2023年银行客户经理个人年终总结银行客户经理年度个人总结2023(5篇).docx

2023年银行客户经理个人年终总结银行客户经理年度个人总结2023(5篇)2023年银行客户经理个人年终总结 银行客户经理年度个人总结2023篇一 一年来，我能够仔细学习各项金融法律法规，专心参与行里组织的各种学习活动，不断提高自我的理论素养和业务技能。特殊是之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，透过学习“优质客户识别引导流程”能胜利的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理业务，并恳切的请他为我行提意见，同时还推举他开理财金帐户，能够享受工行优质客户的效劳，他很快乐的理解了我的推举，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于思索。11月我做为客户对交通银行、建立银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进展了走访，看看他们的金融产品和效劳质量，回来后深有感慨。 从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质效劳、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人学问的欠缺，回来后制订了系统的学习业务学问和理论学问的规划，同时提出了推举把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既效劳客户又起到好的营销效果。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业进展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。 做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自我高标准、严要求，专心为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能专心协同所主任搞好所内工作，利用自我所学把握的学问，做好所内机具的保养和修理，保障业务的正常进展，营业前全面清扫所内卫生。 营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不一样看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清晰，最终使顾客满足而归。所里常常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。 临走时还要嘱咐他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的阅历来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会非常虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自我规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自我的业务素养提高。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，明白我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的效劳，在我和朋友的督促下，其次天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后渐渐把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我透过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。 12月2号利用去儿子学校的时机，给他们教师介绍了汇财通和保险业务，教师们争先询问汇财通利率状况，有个客户来我行购置了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自我制定了新的目标，做为客户经理我规划从以下几个方面来熬炼自我，提高自我的整体素养。 做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养，剧烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 客户经理心理要成熟、安康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有专心主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通潜力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热忱开朗，在语言上要幽默幽默，在处理麻烦问题上要敏捷变通，在业务操作上要慎重负责。 客户经理要有系统、扎实的业务学问。首先要熟识银行的贷款、存款、结算、中间业务学问。既要把握主要业务学问，又要熟识较为冷门的业务学问；既要有较高的政策理论水平，又要能详细介绍各种业务的操作流程；既要熟识传统业务，又要准时把握新兴业务。 另外，客户经理还要具备法律学问、经济学问，特殊是要具备综合运用多种学问为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。 2023年银行客户经理个人年终总结 银行客户经理年度个人总结2023篇二 2023年2月我从xx分理处调至xx支行从事客户经理岗们工作，静心回忆这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作状况总结如下： 我今年二月份从xx分理处调到xx支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比拟少，并且各项业务变化比拟多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务学问，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论学问学习，提高自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟识信贷业务，在领导和师傅们的帮忙下，很快就上手了。