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证券经纪人考试真题精选及答案8章证券经纪人考试真题精选及答案8章 第1章 是整体产品的最根本层次。A核心产品B形式产品C潜在产品D期望产品正确答案：A答案 A解析 产品整体的第一个层次是产品的核心利益或效劳，是客户真正需要购置的实质性内容，通常称为核心产品，是整体产品的最根本层次。 由于网上托付处于全开放的互联网之中，投资者应充分了解和熟悉到的风险包括( )。A由于互联网和移动通讯网络数据传输等缘由，交易指令可能会消失中断、停顿、延迟、数据错误等状况B假如投资者缺乏网上托付阅历，可能因操作不当造成托付失败或托付失误C网络效劳器可能会消失故障及其他不行猜测的因素，行情信息及其他证券信息可能会消失错误或延迟D投资者的网络终端设备及软件系统可能会受到非法攻击或病毒感染，导致无法下达托付或托付失败正确答案：ABCD答案 ABCD解析 除ABCD四项外，投资者应充分了解和熟悉到网上托付的风险还包括：投资者的网络终端设备及软件系统与证券公司所供应的网上交易系统不兼容，无法下达托付或托付失败；投资者账号及密码信息泄露或客户身份可能被仿冒；由于网络故障，投资者通过网上证券交易系统进展证券交易时，投资者网络终端设备已显示托付胜利，而证券公司效劳器未收到其托付指令，从而存在投资者不能买入和卖出的风险。 是影响股票市场供应最直接、最根本的因素。A证券供求关系B发行上市制度C证券市场容量D上市公司质量正确答案：D答案 D解析 上市公司质量与经济效益状况，是影响股票市场供应的最直接、最根本的因素。 技术分析是仅从证券的市场行为来分析证券价格将来变化趋势的方法。（ ）正确答案： 证券具有极高的流淌性必需满意（ ）。A很简单变现B变现的交易本钱微小C变现的交易本钱较大D本金保持相对稳定正确答案：ABD证券经纪人考试真题精选及答案8章 第2章 销售产品时同时供应的其他效劳或利益，也称附加产品或外延产品，包括运送安装、培训修理、售后效劳等指的效劳产品层次是（ ）。A第一层次B其次层次C第三层次D第四层次正确答案：C 公司分析是根本分析的重点，侧重对公司的( )等进展分析。A竞争力量、盈利力量B经营治理力量、进展潜力C财务状况、经营业绩D潜在风险正确答案：ABCD答案 ABCD解析 公司分析侧重对公司的竞争力量、盈利力量、经营治理力量、进展潜力、财务状况、经营业绩以及潜在风险等进展分析，借此评估和猜测证券的投资价值、价格及其将来变化的趋势。 以下选项中，不属于混淆行为的是( )。A假冒他人的注册商标B擅自使用知名商品特有的名称、包装、装潢C擅自使用他人的企业名称或者姓名，引人误认为是他人的商品D利用广告或者其他方法，对商品的质量作引人误会的虚假宣传正确答案：D答案 D解析 D项属于虚假广告行为。 某投资者于2023年11月19日将持有的可转换债券转换为公司股票，则其在( )可以将该股票卖出。(假设中间不存在非交易日)A11月19日B11月20日C11月21日D11月22日正确答案：B答案 B解析 依据即日买进的可转债当日可申请转股，当日(T日)转换的公司股票可在T+1日卖出的原则，该投资者转换的股票可以在11月20日卖出。 “4P”中的价格是指企业出售产品或效劳所得到的经济回报，包括( )等。A根本价格B固定价格C折扣价格D借贷条件正确答案：ACD答案 ACD解析 “4P”中的价格代表客户购置产品时支付的费用，是指企业出售产品或效劳所得到的经济回报，包括根本价格、折扣价格、付款时间、借贷条件等。证券经纪人考试真题精选及答案8章 第3章 在我国，证券交易所专用席位是经营A股股票、债券及基金等买卖的席位。( )正确答案：×答案 ×解析 交易席位依据席位经营的证券品种不同可分为一般席位和专用席位。其中一般席位(又称A股席位)主要是指可从事A股股票、债券、基金等证券买卖的席位。 以下属于外国债券的特点的是( )。A发行人、债券的面值货币和发行市场分属不同的国家B发行人、发行市场在一个国家，债券的面值货币属另一个国家C发行人在一个国家，债券的面值货币和发行市场属另一个国家D发行人、债券的面值货币在一个国家，发行市场属另一个国家正确答案：C答案 C解析 外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。 在其他条件不变时，利率水平上浮的影响包括( )。A引起存款增加和贷款下降B居民的消费支出削减C企业生产本钱增加D引起需求和供应的双向扩大正确答案：ABC答案 ABC解析 D项引起需求和供应的双向扩大是利率水平下降的影响。 证券清算业务，是指在每一营业日中每个结算参加人成交的证券数量与价款分别予以轧抵，对证券和资金的应收全额进展交收的处理过程。