2023年反洗钱考试题库2.docx

反洗钱一、单项选择题（2 5道题，共2 5分）.中国反洗钱监测分析中心发钞票融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要 素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正告知，金融机构应在接 到补正告知的（）个工作日内补正。A.2B.5 C. 7 D. 10.（）设立中国反洗钱监测分析中心，负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易 报告。A.公安部B.司法部 C检察院D.中国人民银行.金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。A.登记人B.使用人C.实际使用人D.代理人.根据反洗钱规定，下列说法不对的的是（）。A.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客 户身份资料B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年C.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管 理部门D.金融机构在进行客户身份辨认，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门 核算客户的有关身份信息1 .下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不对的的是（）。A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易C没有正常因素的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付19.金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在 本机构开立账户的客户提供钞票汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易 金额单笔（）的，应当辨认客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人， 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文献，登记客户身份基本信息、，并留存有效 身份证件或者其他身份证明文献的复印件或者影印件。A.人民币5万元以上或者外币等值10000美元以上B.人民币2万元以上或者外币等值2 023美元以上C人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上D.人民币1 0万元以上或者外币等值5000美元以上20 .中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制反洗钱非现场监管质询 告知书，经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。金融机构应自送达之日起5个 工作日内，（）回复被询问的问题。A.及时B.口头 C.电话 D.书面.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“短期”是指（）。A. 5个工作日内，含5个工作日B.10个工作日内，含1。个工作日C.15个工作日内，含15个工作日D .20个工作日内，含20个工作日.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自（）起施行。A. 202 3年1 2月1日B. 202 3年1月1日C. 202 3年3月1日 D. 2023年9月1日23.金融机构应当对其分支机构执行客户身份辨认制度、客户身份资料和交易记录保存 制度的情况进行（）。A .检查B.督促C.监督D.监督管理2 4.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）oA.刑事侦查B.刑事诉讼C.司法调查 D.案件审判2 5.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗 钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A.现场检查B.非现场监管C.行政调查 D.案件协查.下列业务哪一项不是金融机构一次性金融服务（）。A.钞票汇款B.现钞兑换C.票据兑付D.钞票存取.客户由别人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或 者其他身份证明文献进行（）。A.核对B.登记 C.核对并登记D.留存有效身份证件或者其他身份证明文献的复印件.在进行大额交易报告时:累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的 情况，（）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。A.单边累计 B.双边累计C.单边或双边累计D.累计.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份辨认制度，遵循“了解你的客户” 的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特性的客户、业务关系或者交易，采用 相应的措施，了解客户及其（），了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A.交易目的B.交易性质 C.交易范围D.交易目的和交易性质.金融机构的风险划分标准应报送（）oA.中国人民银行B.中国反洗钱监测中心C.银行业监督管理委员会D.公安部1 .金融机构有未按照规定履行客户身份辨认义务的行为，由国务院反洗钱行政主管部 门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元以下罚 款。A.2 0万元以上50万元以下B.50万元以上2 0 0万元以下C. 5 0万元以上500万元以下 D. 50万元以上800万元以下.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的（）以上 派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直 接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员给予纪律处分。（一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；（二）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；（三）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。A.省B.设区的市 C.县D.以上都对.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在 可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A. 2B.5C.7D.10.中国人民银行及其分支机构对所搜集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或 需要进一步确认的,可根据情况采用电话询问、书面询问、（）、约见金融机构高级 管理人员谈话方式进行确认和核算。A.走访金融机构B .行政调查C.现场检查D .查阅以往非现场监管档案9 .中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份辨认义务 且情节严重的，对金融机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元以下罚款。A.1万元以上5万元以下B. 5万元以上10万元以下C.10万元以上20万元以下D.20万元以上50万元以下1 1.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“短期”是指（）。A.5个工作日内，含5个工作日B.10个工作日内，含10个工作日C15个工作日内，含15个工作日D. 20个工作日内，含20个工作日.金融机构或集团（）应对客户身份辨认、客户身份资料和交易记录保存工作作出统 一规定。A.主管机关B.总部C.主管部门 D.职能部门.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱 职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A.现场检查 B.非现场监管C.行政调查D.案件协查.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）OA.刑事侦查B.刑事诉讼C.司法调查D.案件审判12 .