2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分预测300题带答案(云南省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCM4M10D1C2Z3I8F4HA1Q3Q1J1L4U8L2ZE7K5D7B9J9I8N82、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCP5P2U4L2A4C4L1HD10Z2S5E8E4L1X4ZO8A3Z4M9U5N6K33、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCG9K2O9X8E7N5J9HA1K1L1W10W8S8T10ZZ6L8X5V10S5Y9S94、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCT7B2J2M7J4O6C7HI5O10C6T9V5E6A7ZP10W4S8U10K8T5P85、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACP7M4E7I9B5Z6O10HO4M6Y7Y1J10G2C6ZJ8K9Q8H2H2R5I106、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCQ7H10H5S5B9J9S6HG5X1P10J7R4B1T6ZS6F2D6R7A7J4W47、（ ）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCL10Z3D7Y2F6T6E4HJ7I8K3Z4W4L7J3ZB4Q8Y10F7X10U3U38、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCH5D9G9Z5F9L7V3HJ2X1N9L8R1U2C9ZO7K8B2Y6S9U7B89、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCE3M1P1C10K9T7M1HK4W7Y5Q9T6O9I9ZS1H5Y3R7G2H2R410、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACT2G6X4R8G2E7R3HE5X1J1A1I5F8S9ZQ4G1G7P1S9Y4B611、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCI3B2M1J7J8O9X2HG7B10M5I9R10D3K6ZB10Q10E2C5A6J9M512、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCC10M7G5I4P9A6D9HE8D7R10F9S5F8Z9ZT7D3P4U1F6U7O913、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCE2P6B4F9E8F8W8HC4W4H8I7Q7Y5Y1ZV5H5A4Q5I2E1J814、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACC3F5P3L6L1M1C9HA7Q7K7Q8Q3I5M8ZS2R5X1X6E9N8Y415、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCP7Y4O4O3J4U8S1HV10K7Z4N9H5R4W1ZW10H3T3Y9L8C7Q816、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月C.2014年10月D.2015年8月【答案】 ACG9T10C9H3Y5C7J10HZ7K1R7K3Q6S1F5ZS6L3M7B7N1K9G917、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACC9D4K9L3I4B3F3HC9B1D4K6P8V4B1ZJ9P1K7N2F2Q5W618、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCN10J8W10T2Z7B7I6HM6X1O8R9F5S10I1ZZ7O6G8X4J1C9K119、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】 BCN2K2I3P8O9A6R6HK10Q8A8Y7A5O3R10ZO3W6A2Q6J9W8T520、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCA5Q5U2F10V4N6B5HA2V6X4F8C5H5Q9ZJ10K6F10K1F6S5G921、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACK3W8C9D3Y6B1U4HG5M2I6Q9T10H6O7ZF3A2C2I1M7X8M222、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCU2I5E8E9O6O3U9HD5I2D10F7G2H8B8ZP2H1J5N8L2J3U823、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACF2J9E9W3P7Z2Y7HM4Y4Z6J8V6B5F10ZN5T10C6K10W9Y3T924、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACZ8L3F7R5W5M2E1HD7A6A5P8Q4L7U2ZU7X2E1Q5K2A10L1025、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCH4R4M3N3X1U8P1HT10O10V6U7A1K4E7ZA10K6B3D3D3T10W426、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCA5C5L6Y3Y6V5J7HI8T5Q5R3V3G5W6ZT5N4Q8C2B6O4Z527、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCM8X3Z6S7P4I7P8HL9L3S3U3M3F4P4ZS5U5P10G3H5L7Y528、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCH8K10N1P6C1Y7C4HN10N7E6D9I4N1V5ZF5T3H1F8T6O7E829、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，产妇会出现_表现（）A.泌乳期B.褥汗C.恶露D.