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证券经纪人考试真题及答案7节证券经纪人考试真题及答案7节 第1节 我国证券市场的监管目标有( )。A运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用B爱护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监视证券效劳机构依法经营C防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序D调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济进展相适应正确答案：ABCD答案 ABCD解析 借鉴国际标准并依据我国的详细状况，我国证券市场的监管目标是题中所述四项。 关于证券业协会，以下表达不正确的有( )。A证券业协会是证券业的自律性组织，是非法人团体B证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会C依据中华人民共和国证券法的规定，证券公司可以不参加证券业协会D证券业协会应当履行帮助证券监视治理机构组织会员执行有关法律及证券监视治理机构给予的其他职责正确答案：AC答案 AC解析 A项证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人；C项依据证券法的规定，证券公司应当参加证券业协会。 参加WTO后，我国承诺允许外国机构设立合营公司，从事证券投资基金治理业务，外资比例不超过_，参加3年内不超过_。( )A1/3；50%B33%；50%C1/3；49%D33%；49%正确答案：D答案 D解析 中国参加世贸组织证券业有关承诺包括：外国证券机构可以(不通过中方中介)直接从事B股交易；允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金治理业务，外资比例不超过33%，参加后3年内，外资比例不超过49%；参加后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/3；合营公司可以(不通过中方中介)发起设立基金。 某有限责任公司注册资本为110万元，股东人数为50人，董事会成员为11人，监事会成员为3人。该公司消失以下情形应当召开临时股东会的是( )。A2名监事提议召开B4名董事提议召开C未弥补的亏损为40万元D出资额为30万元的股东提议召开正确答案：BD答案 BD解析 有限责任公司临时会议由以下人员提议召开：代表1/10以上表决权的股东；1/3以上的董事；监事会和不设监事会的公司的监事。而C项则为股份有限公司召开临时股东大会的情形。 将收益用于指定的社会公益事业的基金是（ ）。A公司基金B社保基金C企业年金D社会公益基金正确答案：D 变动收益证券的风险总是低于固定收益证券。( )正确答案：×答案 ×解析 所谓风险是指预期的收益不能实现，甚至本金也患病损失的可能性。变动收益证券的投资者获得预期收益的波动性要大于固定收益证券，自然风险要高一些。证券经纪人考试真题及答案7节 第2节 股票持有者依法享有资产收益、重大决策、选择治理者等权利，所以股票也是一种物权证券。( )正确答案：×答案 ×解析 股东虽然是公司财产的全部人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理，而对财产的直接支配处理是物权证券的特征，因此其不是物权证券。 很多因素会影响债券的让价格，其中较重要的是市场利率水平。（ ）正确答案： 以下不属于保险公司证券投资的资金来源的有( )。A保费收入B保险预备金C投资收益D受托治理的企业年金正确答案：AC答案 AC解析 目前我国的保险公司除利用自有资金和保险收入作为证券投资的资金来源外，还可运用受托治理的企业年金进展投资。 以下行为属于不正值竞争的是( )。A低于本钱价销售鲜活产品B商场低于本钱销售一批马上到期产品C通过媒体谎称竞争对手常常销售质次价高的商品D国庆期间全场商品根据本钱价出售正确答案：C答案 C解析 C项属于诽谤竞争对手的行为；销售产品价格只要不低于本钱价，都不属于不正值竞争行为；销售鲜活产品和马上到期的产品，即使销售价格低于本钱价也不构成不正值竞争。 以下证券品种中，不在证券登记结算公司办理过户的是( )。A股票B债券C记账式国债D凭证式国债正确答案：D答案 D解析 在证券登记结算公司办理过户的是记名证券。所谓记名证券，是没有实物载体的无纸化证券。其过户是通过账户划转或登记变更的方式在投资者或账户之间的转移。而D项凭证式国债通过纸质媒介，因此不能在结算公司过户。 以下有关金融衍生工具的描述，正确的选项是( )。