团险投保单填写规则-PPT.ppt

目录团体保险简介2实例演练4规范填写的重要性1单证填写要求31 1规范填写的重要性规范填写重要性规范填写重要性控制承保风险提高工作效率节约成本 维护客户及公司利益 提升专业形象2 2目录团体保险简介2实例演练4规范填写的重要性1单证填写要求33 3团体保险简介之何谓团体保险投保人、被保险人 保单形式团体、团体成员以一张保险合同承保多个被保险人团体成员的寿命与身体保险标的4 4团体保险简介之团体保险分类团体人寿保险 团体意外伤害保险团体年金保险 团体健康保险5 5目录团体保险简介2实例演练4规范填写的重要性1单证填写要求36 6单证填写要求单证填写总原则投保单证的填写要点团体保险一般投保单证团体保险专用投保单证 团体年金保险投保单 建筑工程团体人身意外伤害保险投保单 总原则 填写要点 一般单证 专用单证7 7普通团险的构成要件团体保险投保单投保交费清单健康保险投保单附件保险费自动转账付款授权书（团体业务专用）未成年人投保特别约定声明书 各类问卷必备要件选择填写 允许书面文件与电子文件两种格式。对于提交电子文件的，在送达保险合同时，应要求投保单位填写被保险人清单信息确认书（新单）并加盖投保单位章。有复杂契约设定内容时填写，也可附相关协议。交费方式为银行转账时填写。为简化投保填写手续，如确实无法提供，且被保险人保额未超过监管机构规定的限额，则可以不填写未成年人特别约定声明书（5万/10万），我公司将按照新保险法第三十三条执行。按照核保要求进行填写。普通团险清单无被保险人签名时须填写。投保声明书销售人员报告书（团体）8 8大家有疑问的，可以询问和交流 可以互相讨论下，但要小声点 可以互相讨论下，但要小声点9 9团体保险投保单填写示例-1 完整填写销售人员信息。对于机构代理的，要填写代理机构信息。为必填项机构代理融安经纪DS839王丹丹L05962 对曾经在我公司开户客户，填写客户号。10 10团体保险投保单填写示例-2远信工程服务有限公司 服务组织机构代码证68199749-7北京大兴区中心西路66号100008101010000101齐丽10 投保人为法人单位时，需要组织机构代码证上的单位名称，或者其他证明单位合法身份的证书（如营业执照、税务登记证、办学许可证）上的名称。投保人为法人单位中的某个特定的团体时，填写特定团体名称。投保单位为非法人组织的，填写该非法人组织的名称。根据职业分类表填写职业代码，不要填写大类（如一类、二类）。对于被保险人职业类别不统一的，此处无需填写，但要在投保交费清单中的职业代码栏中填写。投保人为法人单位时，需要填写组织机构代码证，或者其他证明单位合法身份的证书全称。投保人为法人单位中的特定团体的，填写特定团体负责人姓名及身份证，如“张XX身份证”。投保人为非法人组织的，填写其负责人姓名及身份证，如“王XX身份证”。为必填项11 11团体保险投保单填写示例-3为必填项 填写投保险种的保险条款所注明的险种全称，不要简写。对于交费期间与保险期间一致的，可不填写。当交费形式为转账支票时填写。国寿绿洲团体意外伤害保险（A型）1200 10 一年壹仟贰佰元整 1200.00 小写金额补充角分位。工商银行朝外支行远信工程服务有限公司12812 12团体保险投保单填写示例-4为必填项无13 13团体保险投保单填写示例-51131026为必填项张国庆2009 10 102009年10月10日王玲大兴支公司14 14普通团体保险投保交费清单要求参考样式投保交费清单必选 必选要素 要素投保单号码、投保人名称、序号、被保险人姓名、职业代码、性别、出生日期、证件类别、证件号码、险种、每人保额、每人保费、被保险人签名 注意 注意事项 事项u对于“性别”、“出生日期”、“证件类别”、“证件号码”四项，当投保险种为团体短险时，若填写了“性别”与“出生日期”，则“证件类别”与“证件号码”为非必填项；若填写了“证件类别”与“证件号码”，且证件类别为身份证的，则“性别”与“出生日期”为非必填项。