我想只有自己对业务把握透彻后才能更好的为客户供应效劳。 作为一名客户经理，我深刻体会和感受到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众效劳的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地效劳好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟识自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的效劳客户。 在加强业务学习的同时，我还积极仔细学习政治理论，提高自身政治素养。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，作为参政党成员，我积极拥护中国共产党的领导，并积极参加建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件，仔细践行党的群众路线。 作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位制造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能由于自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观看要认真，调查要属实，报告要仔细，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理力量来满意客户的需求，在优先猎取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。 对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的奉献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克制年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己。 在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改良工作方式方法，积极努力工作，增加效劳意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。 2023年银行客户经理个人年终总结 银行客户经理年度个人总结2023篇三 转瞬间2023年已过去了，虽然白驹过隙，可坐下来，悄悄地回忆，2023年以来的工作，真是收获颇多，感受颇多。特别荣幸，有时机和大家一起共享工作阅历，这不仅是对我工作的认可，更是对我个人的鞭策。 我的阅历可以用三个小案例去概括，这3个小案例集中表达了我的工作思想。 客户经理首要任务就是拓展客户，但当我看到“5221“任务中要求新增一个aum500万的客户时，我是没有很大把握，而我心中有数，我知道我的目标在哪里。由于20xx年9月刚到xx储蓄所的时候，我就已经开头关注白金级以上的客户，分析他们卡的流水，约访客户了解状况了。从系统中我发觉一位白金级客户，放在卡里的活期存款足足有70万，竟然半年没有任何变动，我感到特别的惋惜，由于即使客户要随时用钱，存上我行的7天通知存款，收益也是特别可观的。 我联系到客户，客户表示自己常常外地，工作比拟忙，无暇到银行理财。10月客户来到了网点，我了解到客户主要从事采矿方面的生意，去的地方都比拟偏远，我具体为其介绍了我行的网上银行、手机银行，客户没想到手机还可以理财，特别喜爱这样便捷快速的理财渠道，当场自己使用手机银行购置了10万理财，还说以后有适宜的理财产品通知他就可以了。 就这样每当有适宜的理财产品时我就会给客户打个电话，客户就会自己在手机银行上购置，虽然每次不多都是几十万左右，随着前期的理财产品到期，收益还不错，渐渐建立起了信任。就这样客户陆间续续的从他行把钱转来，购置了500万理财产品，成为了我行的钻石级客户。 从这位客户的拓展上，我发觉有些高端客户注意的是便捷，他们平常很忙，尤其常常出差的，不行能为了某个产品专程来购置，我们的产品许多，但是客户知道的很少，我们要从专业的角度推举符合客户的理财方式和渠道，只有因势利导，循序渐进，有的放矢，才能为客户所接纳。 作为客户经理来说，产品的销售尤为关键，拓展和维护客户的最终目的就是为了销售。只有销售产品才能使得客户利益化，建行的利益化。 ocrm系统为我们供应了最根底的目标，而整个储蓄所联动机制更是不行或缺的。从联动机制中，高柜同事为我推举了一位对黄金感兴趣的客户，我在ocrm系统中搜寻了一下，发觉是我所的金级客户，没有理财产品和定期存款，卡的流水记录发觉有许多大笔的进出，在后续的效劳中发觉，顾客主要从事销售工作，客户关系网比拟简单，每年过年都为送礼品而犯愁。 当了解这些状况后我找到我的一位特地做公关的同学为其做了一下筹划，其后也收到了很好的效果，客户也非常满足。之后客户销售的款项根本都从我处金卡上过度，为我处在存款时点上奉献了不少力气。 最叫我感动的是客户在xx建行，询问黄金的时候发觉xx建行的报价比我们要廉价1块钱，但照旧回到xx在我处购置了1000克实物金。客户说，我做生意赚钱，你们开银行也得赚钱，你也有任务，你前面帮了我这么大的忙，我要在其他地方买了，我心里会过意不起不舒适的。就这样这位客户不仅成为了白金级客户，还奉献出了产品。 从这位顾客的营销上，我发觉，其实我们营销的不仅是产品，更是一种社会关系，路人有难还出手相助，作为我们建行的贵宾级客户我们又怎能袖手旁观，不为其分忧呢？现代银行同质类的产品许多，我们靠什么取胜呢，唯有优质的效劳，我们不仅要为卖出去的产品效劳，也要为维护这种社会关系而效劳。 客户经理的优势在于什么，许多时候我都在思索。我觉得就是我们可以有大量的时间去优化我们的效劳过程。高柜，低柜，效劳的时间有限，效劳的人数众多，是群众客户，而我们呢是少而精的高端。或许高柜、低柜在客户询问贷款、支付电话、网上银行的事宜的时候会一带而过，而我们呢要发觉客户深层次的需要。 