2022年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编5（含答案）.pdf

2022年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编5一、单项选择题1.王先生投资6万元认购桌开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为1 0元，其对应的认购费率为1.8%,基金份额面值1元。根据以上资料，回答问题。（1）.王先生净认购金额为（）元。A.5 8 9 4 9.1B.5 8 9 3 0C.5 8 9 3 9.1 VD.5 8 9 2 0解析：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=6 0 0 0 0 /（1+1.8%）-5 8 9 3 9.1 （元）。（2）.王先生认购该基金的认购费用为（）元。A.1 0 8 0B.1 0 8 0.1 8C.1 0 6 0.9 JD.1 0 6 1.0 8解析：认购费用=认购金额-净认购金额=6 0 0 0 0-5 8 9 3 9.1=1 0 6 0.9 （元）。（3）.王先生认购该基金的认购份额为（）份。A.5 8 9 4 9.1 VB.5 8 9 3 9.1C.5 8 9 2 0D.5 8 9 3 0解析：认购份额=（净认购金额+认购利息）/基 金 份 额 面 值=（5 8 9 3 9.1+1 0）/1=5 8 9 4 9.1 （份）。2.基金份额持有人享有的权利不包括（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余财产C.保存或者销毁基金的财务会计账簿 VD.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额解析：基金份额持有人享有的权利包括：（1）分享基金财产收益；（2）参与分配清算后的剩余财产；（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（6）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（7）基金合同约定的其他权利。3 .关于分级基金，下列表述正确的是（）。A.分级基金B 份额以一定的成本向A 份额融资，并承担母基金的全部收益或亏损B,结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求 VC,分级基金的A 份额的本金安全及约定收益由B 份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征D.分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，分开运行投资运作解析：A 项，分级基金B 份额以一定的成本向A 份额融资，B 份额承担扣除融资成本以外的母基金全部的收益或亏损。C 项，A 类份额根据基金合同的约定可以定期获得约定收益，通常是在基准利率的基础上有所上浮，同时通过不定期折算等特殊机制，使得B 类份额以自身的净值保证A 类份额的本金安全及约定收益，从而使A 类份额体现出类固定收益产品的特性，具有低风险、收益相对稳定的特征。D 项，尽管分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，但基金资产仍然作为一个整体进行投资运作。4 .保守秘密要求基金从业人员做到（）。I.应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息H.不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业机密HL向特定对象适度披露在执业活动中所获知的即将公开的信息I V.不打听不属于自己业务范围的秘密，不与同事交流自己获知的秘密A.I、I I、I V VB.I I、I I I、I VC.I、I I、I I ID.I、I I I、I V解析：保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：（1）应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。（2）不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。（3）不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。5.（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。A.投资决策委员会 VB.产品审批委员会C.运营估值委员会D.风险控制委员会解析：投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。6.关于证券投资基金分类的意义，下列表述错误的是（）。A.有助于基金研究评价机构进行科学的基金评级B.有助于基金销售机构将适当的基金产品销售给适当的投资者C.有助于投资者选择适合自己风险偏好的基金D.有助于监管部门针对不同基金的特点实施统一监管 J解析：对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。7.某网站在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“年化收益1 0%”用语，但提示了投资风险，该行为属于（）的禁止行为。I .误导性陈述II.违规承诺收益III.重大遗漏I V.违规承担损失A.I 、IIIB.Ilk IVc.I 、n JD.II.Ill解析：证券投资基金销售管理办法规定，基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失，夸大或片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。题中行为属于违规承诺收益和误导性陈述。8.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）。A.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理 VB.基金的产品研发、基金的投资管理与基金的后台管理C.基金的产品研发、基金的市场营销与基金的投资管理D.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的前台管理解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。