2023年-合同模板欺诈的识别与防范.docx

合同欺诈的识别与防范http:论文摘要当前困扰与威胁我国经济健康发展的股浊流，就是利用合同进行欺诈的违法活动，它 侵犯国家、企业、个人的财产所有权，践踏市场公平交易与诚实信用的法则，损害了经济发 展和社会稳定，成为市场经济交易安全的心腹之患。一、合同欺诈的特征合同欺诈是以签订合同为幌子，以虚构事实或制造假象掩盖真相为手段，以蓄意骗取公 私财务占为己有为目的的一种不法行为。1、合同民事欺诈，是指一方当事人故意供给对方虚假情况，或者故意制造假象隐瞒真 实情况，诱骗或误导对方陷于圈套并作出错误的意思表示，以签订合同实现非法目的的民事 欺诈行为。2、合同刑事诈骗，是指欺诈行为人的签约动机就没有履行合同的诚意或者根本就不具 备履行合约的相关能力，以非法占有他人财物为目的，利用合同作为诈骗手段，利诱他人落 入圈套而与之签订合同“情愿”按合同规定或双方约定交出数额较大的财物为欺诈人占有的 诈骗犯罪行为。二、合同欺诈的手段1、合同民事欺诈的主要手段有：虚假的质量欺诈、虚假的商品标识欺诈、虚假的合同主体欺诈、虚假的宣传欺诈、虚假 的价格欺诈、放长线钓大鱼的诱饵欺诈、虚构标的欺诈、非法传销欺诈、买卖双方欺诈。2、合同刑事诈骗的主要手段：投其所好、诱敌深入、金蝉脱壳、陷阱暗算、高额利诱、潜逃废债、互相并吞、传真诈 骗。三、合同欺诈的防范合同欺诈防范，是指合同当事人在合同订立之前或履行过程中或遭遇欺诈时采取的各种 防备、救济预案中的应对措施。1、加强对合同欺诈的宏观控制合同欺诈的宏观控制，是指国家从宏观角度出发，综合动用宣传教育、立法调整、行政 执法、司法干预等手段进行有效地控制与预防的措施。其合适的内容包括：加强法律宣传教育，与时俱进，开拓创新、发挥公、检、法、司专门机关的职能作用、 发挥工商行政管理管控机关的执法功能、实施金信工程，建立健全企业信用监管体系、持久 广泛深入地开展“重合同、守信用”活动。经济活动中遭遇合同欺诈时，既要沉着应对，临危不惧，又要急中生智，当机立断，学 会掌握利用法律武器保护自己合法权益，制裁打击经济违法犯罪。根据我国民法和刑法关于 合同欺诈应承担的责任规定，在遭遇欺诈侵害行为时，应采取以下救济措施：1、协商变更和解除合同。协商变更，包括对合同的合适的内容进行修改、完善或补充。 协商解除，是合同当事人通过蹉商，在合同关系有效期限尚未届满提前终止合同。协商变更 和协商解除这种补救措施，往往会遭到欺诈方不予理会或干脆拒绝，在这种情况下，被欺诈 方应不失时机地采取其它措施。2、依法废约。该措施适用于被欺诈方发现已签订的合同不符合法律的规定，对方有欺 诈嫌疑，双方签订的合同有可能成为欺诈性的无效合同的特定场合。在这种场合，被欺诈方 应暂不履行合同规定的合适的内容，如不予发货，不予付款，对于尚未履行或部分未履行的 合同，要立即中止；对于应入帐而未进帐的货款，要派员督促查办，采取一切必要手段和措 施保证应收尽收。对已被骗出的商品和货款，要及时报案，请求有关部门围追堵截和依法讨 还。3、请求工商行政管理管控部门和司法机关及时介入查处。如果被欺诈方在合同订立后 或正在履行中觉察意识到合同可能为欺诈性合同，应及时提请工商行政管理管控部门予以审 查，确认该合同无效。如双方没有订立书面仲裁协议，又发现对方有欺诈嫌疑的，要注意收 集证据，写好诉状,及时向人民法院起诉。如果发现欺诈方可能处分或转移已经履行的财物、 货款的，要及时向人民法院依法申请财产保全，冻结账户。