黄金投资理财基础知识机会概要.pptx

黄金理财投资根底知识黄金理财投资根底知识中期嘉合中期嘉合 杨栋杨栋v1.为什么要投资黄金？v2.个人投资黄金有哪几种方式？v3.为什么要选择黄金期货？ v4.如何进行黄金期货投资？v5.怎样分析黄金价格走势？ v6.个人炒金前的准备一、为什么选择投资黄金？一、为什么选择投资黄金？v 1.流动性过剩导致通胀压力加大，物价上涨，居民投资保值要求增强。黄金本身价格稳定，“悲观者的港湾。v 2.股市突破6000点大关，恐高心理促使投资者寻找新的投资途径。v 3.楼市投资门槛高，近期政策性风险加剧。v 4.美元持续贬值、油价攀升，黄金投资良机显现。v 5.全球价格，抗操纵。二、个人投资黄金有哪几种方式？二、个人投资黄金有哪几种方式？1.实物黄金 金条、纪念币、饰品、金锭等。主要看重其保值、增值的作用，购价高、变现不易。市民购置这些黄金品种主要看重其保值、增值的作用，大多考虑压箱底将来传给子女。2.纸黄金 又称为记账黄金交易，可通过低买高卖博取差价获得收益。全额付款、没有实物交收、只能做看涨方向。虚拟买卖，没有保值功能。通过银行交易。3.延迟交收黄金T+D,T+N) 以较少比例的预付款方式买卖现货黄金，暂时不提货，付清余款可以交收黄金实物。可以做看涨，也可以做看跌方向。持仓超过250天将会发生每天合约总金额万分之一的递延费。没有明确地向个人投资者开放。也就是以分期付款方式进行交易，客户可以选择合约当天交割，也可以延期至下一个交易日进行交割，同时引入延期补偿费延期补偿费率:万分之2 机制来平抑供求矛盾的一种现货交易模式。通过上海黄金交易所交易。 4.黄金期货 个人通常以赚取价差收益为主,双向交易、保证金制度、低交易本钱，高流动性。通过上海期货交易所交易，它具有商品期货和金融期货两重属性，它对投资者的专业性要求较高，参与“黄金期货的投资者必须对期货交易规那么要有非常清楚的了解和认识，以免误操作遭受巨大损失。 实物黄金（兴业银行）实物黄金（兴业银行）纸黄金纸黄金(中行黄金宝业务中行黄金宝业务) 黄金期货黄金期货交易对象交易对象金交所金交所Au99.99、Au100g 采用国际市场报价，采用国际市场报价，15秒刷新秒刷新含量不低于含量不低于99.95%的的金锭金锭交易单位交易单位100克克/手手交易起点为交易起点为10克（本币金），克（本币金），超出部分交易量为超出部分交易量为1克的整数倍克的整数倍300克克/手手交易方式交易方式单边单边/全额交易全额交易单边单边/全额交易全额交易双向交易双向交易/7%的保证金的保证金每手资金每手资金占用占用约约18000约约1800约约5400（保证金按（保证金按10%）交易时间交易时间周一至周五周一至周五早上早上10 0011 30下午下午13 3015 30晚上晚上21 0002 30柜台交易：柜台交易： 9：00-17：00网上、电话交易：从周一早上网上、电话交易：从周一早上8点至周六凌晨点至周六凌晨3点点上午上午9:0011:30 下午下午1:303:00交易费用交易费用单边手续费用为单边手续费用为2(0.36元元/克克)单边点差是单边点差是1元元/克克 不高于成交金额的万分之不高于成交金额的万分之六（六（0.108元元/克）克）银行银行中行黄金宝业务中行黄金宝业务 工行金行家业务工行金行家业务 建行建行-龙鼎金业务龙鼎金业务 业务业务介绍介绍 2003年年11月月18日中国银行上海市分行率先试运行日中国银行上海市分行率先试运行人民币对本币金的个人实盘黄金买卖业务，也称人民币对本币金的个人实盘黄金买卖业务，也称“黄黄金宝金宝”、“纸黄金纸黄金”买卖，是指个人客户通过柜面服务买卖，是指个人客户通过柜面服务人员或其他电子金融服务方式，进行的不可透支的人人员或其他电子金融服务方式，进行的不可透支的人民币对本币金的交易（或美元对外币金交易）民币对本币金的交易（或美元对外币金交易） “金行家金行家”业务属于实盘买卖业务，您的第一业务属于实盘买卖业务，您的第一笔交易必须为买入黄金，您买入的黄金由工笔交易必须为买入黄金，您买入的黄金由工行托管，不能提取实物黄金，您可通过工行行托管，不能提取实物黄金，您可通过工行卖出账户黄金，收回资金。