2023年运营管理部真题模拟汇编（共202题）.docx

2023年运营管理部真题模拟汇编（共202题）1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，（）银行账户之间单笔或者当日累计 人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易。（多选题）A.自然人与自然人B.自然人与法人C.自然人与其他组织D.自然人与个体工商户E.法人与个体工商户F.其他组织与个体工商户试题答案：A, B, C, D2、机构客户办理以下业务时、应采取相关客户尽职调查措施，并核对客户的机构信用代码证， 登记客户的机构信用代码，留存机构信用代码证的复印件或影印件。（）（多选题）A.以开立账户等方式与机构客户建立业务关系。B.办理200万元以上的大额资金转账。C.办理100万元以上的大额现金支付。D.为不在本机构开立账户的机构客户提供规定限额以上的一次性金融服务。试题答案：A, I）3、下列关于票据背书的说法正确的有（）o （多选题）A.出票人在票据上记载“不得转让”字样的，票据不得转让B.背书未记载日期的，视为无效C.票据以背书转让并记载被背书人名称D.背书人以背书转让票据后，即承担保证对其后手持票人承兑和付款的责任C.个体工商户D.其他组织试题答案：B, C, D33、根据支付结算办法及有关规定，单位卡不得用于下列情形的是（）o （多选题）A.支付8万元的货款B.支付2万元的运输费C.支取3万元的现金D.收取1万元的销货款试题答案：C, I）34、存款人撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本账户后（） 日内申请重新开立基本存款账户。（单选题）A. 3B. 5C. 7D. 10试题答案：D35、单位定期存款起存金额（）元，多存不限。（单选题）A. 5000 元B. 1000 元C. 10000 元D. 2000 元试题答案：C36、最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释在强调刑法第191 条、第312条、第349条规定的犯罪应当以上游犯罪事实成立为认定前提的同时，提出三种情形 不影响洗钱犯罪的审判和认定，具体为O o （多选题）A.上游犯罪尚未依法裁判，且未经查证属实的B.上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实的C.上游犯罪事实可以确认，因行为人死亡等原因依法不予追究刑事责任的D.上游犯罪事实可以确认，依法以其他罪名定罪处罚的 试题答案：B, C,D37、以下属于商业汇票的是（）o （单选题）A.银行承兑汇票B.华东三省一市汇票C.城商行汇票D.省辖汇票 试题答案：A38、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下 罚款，并对直接负责的（）处一万元以上五万元以下罚款。（多选题）A.股东B.董事C.高级管理人员D.其他直接责任人员试题答案：B, C,D39、存款人有（）情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户。（多选题）A.营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的。B.办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。C.存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账 户的。D.异地临时经营活动需要开立临时存款账户的。E.自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的。试题答案：A, B, C, D, E40、开户单位可以在下列范围内使用现金（）o （多选题）A.职工工资、津贴B.个人劳务报酬C.各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出D.向个人收购农副产品和其他物资的价款E.出差人员必须随身携带的差旅费F.中国人民银行确定需要支付现金的其他支出试题答案：A, B, C, D, E, F41、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情 节严重的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处 （）罚款。（单选题）A. 一万元以上五万元以下B. 一万元以上十万元以下C.五万元以上二十万元以下D.五万元以上五十万元以下试题答案：A42、根据刑法，单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接 负责任人员（）o （单选题）A.处三年以下有期徒刑或拘役B.处十年以下有期徒刑或拘役C.处五年以下有期徒刑或拘役D.