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证券实训心得体会范文证券实训心得体会范文模板(7篇)对于证券实训心得体会范文一 配合公司的统一形象，统一管理建设，我们柜台不仅在装修和着装仪容仪表上坚持做到公司的各项要求，而且对存量客户的服务质量方面有了较大改观，办理业务的流程更加合理有效规范，目前已实现客户办理业务由大堂经理负责接待，填写完业务单带领至柜台一对一服务，并且开展了业务资料电子档案扫描工作，由于目前已经实现系统提取证券账户开户扫描件由总部发送至登记公司，所以对扫描质量有了更高的要求，而且现在办理业务必须留存客户影像资料和读取身份证信息，这样也使客户对营业部有了更好的认识和信任。 上半年我们公司参与了两次交易所下达的应急演练测试，这项工作都是在周六进展的，当消失信号中断时如何在最短时间内切换至灾备机房效劳器，如何进展风控报备，如何进展现场客户的安抚和讲解工作等，都进展了很好的测试和学习，让营业部交易系统正常运作，防范于未然。 上半年我们公司组织了几次恒生2.0账户系统的升级测试工作，主要包括联合开户、创业板业务、电子凭证扫描业务的升级改版，现根本可以用2.0系统实现全部业务。在测试期间，我们利用了下班和周末加班的形式进展了测试工作，由于系统一个控件联系到多个菜单，所以每次测试都是要每项业务菜单都测试一遍，包括个人、机构账户，发觉问题准时记录，对于一些新增内容重点学习，比方新增了客户的证件签发机关、联络方式和联络频率，修改了客户反洗钱风险等级设定，最终协作总部完成了每次测试工作。 这项工作开展的时间很长，为贯彻中国证监会关于加强证券公司账户规范日常监管的通知和中国证券登记结算有限公司关于进一步加强证券账户日常管理的通知的精神，落实证券公司应当定期对其柜面系统以及登记结算系统登记的投资者账户信息进行全面核对更新，我们花了两个月时间，加班加点对三万多个客户进行了留存资料的核对和制作电子文档工作，对客户进行标识，如无反面、缺身份证、身份证过期、缺职业学历等，并最终完成了所有客户的资料核对，制作成表，将13000多个人客户提供给客服人员电话通知前来补充更新资料。对于xx年12月31日之前的机构客户也进行了集中核对，记录客户的留存证件复印件年检情况、询证函和各项业务单据的留存情况，并制作成表，提供给客服人员进行客户沟通。 公司每季度将进展运营条线员工星级晋级评定工作，我参与了今年第一次的星级评定考试，考试内容包括账户业务，第三方存管业务，大宗交易，限售股份转让业务，帮助司法执行，基金，创业板，ib业务，反洗钱，新老三板等各项业务，由于涉及面广，备考时间紧，我们再次表达了团队的力气，在不忘日常业务的根底上，抓紧复习平常不易接触到的业务学问，在考试中取得了好成绩，并通过了本次晋级二星级员工的申请。在今后的星级晋级评定中，我会一如既往地仔细稳固各项业务，扎实根本功，并积极拓展自己的才能，争取能再上升至三星级员工。 在马上过去的xx年里，面临上半年股市行情低迷、账户资料集中核对工作量大、基金营销遇阻等诸多困难，我们全体员工团结全都，共同努力，取得了肯定成绩，但也熟悉到了自身的缺乏，本人也未能完本钱次金如意3号的营销任务，盼望在下半年中，紧跟公司进展步伐，连续完善日常工作，提升客户效劳质量，树立良好口碑，让治理和效劳上一个新台阶。 对于证券实训心得体会范文二 一、会员信息 会员类别：_ 会期：_ 询问费：_ 会员编号：_ 客服人员：_ 二、立合同书人 _ _投资公司 三、效劳条 款 兹因甲方就证券投资，托付乙方供应投资询问参谋效劳事项，经双方同意签定合同商定条 款如下： 第一条 询问效劳的范围及方式 乙方供应甲方有关证券投资讨论分析或建议效劳。 就本合同规定的询问内容应以以下方式供应有关的讨论分析意见或建议： 1.以甲乙双方另行商定的方式定期或不定期供应有关的讨论分析意见或报告 2.于营业时间内承受甲方机动性询问。 其次条 询问合约期间付费方式 会员制 1.短信会员_/季送_个月 2.金卡会员_/季送_个月 3.贵宾会员_/季送_个月 若因大盘背景不佳，乙方操作保守。乙方向甲方承诺在效劳期内至少为甲方制造四倍于其所交付相应级别会员会费的盈利，否则将免费延期，直至达成此项承诺为止。 合同资费共计人民币￥_元整，甲方应于签订本合同同时，以现金或汇款方式支付给乙方。 提成制 乙方向甲方收取每笔盈利局部的_%做为该笔操作询问费用，若甲方严格根据乙方所指导的操作产生亏损，将由下笔操作盈利局部补足亏损后再行提成。 第三条 乙方及其从业人应本着和善治理人之责任处理受托事务，除应遵守主管机关公布的相关法律、法规外，并应确定遵守以下事项： 不得收受甲方资金，代理从事证券投资行为。 