2022反洗钱法律法规知识笔试客观题题库大全（含答案）.pdf

2 0 2 2 反洗钱法律法规知识笔试客观题题库大全（含答案）一、单选题1.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供（）A、真实有效的身份证件B、真实有效的身份证件或者其他身份证明文件C、身份证D、组织机构代码证或身份证答案：B2.金融机构应当按照规定向（）报告人民币 外币大额交易和可疑交易。A、中国人民银行B、中国银行保险监督管理委员会C、中国反洗钱监测分析中心D、金融机构管理部门答案：C3.现场检查取证记录由检查人员 主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章，并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务章。（）A v正确B、错误答案：A4.恐怖组织 恐怖分子名单一般由（）发布。A、国务院反洗钱监测分析中心B、司法机关C、联合国安理会中国人民银行银监会D、金融行动特别工作组国务院答案：C5.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取()的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动 金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。A、持续B、稳妥C、间断D、积极答案：A6.金融机构及其分支机构的()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A、反洗钱联络员B、负责人C、合规管理员D、工作人员答案：B7 .客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取()措施。A、查询B、临时冻结G扣划D、封存答案：B8.金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过()个工作日。A、1B、3C、5D、10答案：C9.刑法中对洗钱罪的处罚是没收实施犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。()A、正确B、错误答案：A10.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不承担未履行客户身份识别义务的责任。()A、正确B、错误答案：B11.对身份不明的客户，反洗钱法规定金融机构在提供服务时A、不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易。B、不能开立账户，但能办理不通过账户的现金业务。C、可以按照客户要求提供相应服务。D、可以正常提供相应服务，但在业务处理过程中如有可疑，应及时上报主管部门。答案:A12.在客户初次身份识别时，应进行客户洗钱风险评估。境内机构洗钱风险评估应按照监管要求，在与客户建立业务关系后的()个工作日内完成。A、10B、5C、3D、15答案：A13.金融机构在发现客户有洗钱嫌疑且要求将资金转移境外时，可以先行冻结客户账户费金，然后向中国人民银行当地分支机构报告。A、正确B、错误答案：B14.境内机构洗钱风险评估应按照监管要求，在与客户建立业务关系后的()个工作日内完成。A、5B、1 0C、1 5D、2 0答案：B1 5 .三反意见指出，特定非金融机构反洗钱监管应当（）A、由人民银行统一负责B、由行业主管部门负责C、“一业一策”分别确定D、由公安部负责答案：C1 6.根据 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，义务机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。其 中“定期”是 指（）。A、月度B、季度C、半年D、年度答案：D1 7 .金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的,情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以五万元以上五十万元以下罚款。（）A、正确B、错误答案：B1 8 .按照 反洗钱法的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需 经（）批准可以采取。A、国务院反洗钱行政主管部门负责人B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D、国务院总理答案：A1 9 .对于系统中客户身份及其交易信息等数据的监测，义务机构可采取（）的方式进行结果反馈。其中，涉恐名单监控应以（）为基础。A、实时和定期，人工干预B、实时，自动化干预C、定期，人工干预D、实时和定期，自动化干预答案：D2 0 .中国人民银行可以直接和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。（）A、正确B、错误答案：B2 1.对于可疑交易报告涉及的客户或账户，义务机构应当适时采取合理的后续控制措施，下列选项不正确的是()oA、调高客户洗钱和恐怖融资风险等级B、以客户为单位限制账户功能C、调低交易限额D、暂时中止为客户提供服务答 案:D2 2.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份费料。()A、正确B、错误答案：A2 3 .反洗钱是金融机构总部的全员性义务，金融机构要明晰各条线(部门)和各类人员的反洗钱职责。A、正确B、错误答案：B2 4 .中国反洗钱监测分析中心是我国的反洗钱信息中心，只负责大额交易和可疑交易报告的接收和分析，不具有对金融机构监督检查的职责。()A、正确B、错误答案：A2 5.约见谈话时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于2人。（）A、正确B、错误答案：A2 6.金融机构违反 金融机构反洗钱规定的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构按照规定进行处罚。（）A、正确B、错误答案：A2 7 .金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施。（）A、正确B、错误答案:A2 8 .金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。（）A、正确B、错误答案：A2 9.金融机构有境外机构的，由 其（）按（）向中国人民银行或其分支机构报告所属境外机构接受驻在国家（地区）反洗钱监管的情况。