2023年银行整改报告4篇.docx

2023年银行整改报告4篇 书目 第1篇银行服务整改报告 第2篇银行民主评议政风行风自查自纠及整改状况报告 第3篇银行整改自查报告 第4篇银行整改报告范文 银行服务整改报告 一、个人业务 1、 柜员离席必需双人清点现金，做临时轧账处理 2、 atm 现金长短款当天需刚好处理 3、 刚好清理储蓄系统内无关人员的工号 4、 大额现金须刚好锁入金柜 5、 早、晚必需双人拆封款袋 6、 日终正式轧账后必需会同综合柜员清点现金 7、 汇兑综合柜员刚好按规定打印和登记特别业务登记簿 8、 柜员长时间离席必需做系统临时签退，收起章戳 9、 早晚接送款车人员必需双人进入、离开工作场地 10、 柜员不得代用户填写单据 二、公司业务 1、 尽可能削减验印时的强制 2、 公司业务对账单由专人保管 3、 清除公司业务柜员在其它系统中的工号 三、进一步加强内控管理的措施和支配 1、提高思想相识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共 识。提高内控管理对防范金融风险相识努力杜绝违规操作而引起的 金融风险。提高对存在问题的整改相识，在整改中规范操作行为。提 高对制度建设、制度执行相识，在制度建设上完善自我，在制度执行 中制约自我。 2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内限制度，落 实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强 考核评价， 落实审核工作， 发觉问题刚好通报， 刚好整改， 奖优罚劣， 大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。 银行民主评议政风行风自查自纠及整改状况报告 银行民主评议政风行风自查自纠及整改状况报告 依据xx县关于开展xx年度民主评议政风行风工作实施方法和市分行关于xx年度全行民主评议政风行风工作实施方法，在纠风办的详细指导下，我行全面启动民主评议政风行风工作（以下简称行评工作），扎实有效推动全行政风行风的自查工作，并对自查中发觉的问题刚好进行整改，政风行风建设取得阶段性成效。现将我行开展行评及整改工作的有关状况汇报如下： 一、主要经营管理状况 （一）主要经营状况(截止8月末） 1、累计投放各类贷款29987.50万元，同比增加16270万元，各项贷款余额86679.65万元。 2、累计收回各类贷款58800.50元，其中粮食政策性财务挂账贷款16825万元，准政策性贷款30880.50万元，产业化龙头企业贷款8800万元，县域城镇建设贷款1825万元，农业小企业贷款350万元，仓储设施贷款120万元。 3、日均存款15377万元，同比增加3027万元。 4、完成中间业务收入40.56万元，占全年安排76%。 5、贷款利息综合收回率94.5%。 6、实现账面赢利1258.25万元，占全年安排的70%。 7、清收不良贷款30万元。 8、上缴利税307万元。 （二）人力资源状况 我行现有员工19人，平均年龄41岁，党员12人，具有全日制大专以上学历9人，员工的学历结构、年龄层次和综合素养不断优化并持续向好。管理层由3位高级管理人员组成，均具有xx年以上经济、金融和管理工作经验，经营管理阅历丰富。 （三）主要客户群体 目前，我行开户企业40家，贷款企业35家。客户群体以优质农业产业化龙头企业和涉农中小企业客户为主，客户基础稳定。 （四）主要职责、业务范围和服务 农发行主要职责是根据国家的法律、法规和方针、政策，以国家信用为基础，筹集资金，担当国家规定的农业政策性金融业务，代理财政支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服务 农发行坚决听从和服务于国家宏观调控，全面落实国家各项强农惠农政策，把实现良好的社会效益作为最重要的价值追求。