如果发现欺诈方隐匿财产或携款 潜逃，不能履行合同的，被欺诈方要及时向司法机关报案，并积极提供各种线索，采集合同 欺诈有关证据，协助司法机关快侦快破，追还款物,并追偿因遭受合同欺诈带来的经济损失。由于经济活动领域、行业无限扩展，合同欺诈行为无孔不入，无隙不钻，欺诈与反欺诈 的斗争将是长期的，“此恨绵绵无绝期工本文仅就合同欺诈的典型特征、常见类型、常用手 段、防范措施和应急对策，向企业经营人员提个醒，市场经济是契约经济，现代社会是法制 社会，守法经营、依法维权和科学管理管控是企业的命脉，万万不可粗心大意。参考文献资料1、最新工商政务管理管控与行政执法实务2004年5月 经济日报出版社出版 覃小英主编2、工商执法全书1997年7月 中国方正出版社出版 张经主编3、典型项目案例与法律适用2003年8月中国法制出版社出版祝铭山主编4、合同陷阱与防范全书1999年5月 中国物资出版社出版5、基层工商所工作实务全书1999年10月 人民日报出版社出版 李 扬主编6、防止利用合同欺诈指南论文网1995年5月人民日报出版社出版张钧编著2、采取预防合同欺诈的防范措施合同欺诈的防范，狭义上讲就是从企业和生产经营者的角度，寻求预防合同欺诈的对策 和方式方法。行之有效的措施包括：提高警惕、得道多助、完善制度、核审资信、慎签合同、供货反诈、购货反诈、本次项 目反诈、引资反诈、租赁反诈、担保防诈。3、遭遇合同欺诈时的应急预案经济活动中遭遇合同欺诈时应采取以下救济措施：协商变更和解除合同、依法废约、请求工商行政管理管控部门和政法机关及时介入查处。由于经济活动的领域、行业无限扩展，合同欺诈行为无孔不入，无隙不钻，欺诈与反欺 诈的斗争将是长期的，“此恨绵绵无绝期，。本文仅就合同欺诈的典型特征、常见类型、常用 手段、防范措施和应急对策，向国家机关、合同监管部门和企业经营人员提个醒，依法经营 和科学管理管控是企业的命脉，万万不可粗心大意。当前困扰与威胁我国经济健康发展的一股浊流,就是市场经济的无序和企业信用的危机, 其原因固然是多方面的，但近些年来，利用合同进行欺诈的违法活动，屡禁不止，屡打不绝， 合同欺诈不仅诡计多端，花样百出，而且波及的领域地域日益广泛，并呈高智能、专业化、 群体化和辐射状的蔓延趋势。合同欺诈行为，侵犯国家、企业、个人的财产所有权，践踏市 场公平交易与诚实信用的法则，损害了经济发展和社会稳定，成为市场经济交易安全的心腹 之患。因此，加强全社会对合同欺诈的预防识别与抵御相关能力，乃当务之急。一、合同欺诈的特征合同欺诈是以签订合同为幌子，以虚构事实或制造假象掩盖真相为手段，以蓄意骗取公 私财务占为己有为目的不法行为。根据其性质的不同，本文将合同欺诈划分为合同民事欺诈 与合同刑事诈骗两类，来加以论述和剖析，以便于人们识别和防范。1、合同民事欺诈，是指一方当事人故意供给对方虚假情况，或者故意制造假象隐瞒真 实情况，诱骗或误导对方陷于圈套并作出错误的意思表示，以签订合同实现非法目的的民事 欺诈行为。合同民事欺诈有以下特点：（1）欺诈人故意发出欺骗性或虚假性的邀请，以诱导对方向自己发出订立合同的意思 表示，采取欺诈手段得逞签约目的，表现出行为的主观性。（2）欺诈人对订立合同的主要条款及有关关键性事实作虚假介绍，或虚构事实、制造 假象，隐瞒真相，其目的在于让对方落入圈套而不觉悟，致使对方做出错误的承诺，以实现 签约目的，表现出欺诈行为的客观性。（3）欺诈人以卑劣手段利诱对方签订合同，其本质是使所签合同产生法律上的效力， 通过履行这种表面合法实际虚假的合同获取不法利益。