除法令另有规定或甲方另有指示外，乙方对因托付关系而得知甲方的财产状况及其他个人状况，应保守隐秘，不得向外界透露。 第四条 甲方在签订合同前已具体阅读本合同书的内容，并了解及同意以下事项： 甲方是基于独立的推断，自行打算证券投资。 甲方的证券投资行为，是甲方与证券发行公司、基金治理公司或证券经纪商间的关系。乙方仅是供应证券投资的讨论分析意见或建议，不代理甲方打算或处理投资事务。 因不行抗力造成信息传送中断与错误，乙方不负此责任。 甲方不得将乙方所供应的讨论分析意见或建议泄露予任何第三人或与第三人共享。 甲方投资证券所产生的利益及风险悉由甲方自行享有与负担。 第五条 合同有效期 本合同根据_执行，有效时间自_年_月_日起至_年_月_日止。共计_个月。 第六条 合同经双方共同协商，因法律政策法规缘由产生的变动，应对书面形式进展修改。 第七条 合同终止与违约责任 立合同双方书面同意终止本合同时，合同得以终止。 如因不行抗拒因素导致合同终止，甲方有权恳求乙方退还扣除已使用询问时间本钱后剩余的费用。 合同终止时，因供应证券投资询问效劳所必要的传输出设备及其他相关费用与已缴税费由甲方负担，乙方将从退还的询问酬劳中扣减或向甲方恳求给付。 甲方一签定合同，乙方即预收全额询问费，并出具收据。 第八条 本合同未尽事宜，悉依据中华人民共和国相关法律办理。 第九条 本合同经双方签署后正式生效。 本合同壹式贰份，双方各执壹份为凭。 甲方签章：_乙方签章：_ 地址：_地址：_ 电话：_电话：_ 签约日：_签约日：_ 对于证券实训心得体会范文三 网上证券交易托付协议网上证券交易托付协议 甲方：_ 乙方：_ 甲乙双方依据国家有关法律、法规、规章、证券交易所交易规章以及双方签署的_，经友好协商，就网上托付的有关事项达成如下协议： 第一章网上托付风险提醒书 第一条甲方已具体阅读本章，熟悉到由于互联网是开放性的公众网络，网上托付除具有其他托付方式全部的风险外，还充分了解和熟悉到其具有以下风险： 1.由于互联网数据传输等缘由，交易指令可能会消失中断、停顿、延迟、数据错误等状况； 2.投资者密码泄露或投资者身份可能被仿冒； 3.由于互联网上存在黑客恶意攻击的可能性，互联网效劳器可能会消失故障及其他不行猜测的因素，行情信息及其他证券信息可能会消失错误或延迟； 4.投资者的电脑设备及软件系统与所供应的网上交易系统不相匹配，无法下达托付或托付失败； 5.投资者在申请开通网上交易过程中，应充分了解网上交易的详细细节，包括几个过程，如客户的计算机配置问题，电信线路问题，以及效劳器的响应问题等，对网上交易的交易过程做到心中有底，以免造成交易损失； 6.如投资者不具备肯定网上交易阅历，可能因操作不当造成托付失败或托付失误； 7.由于网络故障，导致投资者的交易指令不能正确送达或完成的风险。通过网上证券交易系统进展证券交易时，投资者电脑界面已显示托付胜利，而券商效劳器未接到其托付指令，从而存在投资者的利益不能增大或损失不能停顿的风险；或投资者电脑界面对其托付未显示胜利，于是投资者再次发出托付指令，而券商效劳器已收到投资者两次托付指令，并按其指令进展了交易，使投资者由此而产生重复买卖的风险； 8.由于行情信息及其他证券信息有可能消失错误，从而给投资者带来错误信息的风险； 9.由于不行抗力因素，使投资者不能准时进展交易的风险； 10.投资者对开通网上交易后所涉及的责、权、利应有充分的熟悉，尤其对一些不行抗力因素造成的损失，应准时进展弥补，以免造成更大的损失。 上述风险可能会导致投资者（甲方）发生损失。当消失上述状况，客户可以随时与开户营业部或我公司联系，并改用其他托付方式，避开或尽量削减交易损失。 其次章网上托付         其次条本协议所表述的“网上托付”是指乙方通过互联网，向甲方供应用于下达证券交易指令、猎取成交结果的一种效劳方式。 第三条甲方为在证券交易合法场所开户的投资者，乙方为经证券监视治理机关核准开展网上托付业务的证券公司之所属营业部。 第四条甲方可以通过网上托付获得乙方供应的其他托付方式所能够获得的相应效劳。 第五条甲方为进展网上托付所使用的软件必需是乙方供应的或乙方指定站点下载的。甲方使用其他途径获得的软件，由此产生的后果由甲方自行担当。 第六条甲方应持本人身份证、股东帐户卡原件及其复印件以书面方式向乙方提出开通网上托付的申请，乙方应于受理当日或次日为甲方开通网上托付。 第七条甲方开户以及互联网交易功能确认后，乙方为其发放网上交易证书。 第八条凡使用甲方的网上交易证书、资金帐号、交易密码进展的网上托付均视为甲方亲自办理，由此所产生的一切后果由甲方担当。 