某公司财务工作报告.pptx

和 和 你 你 在 在 一 一 起 起用心、务实、为合众姜 凯合众人寿山东分公司财务部二 五年十二月 二五年财务工作报告和 和 你 你 在 在 一 一 起 起用心、务实、为合众 财务现状分析 05年主要工作 2006年工作思路 财务工作体会和 和 你 你 在 在 一 一 起 起用心、务实、为合众 财务现状分析 05年主要工作 2006年工作思路 财务工作体会和 和 你 你 在 在 一 一 起 起单位：万元2005年利润表和 和 你 你 在 在 一 一 起 起单位：万元各系列保费达成情况 各系列保费达成情况2005年计划达成和 和 你 你 在 在 一 一 起 起2005年保费、费用分析保费占比 保费占比 费用占比 费用占比和 和 你 你 在 在 一 一 起 起用心、务实、为合众 财务现状分析 05年主要工作 2006年工作思路 财务工作体会和 和 你 你 在 在 一 一 起 起2005年主要工作一、筹备期工作：搭建队伍、建章健制、保证验收开业二、经营期工作：理顺流程、规范管理、支持业务发展和 和 你 你 在 在 一 一 起 起2005年主要工作一、筹备期工作：l制度和机制是决定一个企业科学运行的核心环节。在筹备过程中，根据总公司的相关文件和规定，并结合分公司的实际情况，先后制定了财务部各岗位责任制、分公司资金管理办法、分公司预算动支及审批流程、差旅费报销暂行规定、档案管理制度等规章制度；并建立了支票保管使用登记簿、库存现金查库登记簿、会计工作交接登记簿等登记簿。使公司的财务工作做到有章可循、有法可依，日趋走上了程序化、规范化、制度化、标准化的轨道，为公司开业奠定了坚实的制度基础。和 和 你 你 在 在 一 一 起 起2005年主要工作一、筹备期工作：l根据总公司的规定并结合当地银保业务的实际情况，在工行开立的临时账户，保证了筹备期间各项费用的开支需要，同时兼顾了公司银代业务的发展；为公司银代业务的开展打下良好的基础；l制定培训费、押金收付流程，规范管理、防范风险；l积极拜访国、地税等相关部门，联系公司发票事宜，在正式开业前保证发票及时到位，营造良好外部经营环境，保证公司筹备工作的顺利进行；和 和 你 你 在 在 一 一 起 起2005年主要工作一、筹备期工作：l积极与银行联系、沟通，保证银行转账的及时开通。工行、农行转账的顺利开通，方便了业务员，规范了管理、防范了风险；目前建行正在沟通，争取给业务员提供工行、农行、建行三个主渠道进行转账；l关注细节是成功筹备的关键。目标是依据，责任是动力，在筹备过程中，对工作细节的关注保证了财务筹备工作顺利进行，为公司顺利通过保监局的验收打下坚实基础；和 和 你 你 在 在 一 一 起 起2005年主要工作二、经营期工作：l组织资产盘点工作，使员工对公司的资产制度有了清晰的认识，保证公司的资产安全、完整；l制定报、回盘流程，开发报回盘程序（网络版），规范流程、防范风险（此程序可以针对各家银行不同格式的报回盘文件计算报盘金额和笔数、回盘成功金额和笔数，并自动备份，避免了人工打开文件的风险）l开通网上银行，及时、方便、高效，同时节约人力、物力成本。和 和 你 你 在 在 一 一 起 起2005年主要工作二、经营期工作：l配合经营期的预算编制，组织了一次全体预算员和部门经理参加的预算培训班暨经营期预算编制启动会，通过此次培训，达到了预算被大家了解、认识、接受的效果，为公司全面预算管理打下基础；l制定中支筹备预算，明确标准，保证中支筹备工作顺利进行；l理顺佣金支付流程，开发佣金报盘程序，实行全省佣金集中发放，规范管理、防范风险；和 和 你 你 在 在 一 一 起 起2005年主要工作二、经营期工作：l积极配合银代业务的开展，先后开立了工行、农行、建行、招行、交行代理业务专户，保证的银代业务的顺利开展；l针对培训费用的支出情况，制定了分公司会议、培训费管理办法，规范标准，控制风险；l严格执行总公司费用政策，压缩固定成本，优化费用结构，费用向一线倾斜，深入业务一线、了解业务的节奏，全力支持业务发展；和 