安徽省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试题B卷含答案.doc

安徽省安徽省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题业道德与业务规范押题练习试题 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于证券投资基金特点说法错误的是()。A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明【答案】B2、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C3、(2016 年)基金管理公司的督察长直接对（）负责。A.董事会B.股东大会C.中国证监会D.监事会【答案】A4、我国基金信息披露的重大性标准是指（）。A.影响证券市场价格标准B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格标准C.影响投资者决策标准D.以上均不正确【答案】B5、某基金公司向特定客户募集特定客户资产管理计划，共有 150 个客户各委托 200 万元，40 个客户各委托 300 万元，20 个客户各委托 1000 万元，1 个客户委托 10 亿元，2 个客户委托 20 亿元。该资产在管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是（）。A.委托人人数超过 200 人B.单笔委托金额超过 10 亿元C.委托总金额超过 50 亿元D.单笔委托金额超过 2 亿元【答案】A6、（2016 年真题）客户账户信息不包括（）。A.账号B.业务凭证C.账户开立时间D.开户行【答案】B7、根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为（）.A.离岸基金、在岸基金和国际基金B.债券基金和股票基金C.封闭式基金和开放式基金D.契约型基金和公司型基金【答案】A8、社会责任投资（ESG),代表的是（）、（）和（）,是倡导在投资决策过程中充分考虑环境、社会和公司治理因素投资理念。A.环境责任公司治理B.发展社会公司治理C.环境社会公司治理D.发展责任公司治理【答案】C9、我国基金管理人进行基金募集，必须依据（）的有关规定，向中国证监会提交相关文件。A.证券法B.证券投资基金法C.开放式证券投资基金试点办法D.证券投资基金销售管理办法【答案】B10、下列关于诚实守信的基本要求，说法不正确的是（）。A.不得欺诈客户B.不得进行内幕交易C.不得操纵市场D.持证上岗【答案】D11、(2017 年)基金的招募说明书更新的频率是（）。A.每半年B.每季度C.每年D.依据实际需要进行更新【答案】A12、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.商业秘密B.客户资料C.内幕信息D.来源不可靠、模棱两可的信息【答案】D13、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1B.3C.5D.7【答案】B14、开放式基金的认购采取（）的方式。A.金额认购B.份额认购C.差额认购D.一篮子股票认购【答案】A15、关于内部控制的健全性原则，以下表述错误的是（）A.健全性原则要求内部控制需涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节B.健全性原则要求内部控制设计需兼顾内控的效率和效果、平衡成本和效益C.健全性原则要求内部控制包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员D.健全性原则要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，避免互相扯皮和内控脱节现象的发生【答案】B16、我国基金信息披露制度体系不包括（）。A.基金监管B.规范性文件C.部门规章D.国家法律【答案】A17、下列属于基金销售机构的是（）。A.基金直销机构B.基金代销机构C.独立的第三方基金销售机构D.以上都是【答案】D18、有效进行合规培训管理能有效降低（），并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。A.系统风险B.非系统风险C.操作风险D.运作风险【答案】D19、关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库C.应建立研究报告质量评价体系D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度【答案】D20、基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以（）为准。A.基金销售协议B.基金合同C.基金合同附件D.协商确定【答案】C21、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法正确的是（）。A.基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查B.对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查D.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为 C1 至 C5 五个类型，其中 C5 为最低类别【答案】B22、(2016 年)基金监管的基本原则不包括（）。A.保障投资人利益原则B.适度监管原则C.保障托管人利益原则D.高效监管原则【答案】C23、中国证监会在受理公募基金的募集注册申请之日起（）内做出注册或者不予注册的决定。A.3 个月B.6 个月C.三十日D.六十日【答案】B24、投资者甲拟购买正在募集发售的某只股票型公募基金，B 商业银行销售人员张三引导甲至理财专区，以下哪些事项属于张三应当向甲告知的内容？（）A.、B.、C.、D.、【答案】A25、契约型基金依据（）成立。A.基金合同B.公司章程C.股东大会D.会员大会【答案】A26、关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（）。A.宣传资料在向公众分发之前 10 个工作日内予以报备B.宣传资料通过内部相关高管检查，并出具合规意见书C.宣传资料需要通过负责基金产品研究的高管检查D.宣传资料提交中国证券投资基金业协会予以备案【答案】B27、董事会应当履行的合规职责不包括（）。A.制定并执行以风险为本的合规管理计划B.