9.基金监管职责分工的总体要求不包括（）。A.职责清晰B.分工明确C.提高效率 VD.反应快速解析：基金监管职责分工的总体要求包括：职责清晰、分工明确、反应快速和协调有序。1 0.下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（）。A.一般无特定存续期限 VB.基金份额在基金合同期限内固定不变C.基金份额可以在证券交易所交易D.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回解析：封闭式基金一般有一个固定的存续的期限。1 1.公开募集基金的备案应符合下列（）条件。I .封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的6 0%以 上I I.封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的8 0%以上I I I.开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额I V.基金份额持有人人数符合中国证监会规定A.1,I I IB.I、I I I、I VC.I I、I I I、I V VD.I I、H I解析：基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的8 0%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的。1 2.（）的主要目标是制度、程序和流程的执行情况，无论是基金公司的财务管理、公司治理结构，还是投资管理，主要是看基金管理人业务部门是否落实了这些法律法规和公司制度。A.合规检查VB.合规审核C.合规培训D.合规投诉处理解析：合规检查的主要目标是制度、程序和流程的执行情况。无论是基金公司的财务管理、公司治理结构，还是投资管理，这些检查的每项内容部有专门的法律法规及公司制度进行规范，合规检查主要是看基金管理人业务部门是否落实了这些法律法规和公司制度。1 3.基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。A.5；1 0B.5；1 5C.1 0；1 0 VD.1 0；1 5解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起1 0 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起1 0 日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。1 4 .关于经理层人员，下列说法错误的是（）。A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送V解析：经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。故D选项错误。1 5 .关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是（）。A.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告B.半年度报告要披露过去1 个月的净值增长率C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据D.半年度报告需要进行审计V解析：半年度报告不要求进行审计，D项错误。1 6.基金销售的（）反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。A.专业性B.服务性C.持续性D.适用性-J解析：基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人，即基金销售的适用性。这反映了从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品，坚持投资人利益优先的原则，这也是监管机构对基金销售的要求。1 7.下列私募基金的募集行为错误的是（）。A.应当采用问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估，确认是否为合格投资者人B.可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金C,自行销售的，不得公开推介；委托销售机构销售的，销售机构也不得公开推介D.可以向投资人承诺保本，但不得向投资人承诺最低收益J解析：依 据 私募投资基金监督管理暂行办法的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。1 8.基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守，提高合理保证，这属于内部控制的（）原则。A.健全性B.及时性C.有效性JD.独立性解析：有效性原则的含义：（1）基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应经济监管的法律法规要求；（2）基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提高合理保证。1 9.（）是通过一套完善的系统监控、跟踪和评估的流程，保证员工能够符合公司最新的合规政策，公司的流程规范以及国家的法律和法规等，从而帮助公司全面实现既定目标，有效降低运作风险并最终使其成为基金管理人。A.合规检查B.合规审核C.合 规 培 训 VD.合规投诉处理解析：有效进行合规培训管理，通过一套完善的系统监控、跟踪和评估的流程，保证员工能够符合公司最新的合规政策，公司的流程规范以及国家的法律和法规等，从而帮助公司全面实现既定目标，有效降低运作风险并最终使其成为基金管理人。2 0 .下列关于契约型基金的说法中，错 误 的 是（）。A.契约型基金不具有法人资格B.我国的证券投资基金均为契约型基金C.契约型基金是依据基金合同设立基金D.契约型基金相对于公司型基金的优点是法律关系明确清晰J解析：契约型基金依据基金合同营运基金；公司型基金优点是法律关系明确清晰.监督约束机制较为完善，但契约型基金在设立上更为简单易行。两者之间的区别主要表现在法律形式的不同，并无优劣之分。2 1 .基金宣传材料的禁止性规定的内容不包括（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.预测基金的投资业绩C.介绍风险情况VD.