处五年以上十年以下有期徒刑或拘役试题答案：C 43、有下列（）情形之一的，存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。（多选题）A.被撤并、解散、宣告破产或关闭的。B.注销、被吊销营业执照的。C.因迁址需要变更开户银行的。D.其他原因需要撤销银行结算账户的。试题答案：A, B, C, D44、对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（）报告。（单选题）A.海关B.中国人民银行总行C.中国人民银行当地分支机构D.公安机关试题答案：C45、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务时，他 人代理的，原则上应同时核对代理人和户主的有效身份证件或者其他身份证明文件，并登记代理 人的（）o （多选题）A.姓名B.联系方式C.身份证件种类D.身份证件号码试题答案：A, B, C, D46、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情 节严重的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。（单选题）A. 一万元以上五万元以下B. 一万元以上十万元以下C.五万元以上二十万元以下D.五万元以上五十万元以下试题答案：A47、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定：自然人银行账户之间，以及自然人与 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（） 美元以上的款项划转应属于大额交易。（单选题）A. 20万，5万B. 50 万，10 万C. 100 万，20 万I）. 200 万,30 万试题答案：B48、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法规定，金融机构发现或者有合理理由怀 疑客户或者其交易对手与我国国务院有关部门和机构、我国司法机关、联合国安理会决议发布的 恐怖组织和恐怖分子名单相关的，应立即向（）提交可疑交易报告。（多选题）A.中国人民银行反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.公安机关当地分支机构D.中国人民银行当地分支机构试题答案：B,D49、可以凭作办理委托收款结算的债务证明有（）o （多选题）A.已承兑的商业汇票B.债券C.存单D.股票试题答案：A, B,C 50、现场检查意见告知书内容应包括（）o （多选题）A.检查时间B.对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定C.检查事项和检查内容D.对被查单位处理的初步意见。试题答案：A, B, C, D51、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定：法人、其他组织和个体工商户银行账 户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转应属于大额交 易。（单选题）A. 20万，2万B. 50万，5万C. 100 万，10 万D. 200 万，20 万试题答案：D52、单位协定存款的最低留存额为（）万元。（单选题）A. 50B. 10C. 30D. 100试题答案：A53、依托小额支付系统办理的银行本票业务在（）范围内背书转让和使用。（单选题）A.同城B.全国C.浙江省D.华东三省一市 试题答案：C54、根据人民币银行结算账户管理办法的规定，企业对基本建设资金可以申请开立的银行账 户是O o （单选题）A.基本存款账户B.专用存款账户C. 一般存款账户D.临时存款账户试题答案：B55、以下哪些情况在全国支票影像业务中银行机构进行拒绝受理或付款是不正确的（）o （多选 题）A.支票必须记载事项记载不全B.签章区域不正确C.电子清算信息中未录入最后一手委托收款背书人信息D.收、付款人名称要素超过系统规定字符长度，且在“备注”栏补充填写完整试题答案：B, C, I）56、单位、个人和银行在票据签章时，必须按照规定执行，下列签章有效的有（）o （多选题）A.单位在票据上使用该单位的财务专用章加其授权的代理人的盖章。B.个人在票据上使用与其身份证件姓名不一致的签名。C.银行作为出票人在银行汇票上加盖了经中国人民银行批准使用的银行汇票专用章。D.商业承兑汇票的承兑人在票据上使用其预留银行的签章。试题答案：A,D57、银行提供电子商业汇票业务服务需具备哪些条件？（）（多选题）A.申请加入经中国人民银行批准建立的电子商业汇票系统B.具有中华人民共和国组织机构代码和支付系统行号C.具有数字证书，能够出具电子签名D.在银行开立人民币银行结算账户或在财务公司开立账户试题答案：A,B58、最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释在强调刑法第191 条、第312条、第349条规定的犯罪应当以上游犯罪事实成立为认定前提的同时，提出三种情形 不影响洗钱犯罪的审判和认定，具体为（）o （多选题）A.