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证劵从业( 新 )考试试题题库6篇证劵从业( 新 )考试试题题库6篇 第1篇在金融产品和效劳零售领域中，( )是指金融中介机构所供应的金融产品或效劳与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、学问和阅历之间的契合程度。A: 合法性B: 适当性C: 合理性D: 原则性答案：B解析：依据国际清算银行、国际证监会组织(简称“IOSC0”)、国际保险监管协会于2023年联合公布的金融产品和效劳零售领域的客户适当性所给出的定义，适当性是指金融中介机构所供应的金融产品或效劳与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、学问和阅历之间的契合程度。简言之，投资适当性的要求就是“适合的投资者购置恰当的产品”。在证券公司客户资产治理业务中，证券公司违反法律、行政法规的规定，因被中国证监会依法撤销证券资产治理业务许可、责令停业整顿，或者因（）等缘由不能履行职责的，证券公司应当根据有关监管要求妥当处理有关事宜，资产治理合同应当对此作出相应商定。 .停业 .解散 .撤销 .破产 A、. B、. C、. D、.答案：C解析：证券公司定向资产治理业务实施细则第五十条规定，证券公司违反法律、行政法规的规定，被中国证监会依法撤销证券资产治理业务许可、责令停业整顿，或者因停业、解散、撤销、破产等缘由不能履行职责的，证券公司应当根据有关监管要求妥当处理有关事宜，资产治理合同应当对此作出相应商定。货币随时间的推移而发生的增值是货币的（ ）。A.现值B.内在价值C.时间价值D.终值答案：C解析：货币的时间价值的概念。证券市场中介机构，是指为证券的发行与交易供应效劳的各类机构，主要包括（ ）。证券效劳机构证券公司证券业协会中国证监会A.、B.、C.、D.、答案：B解析：证券市场中介机构，是指为证券的发行与交易供应效劳的各类机构，主要包括证券公司和证券效劳机构两大类。违反公司法规定，在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以（ ）的罚款。A.5万元以上50万元以下B.3万元以上30万元以下C.1万元以上10万元以下D.3万元以上10万元以下答案：A解析：依据公司法规定，在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以5万元以上50万元以下的罚款。证劵从业( 新 )考试试题题库6篇 第2篇治理人应当自专项打算成立日（ ）个工作日内将设立状况报中国证券投资基金业协会备案。A.3B.5C.7D.10答案：B解析：治理人应当自专项打算成立日5个工作日内将设立状况报中国证券投资基金业协会备案。能够说明“股票具有有价证券的特征”的有()。虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定安排股息和红利的恳求权股票与它代表的财产权有可分开的关系股票与它代表的财产权有不行分别的关系，它们两者合为一体股票本身存在价值，所以它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定安排股息和红利的恳求权A.、B.、C.、D.、答案：C解析：股票具有有价证券的特征：(1)虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定安排股息和红利的恳求权。(2)股票与它代表的财产权有不行分别的关系，二者合为一体。换言之，行使股票所代表的财产权，必需以持有股票为条件，股东权利的转让应与股票占有的转移同时进展，股票的转让就是股东权的转让。以下不属于中国证监会核心职责的是（ ）。A.维护投资者特殊是中小投资者合法权益B.维护市场公开、公正、公正C.稳定市场价格D.促进资本市场安康进展答案：C解析：中国证监会的核心职责为“两维护、一促进”，即维护市场公开、公正、公正，维护投资者特殊是中小投资者合法权益，促进资本市场安康进展。根据证券公司合规治理实施指引的要求，证券公司的合规治理是指证券公司制定和执行合规治理制度，建立合规治理机制，防范合规风险的行为。以下（ ）不属于证券公司合规经营的根本原则和应遵守的根本要求。A.不得为客户违规从事证券发行、交易活动供应便利B.有效治理内幕信息和未公开信息，防范公司及其工作人员利用该信息买卖证券、建议他人买卖证券，或者泄露该信息C.保证关联交易的公允性，防止不正值关联交易和利益输送D.建立业务风险识别、评估和掌握的完整体系答案：D解析：考察证券公司合规经营的根本原则和应遵守的根本要求。应建立业务风险识别、评估和掌握的完整体系属于内部掌握制度机制建立的根本要求。作为国际支付手段的外汇应具备（）。.可支付性.可收益性.可获得性.可换性A:、. B:、. C:、D:、.答案：A解析：作为国际支付手段的外汇必需具备三性：可支付性、可获得性和可换性。证劵从业( 新 )考试试题题库6篇 第3篇实质上转移与资产全部权有关的全部或绝大局部风险和酬劳的租赁被称为()。A.经营租赁B.设备租赁C.短期租赁D.长期租赁答案：B解析：融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产全部权有关的全部或绝大局部风险和酬劳的租赁。