关债权人可否申请法院强制执行，将其追回受偿?理由何在?答案要点：(1)不能列为清算财产。根据信托法，在信托关系中，委托人不是惟一受益人的，委托人被依法破产的，信 托财产不列为清算财产。本案中，受益人有三个,故应依此规则办理。(2) A公司对该笔信托财产的信托受益 权可列入清算财产范围依法处置。(3)对于已设立抵押担保的2 02 3万元资产，抵押权人可以申请法院强 制返还，以供优先受偿。根据信托法，信托当事人的一般债权人原则上不得请求法院强制执行信托财产，但 在某些特殊情况下可以例外:设立信托前就对信托财产享有.优先受偿权利的债权人即可依法申请强制执行。 2、某市甲信托投资公司在与乙公司签订的信托协议中约定，由甲公司负责将乙公司的自有闲余资金300 0 万元用于投资，期限四年。在甲公司对该笔资金的运营过程中发生了如下事件:(一)甲信托投资公司的主管 部门在年度检查中，发现该公司将乙公司的信托资金存放在自己的资金账户上进行管理，且未单独立账。(二) 在该笔资金用于投资两年后，乙公司得到了丰厚回报，甲信托投资公司提出自下一年度起要按投资报的三 成分享收益。(三)第四年头匕甲信托投资公司因业务繁忙，无暇专顾，委托两信托投资公司管理营运乙公 司信托资金中的800万元，后者因管理不慎，导致了 3 0 0万元的损失。清问：(1)甲信托投资公司时乙公司的信托财产在账目设立管理上存在什么问题？< 2 )甲信托投资公司能否规定与乙公司按投资回报的三成分享收益？为什么？(3)甲信托投资公司将8 0 0万元信托资金委托内信托投资公司管理营运的行为是否恰当？为什么？导致的3 00万元损失由谁承 担？答案要点：(1)甲信托投资公司必须将信托财产与其固有财产分别管理、分别记账。(2 )甲信托投资公司不能规定分享收益。根据信托法，受托人只能以手续费或佣金形式取得报酬，不得运用 信托财产为H己牟利，以信托财产投资收益提成的方式取得报酬是为信托法严禁的。(3)不恰当。信托关系中，委托人是基于对受托人能力及品格的信任才设立信托的,因此，信托事务一般都需 由受托人亲自解决,只有在信托文献另有规定或者有不得己的事由时，受托人才可委托别人代为解决。本案中, 甲信托投资公司违反信托义务，应对导致的300万元损失承担补偿责任。至于丙信托投资公司是否应对甲 信托投资公司承担责任，那是另一层法律关系。第七章证券法一、单项选择题1、按照募集方式的不同，可将证券区分为（D）A、股票和债券B、上市证券和非上市证券C、货币证券和资本证券D、公募证券和私募证券2、下列各项中不属于我国证券法的原则的一项是（B ）。A、公开、公平、公正原则B、利益均衡原则C、分业经营与分业管理原则D、合法性原则3、我国证券公司分为综合类证券公司和（A ）证券公司。A,经纪类B、自营类C、承销类D、非综合类4,我国的证券监督管理机构是（B ）,A、国家证券管理委员会B中国证监会C、财政部D、中国人民银行5、下列关于我国当前证券交易活动的表述中，对的的是：（A）A、证券在证券交易所挂牌交易，必须采用公开的集中竞价交易方式B、证券交易的当事人买卖的证券既可以采用纸面形式，又可以采用其它无纸化交易形式C、证券交易既可以采用现货，也可以是期货交易方式D、证券公司可以从事向客户融资或者融券的证券交易活动6、收购要约期满，收购要约人持有的普通股达成上市公司发行在外的普通股总数的（B ）以上的，该公司应 当在证券交易所终止交易。A、50% B、75% C、80% D、90%7、单位和个人以获利或减少损失为目的，以自上为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证 券价格或者证券交易量的行为是：（B ）A、虚假陈述B、操纵市场行为C、欺诈客户D、内幕交易行为 8、股份公司当年向原股东配售的新股，按票面价值计算的总额,不得超过公司原股本总额的(C)。A、1 0%B、20% C、30% D、50%9、下列人员中可以开户买卖股票的有：(D )A、证券交易所管理人员B、证券经营机构中与股票发行或交易有宜接关系的人员C、未满十八岁者D、国家公务员10、王某系某证券公司的从业人员，根据证券法规定,王某的下列行为符合法律规定的是:(C )A、王某以其姓名在另家证券公司营业部申请开户登记，进行个人股票买卖活动：B、王某化名李某在另一家证券公司进行开户登记，买入并持有股票；C、王某在成为该证券公司从业人员前，将持有的5 0 0 0股卜.市公司的股票依法转让；D、王某因工作杰出，受到某上巾.公司赞赏，该上市公司决定向王某赠送其公司股票，王某接受了。