违规承诺收益或者承担损失解析：C项不属于基金宣传材料的禁止性规定的内容。2 2.下列关于基金监管原则的说法中，正 确 的 是（）。A.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域VB.基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大C.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预解析：基金监管的首要目标是保护投资人及相关当事人的合法权益。基金监管应 遵 循“公平、公开、公正”的三公原则。为了贯彻高效监管原则，行政监管机构既要对基金行业进行必要的监管，又不能束缚基金行业和基金市场的活力。23.根据不同的功能划分，基金公司的五大业务部门不包括（）。A.人力资源部门VB.产品营销部门C.合规与风险部门D.后台运营部门解析：由于公司规模、经营模式不同，每家基金公司的业务部门设置是不同的。可以根据功能划分为投资、研究、交易部门，产品营销部门，合规与风险部门，后台运营部门和其他支持性部门五大类部门。24.我国基金信息披露制度体系的规范性文件不包括（）。A,证券投资基金信息披露内容与格式准则B.证券投资基金披露编报规则C.证券投资基金信息披露XBRL模板D.证券投资基金法V解析：我国基金信息披露制度体系的规范性文件包括 证券投资基金信息披露内容与格式准则 证券投资基金披露编报规则 证券投资基金信息披露XBRL模板，证券投资基金法属于国家法律层次。25.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。A.3B.4C.6 VD.12解析：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售，超过6个月的，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案。26.某开放式基金某日的基金总份额为10亿。下列属于巨额赎回的是（）。I.当日申购申请5亿，赎回申请3亿，无转入转出申请I I.当日申购申请1亿，赎回申请3亿，转入申请3亿，转出申请3亿I I I.当日申购申请4D00万，赎回申请1亿，转入申请1亿，转出申请1亿I V.当日申购申请2亿，赎回申请4亿，无转入转出申请A.IIL IVB.II、IV Vc.n、in、ivD.I、IL III解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的1 0%时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。I 项的基金净赎回申请=3-5=-2 （亿）；n项的基金净赎回申请=3+3-1-3=2 （亿）；H I项的基金净赎回申请=1+1-0.4-1=0.6 （亿）；IV 项的基金净赎回申请=4-2=2 （亿）。该开放式基金某日的基金总份额为1 0亿，当日基金净赎回申请超过1 亿，即巨额赎回。2 7 .当 QDH基金发生重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新 的（）中予以说明。A.基金合同B.年度报告C.季度报告D.基金招募说明书V解析：当 QDH基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。2 8 .关于Q D II基金与普通开放式基金的相同点和区别，下列表述错误的是（）OA.投资者同时赎回Q D II基金和普通开放式基金，一般情况下Q D II基金的赎回款 先 收 到 VB.Q D II基金申购和赎回的币种可以是人民币和其他币种，普通开放式基金通常只能是人民币C.两者发生巨额赎回时的处理方法类似D.两者申购和赎回一般都可以通过直销和代销渠道进行解析：一般情况下，基金管理公司会在T+2 日内对申购和赎回登记申请的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T+3 日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。对 QDH基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在T+1 0日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按基金合同有关规定处理。2 9.依 据 证券投资基金法的规定，下列属于基金份额持有人职权的是（）o I .决定基金扩募或者延长基金合同期限II.决定更换基金管理人III.调整基金管理人和基金托管人的报酬标准I V.依法转让或者申请赎回持有的基金份额A.II、H I、IVB.I、川、NC I 、I l 、III JD.I、IL IV解析：基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：（1）决定基金扩募或者延长基金合同期限。（2）决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同。（3）决定更换基金管理人、基金托管人。（4）决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准。（5）基金合同约定的其他职权。3 0.关于开放式基金的申购和赎回，下列表述错误的是（）。A.后端收费模式下，可以按持有期限设置申购费率B.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠C.基金管理人可以约定将赎回费全额计入基金财产D.前端收费模式下，可以按持有期限设置申购费率J解析：投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购赛，和认购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。后端收费方式下，基金管理人可以选择投资人持有期限不同分段设置申购赛，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。3 1.定期折算条款旨在将（）的约定收益分配给其持有人。A.母基金份额B.子基金份额C.A类份额VD.B类份额解析：定期折算条款旨在将A类份额的约定收益分配给其持有人。3 2.Q DH基金在定期报告中的特殊披露要求，包 括（）。I .境外投资顾问和境外资产托管人信息H.境外证券投资信息I I I.外币交易及外币折算相关的信息I V.投资顾问的财务状况A.I、I I、I I I VB.I、I I、I VC.I、I I、H、ND.I I 、H 、I V解析：Q DH基金在定期报告中的特殊披露要求包括：（1）境外投资顾问和境外资产托管人信息。