（4）欺诈人一般具有合法的主体资格或具有一定的实际履约相关能力，同时可能还履 行过合同或正在积极履行所签合同条款的部分义务，诱使对方上当受骗，深陷其中难以自拔, 从被欺诈方获取更大的非法利益。（5）合同民事欺诈的效力。采取欺诈手段所签订的合同确认无效后，从签约时起就没 有法律约束力，当事人双方已确立的权利义务关系随之解除。合同无效或者被撤销后，因该 合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。如果双方 都有过错，依责任大小承担相应的损失。如果当事人故意损害国家利益或社会公共利益，作 为一种惩罚手段，则将追缴当事人已经取得或者约定取得的财产收归国库所有。2、合同刑事诈骗，又名利用合同进行诈骗犯罪，以别于合同民事欺诈。合同刑事诈骗 的含义是，欺诈行为人的签约主观就没有履行合同的诚意或者根本就不具备履行合约的相关 能力，以非法占有他人财物（俗称“无本生意”）为目的，利用合同作为诈骗手段，利诱他人 落入圈套而与之签订合同“情愿，按合同规定或双方约定交出数额较大的财物为欺诈人占有 的诈骗犯罪行为。合同刑事诈骗有以下特点：主观性。欺诈人必须有诈骗的直接故意，抱有非法占有他人财物的目的，其目的的实现 与其采取的欺诈手段系因果关系，即非法取得他人财物正是利用所签合同诈骗的必然结果。客观性。欺诈人采用虚构事实、制造假象、隐瞒真相或贿赂代理人等欺诈手段，利诱对 方当事人违背自己的真实意愿，违心签约。但诈骗人对所签合同既无履行诚意，也不具有履 行条件，只是利用所签合同的“合法形式。以使自己非法侵占对方大量钱财的目的得逞。关联性。欺诈人实施以合同行为诈骗手段的行为过程，包括以欺诈手段签订合同和以合 同“约”定骗财骗款前后两个过程，欺诈方施放烟幕弹，受骗方误中连环计。阴险性。欺诈人一般具有较高的智商、技能和作案手段，表现在诈骗人利用合同行骗前 都要认真策划，精心准备，一般要对行骗对象、市场行情、合同款项、逃避制裁等作可行性 调查研究，在签约形式、合适的内容条款上作手脚，埋伏笔，置陷阱，设圈套，为达目的, 不择手段。群体性。欺诈人可分为“公诈”、“私诈”。“公诈”是指单位集体行骗或指使当事人、代理 人行骗，“私诈”是指个人行骗，一般以累犯惯犯居多，往往他们有犯罪前科，应对防范、打 击经验较多，也有“公私合营”的，危害深重。专业性。欺诈人投其所好，常以合作、合伙、入股、代办、代购、代销的单位和“能人” 面目出现，以合同欺诈为生。有的受同乡、同学、同胞、同僚关系影响，有的受人利诱，见 利忘义，有的曾是诈骗受害人，受损或破产后不惜孤注一掷，铤而走险，变本加厉地谋害他 人，有的成为职业惯犯。复杂性。指欺诈人诡计多端，随机应变，手法变幻，花样翻新。近年来，随着我国市场 经济的发展，经济往来的速度与额度不断增加，骗子们除继续使用传统骗术外，不断变换行 骗区域、行骗行业、行骗手段，合同欺诈案件呈现出复杂性、隐蔽性、连锁性，扑朔迷离。二、合同欺诈的手段当前，合同欺诈的方式五花八门，手段千奇百怪，既有惯常的民事欺诈方式，也有更为 诡秘与险恶的刑事诈骗方式，手段无论怎样翻新，大都是利用人们赚钱迫切的浮躁心理。因 此，静观分析合同欺诈的主要表现，研究应对合同欺诈的各种措施，有利于识别形形色色的 欺诈行为，采取有效防范措施，避免人们上当受骗，更好地制裁、治理这种违法行为，维护 经济生活的健康有序。（-）合同民事欺诈的主要表现，是围绕合同的主要合适的内容条款耍花招、玩手段： 如虚假的陈述或说明，或制造假象、隐瞒真相，目的旨在骗取对方信任，利诱对方签订合同， 借履行合同获取非法利益。