卖出账户黄金，收回资金。 “龙鼎金龙鼎金”品牌下包括个人账户品牌下包括个人账户金交易、个人实物黄金买卖两金交易、个人实物黄金买卖两大类业务。大类业务。 交易交易品种品种 本币金本币金 交易起点为交易起点为10克，超出部分交易量为克，超出部分交易量为1克的克的整数倍整数倍外币金外币金 交易起点为交易起点为1盎司，最少交易单位为盎司，最少交易单位为0.1盎司盎司，超出部分交易量为，超出部分交易量为0.1盎司的整数倍。（盎司的整数倍。（1盎司盎司31.1035克）克） 每笔交易起点金额为每笔交易起点金额为10克黄金，交易最小克黄金，交易最小计量单位为计量单位为1克；外币金起点金额为克；外币金起点金额为0.1盎盎司黄金，交易最小计量单位为司黄金，交易最小计量单位为0.01盎司。盎司。两类账户，不能转换。两类账户，不能转换。按成色划分为按成色划分为AU99.95、AU99.99等种类。等种类。 交易交易方式方式 柜台交易、电话交易、网上交易柜台交易、电话交易、网上交易 营业网点、电话银行、网上银行、自助设备营业网点、电话银行、网上银行、自助设备 柜台交易、电话交易、网上交柜台交易、电话交易、网上交易易 交易交易时间时间 柜台交易：柜台交易： 9：00-17：00。网上、电话交易：从周一早上网上、电话交易：从周一早上8点至周六凌晨点至周六凌晨3点。点。 柜台交易时间：柜台交易时间：09：00-17：00网上银行和电话交易时间：周一网上银行和电话交易时间：周一7：00周周六六04：00 柜台交易时间：柜台交易时间：9：00-17：00 网上银行和电话交易时间：网上银行和电话交易时间：10：00-15：30 20：5523：30 委托委托交易交易 委托买入，委托卖出委托买入，委托卖出委托交易时效到第二天委托交易时效到第二天04：00 获利委托和止损委托获利委托和止损委托委托交易时效可以设置成委托交易时效可以设置成24小时、小时、48小时小时、72小时、小时、96小时、小时、120小时。小时。 委托挂单分为获利挂单和止损委托挂单分为获利挂单和止损挂单。挂单。委托交易当日内有效委托交易当日内有效 报价报价及点及点差差 采用国际市场报价，采用国际市场报价，15秒刷新。点差是秒刷新。点差是1元元500克克1000克克 优惠优惠101000克克5000克克 优惠优惠205000克克50000克克 优惠优惠3050000克以上克以上 优惠优惠40 采用国际市场报价采用国际市场报价点差是点差是0.8元，无优惠。元，无优惠。 采用上海黄金交易所报价采用上海黄金交易所报价点差是点差是1元，无优惠。元，无优惠。 备注备注 开户和柜台交易只能在具备外币金功能的营业网点办开户和柜台交易只能在具备外币金功能的营业网点办理。理。不能代理开户，只能个人亲自开户。不能代理开户，只能个人亲自开户。 开户和柜台交易只能在具备外币金功能的营开户和柜台交易只能在具备外币金功能的营业网点办理。业网点办理。不能代理开户，只能个人亲自开户。不能代理开户，只能个人亲自开户。 开户和柜台交易只能在分理处开户和柜台交易只能在分理处以上的网点办理。以上的网点办理。不能代理开户，只能个人亲自不能代理开户，只能个人亲自开户。开户。 黄金期货合约黄金期货合约(征求意见稿征求意见稿)交易品种黄金交易单位300克/手报价单位元(人民币)/克最小变动价位0.01元/克每日价格最大波动限制不超过上一交易日结算价5%合约交割月份1-12月交易时间上午9:0011:30 下午1:303:00最后交易日合约交割月份的15日(遇法定假日顺延)交割日期最后交易日后连续五个工作日交割品级符合国标GB/T41342003规定，金含量不低于99.95%的金锭。