开拓信托转型发展新格局山东国信积极打造“第二增长曲线”.docx

开拓信托转型发展新格局，山东国信积极打造“第二增长曲线”资管新规发布以来,在回归信托本源已成行业共识的背景下，标品信托和财富管理等成为监管鼓励引导的重点领域，也是行业转型发力的主要方向。迈入2022年，信托行业转型进入深水区，山东国信结合资源禀赋加快转型步伐，努力构建自身特色和业务优势，积极打造“第二增长曲线”。标品业务成转型发力方向规模和占比持续提高2022年是资管新规正式实施的第一年，在传统非标融资类业务规模受到严格压降限制的背景下,信托公司业务规模和盈利能力继续承压，亟需加快转型步伐，以拓展新的业务空间。中国银保监会党委委员、副主席肖远企在2022年的中国信托业年会上，明确提出新的信托分类，即按照资产管理信托、资产服务信托和慈善信托对信托业务进行划分。新的信托业务分类不仅是对资管新规文件精神的落实，更是对信托业务转型方向和监管思路的再次明确，对信托公司加快推动业务转型具有重要的指导性意义。目前，信托行业已普遍将标品业务作为转型重点发力方向。根据中国信托业协会发布的数据，今年以来行业信托资产结构处于持续优化调整过程中。其中，从资金信托投向看，投向证券市场的规模和占比持续提高。截至1季度末，资金信托规模为14.75万亿元，同比下降7.60%。其中，投向证券市场的资金信托规模为3.54万亿元，同比增长45.72%。山东国信通过完善制度体系、引进专业人才、拓展合作渠道、优化系统支持等一系列举措，提升专业投资能力，积极发力证券市场业务。据悉，公司上半年标品业务发展势头强劲，与家族信托规模合计占比超过非标融资业务规模，标品业务已成为其第一大业务类别，业务规模占比位居行业前十。“泰山宝”货币基金类产品、“山东建设发展基金”固收类产品自成立以来的年化收益率均超市场平均水平，投资和管理水平获得市场认可。围绕财富管理加快布局 “家族慈善结合”成业务新趋势对于信托行业来说，回归“受人之托、代人理财”的信托本源是转型发展的必然路径。近年来，信托公司充分发挥自身优势，加速向财富管理转型，获得越来越多高净值客户的认可。山东国信聚焦“个人+机构”“标品+非标”“线上+线下”三大策略加速财富管理转型，在全国范围内完善财富网点布局、充实理财师队伍，产品结构持续向好，自主发行规模增势迅猛。仅2022年上半年，自主发行规模已超2021年全年发行量。同时，公司注重累积核心客户资源，推出“安心财富管理专户业务”，在满足客户全周期的定制化资产配置需求的同时，打造新的长期利润增长点与第二增长曲线。此外，家族信托作为信托本源业务和家族财富传承工具，是信托行业财富管理业务转型的布局重点，近年来呈现规模快速增长趋势。作为国内最早开展家族信托业务的信托公司之一，山东国信在这一领域投入了大量资源，也借此跻身行业第一梯队。近年来，公司一直在探索与尝试慈善信托结合的业务模式，从创立全国首单家族慈善信托“德善齐家”品牌，到设立首支由受托人主动管理的慈善信托项目“山东国信·大同10号公益慈善信托”等，慈善资金投向多元，涵盖扶贫济困、教育助学、乡村振兴等多个领域，形成了一系列具有自身特色的“慈善品牌”，成功打造了金融扶贫的“信托模式”。资产结构升级奠定坚实基础 以创新思维谋转型图发展资本实力是信托公司抵御风险的前提和基石。为推动资产结构升级、更好助推业务转型，山东国信通过出售多类存量资产的方式，实现资产质量优化和资金快速回笼，为后续业务转型布局奠定坚实基础，同时也为防范因未来宏观经济变化可能带来的风险做好准备。上半年，山东国信出售所持有富国基金股权，预计税前收益约28.5亿元，随着该笔交易进程的正式完成，公司整体风险抵御能力将显著提升，同时将有更多资源投入到转型发展中。面对信托行业新的市场和监管环境，山东国信表示，将认真贯彻落实党中央决策部署和银保监会工作部署，立足公司优势资源和经验积累，以开放心态和创新思维谋转型图发展，持续完善转型布局、创新业务模式，更好地服务我国经济的高质量发展和人民美好生活需要。4