2022年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编2（含答案）.pdf

2022年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编2一、单项选择题1.甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了 1 0 0 万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要1 0 0 万元，但甲手头只有60 万元。乙建议甲找其他人一起凑齐1 0 0 万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有1 5万元，丁只有1 0 万元。甲将凑齐的8 5 万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了 1 50 万元的基金产品。根据以上材料，回答题。（1）.下列属于购买该基金的合格投资人的是（）。A.乙 VB.丙C,丁D.甲解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于1 0 0 万元且符合下列相关标准的单位和个人：（1）净资产不低于1 0 0 0 万元的单位。（2）金融资产不低于3 0 0 万元或者最近3年个人年均收入不低于50 万元的个人。甲、丙、丁均不符合此资格。（2）.本题中属于违规行为的是（）。I .乙通过微信朋友圈推介基金产品I I.乙购买1 0 0 万元基金产品I H.甲乙丙丁凑齐1 50 万元购买基金I V.乙用凑齐的资金以自己的名义购买1 50 万元基金产品A.I I、H I、I VB.I、I I I、I V VC.I、H、I VD.K I I.I I I解析：非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介，I 项错误。投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金，I l k I V 项错误。（3）.该案例违规行为主要体现在（）。I .非法汇集他人资金II.违反规定向合格投资人以外的个人募集资金III.向特定的对象宣传推介基金产品IV.违规接受低于最低限额的申购A.II、HI、IVB.I 、HI、IVc.I 、n、wD.I、Ik III V解析：投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金，I 项错误。非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人，II项错误。非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介，III项错误。2.（）是公平原则在投资者教育领域中的体现，是营造一个公正的政治、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。A.风险控制教育B.投资决策教育C.资产配置教育D.权益保护教育 V解析：权益保护教育是公平原则在投资者教育领域中的体现，是营造一个公正的政治、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。3.中国证监会的职责不包括（）。A.办理基金备案B.进行基金注册登记 VC.制定基金从业人员的资格标准和行为准则D.监督检查基金信息的披露情况解析：中国证监会的职责有：（1）制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；（2）办理基金备案；（3）对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告；（4）制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；（5）监督检查基金信息的披露情况；（6）指导和监督基金业协会的活动；（7）法律、行政法规规定的其他职责。4.在基金合同生效的()，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.前一日B.当日C.次日 JD.下一日解析：在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。5.私募基金管理人自成为基金业协会的观察会员之日起满()年，同时符合管理规模标准和合规经营目标，可以申请为普通会员。A.1 JB,半C.2D.3解析：私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，应当先申请成为观察会员，自成为观察会员之日起满1年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。6.()是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。A.基本管理制度B.部门规章C.业务操作手册 JD.内控大纲解析：业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。7.对于短期交易而言，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于赎回金额()的赎回费用。A.1.0%B.1.5%VC.2%D.0.7 5%解析：对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于3 0日的投资人收取不低于0.7 5%的赎回费。8.关于基金销售结算资金，下列说法错误的是（）。A.是基金投资人的交易结算资金B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金C.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产D.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金 V解析：基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金。基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算赋产。9.投资基金的主要当事人不包括（）。A.基金委托人 VB.基金托管人C.基金管理人D.基金投资者解析：投资基金主要是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人，其中基金投资者即为基金份额持有人。1 0.在我国，负责管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是（）。A.基金管理公司及子公司B.私募机构C.证券公司及其资管子公司VD.商业银行解析：基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。其中，证券公司及其资管子公司负责管理集合资产管理计划、定向资产管理计划。1 1.（）加入基金业协会的，为联席会员。A.基金管理人B.基金服务机构VC.证券期货交易所D.地方基金业协会解析：基金服务机构加入基金业协会的，为联席会员。12.下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。A.基本管理制度B.内部控制大纲C.部门业务规章D.法律规范V解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。13.某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（）。A.货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离B.