农业银行运营副主管工作总结（共8篇）.docx

农业银行运营副主管工作总结（共8篇）篇：农业银行运营主管月度工作报告农业银行运营主管月度工作报告为加强农业银行内部会计控制建设，进一步完善运营监督机制，提高监控信息核销质量加强风险防范能力，构建有效的内控体系，根据运营主管的职责内容，依据农业银行有关运营规章制度，现将本月运营主管履行职责情况报如下：一、本月工作情况（1）每日营业前检查准备工作，柜面摆放有序，环境清洁，门前及营业场所清扫干净，柜员全部到岗，检测监控设备正常运行。（2）做好箱包交接管理，核对柜员现金箱及重空结存，及时做好现金调拨报备，合理安排好每日营业用现金及大额报备现金的支付，监督每个柜员做好开机上岗签到的规范操作，严格按照中国农业银行柜员指纹认证系统业务管理暂行办法的要求，督促柜员签到时注意遮盖密码和一日二碰库的规范操作。（3）做好运营主管的各项登记事务，及时审核前一日帐务处理交易，会计科目使用，挂帐、抹帐、冲帐的正确性，对内核系统产生的帐务及交易认真核对，并按要求登记好运营主管工作日志。（4）做好日常柜面监督检查工作，督促联行核销、及时发送往帐、接收来帐，及时处理查询、查复业务，对小额支付、大额支付系统的业务要及时处理，严禁无故压票、丢票、退票，对授权业务认真审核，坚持按程序、规定、原则办理授权业务。（5）及时按要求核销集中监控预警信息，认真审核信息内容，对于特殊信息内容，全面认真核实交易明细并做好信息的说明登记，对系统出现的异常情况及时向上一级监控管理人员汇报，做好每日营业终了的后续工作，核对每个柜员的平帐情况和部门平帐情况，做到日清月结，帐平表对。二、考核情况1、本月我网点扫描率为x%，抹帐x笔，授权成功率为x%以上。上级行检查情况本月接受本行运营管理部和监管经理的检查。四、整改情况根据上级行等部门检查出的问题，我行按照相关制度、规定、办法统一进行整改，做到谁负责谁整改，落实到岗到人，坚决不留死角，并组织全体人员认真学习中国农业银行员工违反规章制度处理办法、柜面业务操作规程和“三个指引”等文件内容并结合被查出的问题示范讲解分析问题的形成原因，促使柜员了解问题的形成因素增强对问题的理解和解决方法，使操作风险降低到最低点，认真反省在工作中存在履职不到位的问题，并做到敢于承担责任，敢于改正错误，今后少犯错误，实事求是的做好月报及整改情况的上报工作。在日常工作中勤于思考，坚持原则，使运营主管的监督职能发挥最大的作用。第2篇：农业银行运营主管月度工作报告为加强农业银行内部会计控制建设，进一步完善运营监督机制，提高监控信息核销质量加强风险防范能力，构建有效的内控体系，根据运营主管的职责内容，依据农业银行有关运营规章制度，现将本月运营主管履行职责情况报如下：一、本月工作情况（1）每日营业前检查准备工作，柜面摆放有序，环境清洁，门前及营业场所清扫干净，柜员全部到岗，检测监控设备正常运行。（2）做好箱包交接管理，核对柜员现金箱及重空结存，及时做好现金调拨报备，合理安排好每日营业用现金及大额报备现金的支付，监督每个柜员做好开机上岗签到的规范操作，严格按照中国农业银行柜员指纹认证系统业务管理暂行办法的要求，督促柜员签到时注意遮盖密码和一日二碰库的规范操作。（3）做好运营主管的各项登记事务，及时审核前一日帐务处理交易，会计科目使用，挂帐、抹帐、冲帐的正确性，对内核系统产生的帐务及交易认真核对，并按要求登记好运营主管工作日志。（4）做好日常柜面监督检查工作，督促联行核销、及时发送往帐、接收来帐，及时处理查询、查复业务，对小额支付、大额支付系统的业务要及时处理，严禁无故压票、丢票、退票，对授权业务认真审核，坚持按程序、规定、原则办理授权业务。（5）及时按要求核销集中监控预警信息，认真审核信息内容，对于特殊信息内容，全面认真核实交易明细并做好信息的说明登记，对系统出现的异常情况及时向上一级监控管理人员汇报，做好每日营业终了的后续工作，核对每个柜员的平帐情况和部门平帐情况，做到日清月结，帐平表对。二、考核情况1、本月我网点扫描率为x%，抹帐x笔，授权成功率为x%以上。三、上级行检查情况本月接受本行运营管理部和监管经理的检查。四、整改情况根据上级行等部门检查出的问题，我行按照相关制度、规定、办法统一进行整改，做到谁负责谁整改，落实到岗到人，坚决不留死角，并组织全体人员认真学习中国农业银行员工违反规章制度处理办法、柜面业务操作规程和“三个指引”等文件内容并结合被查出的问题示范讲解分析问题的形成原因，促使柜员了解问题的形成因素增强对问题的理解和解决方法，使操作风险降低到最低点，认真反省在工作中存在履职不到位的问题，并做到敢于承担责任，敢于改正错误，今后少犯错误，实事求是的做好月报及整改情况的上报工作。