当投保险种为团体长险时，此四项均为必填项。u对于客户提供的自制投保交费清单，应具备上述必选要素。u投保交费清单须由投保单位盖章，对于清单页数太多的，可加盖骑缝章。u其他项目可根据投保险种具体情况进行设计和填写。例如对有异常告知的被保险人须在备注栏中注明。15 15单证填写要求单证填写总原则投保单证的填写要点团体保险一般投保单证团体保险专用投保单证 团体年金保险投保单 建筑工程团体人身意外伤害保险投保单 总原则 填写要点 一般单证 专用单证16 16团体年金的构成要件团体年金保险投保单投保交费清单投保声明书保险费自动转账付款授权书（团体业务专用）销售人员报告书（团体）未成年人投保特别约定声明书 必备要件选择填写 投保非万能型团体年金保险及万能型团体年金保险时填写。允许书面文件与电子文件两种格式。对于提交电子文件的，在送达保险合同时，应要求投保单位填写被保险人清单信息确认书（新单）并加盖投保单位章。清单无被保险人签名时须填写。交费方式为银行转账时填写。为简化投保填写手续，如确实无法提供，且被保险人保额未超过监管机构规定的限额，则可以不填写未成年人特别约定声明书（5万/10万），我公司将按照新保险法第三十三条执行。团体年金17 17团体年金保险投保单填写示例-1销售人员填写项目、投保人资料、被保险人资料、投保人及被保险人声明等项目填写规范参照团体保险投保单。特别约定中填写不符合各险种投保规则的特别要求，经本公司同意并在保单上批注后生效。若投保人要求出具个人凭证，也要在此栏填写明确。国寿销售精英团体养老年金保险（分红型）1为必填项伍仟伍佰元整5500.0055040005001000变化 原为记入账户金额，须扣减相应的管理费。现改为了交费金额，无需扣减管理费。18 18团体年金保险投保单填写示例-2变化 原为记入账户金额，须扣减相应的管理费。现改为了交费金额，无需扣减管理费。投保交费清单若提供了被保险人的身份证，填写了“证件类别”与“证件号码”后，则无需再填写“性别”与“出生日期”。若提供了“性别”与“出生日期”，则无需填写“证件类别”与“证件号码”。投保交费清单要由投保单位盖章，对于清单页数太多的，可加盖骑缝章。19 19投保国寿销售精英团体养老年金保险（分红型），参保人数20人，参保比例100%。12346111011333XXX无XXX2009 11 152009 11 1420 20单证填写要求单证填写总原则投保单证的填写要点团体保险一般投保单证团体保险专用投保单证 团体年金保险投保单 建筑工程团体人身意外伤害保险投保单 总原则 填写要点 一般单证 专用单证21 21建工险的构成要件建筑工程团体人身意外伤害保险投保单工程相关证明文件必备要件选择填写 投保建工险时填写。根据国寿人险发（2009）353号文件，目前建工险附加险只允许采用绿洲附加意外费用补偿团体医疗保险。为保证工程项目的合法合规性，应提供建筑工程施工合同复印件或其他工程相关证明文件的复印件，如建筑工程施工许可证、中标通知书及建筑工程相关的协议书。无清单业务须填写。有清单且无被保险人签字的，也须填写。当选择“按被保险人人数计收保费”时须提供清单。清单规则同普通团体保险。建工险投保声明书投保交费清单22 22建工险投保单填写示例-1 须按照建筑工程施工合同或建筑项目立项审批机关批准下发的建筑工程施工许可证等文件核定的相关项目逐一进行填写。对于保费计收方式选择“按建筑工程合同总造价计收保费”的，工程总造价必填，工程总面积选填；对于保费计收方式选择“按建筑施工总面积计收保费”的，工程总面积必填，工程总造价选填。