因此，就个案来讲，它的危害后果比合同刑事诈骗要小，就普遍 性而言，它的危害程度比合同刑事诈骗要广。一般来说，合同民事欺诈的手段有：1、虚假的质量欺诈，在合同标示质量条款上作引人误解的不真实表示。（1）狸猫换太 子出示真样品，兑现合同时却以雁品替代，愚弄对方；（2）割头换相，伪造或冒 用产品的质量鉴定标志，促成合同签订，“诱奸”对方；（3）张冠李戴提供虚假的产品 说明书，欺骗对方；（4）狗皮膏药谎称产品为专利产品名优产品，给人造成神秘或信 任感，以售其奸。2、虚假的商品标识欺诈：（1）假冒他人或虚构个人的注册商标的商品为欲订合同的标 的物；（2）在商品或商品包装上，印制虚假标志，标迟出厂期，延长有效期，扩大保质期， 以推销劣质、过期商品；（3）仿冒他人商品标识。同类别产品、谁俏销就仿冒谁，从外观 到包装全仿真，借水行舟，大树底下好乘凉。3、虚假的合同主体欺诈：（1）欺世盗名，伪造证明文件公章公函，或通过不正当手段 获得其他单位的公章或合同专用章或空白合同书，而与对方当事人签订合同，诈骗钱财;（2） 假单位欺诈法，社会上少数不法分子伪造公章、合同章和营业执照，设立无资金、无场地、 无设施、无从业人员的“皮包公司”，利诱被欺诈方签订合同，待对方先行履约或预付钱款后 逃之夭夭。4、虚假的宣传欺诈，是指当事人利用广告或其他方式方法，对合同标的质量、成份、 性能、用途、产地、生产者、有效期限、毒副作用等作令人误解的虚假表示，诱惑他人与其 签订合同的欺诈行为，包括虚伪的“有奖销售”、“限量发行”、“买一赠一”等。5、虚假的价格欺诈，是指当事人利用虚假或令人误解的价格条款或条件诱骗对方与其 签订合同，从中渔利，往往是通过“大削价”、"大甩卖”、"大清仓”、“季节降价”、“破产处理”、 节日大酬宾活动实现的；（1）虚假标注差额巨大的原价、现价，谎称降价的促销行为；（2） 模糊标价，用模糊语言、计量单位诱人误购；（3）虚实两套价格，以低价成交、高价结算， 先蒙人后坑人。6、放长线钓大鱼的诱饵欺诈，一是欺诈方在实施欺诈之前已先与被欺诈方履行了几份 小额合同，付小额定金，且履约积极、顺利，制造本身履约相关能力强，重合同守信誉的假 象，骗取对方充分信任。然后谎称因生产生活或业务经营需要，签订大额订单，骗取大量货 物和钱款。二是欺诈方经过精心踩点后锁定欺诈对象，对其情况相当了解，而欺诈对象对欺 诈方则了解肤浅，有计划的诚实骗不设防的冤家，骗无不胜。三是欺诈目的得逞后，欺诈方 往往隐匿遁形，杳无音讯。7、虚构标的欺诈：编造子虚乌有的本次项目诱骗当事人上当。（1）伪造“破产拍卖” 文件资料，多方骗取定金；（2）编造理由，侵吞定金：以大批量的加工业务为诱饵，签订 加工承揽合同并收取定金，最后以加工质量不合格为“由”拒退定金；（3）诈骗者本身不具 有专业资质，通过不正当手段获得本次项目工程的资料，然后利用这些资料图纸，以发包方 的身份引诱其他单位承包工程，甚至搞“多角恋爱' 一女许嫁几家，从而骗取对方的合同保 证金等；（4）伪造政府批文，伪造抵押担保，骗取信贷投资和其他“投资伙伴、8、非法传销欺诈：（1）组织网络从事无店铺经营，通过交纳或变相交纳入门费，上 线吃下线，下线吃回扣，收益额度以加入先后为序；（2）从业人员以下线交纳的入门费或 认购商品回扣为生，通过发展成员，组织网络或以高额回报为诱饵“招商引资”，极容易诱惑 群众误入歧途，极具欺骗性、传染性和危害性。9、买卖双方欺诈。