在日常工作中勤于思考，坚持原则，使运营主管的监督职能发挥最大的作用。第3篇：农业银行运营主管月度工作报告为加强农业银行内部会计控制建设，进一步完善运营监督机制，提高监控信息核销质量加强风险防范能力，构建有效的内控体系，根据运营主管的职责内容，依据农业银行有关运营规章制度，现将本月运营主管履行职责情况报如下：一、本月工作情况（1）每日营业前检查准备工作，柜面摆放有序，环境清洁，门前及营业场所清扫干净，柜员全部到岗，检测监控设备正常运行。（2）做好箱包交接管理，核对柜员现金箱及重空结存，及时做好现金调拨报备，合理安排好每日营业用现金及大额报备现金的支付，监督每个柜员做好开机上岗签到的规范操作，严格按照中国农业银行柜员指纹认证系统业务管理暂行办法的要求，督促柜员签到时注意遮盖密码和一日二碰库的规范操作。（3）做好运营主管的各项登记事务，及时审核前一日帐务处理交易，会计科目使用，挂帐、抹帐、冲帐的正确性，对内核系统产生的帐务及交易认真核对，并按要求登记好运营主管工作日志。（4）做好日常柜面监督检查工作，督促联行核销、及时发送往帐、接收来帐，及时处理查询、查复业务，对小额支付、大额支付系统的业务要及时处理，严禁无故压票、丢票、退票，对授权业务认真审核，坚持按程序、规定、原则办理授权业务。（5）及时按要求核销集中监控预警信息，认真审核信息内容，对于特殊信息内容，全面认真核实交易明细并做好信息的说明登记，对系统出现的异常情况及时向上一级监控管理人员汇报，做好每日营业终了的后续工作，核对每个柜员的平帐情况和部门平帐情况，做到日清月结，帐平表对。二、考核情况1、本月我网点扫描率为x%，抹帐x笔，授权成功率为x%以上。三、上级行检查情况本月接受本行运营管理部和监管经理的检查。四、整改情况根据上级行等部门检查出的问题，我行按照相关制度、规定、办法统一进行整改，做到谁负责谁整改，落实到岗到人，坚决不留死角，并组织全体人员认真学习中国农业银行员工违反规章制度处理办法、柜面业务操作规程和“三个指引”等文件内容并结合被查出的问题示范讲解分析问题的形成原因，促使柜员了解问题的形成因素增强对问题的理解和解决方法，使操作风险降低到最低点，认真反省在工作中存在履职不到位的问题，并做到敢于承担责任，敢于改正错误，今后少犯错误，实事求是的做好月报及整改情况的上报工作。在日常工作中勤于思考，坚持原则，使运营主管的监督职能发挥最大的作用。(三)配合会计事后中心传票外包工作，坚持规范化管理。自我行开展传票外包业务以来，严格按照会计事后中心要求，指导柜员进使我处柜加强日间对柜员传票的复核工作，行传票整理与编号工作，员的传票识别率稳步上升，柜员识别率由最初的50%上升至80%到90%以上，得到了会计事后中心领导的表扬与肯定。二、规范财务管理，加强内控管理，规范经营，挖掘新的业务增长点(一)为更好的完成支行交予的年度财务工作，我严格按照农总行财务制度规定，认真编制财务收支计划，及时准确的进行各项财务资料的报送，并于每月、季末进行详细地财务分析。(二)在员工中经常开展职业道德教育，引导员工树立爱岗敬业、诚实守信、热爱农行、服务农行、奉献农行的职业道德。并按总行要求，积极查找差距，制定严格的管理监督体系及奖罚制度，使员工能严格执行各项规章制度和业务操作规程，做到依法办事，合规经营。(三)立足我分理处业务灵活这一优势，不断开拓客户市场，主动向客户宣传我行的业务特点和优势，取得了比较好的效果;其次，开阔思路，努力发展中间业务，组织柜员全面营销我行电子产品及理财产品等，均收到了良好效果。三、恪尽职守，切实加强自身建设我在抓好业务和管理的同时，切实注重加强自身建设与学习，增强驾驭工作的能力。一是加强学习，不断学习新业务，掌握新规则。二是坚持实事求是的作风，坚持抵制消极现象，在实际工作中,积极帮助主任、柜员及三方人员解决实际问题，推动分理处各项工作的开展。三是加强团结合作，不搞个人主义。回顾过去的一年，我在繁细而又平凡的工作中，有收获，也付出了艰辛和努力，更重要的是带领我们分理处员工取得了骄人的成绩，并在工作中丰富了自己的业务知识。虽然我在20XX年的工作中取得了一定的成绩，但还有需要在20xx年工作中加强和完善的方面。