为必填项销售人员填写项目、投保人资料、投保人及被保险人声明等项目填写规范参照团体保险投保单。张思维综合楼涞源县北迎宾路1号1847.7110 2009 10 7 20104 6 须按照建筑工程施工合同或建筑项目立项审批机关批准下发的建筑工程施工许可证等文件核定的相关项目逐一进行填写。23 23建工险投保单填写示例-2国寿建筑工程团体意外伤害保险绿洲附加意外费用补偿团体医疗保险为必填项200910 72010 4 6100000 562.2210000 562.22200910 71124.44壹仟壹佰贰拾肆元肆角肆分告知事项不得有空项。若“告知事项1”选择“否”，应在投保人配套相应措施后予以承保。若“告知事项3”选择“是”，则可根据条款加费承保。24 24单证填写要求单证填写总原则投保单证的填写要点团体保险一般投保单证团体保险专用投保单证 团体年金保险投保单 建筑工程团体人身意外伤害保险投保单清单汇交件 总原则 填写要点 一般单证 专用单证25 25清单汇交件的构成要件投保交费清单 提交清单汇交件时填写。清单汇交汇交申请书（乙）清单的设计与填写规则同普通团体保险。清单汇交件需被保人在清单上签字，或其他被保险人同意投保的证明。不允许使用投保声明书。26 26清单汇交件填写示例-1汇交申请书（乙）汇交人是受投保人委托统一向保险公司办理投保手续、交纳保险费的单位或个人，因此汇交人不允许为承保的保险公司或保险公司的销售人员。保持一致27 27清单汇交件填写示例-2汇交申请书（乙）增加期间一致项目填写规范参照团体保险投保单。增加包含当期28 28其它注意事项l 团体保险投保资料是投保人与保险人订立保险合同的重要依据,也是保险合同的构成要件之一，因此投保单的填写要认真、严格、规范，并保证所填写各项内容的真实、准确、完备。要求使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写，且颜色不能太浅，字迹要工整，原则上不允许涂改。l 确因特殊原因需要涂改的，须用碳素墨水笔在涂改内容处划两道左下右上的斜线表示，同时必须有投保单位授权人在涂改处签名。l 不允许对涉及被保险人权益的项目（如受益人）、险种名称、保额、保费等涂改，如有填写错误必须重新填写投保单。l 汇交人的责任和义务是代投保人汇集交纳保险费。l 不允许我公司业务员作为汇交人。业务员代表的是我公司的利益，而汇交人代表的是投保人、被保险人的利益，两者是不同的利益方。l 汇交人可以是单位，也可以是个人，但不允许将多个自然人并列。l 对于家庭投保的,根据保监会62号文第一条的规定，可以投保团体保险的特定家庭成员包括投保人的配偶、父母、子女。依据我国现行法律：子女，是指婚生子女、非婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女；父母，是指生父母、养父母和有扶养关系的继父母；因姻亲关系形成的翁婿关系和婆媳关系不属于父母的范畴。因此，在目前的法律法规及监管环境下，将特定家庭成员范围扩展至岳父母、公婆是不符合相关规定的。29 29目录团体保险简介2实例演练4规范填写的重要性1单证填写要求330 30实例演练 团体保险投保单的填写 点评31 31保险额实例演练 武汉市自来水公司有员工10人，均为内勤，职业类别为000101。2011年10月12日，该单位为全体员工投保“国寿绿洲团体意外伤害保险（A型）”和“国寿附加绿洲意外费用补偿团体医疗保险”，保险金额分别为10万、1万，国寿附加绿洲意外费用补偿团体医疗保险的免赔额100元，赔付比例80%；费率分别为1、3；武汉市自来水公司要求将合同的生效日定为2011年10月1日。案例填写单证32 32