食品安全责任保险风险防控服务规范(DB3302-T 1138-2022).pdf

ICS 03.080 CCS A 10 浙江省宁波市地方标准 DB330/T 1138 0 食品安全责任保险风险防控服务规范 0 -1 -1 发布 0 3-01-1 实施 宁波市市场监督管理局 发 布 DB3302/T 1138 0 I 前言 本文件按照GB/T 1.1 标准化工作导则 第 部分：标准化文件的结构和起草规则的规定起草。请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。本文件由宁波市市场监督管理局提出、归口并组织实施。本文件起草单位：宁波市公众食品安全责任保险运营服务中心、中国人寿财产保险股份有限公司宁波市分公司、宁波市标准化研究院、武汉大学宁波国家保险发展研究院。本文件主要起草人：傅谷琪、陈张贤、应丹琼、伍晓茜、章成。DB3302/T 1138 0 食品安全责任保险风险防控服务规范 1 范围 本文件规定了食品安全责任保险（以下简称“食责险”）中的风险巡查、风险咨询、检验检测、人员要求和服务评价与改进。本文件适用于食责险承保机构或其委托的第三方服务机构向被保险人提供的风险防控服务。2 规范性引用文件 下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。GB/T 34276-社会保险咨询服务规范 3 术语和定义 下列术语和定义适用于本文件。3.1 协管员 为被保险人提供食品安全风险巡查服务的人员。3.2 检查点 被保险人实际从事食品生产经营地点。3.3 风险巡查 食责险承保机构或其委托的第三方服务机构，对尚未发生的、会使被保险人遭受损失的食品安全危险或事故进行检查。4 风险巡查 巡查计划 4.1 4.1.1 制定年度食品安全风险巡查计划，内容主要包括：a)巡查的被保险人；b)巡查频次；c)负责巡查的协管员及责任区划等。4.1.2 根据动态风险巡查要求制定专题性巡查计划，内容主要包括：a)巡查的被保险人；b)专题性巡查内容与要求；c)巡查时间；d)负责巡查的协管员等。DB3302/T 1138 0 巡查内容 4.2 4.2.1 日常风险巡查 4.2.1.1 当检查点出现新增、撤销或搬迁时，应在食责险风控平台上完善以下内容：a)与经营许可证上的经营者名称相一致的检查点名称；b)检查点地址；c)检查点联系人及联系电话。4.2.1.2 检查点联系人及联系方式发生变更时，协管员应在食责险风控平台上更改。4.2.1.3 日常风险巡查分为生产类、流通类和餐饮类，具体风险巡查内容应符合附录 A 的要求。4.2.2 动态风险巡查 动态风险巡查内容主要包括：a)被保险人上一次不符合项的整改情况；b)食品安全监管部门重点关注的领域；c)社会热点和民生关注的食品安全问题；d)突击检查要求。巡查实施 4.3 4.3.1 应配备工作证件、手机终端等巡查设备，并在检查点负责人或联系人在场的情况下开展检查。4.3.2 确定检查内容，选取相应食品安全风险检查表，检查表内容包括：4.3.3 检查点信息、检查时间、协管员、检查项目、主要内容、分值项和扣分。检查表示例见附录 B。4.3.4 应逐项打分，需要对风险点留存图片记录的应根据以下要求即刻拍照上传：a)照片信息完整、清晰、真实；b)照片拍摄角度与实际情况相符；c)应不少于一张有协管员或检查陪同人员入镜；d)记录拍摄时间、地点，可留有照片水印。4.3.5 检查前应告知被保险人以下信息：a)检查目的；b)检查成员信息；c)检查内容；d)检查流程等。4.3.6 日常风险巡查频次应保证单张保单保障期限内提供不少于 次。动态风险巡查频次应根据日常巡查情况、上级专项检查要求及投诉举报动态调整。4.3.7 发现重大食品安全隐患的，应即刻上报食责险风控平台。