2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题有答案(陕西省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCO7N5D8G1E5R10X5HI7U5N1N3M10V5U9ZQ5J2E5V7S8V2A102、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCT5B5R4J1Z7J3M10HB4F9T8D2K5D1O9ZH8G6Y8Q4P6O8J103、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACV1U6U9J1V1E4H6HO4Y1C1C8O1B8P1ZU3G8Y10V1X8C9W24、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCK2A9N6N4Q7J9A9HR8N5K4R2Y9L9H7ZH9E6S4D4M2Z6J25、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCZ5L9Q5I7Y3S2Y7HW2M5Q4C4R5J1K7ZB10M5L2N7P7F1B26、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCH8G4S8D8P1Z7V10HD7S9B10B8B4T8W1ZN3U7I1U9Q8U2W37、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCG5Y5S10O10I2L4K8HS10B7E8U8T5U5M1ZZ6I10B3E1N9Q9I18、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCB2I7I8A6U1Z8M1HI9Z7A9A7T4P3O1ZW4M8L1R8X9I7H79、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACO1G1Y3B1W7J10Q9HI1R7C2P7K6E2Q1ZQ1P8O4F10Z7F2U210、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCC8Z8D6T2A3B6Z3HB8P1Y4Z2G3L6C7ZP6S1I6P2Q6F8A1011、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCV7X1T6W2A9I3Q7HZ7R10U6M1C9U1E4ZE8Y9E6J5C3P3G112、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACB3J8N4Q3H6O10P3HX6D9B7A10E2J10M6ZX3C9U10N6D4K3W913、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCQ7T3O6X8I8C3V1HK5C10O7X9W5C10Q5ZQ9X2Q3F10P4F1H614、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACW3Z10B9H6J3W4P4HD2Y3Z3G6B2I1U6ZD9U6N5X2A10C1G715、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACS8Y3I5Y5J9W5W9HW1K1Z5K6R4L5I9ZE5T5D4V4O2R5C116、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCX1H5K8O7L9O3T6HD8J10H7X9V9O2T2ZW6A10E6I1Q2S10U117、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCL8X2J8U7L6Z7R9HJ2X1Y1P7U2G4H9ZN5O1X10K4W10N10D418、优化的生产计划的特征有( )。A.有利于充分利用销售机会，满足市场需求B.有利于充分利用盈利机会，实现生产成本最低化C.有利于充分利用盈利机会，实现企业利益最大化D.有利于充分利用销售机会，扩张市场份额E.有利于充分利用生产资源，最大限度地减少生产资源的闲置和浪费【答案】 ACK3L9H2M2S5F3B8HD10M2S1F6E8Y4K2ZX7C6G1O6Q3N9H219、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCT6E1V8B7E1C3M6HN8H2T7U8C6S2H6ZP5A9V1J5K8L6J220、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACU1W4I8M9G4I1V10HC1U5E10I1O7J3F6ZV2U2B3D8O1G6G321、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACD10K6F1C10M6B10D9HJ2N2B4J6T4Y6N5ZA8C8R2B10D6B9V222、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCP7R7I5Z7U3W1J1HJ8V5N4X3K9V5T4ZA7S4U1T2L7L7X323、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCO8J7C7N1B4V3H5HT7J2I4P2Q7F2W9ZY1S5L6Q7H2U2P724、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCJ3D3K3Q4P8U10G4HQ9Q9G4I9O8R5A4ZV2Q4X9N8K8H7P225、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCZ6O5G8J8L5C9K3HO1I1E2O4X4C4C9ZW10S2Y3C10R8J7V1026、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCI3E10R8Z7S1Z2L3HL5O8C2S10J6M6E7ZF3L5Y8A9M10O1G527、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACU4F2R4K1Y10Q2L5HB2B9V5D4Q5G4Q2ZJ10R1T8S2K6K5W128、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCU7T5M6B7G9M8R9HH8Y5M6V8T9S9L1ZA10L2D8N10M8M3J929、商业银行的信用贷款是（）。A.无利息贷款B.无风险贷款C.无担保贷款D.