目前，形成了以支持国家粮棉油购销储业务为主体、以支持农业产业化经营和农业农村基础设施建设为两翼的业务发展格局，初步建立现代银行框架，经营业绩实现大发展，有效发挥了在农村金融中的骨干和支柱作用。 二、主动开展政风行风评议工作 自接到市分行和xx县文件关于民主评议政风行风工作以来，刚起先，我们对此相识不足，重视不够，存在一些问题，后来在县纪委领导和纠风办亲临的指导下，我行对行风建设工作非常重视，细心支配，仔细组织，扎实推动行评各阶段的工作。从加强银行从业人员行为准则教化、转变工作作风、提高服务质量入手，坚持面对社会、面对客户开门评议，坚持行风建设与社会评议相结合，内部管理与社会监督相结合，突出制度建设，注意整改成效，促进本行建设与社会需求和谐一样，力求形成常态化工作机制和良好的工作作风。 （一）高度重视，加强领导 为深化实行上级关于xx年度民主评议政风行风工作的看法和实施方法，支部高度重视。为保证组织领导，成立了以行长为组长政风行风评评工作领导小组，确保行评工作的有效推动。 党支部多次就行评工作进行探讨探讨，为确保行评活动的实行，提出了详细要求：一是要求把行评工作摆到重要议事日程，仔细落实对外服务承诺，提升服务质量，加强检查督促，主动接受监督，确保行评工作健康有序进行；二是要求统筹兼顾开展行评工作，树立全局观念和责随意识，既不能脱离经营工作孤立抓行评工作，又不能因为任务重、工作多而不仔细开展行评工作，要结合全行开展的优质服务年活动，做到统筹兼顾，以行评工作为契机，通过行评工作查找、发觉业务发展和内控管理中存在的问题，制订和落实详细的整改措施，提高服务效率和服务水平，提升市场竞争力，切实转变工作作风，促进业务发展；三是强调要严格遵守纪律，对违反规定的，要依照有关规定赐予责任人肃穆处理，并追究责任。 （二）广泛发动，细心组织 一是组织召开动员大会。在全行干部职工参与动员大会上，行长对行评工作进行了动员和部署。二是对内对外公开服务承诺。以实际行动开展行风建设、接受社会监督、推行优质服务。三是在全行广泛开展优质服务年活动、合规教化活动等，通过这些活动不断规范员工的职业操守，提高窗口服务水平和全行案件风险防控水平，深化推动行风建设。 （三）广征看法，开门评议 通过多种渠道，我行广泛征集广阔客户的看法，实行开门评议。一是通过各种宣扬渠道公示投诉电话，通过电话渠道征集看法。二是在营业网点设立看法箱、看法簿，开展客户满足度调查，现场征集看法。三是召开客户座谈会，通过面对面沟通征求看法和建议。 （四）全面部署，整体推动 一是强化服务理念，切实提高干部职工对行风建设的相识。提倡至诚服务、有效发展、以人为本、构建和谐的核心理念，并通过强化培训教化等方式，提高了广阔干部员工对服务是银行的生命以及服务立行、服务无小事、服务就是核心竞争力等一系列优质服务理念的相识。二是制定与实施规范的服务标准，全面提升全行的服务实力和水平。在加强行风建设工作中，我行组织制定了员工行为规范、客户营销维护规范、营业窗口服务规范等活动实施细则，并根据规则统一、全员覆盖、注意实际操作、保持相对稳定等四项原则，制发了xx县农发行从营业柜员、座班主任到全行客户经理、部室负责人等岗位服务标准，以及文明规范服务标准，并对上述工作制度汇编成册，发到全行干部员工，便利遵照执行。三是强化服务培训，有效提高全员的服务技能和工作实力。四是履行服务承诺，切实增加全行行风建设的社会责任感。为切实加强行风建设，我行对承诺事项分别实行试行和检查督促执行、定期通报等措施，确保公开服务承诺得到履行，增加了全行上下为客户、为社会企业供应优质服务的责任感。