保险业务实习报告3篇.docx

保险业务实习报告（通用3篇） 保险业务实习报告（通用3篇） 保险业务实习报告 篇1 2x年10月8日至11月3日，在法政学院的统一安排下，我们一组共9位同学在中国平安人寿保险股份有限公司湛江中心支公司(简称 平安寿险湛江中心支公司 )进行了毕业实习。 一、实习的目的和要求 毕业实习的目的是：接触实际，了解社会，增强劳动观点和社会主义事业心、责任感学习业务知识和管理知识，巩固所学理论，猎取本专业的实际知识，培育初步的实际工作能力和专业技能。详细要求 1、培育从事经纪中介工作的业务能力。了解并熟悉保险代理人的日常业务和工作流程，学会进行工作。 2、理论联系实际，学会运用所学的基础理论、基本知识和基本技能去解决经纪中介实践中的详细问题。 3、虚心学习，全面提高综合素养。在实习中拜广阔工作人员为师，虚心学习他们的好品质、好作风和好的工作方式，提高自己的综合素养，把自己培育成为合格的经济工。 4、培育艰苦创业精神和社会责任感，形成热爱专业、热爱劳动的良好品德。 5、预演和打算就业。找出自身状况与社会实际需要的差距，并在以后的学习期间准时补充相关知识，为求职与正式工作做好充分的知识、能力打算。 二、实习内容 参加了平安寿险湛江中心支公司的 锦绣人生 事业说明会和为期两天的新人培训后，公司安排我们到其中的一个部门区域拓展部实地演练。 区域拓展又称区域收展，是寿险的区域化行销模式，源于家庭服务的理念，由公司派区域服务专员在固定区域内为客户进行上门服务，就像一个流淌的门店一样，将客户与公司的关系透过一个渠道有机地结合起来。区域服务工作是保险和综合服务金融工作。 根据中国平安人寿保险公司展业服务体系管理方法的规定，分支机构区域拓展部下设展业区部、展业处、展业课、展业区四级展业服务单位。平安寿险湛江中心支公司区域拓展部设1个展业处、2个展业课和14个展业区。其中有17个团队管理者，分别是1个展业处经理、2个展业课长和14个展业区主任。该部门共有117个区域服务专员(通称 收展员 )，全部的区域服务专员都通过了保险从业人员资格考试，都是平安寿险的保险代理人。 到区域拓展部后，很荣幸，我被安排到的师傅是王小华经理。在王小华经理的指导下，我遵守纪律，虚心学习，乐观工作： 1、参加部门的早会(星期一至星期五，早上8：30开头)，汲取新知。早会一般是总结工作，共享阅历，开展专题讲课，发布通知等。我专心做笔记，从中汲取到了新的知识，间接获得了工作阅历。 2、虚心请教王小华经理、朱红梅主任、梁赤宇师兄等，了解平安的寿险产品，熟悉区域服务专员的日常业务、工作流程和工作方法等。了解到的平安寿险产品有 平安爱心无限世纪天使 平安钟爱一生 平安财宝一生 平安智富人生 等。熟悉区域服务专员的日常业务是接触客户，为客户提供服务。其工作流程有五个步骤：寻找客户、约访、销售面谈、成交和售后服务。这五个步骤构成一个销售循环。其中售后服务包括收费、保全、理赔、递送生日卡或客户服务报等。假如区域服务专员提供了令客户满意的售后服务，就会产生转介绍，这样又会猎取新的销售机会，新的销售循环又开头了。工作方法有很多，如怎样与客户打交道，这包括怎样去拜访客户，怎样跟客户讲保险，怎样为客户做保险计划，等等。 保险业务实习报告 篇2 一、实习说明 (1)实习时间： (2)实习地点： (3)实习性质： 二、实习单位简介 阳光保险集团股份有限公司是国内七大保险集团之一，由中国石油化工集团公司、中国南方航空集团公司、中国铝业公司、中国对外贸易运输(集团)总公司、广东电力进展股份有限公司等国有大型企业集团为主发起组建，注册资本金为27.5亿元人民币。