4.3.8 对存在食品安全隐患的风险点，能立即改进的，应当场检查整改结果。不能立即改进的，应约定整改期限。4.3.9 应及时跟踪改进情况，逾期没有改进的，再次发放改进建议书。连续三次拒绝改进或未按要求完成整改的，应作为风险线索上报食责险风控平台。巡查结果 4.4 4.4.1 巡查记录应真实、规范。4.4.2 巡查结果应上传食责险风控平台，对需要完善的信息应在 24 h 内完成。4.4.3 应对不符合项提出防控建议，并发出整改建议书。DB3302/T 1138 0 5 风险咨询 咨询项目 5.1 5.1.1 政策法规咨询 包括食责险相关的法律法规、政策规定、针对具体问题适用条款的咨询和国内外食品安全及食品标准政策等方面的咨询。5.1.2 应急处置和理赔咨询 包括食品安全问题责任认定、食品安全事故处理、货品损失估值认定等方面的咨询。5.1.3 个人权益咨询 包括个人保险登记、保险产品咨询、缴费以及获得相关补贴、理赔、享受待遇资格、待遇领取情况等方面的咨询。咨询解读 5.2 5.2.1 应设立政策咨询点，建立食品安全相关政策、法规、规程的知识库。5.2.2 可通过现场与线上结合的方式开展咨询解读服务：a)开展法律法规、方针政策贯彻实施的引导、教育工作；b)对风险巡查的情况提供专家指导建议。5.2.3 咨询解读的服务流程应符合 GB/T 34276-中第 章的要求。问题解答 5.3 5.3.1 应结合投保人和被保险人的需求，研判咨询内容，给予解答和协助。5.3.2 组织专业人员为投保人和被保险人提供应急处理和重大理赔等方面的专业咨询和技术指导。5.3.3 通过现场、网络等方式开展问题解答：a)当下能解决的问题，应即时答复；b)当下未能解决的问题，应记录并在 个工作日内答复；c)对无法解决的问题，应说明原因并提供可解决的其他技术路径。宣传培训 5.4 5.4.1 应入社区、入企、入村，通过发放宣传读物、开办现场宣讲等方式向社会公众开展食责险相关法律法规、保险制度、食品安全知识等方面的宣传。5.4.2 应组织专业人员为被保险人提供风险预防和事故应急教育培训。6 检验检测 应配备检验检测实验室或与取得资质的第三方检测机构合作。6.1 经专家研判，认为具有风险隐患的食品安全问题，应提供食品安全检验检测服务。6.2 应定期对农（批）贸市场的食用农产品开展检验检测服务。6.3 应根据约定的检测项目、检测时间、检测依据、检测情况反馈等服务，为被保险人提供检验检测6.4 服务。应对接第三方专业检测机构平台，实时监督检测结果。6.5 DB3302/T 1138 0 检测结果显示存在不符合项的，应给予检测结果单，并提出整改建议。6.6 7 人员要求 协管员 7.1 协管员应符合以下要求：a)品德良好、责任心强；b)具备与风险巡查工作相应的专业知识、业务水平和工作技能，经培训与考核合格后持证上岗；c)熟练掌握风险巡查终端与数字化平台的使用；d)熟练掌握食品安全相关的法律法规和政策文件；e)熟悉食品安全风险巡查、风险咨询等工作流程。专家 7.2 专家应符合以下条件之一：a)具备食品安全或相关专业高级技术职称；b)连续从事食品安全相关工作不少于 年；c)第三方专业机构认证的ISO22000、HACCP等管理体系认证人员。8 服务评价与改进 服务评价 8.1 8.1.1 应公开线上、线下投诉反馈渠道，对接到的投诉和意见应即刻受理并在 个工作日内反馈处理结果。8.1.2 应设立回访流程，不定期对被保险人开展回访，并做好回访反馈。8.1.3 应定期对被保险人开展满意度调查，调查内容主要包括：a)工作人员的职业素养和专业能力；b)服务合同履约情况；c)服务交付成果和实施效果。8.1.4 应定期对协管员进行监督考核，考核结果纳入协管员职业能力评价。