一是欺诈方利用对方欲赚取购销差价的心理，先以下家的身份与欺 骗方订立购销合同，同时又串通第三方作为被骗方的上家，以提供被骗方下家所需相同的商 品为诱饵，诱使被骗方订立合同，骗取货款；二是欺诈方先后以卖方和买方两种身份出现, 意欲出售某种商品，使受害方又产生有多人要买这种商品且价格较高的错觉；三是受害方往 往是一些开业时间不长，但又急于收回投资、踌躇满志的企业，由于经验不足，很容易成为 冤大头奉送学费；四是受欺诈方履约付款后，欺诈方携款潜逃，打一枪换一地方。（二）合同刑事诈骗，比起合同民事欺诈，具有目的更险恶、手段更卑劣、方式更隐 蔽，作案更狡猾，情节更复杂，后果更严重的特点，更应引起人们高度警惕，拭目以待，谨 防上当受骗。由于合同诈骗犯罪方式林林总总，手段无奇不有，现仅就常见的儿种归纳如下：1、投其所好。即利用一些单位或个人急需某种紧俏商品，或急于出手某种滞销积压商 品，诱人签订购销合同，骗取大量预付金和定金中饱私囊，这里欺诈方可以买方、卖方或中 介方的不同身份在合同中出现。2、诱敌深入。欺诈方与对方先做成数笔交易，甚至做成一些赔本买卖，骗取对方信任， 尔后签订大宗买卖合同，套取大宗货物或大笔货款，大发不义之财，抑或置人于死地。3、金蝉脱壳。为骗取对方当事人的信任，欺诈方采取拼造达官贵人、社会名流视察、 题词、合影图片，让对方参观他人车间，看别人货物的手法，虚构事实，制造假相引人上其 贼船，一旦签约后将对方货款、定金骗到手，就溜之大吉，逃避法律制裁。4、陷阱暗算。即欺诈方事先假冒机关事业单位、知名度高或信誉较好企业的名称，发 布大额度招标采购公告，被骗方一旦签订合同落入精心设计的圈套，欲罢不能，欲退不行, 巨额商品打了水漂，这里欺诈方扮演的是订购发包方身份，而且往往因人而异，一户一策。5、高额利诱。即欺诈方利用发布招商信息的方式方法，声称自己因业务急需加工一批 产品，时间紧，要求高，加工费高出止常费用许多，引诱一些企业上当，但要求先签订加工 承揽合同，并预付一定量的合同保证费或质量押金，但对方签约付款后曲终人散，讨债无主， 告状无门。6、潜逃废债。古往今来，项目案例很多，但较有代表性的是，在当地投资兴业的外来 户蓄谋已久，精心策划，营造一片红火兴旺的繁荣景象，大肆进行社会公关和感情投资，从 企业的生产经营到供应销售各个环节，签订大批赊欠合同，恶意拖欠地租、房租、水费、电 费、税金、货款和员工工资，累积到巨大数额，突然一夜之间，人去楼空，所有动产从此蒸 发，登记档案里为警方留下一堆虚假资料。7、互相并吞，又称黑吃黑，是黑道上惯常的欺诈术。即欺诈方因嫖娼、赌博、走私、 制假、贩毒、盗窃、偷渡等犯罪需要与受骗方签订借债合同，或者由于意外原因赔得血本无 归，或者由于欠方恶意黄债，一走了之。有的为独霸一方市场，以签订合同为诱饵，将黑道 同伙及其赃款赃物诱出，挑起事断，嫁祸于人，或交给黑恶势力，或供给警方，借刀杀人。8、传真诈骗。即欺骗方通过电话，传真、信函、电子邮件等方式先行发出订货要约， 然后恶意利用外地汇款的时间差，先通过银行向对方汇去少许款项，取得盖有银行印鉴的汇 款单后，再用刀片或涂改液更改为大额汇款，用传真机发往供方，或者与金融部门不法分子 相勾结，伪造承兑汇票，供方收到传真来的汇款单或寄来的汇票时即发货，当发现受骗时, 货物被持假证件的人提走，提货人下落不明，失主追悔莫及。三、合同欺诈的防范合同欺诈防范，是指合同当事人在合同订立之前或履行过程中或遭遇欺诈时采取的各种 防备、救济预案中的应对措施。