公司股东实力强大，涉及行业广泛，股权结构合理，符合现代企业制度。阳光保险集团股份有限公司拥有阳光财产保险股份有限公司和阳光人寿保险股份有限公司等多家专业子公司。 阳光保险的进展历程是以XX年7月28日阳光财产保险股份有限公司成立为标志XX年6月27日，阳光保险控股股份有限公司成立XX年12月17日，阳光人寿保险股份有限公司成立20xx年1月23日经中国保监会、国家工商总局批准，阳光保险控股股份有限公司正式更名为阳光保险集团股份有限公司。 由于经营管理的良好表现和优秀的企业文化建设，阳光保险先后获得百佳 中华儒商 、五十强 人民信赖品牌 、十强 保险行业竞争力品牌 、 亚洲500最具价值品牌 、 亚洲十大最具影响力品牌 和20xx中国最佳商业模式等大奖，公司的品牌形象不断提升。 阳光保险秉承 打造最具品质和实力的保险公司 的公司愿景，以 共同成长 为使命，把 诚信、关爱 、 制造价值 作为核心价值观，坚持 工作激情与管理理性 、 创新与执行 、 团队合作与发挥个人作用 等三个方面高度统一，发扬 战胜自我 的企业精神，以崇高的道德水准、高效健全的管理和高素养、高境界、高度职业化的员工队伍，为客户提供优质稳定的服务，成为高成长性的公司，成为客户首选的公司，成为优秀人才向往的公司。 三、实习环境 在公司，实行小组工作的形式，每个组有差不多十几个人，设一个组长，每个人都分配了工作任务，每个月都有硬性归定要完成多少指标，并按5%进行提成嘉奖。 当我们这些新来的员工被分配到各个小组以后，组长会发给我们一份客户电话表，这份电话表是由小组负责电话查询的工作人员在网上搜集到的，然后，组长还会给我们一份话术，主要写了如何与客户沟通沟通的对话示例，如：我们先说， 先生.小姐，你好.我这里是阳光保险电话中心的，我姓，工号。今日打电话给你是我们阳光公司周年庆，有个短期的活动由我负责通知到你，是不需要你作任何消费的，你听听做个参考就可以了 。对方有可能会继续与我们通话，或直接拒绝，这份话术上都做了说明，让我们这些新人进行参考。 四、实习过程 (一)、了解过程 在当今的时代，电话作为一种快捷、便利、经济的通讯工具，在询问和购物方面已日益得到普及。现代生活追求快节奏、高效率，电话销售应此而生。电话销售是指通过电话推销产品和宣传公司业务。电话销售要求销售员具有良好的讲话技巧、清晰的表达能力和一定的产品知识。电话作为一种便利、快捷、经济的现代化通讯工具，正日益得到普及，现代生活追求快节奏、高效率，电话销售作为一种新时尚正走进千家万户。 我所在的公司主要做的是人身寿险，这家公司规模比较大，有四百多人，应该算是一家中型以上的公司了，公司主要由三个部门组成，电话营销部：大约有三百人了，主要进行销售工作。技术部：负责发送名单数据，处理电话技术方面工作。后勤部：负责人员管理和公司日常管理。一般的工作流程是，我们通过电话方式，拨打电话联系陌生人，向他推销我们的的产品，假如顾客满意的话，就登记顾客资料，再提交审核，最后出文本合同送到顾客那签字刷卡.保单的额度-18000之间。 (二)、详细工作情况 每日我们的工作都是，根据技术部给的电话单，挨个拜访，打电话，平均每日差不多有100多个电话，电话的主要内容是介绍我们的保险产品，希望客户能参加进来，然后就登记资料，再出合同。虽然活不难，可是在实际工作，却遇到了许多意想不到的麻烦。 首先，技术部虽然每个星期都给我们发了三百个电话，但是只是个电话号码而已，其他资料什么都没有。在这三百个当中，有的电话是打不通的，或者是空号，或者没有人接听.