A、境内法人金融机构总部，年度B、境外法人金融机构总部，年度C、境内法人金融机构总部，季度D、境外法人金融机构总部，季度答案:A30.反洗钱内部控制制度中的核心管理制度不包括（）A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、反洗钱保密制度答案：D31.按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有两名受益所有人。（）A、正确B、错误答案：B32.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常（）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。A、资金来源B、经济状况C、经营活动D、资金用途答案：C33.客户身份信息资料登记与保存作为金融机构反洗钱核心义务，是落实“了解你的客户”贯 彻“以风险为本”原则的基本要求，也是对客户采取分类管理措施、防范洗钱风险的重要依据。()A、正确B、错误答案:A34.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，可以不关注受益所有人信息变更情况。()A、正确B、错误答案：B35.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以()oA、封存B、公开C、保密答案：C36.关于识别和防范利用虚拟货币进行洗钱犯罪行为说法错误的是()?A、不法分子往往以“虚拟货币”的名义，打 着“投资返利”“保本保收益”的旗号，诱骗投资者购买“XX币”“XX豆”等形式的虚拟货币，借机吸收资金B、社会公众可以参与虚拟货币交易炒作活动C、虚拟货币在国内是合法存在的，但如果利用虚拟货币从事非法的活动那就是违法的D、虚拟货币往往涉嫌从事非法集资、传销、网络赌博、诈骗等犯罪活动答案：B3 7 .金融机构应细化反洗钱操作规程，健全反洗钱内控制度，下列选项中，哪项不是需要落实的具体要求（）oA、在高级管理层中，明确专人负责反洗钱合规管理工作B、加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善反洗钱内部操作规程C、加强对金融从业人员在反洗钱和反恐怖融斐方面的宣传、引导和培训D、加重对责任人员的行政处罚力度答案：D3 8 .金融机构“未按照规定对职工进行反洗钱培训”或“未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作”，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令其限期改正；情节严重的，并建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。（）A、正确B、错误答案:A3 9 .义务机构提交可疑交易报告的起算时间为（）。A、初审完成时间B、复核完成时间C、提交审定的时间D、完成审定的时间答案：D4 0 .对于未发生实质性风险变化的客户，也必须调整客户洗钱风险等级。A、正确B、错误答案：B4 1 .按照反洗钱保密要求，当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息（），对依法监测 分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。A、予以保密B、予以公开C、部分保密D、业务发展需要可以提供答案：A4 2 .办理跨境汇出汇款时，义务机构应当获取和登记汇款人姓名或名称、账号、住所，以及收款人的姓名或名称 账号。汇款人没有在本机构开户的或本机构无法登记收款人账号的，义务机构应当将唯一交易识别码作为汇款人或收款人账号进行登记，确保该笔交易可跟踪稽核。A、正确B、错误答案：A43.依据 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告A、1B、3C、5D、10答案：C44.2021年3月1日，刑法修正案（十一）生效实施，“自洗钱”行为将单独构成洗钱罪，对于遏制洗钱及上游犯罪具有极其重要的意义。（）A、正确B、错误答案：A4 5.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 规定,金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。A、10B、7C、5D、3答案：C4 6 .中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的1 5 个工作日内补正。（）A、正确B、错误答案：B4 7 .中华人民共和国反洗钱法规定：任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（）A、正确B、错误答案：A4 8 .（）制度被公认为是打击洗钱犯罪活动的最有效和重要措施之一。A、反洗钱和反恐怖融资内部控制办法B、可疑交易报告制度C、客户身份识别制度D、洗钱和恐怖融资风险自评估制度答案：B4 9 .交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关人民政协机关和人民解放军 武警部队的资金交易，金融机构可以不报告大额和可疑交易报告。（）A、正确B、错误答案：B5 0 .中国人民银行及其分支机构开展现场风险评估,应至少提前（）个工作日将 反洗钱监管通知书送达被评估的金融机构。A、5B、1 0C、1 5D、2 0答案：A5 1 .金融机构接到中国人民银行的 解除临时冻结通知书的，或超过2 4小时未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结；接到侦查机关继续冻结通知的，按照侦查机关的要求继续冻结。（）A、正确B、错误答 案:B5 2.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转交易应提交大额交易报告。A、5 0,1 0B、5 0,2 0C、2 0 0,1 0D、2 0 0,2 0答案：D5 3 .中国反洗钱监测分析中心不必履行以下职责。A、按照规定向中国人民银行报告分析结果B、接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告C、对金融机构进行检查、调查D、接收并分析外币大额交易和可疑交易报告答案:C5 4 .在涉毒、涉黑、涉恐、金融诈骗、贪腐、走私、破坏金融管理秩序等七类上游犯罪中，往往伴随着洗钱犯罪。除了国家公职人员贪污受贿，通过洗钱手段转移赃款，还有一些涉毒、涉黑、涉恐的组织，也在利用洗钱来转移隐瞒非法所得。