2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库(考点梳理).docx

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库（考点梳理）单选题（共80题）1、根据基金管理公司风险管理指引（试行）反洗钱合规性风险 管理措施主要不包括（）。A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控B.信息披露前应经过必要的合规性审查C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的 认定，对有关客户的身份证明材料予以保存D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源【答案】 B2、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（）。A.临时信息披露B.基金募集信息披露C.基金份额上市交易公告书D.基金季度报告【答案】C25、关于基金当事人的描述，以下说法正确的是（ ）oA.基金管理人是基金资产的所有者B.基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理 人、基金托管人和基金销售机构C.基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行D.基金管理人必须独立于基金托管人【答案】D26、关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的 是（）。A.受到募集份额不少于2亿份，份额持有人不少于200人的限额B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自 动终止C.公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于100万元D.公司股东资金认购基金超过1000万元且持有不少于3年，不属于 发起式基金基金合同生效的条件【答案】B27、在CPPI保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额（安全垫）是风险投资（）oA.可获得的最低收益限额B.可获得的最高收益限额C.可承受的最高损失限额D.可承受的最低损失限额【答案】C28、对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构是（）。A.基金托管人B.基金注册登记机构C.基金销售机构D.中国反洗钱监测分析中心【答案】A29、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（） 日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和 表决方式等事项。A. 45B. 30C. 10D. 15【答案】B 30、下列关于QDH基金的说法，错误的是（）。A. QDII基金的申购和赎回渠道与一般开放式基金基本相同B. QDII基金申购和赎回的开放日和时间与一般开放式基金相同C. QDII基金申购和赎回的原则与程序，申购份额和赎回金额的确定 与一般开放式基金类似D. QDII基金巨额赎回的处理办法与一般开放式基金完全不同【答案】D31、期货公司及其子公司从事资产管理业务包括（）oA. I、llls IVB. II s llls IVC. I、IID. I、II、IV【答案】c32、（2016年真题）监事会依法行使的职权不包括（）。A.检查公司的财务B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法 律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益 时，要求前述人员予以纠正D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】D33、(2020年真题)以下可体现基金公司督察长工作独立性的是()oA.督察长不得从事基金销售相关的工作B.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议C.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作,费用由 公司承担D.督察长应对公司的新产品出具合规意见【答案】C34、股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投 资、研究等方面的非公开信息和资料体现了基金管理公司治理的()原则。A.业务与信息隔离B.股东诚信与合作C.长效激励约束D.公司独立运作【答案】A35、()不属于国际证监会组织为投资者保护工作设定的基本原 则。A.投资者教育应有助于监管者保护投资者B.投资者教育可以被视为是对市场参与者监管工作的替代C.投资者教育没有一个固定的模式D.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务【答案】 B36、督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括（）。A.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻 结等情况B.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题C.与基金相关的账务处理是否正确，会计准则使用是否正确规范D.基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是 否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为【答案】 C37、下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是（）oA.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金 融工具或产品B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间D.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金 汇集起来，形成独立财产的集合投资方式【答案】D38、（2017年真题）关于基金销售人员推介基金或同一基金管理人 管理的其他基金的过往业绩时，下列行为违规的是（）oA.提供业绩信息的原始出处B.业绩陈述应当客观、全面、准确C.根据历史数据预测所推介基金的未来业绩D.不得片面夸大过往业绩【答案】C39、（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现， 是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总 和。A.道德B.职业道德C.品德D.素养【答案】B40、（2016年）只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基 金是（）。A.主动型基金B.被动型基金C.公募基金D.私募基金【答案】D41、证券投资基金法明确规定了基金托管人的职责，关于基金托 管人的职责，以下表述错误的是（）A.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财 产B.安全保管基金财产C.办理与基金托管业务有关的信息披露事项D.按照规定自行召集基金份额持有人大会【答案】D42、下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是（）.A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系B.股票价格的波动要小于基金净值的波动C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具D.股票投资风险通常大于基金投资风险【答案】B 43、契约型私募基金合同的必备条款不包括，下列哪项。（）A.股东（大）会B.私募基金的成立与备案C.当事人及权利义务D.私募基金的财产【答案】 A44、关于股票基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（）。A.股票基金是应对通货膨胀的有效手段B.与其它类型基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高C.股票基金可供投资者用来满足现金管理的需要D.股票基金以追求长期的资本增值为目标【答案】 C45、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高 的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金【答案】 B 46、近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构上来看，主 要变化集中在（）oA.