上游犯罪尚未依法裁判，且未经查证属实的B.上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实的C.上游犯罪事实可以确认，因行为人死亡等原因依法不予追究刑事责任的D.上游犯罪事实可以确认，依法以其他罪名定罪处罚的试题答案:B, C, I）59、根据反洗钱法的规定，金融机构有下列哪些情形的，中国人民银行可以进行罚款（）o （多选题）A.未按规定履行客户身份识别义务的B.未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C.违反保密规定，泄漏有关信息的D.未按规定对职工进行反洗钱培训的试题答案：A, B,C60、以下（）活动可能存在洗钱风险。（多选题）A.向现金流量高的行业投资B.匿名存款或购买不记名有价金融证券C.实施复杂的金融交易D.将大额现金分散存入银行试题答案：A, B, C, D61、（）在票据上的签章不符合票据法和票据实施管理办法规定的，票据无效。（单选题）A.背书人B.承兑人C.出票人D.保证人试题答案：C62、以下哪些属于应保存的交易记录（）o （多选题）A.数据信息B.业务凭证C.帐簿D.业务函件E.合同F.单据G.报表试题答案：A, B, C, D, E, F63、金融机构为客户办理外汇业务应当核实其真实身份信息，包括（）。（多选题）A.单位名称、法定代表人B.组织机构代码、经营范围C.个人客户姓名、身份证件号D.个人客户住所、职业试题答案：A, B, C, D64、根据我国支付结算办法的规定，客户签发托收承付凭证时，必须记载的事项有（）o （多 选题）A.委托日期B.收款人签章C.合同名称、号码D.托收附寄单证张数或者册数试题答案：A, B, C, D65、反洗钱相关法律法规规定，具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括()o (多选题)A,中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.行业自律组织试题答案：A, B,C66、下面关于商业承兑汇票说法，正确的是()o (单选题)A.商业承兑汇票的出票人，为在银行开立存款账户的个人、法人以及其他组织。B,汇票的付款期限不超过一年C.每张汇票的金额一般不超过六千万D.商业承兑汇票既可由收款人签发，付款人承兑，也可由付款人签发并承兑。试题答案：D67、允许挂失止付的票据丧失，失票人需要挂失止付的，应填写挂失止付通知书并签章。银行在 审核挂失止付通知书记载事项时，如欠缺下列哪一事项可不于受理()o (多选题)A.票据丧失的时间、地点、原因；B.票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称；C.挂失止付人的姓名、营业场所或者住所以及联系方法。D.以上选项都是试题答案:A, B, C, D68、以下哪些机构可以对金融机构实施反洗钱调查？()(多选题)A.中国人民银行总行B.中国人民银行省一级分支机构C.中国人民银行市一级分支机构试题答案：A, C,D4、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定：单笔或者当日累计人民币交易（）元 以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、 现金票据解付及其他形式的现金收支应属于大额交易。（单选题）A. 5 万，5000B. 10万，1万C. 20万，1万D. 50万，5万试题答案：C5、下列单位间票据背书转让说法正确的是（）o （多选题）A.背书人和被背书人必须是企业B.转让背书应在提示付款期期末之前完成C.票据未记载“不得转让”事项1）.背书转让应当基于真实、合法的交易关系和债权债务关系试题答案：A, B, C, D6、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定：交易一方为自然人、单笔或者当日累 计等值（）美元以上的跨境交易，应属于大额交易。（单选题）A. 1000B. 5000C. 10000D. 20000试题答案：C7、如果一笔交易既符合大额交易报告标准又符合可疑交易报告标准的，应该（）。（单选题）A.仅报大额交易报告B.仅报可疑交易报告D.中国人民银行县（或县级市）一级分支机构试题答案：A,B69、浙江省范围内，支票、银行本票、银行汇票的提示付款期限依次分别为（）o （单选题）A. 10天、1个月、1个月B. 7天、1个月、2个月C. 7天、1个月、1个月D. 10天、2个月、1个月试题答案：A70、以下（）情形之一的，可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道 的除外。（多选题）A.没有正当理由，通过非法途径协助转换或转移财物的B.没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的C.没有正当理由，协助转换或转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的I）.