这种情况占了30%。其次，就是对方接电话，可能她们常常接这样的电话吧，有的听完公司介绍后，一听是推销保险的就直接挂掉电话。这种情况占了60%.剩下的10%呢就是听完产品介绍的，有的有爱好会继续听下去，没有爱好的就直接挂机了，这时候我们就要想进方法跟顾客聊下去，如给他们下风险意识，重复我们产品的优势，或者不聊保险，聊其他生活内容等等，唯一目的就是不要让他们挂机。 刚开头打电话的那两天由于是新人，对话术和说话技巧不熟悉，挂机率超级高，比如一周的三百个数据，两天就打光了，一天100多个电话，通时才一个小时多一点点，不能按期完成要打的电话目标话，数据打完了就重复拨打，有些电话被我重复打了四遍，搞得我都不好意思再打电话过去了。还有就是，有时连续打了好十几个电话，对方不是空号，就是直接拒绝你，要是碰上一个态度比较恶劣的人，可能还没说上一句话，就被对方给骂回来了，那个时候我的心情会是非常糟糕的，情绪也很低落，这样的情况，全部同事都遇到过。首先呢，他们要求我们这些新人去听优秀销售人员的录音，然后还原，再仿照他们的话术去跟顾客沟通。这样两个个星期后，挂机率没有那么高了，基本都能和顾客聊上了，每日的通时也在2个小时以上了.第二周星期五，我一生可能都不会忘记这个时间，幸运之神降临在我身上，我终于出单咯，而且是个8000的大单，那时候兴奋的输入顾客资料时手都是颤抖的。合同是我和小组一个老人陪我亲自送上门的，顾客也顺利签字刷卡了，有了这张单，这个月考核目标也顺利完成了。 我的组长常常对我说： 每日要尽可能多打电话，这样潜在的意愿客户就能被发掘出来，就会有收益了 。同时，她还让我把那些对产品感爱好的用户名字单独列出来，然后隔两天在给对方回电话，进行沟通，这样会好一点。由于电话销售这个工作，有点像守株待兔，或者通俗的说就是碰死耗子，我们除了要有良好的口才与沟通能力外，自身的运气成份也很重要，由于有可能对方就急需你的产品服务，可就是找不到，这个时候，你一个电话打过去了，对方会十分兴奋的和你合作，并且给你签字刷卡，而对那些感爱好的客户进行反复沟通，他极有可能就心动了，并且最终决定和你合作，当然，电话销售工作对于女孩子来说优势很大，由于女孩子可能更擅长和人沟通，由其是男老板，对方准时不做，也会很耐心的和你聊几分钟，说不定在这几分钟里，机会就来了。同时，当我们打的电话数量越多，潜在的机会也就越多，由于在社会上，有了一种产品，肯定就会有需要的人，只不过，你要把消息告知他，这样他才会决定是否购买你的产品或者服务。 面对拒绝率高达95%的电话销售保险行业，第一个月是非常难熬的，有时候电话打得真的超级郁闷，被连续拒绝几十次之后再加上被顾客骂过之后，心情已经滑落到了最低点，再也不想继续打下去了，有几次甚至连放弃的念头都有。做电话销售最主要的就是心态问题，所以我把电脑的屏幕弄成了个跳动的大笑脸，每次郁闷时就看看那个笑脸，心情也会受其感染起来。另外一点呢，就是要忽视顾客的拒绝，把它当放屁，但是现在我还不能达到这个境界，被有些顾客拒绝后还是会忍不住骂回几句，当然不是在电话上，而是挂机后 五、实习期工作总结和收获 电话销售对于如何抓住顾客和找到有利顾客都取决于一分钟的开头语。而且针对不同的顾客又要用不同的开头语每次与客户之间的沟通都是不同的，不能只按文稿上面的文字去沟通，这就要针对不同的人采纳不同的方法，一套方针是不能很好地营销。还有针对女性与男性也要有不同的方法，一般女性比较贪小廉价，男性比较爽快，所以针对女性一开口就要说： 我们公司有个优待活动，能为您介绍一下吗? 