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银行内控案防心得体会3篇 众所周知，商业银行内部掌握是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进展事前防范、事中掌握、事后监视和订正的动态过程和机制。业务经营机构和每个员工，在担当业务进展任务的同时也担当着内部掌握和操作风险治理的责任，既是业务的直接经办者，规章制度的执行者，又是操作风险的全部者，是我行内部掌握和操作风险治理的第一道防线。所以，经营机构的合规经营、员工的合规操作是银行稳定进展的内在要求，也是防范金融案件的根本前提。通过这一个月的内控防案制度的学习，使我对银行的内控防案制度及合规经营有了更加深刻的熟悉。 首先，对于内控的理解为：它是无时不控的贯穿于业务操作的始终;它是无处不控的与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以表达内控优先的思想;它是无人不控的上到治理者，下至每位员工，只有严格执行内部掌握才是至高无尚的;它是无事不控的小业务要控，大事情更要控，一切经营治理活动无不在其掌握之下进展，没有例外与“个案”处理。其次，谈谈对于合规经营的熟悉。 第一，合规经营是落实科学进展观，实现可持续进展的前提和保障。 以科学进展观为统领，实现又快又好的进展，就必需坚持从严治行，自觉营造合规经营的良好气氛和环境，推动全行业务的安全稳健进展。在进展、开拓业务和同业竞争中，紧紧遵循合规经营的理念，提高治理的质量，才能保证银行的经久不衰。 其次，合规经营是商业银行的生命线、戒备线。 合规经营是标准操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营治理水平的需要。合规操作、合规经营，是不行逾越的一道防线，商业银行一旦失去这条防线，就像一个失去免疫系统的人一般，不行能安康成长。 第三，合规经营是完善商业银行制度体系的需要。 银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以银行的进展肯定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。 再次，内控防案和合规经营如此重要，如何才能使其深入人心，促进我行的安康进展呢?我认为应当做到以下四点。 第一，始终牢记并贯彻内控防案“十理念”：一线员工是内控防案的排头兵、主力军;基层机构、条线部门的主要负责人是内控防案的第一责任人;业务经理是机构柜台业务风险把控的直接责任人;全员的责任意识是内控防案的核心要素;根本信息的共享是提高内控效能的重要措施;准时进展风险评估并针对性地加大检查力度是做好内控工作的重要手段;合规是竞争也是为了爱护全体员工自身;内控的主体是要控人;整体联动相互协作是做好内控工作的平台;内控是一项持续性的工作。 其次，将合规操作、合规经营的意识渗透在每个员工的心中，贯穿于每个业务、每个岗位的操作环节中。在日常工作中，我们要强化法纪意识，仔细学习法纪规章制度和现实的案例教育，同时强化自觉意识，严格地运用中国银行营业柜员十个严禁(或中国银行营业机构负责人十个严禁)指导和检点自己的行为。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“阅历”操作。其次，要树立制度面前人人公平的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部掌握人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。 第三，要严格地、彻底地执行各项规章制度。经过近百年的经营和实践，银行的规章制度可以说是相当完善了，假如每笔业务的每个环节上的每个员工都能够根据银行的规定工作，严格执行合规要求，那么犯罪分子根本就无机可乘。但是无论多么完善的规章制度，假如得不到有效的遵照与执行，就形同虚设。所以合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，而一到真正处理业务时，就把合规、制度丢在一边，草草了了，粗枝大叶，工作急躁，业务合规审查敷衍了事。第四，要加大监视和检查的力度。基层经营机构要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，机构领导在做好典范带头的同时，严格监视员工的业务操作是否合规，例如业务经理审核柜员的票据，网点主任清点柜员库存、查看柜员工作录像等等。其次，员工之间要相互监视、相互警示，擅长准时提出对特别业务的疑问。 通过这次内控防案的学习，我们应当坚持业务进展和内控治理“两手抓、两手都要硬”的原则，坚固树立合规意识，严格遵守各项规章制度，大力营造全行的合规文化，以合规保安全，以合规促进展。同时我们也应当树立信念，不断地学习和把握各项专业学问和技能，以饱满的热忱投入到中行的事业中，为中行的将来进展奉献自己的一份力气! 银行内控案防心得体会2篇 当春风再一次吹绿大地的时候，我们行又一次迎来了合规文化教育活动。毛集支行全体员工在我行领导班子的带着下仔细地学习了这次的“合规警示教育”短片。在贞观政要一文中曾提到“以铜为镜，能够正衣冠；以古为镜，能够知兴替；以人为镜；能够明得失。”在那里是以案例为例，能够提高我们的合规操作意识、监视防范意识和风险防范意识。在学习过程中，结合我毛集支行员工平常在工作中实际情景，对合规操作意识、监视防范意识和风险防范意识有了更深一层的熟悉。 作为一个金融单位的职工应以自我所从事的职业上讲求法律和道德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向、就会触犯法律受到法律的制裁；假如不讲品德，就难于为人民效劳，就谈不上自我的事业，也就失去了人存在这个社会的价值。