一位xx的客户从我处经过办理汇款业务，低柜在得知其要办理支付电话，便把联系方式留给了我，之后整理材料并递交，当审批时候才发觉，客户已经办理过，无奈我向客户说明状况，这时客户才想起来前段时间我行到店做活动办理pos机的时候同时申领了。顾客有点不好意思，我觉得也没什么，并且到店为其装好电话，并演示了下。 客户是做家具生意的，异地跨行汇款较多，当处办理支付电话就是为了节省手续费的。当2月13日我看到于xx省分行减免结算通卡跨行汇款手续费的批复，我给客户打了电话，并为其办理了此业务。之后随着客户对我各种业务的严密度渐渐增加，客户在我处办理了金卡，并且转来50万购置理财，之后又介绍来自己的朋友也到我处办理了金卡并且转来了100万来购置理财。 通过这位客户我发觉，为客户效劳要有始有终，不能由于效劳到一半发觉不属于自己效劳的范围无利可图就推诿了，你为客户尽力效劳，客户是看在眼里记在心里的，对于有潜力的客户，是应当付出点力气，并且也是值得付出的，虽然这个过程比拟长，但最终的结果是令人满足的。 以上就是我工作以来具有代表性的三个小案例，我信任大家工作中类似的例子也肯定不少，我只是抛砖引玉，盼望对大家有所帮忙，感谢！ 2023年银行客户经理个人年终总结 银行客户经理年度个人总结2023篇四 时间如逝，岁月如梭，弹指一瞬间，2023年已经成为历史，回首这不平凡的一年，有欢乐，有泪水，有成长，有缺乏，细细想来，感慨颇深，在新的一年缓缓开启时，有必要将自身去年一年的工作做一个简洁总结，这样才能轻装上阵，在2023年奋勇争先。 2023年注定是不平凡的一年，在面对经济形势下行压力，不良贷款集中暴露，竞争环境不断恶化，内外部治理持续深入的形势下，我行立足自身特点，遵守了守土有责，锐意进取的责任，发扬了不畏艰辛，勇于开拓的精神，制造了双线达标，完善收官的成果。在这一过程中，在支行行长和各位领导同时的关怀指导下，自己收获颇多，主要表达在以下几方面： 在前三季度，在行长室及条线领导的带着下，我在坚持做好自身工作的同时，坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求，不断提升自己合规经营的行为，提高自身合规的操作意识；仔细学习和贯彻上级的政策要求，在治理中求生存，在竞争中求进展。 为此，我还制定了具体的学习规划，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务力量明显提高。做到了学问更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够精确把握该笔业务的难点及风险点，能够准时发觉，尽早补齐，做到事半功倍。 四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关学问，对我来说非常感恩。由于之前两年的个金工作阅历形成了肯定的定性思维，在公司业务上存在许多不同之处，所以刚开头有些不适应，但是随着对公司业务的逐步了解，也能发觉其中的规律。 只不过公司业务是一项更为浩大，更为系统的工程，它所涉及的是一家银行的核心，制造的价值是银行的利润支柱，所以它的产品很丰富，业务操作更标准且全面。 在日常的工作中，我能从自身工作实际动身，坚持以客户的需求为中心，以良好的效劳意识和责任意识，投入到业务进展当中去；以优质、高效的效劳，面对客户；以恳切的工作来回报领导对我的信任。 1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的根本状况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理，建立和维护客户档案信息，以高效优质地工作。 2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一大杀伤性武器，许多的企业或者客户，假如能够常常观察你，会对你产生信任，许多业务也就情愿向你询问或者办理。当我不是很忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位了解状况，在现场了解把控风险的同时，能有效增进与企业治理者或财务人员的个人关系。 3、做好存款营销工作。 在行长室和市场部的带着下，每到月底便是揽存大战，在这场没有硝烟的战斗中，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行进展的根底，所以在在挖掘客户源上狠下功失，才能确保任务的实现。我们实行的措施主要有： 一是充分利用我行授信的优势，面对授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也能够达成60%以上。 二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。 为我们的存款任务达成悄悄付出。个人觉得寻常假如能够主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我行优质效劳的优越性，那么在关键时刻，客户是很情愿协作和支持我们的工作的。 4、积极开展贷款营销。在大公司团队中，我所做的事情主要以维护现有客户为主，但是在这过程中也会有新的工程可以营销，也可以对现有客户进展挖潜，提高授信额度，以此来提高新增贷款。 在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的胜利人士，难免遇到形形色色的经济诱惑。有些客户为了能够将贷款早些做成，便会送礼，而有些客户便会以开发商的名义来给我施加压力，面对这些，觉得都必需从两方面来做。 首先，自己肯定要严于律己，洁身自好，保持一名优秀客户经理的本色，树立良好正直的形象，不被经济诱惑所动；另一方面，我们应当从我行实际政策动身，把控风险，急躁跟客户解释，假如风险超出我行政策范围，即便迫于进展压力，也是必需坚守原则不能动摇的，唯有这样，才能营造平安金融，我行才能安康持续快速的可持续进展下去。 客户经理是对外效劳的窗口，是支行对外的形象。个人素养的凹凸直接就反映我行的效劳水平，我清晰自身还有许多缺乏，比方遇到困难简单产生急躁心情，综合协调力量有待提高，工作阅历有待丰富，工作系统性不够强，产品学问面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点，盼望领导和同事们对我进展监视指导。 