如上所言，由于合同欺诈手段的多样性、行为的狡诈性，会 导致程度、性质不同的后果，其谋害之劣，祸害之深，毒害之广，危害之大，影响之坏，千 夫所指，众怒所犯，罄竹难书。因此，如何唤醒全社会的法律意识，有效防范和抵御合同欺 诈，在理论研究中的探索和法律实践中的创新，就显得尤为重要而迫切。尽管合同欺诈诡计多端，花样百出，但是，魔高一尺，道高一丈，只要认真做好宣传、 教育、预防、防范、整顿、治理、打击、监管诸项工作，标本兼治，合同欺诈就失去伪装, 难有存身之地。（一）加强对合同欺诈的宏观控制合同欺诈的宏观控制，是指国家从宏观角度出发，综合动用宣传教育、立法调整、行政 执法、司法干预等手段进行有效地控制与预防的措施。其合适的内容包括：1、加强法律宣传教育，提高全社会的法制观念与合同意识，经常向广大公民，重点是 企业经营者宣传有关经济合同的法律法规，定期组织专业培训与经验交流，使合同法制观念 深入人心，构筑一道预防合同欺诈的思想防线。2、与时俱进，开拓创新，适应国内外市场经济发展的新形势与市场交易中出现的新相 关问题，通过立法程序及时调整和完善合同规范的法律法规。3、发挥公、检、法、司专门机关的职能作用，进一步完善举报投诉中心网络，坚持打 防并举、标本兼治原则，做好媒体揭露和重点曝光、集中打击与群防群治工作，抓好侦查、 起诉、审判和改造四个环节，对罪犯起到震憾作用，促其自制自拔，悔过自新。4、发挥工商行政管理管控机关的执法功能。为维护公平交易和市场秩序，应发挥工商 机关经济战线生力军和轻骑兵的优势，迅速便捷，主动出击，对合同欺诈行为从重执法，严 厉制裁，依法取缔。同时，要在源头上把好市场主体准入关，把好新开企业申请注册和已开 企业的年检验照的审核关，教育和引导企业规范经营，增强依法维权的自我保护意识；切实 加强对企业的回访检查和经营行为的监管，加强对“三无”企业、挂靠的假集体企业和非法承 包租赁企业的清理，消除法律监管的盲区与合同欺诈的隐患。5、实施金信工程，建立健全企业信用监管体系。以工商牵头，开发整合海关、商务、 质检、金融、税务、劳动、公安、检察、审判等部门信息资源，建立企业信用网络监管体系。 而金信工程的重点是完善企业信息网络，设定目标是：按照企业信用监管指标体系和实施分 类管理管控的要求，在全国范围内，统一指挥体系，统一相关技术标准，统一监管整体平台， 通过联网，实现资源共享，适时监控，进一步提高企业信用的自律功能。国内外任何经济组 织和个人，无论何时何地都可以上网查询任何企业的信用等级、资信状况和不良记录，任何 心存侥幸的不法经营企业，将无藏身之地，受到法律的惩罚，必将陷入人人喊打，个个唾弃 的灭顶之灾。6、持久广泛深入地开展“重合同、守信用”活动。大张旗鼓地表彰“重守”企业，协助和 促使企业完善自主经营、自我发展、自我约束、自我防范的自律机制，有目的、有计划、有 组织地采取措施提高合同从业人员的法律意识、管理管控水平和实际操作技能，同时，继续 开展经济合同鉴证、动产抵押登记、公开拍卖监管、格式条款备案、合同示范文本发放等工 作，防止合同欺诈发生，有效保护交易安全与合同当事人的合法权益。（二）采取应对合同欺诈的防范措施合同欺诈的防范，狭义上讲就是从企业和生产经营者的角度，寻求预防合同欺诈的对策 和方式方法。行之有效的措施包括：1、提高警惕。就是要提高对受骗危害性和防骗重要性及合同风险性的认识，时刻保持 清醒头脑，对那些轻易而举的上门“好事”，要多问几个为什么，切忌“财迷心窍、利令智昏， 酒乱人性，色淫方寸”，如果警惕性不高，稍有不慎，就可能吃亏上当受骗。