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银行卡业务检查整改报告 篇一：银行服务检查整改报告 服务整改报告 始终以来，我们xx银行都是以柜员服务好,有亲切感,得到客户的好评。我们北京分行一 直也是非常重视柜员的服务，但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成果却不尽如人 意。在6月26日，北京分行也组织了其次季度录像点评，通过这一次点评，通过各位领导的 指责指正，同时也看到了其他网点的服务，我们东城支行也看到了和其他网点的差距。同时， 我们也进行了反思，究竟怎样才能做好服务，让每一个柜员把服务做到最好，并把营销流畅 的融入到业务当中。 首先，最重要的是做好仪容仪表。要做好仪容仪表，不是简洁的把妆容、 服装的标准告知柜员。要做到每天至少两次检查，日间随时抽查柜员的仪容仪表，看到问题 刚好整改。柜员作为银行的门面，向客户呈现的应当是具有饱满的精神状态，和专业的看法， 而且要有一丝不苟的处事原则。但假如被客户看到柜员歪斜的丝巾，占有菜汤的衬衫，首先 给客户的感觉就是不专业不正式，那客户又怎么会情愿听取柜员的营销看法呢？因此，严格 要求柜员的仪容仪表就是非常重要的。因此，我们安排，即日起，每日晨会要求由晨会主持 人检查各位柜员仪容仪表，包括女生的头花是否端正、丝巾是否端正、是否有掉落碎发、妆 容是否按行里标准要求，服装是否干净整齐；男生的领带是否刚好佩戴，发型是否符合标准； 并刚好进行调整。日间以及下午上班前，由运营经理或主管进行巡察、抽查，并刚好整改。 以使得柜员时刻能够以良好的状态面对客户。同时，我们也要求柜员在休息时间，刚好关注、 调整自己的服装，不能被动的等待被别人发觉问题，而要主动的去调整。 其次，每周不仅要组织柜员学习服务标准，还要组织柜员进行服务的模拟训练。对于示 座等手势，进行规范化培训，做到整齐化一，在细微环节处体现专业化。 另外，也要组织柜员交 流服务营销心得，大家相互沟通自己的阅历，如何能够更好的做服务。把营销的话术合理的 支配到业务进行当中，不让客户觉得是很突兀的强硬推销我行的卡片以及理财产品，而是结 合客户的状况去举荐，这样一来也能更好的提升客户的感受度。比如：同样是举荐我们xx 银行网上银行功能。假如只是简洁的说，“我们的网银很便利的也很平安，同城跨行转账没有 手续费。”客户不肯定会接受，他可能会说“我家里有许多银行的u盾了，我不想要了，太 麻烦，而且你们网点少，我存钱还要来网点，实在不便利，我就不开了。”那这样一来， 我们假如再进行营销的话，很有可能客户就会很反感，很难达到营销的好的效果。那假如我 们换一种方式，比如“先生，您是办白领通业务吧，这个开通网上银行的话，在网银上发放 贷款、归还贷款都很便利的。而且，您也可以同时开通超级网银功能，把您别的行的专业版 网银和咱们行的关联到一起，这样您还款时，可以干脆从别的行网银转过来，这样也没有手 续费，都很便利。一会儿，可以让咱们大堂经理帮您演示一下，这边也有联系卡片，有咱们 网点电话和客服电话，有须要您都可以询问咱们的。”这样一来，客户就觉得柜员是站在客户 角度为他着想，而且连后顾之忧都替客户想到了，那么客户就情愿听取柜员的建议。而对于 柜员而言，不仅顺当的办理了业务、胜利的营销了网银、而且在服务加分项中既有营销自助 方式、也包含了赐予客户建议和递送联系卡，可谓是一举多得。同时，我们也会组织柜员间沟通，如何提高效率，合理利用业务间隔时间，这样一来， 也能有效缩短业务进行时间。在业务办理过程中，尽量不要去等，利用空余时间可以盖章或 者打算客户须要的现金，或者整理凭证，这样一来，一笔业务结束后，不须要多余的时间进 行整理，也能有效提高叫号的速度。当然，要做好服务，最基础的还是要学习好业务，能够流畅的办理业务是为客户供应最 优质服务的根本。我们东城支行目前也是新人较多，我们也为小挚友们设计了技能提升安排 和业务学习安排。在上柜前，不仅要告知小挚友们，要如何去做这个业务，也要更透彻和细 致的告知他们为什么要这么做，风险点在哪，从根本上去提高小挚友们的业务素养。在帮助 小挚友的同时，已经成熟的柜员也进行二次培训，温故而知新，更透彻的理解业务操作背后 的风险点，以便能够有利于提高柜员的业务素养。 通过这次季度录像点评和总行抽查录像，使我们相识到我们的服务还存在着许多问题， 要全面要求每一名柜员，让大家都成为服务标杆，让大家共同进步。同时，也要加强和柜员 的沟通，端正柜员的看法，了解柜员的思想动态，从根本上提高柜员的服务意识。篇二：银 行整改报告 整 改 报 告 市分行审计组于2022年1月25日对我支行进行审计检查工作，并下发了牡丹江市分 行审计报告书（牡内审报字2022年第1号）我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并 仔细提出整改措施，现将有关整改措施报告如下： 一、个人业务 1、 柜员离席必需双人清点现金，做临时轧账处理 2、 atm现金长短款当天需刚好处理 3、 刚好清理储蓄系统内无关人员的工号 4、 大额现金须刚好锁入金柜 5、 早、晚必需双人拆封款袋 6、 日终正式轧账后必需会同综合柜员清点现金 7、 汇兑综合柜员刚好按规定打印和登记特别业务登记簿 8、 柜员长时间离席必需做系统临时签退，收起章戳 9、 早晚接送款车人员必需双人进入、离开工作场地 10、 柜员不得代用户填写单据 二、公司业务 1、 尽可能削减验印时的强制通过率 2、 公司业务对账单由专人保管 3、 清除公司业务柜员在其它系统中的工号 三、进一步加强内控管理的措施和支配 1、提高思想相识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。提高内控管理对防范金融风险相识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对 存在问题的整改相识，在整改中规范操作行为。提高对制度建设、制度执行相识，在制度建 设上完善自我，在制度执行中制约自我。 2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内限制度，落实责任人、实施人，确保 制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发觉问题刚好通报， 刚好整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。 