( )正确答案：×答案 ×解析 证券清算业务，是指在每一营业日中每个结算参加人成交的证券数量与价款分别予以轧抵，对证券和资金的应收或应付净额进展计算的处理过程。 证券存管是财产保管制度的一种形式，是指作为登记机构的证券登记结算公司及其代理机构承受投资者托付向其供应( )等各项效劳，使股东权益和股权变更得以最终确定的一项制度。A记名证券的交易过户股权登记变更B记名证券的非交易过户股权登记变更C股票增发和配股登记变更D证券账户查询挂失正确答案：ABD答案 ABD解析 证券存管是财产保管制度的一种形式，是指作为法定登记机构的结算公司及其代理机构承受投资者托付向其供应记名证券的交易过户、非交易过户等证券登记变更、股票分红派息以及证券账户查询挂失等各项效劳，使证券全部人权益和证券变更得以最终确定的一项制度。证券经纪人考试真题精选及答案8章 第4章 关于平衡型基金，以下说法不正确的选项是( )。A风险比拟低B与成长型基金相比，成长的潜力大C平衡型基金的投资目标是获得当期收入，不是追求长期增值D平衡型基金通常是把资金分散投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性正确答案：BC答案 BC解析 平衡型基金的主要目的是从其投资组合的债券中得到适当的利息收益，与此同时又可以获得一般股的升值收益。投资者既可获得当期收入，又可得到资金的长期增值。平衡型基金的特点是风险比拟低，缺点是成长的潜力不大。 境内证券经营机构要取得B股席位，必需取得( )。A交易所的会员资格证明B外汇经营许可证C中国证券业协会的批准文件D经营外资股业务资格证书正确答案：B答案 B解析 境内证券经营机构要取得B股席位，必需取得国家外汇治理局颁发的外汇经营许可证；境外证券经营机构要取得B股席位，必需取得中国证监会颁发的经营外资股业务资格证书。 公司法取消了根据公司经营内容区分最低注册资本额的规定，允许公司根据规定的比例在( )年内分期缴清出资。A2B3C4D5正确答案：A答案 A解析 公司法规定公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的百分之二十，也不得低于法定的注册资本最低限额，其余局部由股东自公司成立之日起两年内缴足。 以下不属于证券业从业人员诚信信息记录的内容的是( )。A警示信息B具体信息C惩罚处分信息D嘉奖信息正确答案：B答案 B解析 证券业从业人员诚信信息记录的内容包括根本信息、嘉奖信息、警示信息、惩罚处分信息四个方面。 境外上市外资股一般实行( )的形式。A记名股票B不记名股票C优先股D非流通股票正确答案：A答案 A解析 境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份，实行记名股票形式，以人民币标明面值，以外币认购。在境外上市时，也可以实行境外存股凭证形式或者股票的其他派生形式。证券经纪人考试真题精选及答案8章 第5章 以下经济指标属于滞后性指标的有( )。A库存量B银行未收回贷款规模C主要生产资料价格DGDP正确答案：AB答案 AB解析 滞后性指标的变化一般滞后于国民经济的变化，如失业率、库存量、银行未收回贷款规模等。C项主要生产资料价格属于先行性指标；D项GDP属于同步性指标。 在可转换债券转股时，假如消失缺乏转换1股的可转债余额时，交收时由公司通过( )以现金兑付。A证券发行人B证券交易所C登记结算公司D结算参加人正确答案：C答案 C解析 若消失缺乏转换1股的可转债余额时，在T+1日交收时由公司通过登记结算公司以现金兑付。 是通过现有客户介绍新客户的方法。A介绍法B生疏访问法C直接法D原因法正确答案：A答案 A解析 介绍法就是通过现有客户介绍新客户的方法，即营销人员在开发客户的过程中，可与一局部客户建立良好的关系，再通过这些客户关系派生出新的客户关系，建立新的客户群。 公司的行业地位分析的侧重点是( )。A对公可所在行业的将来进展前景进展分析B对公司所在行业的生命周期进展分析C对公司在行业中的竞争地位进展分析D对公司所在行业的市场潜力进展分析正确答案：C答案 C解析 行业地位分析的目的是找出公司在所处行业中的竞争地位，同时也是公司行业分析的侧重点。 关于投资风险，以下说法不正确的选项是( )。A投资者从事证券投资是为了获得投资回报，但这种回报是以担当相应风险为代价的B投资者担当了较高的风险，表示其有时机获得较高的收益C每一证券都有自己的风险收益特性，而这种特性又会随着各相关因素的变化而变化D预期收益水平越高，投资者所要担当的风险也就越小正确答案：D答案 D解析 从总体来说，预期收益水平和风险之间存在一种正相关关系。预期收益水平越高，投资者所要担当的风险也就越大；预期收益水平越低，投资者所要担当的风险也就越小。证券经纪人考试真题精选及答案8章 第6章 证券交易所接纳的会员不行以将席位全部或者局部以出租或者承包等形式交由其他机构和个人使用。