以下关于证券公司从事金融衍生品交易的说法中，正确的选项是（）。.证券公司应评估衍生品交易的风险及简单程度，对衍生品交易进展相应分类，并定期复核.证券公司应评估交易对手方的衍生品交易阅历、专业力量、风险承受力量等，对交易对手方进展相应分类，并至少每2 年复核一次.证券公司应当依据非专业交易对手方提交的书面材料推断交易对手方的法律地位、交易资格、风险承受力量、专业力量等，评估非专业交易对手方参加衍生品交易的适当性.证券公司进展衍生品交易业务，应当向非专业交易对手方供应相关交易的信息或报告A.、B.、C.、D.、答案：A解析：依据证券公司金融衍生品柜台交易业务标准第十二条的规定，证券公司应评估交易对手方的衍生品交易阅历、专业力量、风险承受力量等，对交易对手方进展相应分类，并至少每年复核一次。操作风险分为（ ）所引发的四类风险。人员系统流程外部大事A.B.C.D.答案：D解析：操作风险,是指由不完善或有问题的人员、信息科技系统、内部流程以及外部大事造成损失的风险,包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。以下关于股份有限公司的说法中，正确的有( )。股东大会应当对所议事项的打算作成会议记录，主持人、出席会议的董事应当在会议记录上签名股份有限公司设董事会，其成员为5人至19人股份有限公司董事会成员中必需有公司职代表董事长和副董事长南董事会以全体董事的过半数选举产生 A、.B、.C、. D、.答案：A解析：依据公司法第108条的规定，董事会成员中可以有公司职工代表。董事会中的职工代表由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。股票的交易和转让并不直接影响真实资本的运动。股票一经认购，持有者不能要求退股，但可以通过（ ）进展交易。A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.四级市场答案：B解析：股票的交易和转让并不直接影响真实资本的运动。股票一经认购，持有者不能要求退股，但可以通过二级市场进展交易。证劵从业( 新 )考试试题题库6篇 第4篇根据期货交易治理条例第六条的规定，目前中国境内的期货交易所中，哪一家交易所是我国第一家商品期货交易所（）。A.上海期货交易所B.大连商品交易所C.郑州商品交易所D.中国金融期货交易所答案：C解析：此题考察期货交易治理条例第六条的规定。郑州商品交易所是我国第一家商品期货交易所，也是中国中西部地区唯一一家商品期货交易所。证券公司风险处置条例属于（ ）层级的规定。A.法律B.行政法规C.部门规章D.标准性文件答案：B解析：在现行的证券行政法规中，与证券经营机构经营业务亲密相关的有证券、期货投资询问治理暂行方法证券公司监视治理条例和证券公司风险处置条例。以下属于证券投资基金运作费的有（ ）。上市年费持有人大会费分红手续费信息披露费A.B.C.D.答案：D解析：基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金担当的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。商业银行的借款负债的渠道主要包括（ ）。向中心银行借款同业借款存款负债回购协议A.B.C.D.答案：B解析：借款负债的渠道主要包括向中心银行借款、同业借款、回购协议以及国外市场借款等。 商业银行负债业务包括自有资金、存款负债、借款负债。留意题目问的渠道，不是问的业务，所以存款负债不选甲公司是一家有限责任公司，以下有关该公司的说法中，错误的选项是（）。A.甲公司股东人数只有3人，规模较小，打算不设董事会B.甲公司打算不设副董事长C.董事李某任期内辞职导致董事会成员低于法定人数，在改选出的董事就任前，李某仍应当根据法律.行政法规和公司章程的规定，履行董事职务D.董事张某任期5年答案：D解析：董事任期由公司章程规定，每届任期不得超过3年，董事张某任期5年超过公司章程规定。证劵从业( 新 )考试试题题库6篇 第5篇全国性社会保障基金属于国家掌握的财政收入，主要用于支付（），是社会福利网的最终一道防线。.退休金.救灾款.失业救济.市政建立A.、B.、C.、D.、答案：B解析：全国性社会保障基金属于国家掌握的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最终一道防线，对资金的安全性和流淌性要求特别高。以下选项中，说法正确的有（ ）。虚报注册资本取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额5%以上15%以下的罚款提交虚假材料取得公司登记的，处以5万元以上50万元以下的罚款实行其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的，处以5万元以上50万元以下的罚款一律撤销公司登记或者撤消营业执照A.B.C.D.答案：A解析：违反公司法规定，虚报注册资本、提交虚假材料或者实行其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额5%以上15%以下的罚款；对提交虚假材料或者实行其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司，处以5万元以上50万元以下的罚款；情节严峻的，撤销公司登记或者撤消营业执照。