成绩只代表过去，20xx年的工作任重而道远，在新的一年里我将继续协助行领导，做好本职工作，使分理处在新的一年有新的气象，来迎接其他商业银行的挑战!XX年已经过去了，回顾一年来的工作，在上级行的大力支持和行领导的正确领导下，本人能奋力拼搏，务实创新，围绕全行中心工作，认真学习贯彻中央精神，牢固树立和落实科学发展观，围绕争先进位的奋斗目标，执行稳健的货币信贷政策;积极开展维护金融债权和创建金融安全区活动，深化会计改革，狠抓基础建设，规范业务操作，强化监督职能，增强风险防范能力，特别是在存量个人账户身份信息真实核查这一块取得了不错的成绩。同时顺利的完成了银行的会计工作,××支行的会计工作有了全面提高，受到上级行和支行的肯定，现将本人一年来的工作总结如下：一、正确履行会计职责和行使权限认真学习国家财经政策、法令，熟悉财经制度。积极钻研会计业务，精通专业知识，掌握会计技术方法;热爱本职工作，忠于职守，廉洁奉公，严守职业道德;严守法纪，坚持原则，执行有关的会计法规。认真贯彻国家有关财经法规和建行各项财务会计规章制度及操作流程，正确组织会计核算，对重要会计事项进行审批、授权、签字，在全行员工的帮助和努力下，顺利完成了全年储蓄、会计、外币、信用卡、房信业务的核算工作。在*计工作规范化检查评比标准中荣获*名.按照上级规定的财务制度和开支标准，经常了解各部门的经费需要情况和使用情况，主动帮助各有关部门合理使用好各项资金。二、以身作则，努力学习，提高工作效率XX年本人在分管行长、会计主管的要求及指导下严格按照内控制度的要求，研究不同业务量、不同业务种类的岗位设置和劳动组合形式，重新制定细化了会计岗位职责，严格了操作流程，并根据不同的营业人员经办的业务权限，确定相应的职责。同时，根据上级行的要求和我行各网点的实际情况，上半年先后参与制定了钱箱现金管理办法、钱箱单证管理办法、证券业务管理办法及凭证装订管理办法、会计差错考核办法等一系列规章制度，进一步规范各网点帐务，使我行的核算手续更加严密，业务办理程序更加安全科学，做到了相互制约、职责分明。强化了内部控制，提高了工作效率。在日常工作中，通过主动观察和总结，发现问题和业务操作中不合理的地方，都能及时给主任和主管汇报，并能及时给柜员和网点提醒，起到了警示建议作用。三、做到了存量个人账户身份信息真实核查我深深的知道：“个人银行存款账户是老百姓的钱袋子，现金存取和转账结算是否安全，关乎国计民生”，因此，我在会计工作中时刻注重存量个人账户身份信息真实核查。对重点核查对象进行了核实)一(主要针对XX年6月30日(含)以前开立且尚未通过联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)核查，或未向公安等身份证件发证部门核实，或未经第二代居民身份证阅读机具鉴别的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份信息;同时在XX年6月30日以后开立，且开户证明文件为非居民身份证的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份信息的重点核实。完成了对个人人民币银行存款账户包括目前尚未销户的个人人民币银行结算账户、个人人民币活期储蓄账户、个人人民币定期存款账户、个人人民币通知存款账户等各类人民币银行账户的核实。(二)抓结算账户清理工作积极配合人民银行做好账户管理系统推广工作，在银行人员非常紧张的情况下，及时录入客户经理采集回来的客户资料报人行核准。到6月底止，共录入客户信息并经人行核准或报备的220户，其中基本账户150户，专用账户20户，临时账户3户，30户一般账户。并按时填报人民币单位银行结算账户客户信息采集、录入进度报告表。对未经人行核准或报备的120户仍在使用的账户采取了定的措施，其中60户在系统中执行“封存”。(三)信息的及时登记与更新在开展身份信息核查及疑义信息核实工作时，及时在行内业务系统中登记核实结果、疑义身份信息种类、无法核实原因等。对于核实过程中存款人开户证明文件、联系方式等信息发生变更的，及时更个人人民币银行存款账户申报接口格按照新行内系统记录的信息。式规范进行工作，核实工作结束后，又重新开展了个人人民币银行存款账户信息向人民币银行结算账户管理系统的报备工作。