为此，最高检要求洗钱罪与上游犯罪“一案双查”，对每一起上游犯罪都要审查是否存在洗钱犯罪。（）A、正确B、错误答案:A5 5 .金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引适用于金融机构开 展（）工作A、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存B、洗钱风险评估、客户洗钱风险等级划分及其他风险管理C、大额交易及可疑交易报告D、开户管理及可疑交易报告后续控制答案：B5 6 .在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查单位行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准,检查组可对有关证据材料予以先行登记保存。OA、正确B、错误答案:A5 7.以下关于反洗钱奖惩的说法，错误的是：A、主动发现并及时报告重大洗钱线索的应予以奖励B、协助有权机关破获重大涉嫌洗钱案件的应予以奖励C、未按照规定履行客户身份识别义务或未按照规定保存客户身份费料和交易记录的应受到违规处置D、确定为重点可疑事项后，未依据风险提示及时采取管控措施，造成可疑事项蔓延并形成风险事件的可不处罚答案：D5 8.初次划分客户风险等级时，应重点关注客户身份风险、地域风险、业务风险和行业风险等风险因素。A、正确B、错误答案：A5 9 .金融机构及其工作人员对配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作的信息资料予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。（）A、正确B、错误答案：A60.下列可以作为实名证件使用的有。A、临时身份证B、学生证C、机动车驾驶证D、介绍信答案:A61.1.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行（）制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融斐风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A、统计分析B、大额交易C、档案管理D、客户身份识别答案：D62.金融机构违反 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的，中国人民银行可以责令停业整顿或吊销其经营许可证。A、正确B、错误答案：B6 3.对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织和恐怖活动人员名单之日起（）内完成。A、3 个工作日B、5 个工作日C、1 0 个工作日D、1 5 个工作日答 案:B6 4 .如果客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。（）A、正确B、错误答案:A6 5 .中国人民银行及其分支机构进行约见谈话前，反洗钱监管通知书应当至少提前（）个工作日送达被谈话机构。A、2B、5C、1 0D、1 5答案：A6 6 .同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。（）A、正确B、错误答案：A67.我国 刑法第一百九十一条规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖组织犯罪等犯罪所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质的提供资金账户，协助将财产转换为现金、金融票据 有价证券，通过转账或者其他结算方式协助资金转移，协助将资金汇往境外和以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为，应予以刑事处罚。（）A、正确B、错误答案：A68.反洗钱法和 金融机构反洗钱规定增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（C）小时。A、24小时；B、36小时;G 48小时；D、72小时。答案：C69.客户身份资料，自（）当年起至少保存5 年。A、业务关系建立B、持续识别G 重新识别D、业务关系结束答案：D7 0 .金融机构应当根据（）制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向中国人民银行报备。A、人民银行法B、反洗钱法C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告数据接口规范（试行）答案：C7 1 .金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息（）。A、反洗钱内部控制制度建设情况；反洗钱宣传和培训情况；反洗钱年度内部审计情况；金融机构协助公安机关打击洗钱活动情况B、反洗钱内部控制制度建设情况；洗钱工作机构和岗位设立情况；反洗钱宣传和培训情况C、反洗钱内部控制制度建设情况D、洗钱工作机构和岗位设立情况；反洗钱宣传和培训情况；反洗钱年度内部审计情况；中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息答案：C7 2 .金融机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，O与客户建立业务关系或者进行交易；已建立业务关系的，应 当（）交易并考虑提交可疑交易报告，必要时可O 业务关系。A、可以终止中止B、可以中止终止C、不得终止中止D、不得中止终止答案：D7 3 .对于单笔人民币1万元或外币等值1 0 0 0美元以上的跨境汇入汇款，义务机构应当通过核对或查看已留存的客户有效身份证件或其他身份证明文件等措施核实收款人身份，并根据风险状况采取相应的其他客户身份识别措施。A、正确B、错误答案：A7 4 .反洗钱岗位专职人员应当具有一年以上金融行业从业经历，专职人员和兼职人员均应当具备必要的履职能力和职业操守。A、正确B、错误答案：B7 5 .金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至 少（）进行一次审核。A、每一年B、每一月C、每半年D、每半月答案：c7 6 .金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息（）。