1、强化团队意识，树立集体观念。 年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然许多客户不是很协作，虽然有巨大的数字需要我们想方法去完成，但是当团队的每一个人都参加进来，都为了的目标在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是由于这样的精神存在，才让我们坚持到了最终，实现了完善的收官。 2、努力提升业务水平，提高客户效劳质量。 一位学者说：真正的优质效劳是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应当花更多的时间去学习产品学问，业务技能，并不能由于接触时间短，就降低要求，必需努力在开门红期间完成自身素养的搭建，为进一步提高效劳质量，争创效劳品牌，提升顾客满足度做好一切努力。 3、加大营销力度，做好贷款工作。 2023年银行客户经理个人年终总结 银行客户经理年度个人总结2023篇五 2023年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有很多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感受就更大了。年初的竞聘上岗，用自我的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开头就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自我较上了劲，必需要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。 一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，精彩的完成了各项工作任务，用才智和汗水，用行动和效果表达出了爱岗敬业，无私奉献的精神。 截至此刻，我完成新增存款任务2415万元，完成规划的241。5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司xx网上银行系统推行上线工作，帮助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。 我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自我的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。 我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕获到了信息，准时反应并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的根底。 在效劳客户的过程中，我专心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简洁枯燥的效劳工作变得丰富而多采，真正表达了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，必需会在惊喜中留下感动；假如客户在苦恼时收到他发来的信息趣言，也必需会临时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔驰的身影虽说事情都很寻常、也很简洁，但向陈刚那样细致的人却不多。 我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作潜力，随着银行改革的需要，我的工作潜力和综合素养得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。 为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，应对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不一样客户，实行不一样的工作方式，努力为客户带给最优质的金融效劳，用他自我对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选取银行的趋势已经构成，同业竞争日剧烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求进展，如何效劳好重点客户对我行的业务进展起着举足轻重的作用。 我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注意讨论市场，留意市场动态，讨论市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，讨论客户，透过对客户的讨论从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开头的“垄断掌握”，实现资金的体内循环，稳固我行资金实力。 今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的效劳赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，透过屡次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下，他专心的上门联系，胜利留住某客户在我行的开户。 又如以开展有益安康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进展友好切磋球技的同时，得悉客户欲对其局部房产进展拍卖，他专心的工作，使其拍卖款500万元，胜利转入我行。 我对待工作有剧烈的事业心和职责感，任劳任怨、专心工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自我高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放下双休和假期，利用一切时间和时机为客户效劳，与客户交朋友，做客户情愿交往的朋友，我透过不懈的努力，在2023年的工作中，为自我交了一份满足的答卷。