(四)依法处理相关账户遇到未提交有效身份证件原件进行核实的处理，对在银行通告时间结束后仍未提交有效身份证件原件进行核实的存款人，根据其风险管理要求，关于身份不明及身份证件过期的存款人，依据中华人民共和国反洗钱法第十六条第五款及金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第十九条第三款的规定，中止为其提供服务。依法采取处理措施，妥善保存了相应的账户处理、记录和资料。同时，按照账户管理及反洗钱等相关法规制度的要求，归档保存存款人开立账户的所有账户资料、身份资料和账户交易信息。在过去的工作中，虽然取得了一定的成绩，但还不够扎实，应该多认真研究和学习，在以后的工作中，加强其他方面的学习，拓展知识面，了解更多银行业的情况，特别是对其它银行的会计业，多做撑握，今后我将继续以争先进位为目标，不断提高履职能力，努力开创工作新局面。20XX年，在党总支、分管行长的关心指导下,配合营业室各位主任，认真执行银行网点“以会计基础工作规范化管理为中心，以提高会计核算质量，防范金融风险为重点，扎扎实实地开展工作”的这一工作主线，经过网点全体人员的精诚合作和自身的不懈的努力，各截我自身也得到了更好的锻炼。方面的工作都有了不同程度的提高，止X年12月X日网点储蓄存款达XX万元，比年初新增XX万元，新增代发工资户XX户。现将我本人一年来的工作情况总结汇报如下：一、抓好自身建设，全面提高素质会计主管工作，责任重大，一年来，我努力按照政治强、业务精、善管理的复合型高素质的要求对待自己，加强政治理论与业务知识学习，坚持时时事事与银行保持高度一致，全面提高自己的政治、业务和管理素质，对上切实理解上级的精神,对下深入了解基层实际，增强自身执行力。公平公正、洁身自好，清正廉洁，做到爱岗敬业、履行职责，吃苦在前，享乐在后，自觉接受组织和员工群众的监督，严格遵守党的政治纪律和组织纪律，全力实践“团结、务实、严谨、拼搏、奉献”的时代精神，以端正的工作态度和严谨的工作作风，积极努力地做好各项管理工作。二、做好服务工作，奉献自己力量优质文明服务是金融行业永恒的话题，在会计主管工作岗位上，做好服务工作是关键。我上任后，把自己看作是X行的普通一兵，开动脑筋，想方设法，搞好服务，获得大家的满意，一心一意搞好工作，全面提升会计工作质量。一是摆正位置，靠服务赢得客户，靠客户吸收存款，靠存款保住饭碗。消除了思想上的松懈和不足，彻底更新了观念，以客户满意为标准，自觉规范自己的行为，认真落实我行各项服务措施。二是把业务技术和熟练程度作为衡量服务水平尺度，苦练基本功，加快业务办理的速度，避免失误，把握质量。三是努力学习对于我本人来创造良好的发展环境。新业务知识大力拓展业务领域，讲，尽力做到了“三个服务”。一是给客户服好务，本着“客户就是上帝”的意识，每次我都能圆满的让客户满意而归，有一些较难处理的事情，我都是带着礼物主动上门，最终看到的都是客户满意的笑脸。就这样，有的客户甚至已经和我交上了朋友，也成为了建行的忠实客户。二是给网点柜员服好务，不论柜员业务、设备出现了问题，我都能主动解决，柜员身体不适、家庭不顺心，我都能主动关心和帮助。三是给网点服好务，工作中不论网点因设备问题或业务问题找到我，我都能积极为他们联系或者亲自上门想方设法的帮助他们解决。三、抓好队伍建设，全力做好工作搞好会计主管工作，队伍建设是根本。首先，我切实担负好管理职工的责任，牢固确立“以人为本”的管理理念，认真听取职工的意见与建议，与职工同呼吸，共命运，加快各项工作发展。同时，我以自己的率先垂范、辛勤努力、廉洁清正和勤俭朴素，充分调动每个职工的工作积极性，提高职工的综合素质，一年来，我始终坚守岗位，每日早坚持晨会，及时组织传达业务知识，学习培训、制定岗位职责，使大家团结一致，齐心协力，把各项会计工作搞好。四、强化内控管理，提升合规经营水平作为银行网点的会计主管，主要履行会计监督及防范风险的职能。我严格执行以经济资本为核心的风险和效益约束机制、以经济增加值为核心的绩效考核评价机制，努力追求业务发展和风险控制的内在统一。坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，加努力从源头上防范案件的发生。进一步完善防范案件的长效机制，强合规教育，努力实现人人懂得合规、主动遵循合规、尽职维护合规的工作目标。使每个人加强警惕，做好内控管理，防范金融风险，实现无违规无差错。