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财富从定投开始财富从定投开始财富从定投开始财富从定投开始讲师：张志强讲师：张志强讲师：张志强讲师：张志强二二一一年一一年 十十 月月汇聚财智 共享成长长江证券内部讲师培训课件长江证券内部讲师培训课件一一 如何理财如何理财 二二 什么是基金定投什么是基金定投 三三 定投品种的推荐定投品种的推荐 目目 录录汇聚财智 共享成长长江证券内部讲师培训课件长江证券内部讲师培训课件汇聚财智 共享成长长江证券内部讲师培训课件长江证券内部讲师培训课件n如何让闲钱活起来，而不是躺在银行承担通货膨胀的损失？n我们通过什么投资方式能充分参与经济的高速发展，享受投资带来的收益吗？n有什么策略让资金不因股市的上窜下跳而让人担惊受怕，追涨杀跌呢？n我基本就是个月光族？也可以投资吗？汇聚财智 共享成长长江证券内部讲师培训课件长江证券内部讲师培训课件一张白纸来回对折一张白纸来回对折5050次次，你知道有多高吗？，你知道有多高吗？1 1米，米，2 2米，米，1010米米？财富增值的密码财富增值的密码 复利复利！汇聚财智 共享成长长江证券内部讲师培训课件长江证券内部讲师培训课件地球到月球的距离！地球到月球的距离！答案是：答案是：汇聚财智 共享成长长江证券内部讲师培训课件长江证券内部讲师培训课件人生最大的小偷人生最大的小偷-负利率负利率如果告诉你：你在存钱的同时正在亏钱，你所获得的实你在存钱的同时正在亏钱，你所获得的实际收益是负值，你相信吗？际收益是负值，你相信吗？一个可怕的事实一个可怕的事实！汇聚财智 共享成长长江证券内部讲师培训课件长江证券内部讲师培训课件无处不在的小偷无处不在的小偷通货膨胀通货膨胀N年后100万购买力（年均通胀率5%）5773，781.0010598，736.0030214，639.00 100100万若不投资万若不投资,经过经过3030年只相当于现在的年只相当于现在的21.4万，白白损失，白白损失了了78.6%，还能依靠这笔钱养老吗？还能依靠这笔钱养老吗？汇聚财智 共享成长长江证券内部讲师培训课件长江证券内部讲师培训课件生财有道更需理财有方生财有道更需理财有方汇聚财智 共享成长长江证券内部讲师培训课件长江证券内部讲师培训课件投资有风险，心态很重要投资有风险，心态很重要投资有风险，心态很重要投资有风险，心态很重要成功的投资关键在于资产配置成功的投资关键在于资产配置成功的投资关键在于资产配置成功的投资关键在于资产配置如何科学合理的配置家庭收入？4 3 2 1 4 3 2 1 法则法则汇聚财智 共享成长长江证券内部讲师培训课件长江证券内部讲师培训课件什么是基金定投？什么是基金定投？n简单的说就是像银行的零存整取，每隔一段固定简单的说就是像银行的零存整取，每隔一段固定的时间，以固定金额投资于同一只基金。的时间，以固定金额投资于同一只基金。n通过自动扣款系统，由投资人决定每个月（定期）通过自动扣款系统，由投资人决定每个月（定期）从资金帐户扣除一定固定的金额（定额）到指定从资金帐户扣除一定固定的金额（定额）到指定的基的基金上。金上。汇聚财智 共享成长长江证券内部讲师培训课件长江证券内部讲师培训课件一一 如何理财如何理财 二二 什么是基金定投什么是基金定投三三 定投品种的推荐定投品种的推荐目目 录录汇聚财智 共享成长长江证券内部讲师培训课件长江证券内部讲师培训课件1.想降低投资风险的人；想降低投资风险的人；2.长期理财规划的人；长期理财规划的人；3.没有时间理财的人；没有时间理财的人；4.强迫自己储蓄的人；强迫自己储蓄的人；5.不懂股市不懂股市的人。的人。6.俗称俗称懒人理财法懒人理财法定期定投适合哪些客户？定期定投适合哪些客户？汇聚财智 共享成长长江证券内部讲师培训课件长江证券内部讲师培训课件汇聚财智 共享成长长江证券内部讲师培训课件长江证券内部讲师培训课件定投金额单位价格可购得基金份额（未考虑申购费）￥1001.00100￥1000.95105.3￥1000.90111.1￥1000.92108.7￥1001.0595.2￥1001.1090.9合计￥600611.2平均单位成本￥0.982（￥600/611.2）投资报酬率（1.1611.2600）600100%=12.05%如果一开始即以1元的申购价格投资600元，当基金净值达到1.1元时，投资报酬率则只有10%平均投资，低点多买平均投资，低点多买,高点少买高点少买汇聚财智 共享成长长江证券内部讲师培训课件长江证券内部讲师培训课件复利效果，实现梦想复利效果，实现梦想投资年数每月投资额2005003年8,10720,2686年18,40546,0139年31,48678,71512年48,102120,25415年69,208173,01918年96,017240,043成本43,200108,000投资收益率222%（以年收益率（以年收益率8%来计算）来计算）汇聚财智 