五是建立督促检查机制，确保行评工作取得实效。我行建立了工作督查制度、状况讲评制度、阶段工作通报制度、活动开展奖惩制度等一系列工作制度，并重点推行双评双挂钩的工作督查。为确保行评检查工作客观公正，真实有效，成立了检查组对全行进行了多次全面及专项检查，并将检查结果与各部室综合目标考核、负责人和员工个人的绩效考核挂钩，使行评活动得到切实推动，促进了行评工作不断深化和取得实效。六是加强全行作风建设，强化执行力，提高工作效率。为贯彻为一线服务、为基层服务、为客户服务的经营理念，刚好了解、督导和帮助员工解决实际问题。 三、存在的主要问题及整改状况 （一）存在的主要问题 通过自查自纠、广泛征集，我行共收集到社会各界的看法建议 份，经对看法和建议进行梳理与归纳，我行在行风建设方面共存在7个方面的主要问题。 1.部分业务发展缓慢。我行信贷业务发展很快，但存款业务连年未完成任务，贷款占全县四分之一，存款只占百分之一。 2.营业厅服务设施和服务环境应进一步改善。我行与商业银行相比，我行网点服务设施不够先进，电子化应用程度也不够高。难以为来行办理业务的客户供应更多、更便捷的选择。窗口服务方面存在相对较多的问题。一是营业厅面积较小，二是窗口设置不科学，三是未实现功能分区。 3.窗口服务质量应进一步提高。少数员工仍旧存在执行岗位职责不严谨、不到位的问题，窗口服务质量存在差异，整体服务质量须要进一步提高。还有小孩进入营业厅玩耍等问题。 4.结算服务功能应进一步完善。一方面，政策性银行的限制，我行目前结算、汇兑受肯定条件限制。另一方面，目前我行科技还处于发展过程，诸如网上银行、手机银行等先进服务实力尚待建立。服务功能的相对不足，使我行在满意客户对银行的多种服务需求上形成了肯定的障碍，这也是制约我行发展的一个关键因素。 5.全行服务品质应进一步提升。近年来我行狠抓服务质量的提升，取得了主动效果，但较之于先进同业、客户需求以及科学发展的要求，还存在肯定的差距。对客户服务的内涵理解不深，手段不够新、措施不够多，效果还不明显。全行后台服务一线、管理服务营销、全行服务客户的理念和工作力度还需接着加强。 6.队伍建设尚未全面适应优质服务的须要。我行员工队伍整体素养有等提升，但与科学发展和行风建设的要求相比，干部职工队伍在思想、实力、素养、作风等方面还存在肯定差距，优质服务的竞争意识和实力须要进一步提高。 存在以上问题的主要缘由，一是思想相识上须要进一步解放思想、更新观念，提高理论联系实际和解决实际问题的实力。二是工作作风上须要进一步加强干部队伍建设，改进工作作风，提高工作效率。三是创新服务、管理机制上须要进一步开拓进取，完善机制，推动创新。 （二）对存在的问题主动进行整改 针对上述问题，我行召开党支部会议进行了探讨，也召开专题会议进行了分析，并根据查纠并举、边整边改的要求，对存在的问题予以分类处理，仔细进行整改。 1实行有力措施，加快存款业务发展，全面完成年度任务目标。今年以来，全行上下开拓进取，努力拼搏，想方设法抓营销，克难攻坚求发展，信贷业务呈现快速发展的态势，经营利润同步提高，但存款始终上不去，不良清收进展不大，后面要加大存款营销和不良清收力度，力争全面完成目标任务。 2.加强营业厅服务设施建设和环境改造。主动争取上级行支持，改造我行服务窗口设施和环境，力求实现更人性化、特性化的服务环境，促进客户舒适度和满足度的提高。 3.加强优质服务意识的培育，促进窗口服务质量的根本改善。意识和理念的培育是一项长期而艰难的任务。我行会坚持树立和推行服务立行的理念，持之以恒地加强干部职工的服务培训。坚持完善和深化服务双考核双挂钩的方法，坚持不懈地加强一线服务的基础管理。努力发挥提高员工素养和检查监督机制并重的双重功效，帮助每一个员工逐步养成优质服务的良好工作习惯。 4.加快推动业务功能完善。