X年中国的社会经济形势发生了深刻的变化，蕴藏着巨大的机遇，也包含着严峻的挑战，一年来，我和网点6名柜员战斗在一线，齐心协力，通过一年的努力，会计工作上了新的台阶，差错少了，新进的柜员进步了，操作流程更规范了，杜绝了违规现象。新年意味着新起点、新气象，随之要有新的精神面貌和新的干劲，我决心再接再励，与时俱进，继续搞好优质服务，努力坚持规范，着力推进创新，积极探索解决新形势下财务工作面临的新情况新问题，理好财、服好务、办好事。积极主动出谋划策，精打细算，确保营运资金流转顺畅、确保投资效益、确保财务优化管理。实现财务管理“零”死角，挖掘财务活动的潜在价值，充分发挥支撑服务职能，合理有效配置有限资源，切实防范财务风险，最大限度降低成本，促进银行全面健康发展。在提高企业竞争力方面尽更大的义务与责任，不断鞭策自己，加强学习，以适应时代与企业的发展，和大家共同进步。1.运营主管是指受派于农业银行各级对外营业机构,专职对临柜业务运行进行组织、监督管理和绩效考评的人员。2.运营主管必须专职，不可兼任ABIS“九级主管”、“三级主管”、“二级主管”、“一级主管”及普通柜员等角色。×3.营业期间，运营主管不得顶岗或代班办理业务。4.对外营业机构运营主管由该机构的上级管辖行委派，运营主管的工作直接对受派机构负责。×5.对业务量大、柜员多，或营业场所功能分区多的营业机构，可根据业务或管理需要，同时委派两名(含)以上运营主管，但必须明确一名运营主管承担主要职责。6.运营主管应对柜员进行全面管理，安排营业机构劳动组合，负责柜员业务质量、效益以及绩效考核，组织柜员的业务知识学习与培训。7.运营主管应抵制上级行或受派机构负责人及有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的行为。8.运营主管在正常履职时，即使主动发现、揭露受派机构有关违规问题、案件的，如须承担相关责任的，也不应从轻处理。×9.运营主管对于单位负责人或上级行负责人的违规行为按规定进行抵制、报告后，委派行未及时处理，由此引发的风险、案件，运营主管也应承担相关责任。×二、单选题（在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1.运营管理工作的原则中不包括（B）原则。A.效率B.效益C.质量D.安全2.下面有关运营主管的说法正确的是（B）A.三级主管就是运营主管，B.运营主管可以兼任九级主管C.运营主管不得兼任三级主管D.运营主管可以兼任二级主管，但不得办理业务3.运营主管可以兼任ABIS中的（D）角色。A.普通柜员B.一级主管C.二级主管D.三级主管4.运营主管直接对（A）负责。A.委派行B.受派机构C.柜员D.网点负责人5.下列机构必须配备运营主管的是（A）.A.对外营业机构B.作业中心C.金库中心D.清算中心6.下列关于委派运营主管说法正确的是（C）.A.一个对外营业机构只能委派一名运营主管B.一个对外营业机构可同时委派两名（含）以上运营主管，共同承担主要责任C.一个对外营业机构可同时委派两名（含）以上运营主管，但必须明确一名运营主管承担主要责任D.个别对外营业机构可以根据业务管理需要不委派运营主管7.营业机构对外营业时，必须有（C）在岗。A.个人客户经理B.主办会计C.运营主管D.理财经理8.营业机构对外营业时，运营主管（B）。A.可根据实际情况顶岗办理业务B.必须在岗，离岗期间授权他人履行其职责C.可以临时离岗，回岗后补办审批手续D.负责在营业厅外维持营业秩序9.运营主管实行竞聘上岗，由（C）进行聘任和解聘。A.所在行B.受派行C.委派行D.省级分行10.运营主管在同一机构连续任职满（B）的，要跨机构轮换。A.一年B.二年C.三年D.四年11.运营主管的任职资格必须从事银行财会或运营等相关专业工作（B）以上。A.一年B.二年C.三年D.四年12.首次担任运营主管的，其年龄原则上（B）。A.不超过30周岁B.不超过35周岁C.不超过40周岁D.没有具体限制13.运营主管聘期为（D）。A.一年B.二年C.三年D.四年14.下列对运营主管岗位职责说法错误的是（D）。A.正确划分柜员业务范围和操作权限，制定和落实柜员岗位责任制B.组织核查临柜业务各类操作差错、事故和违规行为C.配合相关部门的监管检查，对各类检查发现的涉及临柜操作方面的问题组织整改D.有权参与制定受派机构有关管理、考核办法中，涉及柜员绩效考核的内容15.下列对运营主管工作权限说法错误的是（D）。