金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户 身份资料或者交易记录的,应当按（）保存。A.最长期限B.最短期限 C.规定期限D.适当期限.（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会.金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实行负责。A.金融机构反洗钱牵头部门负责人B.金融机构反洗钱高级管理人员C .金融机构的负责人D.金融机构反洗钱专管人员1 8.对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（）实 行。A.中国人民银行及其分支机构B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 及其分支机构C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构D.各级政府的公安机关19 .中国反洗钱监测分析中心发钞票融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要 素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正告知，金融机构应在接 到补正告知的（）个工作日内补正。A.2 B. 5C. 7D. 1 0.根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列做法不允许的是（）。A.在调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的 反洗钱部门负责人批准，可以将被调核对象的账户信息、交易记录和其他有关资料带 走B.对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损的文献、资料,可以予以封存C调查人员封存文献、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列 清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员署名或者盖章，一份交金融机构， 一份附卷备查D.客户规定将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责 人批准，可以采用临时冻结措施20 .下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不对的的是（）。A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易C.没有正常因素的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符2 2 .下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（）。A.反洗钱内部控制制度建设情况B.执行客户身份辨认制度的情况C.报告可疑交易的情况D.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况.反洗钱非现场监管涉及信息收集、信息分析评估、（卜信息归档。A.非现场监管措施B.现场检查C.书面调查D.约见谈话. 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调 查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至（）反洗钱 调查工作结束。A.延长一个月 B.延长半年C.延长一年D.反洗钱调查工作结束2 5.金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和 交易记录，保证能（）每项交易，以提供辨认客户身份、监测分析交易情况、调查可 疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A.说明B.说清C.再现D.足以重现二、多项选择题（15道题，共30分）26.下列关于反洗钱信息中心的说法，对的的有（ ）0A.由国务院反洗钱行政主管部门设立B.负责大额交易和可疑交易报告的接受、分析C .按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果D.履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。A.反洗钱行政主管部门B.公安机关C.检察机关 D.法院.金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份辨 认、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反 恐融资合规管理工作，合理设计（），并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效,及时修改和完善相关制度。A.内部制度B.业务流程 C.操作规范D.内部规范.根据刑法修正案（七），明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动 犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其 产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的，没收实行以上犯罪的所得及其产生的收益, 情节严重的，应给予的处罚是（ ）oA.3年以上202 3以下有期徒刑B. 5年以上2023以下有期徒刑C.并处洗钱数额5%以上20%以下罚金D.并处洗钱数额10%以上3 0%以下罚金3 0 .刑法修正案（七）第一百九十一条规定，以下（）行为是洗钱罪的具体行为。A.协助将资金汇往境外的B.提供资金账户的C.提供藏匿场合或运送服务的D.提供虚假票证的.进行反洗钱调查时，下列做法符合中华人民共和国反洗钱法规定的是（）oA.调查人员不少于2人B.调查人员出示合法证件和调查告知书C.询问金融机构有关人员，规定其说明情况D.询问时进行现场录音，做为调查资料留存.根据金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法，下列（）属于金融机构应报告的涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形。A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他 形式财产的B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或 者企图提供资金或者其他形式财产的C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金 或者其他形式财产的D.怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融 资活动人员的31 .政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融 机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构 开立账户的客户提供（）等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者 外币等值1 0 0 0美元以上的，应当辨认客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的 实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文献，登记客户身份基本信息, 并留存有效身份证件或者其他身份证明文献的复印件或者影印件。A.钞票存取B.现钞兑换C.票据兑付D.钞票汇款.中华人民共和国反洗钱法的立法宗旨是（）。A.防止洗钱活动B.维护金融稳定C.维护金融秩序D.遏制洗钱犯罪及相关犯罪3 5.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采用（）措施进行反洗钱现场检查。A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构的工作人员，规定其对有关检查事项作出说明C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文献、资料，并对也许被转移、销毁、隐匿或者篡改的文献资料予以封存D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统36.金融机构应当保存的交易记录涉及（ ）oA.每笔交易的数据信息B.业务凭证、账簿C .反映交易真实情况的协议、业务凭证D.金融机构内部审批记录E.单据、业务函件3 7.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，短期内相同收付款人之间 频繁发生资金收付，且交易金额（）大额交易标准的行为，应作为可疑交易进行报告。A.大于B.等于C.