5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训 力度，强化内限制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素养，不断提高员工对操作风险 的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教化员工，在制度 上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。篇三：某分行 会计检查整改报告某分行关于季度 会计检查的整改报告 a分行： 依据xx分行2022年一季度会计检查看法书要求，我行由财会部部牵头，组织xx分 行营业部、b支行、b支行对看法书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关状况 汇报如下： 一、组织工作 2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会计 主管及财会部检辅人员参与了会议，会议对整改工作进行了具体布置，要求各机构于2月22 日将检查发觉问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。财会部在一 季度会计检查中对整改状况进行追踪检查。 二、整改措施及整改完成状况 （一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识 针对“会计人员风险意识淡薄”“ 查询查复不规范。”的状况，我行加强了会计人员风险 意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门依据实际须要不 定期地对会计人员进行业务培训，更新学问，刚好驾驭新政策、新规定，最大限度削减因制 度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。 财会部总经理牵头组织了兴业银行商业汇票业务会计操作规程和票据业务风险提 示的学习，参与人员为各级会计管理人员、 xx行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项 比照制度解读，订正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。 各机构定期向财会部报告问题库等制度规章的学习状况，财会部依据报送的记录抽 查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度、监督传票质量、会计检查等，落实学习 效果。 （二）加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培育针对“会计人员不足，存在风险隐患”的状况，我行进行了一系列的会计人员调整，充 实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。详细是，第一步，由b行二级主办c接替zx 担当b支行会计主管。zx调回xx分行工作，主要负责票据管理等重要职责。e支行录用的会 计主管在对公柜台担当会计经办工作。其次步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现 金区工作满3年的老柜员逐步支配到对公区进行岗位轮换。此次人员调整是为了充溢xx营业 部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理。另外财会部加紧了事后 监督岗位人员的聘请，预料近期会计管理人员会增加充溢。 （三）建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责 “会计档案管理混乱”“现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题，我行分析缘由是由 于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步 健全会计岗位责任制。会计人员要根据岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发觉问 题，刚好解决。详细为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗位，结合本行的实际状况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连贯性， 尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避开一人兼职过多，无法履职的状况。会计主管将 新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出看法建议，并照此分工进 行会计监督检查。 （四）优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设 目前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象。对此问题我行实行的措 施是，依据兴业银行会计内控要点、必知必会、综合业务核算操作规程等的要求来 确定。制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执 行的原则。全面规范本单位的各项会计工作。只有制定了先进合理的实施细则和操作流程， 会计工作才能避开出现纰漏和风险。近期财会部下发了关于加强会计管理工作的通知对风险监测信息回复要求、会计管 理、业务操作提出了要求。修订了现金管理实施细则对现金管理、查库管理执行操作按 上级行制度做出了新的规定。营业室制定了印鉴卡领用、出售、建库管理操作流程，对印 鉴卡运用管理流程进行了规范， （五）提高会计管理人员素养，加强会计业务检查监督 针对“检查问题整改不到位” “屡查屡犯问题严峻”、“大额及对账业务不规范”等问题， 我行分析了存在问题的缘由。主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审 查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点；二是违法必究。突出重点，就是要集中力气深化检查，重点突破，避开做表面文章，避开查而不处、不 了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于 问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。 