A.营业期间，对柜员进行全面管理B.安排营业机构劳动组合，调整柜员分工C.在委派行授权范围内，对有关业务事项进行审批D.制止柜员违反规章制度的行为，并对柜员进行处理16.对于单位负责人或有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的，运营主管在抵制的同时，要及时向委派行报告，并在（C）中详细记录。A.柜面重要事项登记簿B.会计档案调阅登记簿C.运营主管工作日志D.查库登记簿17.运营主管的日常考核由（C）组织。A.委派行人事部门B.委派行客户部门C.委派行财会运营部门D.受派机构18.运营主管连续两年被评为优秀的，其聘期自动延长（B）。A.一年B.二年C.三年D.四年19.运营主管对于单位负责人或上级行负责人的违规行为按规定进行抵制、报告后，委派行未及时处理，由此引发的风险、案件，运营主管（A）。A.不再承担责任B.从轻承担责任C.从重承担责任D.仍要承担相应责任三、多选题（在以下各题所给出的4个选项中，至少有2个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1.运营管理工作的原则包括（ACD）.A.效率B.效益C.质量D.安全2.运营管理工作实现的目标除了为全行经营转型提供基础性支持以外,还包括（ABCD）A.建立科学风险管控体系B.提升业务运行效率C.形成合理统一的运营布局D.实现人力资源优化配置3.后台中心建设要重点在以下几个方面取得明显突破（ABC）.A.集中监控B.集中作业C.集中授权D.集中对账4.运营主管是指受派于农业银行各级对外营业机构,专职对临柜业务运行进行（ACD）和绩效考评的人员.A.组织B.领导C.监督D.管理5.运营主管可以兼任ABIS中的（CD）角色.A.普通柜员B.一级主管C.三级主管D.九级主管6.运营主管不得兼任ABIS中的（ABC）角色.A.普通柜员B.一级主管C.二级主管D.三级主管7.担任运营主管必须具有较强的（ABCD）能力.A.组织B.沟通C.协调D.管理8.营业机构运营主管的岗位职责包括（ABCD）.A.正确划分柜员业务范围和操作权限，制定和落实柜员岗位责任制。B.组织核查临柜业务各类操作差错、事故和违规行为。C.配合相关部门的监管检查，对各类检查发现的涉及临柜操作方面的问题组织整改。D.对受派机构的内控管理状况做出判断和评价，并及时向委派行报告。9.年度考核与聘期届满考核由委派行（AB）共同组织.A.人事部门B.财会运营部门C.受派机构D.监察部门10.运营主管的考核分为（ACD）A.日常考核B.季度考核C.年度考核D.聘期届满考核11.委派行应对符合下列条件之一的运营主管给予奖励（ABC）.A.受派机构能较好地执行各项规章制度,未发生事故.业务差错及案件的B.制止重大违规事故,避免损失的C.工作中的先进经验.做法得到上级行认可的;D.在日常考核中被评为优秀的12.发生下列情况之一的,委派行应及时对运营主管进行处理（ABC）A.运营主管年度工作质量考核不合格的。B.受派机构的内控管理水平明显下降,受到委派行三次(含)以上点名批评，或违规、风险隐患受到一级分行（含）以上单位通报批评的。C.因履职不到位导致受派机构临柜业务发生重大差错、事故和案件的。D.对于单位负责人或上级行负责人的违规行为按规定进行抵制、报告的。第二篇基础管理一、判断题（请判断以下各题的对错，正确的划错误的×1.新开业的营业机构要首先确定行部类型。行部类型确定后，由运营主管按照确定的行部进行业务监督管理（）。2.ABIS营业机构的柜员包括普通柜员和主管兼柜员（×）。3.3级主管可对本网点3级(不含)以下主管或柜员进行休假离职处理；3级主管的休假离职必须由9级主管处理（）。4.营业机构办理柜台业务的所有柜员，应由运营主管向管辖行申请为其在ABIS系统建立相应业务币种的现金箱（×）。5.柜员离开营业场所，由运营主管或运营主管授权人对柜员实物现金卡把、有价单证清点核对账实，并由柜员及运营主管或运营主管授权人双人上双锁后入保险柜或交由其他柜员代保管（保险柜、现金箱应放置于有效监控范围内）。()6.主出纳负责营业机构柜员现金箱超限额现金实物的集中保管，并负责通过库房交易将多余现金缴存上级行。(×)7.柜员指纹信息删除之前，ABIS应删除该柜员。()8.柜员操作权限实行静态管理与动态管理双线控制。(×)9.