和 你 你 在 在 一 一 起 起2005年主要工作和 和 你 你 在 在 一 一 起 起用心、务实、为合众 财务现状分析 05年主要工作 2006年工作思路 财务工作体会和 和 你 你 在 在 一 一 起 起发展业务、服务前线加强管理、防范风险开源节流、创造价值2006年工作思路和 和 你 你 在 在 一 一 起 起2006年工作思路和 和 你 你 在 在 一 一 起 起2006年工作思路财 务 管 理制度建设 制定三级机构审批权限办法、营业区费用管理办法、激励费使用管理规定、业务员差勤扣款报销规定、专项费用集中支付规定等规章制度；制定中支财务筹备工作手册，方便中支筹备 建立完善的财务管理制度体系，让制度管事，让制度管人 充分体现相对公平、合理，减少扯皮和相互矛盾；预算管理 加强预算宣导,倡导全员理财文化，使全面预算管理的理念深入人心。对预算员及各部门经理进行预算编制、动支等方面的培训，提高预算员的技能，避免矛盾；总额控制，结构优化，压缩固定成本，费用向一线倾斜。预算管理既要有方法，又要有力度，达到精计划、严预算、宽执行、勤反馈的程度；和 和 你 你 在 在 一 一 起 起2006年工作思路财 务 管 理政策沟通 适应公司的经营需要，加强与国税、地税等监管机关的 沟通 联系同业、保监局、行业协会，争取业务员税收政策 做好各种税金的缴纳工作 风险管理 建立财务重大事项报告制度，防范风险 凡是有经营活动的地方都要纳入财务管理，确保各项收入“颗粒归仓”和 和 你 你 在 在 一 一 起 起财 务 管 理人员管理 吸引人才、搭建队伍，为明年机构的铺设做好人员的储备，建立一支团结、活力、学习、创新的高效率团队 鼓励财务人员积极参加社会职称考试，提高专业技能和业务水平，以适应公司快速发展的需要作业标准化 制定发布财会岗位标准化作业流程，同时注重对岗位的工作标准要求 加强佣金管理，改造佣金发放系统，规范佣金发放流程规范银行代理的缴费流程，即支持业务，又规范管理，防范风险2006年工作思路和 和 你 你 在 在 一 一 起 起规 范真 实会 计 核 算 进一步完善核算制度，强调核算工作的规范性 设立凭证复核岗位，建立复核工作制度和工作流程！差勤扣款、培训收费、业务员抵押金、各种业务收费等方面的制度还需要进一步规范 严肃核算纪律，改变核算跟着预算走的现象核算预算真实反映严格控制2006年工作思路和 和 你 你 在 在 一 一 起 起会 计 核 算一 致细 化制定分公司资金管理办法等资金管理相关规定，细化管理，防范风险充分利用系统资源，探索并实现分渠道核算的方法，并提供分渠道的投产比情况表，为公司决策提供依据 Oracle财务系统二期上线 理顺对帐流程，加强财务业务对帐，财务业务数据一致 二期上线总帐 FA PO 现金 应付 款2006年工作思路和 和 你 你 在 在 一 一 起 起用心、务实、为合众 财务现状分析 05年主要工作 2006年工作思路 财务工作体会和 和 你 你 在 在 一 一 起 起 借此机会与大家沟通一下对机构财务工作定位的一点感受和体会，目的是希望大家能否更多的理解和支持财务工作。财 务 工 作 体 会和 和 你 你 在 在 一 一 起 起忽略坚持制度绝对支持业务 绝对支持业务忽略支持业务机械坚持制度 机械坚持制度第一种 第一种 第二种 第二种结果潜在风险 业务完成，称：业务完成，称：“这与 这与财务人员无关 财务人员无关”；业务也有可能完不成。业务也有可能完不成。业务未完成，业务未完成，“与财务 与财务不支持有关 不支持有关”；业务也有可能完成。业务也有可能完成。矛 矛 盾 盾 难于应对各种检查（内 难于应对各种检查（内部和外部）甚至涉及检 部和外部）甚至涉及检察院等法律部门的专项 察院等法律部门的专项审查，导致停业整顿或 审查，导致停业整顿或公司遭受更大损失；公司遭受更大损失；也有可能侥幸过关。