投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金C.投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息JD.由于汇率市场波动，导致QDH基金的损益波动较大解析：AB项属于流动性风险，D项属于汇率风险。14.关于基金销售协议，下列描述错误的是（）。I.基金销售协议是基金管理人与基金销售机构之间签署的协议H.具有基金代销资格的销售机构可以先销售基金产品，再补充签订销售协议III.基金销售条款可以在基金销售协议及其补充协议中约定IV.基金销售协议可以约定销售机构根据销售基金的销售量来提取一定比例的客户维护费A.I、IIB.II、IV VC.I.IIID.IIL IV解析：基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。15.根据合规管理的要求，基金公司在日常业务活动中应当遵守（）。I.基本法律规则H.适用于全行业的规范、标准、惯例等H I.公司章程IV.职业道德A.I、IL IVB.I、IIC.II.Ilk IVD.I、n、in、iv J解析：基金管理人的合规管理可以定义为“对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动”。上述相关规则包括：立法机关和中国证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。1 6.（）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.健全性原则VB.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则解析：健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。17.基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。A.家庭住址VB.从业资质证明C.所在营业网点D.从业资质证明编号解析：基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。18.下列不属于信息披露内容应遵循的原则的是（）。A,真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公正性原则V解析：在披露内容上，信息披露应遵循的原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和余平性原则。1 9.关于法律与道德的内容结构，下列表述正确的是（）。A.法律规范的结构是假定、处理和制裁VB.法律规范要求明确的义务，道德规范要求明确的权利C.道德规范有明确的制裁措施或行为后果D.法律和道德都要求权利和义务对等解析：道德与法律在内容结构方面的不同为：法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果；而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。2 0.设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最 近（）年没有违法记录。A,半B.1C.2D.3 V解析：设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。2 1.联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行的资金引进来，做 大（）的规模。推动基金的投资。A.指数基金VB.分级基金C.混合基金D.综合指数基金解析：联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行的资金引进来，做大指数基金的规模。推动指数基金的投资。2 2.基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）个月。A.1B.2C.3D.6 V解析：基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。23.某投资者通过场外申购10万元的某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%,申购当日基金份额净值为1.15元。则其申购份额为（）OA.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45 V解析：按照中国证监会 关于统一规范证券投资基金认（申）购费用及认（申）购份额计算方法有关问题的通知的规定，申购费用与申购份额的计算公式如下：净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=100000+（1+1.5%）=98522.17（元）；申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=98522.174-1.15=85671.45（份）。一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后两位以上，由此产生误差的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有，但不同的基金招募说明中约定不一样，有些采用“基金份额小数点两位以后部分舍去”的方式。24.下列关于封闭式基金和开放式基金在投资策略方面差异的说法中，错误的是（）OA,封闭式基金有约定的封闭期，可按照预先设定的计划进行长期投资B.开放式基金的基金资产可全额投资于流动性较弱而预期收益较高的证券7C.封闭式基金通常在流动性管理上面临的压力较小D.开放式基金需要考虑赎回对投资策略的影响解析：相对而言，由于封闭式基金份额固定，没有赎回压力，基金投资管理人员完全可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，并将基金资产投资于流动性相对较弱的证券上，这在一定程度上有利于基金长期业绩的提茴O25.托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的重大事项包括（）0I.托管部门的主要业务人员在一年内变动超过30%I I.托管人召集基金份额持有人大会I I I.托管人的法定名称和住所发生变更I V.托管人受到监管部门的调查和受到严重行政处罚A.n、in、ivB.I、Ik Ilk IV Jc.I、n、i vD.I、I I I、N解析：托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的重大事项包括：基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在 1 年内变动超过3 0%；托管人召集基金份额持有人大会；托管人的法定名称或住所发生变更；发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚。2 6.()是判定是否构成操纵市场的关键因素。A,是否有误导市场参与者的意图VB.实施了歪曲证券价格的行为C.人为虚增交易量D.提高虚假信息解析：有误导市场参与者的意图是判定是否构成操纵市场的关键因素。2 7.金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为()OA.收益类金融资产B.权益类金融资产C.股权类金融资产D.债券类金融资产V解析：债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。2 8.关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是()。I .基金销售机构总部应当建立销售的基金产品池H.