家庭综合保障需求分析表优质资料.doc
家庭综合保障需求分析表优质资料(可以直接使用，可编辑 优质资料，欢迎下载）ICSHH00001客户经理编码：网点编码：机密人寿保险需求分析表 敬 呈： 先生/女士 保险顾问：重要提示您的保险顾问是中国平安人寿保险的业务代表，可为您提供保险方面的金融产品及服务。这些产品包括本公司的产品以及相关合作方提供的其他能满足您个人金融需求的产品。这是一个非常重要的说明，您应当仔细阅读。您的保险顾问必须在充分了解您的个人情况后再进行产品建议。您的财务状况及详细需求将决定您会得到何种建议。如果您在没有进行仔细研究您的财务需求的情况下购买了保险产品，您将面临所购买的产品或服务因不适合您的需要而带来的风险。请向您的保险顾问索要这份个人财务报告的复印件。是否向客户揭示以上重要提示？ 是 否 第一部分个 人 信 息ICSHH00001本人：姓名出生日期婚姻状况是否单位地址 联系 移动 E-mail 配偶：姓名出生日期单位地址 联系 移动 E-mail 第二部分抚养/赡养人员（例如：孩子、老人等）关系姓名年龄生日抚养/赡养时间(年)第三部分保 险 需 求 分 析一、风险管理应备费用 已备费用A.收入丧失保障 a.家庭生活品质保障1.月支出 .现金/储蓄 u家庭生活支出（水、电、 .其他资产 煤、食品等） .现有寿险保障 v其他 ICSHH000012.你所承担的家庭生活支出比例家庭生活品质保障小计b.未付的债务1.房屋贷款（金额及年限） 2.汽车贷款（金额及年限） 3.其他（金额及年限） 未付的债务保障小计 (b1+b2+b3）c.子女教育金保障1.年数 2.每年学杂费 3.每年生活费 4.其他 子女教育金保障小计c1*（c2+c3+c4）d.老人赡养1.年数 2.月支出 老人赡养保障小计 (d1*d2*12）e.善终费用收入丧失保障合计 (a+b+c+d+e)-(+) )收入丧失保障缺口总额B.健康保障a.重大疾病 1.万一发生重大疾病， .社会医疗保险 你需要的现金总额 .已购买的重大2.收入损失补偿 疾病保险 u月收入 .企业员工福利 v时间 重大疾病保障小计 (a1+a2）b.住院医疗 1.档次2.可选部分 是否住院医疗保障小计 (b1+b2) )ICSHH00001c.意外医疗 健康保障合计健康保障缺口总额二、养老保障 a. 你希望什么时候开始领取养老金.现金/储蓄 b你每年需要多少金额用于养老 .其他资产 c. 退休后每年收入 .现有寿险保障 x.社保养老金 y.企业员工福利 养老保障缺口总额三、重要性排序收入保障* 生活品质保障 * 未付的债务 * 子女教育金保障 * 老人赡养 * 善终费用健康保障* 重大疾病 * 住院医疗 * 意外医疗养老保障四、保险费预算（建议总保险费为年收入的815）保险费预算 元五、备注ICSHH00001六、声明我声明，对本报告中的所有信息保密。我们了解上述信息的目的在于根据它为您作出适合您的保险建议，如果以上的信息不完整或不准确，最终作出的建议可能不适合您。今后您的情况可能还会发生种种变化，我们将通过定期的保单检视对您的保险需求作出相应的调整。保险顾问签名： 客户签名 年 月 日 年 月 日示 意ICSHH00001一、产品介绍1. 定期寿险：定期寿险在合同中规定一定时期为保险有效期，若被保险人在规定期限内身故，保险公司即给付受益人定额的保险金；如果被保险人在保险期限届满时仍然生存，契约即行终止，保险公司无给付义务，亦不退还保费。如：平安幸福定期保险，平安附加定期保险2. 终身寿险：保险合同中并不规定期限，自合同生效之日起，至被保险人身故为止。即无论被保险人何时身故，保险公司都有给付保险金义务。如：平安鸿盛终身寿险，3. 两全保险：是指被保险人在合同规定的期限内身故，或者在合同规定期满时仍生存，保险公司按照合同均负给付保险金责任的保险。如：平安鸿利两全保险，平安鸿祥两全保险4. 人身意外伤害保险：是以被保险人因遭受意外伤害造成身故、残疾为给付保险金条件的保险。如：平安意外伤害保险、平安附加意外伤保险5. 健康保险：被保险人在保险期限内因疾病或意外事故所致伤害时的费用或损失，保险公司负在合同规定的额度内赔偿的义务。