结构个人化、机构多元化B.结构多元化、机构分散化C.结构集中化、机构多元化D.结构多元化、机构个人化【答案】A47、（2020年真题）某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金: 基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合 同生效日为2018年6月1日。A.募集份额总额为2亿份，基金份额持有人人数为300人B.募集份额总额为3亿份，基金份部持有人人数为250人C.募集份额总额为10亿份，基金份额持有人人数为150人D.募集份额总额为2. 5亿份，基金份额持有人人数为500人【答案】C48、（2017年）货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金 份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（）。A. II、IVB. I、III、IVC. I、 II、IIID. I、 II【答案】B 49、不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人, 应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A. 5%B. 10%C. 25%D. 30%【答案】C 50、封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于（）人。A. 100B. 200C. 500D. 1000【答案】D51、目前我国公募证券投资基金全部是（）,而美国的绝大多数证券投资基金则是（)oA.债券基金；货币市场基金B.货币市场基金；债券基金C.公司型基金；契约型基金【答案】A3、基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进 行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（）oA.某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留B.某上市公司人员招聘计划C.某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿, 写有本次重组的方案和价格D.某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划【答案】B4、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料 后，应（）。A.及时交所在机构建档保管B.不泄露投资者买卖、持有基金份额的信息C.依法为投资者保守秘密D.以上都是【答案】D5、（2016年真题）参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（）oA.投资者教育是对市场参与者监管的替代B.投资者教育没有固定形式D.契约型基金；公司型基金【答案】 D52、基金主要投资比例应符合（）。A.只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净 值的5%B.对于开放式基金来说，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于 基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的政府债券C.法规规定,如果基金名称显示投资方向的，应有70%以上的非现金 基金资产属于投资方向确定的内容D.对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借 市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的30%【答案】 B53、关于私募基金和公募基金的募集，以下说法正确的是（）oA. I 、 IVB. II、IIIC. I、IID. Ill、IV【答案】 A 54、（2017年真题）关于基金托管人职责终止的原因，下列表述错 误的是（）oA.被依法取消基金托管资格的基金托管人职责终止B.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的基金托管人职责终 止C.被基金份额持有人大会解任的基金托管人职责终止D.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止【答案】 D55、基金管理人应在募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机 构验资。A. 5B. 20C. 10D. 7【答案】 C56、下列不属于衍生金融工具的是（）。A.远期合约B.期货合约C.企业债券D.互换协议【答案】 C57、下列关于投资基金的说法错误的是（）。A.对冲基金即“风险对冲过的基金”B.另类投资基金一般采用私募方式C.私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关 联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避 和化解投资风险【答案】C58、（2016年真题）下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正 确的是（）oA.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B.只能采用前端收费模式C.采用前端收费和后端收费两种模式D.以上说法都对【答案】C59、关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）oA.通知业务机构停止其违法行为B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向 其提供情况C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要 求的落实情况D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股 东会报告【答案】C60、（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价, 避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。A.公正性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】B61、（2016年真题）基金管理人的职责不包括（）oA.基金的募集B.基金资产的投资运作C.为投资者争取最大投资收益D.基金资产保管【答案】D62、（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。A.基金管理人B.基金托管人C.中国人民银行D.商业银行【答案】 C63、（）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且在金融市场上具有支配性的作用。A.企业B.居民C.金融机构D.政府【答案】 C64、2013年，（）专门增设“基金行业协会” 一章，为确定基 金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。A.证券投资基金管理办法B.证券投资基金法C.开放式证券投资基金办法D.证券法【答案】B65、（2016年真题）下列哪一项属于后台管理系统应当符合的要求？ （）A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能B.为投资人提供服务的功能C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能D.具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、 银行系统的数据交换【答案】D66、ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。A. T+1 日B. T-1 日C.T日D, T+2 日【答案】A67、基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人【答案】 B68、以下投资者教育活动中，直接体现保护投资者基本原则的是（）A.向投资者揭示证券市场风险，警示投资者“买者自负”B.对异常账户进行监控并对其持有人进行合规交易方面的教育C. 了解客户资信状况，交易习惯，证券投资经验、风险承受能力以及风险偏好等情况D.将本机构简介及资质证明文件置备于营业场所的显著位置【答案】 C69、基金产品风险评价应当至少考虑以下因素（）。