2、得道多助。“得道”指借助法律武器和科学方式方法规范企业经营行为，“多助”即寻 求多方协助，包括自助和求助。具体来说首先提高自身素质，不仅要懂得市场经济知识，还 要懂得法律法规知识，不仅要懂得国内法，还要懂得国际法，既要熟悉和掌握从事市场购销 的知识和业务相关能力，又要熟悉与本行业、本部门有关的法律法规，运用知识与法律，保 护和发展自己。其次要加强企业内部的业务、财务、仓库管理管控、监督部门的协作配合与 信息沟通，实施动态管理管控，以便及早发现相关问题及时采取防保措施。其三要加强与银 行、工商、公安、检察、海关、审判等部门的联系，主动争取协助，规避和减免经营风险。3、完善制度。“苍蝇不叮无缝的蛋。“黄鼠狼好咬有病的鸡”。经验告诉我们，合同欺 诈往往利用企业管理管控制度上的漏洞，凡是制度不健全、防范不严密的企业往往是诈骗屡 屡得手的地方°因此，企'也应根据实际，从合同签订到履行结束的全过程，制订一套比较完 善而严密的合同管理管控制度，如合同签订程序和审批制度，合同专用章与合同文本管理 管控使用制度，合同鉴证制度，合同履行监督制度，合同中止备案制度等等，尤其是对合同 履行过程中的适时监控最为必要，可随时掌握合同履行进程，对有相关问题不能履行的合同 及时采取补救措施，区别情况分别处理。4、核审资信。为了有效防范合同欺诈，签订合同前务必认真审查对方的主体资格和履 约相关能力，查清其身份及履约守信状况，签约前首先要求对方提供：（1）法人代表身份 证明；（2）营业执照副本；（3）法人资格证书；（4）法人授权委托书；（5）合同经办人 身份证以及担保书等，切忌和防止仅凭对方提供的银行帐户、合同专用章、工作证、介绍信、 名片等不全面、不规范的证明文件签订合同。同时也应杜绝凭老关系、老朋友、老熟人或领 导、部下、亲友的推荐介绍等草率签订合同。查履约相关能力就是查清对方经营现状，签约 前应通过信函、电报、电话、中介或派员等方式调查对方资金和信誉，以防意外。重大经 营活动应举行听证，集体讨论决策，给对方特殊优惠的业务要慎之又慎，可制定预案，以防 不测。5、慎签合同。为预防合同行为人在合同条款合适的内容上暗作手脚预埋阴谋，应按照 合同示范文本的格式，严格审查合同条款，包括合同的主体、要约、承诺、权利、义务、标 的、质量、数量、价款或酬金、结算方式、履行期限、地点和方式、违约责任、争议解决方 式等，都要字斟句酌，反复推敲，力求表述清楚明确，具体完整，不能含糊不清或易产生歧 义理解授人以柄，留下隐患，必要时请律师把关，履行合同担保、鉴证程序。6、供货反诈。供方在履行买卖合同中反欺诈的第一要务，就是确保供方能在交付货物 后顺利获取需方支付的价款，为安全起见应注意：（1）采取托收承付方式结算，需方拒付货款的，应当按照人民银行规定的结算办法拒 付输。如需方无理拒付货款，供方可申请对方开户银行进行说服。经银行说服无效，应申请 银行强制扣款。（2）在交货时，根据合同约定，供方要求需方提供担保。需方不提供担保的，供方拒 绝交付货物。因为一旦交付货物、就丧失了控制权。发货、提货时更要把好出库、出厂、处 境关，防止和减少受骗案件的发生。（3）申请仲裁或者法院起诉。当事人在合同中约定仲裁的，供方不得先向法院起诉, 而必须先申请仲裁；当事人在合同中约定向法院起诉的，供方可在供方所在地、需方所在地、 标的所在地、合同签订地、合同履行地法院之中选择一个法院，提起诉讼。7、购货反诈。