2023年银行支行两加强两遏制自查报告范文.docx

2023银行支行两加强两遏制自查报告范文 一、工作开展概述 依据中国保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项检查的通知(保监稽查2023207号，以下简称207号文)的指导精神，为切实贯彻落实监管治理要求，系统摸清公司整体经营管控中可能存在的各类问题和风险，强化处置力度，防范化解风险，富德生命人寿福建分公司打算在全辖全面开展加强内部管控、加强外部监管、遏制违规经营、遏制违法犯罪(以下简称两个加强、两个遏制)专项检查工作。 泉州中心支公司总经理室高度重视，特地成立由总经理室亲自带队，中支各部门经理为检查人的工作小组，针对泉州中支目前的实际状况制定了泉州中支专项检查规划，对整项工作进展周密部署安排，同时讲究工作方法、有的放矢增加工作的主动性和针对性、亲密留意维护外勤团队的稳定，避开因专项检查工作不当而引发不稳定大事的发生，确保了此项活动扎实有效地开展。 泉州中心支公司营销培训部积极响应，结合泉州中支的实际状况，针对个险营销业务活动中两个加强、两个遏制专项检查工作文件的宣导贯彻状况开展了专项自查自纠的检查工作，现将专项检查工作状况报告如下： (一)、泉州中支持工作开展总体状况： 泉州中支共有营销效劳部12个：其中正常运转营服9个，休眠营服3个，中支后援部门5个(行政、财务、运营、营销、培训)。 (1)、中支专项培训与非现场督导 中支个险培训时间：2023.1.13 2023年1月13日由中支营销培训部组织对全辖各营服经理在泉州海丝酒店进展为期半天的两个加强、两个遏制专项合规培训，半天的学习过程向伙伴们解读了保监会关于两个加强、两个遏制的相关文件精神，让大家更加充分的了解当下保险行业的进展，认清目前保险业面临的诸多问题，不要被非法的利益所引诱，工作上严格杜绝违规违纪的事情发生，做到自我的标准和审查，时刻保持糊涂的头脑。在日常的展业过程中要以维护公司名誉和客户的利益为根底，面对违规问题肯定要敢于拒绝和处理，只有自己在保险行业标准化经营，才能成为一名真正优秀的保险业工作着。 中支各营服统一启动会培训时间：2023.1.29 自1月7日分公司下发关于两个加强、两个遏制的专项检查工作以来，泉州中支始终高度重视，为更好地贯彻落实相关会议精神，泉州中支在1月份期间持续开展相关会议学习工作，2023年1月29日由中支营销培训部牵头：全辖各营服自行召开的一月总结二月启动会上再次统一宣导两个加强、两个遏制专项合规培训，通过本次有效的培训和学习，全体内外勤对两个加强、两个遏制的会议精神有了高度的熟悉和了解，纷纷表示，在以后的工 作中肯定会根据相关精神，加强学习，做一个诚恳守信的保险工。 (2)营服自查周 营销区自查时间：2023.1.101.20 自查小组成员：区经理、组训、内勤 泉州中支工作小组于1月上旬下发营服两个加强、两个遏制专项检查工作自查自纠工作手册，各营服经理、各部门经理为第一责任人，要求各部门各营服高度重视，尽快落实自查方案，明确自查内容、工作分工等，要确保准时向外勤传达公司相关合规工作要求，不留死角;对于发觉的问题要积极整改，不得玩忽职守、隐瞒不报，确保本次专项检查工作不走过场，要求各部门各营服要早会学习、职场张贴公告(上报照片)同时根据公司工作指导进展本部门本营服自查自纠并且提交一份本营服的自查自纠的书面报告，内容要包括营服何时、何人、是否根据两个加强、两个遏制专项检查工作要求的表格进展自查自纠，要有自查自纠的痕迹(清查照片、清查人要在清查报告上签字等)，中支总经理室还对个别自查自纠进度缓慢的营服进展电话会议，强调两个加强、两个遏制专项检查工作的重要性。 (3)、中支现场检查 中支现场时间：2023.2.42.7 现场小组成员：总经理室、行政部、运营部、营销培训部 2023.2.42.7日泉州中支运营部牵头组织：中支总经理室、行政部、运营部、营销培训部联合对全辖各营销区进展现场检查，相关部门由部门经理负责全程参加本次现场检查工作的部门归口合规工作检查，各部门长均仔细核查与本部门相关的合规工作，全部复查工作营服经理均在场学习两个加强、两个遏制专项检查工作并对检查结果进展整改沟通。在检查期间，泉州中支朱彩凤总经理亲自带队参加检查，并与消失问题的营服负责人进展了深刻面谈;中支工作小组也规定了现场检查后再次消失本部门两个加强、两个遏制专项检查工作问题的，公司将进展追责，同时在检查期间消失两个加强、两个遏制合规问题的营服中支也对相关责任人员进展了严峻惩罚。 二、发觉的问题 通过本次两个加强、两个遏制专项检查的开展状况来看，泉州中支在20××年做了大量合规工作还是成效显著的，未发觉重大违规问题，固然我们也发觉还是存在一些合规风险的隐患。