交易掩码、应用掩码是设置营业机构柜员劳动组合的主要工具，也是实现柜员管理的有效措施和对业务操作风险进行事前控制的重要手段。()10.营业机构岗位设置应严格不相容岗位分离、分设，其中掌管业务专用章的人员不得保管使用空白单位存款证实书、个人存款证明书和存单。()11.业务审核与审批是指在柜台办理某些风险较大、专业性要求较高的业务时，需先经运营主管等有权人审核后，签章（字）明示准许后，柜员方能办理。()12.针对交易金额或其他交易事项，若一笔交易超出了柜员操作权限，必须由相应级别的主管进行授权同意才能成功，这种授权属于动态授权。()二、单选题（在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1.行部类型是控制营业机构动态授权额度大小的系统参数，现行的行部类型按储蓄所、分理处、营业部、财务核算机构、清算中心等不同机构共划分(C)。A.6类B.12类C.20类D.23类2.(B)必须在清楚掩码设置规则的前提下，根据柜员的业务分工，合理确定柜员的交易掩码和应用掩码。A.监管员B.运营主管C.九级主管D.网点负责人3.设置行部类型时,不需考虑的因素是(B)。A.行政级别B.地理位置C.业务量和种类D.管理水平4.(B)负责辖属机构内所有ABIS柜员指纹信息的新增、变更和删除等审核工作。A.营业网点B.支行C.二级分行D.省分行5.主管按其授权权限的大小划分为四级，从低到高顺序为1、2、3、9级，其中(C)。A.1、2、3级可设置为主管兼柜员B.3、9级可设置为主管或主管兼柜员C.1、2级可设置为主管兼柜员D.2、3级不能设置为柜员6.新增柜员时，其柜员号编制应坚持一人一号，在一段时期内(D)。A.可以“一人多号”B.可以“一号多人”C.可以建立机动柜员D.避免同一柜员号被若干人使用7.下面关于柜员方面说法正确的是(A)。A.系统柜员的新建、变更、删除等设置维护管理由支行及以上管理行负责。挂靠网点的系统柜员由运营主管负责日常业务运行与操作的监督管理B.运营主管负责对修改柜员属性、删除柜员现金箱等柜员管理类交易进行处理C.系统柜员包括营业机构ABIS柜员、自动柜员机（ATM）、销售点终端（POS）、电话银行（TBS）等自助终端设备及批交易处理柜员D.对新调入需在ABIS系统进行业务操作的人员，运营主管应根据既定的编码规则为其确定并维护柜员号8.柜台柜员按操作权限可分为(B)。A.单项柜员、多项柜员、综合柜员B.普通柜员、主管兼柜员、主管C.柜台柜员、系统柜员D.前台柜员、后台柜员9.营业机构柜员劳动组织应坚持贯彻(B)的原则。A.满足服务、方便客户、操作快捷B.有利于面向服务和提高工作效率；有利于制度执行和业务操作；有利于明确职责和监督制约C.不相容业务操作岗位分设，做到相互制约、相互控制D.根据本机构业务量大小合理设置对外服务窗口，减轻柜面压力，缩短客户等待时间10.(A)担负双重职责，一是在按系统操作权限进行业务处理时为其操作行为负责，二是按制度规定进行授权，履行控制职责时为其授权监督行为负责。A.主管兼柜员B.三级主管C.运营主管D.机构负责人11.下面说法错误的是(B)。A.营业机构对于可办理现金收付业务的柜员，应由运营主管向管辖行申请为其在ABIS系统建立相应业务币种的现金箱B.严禁为不办理现金业务的柜员建立现金箱，系统柜员除外C.因柜员岗位调整不再办理现金业务的，必须在ABIS系统中及时删除其现金箱设置D.营业机构根据业务量及人员劳动组合情况，可指定1到2名柜员为兼职主出纳，兼职主出纳可不关闭第8位交易掩码12.关于柜员现金箱保管说法错误的是(D)。A.“清零”后的柜员实物现金箱入营业机构保险柜或金库保管B.柜员实物现金箱实行柜员和运营主管或运营主管授权人双锁管理，钥匙各自妥善保管C.营业期间柜员实物现金箱必须摆放在有效监控录像下D.营业期间柜员离开营业场所，现金箱由柜员自行入保险柜或交由其他柜员代保管13.下面不属主出纳职责的是(C)。A.负责营业机构柜员现金箱超限额现金实物的集中保管B.负责营业前柜员实物现金箱的接收、分发，营业期间柜员间现金调拨C.负责营业机构与金库间现金调缴款账务处理D.负责假币集中保管14.由(A)选择“0308建立（修改）柜员现金箱”交易可以修改柜员现金箱限额。A.三级主管B.二级主管兼柜员C.九级主管D.一级主管兼柜员15.由(C)选择“0308建立（修改）柜员现金箱”交易可以建立柜员现金箱。