各级会计管理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的步伐，做好规章制度的解读、 传达、再培训。检查辅导人员要加强事中监督，避开以罚代管的工作方式，将监督重心前移。 （六）整改完成状况 本次检查中发觉的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“xx”由于须要客户 协作重开财政五联单，正在主动整改中。对于“对2022年11月起开立的结算账户进行机构 信用代码证的核对并留存复印件。”的状况，已对11月份以来开户的单位逐个打电话联系， 目前还有20个账户没有供应机构信用代码证。 三、惩罚状况 xx分行赐予相关人员惩罚如下：。各罚款101元。 附表：2022年一季度检查xx 分行整改落实状况表xx银行xx分行财会部 ?x年x月x日篇四：关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告关于银行卡业务风险排查工作的整改报告 2022年3月14日至2022年3月23日，xx联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行 营业部2022年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了关于对商业银行银 行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知（农商行发2022130号），接到通知后，我 支行领导高度重视检查结果并提出了整改看法，同时要求营业部人员务必仔细比照检查中存 在问题，刚好做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下： 1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿 上签名确认。 2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到刚好登记，并将当天重空出入库电脑打印流水 装订保管。 3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复 印件a4纸空白处加盖“与联网核查一样戳记”。 4）我部近日已对2022年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管， 下来将对2022年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。 5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与托付单位签订相关批量开卡业务协议， 且要求托付单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。 6）我部下来将接着做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”，坚 持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户运用。 7）我部将接着严格执行atm清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试 工作。 8）我部对atm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，刚好 联系客户，并做好清算工作。 9）我部对atm淹没的银行卡，做到刚好取出并登记到淹没卡登记簿，下来将仔细做 好淹没卡的处理和交接工作。 10）我部已于2022年3月11日将2022年淹没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁， 下来将接着做好按季上缴工作。 11）我部自银行卡业务风险排查后，作废卡登记簿已按有关规定进行登记，下来将继 续做好对作废卡的管理和上缴工作。通过此次检查与整改，我部从中发觉了不少问题，今后，我部将接着努力做好如下工作： 1、提高全员相识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险相识，努力杜绝 违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改相识，在整改中规范操作；三是 要提高对制度执行的相识，在制度执行中制约自我。 2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能 避开和消退。 3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。仔细做好审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场状况。 4、接着加强对自助设备的日常维护与管理，刚好做好测试和巡查工作，确保自助设备正 常运作。 5、加强对银行卡业务的宣扬与培训，防范银行卡业务风险。 今后，我支行将进一步加 强员工规章制度的学习，加大银行卡业务学问的宣扬与培训，强化内限制度的贯彻执行，不 断提高我支行员工的综合业务素养和增加员工的规范操作意识，加强对atm的日常管理与维 护，在学习上员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡 业务风险降到最低，确保我支行各项业务平安、稳健发展。篇五：实行银行业行规行约 状况自查报告和整改报告 实行银行业行规行约状况自查报告和整改报告 省分行： 依据省分行转发总行关于开展中国*银行2022年度行规行约实行状况自查工作的 通知（*202232号）的文件精神，我行快速组织全体员工进行系统的学习，同时结合 文件精神进行了仔细的自查。通过细致仔细的学习和自查，全员合规意识得到进一步强化， 现将行规行约自查状况汇报如下： 一、全行上下高度重视，成立工作领导小组 为了有效开展此项自查工作，市分行成立了行规行约实行状况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施，领导小组由行长担当组长， 副行长担当副组长，各部室主要负责人为成员。 各区县也相应成立了行规行约实行状况自查工作小组，以区县为单位，切实做好自 查工作。 