基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员实行专题培训I I I.在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块I V.基金销售分支机构应在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序A.I I、川、I VB.I、I I、I VC,I、I I I I ID.I、I I、I I I、I V V解析：基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序，建立销售的基金产品池，在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块。基金销售机构分支机构应当在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序。基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员实行专题培训。2 9.下列属于基金客户服务宣传与推介的内容的是（）。A.深入了解开户的投资需求，确定和记录客户服务标准B.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息以及最新的投资报告C.遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性VD.拟订、组织、实施及评估年度客户关怀计划解析：A B D 项均属于基金投资咨询与互动交流的内容。3 0 .E T F 基金在基金合同生效日后不超过（）个月的时间起开始办理赎回。A.2B.3 VC.4D.6解析：在基金份额折算日之后可开始办理申购E T F 基金，自基金合同生效日后不超过3 个月的时间起开始办理赎回。3 1 .中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查时间原则上不超过（）个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。A.1 0；6B.2 0；6 VC.1 0；1 5D.2 0；1 5解析：中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查按照普通程序注册，审查时间原则上不超过2 0 个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。3 2.甲有1 0 0 0 元闲置资金，希望通过投资实现保值增值，但 1 0 0 0 元最多只能购买 1、2 只股票，因此甲选择购买沪深3 0 0 指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点（）。A.利益共享、风险共担B.严格监管、信息透明C.组合投资、分散风险VD.独立托管、保障安全解析：为降低投资风险，一些国家的法律法规规定基金除另有规定外，一般须以组合投资的方式进行投资运作，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。3 3.（）是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。A.合规风险部门B.合规管理部门VC.基金管理部门D.基金销售部门解析：合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。3 4.中国证监会对基金机构的检查内容不包括（）。A.合规监控B.内部稽核C.收益大小VD.行为规范解析：中国证监会对基金机构的检查内客包括：合规监控、风险管理、内部稽核和行为规范。3 5.某公募基金的信息披露文件包含了最近3个月的净值表现以及基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等。该信息披露文件可能是（）。A.基金季度报告B.基金托管协议C.基金合同D.基金招募说明书V解析：招募说明书包含的重要信息包括：（1）基金运作方式。（2）从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式。（3）基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款。（4）基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等。（5）基金资产净值的计算方法和公告方式。（6）基金风险提示。（7）招募说明书摘要。3 6.当公司运作中存在问题时，下列不属于督察长可以行使的权利是（）。A.及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议B.对公司运作中存在的问题进行善后工作VC.监督整改措施的指定和落实D.基金公司总经理对存在不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告解析：督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的指定和落实；基金公司总经理对存在不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。3 7.（）是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。A.规范的投资运作B.高效的风险控制C.良好的内部治理结构VD.适度的投资范围解析：良好的内部治理结构是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。3 8.C P P I 是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中（）与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。A.现时总值B.风险资产VC.投资组合价值平均线D.保本收益解析：C P P I 是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。3 9.公募基金管理公司不能直接从事的资产管理业务是（）。A.私募股权基金管理业务VB.为单一客户办理特定资产管理业务C.证券投资基金管理业务D.为特定的多个客户办理特定资产管理业务解析：私募股权基金管理业务，是指基金管理公司可以设立专门子公司，通过设立特殊目的机构或者设立合伙企业或者公司形式的私募股权投资基金来从事私募股权投资基金管理业务。40.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.7B.30 JC.60D.90解析：基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前3 0日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。41.我国首只ETF是（）。A.上证 50ETF VB.上证 100ETFC.行业指数ETFD.综合指数ETF解析：我国首只ETF是上证50ETF。42.基金管理人的基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内向中国证监会派出机构备案。A.3B.5 VC.7D.10解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内向中国证监会派出机构备案。43.某基金销售机构对销售人员的管理，符 合 证券投资基金销售管理办法的是（）。I.要求基金销售人员持续参与培训I I.定期对基金销售人员行为规范进行检查和监督I I I.委托有从业资质的人员代理销售基金I V.