服务改进 8.2 应根据投诉意见、回访结果、服务满意度评价等提出服务改进措施，持续改进服务质量。DB3302/T 1138 0 A A 附录A （规范性）日常风险巡查内容 生产类被保险人、流通类被保险人和餐饮类被保险人的日常风险巡查内容见表A.1表A.3。可根据被保险人的属性，动态调整巡查项目与巡查内容。表A.1 日常风险巡查内容（生产类）巡查项目 主要内容 资质与制度 食品生产许可证；单位管理制度；食品安全管理制度；食品管理档案等。人员管理 从业人员健康证明；食品安全管理人员等。进货检验 进货查验；进货台账留存等。出厂检验 检验设备配备与管理；检验人员资质；检验数据使用和存储；检验台账保存等。生产管理 生产环境；生产器具设施；食品添加剂使用；原料、半成品、成品存储等。食品标识 标明生产者的名称、地址、联系方式、净含量、规格、生产日期、保质期等信息。事故处置 不合格品处置；食品安全事故应急处置预案；食品安全防范措施检查与记录等。表A.2 日常风险巡查内容（流通类）巡查项目 主要内容 资质与制度 食品经营许可证；单位管理制度；食品安全管理制度；食品管理档案等。人员管理 接触直接入口食品从业人员的健康证；从业人员个人卫生；食品安全知识培训；人员资质等。商品销售 保健食品专柜销售；无活禽销售、生熟食分柜分开设摊、食品来源查验等。包装标识 预包装食品、绿色食品、有机农产品、散装食品等商品包装上的标志、标识以及商品信息的要求等。设施设备 禽类、肉类、半成品、豆制品、散装食品等商品销售应配备冷藏冷冻设施、防蝇防尘设施设备；凉菜、熟食销售应设立的专间以及专间需配备的设施设备等。票证管理 进货查验；食品台账；肉类、禽类检验检疫证明；预制菜由合法生产加工单位提供证明等。环境卫生 经营场所环境；设施设备整洁度等。检验检测 经营场所检测室；食品检测结果处理等。表A.3 日常风险巡查内容（餐饮类）巡查项目 主要内容 资质与制度 食品经营许可证；单位管理制度；食品安全管理制度；食品管理档案等。人员管理 接触直接入口食品从业人员的健康证；晨检记录；人员卫生情况；食品安全知识培训等。采购与存储 食品采购索证索票；食品包装与标识；食品贮存与库房设计等。食品加工 畜禽肉类、水产品类和果蔬类原料清洗；加工环境；原料、半成品、成品等存放；食品添加剂的使用等。备餐供餐 专职分餐人员更衣消毒；专间消毒；专间内污染食品的行为等。餐饮具洗消 专用水池配置；洗涤剂的使用；餐饮具保洁设施配置等。餐厨废弃物 餐厨废弃物的清理；第三方机构合作；每日台账记录等。有害生物防治 除虫灭害开展情况；防尘防鼠防虫害设施的设置等。食物留样 样品存放；留样时间；留样数量；留样记录等。阳光厨房 食堂智能监控和物联设施的设置；食品安全预警信息处理等。DB3302/T 1138 0 B B 附录B （资料性）食品安全检查表示例 表B.1 给出了学校食堂食品安全检查表的示例。表B.1 学校食堂食品安全检查表 检查点信息 食堂名称 地址 每餐最大用餐人数 食堂面积 单位负责人 联系电话 食品安全管理员 联系电话 检查时间 检查人 检查项目 主 要 内 容 分值 扣分 一、资质与制度 食品经营许可证合法有效且在显著位置摆放 1、无食品经营许可证，扣 分；学校食堂管理制度、食品安全事故处置方案健全并在展示在醒目位置 、学校食堂无管理制度、食品安全事故处置方案，扣 分；二、人员管理 接触直接入口食品从业人员持有效健康证明上岗 、人以下的，每缺少一张健康证扣 分，张及以上扣 分，扣完为止；配备专（兼）职食品安全管理人员，扣 分 1、无专（兼职）安全管理人员，扣 分；2、；开展过食品安全知识培训，并做好培训记录 1、未开展食品安全知识培训的，扣 分；按要求开展晨检，有详细的晨检记录 1、未开展晨检的，扣 分；在岗从业人员保持良好个人卫生，穿戴洁净的工作衣帽、口罩 