A金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金B根底工具价格的变幻莫测打算了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性C金融衍生工具的杠杆效应肯定程度上打算了它的高投机性和高风险性D金融衍生工具与根底变量的联动关系是非线性函数或者分段函数关系正确答案：ABC答案 ABC解析 通常，金融衍生工具与根底变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简洁的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数。证券经纪人考试真题及答案7节 第3节 调整范围是证券投资基金的发行、交易、治理、托管等活动，目的是爱护投资人及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和证券市场的安康进展的法律法规是（ ）。A证券法B刑法C基金法D证券投资者爱护基金治理方法正确答案：C 托付指令依据托付订单的数量分，有( )。A整数托付B市价托付C零数托付D限价托付正确答案：AC答案 AC解析 托付的分类为：依据托付订单的数量，分为整数托付和零数托付；依据买卖证券的方向，分为买进托付和卖出托付；依据买空和卖空，分为买空托付和卖空托付；依据托付价格限制，分为市价托付和限价托付；依据托付时效限制，分为当日托付、当周托付、无期限托付、开市托付和收市托付。 以下属于上市公司行业分类指引规定的上市公司的分类构造的是( )。A采掘业B社会效劳业C传播与文化产业D批发和零售贸易正确答案：ABCD答案 ABCD解析 上市公司行业分类指引将上市公司共分成13个门类：农、林、牧、渔业，采掘业，制造业，电力、煤气及水的生产和供给业，建筑业，交通运输、仓储业，信息技术业，批发和零售贸易，金融、保险业，房地产业，社会效劳业，传播与文化产业，综合类以及90个大类和288个中类。 是整体产品的最根本层次。A核心产品B形式产品C潜在产品D期望产品正确答案：A答案 A解析 产品整体的第一个层次是产品的核心利益或效劳，是客户真正需要购置的实质性内容，通常称为核心产品，是整体产品的最根本层次。 上海证券交易所规定的申购、赎回清单应包括( )等内容。A最小申购、赎回单位对应的各成分证券名称、证券代码及数量B最小申购、赎回单位中的预估现金局部C必需用现金替代的各成分证券种类及替代金额D前一交易日的基金份额净值正确答案：ABCD答案 ABCD解析 除ABCD四项外，上海证券交易所规定的申购、赎回清单还应包括以下内容：可用现金替代的各成分证券种类及溢价比例；可以替代局部的现金占申购、赎回市值的现金比例上限；证券交易所要求供应的其他信息。 封闭式基金的存续期是指( )。A基金从成立起到终止之间的时间B从每年的1月1日到该年的12月31C从开头认购到全部份额认购完成时的时间D从终止时开头清算到清算完毕之间的时间正确答案：A答案 A解析 封闭式基金的期限是指基金的存续期，即基金从成立起到终止之间的时间。证券经纪人考试真题及答案7节 第4节 对违反证券业从业人员资格治理规定的惩罚，以下描述不正确的有( )。A参与资格考试的人员，违反考场规章，扰乱考场秩序的，在3年内不得参与资格考试B取得从业资格的人员供应虚假材料，申请执业证书的，不予颁发执业证书；已颁发执业证书的，由中国证券业协会注销其执业证书C被中国证监会依法撤消执业证书或者因违反法规被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在2年内不受理其执业证书申请D证券经营机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、有意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，由中国证券业协会责令改正；拒不改正的，由中国证券业协会对证券经营机构及其直接责任人员赐予纪律处分；情节严峻的，由中国证监会单处或者并处警告及3万元以下罚款正确答案：AC答案 AC解析 A项参与资格考试的人员，违反考场规章，扰乱考场秩序的，在两年内不得参与资格考试；C项被中国证监会依法撤消执业证书或者因违反本方法被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在3年内不受理其执业证书申请。 证券效劳机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作出具审计报告、资产评估报告、财务参谋报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的（ ）进展核查和验证。A客观性B真实性C精确性D完整性正确答案：BCD 下面选项中，不属于证券业从业人员行为标准的内容的是( )。A正直诚信B勤勉尽责C自律守法D热忱周到正确答案：D答案 D解析 证券业从业人员行为标准的内容包括：正直诚信；勤勉尽责；廉洁保密；自律守法。 NASDAQ实行的孪生式模式，它把创业板市场分为( )。