A、执行客户身份识别制度的情况；协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息B、执行客户身份识别制度的情况；协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；向公安机关报告涉嫌犯罪的情况；中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息C、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；向公安机关报告涉嫌犯罪的情况D、中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息答案：B7 7 .公司客户的受益所有人包括直接或间接拥有超过5 0%的公司股权或表决权的自然人。A、正确B、错误答案：B7 8 .在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，只要客户提供证件真实有效，即可为客户办理业务，无须了解客户的交易目的和交易性质。A、正确B、错误答案：B7 9 .中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。（）A、正确B、错误答案:A8 0 .控制人是指对某一机构实施控制的个人，并应按照标准依次判定。以下哪项可优先判定为公司控制人。A、直接或者间接拥有超过2 5%公司股权或者表决权的个人B、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的个人C、公司的高级管理人员D、公司职业经理人答案：A8 1 .客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（）是：A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D、客户洗钱风险分类是额外要求答案：B8 2 .义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱 恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起O 提交一次接续报告。A、每一个月B、每三个月C、每六个月D、每一年答案：B8 3 .对以下哪种违法行为，不能处以罚款？A、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B、违反保密规定，泄露有关信息的C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的D、拒绝提供调查材料答案：C8 4 .新产品上市前完成洗钱风险评估后，无需进行动态评估。A、正确B、错误答案：B8 5 .检查可疑交易人员少于2 人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构无权拒绝检查。（）A、正确B、错误答案：B8 6 .金融机构应认识到受益所有人身份识别工作与客户身份识别工作的不同，在内部管理制度和操作规程上保持其独立性。A、正确B、错误答案：B8 7 .下列属于大额交易的是()A、一笔2 5 万元人民币的现金汇款B、当日累计支取人民币1 8 万元C、个人银行账户之间当日累计4 5 万元人民币的款项划转D、单位银行帐户之间一笔1 5 0 万元人民币的转账答案：A8 8 .客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。A、正确B、错误答案：A8 9 .任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱监督管理机构举报。()A、正确B、错误答案：B9 0 .金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融斐风险自评估制度，定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起O 个工作日内，将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。A、3B、5C、1 0D、2 0答案：C9 1 .按照 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，选项中的说法正确的是A、自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告B、自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告C、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告D、自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告答案：C9 2 .金融机构应当按照完整准确、安全保密原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况工作记录等资料自生成之日起至少保存1 0 年。A、正确B、错误答案：B9 3 .自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。A、正确B、错误答案：B9 4 .如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的，应当将公司的高级管理人员判定为受益所有人。（）A、正确B、错误答案：A9 5 .在新一代反洗钱系统执行尽职调查必须在（）个工作日内完成。A x 1日B、2日C、3日D、5日答案：B9 6 .金融机构有下列（）行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的D、以上都是答案：D9 7 .非银行支付机构、银行卡清算机构、资金清算中心、网络小额贷款公司不适用 金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法。（）A、正确B、错误答案：B9 8 .义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。A、0B、M o n d a y,J a n u a r y O I,1 9 0 0C、T u e s d a y,J a n u a r y 0 2,1 9 0 0D、W e d n e s d a y,J a n u a r y 0 3,1 9 0 0答 案:B9 9 .以下哪项不属于对低风险客户可酌情采取的措施。A、适当延长客户身份资料的更新周期B、在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份C、在风险可控情况下，允许工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料D、无需审核客户身份资料答案：D1 0 0 .