农发行总行已意识到这类问题，正在逐步加以解决结算功能问题。 5.大力开展优质服务年活动，提升服务品质。全行以践行优质服务，铸造金字招牌为主题，以服务理念进一步增加、服务流程进一步优化，服务行为进一步规范，服务效率进一步提高，服务环境进一步完善，服务形象进一步提升，把xx县农发行打造成口碑好、有价值的良好银行，争创市民满足银行为目标，广泛开展优质服务年活动，使服务内涵不断延长，服务意识不断增加，服务作风不断改进。 6.深化队伍建设，打造战斗力过硬的优良团队。一是加强干部职工队伍建设。建立健全干部职工考核评价体系，落实员工培育、晋升方法，确保干部能上能下、能进能出机制的有效运行。二是抓好干部员工培训。通过推行引进来、走出去、分层次、分专业等培训形式，完善推广网络培训方式，充分利用周六、周日时间开展培训，实施培训积分制和培训安排完成率考核等，加强干部员工的学问技能培训，不断增加干部员工队伍的优质服务实力。 四、下一步的主要整改工作举措 （一）进一步突出业务发展核心，加大支农力度 一是全力组织存款业务。深化发掘合作伙伴的客户和业务资源，拓展新的对公客户群体；主动拓展优质大客户，以贷促存模式，增加存款业务增长实力。二是主动拓展信贷业务。信贷要在新农村建设和农田水利建设方面有所突破，促进业务快速增长。 （二）加强品牌建设，进一步提升服务水平 一是品牌建设实现新突破。进一步加大我行至诚服务，有效发展，以人为本，构建和谐的核心价值观的宣扬与推广力度，全面动员和凝合全行员工的才智，为客户供应最周到、最满足的服务，为客户创建最大价值；二是深化推动优质服务年活动。接着加大优质服务年的宣扬推广力度，借助各类媒体广泛宣扬，提升社会各界对我行的监督力度；推行客户经理优质服务承诺、服务质量反馈及建立客户经理优质服务档案等工作制度，努力使我行的服务水平上一个新台阶。 （三）构建长效机制，持续推动行风建设 一是完善学习教化机制。以建设学习型银行为抓手，加高校习培训力度，加强政治与业务素养建设，着力培育一支素养高、实力强、作风好的干部队伍。二是完善工作监督机制。践行公开服务承诺，对公开承诺落实状况加强检查督办。三是完善双评双挂钩机制，严格执行责任考评和责任追究制度，持续推动优质服务。 总的来说，通过前一阶段政风行风评议工作，我行已取得明显进步。一是干部职工的精神面貌有新改变，工作作风有新提高；二是营业厅服务环境有新改观；三是服务承诺得到履行，社会美誉度提高；四是服务质量有新改进，形象有新提升，在建设企业和群众满足银行的道路上迈出了扎实的步伐。今年7月，我行员工王少峰荣获总行优秀共产党员称号。 雄关漫道真如铁，而今迈步从头越。下一步，我行将根据上级行和xx县的部署支配，现场集中测评大会的要求和行评代表的看法，以求真务实的作风，进一步抓好整改工作，构建长效机制，巩固行评成果，不断推动政风行风建设上水平、科学发展上台阶，为全县经济社会发展作出更大的贡献。 银行整改自查报告 银行整改自查报告 依据自治区农村信用社工作会议支配，我联社于今年五月起在全辖集中开展了一次以提升联社形象为目的，以整肃行风行纪为目标，以全体员工为教化对象，以信贷岗位人员为重点的“阳光信贷”整肃行风行纪职业道德教化活动，通过此次活动，我比照自身自我检查，现报告如下： 一、在学习上：作为一名部门经理，我在平常的工作中，能够主动学习信贷业务及相关学问，较熟识地驾驭了业内学问，但仍不够努力，总是沿袭一些以往的阅历办事，不能够满意个人和工作对学问的须要，没有深层次的去钻研开创一些新的业务处理方法，因此在以后的工作中仍应更加努力学习各类相关学问。 二、在思想上；对于此次”阳光信贷”活动的开展，我作为一名中层干部，在思想上绐终高度重视，深知这项工作的重要性，不敢有丝毫懈怠。