2023年运营管理部真题模拟汇编（共193题）.docx

2023年运营管理部真题模拟汇编（共193题）1、下列执法机关中无权同时办理查询、冻结、扣划单位存款的有()O (单选题)A.人民法院B.税务机关C.海关D.人民检察院试题答案：D2、机构客户办理以下业务时，应采取相关客户尽职调查措施，并核对客户的机构信用代码证， 登记客户的机构信用代码，留存机构信用代码证的复印件或影印件。()(多选题)A.以开立账户等方式与机构客户建立业务关系。B.办理200万元以上的大额资金转账0C.办理100万元以上的大额现金支付。D.为不在本机构开立账户的机构客户提供规定限额以上的一次性金融服务。试题答案：A,D3、单位定期存款到期日，如适逢法定假日，银行可接受单位在()办理转账支取，仍按原利率 计息，存期视同到期，但手续仍按提前支取办理。(单选题)A.节假日B.节假日前一天C.到期日D.节假日后营业日试题答案：B 4、反洗钱法中，洗钱的上游犯罪包括()o (多选题)C. 一般存款账户D.临时存款账户试题答案：B34、持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起（）票据权利不行使而消灭。（单 选题）A. 6个月B. 2年C. 3个月D. 10 天试题答案：C35、开户单位可以在下列范围内使用现金（）o （多选题）A.职工工资、津贴B.个人劳务报酬C.各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出D.向个人收购农副产品和其他物资的价款E.出差人员必须随身携带的差旅费F.中国人民银行确定需要支付现金的其他支出试题答案：A, B, C, D, E, F36、由银行签发的，委托代理付款银行见票时，按实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的 票据是（）。（单选题）A.支票B.银行本票C.银行汇票D.商业汇票 试题答案：C37、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情 节严重的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处 （）罚款。（单选题）A. 一万元以上五万元以下B. 一万元以上十万元以下C.五万元以上二十万元以下D.五万元以上五十万元以下试题答案：A38、下面关于商业承兑汇票说法，正确的是（）o （单选题）A.商业承兑汇票的出票人，为在银行开立存款账户的个人、法人以及其他组织。B.汇票的付款期限不超过一年C.每张汇票的金额一般不超过六千万D.商业承兑汇票既可由收款人签发，付款人承兑，也可由付款人签发并承兑。试题答案：D39、支票必须记载下列事项（），支票上未记载规定事项之一的，支票无效。（多选题）A.表明“支票”的字样B.无条件支付的委托C.收款人名称D.出票人签章试题答案：A, B,D40、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下 罚款，并对直接负责的（）处一万元以上五万元以下罚款。（多选题）A.股东B.董事C.高级管理人员D.其他直接责任人员试题答案：B, C,D41、根据反洗钱法的规定，金融机构有下列哪些情形的，中国人民银行可以进行罚款()o (多选题)A.未按规定履行客户身份识别义务的B.未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C.违反保密规定，泄漏有关信息的D.未按规定对职工进行反洗钱培训的试题答案：A, B,C42、下列关于票据权利丧失的补救措拖中，表述正确的是()o (多选题)A.挂失止付不是票据权利丧失后的必经措施。B.挂失止付通知书的有效期限为3天。C.未记载付款人或者无法确定付款人及代理付款人的票据可以办理挂失止付。D.失票人可以在票据丧失后，直接向人民法院提起诉讼。试题答案：A,D43、商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备下列条件()o (多选题)A.在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织B.必须是异地商业汇票C.与出票人或者直接前手之间具有真实的商品交易关系D.提供与其直接前手之间的增值税发票和商品发运单据复印件试题答案：A, C, I)44、存款人撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本账户后() 日内申请重新开立基本存款账户。(单选题)A. 3B. 5C. 7D. 10试题答案：D45、以下信息不属于自然人客户身份基本信息的是()o (单选题)A.联系方式B.工作单位地址C.身份证件的有效期限D.年龄试题答案：D46、金融机构及其工作人员发现其他交易的()有异常，经分析认为可疑无法排除，应当提交可 疑报告。(多选题)A.金额B.频率C.流向D.性质试题答案：A, B, C, D47、支票上的()可以由出票人授权补记，未补记的支票不得背书转让和提示付款。(多选题)A.出票日期B.收款人名称C.付款人名称1).金额试题答案：B,D48、下列关于票据背书的说法正确的有()o (多选题)A.