知道他人从事犯罪活动，协助转换或转移财物的试题答案:A, B, C, D71、下列单位间票据背书转让说法正确的是（）o （多选题）A.背书人和被背书人必须是企业B.转让背书应在提示付款期期末之前完成C.票据未记载“不得转让”事项I）.背书转让应当基于真实、合法的交易关系和债权债务关系试题答案：A, B, C, D72、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，（）银行账户之间单笔或者当日累计 人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易。（多选题）A.自然人与自然人B.自然人与法人C.自然人与其他组织D.自然人与个体工商户E.法人与个体工商户F.其他组织与个体工商户试题答案：A, B, C, D73、目前电子商业汇票系统支持的最大票据金额是（）o （单选题）A. 1亿元B. 2亿元C. 5亿元D. 10亿元试题答案：D74、由银行签发的，委托代理付款银行见票时，按实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的 票据是（）。（单选题）A.支票B.银行本票C.银行汇票D.商业汇票试题答案：C75、个人代理多人办理借记卡的，原则上个人一次性代理办理数量不得超过（）张。（单选题）A. 1B. 3C. 5D. 10 试题答案：B76、支票违规出票行为包括（）o （多选题）A.出票人签发空头支票B.出票人签发的支票缺少印章C.出票人签发支付密码错误的支票D.出票人签发的支票上的印章与预留银行印章不符试题答案：A, B, C, D77、温州银行目前客户风险等级分为（）o （多选题）A.高B.中C.低D.限制类E.关注F. 一般试题答案：A, B,C78、一个完整的洗钱过程一般要经历（）阶段。（多选题）A.处置阶段B.离析阶段C.归并阶段D.使用阶段试题答案：A, B,C（多选题）79、金融机构为客户办理外汇业务应当核实其真实身份信息，包括（）A.单位名称、法定代表人B.组织机构代码、经营范围C.个人客户姓名、身份证件号D.个人客户住所、职业试题答案：A, B, C, D80、存款人需要变更基本存款账户的，须经（）审批同意。（单选题）A.中国人民银行B.单位上级主管部门C.原开户银行D.国家税务机关试题答案：A81、以下关于票据和结算凭证的填写，描述正确的是（）o （多选题）A.票据出票日期使用小写填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由出票人自行承担。B.票据的出票日期必须使用中文大写，大写日期未按要求规范填写的，银行可予受理，但由此 造成损失的，由出票人自行承担。C.中文大写金额数字到“元”为止的，在“元”之后，应写“整”（或“正”）字，在“角” 之后可写“整”（或“正”）字。D. ¥16, 409. 02,应写成人民币壹万陆仟肆佰零玖元贰分。试题答案：B,C82、根据反洗钱法的规定，金融机构有下列哪些情形的，中国人民银行可以进行罚款（）o （多选题）A.未按规定履行客户身份识别义务的B.未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C.违反保密规定，泄漏有关信息的D.未按规定对职工进行反洗钱培训的试题答案：A, B,C83、纸质商业汇票的付款期限最长不得超过（）o （单选题）A. 9个月B. 6个月C. 3个月I）. 2个月试题答案：B84、下列可以作出冻结单位存款的有权机关有（）o （多选题）A.人民法院B.人民检察院C.国家安全机关D.证券监督管理机关E.监察机关试题答案：A, B, C, D85、电子商业汇票系统有哪几项业务功能模块。（）（多选题）A.业务处理功能模块B.纸质商业汇票登记查询功能模块C.商业汇票转贴现公开报价功能模块D.即时转账功能模块试题答案：A, B,C86、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。（单选题）A. 了解你的客户B.大额交易报告C.可疑交易的分析D.与司法机关全面合作试题答案：A 87、银行提供电子商业汇票业务服务需具备哪些条件？（）（多选题）A.申请加入经中国人民银行批准建立的电子商业汇票系统B.具有中华人民共和国组织机构代码和支付系统行号C.具有数字证书，能够出具电子签名D.在银行开立人民币银行结算账户或在财务公司开立账户试题答案：A,B88、票据挂失，“挂失止付通知书”必须填明的内容有（），欠缺记载事项的，不得受理。（多 选题）A.挂失的时间、地点和原因B.挂失止付人的名称、营业场所或住址及联系方法C.挂失止付人签章D.挂失票据的种类、号码、金额、出票日期、收付款人名称试题答案：A, B, C, D89、支票上的（）可以由出票人授权补记，未补记的支票不得背书转让和提示付款。（多选题）A.出票日期B.收款人名称C.付款人名称D.金额试题答案：B,D90、自然人客户A,年龄19岁，在温州银行开有借记卡，该账户平时以零星收付为主。