保险流程(共19张PPT).pptx

保保 险险 流流 程程2011-10-27培训专用 一、新车保险二、续保车辆三、电话咨询四、保险公司概况五、保险相关政策学习培训专用一、新车投保 客户在决定购车以后，销售顾问就可以进入车辆保险谈判阶段（可由保险专员协助谈判并由保险专员让保险公司预算出相应保费）。如果谈判成功，就可以向保险专员提供客户资料，办理车辆保险；销售顾问需要提供的资料如下交保险专员：1.单位：单位：组织机构代码证复印件、合格证复印件、发票复印件；2.个人：个人：身份证复印件、合格证复印件、发票复印件培训专用 保单出好以后：1、保险公司会将保单交于保险专员，并由保险专员核对信息无误。保险公司会将保单交于保险专员，并由保险专员核对信息无误。2、保险专员会将保单及发票复印留档，以便小、保险专员会将保单及发票复印留档，以便小R3录入及销售顾问录入及销售顾问查询及使用。查询及使用。3、销售顾问从保险专员处领走保单原件给客户（并在保险单证领用登、销售顾问从保险专员处领走保单原件给客户（并在保险单证领用登记表上签字确认）记表上签字确认）4、如果有代办挂牌客户，销售顾问领走保单后及时把交强险副本、如果有代办挂牌客户，销售顾问领走保单后及时把交强险副本给挂牌员；或者挂牌员直接从保险专员处领走副本并签字。给挂牌员；或者挂牌员直接从保险专员处领走副本并签字。5、客户挂牌后，销售顾问将客户行驶证正副本复印件交于保险专员处做变更、客户挂牌后，销售顾问将客户行驶证正副本复印件交于保险专员处做变更并出保卡交贴。（不作变更盗抢险不生效）并出保卡交贴。（不作变更盗抢险不生效）6、销售顾问为客户领取保卡保贴。（并在保险单证领用登记表上、销售顾问为客户领取保卡保贴。（并在保险单证领用登记表上签字）签字）培训专用 二、续保车辆 续保车辆投保时，客户提供车辆投保信息，由保险专员联系保险公司，根据客户提供的基本信息，结合保险公司信息平台显示的投保车辆的出险次数及理赔金额，核算当年投保金额，由保险专员做好相关保险条款及价格解释工作，谈判成功，办理客户车辆保险，做好与客户的保险资料交接工作；培训专用 客户需要提供的资料如下：单位：单位：行驶证复印件、组织机构代码证、保单复印件（交强险+商业险）个人：个人：行驶证复印件、身份证、保单复印件（交强险+商业险）备注：如果车辆已经脱保，还需要提供验车照备注：如果车辆已经脱保，还需要提供验车照片；片；培训专用 三、电话咨询客户电话咨询续保时需要客户提供的信息（转给保险专员联系）：1、提供行驶证上的信息（车牌号、车辆性质、初始登记日期、发动机号、车架号）；2、提供上一年保单信息或新车购置价格；3、记录客户电话；培训专用 四、保险公司概述1.本年度合作的保险公司中国人民财产保险股份有限公司 报案电话：报案电话：95518中国太平洋财产保险股份有限公司 报案电报案电话：话：95500天安保险股份有限公司 报报案电话：案电话：95505培训专用 2.保险公司出单时间（周一到周五）：上午：09：3011：30 下午：14：3017：00 如果周六、周日有出单信息，先联系保险专员，由保险专员联系保险公司，根据当日保险公司值班人员情况，看能否出单；培训专用 五、保险相关政策学习1.新车投保注意事项 投保金额以车辆的正常市场价为主，如 果投保车辆属于特价车型，投保金额以厂牌型号为主，以保险公司具体核算为准；投保金额离市场价不能过高也不能太低；培训专用 新车投保自生效日起，投保险种中，除了盗抢险不能生效外，其余的都可以正常生效；投保车辆挂牌后，销售顾问及时联系保险专员，做保险系统内车辆信息变更，盗抢险才可以生效；所谓企业用车，不包括4S店、汽车租赁等与汽车相关的企业，所以说当客户表示要挂靠单位时，销售顾问一定要询问单位名称；培训专用 2.续保车辆投保注意事项投保时，提醒客户携带上一年度保险资料，身份证复印件、商业+交强保单复印件、行驶证复印件；因为保险公司凭借上述资料，根据客户出险状况进行相应的折扣优惠；培训专用 赔款次数关系累计赔款金额折扣率（%）0且0701且=5000802且=5000851或2且5000903且=50001003且50001104且1205次及5次以上且130续保车辆的保费以投保车辆上一年度出险状况为主：培训专用 关于划痕险的注意事项：划痕险有15%的绝对免赔；家用车划痕只能保3年，保额2000元；企业用车可以保5年，保额5000元；关于盗抢险的注意事项：新车盗抢险在投保车辆挂牌后，凭行驶 证复印件，到保险公司更改信息，才可以生效；续保车辆家用车盗抢险只可以保6年；培训专用 关于过户车辆投保问题：所有过户车辆投保时，如果没有出险，都是按照标准保费出单；如果出险，以正常折扣核算；如果客户投保后，办理过户手续，还需要提供旧的行驶证复印件，身份证复印件及新号牌行驶证复印件、身份证复印件，办理过户申请；由保险公司在系统内变更信息；培训专用 3.客户出险报案流程必须第一现场及时报案，否则有30%的免赔；报案时，保持手机畅通，便于与保险公司查勘人员及时的联系；报案结束后，根据保险公司查勘人员的要求，进行下一步理赔流程；到4S店定损时，提醒客户携带身份证、行驶证、驾驶证、保险服务卡等相关资料，告知店内保险索赔人员的电话，便于客户联系；培训专用 异地出险报案如果客户异地出险，还是第一现场报案，当前保险公司都是全国联保，可以异地报案，等待查勘，可在当地4S店维修，维修结束后，收集车辆维修资料回本地索赔；客户报案后，如果保险公司查勘员无法到达现场时，客户该怎么办？客户报案后，如果客户所处的位置，保险公司人员无法到达时，客户可以按照保险公司服务热线人员的要求，拍摄现场照片，再拨打就近4S店救援热线实施救援；培训专用谢谢观看/欢迎下载BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES.BY FAITH I BY FAITH培训专用内容总结保 险 流 程。客户在决定购车以后，销售顾问就可以进入车辆保险谈判阶段（可由保险专员协助谈判并由保险专员让保险公司预算出相应保费）。1、保险公司会将保单交于保险专员，并由保险专员核对信息无误。2、保险专员会将保单及发票复印留档，以便小R3录入及销售顾问查询及使用。4、如果有代办挂牌客户，销售顾问领走保单后及时把交强险副本给挂牌员。5、客户挂牌后，销售顾问将客户行驶证正副本复印件交于保险专员处做变更并出保卡交贴。（不作变更盗抢险不生效）。单位：行驶证复印件、组织机构代码证、。个人：行驶证复印件、身份证、。客户电话咨询续保时需要客户提供的信息（转给保险专员联系）：。投保金额离市场价不能过高也不能太低。5次及5次以上。续保车辆的保费以投保车辆上一年度出险状况为主：。谢谢观看/欢迎下载培训专用