出票人在票据上记载“不得转让”字样的，票据不得转让B.背书未记载日期的，视为无效C.票据以背书转让并记载被背书人名称D.背书人以背书转让票据后，即承担保证对其后手持票人承兑和付款的责任试题答案：A, C,D49、反洗钱法中，洗钱的上游犯罪包括（）o （多选题）A,走私犯罪B.金融诈骗犯罪C.贪污贿赂犯罪D.赌博罪试题答案:A, B,C50、下列关于票据权利丧失的补救措拖中，表述正确的是（）o （多选题）A.挂失止付不是票据权利丧失后的必经措施。B.挂失止付通知书的有效期限为3天。C.未记载付款人或者无法确定付款人及代理付款人的票据可以办理挂失止付。D.失票人可以在票据丧失后，直接向人民法院提起诉讼。试题答案：A, I）51、反洗钱相关法律法规规定，具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括（）o （多选题）A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.行业自律组织试题答案：A, B,C52、最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释在刑法规定的七种 洗钱行为之外，明确规定其他六类行为属于“其他方法”进行洗钱，应当依法追究刑事责任，下 列属于六种情形之一的有O o （多选题）A.通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的B.通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换 犯罪所得及其收益的C.通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换 为“合法”财物的D.协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的试题答案：A, B, C, D53、以下属于银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务的是()o (多选题)A.报告大额和可疑交易B.协助反洗钱调查C.建立客户身份资料和交易记录保存制度D.建立客户身份识别制度E.对反洗钱信息保密试题答案：A, B, C, D, E54、以下哪些属于应保存的交易记录()o (多选题)A.数据信息B.业务凭证C.帐簿D.业务函件E.合同F.单据G.报表试题答案：A, B, C, D, E, F55、金融机构除核对有效身份证件或其他身份证明文件外，可以采取以下()措施，识别或重新 识别客户身份：(多选题)A.回访客户B.向公安、工商行政管理等部门核实C.实地查访D.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件试题答案：A, B, C, I）56、关于国内信用证特征的表述中，不正确的是（）o （单选题）A.国内信用证可以用于转账结算，也可以支取现金B.国内信用证为不可撤销、不可转让的跟单信用证C.国内信用证结算方式只适用于国内企业商品交易的货款结算D.国内信用申请人交存的保证金和其存款账户余额不足支付的，开证行仍应在规定的付款时间 内进行付款试题答案：A57、根据金融机构反洗钱规定的规定，中国人民银行或者其省一级分支机构包括（）上海总 部、分行。（多选题）A.中国人民银行总部B.营业管理部C.省会（首府）城市中心支行D.副省级城市中心支行试题答案：A, B, C, D58、支行应将未反馈对账回单的客户（）列为关注类客户，及时组织人员先进行上门对账，后办 理结算业务。（多选题）A.纸质重点对账客户一期未及时反馈B.纸质重点对账客户连续两期未及时反馈C.纸质非重点对账客户连续两期未反馈D.电子对账客户连续两期未反馈试题答案：A, C,D59、当汇票到期被拒绝付款时；持票人可以对下列哪些人行使追索权()o (多选题)A.前手背书人B.付款人C.保证人D.出票人试题答案：A, B, C, D60、下列关于票据背书说法正确的是()o (多选题)A.背书未记载日期的，视同在票据到期日前背书B.票据背书可加附粘单，但要求粘单上的第一记载人应在粘接处签章C.背书必须记载被背书人名称D.以背书转让的票据，背书应当连续试题答案：A, B, C, D61、单位定期存款起存金额()元，多存不限。(单选题)A. 5000 元B. 1000 元C. 10000 元D. 2000 元试题答案：c62、()是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。(单选题)A.汇兑B.委托收款C.托收承付D.商业汇票试题答案：B63、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中规定的可作为可疑交易判断特征的有（） （多选题）A.集中转入、分散转出B.集中转入、集中转出C.分散转入、集中转出D.分散转入、分散转出试题答案：A,C64、下列对电子商业汇票出票行为及条件表述错误（）o （多选题）A.出票人签发电子商业汇票并交付收款人的票据行为B.出票人必须为企业C.必须由收款人签收后出票才完成D.必须在提示付款期期末之前完成出票流程试题答案：C,D65、根据支付结算办法的规定，客户签发委托收款凭证时，下列选项中，属于必须记载的事 项有O o （多选题）A.