共享成长长江证券内部讲师培训课件长江证券内部讲师培训课件期间每月定投数盈利收益率一次性购买盈利收益率融通深证1002009.1.12010.1.1500元1995.08元30.69%6000元5692.5394.88%2008.1.12010.1.1500元4115.1532.92%6000元-1327.74-22.13%2007.1.12010.1.1500元5200.7228.11%6000元5719.5595.33%2008.10.282010.1.1500元3215.5942.87%6000元7484.8124.75%2007.10.162010.1.1500元3768.0427.91%6000元-1634.66-27.27%易基502009.1.12010.1.1500元1643.7125.29%6000元4943.9582.40%2008.1.12010.1.1500元2897.8423.18%6000元-2005.5-33.43%2007.1.12010.1.1500元2740.2414.81%6000元3380.2756.34%2008.10.282010.1.1500元2708.7436.12%6000元6137.84102.30%2007.10.162010.1.1500元2384.8117.67%6000元-2337.61-38.95%回避选时风险，获得稳定回报回避选时风险，获得稳定回报汇聚财智 共享成长长江证券内部讲师培训课件长江证券内部讲师培训课件时间时间 魔力，有魔力，有复利加乘效果（定投越早越好）复利加乘效果（定投越早越好）A、B先生的理财比较25岁开始每月每月15001500元元设年均收益率设年均收益率8%8%基金定投基金定投到到了了6060岁岁￥433433万万wow!￥220220万万30岁开始每月每月15001500元元设年均收益率设年均收益率8%8%基金定投基金定投只晚只晚5 5年年,算错了吧算错了吧?!?!汇聚财智 共享成长长江证券内部讲师培训课件长江证券内部讲师培训课件定投定投适合中长期投资适合中长期投资收益目标明确收益目标明确小额分批进场小额分批进场不用掌握市场波动不用掌握市场波动有效降低风险有效降低风险有复利加乘效果有复利加乘效果有平均成本的功效有平均成本的功效流动性很好流动性很好收益视乎利率的变化收益视乎利率的变化低风险低风险储蓄存款储蓄存款单笔投资单笔投资可以是短期操作可以是短期操作金额较大金额较大进场时点非常重要进场时点非常重要市场分析能力要高市场分析能力要高承受较高的风险承受较高的风险需要自行管理需要自行管理基金定投基金定投一种长期的投资方式一种长期的投资方式汇聚财智 共享成长长江证券内部讲师培训课件长江证券内部讲师培训课件没有做不到没有做不到 只有想不到只有想不到贵贵在在坚坚持持平时花钱不大注意平时花钱不大注意其实节约一点点很容易其实节约一点点很容易省下来的钱有意识地投资省下来的钱有意识地投资时间长了时间长了 小钱变大钱小钱变大钱每月都有固定收入每月都有固定收入总积蓄不多但每月都有余钱总积蓄不多但每月都有余钱养成理财习惯养成理财习惯 拿出一部分投资拿出一部分投资尽早规划尽早规划 为将来做准备为将来做准备汇聚财智 共享成长长江证券内部讲师培训课件长江证券内部讲师培训课件每月省小钱居然省出几十万！每月只省每月只省800800元元2020年省出年省出6060万万举例：举例：省下来的小钱省下来的小钱 -简简单单发点小财！简简单单发点小财！每月少搓一顿饭：省下每月少搓一顿饭：省下 300 300元元 -轻松！轻松！每月少打几次每月少打几次TaxiTaxi：省下：省下300300元元 -当锻炼了！当锻炼了！每月少买一件衣服：省下每月少买一件衣服：省下300300元元 -何止！何止！汇聚财智 共享成长长江证券内部讲师培训课件长江证券内部讲师培训课件结论：每年的结论：每年的1 1万元也就是每月万元也就是每月800800多元的基金定投，坚持多元的基金定投，坚持2525年，年，你就是你就是百万富翁百万富翁！（如每月！（如每月16001600可将成为百万富翁的年限可将成为百万富翁的年限缩短缩短7 7年，仅需年，仅需1818年年）如果你现在是青年，那么如果你现在是青年，那么2525年后你的生活质量将大幅提高；年后你的生活质量将大幅提高；如果你现在是中年，那么如果你现在是中年，那么2525年后你的退休生活就有了保障；年后你的退休生活就有了保障；如果你现在是老年，那么如果你现在是老年，那么2525年后为你的亲人留下一大笔财富；年后为你的亲人留下一大笔财富；如果你为刚出生的孩子投资，那么如果你为刚出生的孩子投资，那么2525年后他可以去欧美读博士年后他可以去欧美读博士汇聚财智 共享成长长江证券内部讲师培训课件长江证券内部讲师培训课件一一 如何理财如何理财 二二 什么是基金定投什么是基金定投三三 定投品种的推荐定投品种的推荐目目 录录汇聚财智 共享成长长江证券内部讲师培训课件长江证券内部讲师培训课件基金简称基金简称基金代基金代码码类型类型风险类风险类型型说明说明易方达深证易方达深证100100110019110019指数基指数基金金稳健型稳健型大盘指数中最强的指数大盘指数中最强的指数易方达沪深易方达沪深300300110020110020指数基指数基金金稳健型稳健型市场中最有影响力的大盘指数市场中最有影响力的大盘指数南方中证南方中证500500160119160119指数基指数基金金激进型激进型小盘指数中表现最强的指数小盘指数中表现最强的指数东吴中证新兴东吴中证新兴产业产业585001585001股票型股票型 指数型指数型激进型激进型代表未来代表未来3-53-5年中国经济发展年中国经济发展方向的指数方向的指数基金定投品种推荐基金定投品种推荐