( )正确答案：答案 解析 证券交易所应当对会员取得的交易席位实施严格治理，会员转让席位必需根据证券交易所的有关治理规定由交易所审批，严禁会员将席位全部或者局部以出租或者承包等形式交由其他机构和个人使用。 上市公司行业分类指引将上市公司共分成( )个门类。A20B15C13D10正确答案：C答案 C解析 上市公司行业分类指引将上市公司共分成13个门类：农、林、牧、渔业，采掘业，制造业，电力、煤气及水的生产和供给业，建筑业，交通运输、仓储业，信息技术业，批发和零售贸易，金融、保险业，房地产业，社会效劳业，传播与文化产业，综合类以及90个大类和288个中类。 依据材料答复 4648 题。某股票某日在集合竞价时买卖申报价格和数量买人数量(手)价格(元)卖出数量(手)10.6010010.5020015010.4030015010.3050020010.2020030010.1010050010.006009.903009.80某股票当日在集合竞价时买卖申报价格和数量状况如表所列，该股票上日收盘价为10.23元。第46题：如表所示，该股票在上海证券交易所当日开盘价为（ ）。A10.25元B10.10元C10.20元D10.30元正确答案：A 下面属于大宗交易意向申报内容的有( )。A证券代码B证券账号C买卖方向D成交价格和数量正确答案：ABC答案 ABC解析 意向申报包括的内容有：证券代码、证券账号、买卖方向、证券交易所规定的其他内容。D项成交价格和数量属于大宗交易成交申报的内容。 一般来说，具有高度流淌性的债券安全性较低。（ ）正确答案：×证券经纪人考试真题精选及答案8章 第7章 关于证券经纪业务，以下表述不正确的选项是( )。A证券经纪商不以自己的资金进展证券买卖B经纪商可以依据状况变化，自行转变托付人的托付价格C经纪商无故违反托付人指示并使其患病损失，应担当赔偿责任D证券经纪商的义务之一是要严格根据托付人的要求办理托付事务正确答案：B答案 B解析 B项应为证券经纪商必需严格地根据托付人指定的证券、数量、价格和有效时间买卖证券，不得自作主见，擅自转变托付人的意愿。 政府债券的( )，关系着一国的社会政治经济进展的全局。A发行规模B期限构造C资金用途D未清偿余额正确答案：ABD答案 ABD解析 政府债券的发行主体是政府，其主要目的是解决由政府投资的公共设施或重点建立工程的资金需要和弥补国家财政赤字。政府债券的发行规模、期限构造、未清偿余额，关系着一国政治、经济进展的全局。 股份有限公司以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款，应当列为（ ）。A资本公积金B现金股息C股票股息D资本利得正确答案：A 在证券经纪业务中，证券经纪商为客户保密的资料包括( )。A股东账户的账号和密码B买卖哪种证券、买卖证券的数量和价格C资金账户的账号和密码D客户的违法信息正确答案：ABC答案 ABC解析 证券经纪商为客户保密的资料包括：客户开户的根本状况，如股东账户和资金账户的账号和密码；客户托付的有关事项，如买卖哪种证券、买卖证券的数量和价格等；客户股东账户中的库存证券种类和数量、资金账户中的资金余额等。 我国基金法规定，基金治理人应当履行编制中期和年度基金报告的职责。( )正确答案：答案 解析 我国基金法规定，基金治理人应当履行编制中期和年度基金报告的职责，基金托管人应当履行对财务报告进展审核和监视的职责。证券经纪人考试真题精选及答案8章 第8章 证券中介构造包括（ ）。A证券经营机构B证券承销机构C证券效劳机构D证券询问机构正确答案：AC 行权的证券给付结算方式是指权证持有人行权时，发行人根据商定向权证持有人支付行权价格与标的证券结算价格之间的差额。（ ）正确答案：× 证券经纪商是指承受客户托付、代客买卖证券并以此收取( )的中间人。A佣金B税费C差价D利息正确答案：A答案 A解析 在证券经纪业务中，证券公司承受客户托付，赚取的收入并不包括买卖差价，只是肯定比例的佣金。 不属于中国证监会公布上市公司行业分类指引的缘由是( )。A原有分类过粗，给市场各方对上市公司进展分析带来了许多不便B上市公司数量增多，原有分类的缺乏越来越明显地表现出来C证券市场建立至今，对上市公司没有统一的分类D上市公司具有特别性，国民经济分类方法不适用正确答案：CD答案 CD解析 近年来，随着证券市场的进展，上市公司数量的激增，两交易所原有分类的缺乏越来越明显地表现出来，即分类过粗，给市场各方对上市公司进展分析带来了许多不便。在此背景下，中国证监会于2023年4月4日公布了上市公司行业分类指引。 中心登记是指证券登记结算公司向( )供应发行登记效劳，供应有效的证券持有人名册。A发行人B包销商C证券交易所D证监会正确答案：A答案 A解析 证券登记结算公司依据与发行人签订的协议，为证券发行人供应证券持有人名册登记效劳，精确记载证券持有人的必要信息。