5月1 日，该账户收入由企业B、C、D、E汇入的4笔资金共计300万元，用途均为“货款”。次日，A 以“还借款”为由连续3次提现（每次100万元），将款项转出账户。客户A系列交易行为符合 以下（）可疑特征。（多选题）A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业 务明显不符。B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客 户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短 期内出现大量资金收付。D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。试题答案：A, B, C, D91、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中规定的可作为可疑交易判断特征的有（） （多选题）A.集中转入、分散转出B.集中转入、集中转出C.分散转入、集中转出D.分散转入、分散转出试题答案：A,C92、支票必须记载下列事项（），支票上未记载规定事项之一的，支票无效。（多选题）A.表明“支票”的字样B.无条件支付的委托C.收款人名称D.出票人签章试题答案：A, B,D93、人民币存款业务起存点正确的是（）o （多选题）A.单位通知存款为10万元B.定活两便、定期存款为50元C.教育储蓄为50元D.单位定期存款为1万元 试题答案：B, C,D94、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法规定，金融机构发现或者有合理理由怀 疑客户或者其交易对手与我国国务院有关部门和机构、我国司法机关、联合国安理会决议发布的 恐怖组织和恐怖分子名单相关的，应立即向()提交可疑交易报告。(多选题)A.中国人民银行反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.公安机关当地分支机构D.中国人民银行当地分支机构试题答案：B, I)95、以下属于银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务的是()o (多选题)A.报告大额和可疑交易B.协助反洗钱调查C.建立客户身份资料和交易记录保存制度D.建立客户身份识别制度E.对反洗钱信息保密试题答案：A, B, C, D, E96、关于国内信用证特征的表述中，不正确的是()o (单选题)A.国内信用证可以用于转账结算，也可以支取现金B.国内信用证为不可撤销、不可转让的跟单信用证C.国内信用证结算方式只适用于国内企业商品交易的货款结算D.国内信用申请人交存的保证金和其存款账户余额不足支付的，开证行仍应在规定的付款时间 内进行付款试题答案：A97、以下()机构适用金融机构反洗钱规定对金融机构反洗钱监督管理的规定。(多选题)A.从事汇兑业务的机构B.从事清算业务的机构C.从事黄金销售业务的机构D.从事基金销售业务的机构试题答案：A, B, D98、反洗钱法中，洗钱的上游犯罪包括（）o （多选题）A.走私犯罪B.金融诈骗犯罪C.贪污贿赂犯罪D.赌博罪试题答案：A, B,C99、根据支付结算办法的规定，下列各项中，信用卡的持卡人可以使用单位卡的情形有（）。 （单选题）A.购买价值9万元的电脑B.存入销货收入的款项C.支付12万元的劳务费用I）.支取现金试题答案：A100,机构客户办理以下业务时，应采取相关客户尽职调查措施，并核对客户的机构信用代码 证，登记客户的机构信用代码，留存机构信用代码证的复印件或影印件。（）（多选题）A.以开立账户等方式与机构客户建立业务关系。B.办理200万元以上的大额资金转账。C.办理100万元以上的大额现金支付。D.为不在本机构开立账户的机构客户提供规定限额以上的一次性金融服务。试题答案：A,D101、按照国家人民币银行结算账户管理办法规定，企业的工资、奖金、津贴等的支取，只 能通过（）。（单选题）A.基本存款账户B. 一般存款账户C.临时存款账户D.专用存款账户试题答案：A102、某单位更换了银行的预留印鉴，并注明新印鉴从更换之日起启用，下面银行柜员受理该单 位签发的票据处理正确的有（）o （多选题）A.该单位在印鉴更换之日前用旧印鉴签发的、且在提示付款期内的票据，银行应作退票处理。B.该单位在印鉴更换之日前用旧印鉴签发的，且在提示付款期内的票据，银行应受理该票据。C.该单位在印鉴更换之日仍用旧印鉴签发的票据，银行应作退票处理。D.该单位在印鉴更换之日仍用旧印鉴签发的票据，银行应受理该票据。试题答案：B,C103、最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释在刑法规定的七 种洗钱行为之外，明确规定其他六类行为属于“其他方法”进行洗钱，应当依法追究刑事责任, 下列属于六种情形之一的有（）o （多选题）A.通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的B.通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换 犯罪所得及其收益的C.