也有可能侥幸过关。机构任务无法完成，机构任务无法完成，“千古罪人 千古罪人”既是：财务 既是：财务部门，导致机构及各级 部门，导致机构及各级员工降级、降薪，甚至 员工降级、降薪，甚至机构下课；机构下课；各种检查平稳应对。各种检查平稳应对。潜在风险两种情况财 务 工 作 体 会和 和 你 你 在 在 一 一 起 起 无论执行那一种，都会存在风险，都可能导 无论执行那一种，都会存在风险，都可能导致个人、机构，乃至于公司整体利益带来或大或 致个人、机构，乃至于公司整体利益带来或大或小的损失。小的损失。在这种情况下，财务人员如何将 在这种情况下，财务人员如何将“依法经营 依法经营”与 与“强化服务 强化服务”有机的结合起来；又 有机的结合起来；又如何在具有一定的 如何在具有一定的“灵活性 灵活性”面前有效的进行 面前有效的进行“控制风险 控制风险”呢？呢？无论执行那一种，都会存在风险，都可能导 无论执行那一种，都会存在风险，都可能导致个人、机构，乃至于公司整体利益带来或大或 致个人、机构，乃至于公司整体利益带来或大或小的损失。小的损失。在这种情况下，财务人员如何将 在这种情况下，财务人员如何将“依法经营 依法经营”与 与“强化服务 强化服务”有机的结合起来；又 有机的结合起来；又如何在具有一定的 如何在具有一定的“灵活性 灵活性”面前有效的进行 面前有效的进行“控制风险 控制风险”呢？呢？财 务 工 作 体 会和 和 你 你 在 在 一 一 起 起 找准自己的角色定位，完成从原始的、简单的、直观的核算型向更高层次、更有深度、更具实效的管理型、经营型转变。机构的财务管理工作要从清晰、技能、协调三个方面做文章。财 务 工 作 体 会和 和 你 你 在 在 一 一 起 起财 务 工 作 体 会和 和 你 你 在 在 一 一 起 起财 务 工 作 体 会和 和 你 你 在 在 一 一 起 起 协调是指在开展工作时要作好协调、配合。财务工作是原则性很强的工作。在工作中与业务部门发生摩擦、矛盾或冲突是不可避免的，这时，我们要由单向思维模式变为双向思维模式，换位思考，并且主动的了解业务，通过有效的沟通、协调，消除误会，达成共识，进而达到用服务的方式实现控制的目的。只有你了解他，才能更好的服务于他。财 务 工 作 体 会和 和 你 你 在 在 一 一 起 起 通常 通常“服务 服务”，很容易被滥用成一句不疼不痒的口号，很容易被滥用成一句不疼不痒的口号，也很容易拔高成一个 也很容易拔高成一个“舍生忘死 舍生忘死”的理想。你只需将心比心，的理想。你只需将心比心，就会发现：其实我们服务的对象要求的并不多，但我们必须 就会发现：其实我们服务的对象要求的并不多，但我们必须以行动来见证。以行动来见证。服务就是为别人工作。服务就是为别人工作。一张白纸上有个黑点，大家会忽视大片美丽的白色而只 一张白纸上有个黑点，大家会忽视大片美丽的白色而只注意到这个黑点，虽然这瑕疵相对整张白纸而言微乎其微，注意到这个黑点，虽然这瑕疵相对整张白纸而言微乎其微，但它却非常引人注目，发人深省。但它却非常引人注目，发人深省。在 在2006 2006年的财务工作中，年的财务工作中，我们财务部全体伙伴会用全心使我们在财务工作的这张纸上 我们财务部全体伙伴会用全心使我们在财务工作的这张纸上没有一个黑点，用真心的付出与更好的服务让我们的服务对 没有一个黑点，用真心的付出与更好的服务让我们的服务对象真正感到满意！象真正感到满意！2006年服务承诺和 和 你 你 在 在 一 一 起 起 一棵树木难经风雨，而我们携手就是森林。愿我们山东合众全体内、外勤，前、后线携起手来，把我们山东合众做大、做强。最后祝愿我们山东合众：明 天 会 更 好和 和 你 你 在 在 一 一 起 起谢谢大家！