金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以对其处以最高（D）的罚款。A、2 0 万元B、5 0 万元C、2 0 0 万元D、5 0 0 万元答案:D1 0 1 .金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定,银行在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施。A、一次性的B、间隔的C、持续的D、定期的答案：C10 2.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者费产价值大小，应当提交（）。A、可疑交易报告B、大额交易报告C、尽职调查报告D、疑点分析报告答案：A10 3.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给（）指定的机构。（）A、中国人民银行B、国务院金融监管机构C、司法机关D、公安机关答 案:B10 4.我国 反洗钱法 规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。A、大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告答案：A10 5.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起10 个工作日内补正。A、正确B、错误答案：B10 6 .下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是:A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录。B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定。答案：A10 7.金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法（中国人民银行令20 21年3 号）的施行时间是（）A、20 21.8.1B、20 21.6.1G 20 21.3.1D、20 21.5.1答案：A10 8.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转交易应提交大额交易报告。A、20,5B、10,5C、20,1D、10,1答案：C109.客户出现如下任一情形时，各级机构应中止业务关系：A、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由B、法律法规对客户身份资料、信息的要求发生变化，客户先前所提供的身份资料、信息无法满足变化后的反洗钱监管要求C、以上两项都是D、以上两项都不是答案：C110.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当()A、分别提交大额交易报告和可疑交易报告B、提交大额交易报告，视情况提交可疑交易报告C、提交可疑交易报告，视情况提交大额交易报告D、提交可疑交易报告后，大额交易已在可疑交易中，无须再提供大额交易报告答案：A111.金融机构违反 反洗钱法 金融机构反洗钱规定、金融机构客户身份识别和客户身份费料及交易记录保存管理办法等规定的，由()按照 中华人民共和国反洗钱法相关规定予以处罚。A、中国人民银行及地市以上分支机构；B、中国人民银行及分支机构;C、中国银行业监管委员会及分支机构；D、中国银行业监管委员会及地市以上分支机构。答案：B112.以下不是“三反”监管体制有关深化国际合作的要求的是A、做好反洗钱和反恐怖融资互评估，树立良好国际形象。B、深化反逃税国际合作，维护我国税收权益。C、有效整合稽查资源，建立打击关税违法犯罪活动合作机制。D、配合 一带一路 倡议，做好与周边国家（地区）的反洗钱交流与合作。答案：C113.基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。（）A、正确B、错误答案：A114.金融机构内部调拨大额资金，如未发现交易或行为可疑的，可以不报告。（）A、正确B、错误答案：A115.金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家（地区）组织、个人有关，应（）。A、立即终止与该客户发生交易B、立即中止与该客户发生交易C、立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告D、立即提交可疑交易报告答案：C116.对经分析认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反洗钱监测分析中心报告的同时，应 向（）报告。A、中国人民银行当地分支机构B、当地公安机关C、当地监察机关D、当地法院答案：A117.反洗钱法的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。A、正确B、错误答案:B118.在开展现场风险评估时，中国人民银行及其分支机构的反洗钱工作人员不得少于3人，并出示合法证件。（）A、正确B、错误答案：B119.当日单笔或者累计人民币交易5万元以上（含5万元）外币交易等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。()A、正确B、错误答案:A1 2 0 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人民银行令 2 0 1 6 第 3 号)自()起施行。A x S und a y,Ja nua ry O I,2 0 1 7B、S a turd a y,Ju Iy 0 1,2 0 1 7Cx Mond a y,Ja nua ry O I,2 0 1 8D、S und a y,July O I,2 0 1 8答案：B1 2 1 .客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。()A、正确B、错误答案：A1 2 2 .客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。OA、正确B、错误答案：B1 2 3 .如果客户风险等级被评为高风险、中高风险或低风险的，则系统会自动发起尽职调查任务至分类机构。A、正确B、错误答案：B1 2 4.调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有()关系，可能影响公正调查的，应当回避。A、利益B、利害C、亲属D、上下级答案：B1 2 5.