:、多项选择题1、根据中华人民共和国证券法规定，属于综合类证券公司业务范围的有：(ABCD)A,证券经纪业务B、证券自营业务C、证券承销业务D、经中国证监会核定的其他证券业务。2、依据我国法律规定，以下人员中严禁担任证券公司的董事、监事或者经理的有:(ABCDE )A、无民事行为能力或者限制民事行为能力的人B、因财产犯罪受到刑法处罚，刑满释放后未逾5年的C、担任公司、公司董事及负责人并对该公司、公司破产负有个人责任的，向该公司、公司破产清算完结之 日起未逾5年的D、担任因违法被吊销营业执照的公司、公司的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、公司被吊销营 业执照之日起未逾3年的E、个人所负数额较大的债务到期未清偿的。3、证券承销的方式有：(AD )A,包销B、经销C、自销D、代销4,我国的股份有限公司可以发行的有价证券涉及:(AC )A、股票B、金融债券C、公司债券D、政府债券5、下列对公司发行债券的重要条件表述对的的有：(ACD )A,股份有限公司的净资产额不低于人民币3 0 00万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元；B、公司累计发行的债券总额不超过净资产额的5 0 %;C、最近三年的平均可分派利润足以支付公司债券1年的利息；D、所筹资金的用途符合国家的产业政策；6、下列有关证券承销表述对的的有(ABC )A,证券公司假如发现发行文献有虚假记载、误导性陈述或重大漏掠的,应当立即停止对外发出购买证券的 要约，对已经销售出去的证券应当收回，并向投资者退还证券的本金和利息。B、证券公司是我国证券法规定的唯一的证券销售商，公司依法发行股票和债券都必须由证券公司代为进行, 公司不得自行对外发行股票和债券C、向社会公开发行的证券票面金额达成人民币50 0 0万元以上的，必须采用承销团的形式D、证券的销售期限不得超过30 口7、下列人员中被严禁进行证券交易的内幕信息知情人员涉及：(ACD )A、持有公司5 %以上股份的股东B、发行股票的控股公司的管理人员C、为该上市公司提供服务的证券中介机构D、证券监督管理部门和证券交易场合的工作人员8、证券交易所按组织形式可分为：(AB )A、公司制B、会员制C、集团制D、总分部制9、下列证券中属于我国证券法调整范围的是：(AB )A、股票B、公司债券C、金融债券D、国库券E、法定公益金10、按证券的性质不同，证券市场nJ以分为（BD ）A、场内市场B、股票市场C、场外市场D、债券市场三、判断题1、B股股票处指股票以外币标明面值，且在发行、交易和股息发放时均以国家指定的外汇计价支付的股票。 （X）2、可转换公司债券的赎回条款与回售条款其实质指的是同回事。（X）3、证券公司假如要扩大经营业务范围、变更资本金总额、变更地址或者修改公司章程，必须通过中国证监 会批准。（V）4、上市交易的股票、公司债券依法被中国证监会决定终止上市后，该股票和公司债券同时被严禁在非集 中竞价的交易场合进行交易。（X ）5、 公开发行股票、公司债券并且该股票、公司债券依法进入证券交易所或者非集中竞价的证券交易场合 交易的公司，必须在每一会计年度内公布一次其财务状况和经营情况,即年度报告。（义）6、持有5%以上股份的股东，将其所持有的本公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又 买入，由此所得的收益归本公司所有"（V）7、我国只有股份有限公司才可以发行公司债。（义）8,国外发达的资本市场，经常通过配股与转配股的方式筹集资金。（义）9、为维持证券市场公平的交易秩序,需要在发生股本增长和分派红利后从股票的市场价格中剔除每股净资 产减少的因素，因股本增长（配股）而形成的剔除行为称之为除息。（X ）1 0、可转换公司债券的持有人同时具有公司股东的权利和义务。（X）四、案例分析题1、甲公司为上市公司，为筹集资金而发行新股。新股上市后,有股东发现，公司将所募集资金用于建造办公 大楼，而招股说明书中列明所募集资金的用途是更新设备，因此反映到董事会。董事会认为，所募资金用 途变更已由董事会做出决议，且已经监事会和上级主观部门批准，是合法有效的。你认为甲公司行为是否违法？为什么？该行为对公司股票的发行有何影响？公司股东如何维护自己的权 益？ 答案要点：甲公司行为违法。根据证券法第2 0条的规定，上市公司时发行股票所募集的资金，必须按照招股说 明书所列的资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会批准。