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证劵从业( 新 )考试题免费下载6卷证劵从业( 新 )考试题免费下载6卷 第1卷证券期货市场诚信监视治理方法规定的违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为()，但因证券期货违法行为被行政惩罚、市场禁入、刑事惩罚和判决担当较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为()。A.3年；5年B.3年；6年C.2年；3年D.2年；5年答案：A解析：考点：考察证券期货市场诚信监视治理方法的诚信信息期限。证券期货市场诚信监视治理方法规定的违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政惩罚、市场禁人、刑事惩罚和判决担当较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为5年。发行人在披露信息( )的状况下可向中国证监会申请豁免披露。将严峻损害公司利益涉及国家机密涉及商业隐秘导致违反国家有关保密法规A: . . B: . . C: . . . D: . . . 答案：D解析：若发行人有充分依据证明公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第1号准则要求披露的某些信息涉及国家机密、商业隐秘及其他因披露可能导致其违反国家有关保密法律法规规定或严峻损害公司利益的，发行人可向中国证监会申请豁免披露。外汇市场进展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的选项是（ ）。人民币外汇市场包括在岸市场和离岸市场银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中竞价交易占主导地位我国银行间外汇市场完整形成了具备价格发觉、风险治理和配置资源功能的场所我国的外汇市场交易工具包括即期、远期和掉期等类型A.B.C.D.答案：C解析：银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中询价交易占主导地位，的说法有问题；我国银行间外汇市场初步形成了具备价格发觉、风险治理和配置资源功能的场所，表述不正确。间接融资的特点有()。间接性融资的相对集中性融资信誉有较大的差异性可逆性A.B.C.D.答案：B解析：此题主要考察直接融资与间接融资特点的区分。直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、局部融资方式具有不行逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性(即可返还性)、融资的主动权主要把握在金融机构手中。债券与股票的一样点有（ ）。债券与股票都属于有价证券债券与股票都是直接融资工具债券与股票风险都较大债券与股票都可获得固定的收益A.B.C.D.答案：A解析：债券与股票的一样点：债券与股票都属于有价证券、债券与股票都是直接融资工具。证劵从业( 新 )考试题免费下载6卷 第2卷 符合以下（）情形的，为公开发行。 向不特定对象发行证券的 向特定对象发行证券累计超过150人的，但依法实施员工持股打算的员工人数不计算在内 法律、行政法规规定的其他发行行为 向特定对象发行证券累计超过200人的，但依法实施员工持股打算的员工人数不计算在内A.B.C.D. 答案：D解析：考点：此题考察公开发行的定义。有以下情形之一的，为公开发行：(1)向不特定对象发行证券的；(2)向特定对象发行证券累计超过200人，但依法实施员工持股打算的员工人数不计算在内。（2023年3月1日开头实施的证券法新加）；(3)法律、行政法规规定的其他发行行为。甲是某有限合伙企业中的有限合伙人，由于与乙的债务纠纷被诉诸法院，乙要求甲归还债务，那么（）。A.甲应先以自有财产进展清偿 B.由于该债务纠纷与合伙企业无关，所以甲不能以其在合伙企业中分取的收益进展清偿 C.人民法院应依据乙的恳求，直接强制执行甲在该合伙企业中的财产份额 D.人民法院无权强制执行甲在合伙企业中的财产份额答案：A解析：有限合伙人清偿其债务时，首先应当以自有财产进展清偿；选项A正确。只有在有限合伙人的自有财产缺乏清偿其与合伙企业无关的债务时，人民法院才可以应债权人恳求强制执行该合伙人在有限合伙企业中的财产份额用于清偿；选项B、C、D错误。保险公司违反受托义务，擅自运用客户资金，应担当的刑事惩罚有（ ）。情节严峻的，对单位判惩罚金情节严峻的，对单位的直接负责的主管人员，处3年以下有期徒刑或者拘役情节特殊严峻的，对单位的直接负责的主管人员处3年以上10年以下有期徒刑情节特殊严峻的，撤消营业执照A.B.C.D.