A.三级主管B.二级主管兼柜员C.九级主管D.一级主管兼柜员16.指纹系统的各级管理员及ABIS柜员在指纹信息数据库中预留指纹信息，不得随意变更;柜员选择(B)指纹信息启用，其他指纹信息备用。A.一枚B.两枚C.三枚D.四枚17.柜员指纹认证系统新增变更申请表等资料，依据中国农业银行会计档案管理办法的规定按年整理、装订和归档，保管期限(B.)年。A.3B.5C.15D.永久18.ABIS柜员需新增指纹信息时，应填报柜员指纹认证系统新增变更申请表，由(A)签字确认并加盖公章，逐级上报其管理端进行指纹信息的采集。A.运营主管B.网点负责人C.财会运营部负责人D.分管行长19.ABIS柜员在指纹信息数据库中预留(B)指纹信息，不得随意变更。A.5枚B.4枚C.3枚D.2枚20.交易掩码用来控制柜员能否操作ABIS系统某一个应用下面的某一类业务，共(B)位，每一位代表一个应用下面的一类业务。A.10B.12C.50D.10021.第(B)位交易掩码为库房管理类交易，包括现金、重要空白凭证入库、出库交易，柜员现金箱、凭证箱从库房领用以及柜员现金箱、凭证箱缴库的相关交易等。A.7B.8C.9D.1222.营业机构（银行卡管理中心除外）必须将交易掩码第九位和备用的第十一、十二位设置为(C)；对于日常不使用的子系统应用掩码必须设置为“N”。A.“1”B.“Y”C.“0”D.“N”23.柜员制模式下按业务范围将柜员划分为(A)。A.单项柜员、多项柜员、综合柜员B.普通柜员、主管兼柜员C.储蓄柜员、对公柜员D.前台柜员和后台柜员24.柜员当日业务办理完毕，下班前必须办理(B)签退手续。A.临时B.正式C.强行D.临时或正式25.实行柜员制组合形式的，柜员在操作权限内处理的业务(A)，并对柜员日间业务进行事后监督。A.自我复核、自担风险B.必须换人复核C.相互制约、相互控制D.必须经运营主管审核26.下面对岗位设置说法错误的是(A)。A.柜员制是指营业机构的柜员单人临柜，单独从事所有柜面操作的一种管理方式B.复核制就是由两个操作柜员共同完成相关业务处理和会计核算C.实行柜员制的，柜员在操作权限内处理的业务自我复核、自担风险，对柜员办理的重要业务或超过一定金额的业务需换人授权D.实行复核制的，必须实行二人柜组或多人柜组的劳动组合方式，柜员经办的所有业务必须即时换人复核27.关于岗位分离、分设说法错误的是(D)。A.管库员不得兼任现金调拨员和查库员B.中心金库的管库员不得操作ABIS业务C.营业机构的管库员不得处理ABIS库房管理类交易D.主出纳不得兼任现金实物保管28.关于对授权方面说法正确的是(D)。A.动态授权是指对于一些重要交易，无论金额大小都应由相应级别主管进行审核确认的授权方式B.静态授权是指当交易的金额或某些事项超出了柜员操作权限时，都应由相应级别主管进行审核确认的授权方式C.当静态授权和动态授权同时控制时，应实行双授权处理D.如运营主管已经在相关业务系统中进行授权，视同已履行审批职责，可不在审批材料上签章（字）29.下列表述中，不符合“不相容业务操作岗位分离分设”要求的是(B.)。A.设置联行结算岗位必须严格执行印证分管、分用B.库房管理必须坚持“账款分离”的原则。中心库、支行库管库员不得设置为ABIS柜员，但可以兼任现金调拨员C.营业机构节假日做到3人到岗，2人当班，其中1人为运营主管或主管授权人D.记账和对账岗位相分离30.只办理储蓄业务、节假日对外营业、不设现金库房的营业机构最低配置柜台人员为(B)人。A.4B.5C.6D.831.节假日对外营业、不设现金库房的综合营业机构最低配置柜台人员为(C)人。A.4B.5C.6D.832.(C)是ABIS系统进行内部控制的主要手段之一。A.九级主管B.三级主管C.业务授权D.二级主管33.电子验印系统的系统管理员负责(A.)。A.电子验印系统操作员的增加、删除、权限设置等工作B.日常业务操作的审核及授权工作C.电子验印系统建库资料的录入和复核工作D.验印操作员负责电子验印系统的印鉴识别工作34.电子验印系统的业务管理员负责(B.)。A.电子验印系统操作员的增加、删除、权限设置等工作B.日常业务操作的审核及授权工作C.电子验印系统建库资料的录入和复核工作D.验印操作员负责电子验印系统的印鉴识别工作35.电子验印系统建库操作员负责(C.)。A.电子验印系统操作员的增加、删除、权限设置等工作B.日常业务操