（2）境外证券投资信息。（3）外币交易及外币折算相关的信息。3 3.某基金公司推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩。下列指数中可以用来计算模拟历史业绩的是（）。A.金牛基金指数B.中证5 0 0指数VC.央视财经5 0指数D.淘金1 0 0指数解析：对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。3 4.下列关于公开募集基金的发售的说法中，错误的是（）。A.基金份额发售可由基金管理人或基金销售机构办理B.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额C.基金募集期限自招募说明书公布之日起计算VD.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集解析：基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。募集期限自基金份额发售之日起算起。3 5.基金管理人员的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具 有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1B.2C.3 VD.5解析：基金管理人员的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历，高级管理人员还应当具备从业资格。3 6.建立良好的内部治理结构的基本途径不包括（）。A,完善的风险控制机制VB.明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限C.建立长效的激励和约束机制D.审慎高效地运作基金，维护基金份额持有人的利益解析：建立良好的内部治理结构的基本途径是明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限；建立长效的激励和约束机制；完善监督和内控机制；确保基金管理人合法合规地行使职权；审慎高效地运作基金，维护基金份额持有人的利益。3 7 .E T F 的建仓期不超过（）个月。A.1B.2C.3 VD.5解析：基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为E T F 建仓阶段。E T F 建仓阶段不超过3个月。3 8 .商业银行、期货公司、保险机构、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的（）进行注册并取得相应资格。A.中国证监会B.证券交易所C.中国证监会派出机构VD.基金业协会解析：商业银行、期货公司、保险机构、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。3 9.公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（）。A.被冻结资金账户或者证券账户JB.被依法取消基金管理资格C.被基金持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产解析：公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：（1）被依法取消基金管理资格；（2）被基金持有人大会解任；（3）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；（4）基金合同约定的其他情形。4 0.注册公开募集基金需要提交的文件不包括（）。A.申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.财务报表V解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件是：（1）申请报告；（2）基金合同草案；（3）基金托管协议草案；（4）招募说明书草案；（5）律师事务所出具的法律意见书；（6）中国证监会规定提交的其他文件。4 1.下列不属于寻找潜在客户常用的方法的是（）。A.缘故法B.定位法VC.介绍法D.陌生拜访法解析：常用的寻找潜在客户的方法有缘故法、介绍法和陌生拜访法。4 2 .基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办理备案手续。A.7B.1 0C.1 5D.2 0 V解析：基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的2 0 个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办理备案手续。4 3 .下列投资者中，属于专业投资者的是（）。A.基金管理公司及其子公司JB.Q D I IC.最近1 年末金融资产不低于1 0 0 0 万元且具有2年以上证券投资经历的法人D.金融资产不低于5 0 0 万元且具有1 年以上金融产品设计工作经历的法人解析：符合以下条件之一的为专业投资者：（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等，经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人；（2）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（Q F I I）、人民币合格境外机构投资者（R Q F H）等。B项属于普通投资者，C项条件不全，D项需要2年以上工作经历。4 4.基金销售机构对基金投资人风险承受能力进行调查的方式包括（）。I .当面调查H.信函调查I I I.网络调查I V.对已有的客户信息进行分析A.I、IL mB.I、川、NC I、I l、III、IV JD.I、Ik IV解析：基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价结果。45.基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向（）申请注册。A.证券交易所B.中国证监会JC.基金业协会D.工商登记注册地中国证监会派出机构解析：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向工商登记注册地中国证监会派出机构申请注册。46.