国寿e家电子投保操作.ppt

国寿国寿e e家电子投保操作家电子投保操作2电子投保销售流程图电子投保销售流程图 售前准备 电子投保 柜面交单 递送保单五项主要工作六个步骤3一、售前准备一、售前准备：检查电脑电量（检查电脑电量（1/51/5）充电充电+带好电源带好电源4一、售前准备一、售前准备：检查电脑中时间是否准确（检查电脑中时间是否准确（2/52/5）u操作：点击屏幕右下角的时间栏检查您笔记本电脑的时间是否准确u提示：如果您电脑的日期与真实日期不符，则无法进行电子投保操作5一、售前准备一、售前准备：尝试联网同步登录系统（尝试联网同步登录系统（3/53/5）界面界面：操作：电脑链接内网或者外网后，登录国寿E家系统，输入账号和密码，勾选登陆时联机验证账号提示：系统会不定时发布更新，包括更新条款费率、系统功能以及您的客户资料。因此，为了保证您在客户家中的操作精确无误，建议您面见客户之前进行同步登录一次系统。6一、售前准备一、售前准备：检查投保单号是否足够（检查投保单号是否足够（4/54/5）u操作：在系统中的“电子保单-投保单号管理”中查看现在您现在剩余的个人长险的投保单号是否足够u申请后，每种投保单号最大可以有10个。7一、售前准备一、售前准备：检查检查电子投保确认单电子投保确认单（5/55/5）u操作：检查您展业包中的电子投保确认单是否足够u提示：确认单在填写过程中有可能会出错，所有建议您还是多准备几份8二、电子投保二、电子投保点击系统中的“电子投保新建电子投保”9步骤一：填写步骤一：填写“客户资料客户资料”（1/21/2）10步骤一：填写步骤一：填写“客户资料客户资料”（2/22/2）1.带星号的输入项是必须填写的2.有 或 的表示可以选择的，无须手工输入，如职业类别等；3.有自动填写功能，如输入身份证号，出生日期和性别自动生成；如投保人与被保险人一致，被保险人信息自动生成；4.如果通讯方式选择“电子邮件”，那么就必须填写电子邮箱地址；5.移动电话选框只能选择手机号码，不支持小灵通和大灵通；6.受益人最大只能填写5个受益人；7.带自动校验功能，如身份证号码或手机号码，如有信息没有填写全，系统会自动提示。11步骤二：填写步骤二：填写“投保事项投保事项”(1/2)(1/2)12注意事项（注意事项（1/21/2）只有新增了主只有新增了主险才可以增加附加才可以增加附加险系系统支持支持“多主多附多主多附”投保，您可根据客投保，您可根据客户需求增加多需求增加多个主个主险和多个附加和多个附加险。但需注意以下情况：。但需注意以下情况：一次投保中，所有险种数量不能超过6个一次投保中，传统寿险及分红险的交费方式只能是期交一次投保中，最多只能投保一个养老金类险种1.如果您添加了分红险，在页面的右下方就会出现红利的领取方式，你需要进行选择13步骤三：填写步骤三：填写“转账授权转账授权”(1/2)(1/2)提示提示：如果勾选则表示：如果勾选则表示“不参不参与生存金累积生息与生存金累积生息”，放空表，放空表示生存金累积生息。示生存金累积生息。14步骤三：填写步骤三：填写“转账授权转账授权”(2/2)(2/2)1.“授权一”是客户交付保险费的账户授权，需要客户选择划账的银行和账号2.“授权二”和“授权三”分别是生存金和红利的领取账户授权，客户可以默认“授权一”的账户作为领取的账户，如果客户需要选择其他账户的话要点击“授权如下账户”并填写以下图示部分内容：3.如果所选险种中没有生存金、年金及满期金领取则不用填“授权二”4.如果所选险种中没分红，则不用填“授权三”15步骤四：填写步骤四：填写“相关告知相关告知”16步骤五：填写步骤五：填写“投保确认投保确认”(1/3)(1/3)1718步骤五：填写步骤五：填写“投保确认投保确认”(2/3)(2/3)1、页面会显示之前所设计的所有险种，您需点击“人身保险提示书”与客户进行投保提示的沟通，在提示书下方点击“同意”后系统会自动打开电子投保单样式，如下图示：2、您需要与客户一起浏览并核对电子投保单样式中的每一项信息，如果发现有误，请回到对应页面进行修改。