接近D.小于.下面关于金融机构建立客户身份辨认制度的叙述对的的有（）。A.对规定建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行辨认, 规定客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文献，进行核对并登记，客户身 份信息发生变化时，应当及时予以更新B.按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效辨认交易的受益人C.在办理业务中发现异常迹象的，应当重新辨认客户身份D .保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份辨认，并 可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息38 .金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文献外，可以采用以下（）措施，辨认或者重新辨认客户身份。A.规定客户补充其他身份资料或者身份证明文献 B.回访客户C.实地查访 D.向公安、工商行政管理等部门核算E.其他可依法采用的措施.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）是否为外国政要等因 素，划分风险等级，并在连续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下，来自于 反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区） 的客户。A.地区B.业务C.行业 D.客户.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（），并出示合法证件和国务院反洗钱行政 主管部门或者其省一级派出机构出具的调查告知书。A.一人B.二人C.三人D.五人.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（）报案。A .反洗钱行政主管部门B.侦查机关C.金融监督管理机构D.司法机关.金融机构有拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的行为，由国务院反洗钱行政主 管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处（ ） 罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元 以下罚款。A.2 0万元以上50万元以下B .50万元以上20 0万元以下C.5 0万元以上5 （X）万元以下D.5 0万元以上800万元以下.金融机构有反洗钱法第三十二条第一款行为,致使洗钱后果发生的，处（）罚 款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处五万元以上五十万元 以下以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构 责令停业整顿或者吊销其经营许可证。A.5万元以上50万元以下B. 50万元以上2 00万元以下C .50万元以上5 0 0万元以下D.50万元以上8 0 0万元以下D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法除第十一、十二、十三条规定的情 形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形， 经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（）提交可疑交易报告。A.中国反洗钱监测分析中心B.公安机关C .检察机关D .国务院反洗钱行政主管部门金融机构按季度汇总记录并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）oA.执行客户身份辨认制度的情况B .协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况D.中国人民银行依法规定报送的其他反洗钱工作信息调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（），并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查告知书。A. 一人 B.二人C.三人D.五人.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（）报案。A.反洗钱行政主管部门B .侦查机关C.金融监督管理机构D.司法机关.下列关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易表述不对的的是 （ ）。A.单笔或者当天累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的钞票缴 存、钞票支取、钞票结售汇、现钞兑换、钞票汇款、钞票票据解付及其他形式的钞票 收支B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天累计人民币200万元以上.金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易 记录,保证能（）每项交易，以提供辨认客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交 易活动和查处洗钱案件所需的信息。A.说明B.说清C.再现D.足以重现.对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（）实 行。A.中国人民银行及其分支机构B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 及其分支机构C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构D.各级政府的公安机关5 .金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和 可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。A.中国银行业监督管理委员会B.中国证券监督管理委员会C.中国保险监督管理委员会D.中国人民银行.金融机构通过第三方辨认客户身份的，应当保证第三方已经采用符合反洗钱法规定 的客户身份辨认措施；第三方未采用符合反洗钱法规定的客户身份辨认措施的，由（） 承担未履行客户身份辨认义务的责任。A.第三方B.该金融机构和第三方共同C.该金融机构D.公安部门或者是工商行政管理部门.商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人 客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值1万美元以上钞票存取业务的，应当核对客户 的有效身份证件或者其他身份证明文献。A. 1万元B.5万元 C.l 0万元D.50万元.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融 机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开 立账户的客户提供钞票汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔 人民币I万元以上或者外币等值1 0 00美元以上的,应当辨认客户身份，了解实际控制 客户的自然人和交易的实际受益人，（）客户的有效身份证件或者其他身份证明文 献，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文献的复印件或 者影印件。A.检查B.察看 C.审查D.核对.根据中华人民共和国反洗钱法规定,金融机构在下列需核对客户身份证件和其 他身份证明文献的业务中描述不对的的是（）0A.建立业务关系B.为客户提供钞票汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务C.客户由别人代理办理业务的D.客户人身保险、信托等业务协议的受益人不是客户本人的1 2 .反洗钱非现场监管涉及信息收集、信息分析评估、（）、信息归档。A.非现场监管措施B.现场检查C.书面调查D.约见谈话1 3 .对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法 中对的的是（）oA.受法律保护B.不受法律保护C.现有法律规定不明确D.以上说法都不对.在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出 的情况，（）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。A.单边累计B.双边累计C.单边或双边累计 D.累计.