二、自查工作组织开展状况为确保此次自查工作深化开展，我行确定特地人员负责此项工作，行长作为此项自查工 作第一负责人，亲自抓、负总责、确保行规行约自查工作深化到每个岗位，每位员工。 1.加强员工教化，筑牢员工思想防线。通过下发电子文本，印刷纸质手册等方式，主动组织员工学习中国银行业自律公约 及实施细则、中国银行业文明服务 公约及实施细则、中国银行业文明规范服务工作指引、中国银行业从业人员道德行 为公约、中国银行业反不正值竞争公约、中国银行业从业人员流淌公约、中国银行业 公允对待消费者自律公约中国银行业零售业务服务规范、中国银行业反商业贿赂承诺、 中国银行业存款业务自律公约中国银行业柜面服务规范等一系列相关规章制度。要求广阔员工在日常工作中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在同等自愿、公允 和诚恳信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公允竞争 原则，完善治理和内控机制，强化内控文化建设，提升风险管理实力。加强自我约束，实现 自我管理，反对不正值竞争行为，提高银行业公允对待消费者意识，规范银行业服务工作， 篇二：银行卡风险排查自查报告 关于银行卡系统科技风险现场检查通知 的自查整改报告 近年来，银行卡在我省快速发展，已成为广阔人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和限制风险是当前必需要解决的问题。依据豫银监办发 号文关于开展银行卡系统科技风险现场检查的通知，我社对银行卡业务的相关管理状况进行了自查，主要有以下几个方面： 一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了具体的相关管理规定和操作细则，我社依据市银行卡中心相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的详细流程、重点风险防范和限制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。 二、关于业务管理状况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格根据县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡平安用卡方面的宣扬手册给前来办理业务的客户，向他们宣扬有关防范银行业务风险的相关学问，确保我社银行卡业务健康平安地向前发展。 三、关于自助设备业务管理状况方面： 1是ATM保险柜钥匙和密码必需双人分别掌管，即管理员管ATM保险柜密码，出纳员掌管ATM保险柜和电子门钥匙。2是密码必需不定期更换，每月至少更换一次。3是装入或取出ATM现钞，必需做到双人操作（特殊是离行式的ATM机）、刚好清点，交叉复核，中途不得换人。4是全部加钞、点钞、清机过程必需选择监控器下进行。5是装钞完毕对外营业前，管理员必需进行实地测试，检查钱箱位置放置是否错位及吐钞面额是否正确，测试无误后方可投入运用。6是在外部服务商供应ATM维护服务时已经做到全程陪伴，保证ATM机不受到外部人员限制，确保ATM机正常运行。 四、关于科技开发管理状况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。 五、关于检查监督状况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广阔客户能够平安用卡、放心用卡。 篇三：银行检查整改报告 某分行关于季度 会计检查的整改报告 a分行： 依据xx分行2022年一季度会计检查看法书要求，我行由财会部部牵头，组织xx分 行营业部、b支行、b支行对看法书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关状况 汇报如下： 一、组织工作 2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会计 主管及财会部检辅人员参与了会议，会议对整改工作进行了具体布置，要求各机构于2月22 日将检查发觉问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。财会部在一 季度会计检查中对整改状况进行追踪检查。 二、整改措施及整改完成状况 （一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识 针对“会计人员风险意识淡薄”“ 查询查复不规范。”的状况，我行加强了会计人员风险 意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门依据实际须要不 定期地对会计人员进行业务培训，更新学问，刚好驾驭新政策、新规定，最大限度削减因制 度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。 财会部总经理牵头组织了兴业银行商业汇票业务会计操作规程和票据业务风险提 示的学习，参与人员为各级会计管理人员、 xx行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项 比照制度解读，订正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。 各机构定期向财会部报告问题库等制度规章的学习状况，财会部依据报送的记录抽 查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习 效果。 （二）加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培育针对“会计人员不足，存在风险隐患”的状况，我行进行了一系列的会计人员调整，充 实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。详细是，第一步，由b行二级主办c接替zx 担当b支行会计主管。zx调回xx分行工作，主要负责票据管理等重要职责。e支行录用的会 计主管在对公柜台担当会计经办工作。其次步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现 金区工作满3年的老柜员逐步支配到对公区进行岗位轮换。此次人员调整是为了充溢xx营业 部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理。