综观这些案例，我们能够得出以下几点： 一、合规操作意识薄弱： 在实际工作中，有时总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务进展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，仅有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益本领。在新乡市新市区支行刘国俊监守自盗案中没有实行双人同进同出按规章制度操作，给犯罪分子以可趁之机。我们身为网点一线员工，应切实提高自我的业务素养和合规操作意识，严格要求自我按制度操作，扼杀犯罪分子在此作案的苗头，坚决不给犯罪分子留下一丝时机。 二、监视防范意识薄弱： 在濮阳分行台前县支行原行长赵兰成等人一案中，就一线柜员而言，对领导的违规操作言听计从，为该案的发生供应了便利。此案还表达出权力制约流于形式造成班子成员相互勾结、私自操作、团体犯罪使权力制约失去了监视制约的作用。在实际工作中，我们仅有正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监视授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵抗各种违规作业等等，做好相互制约，相互监视，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全才有保障。 三、风险防范意识薄弱： 在信阳市成功路支行四一路分理处一案中，原客户经理陈世品说道“缺乏自我爱护意识，盲目信任内部人员”造成自我的违规操作。俗话说的好“害人之心不行有，防人之心不行无”，我们要时时刻刻留意留心那些微小的风险信号，千万不能由于一时的风平浪静而放松戒备，更不能对任何一个小问题而放松警觉。仅有这样才能提醒风险杜绝类似案件的发生。 此外，例如在张新建一案中，由于张新建权力观的扭曲和正确价值观的丧失表达出在此方面的学习和熟悉的缺乏；在梁宏刚一案中，由于重要岗位的沟通不严导致梁宏刚监守自盗，也表达了规章制度没有落实到位等。 由于近年来金融系统发生的经济案件呈现出不断上升的趋势，不仅仅干扰破坏了经济金融秩序，并且严峻地损害了银行的社会信誉。这些案件无一不让人扼腕叹息，但更重要的是我们从这些案件中学到了什么这次的“合规警示教育”学习活动想要告知我们些什么我们能不能把我们所学的“财宝”学以致用 下头，谈点这次学习的收获。 一、要加强合规文化教育。 当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。形势的进展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问构造，努力提高综合素养，更好地适应全行业务提速进展的需要。开展合规文化教育活动对标准操作行为，对遏制违法违纪和防范案件发生具有进取的深远的意义。 二、提高风险防范意识。 我们要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的本领，做到在大是大非面前立场坚决、头脑糊涂，这样才能更好地识别风险、防范风险。 三、各项规章制度做到切实到位。 要始终把制度建立放在突出位置，注意用制度来约束人，用制度标准日常行为。要建立健全内掌握度，保证经营的安全性、流淌性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我掌握的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部掌握制度，加强操作风险防范。 四、要坚持思想教育。 要紧紧抓住思想教育这一重要环节，常常开展有关规章制度的学习，有针对性地进展党风廉政教育，不断增加依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进展现身说法，使全体职工始终坚持糊涂头脑，自觉抵抗各种腐朽思想的侵蚀。 经过此次合规教育活动，让我们熟悉到了日常工作中的缺乏和缺失，找到了正确的能够参考的例子来警示和学习，找准了工作中的立足点，增加了合规经营意识，对提高自我的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和掌握业务上的各种风险增加本领，进取标准操作行为和消退风险隐患，对自我的工作有了更多的信念，坚决了要为农行放光荣的决心!在以后的工作中我们会时刻谨记，并把它努力仔细实践到各项工作中去，做出更好的成绩! 银行内控案防心得体会3篇 今年5月份我营业部接到上海市黄浦区企事业单位安保卫协会组织的“严防范，降发案，保平安”专项活动的通讯后，营业部领导马上组织成立了大鹏证券上海金陵东路营业部安全保卫领导小组，由营业部总经理陈明担当安全保卫领导小组组长，由营业部业务总监-担当安全领导小组副组长，由营业部办公室主任-担当执行副组长，组员为全体员工，在落实上营业部做到首长负责制，没有落实到位的首先扣总经理的钱，由总经理扣副组长-的钱，这一措施有效的杜绝了，安排后得不到落实的状况。保证了此次活动积极有效的开展起来。 在制度上面，营业部特地由安全领导小组执行副组长-依据“严防范，降发案，保平安”专项活动要求起草了一份营业部重点岗位，要害部门交接班制度，来访人员登记制度，进出物品登记制度等等的制度，并且规定了但凡节日期间必需召开节日安全防范工作会议，而且会议必需由营业部总经理，安全保卫工作领导小组组长主持召开。而且规定了由营业部安全领导小组副组长担当记录。 营业部依据金融行业的特别性，针对断电，电脑设备紧急瘫痪等状况组织全体员工进展了定期演习，从而有效地保证交易的正常开展，对营业部的保安每周组织一次安全学问考核，并由营业部安全保卫领导小组副组长黄伟，全天候跟踪保安人员的工作，同时对发觉的问题准时提出要求改良，从而有效地落实了安保巡查力气，落实了巡查记录等等。 营业部定期对已经安装的技防设备要求黄浦技防检查，对营业部内部的要害部门，电脑房，财务部重点设防，有专人负责安全防范工作，并在5月份取消了营业部的现金柜台，消退了营业部最大的安全隐患。 全体员工针对这一次的专项活动开展系列培训，由公司的办公室主任-筹划，培训一共3次，并且在8月中旬安排考试，并对考试没有到达80分以上的员工进展了，经济惩罚。