交割地点交易所指定交割仓库最低交易保证金合约价值的7%交割方式实物交割交易代码AU上市交易所上海期货交易所三、黄金期货期货投资优势三、黄金期货期货投资优势v1.双向盈利模式；v2.资金利用率高保证金交易、浮动盈利可加仓；v3.低佣金；v4.交易便捷、渠道有保障；v5.保证金监控中心监控，资金平安。当您判断大盘处于上升趋势中时：v 7月9日，160元/克买入一手黄金期货，v 10月11日，180元/克平仓，v 投入：160*300*10%=4800元v 盈利：180-160*3006000元v 盈利率：6000/4800 =125%v 手续费：成交金额的万分之六，双边共60元当您判断大盘处于下跌趋势中时：v 4月23日， 170元/克卖出一手黄金期货，v 6月15日， 160元/克买入平仓v 投入：170*300*10%=5100元v 盈利：170-160*3003000元v 盈利率：3000/5100 =58.8%v 手续费：成交金额的万分之六，双边60元v 市场熊市变为极佳的获利时机！黄金期货投资与股票投资的区别黄金期货投资与股票投资的区别v 1.黄金投资只需要保证金投入交易，可以以小博大。 v 2.黄金投资无论价格涨跌均有获利时机，获利比例无限制，亏损额度可控制。而股票是只有在价格上涨的时候才有获利时机。 v 3.黄金投资受全球经济影响，不会被人为控制。而股票容易被人为控制。 v 4.股票投资交易需要从很多股票中进行选择，黄金投资交易只需要专门研究分析一个工程，更为节省时间和精力。 v 5.黄金投资交易不需要缴纳任何税费，而股票需要缴纳印花税。四、如何进行黄金期货投资？四、如何进行黄金期货投资？v开户v办理银期转账v 工行、建行、交行v下载交易软件v交易五、怎样分析黄金价格走势？v 1、黄金的供求关系v 黄金供给：v 1世界各产金国的新产金v 2回收的再生黄金v 3官方机构售金v 黄金需求黄金需求：v 工业需求、v 国际储藏需求、v 投资需求v 2.世界主要货币汇率v 过去十年金价与美元走势存在80%的逆相关性。v 3. 石油供求关系 v 国际黄金价格与原油期货价格的涨跌存在正相关关系的时间较多。v 黄金与美元走势比照图 黄金与CRB指数比照图v 4.国际政局动乱、战争 v 如二次大战、美越战争、1976年泰国政变、1986年“伊朗门事件，都使金价有不同程度的上升。 “9.11事件曾使黄金价格飙升至当年的最高价$300。v 5. 其他市场投资回报率。 股市下跌投资者保值需求加大，金价上涨。利率上升储蓄加大，金需求减少。v 6.其它因素 国际金融组织的干预活动，本国和地区的中央金融机构的政策法规，也会对世界黄金价格的走势产生重大的影响。 六、个人炒金前的3项准备v 知识准备：财经类报纸、杂志和网站。v 策略准备：资金比例的分配；时间上分为短期投资、中期投资和长期投资；获利要求上分保值和增值两种；操作手法上分投资和投机两种。v 风险意识准备：任何投资都不是万无一失的！上世纪80年代，黄金身价一度飚升到855美元/盎司， 黄金价跌到历史大底255美元/盎司，所以黄金投资和黄金储藏是两回事，盲目进入一样会套牢的。 七七 黄金投资时机分析黄金投资时机分析3月17日 1032美元5月2日 846美元美元指数与金价呈负相关性原油与黄金的关系黄金季节性价格波动规律成功期货投资者特点成功期货投资者特点v1.刻苦钻研有过良好教育刻苦钻研有过良好教育v2.遇到重大挫折不气馁遇到重大挫折不气馁v3.不贪钱财不贪钱财v4.性格坚强性格坚强v5.爱独立思考爱独立思考期货投资者最忌期货投资者最忌 懒懒 愿愿 贪贪 怕怕期货期货 求知的学堂求知的学堂 立品的熔炉立品的熔炉 求财的战场求财的战场v姓名：杨栋姓名：杨栋v ：v邮箱：邮箱：vQQ: 360899153v 谢谢 谢谢 大大 家家 ！