通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换 为“合法”财物的D.协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的试题答案：A, B, C, D104、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定：自然人银行账户之间，以及自然人 与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转应属于大额交易。（单选题）A. 20万，5万B. 50 万，10 万C.大额和可疑交易合并同时上报D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告试题答案：D8、客户持未经背书转让的商业汇票委托银行向承兑银行或承兑人收取票款，承兑银行或委托收 款行收到商业汇票、托收凭证，应审核商业汇票和托收凭证上记载的以下内容()o (多选题)A.托收凭证的收款人户名、账号、开户行与票面记载的收款人户名、账号、开户行必须一致。B.托收凭证的收款人账号与票面记载的收款人账号可以不同，但托收凭证的收款人名称与票面 记载的收款人名称必须一致。C.托收凭证的收款人开户行应是票面记载的收款人开户行，或同系统其他银行。I).托收凭证的收款人开户行应是票面记载的收款人开户行，也可以是跨系统其他银行。试题答案：B,C9、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，()银行账户之间单笔或者当日累计 人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转属于大额交易。(多选题)A.自然人B.法人C.个体工商户D.其他组织试题答案：B, C,D10、信用证业务的银行付款依据是()(单选题)A.信用证B.单据C.货物D.合同试题答案：B 11、以下哪些属于应保存的交易记录()o (多选题)C. 100 万，20 万D. 200 万，30 万试题答案：B105、票据贴现的贴现期从贴现之日起至票据到期口止最长不超过（）个月。（单选题）A. 3B. 5C. 6D. 9试题答案：C106、根据金融机构反洗钱规定的规定，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的 需要，可以与金融机构（）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。（多 选题）A.董事B.高级管理人员C.监事D.反洗钱工作组领导试题答案：A,B107、自然人客户A,年龄19岁，在温州银行开有借记卡，该账户平时以零星收付为主。5月1 日，该账户收入由企业B、C、D、E汇入的4笔资金共计300万元，用途均为“货款”。次日，A 以“还借款”为由连续3次提现（每次100万元），将款项转出账户。客户A系列交易行为符合 以下（）可疑特征。（多选题）A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业 务明显不符。B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客 户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短 期内出现大量资金收付。D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。试题答案：A, B, C, D108、金融机构及其工作人员发现其他交易的()有异常，经分析认为可疑无法排除，应当提交 可疑报告。(多选题)A.金额B.频率C.流向D.性质试题答案：A, B, C, D109、以下()活动可能存在洗钱风险。(多选题)A.向现金流量高的行业投资B.匿名存款或购买不记名有价金融证券C.实施复杂的金融交易I).将大额现金分散存入银行试题答案:A, B, C, D110、下列不能背书转让的是()o (单选题)A.转账支票B.银行承兑汇票C.现金银行本票I).转账银行本票试题答案：C111、甲作为出票人出具一张本票给乙，乙又将该票据背书转让给丙，丙又背书转让给丁，丁作 为持票人未按规定期限向出票人提示本票，则丧失对()的追索权。(多选题)A.甲B.乙C.丙D.任何人试题答案：B,C112、下列可以作出冻结单位存款的有权机关有()o (多选题)A.人民法院B.人民检察院C.国家安全机关D.证券监督管理机关E.监察机关试题答案：A, B, C, D113、单位定期存款到期日，如适逢法定假日，银行可接受单位在()办理转账支取，仍按原利 率计息，存期视同到期，但手续仍按提前支取办理。(单选题)A.节假日B.节假日前一天C.到期日D.节假日后营业日试题答案：B114、质押票据，出质人应在商业汇票上作成质押背书，质押背书的形式()o (多选题)A.出质人在背书人栏记载“质押”字样B.在被背书人栏记载受理行的名称C.按支付结算办法的规定签章D.