可疑交易活动行政调查的主体不包括()?A、中国人民银行总行B、地市(州)城市中心支行C、省会(首府)城市中心支行D、副省级城市中心支行答案：B1 2 6.个人在银行柜面开立的II、III类户，无需绑定I类户或者信用卡账户进行身份验证。A、正确B、错误答案：A127.反洗钱法的适用范围是在中华人民共和国境内设立的（）和按照规定应当履行反洗钱义务的O oA、银行、保险机构B、金融机构特定非金融机构C、金融机构非金融机构D、非银行金融机构跨国企业集团答案：B128.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。A、半年B、一年C、三个月D、两年答案：A129.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料，应当予以保密；非依法律规定，不得向外提供。（）A、正确B、错误答案：A1 3 0 .加强外国政要身份识别措施中，经办人员应根据客户个人履历，尽可能获取当地政府公布公职人员薪酬标准、行业水平等信息，对客户（）进行分析。A、资源配置B、合理薪酬C、财富来源D、行业投资答案:C1 3 1 .中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反 金融机构反洗钱规定 的行为给予行政处罚的，应当遵守 中国人民银行行政处罚程序规定。（）A、正确B、错误答案:A1 3 2 .如果未识别出直接或者间接拥有超过2 5%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当考虑将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人A、正确B、错误答案：A1 3 3 .客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（）：A、客户因素包括个人客户和企业客户B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业信用评级以及中介机构的评价等D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素答案：D1 3 4 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语的含义：“短期”系指2 0 个工作日以内，含 2 0 个工作日。（）A、正确B、错误答案：B1 3 5 .大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按费金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。（）A、正确B、错误答案：A1 3 6 .金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。（）A、正确B、错误答案:A1 3 7 .金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合 反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由 该（）承担未履行客户身份识别义务的责任。A、第三方B、客户C、金融机构D、直接经办人答案:C1 3 8 .虚拟货币无真实价值支撑，价格极易被操纵，相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、（）等多重风险A、电信诈骗B、投资炒作风险C、庞氏骗局D、虚假中介风险答案：B1 3 9 .根 据 中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知要求，受益所有人需登记的身份信息要素不包括（）oA、姓名B、身份证件的号码C、地址D、联系方式答案：D1 4 0 .银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码 照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。A、正确B、错误答案:A1 4 1 .中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实（）。A、电话询问B、书面询问C、走访金融机构，电话询问，书面询问、约见金融机构高级管理人员谈话D、约见金融机构高级管理人员谈话答案：C1 4 2 .出现以下哪种情况时，金融机构不需重新识别客户A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类 身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的C、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性无疑点的答案：D143.受益所有人份识别工作涉及理财产品、定向资产管理计划、集合费产管理计划 专项资产管理计划、资产支持专项计划、员工持股计划等未单独列举的情形的，义务机构可以参照（）受益所有人判定标准执行。A、公司B、个人独资企业C、个体工商户D、基金答案：D144.自然人客户的“身份基本信息”包 括()oA、客户的姓名、性别、国籍、职业 住所地或者工作单位地址、联系方式B、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限C、客户的姓名、性别 国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类D、客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限答案：D145.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为其办理业务。()A、正确B、错误答案：A146.截至20 17年6月3 0日账户加总余额超过()的非居民存量机构账户，金融机构应当在20 18年12月3 1日前完成对账户涉税信息的尽职调查。A、十万美元B、二十五万美元C、五十万美元D、一百万美元答案：B147 .直接或间接拥有25%公司股权或者表决权的法定代表人是判定受益所有人的基本方法。A、正确B、错误答案：B148 .根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定更为严格的受益所有人身份识别标准。（）A、正确B、错误答案:A149 .外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人既包括外国政要 国际组织高级管理人员，不包括括其