如：平安康盛终身男性重大疾病保险，平安康顺终身女性重大疾病保险，平安附加意外伤害医疗保险二、名词解释1、生活费用：除自己以外的日常家庭开支，包括衣、食、行及生活用品等支出，但不包括居住、赡养及教育费用，计算公式为：生活费用=每月家庭开支*12月*供使用年限供使用年限参考选择 配偶平均寿命-配偶目前年龄 配偶退休年龄-配偶目前年龄22岁-子女目前年龄 客户愿意提供的使用年限2、教育基金：为子女准备的教育费用（以上海地区为例，资料来源于中新网）幼儿园期间：1.8万 小学期间：4.8万 初中期间：2.4万 高中期间 2.7万 大学期间：4.0万 合计：15.7万3、善终费用：为身故后的各项相关费用，如墓地费、丧葬费、资产转移税项目编码030404017001项目名称配电箱计量单位台工程量1综合单价713.41消耗量标准编号项目名称单位数量单价（基价表）单价（市场价）管理费利润 合价 （元）合计人工费材料费机械费合计人工费材料费机械费29.34%31.59%C2-270成套配电箱安装 悬挂嵌入式 半周长,1.5m台1657.5484573.540669.5496573.54021.1222.74713.41人工单价:累计（元）669.5496573.54021.1222.74713.41综合人工（安装）80元/工日材料费明细表（注：本栏单价为市场单价）主要材料名称、规格、型号单位数量单价(元)合价(元)暂估单价(元)暂估合价(元)镀锌精制带帽螺栓M10*100以内 2平 1弹垫10套0.216.751.42钢板垫板12kg0.125.220.63焊锡丝kg0.0840.53.24自粘性橡胶带20mm*5m卷0.153.60.54调和漆kg0.02160.32酚醛磁漆(各种颜色)kg0.0122.50.23塑料软管kg0.1814.42.59裸铜线10mm2kg0.1859.410.69铜接线端子DT-10mm2个2.041.082.2铁砂布0#2#张0.80.90.72棉纱头kg0.19.60.96成套配电箱(嵌入式)台1550550其他材料费(本项目)元00材料费合计元573.540人材机合计元669.540项目编码030404017002项目名称配电箱计量单位台工程量18综合单价484.26消耗量标准编号项目名称单位数量单价（基价表）单价（市场价）管理费利润 合价 （元）合计人工费材料费机械费合计人工费材料费机械费29.34%31.59%C2-269成套配电箱安装 悬挂嵌入式 半周长,1.0m台18439.167.9371.20448.877.6371.20307.37330.948716.65人工单价:累计（元）8078.41396.86681.550307.37330.948716.65综合人工（安装）80元/工日材料费明细表（注：本栏单价为市场单价）主要材料名称、规格、型号单位数量单价(元)合价(元)暂估单价(元)暂估合价(元)镀锌精制带帽螺栓M10*100以内 2平 1弹垫10套3.786.7525.52钢板垫板12kg2.165.2211.28焊锡丝kg1.2640.551.03自粘性橡胶带20mm*5m卷1.83.66.48调和漆kg0.36165.76酚醛磁漆(各种颜色)kg0.1822.54.05塑料软管kg2.714.438.88裸铜线10mm2kg2.8859.4171.07铜接线端子DT-10mm2个36.721.0839.66铁砂布0#2#张11.520.910.37棉纱头kg1.89.617.28成套配电箱(嵌入式)台183506300其他材料费(本项目)元00材料费合计元6681.550人材机合计元8078.350项目编码030404017003项目名称配电箱计量单位台工程量4综合单价483.41消耗量标准编号项目名称单位数量单价（基价表）单价（市场价）管理费利润 合价 （元）合计人工费材料费机械费合计人工费材料费机械费29.34%31.59%C2-270成套配电箱安装 悬挂嵌入式 半周长,1.5m台4427.5484343.540439.5496343.54084.590.981933.62人工单价:累计（元）1758.163841374.14084.590.981933.62综合人工（安装）80元/工日材料费明细表（注：本栏单价为市场单价）主要材料名称、规格、型号单位数量单价(元)合价(元)暂估单价(元)暂估合价(元)镀锌精制带帽螺栓M10*100以内 2平 1弹垫10套0.846.755.67钢板垫板12kg0.485.222.51焊锡丝kg0.3240.512.96自粘性橡胶带20mm*5m卷0.63.62.16调和漆kg0.08161.28酚醛磁漆(各种颜色)kg0.0422.50.9塑料软管kg0.7214.410.37裸铜线10mm2kg0.7259.442.77铜接线端子DT-10mm2个8.161.088.81铁砂布0#2#张3.20.92.88棉纱头kg0.49.63.84成套配电箱(嵌入式)台43201280其他材料费(本项目)元00材料费合计元1374.140人材机合计元1758.140项目编码030404017004项目名称配电箱计量单位台工程量4综合单价463.41消耗量标准编号项目名称单位数量单价（基价表）单价（市场价）管理费利润 合价 （元）合计人工费材料费机械费合计人工费材料费机械费29.34%31.59%C2-270成套配电箱安装 悬挂嵌入式 半周长,1.5m台4407.5484323.540419.5496323.54084.590.981853.62人工单价:累计（元）1678.163841294.14084.590.981853.62综合人工（安装）80元/工日材料费明细表（注：本栏单价为市场单价）主要材料名称、规格、型号单位数量单价(元)合价(元)暂估单价(元)暂估合价(元)镀锌精制带帽螺栓M10*100以内 2平 1弹垫10套0.846.755.67钢板垫板12kg0.485.222.51焊锡丝kg0.3240.512.96自粘性橡胶带20mm*5m卷0.63.62.16调和漆kg0.08161.28酚醛磁漆(各种颜色)kg0.0422.50.9塑料软管kg0.7214.410.37裸铜线10mm2kg0.7259.442.77铜接线端子DT-10mm2个8.161.088.81铁砂布0#2#张3.20.92.88棉纱头kg0.49.63.84成套配电箱(嵌入式)台43001200其他材料费(本项目)元00材料费合计元1294.140人材机合计元1678.140项目编码030404017005项目名称配电箱计量单位台工程量3综合单价443.41消耗量标准编号项目名称单位数量单价（基价表）单价（市场价）管理费利润 合价 （元）合计人工费材料费机械费合计人工费材料费机械费29.34%31.59%C2-270成套配电箱安装 悬挂嵌入式 半周长,1.5m台3387.5484303.540399.5496303.54063.3768.231330.22人工单价:累计（元）1198.62288910.61063.3768.231330.22综合人工（安装）80元/工日材料费明细表（注：本栏单价为市场单价）主要材料名称、规格、型号单位数量单价(元)合价(元)暂估单价(元)暂估合价(元)镀锌精制带帽螺栓M10*100以内 2平 1弹垫10套0.636.754.25钢板垫板12kg0.365.221.88焊锡丝kg0.2440.59.72自粘性橡胶带20mm*5m卷0.453.61.62调和漆kg0.06160.96酚醛磁漆(各种颜色)kg0.0322.50.68塑料软管kg0.5414.47.78裸铜线10mm2kg0.5459.432.08铜接线端子DT-10mm2个6.121.086.61铁砂布0#2#张2.40.92.16棉纱头kg0.39.62.88成套配电箱(嵌入式)台3280840其他材料费(本项目)元00材料费合计元910.610人材机合计元1198.610项目编码030404017006项目名称配电箱计量单位台工程量1综合单价413.41消耗量标准编号项目名称单位数量单价（基价表）单价（市场价）管理费利润 合价 （元）合计人工费材料费机械费合计人工费材料费机械费29.34%31.59%C2-270成套配电箱安装 悬挂嵌入式 半周长,1.5m台1357.5484273.540369.5496273.54021.1222.74413.41人工单价:累计（元）369.5496273.54021.1222.74413.41综合人工（安装）80元/工日材料费明细表（注：本栏单价为市场单价）主要材料名称、规格、型号单位数量单价(元)合价(元)暂估单价(元)暂估合价(元)镀锌精制带帽螺栓M10*100以内 2平 1弹垫10套0.216.751.42钢板垫板12kg0.125.220.63焊锡丝kg0.0840.53.24自粘性橡胶带20mm*5m卷0.153.60.54调和漆kg0.02160.32酚醛磁漆(各种颜色)kg0.0122.50.23塑料软管kg0.1814.42.59裸铜线10mm2kg0.1859.410.69铜接线端子DT-10mm2个2.041.082.2铁砂布0#2#张0.80.90.72棉纱头kg0.19.60.96成套配电箱(嵌入式)台1250250其他材料费(本项目)元00材料费合计元273.540人材机合计元369.540项目编码030404017007项目名称配电箱计量单位台工程量4综合单价363.41消耗量标准编号项目名称单位数量单价（基价表）单价（市场价）管理费利润 合价 （元）合计人工费材料费机械费合计人工费材料费机械费29.34%31.59%C2-270成套配电箱安装 悬挂嵌入式 半周长,1.5m台4307.5484223.540319.5496223.54084.590.981453.62人工单价:累计（元）1278.16384894.14084.590.981453.62综合人工（安装）80元/工日材料费明细表（注：本栏单价为市场单价）主要材料名称、规格、型号单位数量单价(元)合价(元)暂估单价(元)暂估合价(元)镀锌精制带帽螺栓M10*100以内 