另外财会部加紧了事后 监督岗位人员的聘请，预料近期会计管理人员会增加充溢。 （三）建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责 “会计档案管理混乱”“现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题，我行分析缘由是由 于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步 健全会计岗位责任制。会计人员要根据岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发觉问 题，刚好解决。详细为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗位，结合本行的实际状况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连贯性， 尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避开一人兼职过多，无法履职的状况。会计主管将 新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出看法建议，并照此分工进 行会计监督检查。 （四）优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设 目前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象。对此问题我行实行的措 施是，依据兴业银行会计内控要点、必知必会、综合业务核算操作规程等的要求来 确定。制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执 行的原则。全面规范本单位的各项会计工作。只有制定了先进合理的实施细则和操作流程， 会计工作才能避开出现纰漏和风险。近期财会部下发了关于加强会计管理工作的通知对风险监测信息回复要求、会计管 理、业务操作提出了要求。修订了现金管理实施细则对现金管理、查库管理执行操作按 上级行制度做出了新的规定。营业室制定了印鉴卡领用、出售、建库管理操作流程，对印 鉴卡运用管理流程进行了规范， （五）提高会计管理人员素养，加强会计业务检查监督 针对“检查问题整改不到位” “屡查屡犯问题严峻”、“大额及对账业务不规范”等问题， 我行分析了存在问题的缘由。主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审 查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点；二是违法必究。突出重点，就是要集中力气深化检查，重点突破，避开做表面文章，避开查而不处、不 了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于 问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。 各级会计管理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的步伐，做好规章制度的解读、 传达、再培训。检查辅导人员要加强事中监督，避开以罚代管的工作方式，将监督重心前移。 （六）整改完成状况 本次检查中发觉的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“xx”由于须要客户 协作重开财政五联单，正在主动整改中。对于“对2022年11月起开立的结算账户进行机构 信用代码证的核对并留存复印件。”的状况，已对11月份以来开户的单位逐个打电话联系， 目前还有20个账户没有供应机构信用代码证。 三、惩罚状况 xx分行赐予相关人员惩罚如下：。各罚款101元。 附表：2022年一季度检查xx 分行整改落实状况表xx银行xx分行财会部 ?x年x月x日篇二：银行整改报告 整 改 报 告 市分行审计组于2022年1月25日对我支行进行审计检查工作，并下发了牡丹江市分 行审计报告书（牡内审报字2022年第1号）我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并 仔细提出整改措施，现将有关整改措施报告如下： 一、个人业务 1、 柜员离席必需双人清点现金，做临时轧账处理 2、 atm现金长短款当天需刚好处理 3、 刚好清理储蓄系统内无关人员的工号 4、 大额现金须刚好锁入金柜 5、 早、晚必需双人拆封款袋 6、 日终正式轧账后必需会同综合柜员清点现金 7、 汇兑综合柜员刚好按规定打印和登记特别业务登记簿 8、 柜员长时间离席必需做系统临时签退，收起章戳 9、 早晚接送款车人员必需双人进入、离开工作场地 10、 柜员不得代用户填写单据 二、公司业务 1、 尽可能削减验印时的强制通过率 2、 公司业务对账单由专人保管 3、 清除公司业务柜员在其它系统中的工号 三、进一步加强内控管理的措施和支配 1、提高思想相识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。提高内控管理对防范金融风险相识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对 存在问题的整改相识，在整改中规范操作行为。提高对制度建设、制度执行相识，在制度建 设上完善自我，在制度执行中制约自我。 2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内限制度，落实责任人、实施人，确保 制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发觉问题刚好通报， 刚好整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。 5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训 力度，强化内限制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素养，不断提高员工对操作风险 的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教化员工，在制度 上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。