记载背书日期试题答案：A, B, C, D 115、根据支付结算办法及有关规定，单位卡不得用于下列情形的是()o (多选题)A.支付8万元的货款B.支付2万元的运输费C.支取3万元的现金D.收取1万元的销货款试题答案：C,D116、票据上的记载事项不可以更改的是()o (多选题)A.票据金额B.出票日期C.出票人账号D.收款人名称试题答案：A, B,D117、下列关于附条件的票据行为的说法正确的是()o (多选题)A.票据背书不得附有条件，若附有条件，则该条件不具有票据上的效力B.承兑人承兑汇票不得附有条件，若附有条件的，视为拒绝承兑C.保证不得附有条件，若附有条件，则该保证无效D.保证不得附有条件，若附有条件，则不影响票据保证责任试题答案：A, B,D118、金融机构除核对有效身份证件或其他身份证明文件外，可以采取以下()措施，识别或重 新识别客户身份：(多选题)A.回访客户B.向公安、工商行政管理等部门核实C.实地查访D.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 试题答案：A, B, C, D119、存款人使用银行结算账户，不得有()下列行为。(多选题)A.违反银行结算账户管理办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。B.违反银行结算账户管理办法规定支取现金。C.出租、出借银行结算账户。D.从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。试题答案：A, B, C, D120、下列关于附条件的票据行为的说法正确的是()o (多选题)A.票据背书不得附有条件，若附有条件，则该条件不具有票据上的效力B.承兑人承兑汇票不得附有条件，若附有条件的，视为拒绝承兑C.保证不得附有条件，若附有条件，则该保证无效D.保证不得附有条件，若附有条件，则不影响票据保证责任试题答案：A, B,D121、下列关于票据权利丧失的补救措拖中，表述正确的是()o (多选题)A.挂失止付不是票据权利丧失后的必经措施。B.挂失止付通知书的有效期限为3天。C.未记载付款人或者无法确定付款人及代理付款人的票据可以办理挂失止付。D.失票人可以在票据丧失后，直接向人民法院提起诉讼。试题答案：A,D122、北京某家建设公司到宁波承包了四个工程项目，该公司可根据建筑施工及安装合同最多可 以在宁波当地银行开立几个临时账户()o (单选题)A. 1个B. 2个C. 4个D.没有限制试题答案：C123、支票上的（）可以由出票人授权补记，未补记的支票不得背书转让和提示付款。（多选题）A.出票日期B.收款人名称C.付款人名称D.金额试题答案：B,D124、银行本票出票行收到银行本票信息，有下列哪种情况的，可拒绝付款（）（多选题）A.银行本票号码不符B.密押不符C.非温州银行票据D.超过提示付款期试题答案：A, B, C, D125、某单位更换了银行的预留印鉴，并注明新印鉴从更换之日起启用，下面银行柜员受理该单 位签发的票据处理正确的有（）o （多选题）A.该单位在印鉴更换之日前用旧印鉴签发的、且在提示付款期内的票据，银行应作退票处理。B.该单位在印鉴更换之日前用旧印鉴签发的，且在提示付款期内的票据，银行应受理该票据。C.该单位在印鉴更换之H仍用旧印鉴签发的票据，银行应作退票处理。D.该单位在印鉴更换之日仍用旧印鉴签发的票据，银行应受理该票据。试题答案：B,C126、当汇票到期被拒绝付款时；持票人可以对下列哪些人行使追索权（）o （多选题）A.前手背书人B.付款人C.保证人D.出票人试题答案：A, B, C, D127、金融机构及其工作人员发现其他交易的（）有异常，经分析认为可疑无法排除，应当提交 可疑报告。（多选题）A.金额B.频率C.流向D ,性质试题答案：A, B, C, D128、支行应将未反馈对账回单的客户（）列为关注类客户，及时组织人员先进行上门对账，后 办理结算业务。（多选题）A.纸质重点对账客户一期未及时反馈B.纸质重点对账客户连续两期未及时反馈C.纸质非重点对账客户连续两期未反馈D.电子对账客户连续两期未反馈试题答案：A, C,D129、（）是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。（单选题）A.汇兑B.委托收款C.托收承付D.商业汇票试题答案：B130、根据支付结算办法的规定，客户签发委托收款凭证时，下列选项中，属于必须记载的 事项有（）。（多选题）A.确定的金额和付款人名称B.委托收款凭据名称及附寄单证张数C.收款人名称和收款人签章I).收款日期试题答案：A, B,C131、关于国内信用证特征的表述中，不正确的是()o (单选题)A.国内信用证可以用于转账结算，也可以支取现金B.国内信用证为不可撤销、不可转让的跟单信用证C.国内信用证结算方式只适用于国内企业商品交易的货款结算D.国内信用申请人交存的保证金和其存款账户余额不足支付的，开证行仍应在规定的付款时间 内进行付款试题答案：A132、支票违规出票行为包括()o (多选题)A.出票人签发空头支票B.出票人签发的支票缺少印章C.出票人签发支付密码错误的支票