销售人员以个人名义完成执业注册登记A.I、II、III JB.I、IIc.n、in、ivD.I、II、HI、IV解析：基金销售机构人员需由所在机构进行执业登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。4 4 .对于变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项的基金管理公司，国务院证券监督管理机构应当自受理其申请之日起（）日内作出批准或者不予批准的决定。A.1 5B.3 0C.4 5D.6 0 V解析：基金管理公司变更持有5%以上的股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，国务院证券监督管理机构应当自受理其申请之日起 6 0 日内作出批准或者不予批准的决定。4 5 .在E T F 的招募说明书中，需明确投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的（）OA.对价种类VB.证券价格C.资金金额D.现金替代比例解析：在 E T F 的基金合同和招募说明书中，需明确基金份额的各种认购、申购、赎回方式，以及投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的对价种类等。4 6.某基金公司的如下行为中，有悖于公平对待客户原则的是（）。A.不同基金组合同时参加股票的非公开定向增发，按照各基金组合的申购量，按比例分配中签结果B.对于有认购规模上限的新发基金，优先确认大额资金的认购申请VC.直销柜台拒绝受理当日1 5点后的基金申购D.某基金遭遇巨额赎回，基金公司根据基金合同的约定，决定对所有赎回申请采取部分延迟赎回的处理方式解析：公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。4 7.某基金管理人存在以下（）的现象，说明该公司的合规文化建设存在缺陷。A.公司总经理因业务繁忙，很长时间未申报自己的股票投资情况VB.公司总经理在全员大会上解读从业人员股票投资制度中的关键内容C.公司总经理指定合规部门制定公司从业人员股票投资制度D.公司总经理亲自给独立董事打电话要求其申报股票投资情况解析：在避免利益冲突的情况下，允许基金从业人员投资股票、债券、封闭式基金、可转债等证券；同时，要求相关人员进行事先申报。披露其投资行为，接受各方面的监督。4 8.（）是我国对证券投资基金的一种本土化创新。A,系列基金B.E T FC.避险策略基金D.L O F V解析：上市开放式基金（L O F）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。4 9.基金的募集一般要经过（）四个步骤。A.申请、发售、注册、登记B.发售、注册、登记、合同生效C.注册、发售、登记、合同生效D.申请、注册、发售、合同生效J解析：基金的募集一般要经过申请、注册、发售和基金合同生效四个步骤。5 0.关于基金职业道德修养，以下选项错误的是（）。A.正确树立基金职业道德观念B.侧重内在自我学习，不需要外在教育灌输JC.积极参加基金职业道德实践D.深刻领会基金职业道德规范解析：基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，即必须正确树立基金职业道德观念。基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容，基金职业道德修养不能脱离基金职业道德规范，一定是针对基金职业道德规范的自我教育、自我改造和自我完善。基金职业道德修养，一方面要自我学习基金职业道德规范，另一方面要主动接受基金职业道德教育。树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德。积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径。51.私募基金管理人在备案私募基金时，应如实填报的信息包括I.基金名称I I.资本规模I I I.投资者I V.基金合同A.I、HI、IVB.I、n、in、iv vC.I、IVD.I、Ik IV解析：私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后2 0个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同（基金公司章程或者合伙协议，统称基金合同）等基本信息。52.当货币市场基金管理人正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（）以内。A.0.20%B.0.50%VC.0.25%D.0.40%解析：当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。53.QDH基金的净值在估值后的（）个工作日披露。A.1-2 VB.3-5C.7 8D.8-1 0解析：QDII基金的净值在估值后的1 2个工作日披露。54.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20 V解析：根据基金经营机构客户信息保存期限有关规定：基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于2 0年。55.根据 证券投资基金法的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.5B.10 VC.15D.20解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起1 0日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起1 0日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。56.下列关于证券投资基金概念的表述，正确的是（）。I.基金管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入H.证券投资基金是投资人直接通过分散投资的一种投资方式I I I.证券投资基金的投资人共享投资收益，共担投资风险I V.证券投资基金的资产独立于管理人和托管人的资产A.I、HI、IV VB.I、II、IIIc.n、n i、ivD.I、H、IV解析：从本质上来说，证券投资基金是一种间接通过基金管理人代理投资的一种方式，投资人通过基金管理人的专业资产管理，以期得到比自行管理更高的报酬。57.根据基金职业道德规范中保守秘密的基本要求，下列做法正确的是（）。I.不与同事交流所知道的秘密信息n.不透漏尚处于禁止公开期间的信息i n.不泄露在执业活动中所获知的内幕信息I V.向上级领导汇报自己获知的秘密A.I、I I、IVB.I、IL III VC.I I、川、IVD.I、I I、IIL IV解析：保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息。58.诚实守信的基本要求不包括（）。A.不得欺诈客户B.不得从事与投资人利益相冲突的业务VC.不得进行内幕交易和操纵市场D.不得进行不正当竞争解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。B项属于客户利益优先的要求。5 9.下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（）。A.集中托管、保障安全JB.组合投资、分散风险C.严格监管、信息透明D.利益共享、风险共担解析：证券投资基金的特点有：（1）集合理财、专业管理；（2）组合投资、分散风险；（3）利益共享、风险共担；（4）严格监管、信息透明；（5）独立托管、保障安全。6 0.基金合同的主要内容中不包括（）。A.基金收益分配原则、执行方式B.基金风险揭示VC.基金管理人、基金托管人的名称和住所D.基金财产的投资方向和投资限制解析：A C D 项属于基金合同的主要内容。6 1.货币市场是指专门融通（）以内短期资金的场所。