交易一方为自然人、单笔或者当天累计等值（）以上的跨境交易，金融机构应 当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.1万美元 B. 5万美元C.10万美元 D.20万美元.为了防止洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份辨认、客户身份资料和交 易记录保存行为，维护（），根据中华人民共和国反洗钱法等法律、行政法规的规 定，制定金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法 。A.经济秩序B.经营秩序C.金融秩序D.金融活动.金融机构的风险划分标准应报送（）。A.中国人民银行B.中国反洗钱监测中心C.银行业监督管理委员会D.公安部.根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列做法不允许的是（）0A.在调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构 的反洗钱部门负责人批准，可以将被调核对象的账户信息、交易记录和其他有关资料 带走B.对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损的文献、资料,可以予以封存C.调查人员封存文献、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清 单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员署名或者盖章，一份交金融机 构，一份附卷备查D.客户规定将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人 批准，可以采用临时冻结措施1 9.金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不 在本机构开立账户的客户提供钞票汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（）的,应当辨认客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际 受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文献，登记客户身份基本信息,并留存 有效身份证件或者其他身份证明文献的复印件或者影印件。A.人民币5万元以上或者外币等值10000美元以上B .人民币2万元以上或者外币等值2 023美元以上C.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上D.人民币10万元以上或者外币等值500 0美元以上20.中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制反洗钱非现场监管质询 告知书，经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。金融机构应自送达之日起5个 工作日内，（）回复被询问的问题。A.及时 B.口头C.电话D.书面2 1.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“短期”是指（）。A.5个工作日内，含5个工作日B. 10个工作日内，含10个工作日C. 15个工作日内，含15个工作日D.20个工作日内，含20个工作日2 2.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自（）起施行。A. 2 0 23年1 2月1日B. 2 023年1月1日C. 2023年3月1日 D. 2023年9月1日2 3.金融机构应当对其分支机构执行客户身份辨认制度、客户身份资料和交易记录保 存制度的情况进行（）oA.检查B.督促 C.监督D.监督管理2 4 .司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A.刑事侦查B.刑事诉讼 C司法调查D.案件审判25.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗 钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A.现场检查 B.非现场监管C.行政调查D.案件协查26.金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）。A.汇款人身份证件或身份证明文献种类、号码B.汇款人的姓名或者名称C汇款人的账号D.汇款人的住所 E.汇款人的国籍2 7.办理以下哪些业务时，金融机构应当辨认客户身份，了解实际控制客户的自然人和 交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文献，登记客户身份 基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文献的复印件或影印件（）。A.资金账户开户、销户、变更 B.开立基金账户C.代办证券账户的开户、挂失、销户D.期货客户交易编码的申请、挂失、销户E.与客户签订期货经纪协议28.金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法合用于在中 华人民共和国境内依法设立的下列金融机构（）。A.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社B.证券公司、期货公司、基金管理公司C.保险公司、保险资产管理公司D.信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币 经纪公司2 9.为了防止洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构（ ），维护金融秩序，根据中 华人民共和国反洗钱法等法律、行政法规的规定，制定金融机构客户身份辨认和客 户身份资料及交易记录保存管理办法。A.客户身份辨认B,客户身份资料C.交易记录保存 D.业务操作30.中华人民共和国反洗钱法的立法宗旨是（A.防止洗钱活动B.维护金融稳定C.维护金融秩序D.遏制洗钱犯罪及相关犯罪3 1.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构（）谈 话，规定其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。A.董事B.高级管理人员C.中层干部 D.临柜人员3 2 .对刑法第191条、第312条规定的被告人“明知”的事项进行认定,应结合的因素涉及（ ）oA.被告人的认知能力B.接触别人犯罪所得及其收益的情况C.犯罪所得及其收益的种类、数额D.犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素3 3.依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，下列情况应报送可疑交易报告（）oA.长期闲置的账户因素不明地忽然启用，并在短期内发生大量证券交易B.与洗钱高风险国家和地区有业务联系C开户后短期内大量买卖证券D.客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付.下列哪一项符合金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所指的“短期”？（）A.10个工作日 B. 5个工作日C.12个工作日 D. 1 5个工作日34 .依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，你单位应报送以下可疑 交易（）。A.客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款B.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符C.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为钞票或者从同名银行账户转入D.客户规定进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑3 6.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，你单位应报送以下可疑交 易（）。A.外商投资公司以外币钞票方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转 到境外，但与其生产经营支付需求相符B.外商投资公司外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从关联公司的 第三国汇入C自然人银行账户频繁进行钞票收付且情形可疑，或者一次性大额存取钞票且情形可 疑D.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操 作37.以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中对的的是（）oA.