A全国市场B中小型资本市场C大型资本市场D小型资本市场正确答案：AD答案 AD解析 NASDAQ实行的模式是孪生式或称为附属式，即把创业板市场分为两个局部：NASDAQ全国市场，它是NASDAQ市场的主要局部，在全国市场上市的公司都是成交活泼、市场形象好并符合严格财务标准和公司治理标准的公司；NASDAQ小型资本市场，它是为一些有进展潜力的小型公司预备的。 无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在将来一段时间内或将来某时点上的现金流。这表达出金融衍生工具的（ ）。A跨期性B杠杆性C时间性D不确定性正确答案：A 证券公司监视治理条例在公司法、证券法的根底上对公司治理构造进展了进一步规定，其中不包括( )。A关于董事会执行委员会的设立的规定B关于合规负责人的设立的规定C关于董事会秘书的设立的规定D关于风险治理委员会的设立的规定正确答案：D答案 D解析 在对完善公司治理构造的规定方面，证券公司监视治理条例在公司法、证券法根底上，分别在独立董事的设立、薪酬与提名委员会的设立、董事会秘书的设立、董事会执行委员会和治理委员会的设立，以及证券公司合规负责人的设立等方面进展了规定。证券经纪人考试真题及答案7节 第5节 参与证券从业人员资格考试的人员，违反考场规律，扰乱考场秩序的，一年内不得参与资格考试。( )正确答案：×答案 ×解析 参与证券从业人员资格考试的人员，违反考场规律，扰乱考场秩序的，两年内不得参与资格考试。 自营席位与代理席位不行以是同一个席位。( )正确答案：答案 解析 自营席位是证券公司专用于自营证券业务的席位；代理席位是证券公司特地承受投资者托付，为投资者代理证券买卖的席位。两者不行为同一个席位。 证券交易所对上市公司股票交易实行退市风险警示的情形包括( )。A最近3年连续亏损B在法定期限内未披露年度报告或者半年度报告，公司股票已停牌6个月C因财务会计报告存在重大会计过失或虚假记载，被中国证监会责令改正，在规定期限内未改正，且公司股票已停牌2个月D因财务会计报告存在重大会计过失或虚假记载，公司主动改正或被中国证监会责令改正，对以前年度财务会计报告进展追溯调整，导致最近2年连续亏损正确答案：CD答案 CD解析 A项的情形均应为最近2年连续亏损；B项为公司股票已停牌2个月。 证券投资基金法的核心是标准证券投资基金活动，爱护( )及相关当事人的合法权益。A基金治理人B基金份额持有人C基金D基金托管人正确答案：B答案 B解析 证券投资基金法目的是爱护投资人及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和证券市场的安康进展；其中投资人指的就是基金份额持有人。 通货膨胀对证券市场特殊是个股的影响，没有一成不变的规律可循，完全可能产生反方向影响。以下关于通货膨胀对证券市场影响的分析正确的选项是( )。A温柔的、稳定的通货膨胀对股价的影响较小B通货膨胀不仅产生经济影响，还可能产生社会影响，并影响投资者的心理和预期，从而对股价产生影响C通货膨胀使得各种商品价格上涨，也使得企业将来经营状况变得更好，从而增加证券投资的收益D通货膨胀对企业的微观影响表现为：通货膨胀之初，“税收效应”“负债效应”“存货效应”“波浪效应”有可能刺激股价上涨，但长期严峻的通货膨胀必定恶化经济环境、社会环境，股价将受大环境影响而下跌。正确答案：ABD答案 ABD解析 通货膨胀使得各种商品价格具有更大的不确定性，也使得企业将来经营状况具有更大的不确定性，从而增加证券投资的风险。 在开展证券经纪业务营销时，营销人员的售中效劳表达在( )。A对客户进展开户指导B向客户提示投资产品风险C分析与解释产品投资协议条款的内容D介绍证券根底学问正确答案：ABC答案 ABC解析 在开展证券经纪业务营销时，营销人员的售中效劳主要表达在客户办理开户手续或购置证券产品、签订投资协议过程中为客户供应的效劳，如对客户进展开户指导、提示相关的留意事项、向客户提示投资产品风险、分析与解释产品投资协议条款的内容等。D项属于售前效劳。证券经纪人考试真题及答案7节 第6节 以下关于大宗交易规章论述，正确的有( )。A大宗交易的成交价格纳入指数计算B大宗交易在交易所正常交易日收盘后的限定时间进展C有涨跌幅限制证券的大宗交易须在当日涨跌幅价格限制范围内D无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的上下30%或当日竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间，由承销商确定正确答案：BC答案 BC解析 A项大宗交易的成交价格不作为该证券当日的收盘价，也不纳入指数计算，不计入当日行情，成交量在收盘后计入该证券的成交总量；D项无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的上下30%或当日竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间，由买卖双方采纳议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。 