购货方在履行合同中反欺诈的首要任务就是确保取得依照合同约定供方 交付的货物，为了交易安全，应当做到：（1）依合同规定，供方交付货物后购方支付货款，若供方未先行交付货物，购方则不 必支付货款。若供方延迟或拒绝交货，购方可依合同规定，要求供方承担违约责任。（2）依合同规定，在需方支付货款后，供方才履行交货义务的情况下，如果供方在签 订合同后履行合同前，其财务状况恶化，有可能在将来需方支付货款之后仍不能交付货物, 需方有权要求供方先交货或提供担保，否则，需方拒绝履行自己支付货款的义务。如果供方 提供担保，则购方就应先支付货款。供方提供担保在货物的交付期限届满仍不能履行交货义 务的，需方可就供方提供的担保执行，要求供方承担违约责任。需方还可以依据情势变更规 则要求解除双方的买卖合同。（3）根据合同规定，在供方先行交付货物尔后需方才支付货款的情况下，如果供方提 供的货物质量有缺陷，需方可视不同情况采取相应措施，以维护其合法权益。如同意利用， 降低货物价格；交付替代货物；拒收或退货，并要求承担违约责任等。（4）合同中没有质量约定或约定不明确的，按照国家法律、行业标准履行，尚无上述 标准的，按照通常标准或符合合同目的特定标准履行。交货验收时，购货方一定要亲临现场， 依据有关法律根据资料、协议、样品等质量标准逐项逐批进行验收。也可聘请专家质检人员 代检。却不可碍于情面免检留下后遗症。（5）付款时要严格资金管理管控制度，切不可义气用事，轻易兑付。大额资金流动要 商请银行把关，万万不可违背财经制度，铸成大错。（6）如果供方无履约相关能力或根本不准备履约，以欺诈手段引诱需方签订买卖合同， 从而骗取定金或预付款的，需方应及时向人民法院起诉，并适时申请财产保全。供方骗款后 出逃的，需方应及时向公安机关报案，收集提供供方实施欺诈的线索和证据。8、本次项目反诈。对经济相关技术信息包括种植、养殖、加工、贸易、施工本次项目， 要进行综合考察，重点是信息来源，提供人身份、本次项目的可能性与可行性，断定真伪、 评估价值后再支付相关合理费用。9、引资反诈。在中外合资合作经营合同签订中，引资方往往急于求成，外方借机欺诈， 签订不平等合同，先发制人。因此，双方在签约时，出资方式中既要考虑赢利性，又要考虑 对等性，出资应当公平合理，对外方的出资应当要求至少提供部分资金，外方如以物化形式 进行部分投资，引资方也应要求以场地、厂房、设备等进行投资。对外方以无形资产作为入 资形式的，要选择资质、信誉良好的机构进行科学评估。对外方以设备、产品进行投资的, 必须坚持用原始凭证计算价格，并通过国家商检部门的检验，借以有效防范国际合同欺诈的 发生。10、租赁反诈。对出租人不按期交付租赁物致使承租人无法实现合同预期的目的，承 租人有权要求解除合同、支付违约金或赔偿损失。租赁物存在权利瑕疵，第三人对租赁物主 张权利致使承租人不能使用收益的，承租人可要求减免租金。承租人无正当理由延迟或拒付 租金，出租人应在法定诉讼时效内讨债。承租人如征得出租人同意为经营需要而增加的租赁 物价值，应留下书证，充抵租金或返还租赁物时要求出租人出资赎回。11、担保防诈。企业在借贷、买卖、货运、租赁、加工承揽等经济活动中，债权人需 要以担保方式保障其债权实现的，应依照担保法的规定设定担保。经济交往中，合同双 方当事人都应尽量避免风险。债权人一般希望担保金额不低于债款，债务人一般希望担保金 额不高于债务，以防止合同欺诈的发生。双方都应对对方的身份、地位、声誉、履约相关能 力等进行综合考察，视其情况决定交易额度、交易方式方法、担保类别、押金多少，以减免 风险。（三）遭遇合同欺诈时的应急预案