基金定投大成.ppt

每月小投入 累积大收益 基金定投知识讲座 目 录什么是定投？l简单的说就是像银行的零存整取，每隔一段固定的时间，以固定金额投资于同一只基金。l通过过银行自动扣款系统，由投资人决定每个月（定期）从银行帐户扣除一定固定的金额（定额）到指定的基金上。小鹅（额）立大功少：定期投资 积少成多Guidelines 41少：定期投资 积少成多2低：平均成本 分散风险3便：自动扣款 手续方便少：定期投资 积少成多（复利法则）小鹅（额）立大功一道题目：l 假设有一张超大的报纸，大到无法想象的大，请问要对摺几次，它的厚度才可以上到月球？l A.42 次l B.420 次l C.4200 次l 思考后请给出您的答案！地球到月球的距离是40万公里。一张报纸摺了3次它的厚度就有1毫米（mm），这是3个番。从1毫米到1米是1000倍，这是10个番。从1米到1公里也是1000倍，也是10个番。从1公里到1000公里，也是1000倍，又是10个番。从1000公里到100万公里，也是1000倍，又是10个番。但是，从地球到月球只是40万公里，所以可以减掉1个番。所以，加加减减（3+10+10+10+10-1=42），得到的答案就42次而已。定期定额的神奇收益30 年 20 年 15 年 10 年 5 年0%60,000 120,000 180,000 240,000 360,0005%68,290 155,920 268,400 412,750 835,7308%73,970 184,180 348,350 592,940 1,500,30010%78,080 206,550 417,990 765,700 2,279,36012%82,470 233,340 504,570 999,150 3,529,920如果每月投资1000元定投“揭密”复利的威力l 大明和小华是一对好朋友，大明年纪轻轻就懂得理财之道，从20岁起就每月定期定额投资基金，开始累积财富之路l 小华则是晚了一步，30才开始认识投资的重 要，他们投资的结果如何呢？定投“揭密”复利的威力大明20岁开始投资每月投资1000元投资了6年后停止追加投资然后让本金与获利一路成长到大明60岁要退休时本利合计高达 558 万元小华30 岁时才开始投资每月1000 元定投到了60 岁时整整投资了31 年也才累积到555 万元!q假设基金的平均年回报率为假设基金的平均年回报率为12%12%低：平均成本 分散风险（微笑法则）小鹅（额）立大功三种市场情况下定期定投收益比较第一种情况：上涨的市场l 我们保持每个月投入200元，在6个月的投资之后l 总回报率=40.94%第二种情况：震荡的市场l 大部分人看到这个倒梯形的第一感受是不赚不赔l 如果坚持每个月投入200元，在6个月的投资之后l 总回报率=41.67%l 高于上涨的市场第三种情况：下跌的市场l 千万不要以为这样的市场你必亏无疑l 事实上，如果坚持每个月投入200元，在6个月的投资之后l 总回报率=78.33%l 最高的收益率 便：自动扣款 手续方便小鹅（额）立大功谁需要定期定额?没时间，看不懂股票行情却想投资 没有大笔闲置资金在手 有固定薪资收入 有中长期财务需求，从现在起聚沙成塔 工作好几年，积蓄依旧不多 薪水常一发下来就花光的“月光族”定期定投的好处1、强制储蓄2、分散风险3、投资起点低500元4、自动扣款，手续简便5、建立理财计划定投的原则l 定期定额追求的是合理的报酬率l 长期趋势向上的市场才适合做标的l 选择中长期绩效良好且稳定的基金l 投资需要三.五年才能发挥定期定额的优点定投的禁忌l 短线操作l 市场盘跌时停止扣款 定期定额八字箴言 及早开始，持之以恒！风险不在于你投资的是什么，而在于你对所投资的东西有多少认知和了解巴菲特巴菲特名十年征程，稳居前十l 成立于1999年4月12日，是中国首批成立的十家基金管理公司之一。十年来，一直稳居前十大基金公司行列。l 截止2009年四季度末，公司资产管理规模1060亿元人民币，共管理3只封闭式基金和13只开放式基金，累计向投资者分红超过250.95亿元人民币。金牛公司，屡获殊荣年度 奖项 数据来源2007年度 十大金牛基金公司中国证券报2008年1月7日头版2007-2008年度混合资产类型团体奖（3年期）理柏奖证书十大明星基金公司证券时报2008年1月11日头版、2009年1月14日头版部分主要奖项理财改变生活