这样她们就会耐心地听下去，男性一般不采纳这种方法。所以就要求我们在每一次的对话中积累阅历，总结话术这样才能做的更好。另外最重要的一个因素就是一般话和礼貌，没有礼貌别人也不会尊敬你。一般话不标准别人也听不懂。特殊是对于一个话务销售员来说标准的一般话和甜美的声音是很重要的!在真正走进电话营销职场期间，我深有体会。当学到 顾客就是上帝，顾客是我们的衣食父母，顾客永久是对的! 等顾客理念，让我们体会到要主动关怀顾客，了解顾客，沟通顾客，主动为顾客着想当学到以 诚信为本，有诺必践，恪尽职守，领先垂范! 的工作信条时，体会到我们电话营销中心应该坚持的工作准则和行为风范 当然我所接触的最多的就是电话、电脑。电话是现代商人越来越常用的一种沟通工具，因此，做电话营销人员了解一下打电话的一般要求是很有用的。打电话的基本原则是简明扼要，切忌罗嗦，既突出不了问题，又占用别人时间，从而引起别人反感作为一名话务销售，所以沟通是很重要的一种沟通方式。在一片永久做不完的业务的前景下，如何进行沟通，如何做好沟通从心开头，都要留给我们自己去深思，在实践上渐渐体验得出阅历并运用于实践，提高自己的工作效率!另外在实习其实也是在不断的学习。不但要学习产品知识，而且要学会如何做人做事，怎样待人接物。在公司实习这段时间我学会了很多学校中学不到的知识，不断的充实了自己。自己已经不一个学生了，每日8点起床，然后象个真正的上班族一样上班。回想起自己的这2个半月的工作经历，虽然有眼泪也有辛酸，但最多的还是历练与收获。实习过程中遵守公司的各项制度，虚心向有阅历的同事学习，两个半月的实习使我懂得了很多以前不知道的东西。也收获了很多伴侣，同时也学到了很多东西，电话营销能力和业务知识有了很大的提高，但同时也看到了我一些不足：有时还不能时刻保持自己的微笑、说话的频率有时过快、说话的声音有时过高、给顾客考虑的时间有时太短等等，我将不断地改正自己的缺点，修正自己的不足，补缺补漏。 实习是每一个大学毕业生必须拥有的一段经历，他使我们在实践中了解社会，让我们学到了很多在课堂上根本就学不到的知识也打开了视野，长了见识，为我们以后进一步走向社会打下坚实的基础，实习是我们把学到的理论知识应用在实践中的一次尝试。由于任何知识源于实践，归于实践。所以要付诸实践来检验所学。在以后的工作中我一定践守诺言 诚信为本，有诺必践，恪尽职守，领先垂范! 的工作格言，我将引以为范!这次的实践我信任是我以后人生的一大起点，我会沿着学校这条港湾向社会这片大海航行，风雨无阻 六、致谢 感谢广东深圳阳光保险电销中心给了我这样一个实习的机会，能让我到社会上接触学校书本知识外的东西，也让我增长了见识开拓眼界。同时感谢我们小组组长、各个小组成员，你们帮助我解决处理相关问题，包涵我的错误，让我不断进步。此外，我还要感谢我的实习指导老朱曼婷老师，在实习期间指导我在实习过程中需要留意的相关事项。我感谢在我有困难时给予我帮助的全部人。 保险业务实习报告 篇3 实习目的： 接触社会，了解实际，培育艰苦创业精神和社会责任感学习业务知 识和管理知识，巩固所学理论，理论联系实际，学以致用，培育初步的实际工作能力和专业技能，预演和打算就业。 实习时间： 20xx年3月15日 20xx年4月30日 实习地点： 新华人寿保险有限公司湖北分公司 新华营业区 实习内容： 学习培训、保险销售 报告时间： 20xx年4月30日 报告人： 20xx年3月通过网上应聘我们一行五人到了新华人寿保险有限公司湖北分公司，经过登记、面试等程序，我们顺利的进入新华保险实习。