我深刻相识到”阳光信贷”活动的开展，不仅有效提升了我社的社会声誉，进一步拉近了与农夫的关系，缩短办贷时间，提高了办贷的效率，而且实施“阳光操作”，把信贷工作置于社会和客户的监督之下，从源头上防范了贷款道德风险的产生。 三、在信贷管理上；自我被任命为部门经理以来，我能够时刻保持醒悟头脑，在调查及审查贷款手续时，力求完善，不出差错，确保手续真实合法。但在贷后的检查上，存在肯定的惰性，小部分的档案信息没有完善，对一些几千元额度的小额贷款，总是片面的认为手续办理的合规，片面的信任担保人，而没有更为细致的调查。此一问题在今后的工作中将做为重点予以改进，杜绝违规行为，降低贷款风险。 四、内限制度的执行上；多年来始终坚持按章办事，努力执行好各项规章制度。但仍在一些细微环节的问题上出现漏洞，无截留贷款本息行为、擅自挂息等经营违规行为；无虚报费用，私设小金库待为；无擅自罚款，乱收手续费行为。 五、工作作风上；我在工作中，兢兢业业，没有利用职权索要、接受他人财物的行为，也不曾经商、入股办企业，更无侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，始终保持一个信合职工的光辉形象。工作日的中午不允许外出就餐，是为了杜绝信贷人员中午喝酒后，下午不能正常办公，以及禁止吃拿卡要行为的一项行之有效的方法之一，但是在我身上仍旧存在少数几次中午与挚友饮酒影响下午办公的现象。在今后的工作中，肯定杜绝此类现象，规请领导与同事们监督。 此项工作的开展，特别必要，让我充分相识到，在信用社工作责任重大，想干好信用社的工作，更是要时刻保持醒悟头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老醇厚实做人，任何违规违法的行为都是对集体，对自己的不负责，通过此次合规工作的开展，通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我肯定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信合员工。 银行整改报告范文 敬重的领导： x月x-x日，省xxx在xxx副总经理带领下，一行三人对我单位平安生产状况进行了仔细的检查与指导，在确定成果的同时，检查发觉我单位在平安生产中还存在着一些不足及隐患。检查组将检查结果反馈给我单位，我单位对反馈的状况非常重视，刚好向分管领导汇报，分管领导马上组织召开有关部室会议，部署整改。要求制定出详实可行的整改方案，做到整改措施得力，整改方法得当，确保整改质量，并要求有关部门肯定要高度重视，主动协作与参加整改，不得出现推诿扯皮现象，对整改不力，想蒙混过关的，一经发觉，将对有关责任人作出肃穆处理。下面将我行平安隐患整改状况报告如下： 存在的问题及整改状况： 1.高柜区及营业大厅、理财区、自助区外围监控摄像机数量不足，存在监控死角;xxx理财区、自助区与大厅连接区域，xxx金库交接区通往库区的逃命楼梯通道未安装入侵探测报警装置。 整改状况：我单位召集建金公司、110远程报警中心的负责人，将检查状况进行通报，要求他们以最快的速度制定加装摄像机、入侵探测报警装置方案，刚好加装摄像机、入侵探测装置，现已起先加装。同时我单位将以这次检查为契机，于近期将对全部网点进行一次专项的、拉网式的普查，发觉类似问题，坚决马上彻底整改，歼灭盲区与监控死角，今后不允许类似问题的再次发生。 2.xxx办公楼二楼办公区窗户为一般玻璃推拉窗，未加防护栏。 整改措施：已组织有关科室对现场进行了查看，依据实际状况，根据要求，申请专项资金，对办公楼二楼尽快进行改造与加装防护栏，确保我行员工生命与财产平安。 3.xxx办公楼仓库门未安装锁具;xxx营业厅凭证库、xxx配电室未消防器材。 