篇三：关于对 银行卡业务风险排查工作的整改报告关于银行卡业务风险排查工作的整改报告 2022年3月14日至2022年3月23日，xx联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行 营业部2022年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了关于对商业银行银 行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知（农商行发2022130号），接到通知后，我 支行领导高度重视检查结果并提出了整改看法，同时要求营业部人员务必仔细比照检查中存 在问题，刚好做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下： 1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿 上签名确认。 2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到刚好登记，并将当天重空出入库电脑打印流水 装订保管。 3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复 印件a4纸空白处加盖“与联网核查一样戳记”。 4）我部近日已对2022年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管， 下来将对2022年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。 5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与托付单位签订相关批量开卡业务协议， 且要求托付单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。 6）我部下来将接着做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”，坚 持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户运用。 7）我部将接着严格执行atm清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试 工作。 8）我部对atm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，刚好 联系客户，并做好清算工作。 9）我部对atm淹没的银行卡，做到刚好取出并登记到淹没卡登记簿，下来将仔细做 好淹没卡的处理和交接工作。 10）我部已于2022年3月11日将2022年淹没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁， 下来将接着做好按季上缴工作。 11）我部自银行卡业务风险排查后，作废卡登记簿已按有关规定进行登记，下来将继 续做好对作废卡的管理和上缴工作。通过此次检查与整改，我部从中发觉了不少问题，今后，我部将接着努力做好如下工作： 1、提高全员相识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险相识，努力杜绝 违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改相识，在整改中规范操作；三是 要提高对制度执行的相识，在制度执行中制约自我。 2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能 避开和消退。 3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。仔细做好审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场状况。 4、接着加强对自助设备的日常维护与管理，刚好做好测试和巡查工作，确保自助设备正 常运作。 5、加强对银行卡业务的宣扬与培训，防范银行卡业务风险。 今后，我支行将进一步加 强员工规章制度的学习，加大银行卡业务学问的宣扬与培训，强化内限制度的贯彻执行，不 断提高我支行员工的综合业务素养和增加员工的规范操作意识，加强对atm的日常管理与维 护，在学习上教化员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡 业务风险降到最低，确保我支行各项业务平安、稳健发展。篇四：关于农村中小金融机构现 场检查工作的整改报告关于农村金融机构现场检查工作的整改报告 中国银行业监督管理委员会xxxx分局： 依据x银监分局办公室现场检查看法书（x监发【2022】61号）的要求，针对贵局 2022年7月25日至8月19日对我社2022年贷款风险分类偏离度状况现场检查发觉的存在 问题，联社领导高度重视，快速组织人员进行对存在问题进行整改，现将相关状况报告如下： 一、存在问题整改状况 （一）贷款风险分类精确性整改状况 贵局在现场检查中发觉我社小部分贷款风险分类不精确现象，我社在接到贵局整改看法 后刚好对相关问题进行整改。一是严格根据贷款分类标准进行五级分类，办理展期的贷款及 时调整为关注类。检查中发觉的2022年已办理展期的正常贷款11笔、余额148.5万元，现 已调整为关注类；二是不良贷款仍在正常类贷款反映现象已整改完毕，如文福社刘永东贷款 因其经营不善，无法按期归还贷款本息，现已下调为可疑类；兴福社张晓辉贷款利息逾期181 天以上，现已下调为可疑类；三是2022年底逾期或展期已到期的关注类贷款17笔、余额40.7 万元，现已下调贷款五级分类形态，其中调整为次级类的贷款6笔、余额29万元，调整为可 疑类贷款11笔、余额11.7万元。 （二）贷款风险分类基础性工作的整改状况 一是要求各基层信用社依据贷后检查状况按季度对小额贷款进行风险集中分类，按规定 刚好调整分类结果；二是不断完善信贷五 级分类系统，确保录入数据的真实性和精确性；三是各社、部严格根据相关制度进行信 息收集、信息录入、数据复核等日常操作，确保录入信息真实精确。现场检查中发觉x社、x 社贷款台账数据信息录入错误问题已刚好整改。 （三）落实风险分类责任，对违规分类的相关信用社、责任人进行通报指责。我社针对 现场检查中发觉风险分类偏离度问题，依据蕉岭县农村信用合作联社信贷资产五级分类实 施细则等相关制度规定发出