第九条乙方建议甲方办理网上托付前，开通柜台托付、电话托付、自助托付等其他托付方式，当网络中断、顶峰拥挤或网上托付被冻结时，甲方可采纳上述托付手段下达托付。 第十条乙方不向甲方供应直接通过互联网进展的资金转帐效劳，也不向甲方供应网上证券转托管效劳。 第十一条甲方通过网上托付的单笔托付及单个交易日最大成交金额按证券监视治理机关的有关规定执行。 第十二条甲方确认在使用网上托付系统时，假如连续五次输错密码，乙方有权临时冻结甲方的网上托付交易方式。连续输错密码的次数以乙方的电脑记录为准。甲方的网上托付被冻结后，甲方应以书面方式向乙方申请解冻。 第十三条甲方不得集中通过乙方网上托付系统获得的乙方供应的相关证券信息参考资料。 第十四条甲方应单独使用网上托付系统，不得与他人共享。甲方不得利用该网上托付系统从事证券代理买卖业务，并从中收取任何费用。 第十五条当甲方有违反本协议第十三、十四条商定的情形时，乙方有权实行适当的形式追究甲方的法律责任。 第十六条当本协议第一条列举的网上托付系统所蕴涵的风险所指的事项发生时，由此导致的甲方损失，乙方不担当任何赔偿责任。 第十七条本协议自甲乙双方签署之日起生效。发生以下情形之一，本协议终止： 1.甲乙双方的        证券交易托付代理关系终止； 2.一方违反本协议，另一方要求终止； 3.甲乙双方协商同意终止。 第十八条本协议一式两份，双方各执一份。 甲方（盖章）：_ 乙方（盖章）：_ 代表（签字）：_ 代表（签字）：_ _年_月_日 _年_月_日 网上证券交易托付协议网上证券交易托付协议 对于证券实训心得体会范文四 基金治理人：_基金治理有限公司 基金托管人：_银行 _年_月 目?录 一、前言 二、释义 三、基金合同当事人 四、基金治理人的权利义务 五、基金托管人的权利义务 六、基金份额持有人的权利义务 七、基金份额持有人大会 八、基金治理人、托管人的更换条件与程序 九、基金的根本状况 十、基金的募集 十一、基金合同的生效 十二、基金资产的托管 十三、基金的申购与赎回 十四、基金转换 十五、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押 十六、基金销售业务及其代理 十七、基金注册登记业务及其代理 十八、基金的投资 十九、基金的融资 二十、基金资产 二十一、基金资产估值 二十二、基金的收益与安排 二十三、基金费用与税收 二十四、基金的会计与审计 二十五、基金的信息披露 二十六、基金合同终止与基金财产清算 二十七、业务规章 二十八、违约责任 二十九、争议处理和适用法律 三十、基金合同的效力与修改 三十一、基金治理人和基金托管人签章 一、前言 为爱护基金投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利与义务，标准基金运作，依照中华人民共和国证券投资基金法和其他有关法律法规的规定，在公平自愿、诚恳信用、充分爱护基金投资者合法权益的原则根底上，订立本_优势证券投资基金基金合同。 基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务的根本法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金治理人和基金托管人对于基金合同的签署构成其对基金合同的成认。基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其认购或申购并持有基金份额的行为本身即说明其对基金合同的成认和承受，基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人根据投资基金法及其他有关法律法规的规定享有权利、担当义务。 上投摩根中国_优势证券投资基金由基金治理人根据投资基金法、基金合同及其他有关法律法规的规定设立，经中国证券监视治理批准。 中国_对本基金设立的批准，并不说明其对基金的价值和收益作出实质性推断或保证，也不说明投资于本基金没有风险。 基金治理人将依照诚恳信用、勤勉尽责的原则治理和运用基金资产，但由于证券投资具有肯定的风险，因此不保证本基金肯定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。 基金治理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，应以基金合同为准。 