例如：石狮营服在现场检查中发觉有非公司合规的保险产品宣传材料-简易版规划书，泉安、晋江两个营服存在意外卡单激活后未准时给客户;泉安营服个别营销员展业证未准时发放给相关人员;晋江、刺桐、石狮、金井、官桥、池店等六个营服在重控单证治理与台账建立健全方面存在相关合规隐患;晋江营服留存有客户身份证复印件、账户信息等不合规问题。 三、整改的措施 (1)、非公司合规的保险产品宣传材料：对于检查出的不合规保险宣传材料马上进展销毁，并且要求全司对全部工作场所进展彻底清查(含检查外勤公文包)，杜绝不合规保险宣传材料消失在公司工作场所及外勤团队展业过程中。 (2)、意外卡单与展业证：要求问题营服在第一时间把意外卡单送达客户手中，展业证第一时间发放到外勤人，做到人人都持双证展业。 (3)、留存的客户个人信息：要求消失留存客户的营服经理为第一责任人立刻还给客户本人，如无法还给客户本人的，马上进展销毁，同时对公司电脑进展全部格式化处理，去除留存的客户个人信息。 (4)、重控单证：各营服必需马上建立健全的重控单证台账，重控单证必需放在有上锁的铁皮柜，专人治理;对于个别营服消失的重控单证遗失要进展登报处理同时对相关责任人员进展谈话，避开再次发生类似的事情。 四、后续工作 通过这次对个险条线两个加强、两个遏制的专项检查，泉州中支建立起了各部门、各营服对保险合规的监测预警体系，建立健全了风险管控的长效机制，从源头和根本上预防和削减保险风险(合规)大事发生。下一步，泉州中支将连续加大对全司两个加强、两个遏制合规工作的检测排查，对合规风险做到早发觉、早查处，确保合规风险排查工作常态化。 两个加强、两个遏制专项检查是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规经营治理实践来看仍在以下隐忧：1、全员合规意识仍有待于进一步提高2、相关合规制度还需要健全。中支营销培训部会持续推动，切实实行有力措施，确保整改工作落到实处。各部门各营服要充分熟悉到两个加强、两个遏制专项检查工作的必要性和重要性，坚决合规经营的决心和信念，积极整改、转变观念，将合规经营与业务转型，促进业务安康进展结合起来，切实抓好自查整改工作。中支营销培训部会依据自查发觉的各类问题和内控缺陷，仔细制定整改工作方案，明确整改工作完成时限和承办部门，做到逐级落实、分工到位、责任到人，尤其是中支营销培训部要加强对营服整改工作的指导，并对整改完成状况进展复查验收。同时通过加大责任追究力度，保障各项合规制度得到有效贯彻落实。对各营服的整改工作持续跟踪督导，对于整改不仔细、不到位的营销区，一经查实，将依法从重惩罚，并严厉追究相关人员的责任。 此次泉州中支两个加强、两个遏制专项现场检查虽然完毕，但在今后的工作中泉州中支会连续紧抓两个加强、两个遏制专项工作检查不放松，持续保持对合规经营治理工作的高度重视。对合规经营治理特别行为进展分析监测，标准内外勤行为，做到有效预防和及早发觉、化解合规经营治理风险，为公司又好又快进展供应坚实的合规保障。 篇二 依据中国银监会开展两个加强、两个遏制专项检查的有关要求，中国进出口银行上海分行仔细开展专项检查工作，取得了较为良好的效果。近期，为进一步落实银监会两个加强、两个遏制回头看自查要求，我分行于2023年9月30日召开专题会议，部署回头看工作要求。 从去年起，我分行不仅仔细开展专项自查工作，并屡次协作承受总行、上海银监局等内外部检查机构检查。其中，检查贷款工程数196个、保函业务26笔、信用证及押汇业务17笔、存款业务81笔。检查金额均占相关业务20××年末余额的50%以上。在检查过程中，我分行秉承边查边纠、立行立改的原则，做到检查、整改同部署、同落实。针对在内外部检查中发觉的具有普遍性和典型性问题，我分行均全面、系统地进展了分析，剖析问题产生的深层次缘由，并从完善规章制度、健全操作流程、明晰岗位设置和职责等层面落实了解决措施，对有效遏制和防范违规经营状况的发生起到了积极作用。 今日，我分行通过召开专题会议，部署回头看自查工作要求，明确自查重点与范围，明晰各处室职责分工。 会上，王东华副行长强调：此次回头看自查是稳固和深化两个加强、两个遏制检查成果，各处室应高度重视，强化责任意识，仔细学习和落实银监会和总行有关文件精神，以及分行制定的回头看自查工作方案的有关要求，着重对以下几个方面做好自查工作：一是发觉问题的整改状况，重点核查整改要求是否落实到位;二是人员问责状况，重点核查责任追究是否落实到位;三是防范操作风险状况，重点检查今年新发生的信贷、同业、担保、存款等业务和环节，坚决防范违规经营和违法犯罪活动。 我分行将以此次自查为契机，强化合规经营意识，努力提高精细化治理水平，使我分行的各项业务和经营治理水平迈上一个新台阶。