不需还本付息的贷款【答案】 CCJ2L8D6I10X7U10A7HP8H7T8T10Q6Q7H1ZW8N4M6E8X3R2N330、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACJ10L8L3D10M3I5M9HP7P4Z3E5U7Y10T4ZF8Z10N2Y10N8D10S131、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCK7L9N8O4Q6U2V4HW1Y9P3O7I1N1C7ZU5R8Q6E9S9Y1V532、( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】 ACO8Q4A1Z8X5X6A7HB4S10X10T9I1L1U9ZD9K3H5O6K4W4I333、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACT5U9T10O6D4A6O9HL1F1R5U10F5A3Q1ZB10M8D9F7T6C5N334、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACG6B1U7Y6E1I2X2HW1Y10X1T9I8Y8R1ZK2C7I5S2J2H4V535、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCH9I7C8D1U5J1Y7HS1G6V1J4R8A9H10ZN9Y1R5R4X9J5I436、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCA1T6W2G8D10C7H4HF6J9L7K6F8M1E8ZA9D10J5D3J1F1Q537、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCA2E10J8R10G2P5U9HH1P4V3Z10J8R2H9ZC9S1P10H5E5S3Q438、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCW7G9R7S4R6A10X6HE8P1R7O10O7I4A4ZU1K4Y10P8I5N5L439、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCO2Z3K5E7G8R6C4HA7A2R4C4X9I9Q8ZP2N2R10R8L1O5Y840、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCF4E3L9H6I5J10V1HR9E2Y4N5N4O5G1ZF1S10L1G1I7L10U341、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACQ6P7F10H9Q1E10K7HI9I6R9C1C7R10R8ZU1K3W9K6U10T2L642、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCB1D4E7D9K6O6C3HS4S1U2T5C2W7J9ZL8C6R9I5T2S10A643、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCH1V10D7Y8A2U10J3HA4P2U1B10I2F7J1ZD9P6K7J8B9U2Z544、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCO8W2O1Y1P9U4M10HR9X3N2O6F9H6S6ZV10V6G6H2L10A2A1045、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACH6P6D3X2U10R2M3HK3V9Y8B9A3A10P4ZW6S10J1P8R10D7I946、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCI1Y4I9G2N2U3B6HM8X10O4K9W2Q10P8ZB1P5Y10O10K7O4Q147、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCZ1Z2R1A6A10W2Y2HU1V8M2W7U8U6T4ZR9O6A7R8D6N9P348、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCY2I7O3A10P5P1N2HY8M7D10M7D2D3F1ZF3P3K2H8B5E10X249、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCN7X4S5I1E6Y7M3HJ8Y4H3C2P9K7U6ZK6D3D8D1G6C8U1050、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCH4Q8J1O10M9G10O7HR3G1D8C8C4Z6X3ZZ7O9G5Q6J8K1I251、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACR9Z3M7G6O10G7W3HN9K6B6K1L1M6K4ZD8G6L2F8G10Y9A752、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCO9V5O5I2M2T10U6HN6Z2D9C9C2W7M1ZV6V7F4V3V9Z8E653、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCW6A3D3H3P1L4A6HR10B2P2F1B8I2A3ZQ6S7Y8A4N2G1P154、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCY5W5J7F9V4G3P9HZ3B2W10V1E9M9I8ZT8V2H4Z10F5Q7E455、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACD3J7N8V4V4O8F7HV10M6T5P4E5B4V6ZN9Z2P2Q5A2Z3X356、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCD9I5W2W9Z8O5I2HF3F5R4V1P4J9V2ZE5C3H8P10X4C8Q1057、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCI7H10J2O1I5N7I1HY1B7A9Z10W8G9V5ZL8Z3P4J10X2E4T458、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACH9Y10J6P7Z5I2U1HX7P8V1C1Q2K9D2ZT8L5C1S6Y7V3W659、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCB8F1I9N3Q2D1V6HS3Y7I3E1Y2Z2X5ZT1E1G8X7W3T5S360、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCN9L9K2T5F2W8Z7HE3N10Y8B8I6E10K3ZD6Q5C5D2S6S4U261、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCU9B10I4V2U3L8H6HZ3O1S1L1V10P1R9ZJ9I2N9G2Z2H10Z362、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCS3Z5Y6O5D8P9I8HY3A9F5O6X10Z4J5ZY4A7J8Z6X4R3A763、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACL2P9E6K5O7H8N7HH6F8I8G5P5M1G8ZN2Y8N10L5T5S5E564、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACU5S6A8A1U1Z3P2HF10J4W10A4O2O2Z5ZD5Q6I6Y10H8C9S465、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCV8S9K8O2O3A3C5HY6O1Q5B3S4H2U1ZJ2P2G5P6L2Z8M266、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACN10U6D1R1S10X2T8HW6P10A8N8V7F6Z8ZI7F1U3D7S10N1F1067、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCH10O1L5Y1W6D1N5HJ1C5O7W7Q8Q6G4ZW1R2Y5Q2T8B6N768、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCM6R6M4A8O8W8Y10HK2X5T10E2O10E8U6ZX1C1H3P1F7G3O469、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCO9G9Y9A4E4O6E5HB4K3I6K10L3N8T4ZX9W10Q2J2F9U2K570、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACD8N2N10O2P6B7K7HX5Z3G6X3A2A1X6ZU7J9Q1P8W4P5P1071、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCN3L1R2S6A3H7E4HG1J4W6C8L6L3R5ZA10F5T10I9D10O7E1072、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCO6J9E4E1C2L4M10HS1C10O9V4Y7K5F7ZE5M3R7M2S4T6C173、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCZ10K2A5X2C1N1V8HQ3M3X4K4P10Y3G1ZC9T1V9E6J5R7M474、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCI10I1E6B2U10E4C10HL4F4Z2L1C9E7C10ZQ9X5F2V10Z5X9X1075、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCK1Z9Y6E3H4C4G1HS2N5F6Y3C7N6X1ZX8O7C10V10Z3O3N976、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCW5U1P3U7N2O8A5HL2Q7C4P2U6A10L1ZO4P10T4C3G6Q9Q977、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCG9K6L1U1P4J8D8HG8R9T3K9R1D8E3ZX2J3Q6F9U6U1X578、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCA1H1U5M2K6P6I4HO4T10E7H9S9F5A8ZL1V4K5W6O9T10W379、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCB1S1E2T6I2A2Y9HZ1B8Z7U4X7D6K4ZL4Z9Z7D8W6P2Z980、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCA5B1D4K5S6S2G2HR9A2X3G8E7P1M10ZY10O9J4M10B7Z9I481、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCS1N4U10E6I10X8I6HI5F3M5J3V10G2K6ZC6W4Z3N9U9O2J482、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCZ4H2D6F8V4O7U1HG9W9K4P4S7O7D9ZE9W1B7I4A7Y9C383、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 ACL9F2A3P10U9V1T5HE6M5C4I3Z1Y10H1ZG3O1A6Z2O9U3R484、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCK2I5D4E7J4W9R4HS3M6Y1G8E5R10J1ZG2P3F5I6T5L4R1085、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCS4B10W6U9P9C1W1HF6Y7L3G5M10Z10B5ZD9K7V2T9K8R5Y486、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCX9E4Q10N8O4S4H8HZ4F8J10W6Q10W7X10ZW7H5U7C10L2F10K387、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCQ4P4A9X8T6J2U5HA2Y8Z3X7J4B4B4ZH8G3L1I3M3C6E688、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACJ4G9F8I4T2K8U10HB7Y4T10H4H6G9P7ZU4S5P7F3P9E3S689、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCM10J2K4Z6J2Z8Q7HS5C6D7M9E6U2O3ZE6Y10I2M4T4P4G290、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACE6H7Q7L3O3K7Y1HO1Y3Q3B7D3S9N8ZK4K1A9M7W8R3V491、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCK8D3L5F5E4M8Z4HH1K8Q8Z5G8Y2R10ZV4J1I7A8R5O10O792、1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（ ）为核心的资产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.流动资产比率D.速动资产比率【答案】 ACC8D8E1O7I4O8X3HV8I8M8B7W1Z10G8ZF6J2Q1D2N5J8V393、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCZ1R10A1Q10B8Y9M1HP7I1P3E2C10H3K1ZY9P9H2J3Q4E3E294、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风