二、释义 在基金合同中，除非文义另有所指，以下词语或简称具有如下含义： 本基金或基金：指上投摩根中国_优势证券投资基金； 招募说明书：指上投摩根中国_优势证券投资基金招募说明书及其任何有效修订与更新； 本基金合同或基金合同：指本上投摩根中国_优势证券投资基金基金合同及对该基金合同任何有效修订和补充； 托管协议：指基金治理人与基金托管人就本基金签订之上投摩根中国_优势证券投资基金托管协议及对该协议的任何有效修订和补充； 投资基金法：指中华人民共和国证券投资基金法； 元：指人民币元； 中国_：指中国证券监视治理委员会； 银行业监视治理机构：指中国人民银行和/或中国； 基金合同当事人：指受基金合同约束，依据基金合同享有权利并担当义务的基金治理人、基金托管人和基金份额持有人； 基金治理人：指上投摩根_富林明_基金治理有限公司； 基金托管人：指中国建立_银行； 基金销售业务：指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务； 基金销售代理人：指具有开放式基金销售代理资格、依据有关销售代理协议办理基金申购、赎回和其它基金业务的代理机构； 基金销售机构：指基金治理人及基金销售代理人； 基金销售网点：指基金治理人的直销中心及基金销售代理人的代销网点； 基金注册登记机构：指基金治理人，在符合法律法规有关规定的状况下，基金治理人可以托付第三方代为办理基金注册与过户登记业务，在此状况下该承受托付的第三方为基金注册登记机构； 基金账户：指基金注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的基金治理人所治理的基金份额余额及其变动状况的账户； 基金份额持有人：指依据基金合同及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者； 个人投资者：指合法持有届时有效的中华人民共和国居民身份证或其它合法身份证件的中国居民； 机构投资者：指在中国境内依法设立的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织（法律法规及其它有关规定制止投资于开放式证券投资基金的除外）； 合格境外机构投资者：指符合合格境外机构投资者境内证券投资治理暂行方法规定的条件，经监管部门批准投资于中国证券市场的中国境外基金治理机构、_公司、证券公司以及其它资产治理机构； 基金投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的合称； 基金合同生效日：指本基金募集符合本基金合同规定条件，并获得中国_书面确认之日； 基金合同终止日：指基金合同规定的终止事由消失后根据基金合同规定的程序并经中国_批准终止基金合同的日期； 基金募集期：指自基金份额出售之日起到基金合同生效日止的时间段，最长不超过3个月； 存续期：指基金合同生效日至基金合同终止日之间的不定期期限； 工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日； t日：指基金销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其它业务申请的日期； tn日：指自t日起第n个工作日（不包含t日）； 开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日； 认购：指在基金募集期内，基金投资者购置本基金基金份额的行为； 申购：指基金合同生效后，基金投资者购置本基金基金份额的行为； 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件，要求基金治理人购回本基金基金份额的行为； 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、银行存款利息以及基金的其它合法收入； 基金资产总值：指基金所购置的各类证券价值、银行存款本息和基金应收的申购款项和其他应收款项以及其它投资所形成资产的价值总和； 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值； 基金份额净值：基金份额净值是根据每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，基金份额净值的计算，准确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入，国家另有规定的，从其规定； 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定该基金资产净值和基金份额净值的过程； 指定媒体：指中国_指定的用以进展信息披露的报纸、互联网网站或其它媒体； 法律法规：指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、行政规章、地方法规、地方规章及标准性文件； 不行抗力：指基金合同当事人无法预见、无法克制、无法避开且在基金合同由基金托管人、基金治理人签署之日后发生的任何大事，包括但不限于洪水、地震及其它自然灾难、战斗、_、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电、电脑系统或数据传输系统非正常停顿或其它突发大事、证券交易场所非正常暂停或停顿交易等； 基金信息披露义务人：?