现将实习情况汇报如下： 一 、公司介绍： 新华人寿保险股份有限公司成立于1996年8月，公司总部设于北京，在全国有34家省级分公司、181家中心支公司、15家支公司、1018家营销服务部,搭建了几乎掩盖全国全部省、市、自治区的机构网络，并不断向郊县延长。公司内外勤员工超过27万人。经营的产品体系涵盖传统保障型产品、分红类产品以及理财功能较强的万能和投连产品。截至20xx年12月底，新华保险资产总规模超过2600亿元。 新华保险湖北分公司成立于20xx年4月，经过7年又快又好的进展，内外勤员工近3万人，已在省内设立11家地市级分支机构。20xx年保费收入突破35亿，市场份额稳居湖北保险业前列。 二 、实习内容及总结： 虽是会计专业的学生，但我深知理论和实践还是存在一定的差距。因此怀着空杯的心态和期待的心情，我参加了公司组织的职前培训班。经过三天的培训我们都顺利结业，开头了辛苦而又充实的实习生活。 1、参加公司早会 寿险业界有一句经典名言： 寿险的经营即是早会的经营 。早会是每个寿险营销员的必修课，同样的，我们每日的工作也就是从早会开头的。一个完整的早会一般包括考勤、风采展现、司歌司训、动感晨操、学习沟通、工作联系等。风采展现，振奋士气，让人抛开昨日之烦忧，迎接今日的太阳，增加展业的信心。吟诵司歌司训不仅可以培育对公司的热爱之情，增强集荣誉感和体凝聚力，还可以提醒我们时刻牢记公司宗旨和服务理念。动感晨操活动精骨，振奋精神。学习沟通是早会的重头戏：通过学习沟通时间我们可以了解一些风险故事、时事新闻，以此作为展业工具同样，工作中遇到的问题也可以提出来，由资深的前辈一一解答有时还会有优秀的营销员作阅历沟通，每当此时我们都会专心做笔记，从中汲取新的知识，间接获得了工作阅历。 2、拜访陌生客户 客户积累的方法有很多，如原因法、转介绍、建立影响力中心、陌生拜访、设立询问点等。其中原因法最为简洁，也是刚刚涉足寿险行业的人最常使用的方法。但作为一名外地的学生，在武汉无亲无友，原因法这条捷径对我而言是显然行不通的，于是我们走上了陌生拜访的道路。 由于刚踏入社会，冒然和陌生人推销保险多少有些胆怯。于是我们没有直接推销保险，而是自己设计、制作市场调查表，以市场调查的方式了解市场需求，积累客户名单。一段时间之后，我们的业务技能日趋娴熟，公司产品也渐渐熟悉，胆怯之心也渐渐消失，于是我们开头了上门拜访。当然，拜访的过程没有想象中那么顺利，迎接我们的不是客户热忱的微笑，而是客户各种方式的拒绝。 对不起，我不敢爱好。 保险!我们买过了。 我没钱买保险! 保险都是骗人的。 诸如此类的问题层出不穷，由于阅历不足，应对不当，客户三两句话就把我们给拒之门外。后来在主任、经理以及主训老师的帮助下，我们学会了不少的应对方法和拒绝处理，和客户沟通也容易多了。 3、设立询问点 奋斗一月，成长一月，时间的车轮也转到了4月。此时我们的工作重心已由青山转到了洪山。由于公司离学校太远，多少给我们的展业带来了困难。考虑到我们对公司产品已有一定的了解，在学校四周又可占据一定的 地利 ，于是我们在关山荷兰风情园建起了询问点。询问点的设立也不是一帆风顺的。首先是选址问题，很多小区或是人流量大、繁华的地段都不允许设点或是要收取对于我们来说昂扬的手续费，几经波折我们才找到了荷兰风情园这块 宝地 。其次，是工具和资料的缺乏，我们自己设计宣传喷绘，选购桌椅，花了好一番功夫，才把我们的 装备 配齐。再次，是来自同行的竞争。既然是 风水宝地 当然也就是 兵家必争之地 ，这里除了我们，还聚集了泰康人寿、中国平安等。经过几天的磨合，我们从 争地盘、抢客户 进展到相互熟悉、相互理解，和 泰康阿姨 、 平安姐姐 ，成为了和谐相处的邻居。