确定的金额和付款人名称B.委托收款凭据名称及附寄单证张数C.收款人名称和收款人签章D.收款日期试题答案：A, B,C66、信用证有效期为受益人向银行提交单据的最迟期限，最长不得超过（）（单选题）A. 3个月B. 6个月D. 12个月试题答案：B67、根据支付结算办法的规定，下列支付结算种类中，没有金额起点限制的有（）o （多选 题）A.委托收款B.支票C.托收承付D.汇兑试题答案：A, B,D68、金融机构为客户办理外汇业务应当核实其真实身份信息，包括（）。（多选题）A.单位名称、法定代表人B.组织机构代码、经营范围C.个人客户姓名、身份证件号D.个人客户住所、职业试题答案：A, B, C, D69、以下（）机构适用金融机构反洗钱规定对金融机构反洗钱监督管理的规定。（多选题）A.从事汇兑业务的机构B.从事清算业务的机构C.从事黄金销售业务的机构D.从事基金销售业务的机构试题答案：A, B, D70、以下哪些机构可以对金融机构实施反洗钱调查？（）（多选题）A.中国人民银行总行B.中国人民银行省一级分支机构A.走私犯罪B.金融诈骗犯罪C.贪污贿赂犯罪D.赌博罪试题答案：A, B,C5、下列可以作出冻结单位存款的有权机关有（）o （多选题）A.人民法院B.人民检察院C.国家安全机关D.证券监督管理机关E.监察机关试题答案：A, B, C, D6、温州银行目前客户风险等级分为（）o （多选题）A.高B.中C.低D.限制类E.关注F. 一般试题答案：A, B,C7、（）是根据购销合同由收款人发货后委托银行向异地付款人收取款项，由付款人向银行承认 付款的结算方式。（单选题）A.汇兑B.委托收款C.中国人民银行市一级分支机构D.中国人民银行县（或县级市）一级分支机构试题答案：A,B71、下列不能申请开立基本存款账户的存款人是（）o （单选题）A.持有民办非企业登记证的养老院B.业主委员会C.持有律师事务所执业许可证的律师事务所D.派出所试题答案：D72、银行本票出票行收到银行本票信息，有下列哪种情况的，可拒绝付款（）（多选题）A.银行本票号码不符B.密押不符C.非温州银行票据D.超过提示付款期试题答案：A, B, C, D73、金融机构以下哪些行为致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接 负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。（）（多选题）A.未按照规定履行客户身份识别义务的B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D.违反保密规定，泄露有关信息的E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的F.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的G.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的试题答案：A, B, C, D, E, F, G74、对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（）报告。（单选题）A.海关B.中国人民银行总行C.中国人民银行当地分支机构1）.公安机关试题答案：C75、以下信息不属于法人、其他组织和个体工商户身份基本信息的是（）o （单选题）A.组织机构代码B.经营范围C.授权办理业务人员的姓名D.注册资本试题答案：D76、下列关于票据背书说法正确的是（）o （多选题）A.背书未记载日期的，视同在票据到期日前背书B.票据背书可加附粘单，但要求粘单上的第一记载人应在粘接处签章C.背书必须记载被背书人名称D.以背书转让的票据，背书应当连续试题答案：A, B, C, D77、下列票据中不得背书转让的有（）。（多选题）A.被拒绝付款的票据B.用于支取现金的支票C.超过付款提示期限的票据D.填明“现金”字样的银行汇票试题答案：A, B, C, D78、允许挂失止付的票据丧失，失票人需要挂失止付的，应填写挂失止付通知书并签章。银行在 审核挂失止付通知书记载事项时，如欠缺下列哪一事项可不于受理（）o （多选题）A.票据丧失的时间、地点、原因；B.票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称；C.挂失止付人的姓名、营业场所或者住所以及联系方法。D.以上选项都是试题答案：A, B, C, D79、支票违规出票行为包括（）。（多选题）A.出票人签发空头支票B.出票人签发的支票缺少印章C.出票人签发支付密码错误的支票D.出票人签发的支票上的印章与预留银行印章不符试题答案：A, B, C, D80、商业汇票的提示付款期限自汇票到期日起（）天。（单选题）A. 3B. 10C. 20D. 30试题答案：B81、单位协定存款的最低留存额为（）万元。（单选题）A. 50B. 10D. 100 试题答案：A82、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定：单笔或者当日累计人民币交易（）元 以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、 现金票据解付及其他形式的现金收支应属于大额交易。