建立完善的基金档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15 V解析：建立完善的基金档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年。47.公募基金的特征不包括（）。A.基金募集对象不固定B.投资金额要求高VC.适宜中小投资者参与D.必须接受监管部门的严格监管解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。48.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）OA.审慎地对投资者进行调查B.对投资的风险进行评价C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品JD.对投资者进行投资知识教育解析：基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。4 9.基金招募说明书的内容不包括（）。A.基金募集申请的准予注册文件和注册日期B.基金管理人、基金托管人的基本情况C.基金资产净值的计算方法和公告方式JD.风险警示内容解析：C项属于公开募集基金的基金合同所含内容。5 0.（）是以追求长期的资本增值作为目标，比较适合长期投资，同时也是应对通货膨胀最有效的手段。A.股票基金VB.债券基金C.Q D I I 基金D.契约型基金解析：股票基金是以追求长期的资本增值作为目标，比较适合长期投资。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出的需要，是应对通货膨胀最有效的手段。5 1.巨额赎回风险是开放式基金所持有的一种风险，即当单个交易日的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.1 0%VC.1 5%D.2 5%解析：巨额赎回风险是开放式基金所持有的一种风险，即当单个交易日的净赎回申请超过基金总份额的1 0%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。5 2.下列关于E TF的申购清单和赎回清单的说法中，错误的是（）。A,在每日开市前，基金管理人需通过其官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道公告E TF申购、赎回清单B.E TF申购、赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容C.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供E TF申购、赎回清单D.当日发布的E TF申购、赎回清单，当日可根据市场特殊情况进行修改J解析：当日发布的E TF申购、赎回清单，当日不得修改。5 3.E TF联接基金是一种特殊的F O F。2 0 0 9 年9月，我国最早的两只联接基金成立，它们是（）。A.华安上证1 80 E T F 联接基金和易方达深证1 0 0 E T FB.华泰柏瑞上证红利E T F 和工银上证央企E T FC.华安上证1 80 E T F 联接基金和交银1 80 治理E T F 联接基金VD.工银上证央企E T F 和交银1 80 治理E T F 联接基金解析：2 0 0 9 年9月，我国最早的两只联接基金华安上证1 80 E T F 联接基金和交银1 80 治理E T F 联接基金成立。5 4 .当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，基金管理人应当就此事项进行临时报告。A.0.0 5%B.0.5%VC.5%D.1 0%解析：当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人应当就此事项进行临时报告。5 5 .一般而言，投资者申购基金成功后，登记机关会在（）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自（）日起有权赎回该部分基金份额。A.T+l；T+2 VB.T+2；T+3C.T+l；T+3D.T；T+3解析：一般而言，投资者申购基金成功后，登记机关会在T+1 日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2 日起有权赎回该部分基金份额。5 6.在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）元。A.2 亿B.5 0 0 0 万C.1 亿 JD.1.5 亿解析：在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币1 亿元。5 7.封闭式基金的交易价格和净值的关系是（）。A.交易价格小于净值B.交易价格等于净值C,交易价格围绕基金份额净值上下波动VD.交易价格大于净值解析：封闭式基金的交易价格一般是围绕基金份额净值上下波动的。5 8.基金中基金，是指将（）以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金。A.80%VB.7 0%C.6 0%D.5 0%解析：基金中基金，是指将8 0%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金。5 9 .中国证监会的职责包括下列各项中的（）。I .办理公募基金募集完成后的 备 案H.核准并公告公募基金的基金合同生效I I I.指导和监督中国证券投资基金业协会的活动I V.查处违法行为并予以公告A.I、I IB.I、I L I I IC.I、I I I、I V VD.I、I I、I I I、I V解析：中国证监会依法履行下列职责：（1）制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权。（2）办理基金备案。（3）对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告。（4）制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施。（5）监督检查基金信息的披露情况。（6）指导和监督基金业协会的活动。（7）法律、行政法规规定的其他职责。6 0 .封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A,投资基金规模大小B.二级市场供求关系VC.上市公司质量D.投资时间长短解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。