1、工作人员未穿戴工作服工作帽，扣 分；备餐间和其他操作区的从业人员工作服有明显区分 、备餐间和其他操作区的从业人员工作服无明显区分，扣 分；三、采购存储 采购的食品原料符合要求，进货查验，有相关凭据或电子台账；、无进货台账或票据的扣 分；食品贮存符合分要求、库房有挡鼠板 DB3302/T 1138 0 1、食品贮存未离墙离地 公分，扣 分；在加工间和贮存设施内储存的食品原料感官性状无异常、食品包装和标签标识符合要求，不采购、贮存、使用散装食盐 1、食品原料存在感官性状异常，扣 分；对变质、超过保质期或者回收的食品进行显著标示或者单独存放在有明确标志的场所，进行无害化处理且做好记录 1、变质、超过保质期或者回收的食品无明显标示或单独存放，扣 分；四、加工过程 畜禽肉类、水产品类和植物类食品原料分池清洗，并有明显标识 1、食品原料未分池清洗，扣 分；环境清洁干燥，墙壁、天花板、门窗、地面、排水沟、操作台、食品加工用具等是否无破损、霉斑、积油、积水、污垢等 1、环境脏乱，扣 分；原料、半成品、成品及其盛放容器和加工制作工具分开存放使用、有明显标识 1、容器和工具未分开存放使用，扣 分；五、备餐供餐 应按规定在专间或者专用操作区进行分装，专职分餐人员应在进行更衣、洗手和消毒后进入分餐间 1、无二次更衣、洗手和消毒设施，扣 分；专间或专用区域使用前进行消毒，并做好记录 1、无专间或专用区域，扣 分；专间或专用区域内不存在污染直接入口食品的行为（吸烟饮食、放有未脱外层包装的食品、未经清洗消毒的餐用具）1、在专间或专用区域内吸烟饮食，扣 分；学校食堂（中小学校、幼儿园）不得向学生提供凉菜 1、学校食堂有凉菜，扣 分；六、餐饮具洗消 餐饮具清洗配有专用水池，并有明显标识 1、无餐饮具清洗配专用水池，扣 分；洗涤剂符合食品安全国家标准，并包装标识齐全 1、洗涤剂不符合标准，扣 分；消毒设施（包括一体化洗碗消毒机）运转正常并能满足消毒需要 DB3302/T 1138 0 1、无消毒设施，扣 分；餐饮具保洁设施符合相关要求，并有明显标识 1、无餐饮具保洁设施，扣 分；存放的餐饮具保持清洁 、餐饮具脏乱，扣 分；七、餐厨垃圾 餐厨废弃物日产日清，和相关部门签订协议，有详细台账 1、餐厨废弃物未日产日清，扣 分；八、留有害生物防治 定期开展除虫灭害，并做好记录 1、未定期开展除虫灭害，扣 分；与外界相通的门窗等设置了防尘防鼠防虫害设施 、与外界相通的门窗未设置防尘防鼠防虫害设施，扣 分；九、食品添加剂 食品添加剂由专人采购、保管、领用、登记，且有专柜保存并配备微小专用秤 1、食品添加剂无专人负责，扣 分；不存在国家禁用的食品添加剂 、使用国家禁用的食品添加剂，扣 分；十、食物留样 每餐次成品全部留样，盛放于清洗消毒后的密封专用容器内 1、无留样，扣 分；留样每份不少于 g，冷藏保留 h，留样记录齐全 1、无留样，扣 分；十一、阳光厨房 食堂装有智能监控和物联设施 、食堂无智能监控和物联设施，扣 分；能正常运行和使用，并能及时处置预警信息 1、食堂无智能监控和物联设施，扣 分；十二、陪餐制度 学校食堂建立陪餐制度 、食堂无陪餐制度，扣 分；整改意见 DB3302/T 1138 0 参考文献 1 GB 31654-食品安全国家标准餐饮服务通用卫生规范 2 DB3302/T 1125-菜市场建设布局规范 中华人民共和国食品安全法（中华人民共和国主席令第 号）中华人民共和国食品安全法实施条例（中华人民共和国国务院令第 号）食品安全抽样检验管理办法（国家市场监督管理总局令第 号）食品经营许可管理办法（国家食品药品监督管理总局令第 号）餐饮服务食品安全操作规范（国家市场监督管理总局公告 年 第 号）宁波市菜市场管理条例（宁波市第十五届人民代表大会常务委员会公告第 号）