证券具有极高的流淌性必需满意（ ）。A很简单变现B变现的交易本钱微小C变现的交易本钱较大D本金保持相对稳定正确答案：ABD 证券公司监视治理条例由国务院正式公布，并于（ ）正式开头实施。A2023年1月1日B2023年6月1日C2023年1月1日D2023年6月1日正确答案：D 证券经纪业务营销人员职业道德建立的力气是（ ）。A客户至上B友好合作C保守隐秘D专业胜任正确答案：D 证券法的主要内容包括（ ）。A总则、证券发行、证券交易B上市公司的收购、证券交易所、证券公司C证券登记结算机构、证券效劳机构、证券业协会D证券监视治理机构、法律责任和附则正确答案：ABCD 证券交易所信息系统公布网络的渠道组成包括( )。A交易通信网B播送效劳C信息效劳网D因特网正确答案：ACD答案 ACD解析 信息系统负责对每日证券交易的行情信息和市场信息进展实时公布。信息系统公布网络可由以下几局部组成：交易通信网；信息效劳网；证券报刊；因特网。证券经纪人考试真题及答案7节 第7节 我国证券交易所规定，不同证券的交易采纳不同的计价单位。债券买断式回购的计价单位为( )。A“每股价格”B“每百元资金到期年收益”C“每百元面值债券的价格”D“每百元面值债券的到期购回价格”正确答案：D答案 D解析 股票为“每股价格”，基金为“每份基金价格”，权证为“每份权证价格”，债券为“每百元面值债券的价格”，债券质押式回购为“每百元资金到期年收益”，债券买断式回购为“每百元面值债券的到期购回价格”。 宏观经济因素是影响证券市场长期走势的( )。A根本因素B重要因素C因素之一D惟一因素正确答案：D答案 D解析 证券市场素有“经济晴雨表”之称，这一方面说明证券市场是宏观经济的先行指标，另一方面也说明宏观经济的走向打算了证券市场的长期趋势。可以说，宏观经济因素是影响证券市场长期走势的惟一因素，其他因素可以临时转变证券市场的中期和短期走势，但转变不了证券市场的长期走势。 以下交易或者行为应当作为可疑交易进展报告的是( )。A客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付B长期闲置的账户缘由不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易C开户后短期内大量买卖证券，然后快速销户D长期不进展期货交易的客户突然在短期内缘由不明地频繁进展期货交易，而且资金量巨大正确答案：ABCD答案 ABCD解析 除题中四项外，应当作为可疑交易进展报告的交易或者行为还包括：客户资金账户缘由不明地频繁消失接近大额现金交易标准的现金收付，明显躲避大额现金交易监测；没有交易或者交易量小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途；与洗钱高风险国家和地区有业务联系；客户长期不进展或者少量进展期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付；客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在一样或者大致一样价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金；客户作为期货交易的买方以进口货物进展交割时，不能供应完整的报关单证、完税凭证，或者供应伪造、变造的报关单证、完税凭证；客户要求基金份额非交易过户且不能供应合法证明文件；客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由；客户要求变更其信息资料，但供应的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。 由证券登记结算机构执行并确认记名证券过户的行为是（ ）。A初始登记B变更登记C退出登记D股份登记正确答案：B 公司债券上市交易后，由证券交易所打算暂停其公司债券上市交易的情形有( )。A公司有重大违法行为B未根据公司债券募集方法履行义务C发行公司债券所募集的资金不根据核准的用途使用D公司最近3年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利正确答案：ABC答案 ABC解析 公司债券上市交易后，公司有以下情形之一的，由证券交易所打算暂停其公司债券上市交易：公司有重大违法行为；公司状况发生重大变化不符合公司债券上市条件；发行公司债券所募集的资金不根据核准的用途使用；未根据公司债券募集方法履行义务；公司最近两年连续亏损。D项属于我国证券法规定的，由证券交易所打算终止上市公司股票上市交易的情形。 营业部应建立对托管证券等的登记程序与独立监控机制，严防发生挪用客户托管的证券等进展( )等。A抵押B回购C质押D卖空交易正确答案：ABD答案 ABD解析 营业部应建立对托管证券等的登记程序与独立监控机制，严防发生挪用客户托管的证券等进展抵押、回购或卖空交易及其他损害客户利益的行为。