当然，询问点的顺利建成也少不了主任、经理、老师的指导，以及公司的物资支持(产品资料、客户服务报、易拉宝、小礼品等的提供)。其中，尤其要感谢吕宏辉总监、李显著经理、杨明帆主任、姚永辉主任以及商艳玲老师的现场指导。 三 、实习心得体会 两个月弹指一挥间，回首难忘的日日夜夜，收获良多，感慨万千。 1、 寿险无捷径，访量定输赢 ，这是我在公司听得最多的一句话之一，它既是保险书籍上的阅历之谈，也是很多个成功人士的肺腑之言。这句话告知我们一个简洁的道理 天道酬勤。天上从来没有掉馅儿饼的事，坐而言不如起而行。世间自有公道，付出总有回报，任何工作任何岗位都需要我们脚踏实地、勤勤恳恳。成功之路无捷径，需要汗水和辛勤。 2、 剩者为王 ，同样一句简洁的话也告知我们一个深刻的道理 行百里者半九十。在当今各类淘汰频频上演的时代，一个优秀的寿险营销员或成功者只有锲而不舍、持之以恒才能在激烈的竞争中生存下来。任何事情都不是一蹴而就的，但是，假如树立目标、不懈努力，就会成功，由于贵在坚持! 3、 乐观的人像太阳，走到哪里哪里亮消极的人像月亮，初一十五不一样。 心态决定成败，心态就像杠杆需要支点，就像小鸟需要翅膀，就像地球需要阳光一样。心态可以说决定了一个人是否走上成功之路的一条绿色通道。当我们面对旁人的不解、客户的拒绝时，切不行灰心丧气当我们有小小成就时，亦不行沾沾自喜。应做到心态平和，波澜不惊。 4、做事必先做人，做人是做事的前提和关键，也是决定事情成败的关键因素，做人的方向错了，做事也就失败了。由于保险经营的特殊性，保险活动中对诚信的要就尤为严格。我们同客户打交道，首先要诚信，要擅长与人沟通，这样客户才会信任我们。只有人做好了，保险才能做好。 四 、问题及建议 当然，以我们也发现了公司内的一些小的问题，如保险代理人考核制度不够健全，保险业务员职业素养参差不齐，业务员职业形象不够鲜亮(后期得以改善)等。其中当以业务员的稳定性差，流失严重问题最为显著。究其原因主要有： 1 、粗放式的增员，业务员甄选过程普遍缺乏或流于形式，存在急功近利的思想，短期行为比较严重，导致寿险公司陷入 增员- 流失- 再增员- 再流失 的恶性循坏。 2 、个人代理制度难以使业务员产生归属感。寿险营销人员与保险公司是委托代理关系，而不是劳动合同关系，这使业务员缺乏归属感，职业忠诚缺失。 3 、寿险营销人员的经济地位难以保证。由于业务员没有责任底薪，收入既不稳定，当其经济陷入逆境时往往转而寻求其他职业。 由于我国的保险起步较晚，因此在销售中存在缺陷也是情理之中的事。以上的问题并非新华保险所独有，而是存在普遍性，是各家寿险公司的通病。信任随着我国保险制度的完善，以上问题均可迎刃而解。以下提出个人的一些建议： 1 、转变 人海战术 的营销体制，执行高增员标准、高前期投入、高业务指标的 精英制 。提高业务员整体素养，塑造保险公司新形象。 2 、明确营销人员的法律地位和劳动关系，保障营销员合法的员工利益。 3 、提高营销人员的福利待遇，建立长期的激励机制，以增强营销人员的归属感和职业忠诚度。 五、致谢 感谢新华人寿保险有限公司湖北分公司给了我们这样一个实习的机会，能让我们到社会上接触学校书本知识外的东西，也让我们增长了见识开拓眼界。感谢蒋宏总监、江涛经理、张营主任、陈建超主任、全部内勤老师以及我们所在部门的全部同事，是你们的帮助让我们能在这么快的时间内把握工作技能，是你们帮助我解决处理相关问题，包涵我们的错误，让我不断进步。感谢在我们实习期间全部帮助过我们、教育过我们的人。