（单选题）A. 5 万，5000B. 10万，1万C. 20万，1万D. 50万，5万试题答案：C83、支票违规出票行为包括（）o （多选题）A.出票人签发空头支票B.出票人签发的支票缺少印章C.出票人签发支付密码错误的支票D.出票人签发的支票上的印章与预留银行印章不符试题答案：A, B, C, D84、票据上的记载事项不可以更改的是（）o （多选题）A.票据金额B.出票日期C.出票人账号D.收款人名称试题答案：A, B,D85、下列关于票据背书的说法正确的有（）o （多选题）A.出票人在票据上记载“不得转让”字样的，票据不得转让B.背书未记载日期的，视为无效C.票据以背书转让并记载被背书人名称D.背书人以背书转让票据后，即承担保证对其后手持票人承兑和付款的责任试题答案：A, C,D86、按照国家人民币银行结算账户管理办法规定，企业的工资、奖金、津贴等的支取，只能 通过（）。（单选题）A.基本存款账户B. 一般存款账户C.临时存款账户D.专用存款账户试题答案：A87、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下 罚款，并对直接负责的（）处一万元以上五万元以下罚款。（多选题）A.股东B.董事C.高级管理人员D.其他直接责任人员试题答案：B, C,D88、根据我国支付结算办法的规定，客户签发托收承付凭证时，必须记载的事项有（）o （多 选题）A.委托日期B.收款人签章C.合同名称、号码D.托收附寄单证张数或者册数试题答案：A, B, C, D 89、下列单位间票据背书转让说法正确的是（）o （多选题）A.背书人和被背书人必须是企业B.转让背书应在提示付款期期末之前完成C.票据未记载“不得转让”事项D.背书转让应当基于真实、合法的交易关系和债权债务关系试题答案：A, B, C, I）90、以下（）情形之一的，可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道 的除外。（多选题）A.没有正当理由，通过非法途径协助转换或转移财物的B.没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的C.没有正当理由，协助转换或转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的D.知道他人从事犯罪活动，协助转换或转移财物的试题答案：A, B, C, D91、一银行承兑汇票出票人为甲，收款人为乙，承兑人为丙银行，经过若干次背书，现持票人为 To 丁向丙银行提示付款时，丙银行发现票据金额由100万元变造为500万元，从而拒绝付款。 对此，说法正确的有（）o （单选题）A.票据被变造，票据无效。B.丙银行只须承担支付100万元的票据责任。C.如果丁系善意取得，且支付了相应对价，丁对丙和一切前手有权主张500万元。D. 丁只能向直接前手主张票据权利。试题答案：B92、一个完整的洗钱过程一般要经历（）阶段。（多选题）A.处置阶段B.离析阶段C.归并阶段D.使用阶段试题答案：A, B,C93、存款人需要变更基本存款账户的，须经（）审批同意。（单选题）A.中国人民银行B.单位上级主管部门C.原开户银行D.国家税务机关试题答案：A94、北京某家建设公司到宁波承包了四个工程项目，该公司可根据建筑施工及安装合同最多可以 在宁波当地银行开立几个临时账户（）o （单选题）A. 1个B. 2个C. 4个D.没有限制试题答案：C95、当汇票到期被拒绝付款时；持票人可以对下列哪些人行使追索权（）。（多选题）A.前手背书人B.付款人C.保证人D.出票人试题答案：A, B, C, D96、纸质商业汇票的付款期限最长不得超过（）o （单选题）A. 9个月B. 6个月C. 3个月D. 2个月试题答案：B97、下列关于附条件的票据行为的说法正确的是（）o （多选题）A.票据背书不得附有条件，若附有条件，则该条件不具有票据上的效力B.承兑人承兑汇票不得附有条件，若附有条件的，视为拒绝承兑C.保证不得附有条件，若附有条件，则该保证无效D.保证不得附有条件，若附有条件，则不影响票据保证责任试题答案：A, B,D98、票据挂失，“挂失止付通知书”必须填明的内容有（）,欠缺记载事项的，不得受理。（多 选题）A.挂失的时间、地点和原因B.挂失止付人的名称、营业场所或住址及联系方法C.挂失止付人签章D.挂失票据的种类、号码、金额、出票日期、收付款人名称试题答案：A, B, C, D99、下列可以作出冻结单位存款的有权机关有（）o （多选题）A.人民法院B.人民检察院C.国家安全机关D.证券监督管理机关E.监察机关试题答案：A, B, C, D100、根据反洗钱法的规定，金融机构有下列哪些情形的，中国人民银行可以进行罚款（）o （多选题）A.未按规定履行客户身份识别义务的B.未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C.违反保密规定，泄漏有关信息的D.未按规定对职工进行反洗钱培训的试题答案：A, B,C101、个人有效身份证件是指（）o （多选题）A.居民身份证B.户口簿C.学生证D. 士兵证、军官证、文职证E.