A,3 个月B.6 个月C.9 个月D.1 年 J解析：货币市场是指融资期限在一年以下的金融交易市场。6 2.下列关于E T F 份额的说法，错误的是（）。A.E T F 基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停VC.E T F 份额折算的登记是由基金管理人办理D.E T F 份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化解析：在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回可能同时暂停。在暂停申购和赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购和赎回业务的办理，并予以公告。6 3.关于基金管理人合规管理目标，以下表述正确的是（）。A.确保基金管理人持续快速运营B.确保基金管理人实现利润最大化C.确保基金管理人依法合规经营VD.确保基金管理人规避投资风险解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。6 4.下列不属于基金服务提供的方式的是（）。A.电话服务中心B.邮寄服务C.上门服务VD.互联网的应用解析：基金服务提供的方式通常包括：电话服务中心；邮寄服务；自动传真、电子信箱与手机短信；“一对一”专人服务；互联网的应用；媒体和宣传手册的应用；讲座、推介会和座谈会；微信和移动客户端的应用。6 5.以下公开交易的投资标的，不属于证券投资基金主要投资的是（）。A.大宗商品VB.货币C.股票D.金融衍生工具解析：证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，主要投资于传统金融资产。基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。6 6.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采 取（）等措施。A.取消资格B.没收违法所得C.罚款D.电话提示、警 告 V解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。6 7.下列不属于监事会的职权的是（）。A.检查公司的财务B.提议召开临时股东会C.编制年度报告JD.列席董事会会议解析：监事会的职权包括：（1）检查公司的财务；（2）对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督；（3）当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正；（4）提议召开临时股东会；（5）列席董事会会议；（6）公司章程规定的其他职权。6 8.守法合规是基金从业人员职业道德的基础要求，基金从业人员守法合规的目的包括（）。I .避免实施违法违规行为H.与监管机构共同制定监督政策III.避免参与他人实施的违法违规行为I V.参与监管机构的执法活动A.I、II、III、IVB.I ,III VC.I、II、IIID.I、山、IV解析：守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助。69.下列不属于合规管理的内容的是（）。A.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识B.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训C.参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持D.定期或不定期报送检查工作报告7解析：合规管理的内容包括：（1）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。（2）审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息。（3）根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中各项活动的合规性，防范运作风险。（4）梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。（5）参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持。（6）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及诉讼。7 0.关于证券投资基金利益共享、风险共担的特点，下列说法错误的是（）。A.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有VB.基金投资收益可以根据基金合同约定分配而不按份额比例分配C.基金投资损失由基金份额持有人共同承担D.基金管理人也可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬解析：证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。也有一些特殊的基金不按照基金份额比例而按照基金合同的规定分配收益，如分级基金。也有一些基金根据基金合同规定按照基金的投资收益采取浮动费率制度或者提取业绩报酬。71.关于货币市场和资本市场的理解，下列表述错误的是（）。A.货币市场和资本市场交易标的物的期限不同B.广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场C.货币市场是指专门融通一年以内短期资金的场所D.货币市场是资本市场的组成部分J解析：金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。广义的资本市场包括两大部分：（1）银行中长期存贷款市场；（2）有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。72.下列关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理方式的说法中，正确的是（）o I .可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额或部分延期赎回II.延期办理赎回的，基金管理当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10%III.在3个工作日内在指定信息披露媒体公告，说明相关处理方法I V.已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间10个工作日A.I、IL III VB.I I ,I I IC.I、I ID.I、II、III、IV解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。7 3.基金宣传材料可以含有的信息是（）。A.预测基金的证券投资业绩B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.登载单位或者个人的名称、地 址 VD.违规承诺收益或者承担损失解析：基金宣传材料不得含有的信息：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）预测基金的证券投资业绩；（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险或者片面强调集中营销时间限制的表述；（6）登载单位或者个人的推荐性文字；（7）中国证监会规定的其他情形。7 4.在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法制定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经中