答案：A解析：依据刑法第一百八十五条之一规定，商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违反受托义务，擅自运用客户资金或者其他托付、信托的财产，情节严峻的，对单位判惩罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处3万元以上30万元以下罚金；情节特殊严峻的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。提出金融加速器理论的是（ ）。A.凯恩斯B.约翰格利C.伯南克D.爱德华肖答案：C解析：20世纪90年月，伯南克和格特勒提出了金融加速器理论，提醒了经济周期和金融周期两者间的反应循环的微观机制。凯恩斯提出了不确定性是货币经济的主要特征，约翰格利和爱德华*肖在20世纪50年月提出了金融中介在储蓄-投资转化机制中的重要作用。证券投资基金收入的构成包括( )。利息收入营业收入变现收入投资收益A:. . . B:. . C:. . . D:. . . .答案：B解析：证券投资基金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入主要包括利息收入、投资收益以及其他收人。基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计人当期损益。证劵从业( 新 )考试题免费下载6卷 第3卷证券登记结算公司依据证券法履行相关职能，说法正确的选项是(?)。 I 受证券公司托付派发证券权益 证券账户、结算账户的设立和治理 根据有关规定为符合条件的主体办理相关业务的查询 证券持有人名册登记及权益登记A.、 B.I、C.I、D.I、答案：A解析：证券登记结算公司依据证券法履行以下职能： （一）证券账户、结算账户的设立和治理。 （二）证券的存管和过户。 （三）证券持有人名册登记及权益登记。 （四）证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关治理。 （五）受发行人托付派发证券权益。 （六）办理与上述业务有关的查询、信息、询问和培训效劳。 （七）国务院证券监视治理机构批准的其他业务申请合格境内机构投资者参加境外投资，应经中国证监会审批，具备最近（ ）年没有受到监管机构的重大惩罚，没有重大事项正在承受司法部门、监管机构的立案调查。A.5B.4C.3D.2答案：C解析：最近3年没有受到监管机构的重大惩罚，没有重大事项正在承受司法部门、监管机构的立案调查。我国第一只开放式基金是（）。A.宝元债券基金B.兴华基金C.华安创新D.华安现金富利答案：C解析：2023年9月，我国第一只开放式基金华安创新诞生，使我国基金业的进展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。一般而言，基金投资治理的流程包含（ ）环节。讨论部门供应讨论报告投资决策委员会打算基金总体投资打算基金经理制订投资组合详细方案交易部门依据基金经理的投资指令执行交易A.、B.、C.、D.、答案：D解析：以上都属于基金投资治理流程中的步骤。政府债券的特征包括（ ）。安全性低流通性强收益稳定免税待遇A.B.C.D.答案：D解析：政府债券的特征有：安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。证劵从业( 新 )考试题免费下载6卷 第4卷在金融风险治理领域，（ ）是指在金融活动中存在金融风险的部位以及受金融风险治理的影响。A.风险源B.风险敞口C.风险大事D.风险损失答案：B解析：考察风险的定义中风险敞口的相关的内容。 风险敞口（Risk Exposure）也被称为风险暴露，一般指未被对冲或未加爱护的风险。在金融风险治理领域，风险敞口是指在金融活动中存在金融风险的部位以及受金融风险影响的程度。根据期货交易治理条例第六十四条的规定，期货交易所、非期货公司结算会员消失不根据规定建立、健全结算担保金制度的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员赐予纪律处分，处（ ）万元以上10万元以下的罚款。A.1B.2C.3D.4答案：A解析：考察期货交易治理条例第六十四条的规定，期货交易所、非期货公司结算会员消失不根据规定建立、健全结算担保金制度的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员赐予纪律处分，处1万元以上10万元以下的罚款。将金融期权划分为外汇期权、利率期权和股权类期权是按（ ）的不同划分的。A.投资者的买卖行为B.根底资产性质C.合约履行时间D.选择权性质答案：B解析：根据金融期权根底资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（ ）个工作日内开头发行金融债券，并在规定期限内完成发行。A.20B.30C.60D.90答案：C解析：发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开头发行金融债券，并在规定期限内完成发行。对公司依照法律、行政法规规定必需做出的公告，在公告前不得泄露其内容的包括（ ）及有关人员。