指基金治理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国_规定的自然人、法人和其他组织。 三、基金合同当事人 （一）基金治理人 名称： 注册地址： 办公地址： 法定代表人： 总经理： 成立日期：?_年_月_日 批准设立机关及批准设立文号：中国_证监基字号 经营范围：基金治理业务、发起设立基金以及经中国_批准的其他业务。 组织形式：有限责任公司 实缴注册资本：_万元 存续期间：持续经营 （二）基金托管人 名称： 注册地址： 办公地址： 法定代表人： 成立日期：_年_月_日 基金托管业务批准文号：中国_证监基字号 经营范围：汲取人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；供应信用证效劳及担保；代理收付款项及代理_业务；供应保管箱效劳；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑付；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行；代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、询问、见证业务；经中国人民银行批准的托付代理业务及其他业务（包括工程造价询问业务）。 组织形式：国有独资企业 注册资本：_亿元人民币 存续期间：持续经营 （三）基金份额持有人 基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其认购或申购并持有基金份额的行为本身即说明其对基金合同的成认和承受，基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。 四、基金治理人的权利义务 （一）基金治理人的权利 （1）依法申请并募集基金； （2）自基金合同生效之日起，基金治理人依照法律法规和基金合同_治理基金资产； （3）依据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金募集、认购、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益安排等方面的业务规章； （4）依据法律法规和基金合同的规定打算本基金的相关费率构造和_方式，获得基金治理费，收取认购费、申购费及其它事先批准或公告的合理费用以及法律法规规定的其它费用； （5）依据法律法规和基金合同之规定销售基金份额； （6）依据法律法规和基金合同的规定监视基金托管人，如认为基金托管人违反了法律法规或基金合同规定对基金资产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的，应准时呈报中国_和银行业监视治理机构，以及实行其它必要措施以爱护本基金及相关基金合同当事人的利益； （7）基金治理人可依据基金合同的规定选择适当的基金销售代理人并有权依照代销协议对基金销售代理人行为进展必要的监视和检查； （8）自行担当基金注册登记代理机构或选择、更换基金注册登记代理机构，办理基金注册与过户登记业务，并根据基金合同规定对基金注册登记代理机构进展必要的监视和检查； （9）在基金合同商定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请； （10）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进展融资； （11）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的安排方案； （12）根据法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使因投资于其它证券所产生的权利； （13）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会； （14）以基金治理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； （15）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金供应效劳的外部机构并确定有关费率； （16）法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的其它权利。 （二）基金治理人的义务 （1）遵守法律法规和基金合同的规定； （2）恪尽职守，依照诚恳信用、勤勉尽责的原则，慎重、有效治理和运用基金资产； （3）充分考虑本基金的特点，设置相应的部门并配备足够的具有专业资格的人员进展基金投资分析、决策，以专业化的经营方式治理和运作基金资产，防范和削减风险； （4）设置相应的部门并配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购、赎回和登记事宜或托付经_证券监视治理机构认定的其他机构代为办理； （5）设置相应的部门并配备足够的专业人员办理基金的注册与过户登记工作或托付其它机构代理该项业务； （6）建立健全内部掌握制度，保证基金治理人的固有财产和基金财产相互_，对所治理的不同基金财产分别治理、分别记账，进展证券投资； （7）除依据法律法规和基金合同的规定外，不得利用基金资产为自己及任何第三方谋取利益； （8）除依据法律法规和基金合同的规定外，基金治理人不得托付第三人治理、运作基金资产； （9）承受基金托管人依照法律法规和基金合同对基金治理人履行基金合怜悯况进展的监视； （10）实行全部必要措施对基金托管人违反法律法规、基金合同和托管协议的行为进展订正和补救； （11）按规定计算并公告基金资产净值及基金份额净值； （12）根据法律法规和基金合同的规定受理申购和赎回申请，准时、足额支付赎回、分红款项； （13）严格根据法律法规和基金合同的规定公告招募说明书和基金份额出售公告和履行其他信息披露及报告义务； （14）保守基金的商业隐秘，不泄露基金投资规划、投资意向等；除法律法规和基金合同的规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但因遵守和听从司法机构、中国_或其它监管机构的判决、裁决、打算、命令而做出的披露或为了基金审计的目的而做出的披露不应视为基金治理人违反基金合同规定的保密义务； （15）依据基金合同规定制订基金收益安排方案并向本基金的基金份额持有人安排基金收益； （16）不谋求对基金资产所投资的公司的控股和直接收理； （17）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会； （18）编制基金的财务会计报告；保存基金的会计账册、报表及其它处理有关基金事务的完整记录15年以上； （19）参与基金清算小组，参加基金资产的保管、清理、估价、变现和安排； （20）面临解散、依法被撤销、破产或者由接收人接收其资产时，准时报告中国_并通知基金托管人； （21）监视基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务。基金托管人因过错造成基金资产损失时，基金治理人应为基金利益向基金托管人追偿，除法律法规另有规定外，不担当连带责任； （22）基金治理人因违反基金合同规定的目的处分基金资产或者因违反基金合同规定的治理职责、处理基金事务中因过错致使基金资产受到损失的，应当担当赔偿责任，其过错责任不因其退任而免除； （23）确保向基金份额持有人供应的各项文件或资料在规定时间内发出；保证投资者能够根据基金合同规定的时间和方式，查阅到与基金有关的公开资料，并得到有关资料的复印件； （24）负责为基金聘请会计师事务所和律师； （25）不从事任何有损本基金其它当事人合法权益的活动； （26）基金不能成立时按规定退还所募集资金本息、并担当发行费用； （27）法律法规、基金合同或_证券监视治理机构规定的其它义务。 五、基金托管人的权利义务 （一）基金托管人的权利 1、依照基金合同的商定获得基金托管费； 2、监视本基金的投资运作，如托管人发觉基金治理人的投资指令违反基金合同或有关法律法规的规定的，不予执行并向中国_报告； 3、在基金治理人更换时，提名新的基金治理人； 4、依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会； 5、依据法律法规和基金合同的规定监视基金治理人，如认为基金治理人违反了法律法规或基金合同规定对基金资产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的，应准时呈报中国_和银行业监视治理机构，以及实行其它必要措施以爱护本基金及相关基金合同当事人的利益； 6、法律法规、基金合同规定的其它权利。?