银行案件防控工作报告.docx

银行案件防控工作报告 抓落实 控风险 全面提升风险管理水平 2022 年上半年，在市分行的大力支持和帮助下，我行紧紧围绕市分行案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现零案件案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将详细工作状况汇报如下： 一、加强领导，全力抓好案件防控工作 年初，我行特地召集相关部门及人员专题探讨平安运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，支配部署全年案防工作，提出抓好四个落实的案防工作要求：一是根据监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作安排，做到安排落实。三是深刻领悟我银监局和上级行文件精神，提高思想相识，高度相识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到重点工作落实。四是我行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的三定管理，做到责任落实。目前，我行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。 二、强化教化，筑牢思想防线 思想教化工作经常说起来重要，但事实上却最简单被忽视，在基层则更显薄弱。思想教化工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作： （一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。我行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至我月底，全行已有 10 余人、参与了集中培训，使员工的综合业务素养得到提高，为我行工作的顺当开展奠定了基础。 （二）开展警示教化活动，增加员工防范意识。我行注意将业务培训和法律学问培训有机结合，抓教化、抓引导，抓防范。今年以来，我行开展各种警示教化我场次，组织全行员工观看警示教化短片，并要求员工撰写心得体会，深刻反思，吸取教训。通过大量的刑事犯罪案例，用鲜活的人和事以法说教、以案说教，使警示教化收到很好的效果。 （三）定期分析案防工作状况。一是将案防工作常态化。通过晨会、周会、行务会等形式，讲案防、说平安，时刻提示员工合规操作。二是组织召开案件防控联席会，刚好传导监管部门案防工作精神，加强政策传导和风险提示，分析存在的共性问题和特性问题，有针对性地制定措施，确保各项案防工作落到实处。三是注意案防阅历信息沟通。开展学习 心得沟通、思想相识沟通，达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。 （四）主动开展读书学习活动。在全行范围内开展 我主题读书活动。通过全员学习、快乐得沟通会等形式进行，进一步转变了员工的思维，营造了良好的平安氛围。 三、 强化制度建设，进一步提升 内控 执行力 加强内控机制建设，堵塞管理漏洞是案件防控的关键。今年以来，我行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口，抓好健全制度和强化执行两个关键环节，不断提高制度的约束性，努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。 （一）完善案防工作考核评价机制。今年以来，我行以内控管理中案防要求为抓手，进一步强化考核评价工作，在业务流程管理和限制环节提出防范案件风险的要求，通过对案件防控工作的考核，努力实现违规违纪风险的提前消退，将案防要求与业务工作有机结合起来，努力解决制度建设和执行的两张皮问题。坚持每月自查，监事会每季度抽查，半年总行考核通报，切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员仔细履行案防工作职责，确保制度执行的肃穆性和规范性，并将责任落实到人，真正做到谁主管、谁负责。 （二）强化员工违规行为的管理。在对各部门案防工作 考核的基础上，根据监管部门的要求，实施对员工进行违规行为积分，强化员工违规行为的管理，并制定出员工违规行为积分实施细则。引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积分细则的实施，使违规违纪行为得到有效遏制，收到良好效果。 四、强化内控管理，把内控管理工作落到实处 今年，我行根据工作思路，着重解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机制。为此，我们重点抓了以下几方面工作。 （一）高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面，我行严格根据监管部门三个一百零一分一百零一要求，修订完善了岗位轮换、沟通管理方法，进一步明确了岗位轮换、沟通范围、方式、条件及期限；完善了岗位轮换沟通流程，从而为岗位轮换、沟通的顺当实施奠定了基础。 （二）高度重视对账工作的管理。严格根据人民银行结算账户管理方法和我行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账，目前，我行我万元以上对账率达 101%。根据要求，各支行负责人每季度干脆与重要客户进行对账，对对账工作开展抽查，督促回收对账单等，保证了对账工作的顺当进行。 （三）高度重视案防三项制度的落实工作。一是根据银 监会关于案件(风险)的最新口径，全面清理辖内机构自我年以来的案件风险状况，加强案件监管、严格案件报告。二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组，开展风险清查，妥当处置和化解案件风险。三是肃穆案件管理纪律。要求各机构增加对案件风险的快速反应实力，刚好报告；对发觉符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的，不报告或未在规定期限内报告，将肃穆处理；要求各机构高度重视案件查处工作，深化调查，肃穆问责，扎实整改，以有效的案件查处工作，促进内控案防工作实力的提升。 截至 6 月末，我行未发觉案件（风险）信息，报送数为零。 （四）高度重视平安管理，做实安保工作。今年以来，我行在安保方面主要抓了以下几方面的工作：一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制，建立了双路报警系统，确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制定下发了平安保卫管理方法等规章制度。 五、 强化监督措施，完善案件防范的约束激励机制 从严治行是加强内控管理的基本要求，为此，我们坚持做到三个到位： （一）监督措施要到位。我行提出，防范案件不能总当 事后诸葛亮，要通过加强对业务经营和操作风险的监督检查工作，防患于未然。我年，为了保障各项制度的实行，督促员工依规操作，根据方案的要求，通过开展三查一审工作来落实完善检查监督机制。加大对基层机构的检查监督力度，突出重点，紧紧围绕案件防控的重点环节，对高风险业务、易发案件部位，增加了督查深度、广度和频率。 （二）惩戒措施要到位。我年，我行对违规和案件的责任追究提出了更为严厉的措施。同时制定了相关柜台业务禁止性规定，这些禁止性规定是柜台业务操作中的高压线，触犯一条即解除劳动合同，具有极强的威慑力，在全行上下引起了较大振动。 （三）激励措施要到位。为有效防范操作风险和各类案件、事故的发生，在肃穆问责的同时，制定了相应的激励措施。对严格执行规章制度，有效避开资金财产损失的一线员工赐予通报表扬和嘉奖。 六 、 案防工作安排 （一）加强思想教化，重视案防工作培训，进一步提高案防意识，使员工防范风险意识由被动灌输转变为主动形式。 （二）加强内限制度建设，进一步完善案防长效机制。刚好修订完善各项内限制度，建立严密的制度防范体系。 （三）强化对操作风险的管控，接着加强贷款三查、轮岗、对账和强制休假等制度执行的检查；突出对高风险点的监督检查，不断拓宽检查范围，力争使检查覆盖面达到 101%。 （四）案件防控工作任重道远，决不能掉以轻心，我行将接着保持对案件的高压态势，接着强化员工的合规意识，从管住人就管住风险的高度，扎实做好员工行为动态管理，确保实现零案件工作目标。 第7页 共7页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页