护照试题答案：A, B, I）, E102、一个完整的洗钱过程一般要经历（）阶段。（多选题）A.处置阶段B.离析阶段C.归并阶段D.使用阶段试题答案：A, B,C103、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，（）银行账户之间单笔或者当日累 计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转属于大额交易。（多选题）A.自然人B.法人C.个体工商户D.其他组织 试题答案：B, C,D104、最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释在强调刑法第191 条、第312条、第349条规定的犯罪应当以上游犯罪事实成立为认定前提的同时，提出三种情形 不影响洗钱犯罪的审判和认定，具体为（）o （多选题）A.上游犯罪尚未依法裁判，且未经查证属实的B.上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实的C.上游犯罪事实可以确认，因行为人死亡等原因依法不予追究刑事责任的D.上游犯罪事实可以确认，依法以其他罪名定罪处罚的试题答案：B, C,D105、金融机构为客户办理外汇业务应当核实其真实身份信息，包括（）。（多选题）A.单位名称、法定代表人B.组织机构代码、经营范围C.个人客户姓名、身份证件号D.个人客户住所、职业试题答案：A, B, C, D106、质押票据，出质人应在商业汇票上作成质押背书，质押背书的形式（）o （多选题）A.出质人在背书人栏记载“质押”字样B.在被背书人栏记载受理行的名称C.按支付结算办法的规定签章D.记载背书日期试题答案：A, B, C, D107、票据丧失后，对票据权利进行补救的措施有（）o （多选题）A.普通讼诉B.挂失止付C.公示催告D.协助防范C.托收承付D.商业汇票试题答案：C8、依托小额支付系统办理的银行本票业务在（）范围内背书转让和使用。（单选题）A.同城B.全国C.浙江省D.华东三省一市试题答案：C9、（）在票据上的签章不符合票据法和票据实施管理办法规定的，票据无效。（单选题）A.背书人B.承兑人C.出票人D.保证人试题答案：C10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定：交易一方为自然人、单笔或者当日累 计等值O美元以上的跨境交易，应属于大额交易。（单选题）A. 1000B. 5000C. 10000D. 20000试题答案：C11、2010年5月，甲公司在办理托收承付结算时，遭到银行拒绝，在与银行交涉时，银行业务员张先生陈诉的下列理由中，正确的有（）o （多选题）A.合同中没有订明使用异地托收承付结算方式试题答案：A, B, C, D108、现场检查意见告知书内容应包括（）o （多选题）A.检查时间B.对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定C.检查事项和检查内容D.对被查单位处理的初步意见。试题答案：A, B, C, D109、有下列（）情形之一的，存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。（多选题）A.被撤并、解散、宣告破产或关闭的。B.注销、被吊销营业执照的。C.因迁址需要变更开户银行的。D.其他原因需要撤销银行结算账户的。试题答案：A, B, C, D110、2008年7月1日，甲公司持一张北京银行签发的承兑汇票到温州某银行开户行B支行申请 贴现，该银行承兑汇票金额90万元，到期日为2008年10月1日，贴现利率为4.0%,此笔贴 现利息为（）o （注：天数= 31+31+30+7+3 = 102天）（单选题）A. 10200 元B. 9500 元C. 9900 元D. 9200 元试题答案：A111、不得享有票据权利的因素有（）o（单选题）A.以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据B.处于恶意取得票据C.持票人因重大过失取得符合票据法规定的票据D.以上都是试题答案：D112、个人有效身份证件是指()o (多选题)A.居民身份证B.户口簿C.学生证D. 士兵证、军官证、文职证E.护照试题答案：A, B, D, E113、某单位更换了银行的预留印鉴，并注明新印鉴从更换之日起启用，下面银行柜员受理该单 位签发的票据处理正确的有()o (多选题)A.该单位在印鉴更换之日前用旧印鉴签发的、且在提示付款期内的票据，银行应作退票处理。B.该单位在印鉴更换之日前用旧印鉴签发的，且在提示付款期内的票据，银行应受理该票据。C.该单位在印鉴更换之日仍用旧印鉴签发的票据，银行应作退票处理。D.该单位在印鉴更换之日仍用旧印鉴签发的票据，银行应受理该票据。试题答案：B,C114、一般存款账户可以办理的业务有()o (多选题)A.借款转存B.借款归还C.现金缴存1).现金支取试题答案：A, B,C115、存款人使用银行结算账户，不得有()下列行为。(多选题)A.违反银行结算账户管理办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。B.违反银行结算账户管理办法规定支取现金。C.出租、出借银行结算账户。D.