因此，由丁甲公司未经股 东大会批准而改变招股说明书所列资金用途，属于违法行为。证券法规定，上市公司擅自改变用途而未经纠正的或者未经股东大会许可的，不得发行新股。故本案中甲 公司发行新股的计划将落空。股东可依法对董事会违反法律、行政法规且侵犯股东合法权益的决议,向人民法院起诉规定停止该违法行 为。2、刘某为甲公司的董事。甲公司与乙公司签订一购销协议，甲公司在预先支付了数额巨大的货款后得知， 乙公司已经严重亏损，资不抵债,没有任何履约能力，且甲公司的预付款已被本地银行划走抵充银行欠款。 刘某得知这一消息，认为本次公司损失巨大,必然会影响本公司股票价格。他一方面将自己手中的本公司股票 抛售，还建议好友王某等人也抛出该股票。半月后，甲乙公司购销协议事宜通过媒体向社会公布，消息一出，甲公司股价跌落5 0 %。问：（1）刘某的行为是什么违法行为？（2）我国法律规定的该违法行为的主体涉及哪些人？（3）依据证券法，应对刘某如何解决？答案要点：（-）刘某的行为属于内幕交易行为。（二）内幕交易行为的主体具体涉及下列人员：（1）发行人的董事、监事、高级管理人员、秘书、打字员，以及其他可以通过履行职务接触或者获得内幕信 息的职工。持有公司5%以上股份的股东;发行股票的控股公司的高级管理人员。（3）发行人聘请的律师、会计师、资产评估人员、投资顾问等专业人员，证券经营机构的管理人员、业务人 员，以及其他因其业务接触或者内幕信息的人员。（4）根据法律、法规的规定，对发行人可以行使一定管理权或者监督权的人员，涉及证券监督管理部门和 证券交易场合的工作人员，发行人的主管部门和审批机关的工作人员，以及工商、税务等有关经济管理机关 的工作人员。由于本人的职业地位、与发行人的协议关系或者工作联系，有也许接触或者获得内幕信息的人员，涉及 新闻记者，报刊编辑，电台、电视台.主持人以及编排技术人员等；以及其他也许通过合法途径接触到内幕 信息的人员。（三）对内幕交易行为的参与人员，依证券法的规定,应贡令依法解决非法获得的证券，没收违法所得，并处以 违法所得1倍以上5倍以下或者非法买卖证券等值以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。第八章投资基金法（第四次）一、单项选择题1、投资基金由（A ）设立。A.基金管理机构B.基金托管机构C.基金持有人D.商业银行2、封闭式投资基金的募集期限是（B ）个月。A .2 B.3C. 6D.1 23、基金持有人大会可以由持有基金份额（B ）的基金持有人召集。A. 5% B. 1 0 % C. 15%D. 20%4,除重新召开的情况外，基金持有人大会召开的法定最低基金份额是（C）oA. 1 0% B.20%C. 30 % D. 40%5、一个证券投资基金投资于股票、债券的比例，不得低于该投资基金资产总值的（D）。A.50% B.6 0%C. 70% D.8 0 %二、多项选择题1、投资基金不得从事（BCDA.国债承销B.无限责任投资C.为第三人担保D.为别人贷款2、产业投资基金的监督管理机构重要是（AB）OA.国家发展计划委员会 B .中国证券监督管理委员会C.财政部D.国家工商行政管理总局 3、设立基金管理公司的条件涉及（ABCD ）。A.实收资本不低于规定数额B.有合格的专业基金管理人员C.有健全的公司治理结构D.内部监督控制机制完善4、需要国务院投资基金监督管理机构核准的事项涉及（ABC ）oA.设立投资基金B.设立基金管理公司C.取得基金托管资格D.召开基金持有人大会5、基金托管人的职贡涉及（ABCD ）。A.代为或名义持有基金资产B.保管基金资产C .执行基金管理人的投资指令D.监督基金管理人的投资运作三、判断题1、封闭型投资基金的基金份额不得转让。（X ）2、公司型投资基金的基本法律文献是基金契约。（X）3、自然人不能担任基金管理人。（V ）4、基金管理人与基金托管人可以是同一机构。（X ）5、设立基金管理公司只须办理工商注册登记即可。（X）6,基金托管人只能是商业银行。（X ）7、基金管理人持有基金资产。（X）8、投资基金只有募集足依法核准的基金规模方可成立。（X ）9、中国证监会是证券投资基金的监督管理机构。（V）10、基金持有人大会原则上由基金托管人召集。（X）第九章保险法一、单项选择题1、下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是（D）A、设立保险公司B、保险公司在境内外设立