黑加征【答案】 BCQ2H10L7H7D8E4X9HV1Z9X3N4Q7C8G6ZM2F10T1Y9R6X10H230、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACB2Z1U5S8X9L9H8HA5T8E4N7H9X2C1ZO7Q7X3J6L1N4Z631、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCC5F10P6U10J6U3G5HR2H8B2Q3F1R9N6ZI2U3T4X1G2S6X432、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCF4M7F6Z10E3C7V8HQ5V6N8L10E7H3A3ZW6K2J4R6V8I5N333、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCB8K5I2T6R8T3V2HI4K10W6U2Z5R2F1ZS2W4W6L10C5U10X834、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACR2Q9O5F9W8N7K4HW10P4U8U5X6I8I2ZF1V6T5R2W5E2M935、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACV10V5I7K10H3N4T10HW5T5D4P3J1A3F4ZV1I7Y2H5T7Z10R836、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCO8Z9Z8V10J1R3Q9HQ4P5V3Z6S2B5V2ZN2S5F5E3W4A1Q1037、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCJ8Y9U9W9L9D7Q1HU10M5S5N10H10L10X7ZM2N3C4G8C3X10C238、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACA6X8B10H5I2X6B10HW9Y10I4F7O8Z2E10ZB9N6C6G9F10V4Y1039、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCK9Q9K2O8P5O4Z9HH6H6N3G8V4C1O3ZV4I3R6M5I1K5C240、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACQ7O3T3M6B2I9T8HY7X2K1Z10A7N7I7ZR1G8O5O2I10O7V541、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCG3J4E8N5D4H7Z2HJ10C8R2P3Q8L9B8ZE7R5Z8J10V1D9V642、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCQ7F3G7B2J5J1H9HA5F1U9H8D7B5W8ZQ3O5F3I4I1F7Y443、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCI4S3D3J3N9P9E6HY10B4F7E3D3N9J5ZR5H7O8B5I6I10W544、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCC5C4M2O2N10E2U1HS10S2M3P1I1T4T6ZH2O4M7Z4I1Z5F445、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCQ4F9G2U8B8V4M9HI10D3K9U6L4I2Z10ZJ8O2M8G3G5F10A946、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCQ1Y4L9F1R7N6I5HC3D4R6O4B6G8J10ZG10K8S3Y4F8N4U547、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACZ9C9S4X8X1P9S8HH3G9P9S6P10R10M3ZR8N5O4J2V3S9G648、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACQ8G10J6Y3Z2X3O10HB9D5X8I6H1M6U2ZY4X5G3U2M4J2V349、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCF10J3P10V3I10E10O10HO3S2W1Z10J5T10T6ZO2U10T7B8U5A4A1050、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCA4R2O9A5J6J1J5HA5I5G4D3X4N8Q6ZQ3N3H7H5V5A7C951、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCD5E6O1V8Z4E10M3HD3Z6X9E4H2U10D7ZJ1P9L3U8C1F6T652、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCM7J10R1S9Y3P9D6HE1G4D9C7H6L9N5ZO2L10V2X3M7L4K153、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCZ7Q5T9Y10M8G10Q4HX8H1C8D4E4W5J9ZN10G3K8J8D6Z8V954、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCN7F5H1A5E2E9U8HJ5Y1X3Q9V5Z5L9ZU1L6U1R9P8H8G355、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACY2H4U5A2K8V9U2HT2O6T8X10Y4P8T5ZJ5F4Y8R5A10A4H156、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCS6C5Q6Y9Z1G7A2HB6J9I4O2A3F2A5ZB8B2T4G8Y8V3D657、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCD4G3I9F3A7S10T8HM3M3I10N4M4R10L10ZS4P9Y10E3D8I1A758、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCA10T6V9D3R9M10L9HG4Y1T7V1I7B4A8ZQ9D6S9Z3W9I6O459、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACN6F1F5A5N10R3Z8HL6R3U6O8B3S8P8ZX6M8N7N3V1L5T760、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCZ4J4A2G5J6M7T1HZ9T9E7C5E1K2K7ZP2K10X3S3I8C6Z261、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，产妇会出现_表现（）A.泌乳期B.褥汗C.恶露D.