（二）基金托管人的义务 1、基金托管人应遵守法律法规和基金合同的规定，安全保管基金的财产； 2、设立特地的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟识基金托管业务的专职人员，负责基金资产托管事宜； 3、建立健全内部掌握制度，确保基金资产的安全，保证其托管的基金资产与基金托管人固有资产相互_，保证其托管的基金资产与其托管的其它基金资产相互_；对所托管的不同的基金分别设置账户，确保基金财产的完整与_； 4、除依据法律法规和基金合同的规定外，不得利用基金资产为自己及任何第三人谋取利益； 5、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得托付第三人托管基金资产； 6、保管由基金治理人代表基金签订的与基金有关的重大合同； 7、按有关规定开立证券账户、银行存款账户等基金资产账户； 8、根据基金合同的商定，依据基金治理人的投资指令，准时办理清算、交割事宜； 9、保守基金的商业隐秘，不泄露基金投资规划、投资意向等；除法律法规和基金合同的规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但因遵守和听从司法机构、中国_或其它监管机构的判决、裁决、打算、命令而做出的披露或为了基金审计的目的而做出的披露不应视为基金托管人违反基金合同规定的保密义务； 10、复核、审查基金治理人计算的基金资产净值及基金份额申购、赎回价格； 11、对基金财务会计报告，对半年度和年度基金报告出具意见； 12、监视基金治理人的投资运作，发觉基金治理人的投资指令违法、违规的，不予执行，并向中国_报告； 13、按法律法规和中国_的有关规定出具基金托管人报告； 14、按有关规定，保存基金的会计账册、报表和其它有关基金托管业务的记录、账册、报表和其他相关资料； 15、参与基金清算小组，参加基金资产的保管、清理、估价、变现和安排； 16、面临解散、依法被撤销、破产或者由接收人接收其资产时，准时报告中国_、和银行业监视治理机构，并通知基金治理人； 17、监视基金治理人按法律法规和基金合同的规定履行自己的义务；基金治理人因过错造成基金资产损失时，基金托管人应为基金利益向基金治理人追偿，除法律法规另有规定外，不担当连带责任； 18、实行适当、合理的措施，使本基金的认购、申购、赎回等事项符合基金合同等有关法律文件的规定； 19、实行适当、合理的措施，使基金治理人用以计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定； 20、实行适当、合理的措施，使基金投资和融资的条件符合基金合同等法律文件的规定； 21、因过错导致基金资产的损失或因违反托管职责或者处理基金事务不当对第三人所负债务或者自己受到的损失，应当担当赔偿责任，其责任不因其退任而免除； 22、不从事任何有损本基金其它基金合同当事人合法权益的活动； 23、法律法规、基金合同和依据基金合同制定的其它法律文件所规定的其它义务。 六、基金份额持有人的权利义务 基金投资者购置本基金基金份额的行为即视为对基金合同的成认和承受，基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人。基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。 每一基金份额具有同等的合法权益。 （一）基金份额持有人的权利： 1、按基金合同的规定出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，就审议事项行使表决权； 2、按基金合同的规定取得基金收益； 3、按基金合同的规定查询或复制公开披露的基金信息资料； 4、按基金合同的规定赎回基金份额，并在规定的时间内取得有效赎回的款项； 5、参加安排清算后的剩余基金财产； 6、依照法律法规和基金合同的规定，要求召开基金份额持有人大会； 7、要求基金治理人或基金托管人准时行使法律法规、基金合同所规定的义务； 8、对基金治理人、基金托管人损害其合法权益而要求予以赔偿； 9、法律法规、基金合同规定的其它权利。 （二）基金份额持有人的义务： 1、遵守有关法律法规和基金合同的规定； 2、缴纳基金认购、申购和赎回等事宜涉及的款项及规定的费用； 3、以其对基金的投资额为限担当本基金亏损或者终止的有限责任； 4、不从事任何有损基金及本基金其他基金合同当事人合法权益的活动； 5、返还其在基金投资过程中取得