3、电子投保单样式中的内容核对无误后就可以关闭这个浏览页面19步骤五：填写步骤五：填写“投保确认投保确认”(3/3)(3/3)4、系统这时会自动为这个保单分配投保单号码及标识码。5、接下来拿出即将使用的新电子投保确认单。将在界面上输入确认书号码（务必准确输入）。完成后点击“发送数据”。在此输入在此输入出现出现 表示投保单已经上传成功了。表示投保单已经上传成功了。20步骤五：填写步骤五：填写电子投保确认书电子投保确认书操作：1、提示客户仔细阅读单证上的相关声明 2、指导客户填写险种名称、保额、保费、保费合计以及由系统产生的标识号（投保分红、投连、万能产品的，还需按保监会规定要求抄录风险提示语句）3、由投保人和被保险人在单证上亲笔签字 4、填写上您的姓名、联系电话及日期提示提示：1、填写的信息须与、填写的信息须与“国寿国寿e家家”生成电子投保资料信息完全一致生成电子投保资料信息完全一致 2、确认单所填一般不得涂改，若抄录语句有少量笔误，须按签名规则进、确认单所填一般不得涂改，若抄录语句有少量笔误，须按签名规则进 行涂改，其余情况发生涂改的，需要重新填写一份行涂改，其余情况发生涂改的，需要重新填写一份电子投保确认单电子投保确认单21步骤六：填写步骤六：填写“支付信息支付信息”上上传成功后，系成功后，系统将立即将立即对上上传的投保的投保单进行行审核，将会在核，将会在5 5分分钟内就内就显示示结果。果。结果一般分果一般分为“转人工核保人工核保”及及“核保通核保通过，代收，代收费”两种：两种：情况情况1 1：进入人工核保入人工核保提示：提示：如果您的投保如果您的投保单是是“转人工核保人工核保”状状态，则说明公司需要明公司需要对投保投保单进行行更深入的更深入的审核，核，这就需要更多就需要更多时间。因此，您可以点。因此，您可以点击投保投保单列表后面的列表后面的 将投保将投保单变更更为“银行行转账”收收费模式。系模式。系统通通过人工核保后将按人工核保后将按“转账授授权”中中“授授权一一”的的账户信息信息进行划行划账。22情况情况2 2：核保通：核保通过，待收，待收费1 1：对于于“核保通核保通过，待收，待收费”的投保的投保单，您可以点，您可以点击列表前的方框，点列表前的方框，点击后会后会将将该投保投保单的所有的所有险种展示在种展示在“交交费信息明信息明细”中中23 操作操作2 2：对：对“交易信息明细交易信息明细”的信息核对无误后，点确认交费，的信息核对无误后，点确认交费，系统会在系统会在“交易结果信息交易结果信息”栏显示栏显示“交费号码交费号码”和交费金额总计。和交费金额总计。24提示：自自动核保通核保通过的投保件公司将通的投保件公司将通过短信及短信及时告知客告知客户。短信通知内容短信通知内容为：“尊敬的尊敬的XXXXXX先生先生/女士：您于女士：您于年年月月日提交的投保申日提交的投保申请（投保（投保单号号）我公）我公司已司已经审核通核通过，应交。客交。客户服服务电话：9551995519。中国人。中国人寿寿”代扣代扣费成功成功的投保件公司将通的投保件公司将通过短信及短信及时告知客告知客户。短。短信通知内容信通知内容为：“尊敬的尊敬的XXXXXX先生先生/女士：您的投保申女士：您的投保申请已承保并收取首期保已承保并收取首期保费，保，保险合同号合同号，合同，合同生效日期生效日期为年年月月日零日零时。客。客户服服务电话：9551995519。中国人寿中国人寿”25客户资料投保事项转帐授权投保确认相关告知支付信息电子投保流程回顾电子投保流程回顾26三、柜面交单三、柜面交单投保人签名的“电子投保确认单（公司联）”，身份证复印件业务员报告书以及相关实务规定的资料在3日内一起交至柜面27四、递送保单四、递送保单u您需要将打印的保单送达客户，取回执，交公司。与传统投保模式相同。28 u网址一：利益演示网站http:/10.24.50.209:9000/benefit/u网址二：国寿E家http:/10.24.80.111:8080/loginForm.jspu网址三：营销员之家 http:/