6 1.下列不属于证券投资基金的特点的是（）。A,集合理财、专业管理B.利益共享、风险共担C.严格监管、信息保密VD.独立托管、保障安全解析：证券投资基金的特点是：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明和独立托管、保障安全。6 2.下列不属于基金客户服务的原则的是（）。A.投资者利益优先原则B.风险控制原则VC.有效沟通原则D.安全第一原则解析：基金客户服务的原则包括投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则、适当性管理原则。6 3.金融资产一般分为（）两类。A.货币类金融资产和债权类金融资产B.债券类金融资产和股权类金融资产JC.衍生类金融资产和货币类金融资产D.股权类金融资产和票据类金融资产解析：金融资产一般分为债券类金融资产和股权类金融资产这两类。6 4.认购期指投资者购买基金初始日到基金成立日，约 为（）。A.一周B.15 天C.一个月VD.3 个月解析：认购期指投资者购买基金初始日到基金成立日，约为一个月。6 5.（）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。A.基金业协会-JB.证券交易所C.期货公司D.基金管理公司解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。6 6.()可以分为持续成长型股票、趋势增长型股票和周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。A,收益型股票B.价值型股票C.成长型股票JD.防御型股票解析：成长型股票可以分为持续成长型股票、趋势增长型股票和周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。6 7.甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中()的要求。A.保守秘密VB.守法合规C.忠诚尽责D.诚实守信解析：保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。由此可见，甲的行为违反了保守秘密的要求。6 8.下列关于基金管理人反洗钱合规性风险管理的主要措施的说法中，错误的是()0A.基金管理人应以监控现金支付为主，监控银行转账支付为辅JB.基金管理人应对客户的身份证明材料予以保存C.基金管理人应规范对客户的身份认证和授权资格的认定D.基金管理人应从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转解析：基金管理人应严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。6 9.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的一个重要问题就是分析()0A.基金投资人的真实需求VB.基金管理人的需求C.基金份额持有人的个人爱好D.基金托管人的需求解析：在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。70.证券投资基金与保险产品的差异表现不包括（）。A.目的不同B.原则不同VC.对投资人的要求不同D.变现能力不同解析：证券投资基金与保险产品的差异：（1）目的不同；（2）对投资人要求不同；（3）变现能力不同。71.基金宣传推介材料是指（）。A.推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息B.推介基金向特定客户分发或者公布，使特定客户可以获得的书面、电子或者其他介质的信息C.推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息VD.推介基金向特定客户分发或者公布，使特定客户可以获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息解析：证券投资基金销售管理办法规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质信息。72.私募股权基金的获利形式不包括（）。A.上市B.并购C.管理层回购D.赎 回J解析：私募股权基金通过上市、并购和管理层回购等方式出售持股获利。73.风险资产投资额的公式为（）。A,风险资产投资额=放大倍数XB.风险资产投资额=放大倍 数+C.风险资产投资额=放大倍数XD.风险资产投资额=放大倍数+（投资组合现时总值-价值底线）（投资组合现时总值-价值底线）（投资组合现时净值-价值底线）J（投资组合现时净值-价值底线）解析：风险资产投资额=放大倍数X （投资组合现时净值-价值底线）=放大倍数X 安全垫。74.下列关于客户至上的表述中，错 误 的 是（）。A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益VB.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户C,当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范解析：客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其基本含义有两点：（1）客户利益优先；（2）公平对待客户。客户利益优先是指当客户的利益与机构利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益；公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。75.下列关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理的说法中，正确的是（）O期赎回i .接 受 全 额 赎 回 n.部分延期赎回n i.全部拒绝赎回I V.全部延A.II,IIIB.I 、IVc.I 、n JD.I、HI解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。76.基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的（）。A.基金份额净值VB.基金份额总值C.基金交易价D.基金平均值解析：基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。7 7.基金产品风险评价所依据的因素不包括（）。A.基金招募说明书中明示的投资方向、