决定公司合规管理部门的设置及其职能C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估【答案】A28、(2016 年)下列哪一项不属于合规审核的程序（）A.制定合规审核机制B.合规审核调查C.合规审核评价D.合规审核处理【答案】D29、（）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。A.督察长B.总经理C.合规管理部门D.监事会【答案】A30、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。A.基金业协会或财政部B.中央银行或证监会C.中国证监会或地方证监局D.中国证监会或基金业协会【答案】C31、根据中国证监会的相关指引，ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于基金资产净值的（）。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】D32、（2017 年真题）根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定时，下列表述正确的是（）。A.应选择遵守最容易执行的规范B.应选择遵守更为严格的规范C.应选择遵守发布时间最新的规范D.应选择遵守中国证监会发布的相关规范【答案】B33、（）不属于我国基金销售机构的销售策略。A.产品策略B.价格策略C.投资策略D.促销策略【答案】C34、根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.20%C.30%D.10%【答案】A35、关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（）。A.基金交易应实行集中交易制度,基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.建立交易监测系统、预防系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施C.公司应当执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平对待D.建立完善的交易记录制度,每日投资组合列表等应当及时核对并存桂保管【答案】A36、风险控制委员会的职责不包括（）。A.负责基金投资策略、资产分配等重大事项B.负责对公司运作的整体风险进行控制C.审定公司内部控制制度并监督执行的有效性D.听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定【答案】A37、以下选项中，属于基金客户服务内容的是（）。A.B.C.D.【答案】C38、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，()。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人B.以基金公司的风险准备金作为担保C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认D.隐瞒风险【答案】C39、（2017 年真题）某投资者赎回开放式基金 2 万份，对应的赎回费率为1，赎回当日基金单位净值为 110 元，则基金可得净赎回金额为（）元。A.21800B.20800C.21780D.19800【答案】C40、（）是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。A.认购B.申购C.赎回D.转换【答案】A41、在基金公司信息披露工作中，通常会设置专门的信息披露岗位，对相关业务部门提交信息披露公告进行最终审核，这体现了内部控制中的（）。A.有效性原则B.相互制约原则C.成本效益原则D.独立性原则【答案】D42、关于私募基金的监管，以下描述正确的是（）。A.发行私募基金需经中国基金业协会审批B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责C.发行私募基金不设行政审批D.设立私募基金管理机构需经证监会审批【答案】C43、根据相关法规,私募投资基金可以投资的金融品种包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B44、（2017 年真题）某开放式基金与 2017 年 7 月 3 日成立，并于 8 月 8 日开放日申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。A.7 月 3 日至 8 月 7 日每日都披露该基金的份额净值B.8 月 8 日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值C.7 月 3 日至 8 月 7 日每周披露一次该基金的份额净值D.8 月 8 日起披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值【答案】B45、ETF 在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）元.A.1B.0.1C.0.01D.0.001【答案】D46、下列哪一项不属于商业银行的高净值客户的要求（）A.单笔认购理财产品不少于 100 万元人民币的自然人B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过 100 万元人民币，且能提供相关证明的自然人C.个人收入在最近三年每年超过 15 万元人民币D.家庭合计收人在最近 3 年内每年超过 30 万元人民币且能提供相关证明的自然人【答案】C47、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则【答案】C48、收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于()的赎回费。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%【答案】D49、关于投资者教育的表述中，以下说法正确的是（）A.投资者教育工作与投资者咨询业务基本相同B.因监管目标、投资者成熟度和可使用的资源不同，投资者教育并没有一个固定的模式C.证券经营机构的投资者教育工作主要集中在销售和投资者服务环节，并不需要纳入所有的业务环节中D.开展投资者教育工作是对市场参与者监管工作的替代【答案】B50、投资决策委员会一般由基金管理公司的（）及其他相关人员组成。A.B.C.D.【答案】A