申请证券、期货投资询问从业资格的机构应具备的条件有（ ）。申请证券、期货投资询问从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资询问业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资询问从业资格的专职人员；从事证券和期货投资询问业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资询问从业资格的专职人员有100万元人民币以上的注册资本有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施有公司章程和健全的内部治理制度A.B.C.D.答案：D解析：申请证券、期货投资询问从业资格的机构应具备的条件：（1）申请证券、期货投资询问从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资询问业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资询问从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资询问业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资询问从业资格的专职人员；（2）有100万元人民币以上的注册资本；（3）有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施；（4）有公司章程；（5）健全的内部治理制度；（6）具备中国证监会要求的其他条件。证券业从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他缘由与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后( )日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。 A、10B、15C、20D、30答案：A解析：依据证券业从业人员资格治理方法第14条的规定，证券业从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他缘由与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。在我国，非公开募集证券投资基金(简称私募基金)合格投资者累计不得超过（）人。A.100B.200C.300D.500答案：B解析：在我国，非公开募集证券投资基金(简称私募基金)合格投资者累计不得超过200人。 合格投资者是指具备相应风险识别和担当力量，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合以下标准的单位和个人：(1)净资产不低于1000万元的单位；(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金，依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资打算，投资于所治理私募基金的私募基金治理人及其从业人员视为合格投资者。证劵从业( 新 )考试试题题库6篇 第6篇境内上市外资股又被称为（ ）。A.B股B.A股C.H股D.S股答案：A解析：境内上市外资股又被称为“B股”。根据中华人民共和国商业银行法的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（ ）。从事信托投资业务从事证券经营业务向非自用不动产投资向非银行金融机构和企业投资利用自有资金买卖债券A.B.C.D.答案：A解析：银行业金融机构。根据中华人民共和国商业银行法的规定，银行业金融机构可用资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。公司在进展清算时，隐匿财产，对资产负债表或者财产清单作虚假记载或者在未清偿债务前安排公司财产的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以()万元以上()万元以下的罚款。A.1；10B.3；10C.3；20D.5：20答案：A解析：公司在进展清算时，隐匿财产，对资产负债表或者财产清单作虚假记载或者在未清偿债务前安排公司财产的，由公司登记机关责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以1万元以上10万元以下的罚款。债券信用评级的评级结果须经（ ）以上的与会评审委员同意方为有效。A.1/2B.2/3C.3/4D.4/5答案：B解析：考察债券信用评级的评级结果通过要求。中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会不承受注册的，企业可于（ ）后重新提交注册文件。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月答案：C解析：交易商协会不承受注册的，企业可于6个月后重新提交注册文件。