整改状况：按要求，xxx办公楼仓库门已加装锁具，xxx营业厅凭证库、xxx配电室已刚好将消防器材配置到位。 4.监控参数设置不合理，员工未离开，监控既不进行录像，录像资料缺失。 整改状况：我单位已要求建金公司维护人员对xxxx、xxxx的监控主机参数进行调整，并于近期对全部网点的电视监控设置状况进行一次排查，彻底歼灭监控重要通道参数设置不合理的问题，确保做到时时监控，保证监控录像资料的完整性。 5.网点外门单锁单人保管钥匙 整改状况：我单位依据网点外门单锁单人保管钥匙的问题，已与个人金融部进行协商，由其制定出统一改造方案，将对网点外门进行统一改造。 6.回放录像发觉，个别行存在一人加班、撤布防、关闭通勤门现象;平安员日常检查与工作日志实际签名不符;通勤门在用钥匙交接与工作日志签名不符;平安员未每日回放监控录像，未每周关闭一次监控主机。 整改状况：已整改。网点已组织平安员进行了平安方面的业务学习，要求平安员必需严格执行进出、锁闭通勤门管理规定，仔细执行撤布防操作，仔细填写工作日志与网点工作日志，仔细进行在用通勤门钥匙的交接，按要求做到每天坚持回放监控录像，时间不宜太短，以免走过场，要求平安员每周必需重启监控主机一次，确保监控主机始终能保持良好的运行性能。我行已制定了培训安排，将邀请有关方面的专业人员于近期实行一次平安员培训班，提高平安员的工作责任心，娴熟驾驭其工作职责与操作流程。 7.报警键盘不在监控范围内，看不到撤布防状况。 整改状况：已整改。建金公司维护人员根据要求已对摄像头进行了调整，确保能够监控到110报警撤布防设置键盘的操作状况。我单位将对全部网点进行一次排查，彻底歼灭看不到110报警撤布防设置键盘撤、布防操作状况的问题。 8.通勤门不合格，未关闭时无语音提示。 整改状况：已刚好与通勤门生产厂家与安装厂商联系，尽快赐予检修。我行近期将对全部网点的通勤门进行一次普查，将不能正常工作的通勤门进行一次彻底修理。 9.有遗忘布防状况。 整改状况：通过与110报警中心核对布防状况，发觉网点布防状况正常。 10.更衣室设在高柜区，形成监控死角，建议移至高柜区以外区域。 整改状况：已整改。依据状况，已将更衣室移至高柜区外。我行将对全部网点进行实地查看，凡是更衣室在高柜区内的，一律按要求移至高柜外。 11.机房布线较乱，强弱线路混在一起。 整改状况：已整改。依据要求，已对强弱电线路进行了梳理。 12.通勤门备用钥匙管理不规范，未执行双人分开保管制度 整改状况：已整改。我单位刚好下发通知，要求各网点严格执行通勤门备用钥匙双人分开管理制度，xxx、xxx网点已按要求进行了自查与整改，实现了通勤门钥匙双人分开保管，我单位将对各支行、网点的通勤门钥匙保管状况进行一次复查。 13.锅炉房、水泵房、配电室在地下室同一平面，未实行隔离和防护措施。 整改状况：已向管理部门建金公司下达了平安隐患问题整改通知书，要求其按要求立刻实行隔离措施，相互之间成为独立的操作空间，做到防水、防火等，坚决杜绝平安隐患。 14.xxx办公楼配电室无防护网及粘鼠板。 整改状况：已整改，已按要求进行了加装。 15.未对消防值班人员进行岗前培训。 整改状况：我单位办公楼尚未进行消防验收，未取得消防合格证，其次已向行里进行特地汇报，由于消防中控室值班人员尚未确定，全部还未进行岗前培训。一旦消防中控室值班人员确定，我行将按要求刚好对相关人员进行岗前培训，保证做到上岗人员有证，有证人员才能上岗。 16.金库守护室、调拨间、库区未安装语音对讲装置。 整改状况：已整改。建金公司维护人员对金库守护室、调拨间、库区已加装语音对讲装置。 17.办公楼部分消防设备已启用，但因拖欠施工工程款，施工方未交付钥匙，致使消防报警主机设在新建监控中心，无法执行值班制度。 整改措施：我行正与施工方进行磋商，争取先将消防部分交付我行全部运用，确保能按规定进行正常的值班。