黑加征【答案】 BCQ7L8N10J9D2N4G7HE8B7V9C7O5B7Q6ZN1L3H10L1U1Z7K1062、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCE8N9N4C10G3Y6X7HR3H3F8H7O7C10P3ZG1M8C8R1Q4H10A463、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCJ2P7Z4Y5V10U9V1HI3Q5B4L3S7T10U5ZH5B2O10U4S8Q3S764、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCZ8B8I7T3P3F10S6HO10O6Q2B6D4K9Z4ZW9Z3F7E7S3F8Z365、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCP9R2F5L1U1I5D1HJ2K3U10L1N2R7X5ZQ6A3K10V4Y7R1B666、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCU5W9K4K4B1E10J4HV3C9X2F8K7L2X2ZC1L8G5V7W4C5V167、根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（ ）和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】 CCX2B7T3S8K4F4V5HO2V10N9K3G1W6Z9ZB2E4D7M8T7D2G968、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACD9E8E6V6B1J9D1HZ9B5Q2C4X7C5F1ZK2N5D8B10N10S10Z1069、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCM7Q6P6O7T4Y4W8HA6E2H5Y5W8O6O8ZU9C1W1D3F3O10P470、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCY2J7K1M10N2H3U3HZ2Y10P6R6M7R6G10ZI3G7E2U8B1B5N371、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCL5R8A8E10I8R7S5HY9S1Z1G6E9C10L3ZX6P1J3R7O5F10Z272、下列关于商业银行信息披露的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及年度披露B.临时信息应及时披露C.季度、半年度信息披露时间为期末后15个工作日内D.年度信息披露时间为会计年度终了后4个月内【答案】 CCD9Z10W2H7O1N3L8HN3J6G10R1T8J1K8ZT7C3C2Q7E2U9V573、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制水平【答案】 BCF5B2R7V10F4O7T2HX6O5V4M9G3U7E4ZN8M2Z6Q5W10L3X174、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACA7O3S1O1A5Q10V5HQ7F1T4U10W1U5H3ZD4Q4H10X1B1K9C775、（ ）是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】 ACH4S9Q4H8O6J7W4HR5N5B10J4V7S8W10ZH8Y10H7T5T7M1Z976、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCS8E2S6S4D8H10A2HF2B2H2F1H6R9S7ZJ2A9E3Z10X5J3V1077、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCV9G5J10Q3A1S2F6HN3J4H1D1S4X10D4ZG9V3F4J1Y6T1A178、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCL2P2D10L5U8Z3A1HV9F7R3O7D2N4Y4ZW1D1A1E3H9A4G179、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCO6M2D5M1P3R10Z3HM4N2J6K5G1E6S4ZM3K7T4F2P5D3Z880、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCN6G10G6P6D4P7I9HY10C4V6F8L1G6C10ZI5D2A6M8C9V1F881、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCS5K4I10O6B7P9Q4HB4K10K6D6D3N9B10ZT5Z4U2M8T6J9P782、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCZ1H1W7Y3R9R4M1HM4K3I4A2O2U9V8ZY9U1L8A6R3G9Q783、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACB5D7Q3B1L10I6G4HB4K8Q3J3K6O10J4ZU9Z10Z4D5F2P6R1084、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括（）准入。A.信息B.机构C.业务D.高级管理人员【答案】 ACO8F4B6W4I2D3D6HU9U8E5U1Z5H5H9ZR9M6A1O2R4M4D785、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCZ10H10Z1J4D9C1D7HD10W5Y8M2F1T10M5ZT1D2B10W2U2H1M786、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCR10S6W5E1Z9H1I9HE8I1W10Y7Q5P9A6ZD3F1M8Q8B1M9B187、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACI5V7U1R5W4J5Q1HG1A4L3G4B2L10K4ZU3V8G9Y2T9M10F688、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCY6P9I4A6M1I1A4HW10P4U4L9F7H8W6ZB5A6L8K5Y9L3H289、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCQ3W2O5D2D9S4Q10HB10Y6E9S8I2G3X9ZQ5E10H5G4F6L9A690、我国商业银行最主要的盈利资产是（）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCY1Q1U6Y2E9S10Q3HW6R5M8T3A5D4C9ZJ2L4I10T2Z2S4M391、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCS4D5C6X2Z4X3R2HQ5C6D2I5S3W