A. IB. I、IIC. I、II、IIID. I、II、III、IV【答案】 D70、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的, 由（）召集。A.基金投资者B.基金托管人C.日常机构D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人【答案】B71、下列不属于注册公开募集基金需提交的文件的是（）。A.申请报告B.基金合同草案C.上市公告书D.招募说明书草案【答案】C72、基金管理公司需要在每季度结束后（）内，披露基金季度报告。A. 15个工作日B. 15个自然日C. 30个工作日D. 30个自然日【答案】A73、（2017年真题）关于基金销售渠道的审慎调查，下列描述错误的是（）oA.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行B.可接受被调查方提供的公开信息C.无需对信息的适当性实施尽职甄别D.可接受被调查方提供的非公开信息【答案】 C74、负责基金销售业务的管理人员应取得（）。A.证券从业资格B.期货从业资格C.基金从业资格D.以上全部【答案】 C75、下列选项中，QDH基金可以投资的行为是（）oA.购买不动产B.购买房地产抵押按揭C.购买实物商品D.投资住房按揭支持证券【答案】 D76、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A.基金信息披露的禁止行为B.基金管理公司可自主决策的事项C.需要事先向监管部门申请的事项D.法规许可的行为【答案】A77、（2016年真题）下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述 错误的是（）。A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门B.基金管理人应自主控制业务活动的运作C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严 密有效的内控防线【答案】B78、（），中国证监会正式发布了合格境内机构投资者境外证券投 资管理试行办法，公募基金管理业由此进入全球投资时代。A. 2007 年 7 月B. 2007 年 8 月C. 2008 年 7 月D. 2008 年 8 月【答案】A79、下列关于公司治理需要遵循的十大原则说法错误的是（）。 A.公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲C.不存在广泛适用的投资者教育计划D.投资者教育应有助于监管者保护投资者【答案】A6、（2017年真题）私募基金管理人销售私募基金的，应当（）。A.对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估B.向投资者承诺绝对收益率C.和运营商合作，通过手机短信向用户推介D.通过报刊向订阅人推介【答案】A7、参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1/2的，召集 人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的（）个月以后、（）个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。A. 2 ； 3B. 2 ； 6C. 3 ： 4D. 3 ： 6【答案】D8、基金管理人变更重大事项，应当报经中国证监会批准，变更的重 大事项包括（）。突时，应当优先保障基金份额持有人的利益B.股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的 和谐关系C.公司开展业务过程中，对待其管理的不同基金财产和客户资产应 不同对待D.公司的董事、监事、高级管理人员应当专业、诚信、勤勉、尽职, 遵守职业操守，以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行， 维护基金份额持有人的利益和公司的资产安全，促进公司的高效运 作【答案】 C80、关于证券投资基金的介绍，下列表述正确的是（）。A.证券投资基金的托管人依据投资者的指令办理基金名下的基金往 来B.证券投资基金通常由基金管理人负责保管，管理和经营基金资产C.基金投资者通过购买基金份额，可以享有稳定的基金投资收益D.契约型证券投资基金不具有独立法人地位【答案】A.变更公司注册地B.变更持有5%以上股权的股东C.注销分公司D.修改公司章程【答案】B9、（2018年真题）（）构成公司内部控制的基础。A.控制环境B.风险评估C.信息沟通D.内部监控【答案】A10、公募基金的基金管理人的高级管理人员，应当具备的任职条件 包括（）oA. II.III.IVB. I.III.IVC. I.II .IllD. I.II .IV【答案】 c 11、下列说法正确的是（A. IB. I、IIC. I、II、IIID. I、 II、III、IV【答案】D12、（2017年真题）关于招募说明书，下列说法错误的是（）oA.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期B.招募说明书约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权 利和义务C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要D.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件【答案】 B13、（2019年真题）中国证监会一般工作人员离职后（）年内, 不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。A. 1B. 2C. 3D. 5【答案】14、以下特殊类型基金中，一般采用被动式投资策略的是()A.基金中的基金(F0F)B.交易所交易基金(ETF)C.上市开放式基金(L0F)D. QDII基金【答案】 B15、关于内幕信息，以下表述错误的是()A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息B.内幕信息必须是来源可靠的信息C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格D.内幕信息必须是非公开的【答案】 A16、在()策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方 式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的 不同设定不同的费率结构。A.产品B.促销C.渠道D.价格【答案】 D17、基金份额登记确认是的职责之一。A.销售机构B.注册登记机构C.基金托管人D.中央结算公司【答案】B18、下列关于基金与银行储蓄存款的说法，正确的是（）oA. I、IIB. I、 II、IIIC. Ills IVD. I、II、III. IV【答案】B19、（2017年真题）下列行为违背“客户至上”基金职业道德规范 要求的是（）oA.某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会, 选择业绩提成比例较高的专户优先买入该股票B.某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题， 及时询问相关业务部门及法务部门的意见C.某资产管理计划在清盘结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息给客户作为清算款项D.某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具 有投资价值，所以果断买入持仓【答案】A20、证券投资基金法规定，基金份额净值计价错误达到或超过基 金资产净值的（）时，基金管理人应及时向中国证监会报告。A. 0. 4%B. 0. 25%C. 0. 5%D. 0. 6%【答案】B 21、下列有关投资基金分类表述，不正确的是（）A.按照运作方式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式B.私募投资基金按投资对象不同,通常分为证券投资基金和股权投资基金两大类：证券投资基金投资于公开交易的证券；股权投资基 金投资于非公开交易的股权。C.按照资金募集方式，可分为公募基金和私募基金两类D.按照法律形式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式【答案】22、ETF的建仓期应不超过（）。A. 1个月B.3个月C.2个月D. 6个月【答案】B23、（2016年真题）根据证券投资基金法规定，基金托管人应 当履行的首要职责是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.按照规定监督基金管理人的运作投资【答案】A24、基金监管的适度监管原则要求形成“四位一体”的监管格局， 下列说法错误的是（）。A.政府监管为核心B.行业自律为纽带C.机构内控为主体D.社会监督为补充