2平 1弹垫10套0.846.755.67钢板垫板12kg0.485.222.51焊锡丝kg0.3240.512.96自粘性橡胶带20mm*5m卷0.63.62.16调和漆kg0.08161.28酚醛磁漆(各种颜色)kg0.0422.50.9塑料软管kg0.7214.410.37裸铜线10mm2kg0.7259.442.77铜接线端子DT-10mm2个8.161.088.81铁砂布0#2#张3.20.92.88棉纱头kg0.49.63.84成套配电箱(嵌入式)台4200800其他材料费(本项目)元00材料费合计元894.140人材机合计元1278.140项目编码030412001001项目名称普通灯具计量单位套工程量42综合单价100.25消耗量标准编号项目名称单位数量单价（基价表）单价（市场价）管理费利润 合价 （元）合计人工费材料费机械费合计人工费材料费机械费29.34%31.59%C2-1400圆球吸顶灯 灯罩直径250mm以内10套4.291413378109331527810140.48151.254210.33人工单价:累计（元）3918.6638.43280.20140.48151.254210.33综合人工（安装）80元/工日材料费明细表（注：本栏单价为市场单价）主要材料名称、规格、型号单位数量单价(元)合价(元)暂估单价(元)暂估合价(元)伞型螺栓M68*150套85.680.7765.97木螺钉24*66510个21.840.265.68塑料绝缘线BV-1.5mm2m12.811.0112.94成套灯具套42.42753181.5其他材料费(本项目)元14.110材料费合计元3280.20人材机合计元3918.60项目编码030412001002项目名称普通灯具计量单位套工程量151综合单价85.49消耗量标准编号项目名称单位数量单价（基价表）单价（市场价）管理费利润 合价 （元）合计人工费材料费机械费合计人工费材料费机械费29.34%31.59%C2-1402半圆球吸顶灯 灯罩直径250mm以内10套15.1766.48133633.480785.48152633.480505.06543.7912909.61人工单价:累计（元）11860.752295.29565.560505.06543.7912909.61综合人工（安装）80元/工日材料费明细表（注：本栏单价为市场单价）主要材料名称、规格、型号单位数量单价(元)合价(元)暂估单价(元)暂估合价(元)伞型螺栓M68*150套308.040.77237.19木螺钉24*66510个62.8160.2616.33塑料绝缘线BV-1.5mm2m107.6631.01108.74成套灯具套152.51609150.6其他材料费(本项目)元52.70材料费合计元9565.560人材机合计元11860.760项目编码030412005001项目名称荧光灯计量单位套工程量562综合单价89.93消耗量标准编号项目名称单位数量单价（基价表）单价（市场价）管理费利润 合价 （元）合计人工费材料费机械费合计人工费材料费机械费29.34%31.59%C2-1610荧光灯具安装 成套型 吊链式 双管10套56.2793.12159.6633.520815.92182.4633.5202255.712428.6950538.92人工单价:累计（元）45854.710250.8835603.6402255.712428.6950538.92综合人工（安装）80元/工日材料费明细表（注：本栏单价为市场单价）主要材料名称、规格、型号单位数量单价(元)合价(元)暂估单价(元)暂估合价(元)伞型螺栓M68*150套1146.480.77882.79木螺钉24*66510个350.6880.2691.18塑料绝缘线BV-1.5mm2m171.411.01173.12圆木台63138*22块1180.20.22259.64花线2*23/0.15m858.1742.071776.42吊盒个1146.480.54619.1瓜子灯链大号m1702.860.27459.77成套灯具套567.625531219.1其他材料费(本项目)元122.520材料费合计元35603.640人材机合计元45854.520项目编码030412005002项目名称荧光灯计量单位套工程量8综合单价57.18消耗量标准编号项目名称单位数量单价（基价表）单价（市场价）管理费利润 合价 （元）合计人工费材料费机械费合计人工费材料费机械费29.34%31.59%C2-1609荧光灯具安装 成套型 吊链式 单管