证券监视治理机构证券交易所保荐人承销的证券公司A.B.C.D.答案：C解析：证券监视治理机构、证券交易所、保荐人、承销的证券公司及有关人员，对公司依照法律、行政法规规定必需做出的公告，在公告前不得泄露其内容。证劵从业( 新 )考试题免费下载6卷 第5卷以下不属于证券经纪业务特点的是( )。 A、证券经纪商的中介性B、业务对象的广泛性C、客户资料的保密性D、证券数据的透亮性答案：D解析：证券经纪业务的特点包括：业务对象的广泛性；证券经纪商的中介性；客户指令的权威性；客户资料的保密性。公司的各种财务指标之间存在肯定的钩稽关系，依据杜邦公式，净资产收益率通常可以分解为（ ）的乘积。资产周转率杠杆比率每股收益销售利润率A.B.C.D.答案：C解析：考察杜邦公式的根本含义。净资产收益率等于销售利润率、资产周转率和杠杆比率三者的乘积。（2023年）对股份公司而言,发行优先股票可以避开经营决策权的转变和分散是由于（ ）A.优先股的股息率固定B.优先股股东股息分派优先C.优先股股东表决权受限D.优先股股东剩余资产安排优先答案：C解析：发行优先股的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润安排的负担。另外，优先股股东一般不参加公司经营决策，表决权受到限制，这样可以避开公司经营决策权的转变和分散。对基金投资风险进展有效治理是基金投资治理中的重要内容。在基金治理人的投资治理活动中，资金投资面临着（ ）与（ ）。A.市场风险；合规风险B.外部风险；内部风险C.系统风险；非系统风险D.市场风险；政策风险答案：B解析：基金投资活动面临着外部风险与内部风险，外部风险可划分为系统性风险与非系统性风险。证券公司从事客户资产治理业务，不得有（ ）行为。挪用客户资产向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺以欺诈手段或者其他不当方式误导、诱导客户将资产治理业务与其他业务分开操作A.B.C.D.答案：A解析：第项应当是制止将资产治理业务与其他业务混合操作。证劵从业( 新 )考试题免费下载6卷 第6卷以下属于资金账户治理内容的是（ ）。证券账户的开户和销户资金账户的开户和销户开通客户交易托付品种证券转托管A.、B.、C.、D.、答案：B解析：资金账户(证券资金台账)治理包括资金账户的开户和销户、开通客户交易托付品种、交易托付方式及操作权限、选择客户资金存管的指定商业银行、开通或变更客户交易结算资金第三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、客户资料修改、密码治理等。在考虑影响公司股价变动的因素时，进展宏观经济与政策因素分析通常会考虑（ ）。经济周期循环货币政策市场利率企业经营状况A.B.C.D.答案：A解析：影响股价变动的宏观经济与政策因素。一般包括经济增长、经济周期循环、货币政策、财政政策、市场利率、通货膨胀、汇率变化、国际收支状况等。依据上市公司证券发行治理方法,上市公司存在以下（ ）情形的，不得公开发行证券。本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏擅自转变前次公开发行证券募集资金的用途而未作订正上市公司及其控股股东或实际掌握人最近12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为上市公司或其现任董事、高级治理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查?A：B：C：D：答案：C解析：上市公司存在以下情形之一的，不得公开发行证券：本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；擅自转变前次公开发行证券募集资金的用途而未作订正；上市公司最近12个月内受到过证券交易所的公开责备；上市公司及其控股股东或实际掌握人最近12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为；上市公司或其现任董事、高级治理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查；严峻损害投资者的合法权益和社会公共利益的其他情形。以下关于证券公司违反证券法为客户买卖证券供应融资融券效劳的处理措施中，正确的有（ ）。暂停或撤销相关业务许可没收违法所得处以非法融资融券等值以上的罚款对直接负责的主管人员撤销任职资格A.B.C.D.答案：A解析：依据证券法其次百零五条规定，证券公司违反规定，为客户买卖证券供应融资融券的，没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员赐予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。可以发行公募债券的主体不包括（ ）A.政府机构B.地方公共团体C.符合规定条件的私营企业D.金融机构答案：D解析：除政府机构、地方公共团体，一般私营企业必需符合规定的条件才能发行公募债券。