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年C .交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工 作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工 作结束。E .同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少应当按照上述期限规定 保存一种介质的客户身份资料或者交易记录38.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）是否为外国政要等 因素，划分风险等级，并在连续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自 于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。A.地区B.业务 C.行业 D.客户9 .刑法修正案（七）第一百九十一条规定，以下（）行为是洗钱罪的具体行为。A.协助将资金汇往境外的B.提供资金账户的C提供藏匿场合或运送服务的D.提供虚假票证的0.根据刑法修正案（七），明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯 罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产 生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的，没收实行以上犯罪的所得及其产生的收益，情节 严重的，应给予的处罚是（）0A.3年以上2 0 23以下有期徒刑 B. 5年以上202 3以下有期徒刑C.并处洗钱数额5%以上20%以下罚金D.并处洗钱数额10%以上3 0%以下罚金或者外币等值20万美元以上的款项划转C自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔 或者当天累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 D.交易一方为自然人、单笔或者当天累计等值1万美元以上的跨境交易.金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份辨认制度，遵循（）的原则，针对 具有不同洗钱或者恐怖融资风险特性的客户、业务关系或者交易，采用相应的措施， 了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益 人。A.客户至上B.控制风险C.赚钱最大化 D. 了解你的客户.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A.中华人民共和国公安部B.国务院金融协调办公室C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险 监督管理委员会D.中国反洗钱监测分析中心1 3.（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管 理。A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会14.金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的行为，由国务院反洗钱行政主 管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（） 罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元 以下罚款。A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上20 0万元以下c . 5 0万元以上5 0 0万元以下 D.50万元以上800万元以下1 5 .金融机构通过第三方辨认客户身份的，应当保证第三方已经采用符合反洗钱法规定 的客户身份辨认措施；第三方未采用符合反洗钱法规定的客户身份辨认措施的，由（） 承担未履行客户身份辨认义务的责任。A.第三方B.该金融机构和第三方共同C.该金融机构D.公安部门或者是工商行政管理部门.客户先前提交的身份证件或者身份证明文献已过有效期的，客户没有在合理期限内 更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。A.继续 B.暂停C.中止D.连续.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金 融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机 构开立账户的客户提供钞票汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额 单笔人民币1万元以上或者外币等值1 0 00美元以上的，应当辨认客户身份，了解实 际控制客户的自然人和交易的实际受益人，（）客户的有效身份证件或者其他身份证 明文献，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文献的复印件 或者影印件。A.检查B.察看C审查D.核对.下列关于中国人民银行依法应当履行的反洗钱监督管理职责表述不对的的是（ ）oA.负责人民币和外币反洗钱的资金监测B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C.在职责范围内调查可疑交易活动D.向司法机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动1 9.在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、（）、 完整性有疑问的，应当重新辨认客户身份。A.有效性B.时效性 C.合法性 D.客观性.金融机构应规定其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围 内，执行金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法的有关规 定，驻在国家（地区）有更严格规定的，遵守其规定。假如金融机构客户身份辨认和 客户身份资料及交易记录保存管理办法的规定比驻在国家（地区）的相关规定更为严 格，但驻在国家（地区）法律严禁或者限制境外分支机构和附属机构实行本办法，金 融机构应向（）报告。A.中国人民银行B.中国反洗钱监测中心C.行业监管部门D.公安部.根据中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他 身份证明文献的业务中描述不对的的是（）。A.建立业务关系B.为客户提供钞票汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务C.客户由别人代理办理业务的D.客户人身保险、信托等业务协议的受益人不是客户本人的22.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间 单笔或者当天累计人民币（）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。A .50 B. 1 00C.150D.2 0O2 3.检查组应将现场检查事实认定书发给被查单位。被查单位应在收到之日起 （）个工作日内,以书面形式对现场检查事实认定书所述事实进行确认或提出异 议。A.1B. 2C. 3 D. 524. 被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场检查意见告 知书之日起（）日内向发出现场检查意见告知书的中国人民银行及其地市级 以上分支机构提出陈述、申辩意见。A. 1B.3 C. 5D. 1 025.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基 本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审 核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。A.每月B.每季C.每半年 D.每年1 .调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（），并出示合法证件和国务院反洗钱行 政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查告知书。A. 一人 B.二人 C.三人D.五人2.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（）报案。A.反洗钱行政主管部门B .侦查机关C.金融监督管理机构D.司法机关.金融机构有拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的行为，由国务院反洗钱行政主 管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员