从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。试题答案：A, B, C, D116、下列对电子商业汇票出票行为及条件表述错误()o (多选题)A.出票人签发电子商业汇票并交付收款人的票据行为B.出票人必须为企业C.必须由收款人签收后出票才完成D.必须在提示付款期期末之前完成出票流程试题答案：C,D117、人民币存款业务起存点正确的是()o (多选题)A.单位通知存款为10万元B.定活两便、定期存款为50元C.教育储蓄为50元D.单位定期存款为1万元试题答案：B, C, D118、下列关于附条件的票据行为的说法正确的是()o (多选题)A.票据背书不得附有条件，若附有条件，则该条件不具有票据上的效力B.承兑人承兑汇票不得附有条件，若附有条件的，视为拒绝承兑C.保证不得附有条件，若附有条件，则该保证无效D.保证不得附有条件，若附有条件，则不影响票据保证责任试题答案：A, B, I)119、以下关于票据和结算凭证的填写，描述正确的是()o (多选题)A.票据出票日期使用小写填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由出票人自行承担。B.票据的出票日期必须使用中文大写，大写日期未按要求规范填写的，银行可予受理，但由此 造成损失的，由出票人自行承担。C.中文大写金额数字到“元”为止的，在“元”之后，应写“整”（或“正”）字，在“角” 之后可写“整”（或“正”）字。D. ¥16, 409. 02,应写成人民币壹万陆仟肆佰零玖元贰分。试题答案：B,C120、以下哪些属于应保存的交易记录（）o （多选题）A.数据信息B.业务凭证C.帐簿D.业务函件E.合同F.单据G.报表试题答案：A, B, C, D, E, F121、金融机构以下哪些行为致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直 接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。（）（多选 题）A.未按照规定履行客户身份识别义务的B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D.违反保密规定，泄露有关信息的E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的F.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的G.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的试题答案：A, B, C, D, E, F, G122、质押票据，出质人应在商业汇票上作成质押背书，质押背书的形式（）o （多选题）A.出质人在背书人栏记载“质押”字样B.在被背书人栏记载受理行的名称C.按支付结算办法的规定签章D.记载背书日期试题答案：A, B, C, D123、商业承兑汇票的付款人是（）o （单选题）A.商业承兑汇票的出票人B.商业承兑汇票的持票人C.商业承兑汇票出票人的开户行D.商业承兑汇票的承兑人试题答案：D124、机构客户办理以下业务时，应采取相关客户尽职调查措施，并核对客户的机构信用代码 证，登记客户的机构信用代码，留存机构信用代码证的复印件或影印件。（）（多选题）A.以开立账户等方式与机构客户建立业务关系。B.办理200万元以上的大额资金转账。C.办理100万元以上的大额现金支付。D.为不在本机构开立账户的机构客户提供规定限额以上的一次性金融服务。试题答案：A,D125、根据支付结算办法的规定，客户签发委托收款凭证时，下列选项中，属于必须记载的 事项有（）。（多选题）A.确定的金额和付款人名称B.委托收款凭据名称及附寄单证张数C.收款人名称和收款人签章D.收款日期试题答案：A, B,C126、银行本票出票行收到银行本票信息，有下列哪种情况的，可拒绝付款（）（多选题）A.银行本票号码不符B.密押不符C.非温州银行票据D.超过提示付款期试题答案：A, B, C, D127、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法规定，金融机构发现或者有合理理由 怀疑客户或者其交易对手与我国国务院有关部门和机构、我国司法机关、联合国安理会决议发布 的恐怖组织和恐怖分子名单相关的，应立即向（）提交可疑交易报告。（多选题）A.中国人民银行反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.公安机关当地分支机构D.中国人民银行当地分支机构试题答案：B, D128、对于一般存款账户，下列说法中正确的是（）o （单选题）A.可以随意支取现金B.不能支取现金C.在“取现限额”以下，可以随意支取D.不能办理现金缴存试题答案：B129、支票上的（）可以由出票人授权补记，未补记的支票不得背书转让和提示付款。（多选题）A.出票日期C.付款人名称D.金额试题答案：B,D130、支票必须记载下列事项（），支票上未记载规定事项之一的，支票无效。（多选题）A.表明“支票”的字样B.无条件支付的委托C.收款人名称D.出票人签章试题答案：A, B,D131、电子商业汇票系统有哪几项业务功能模块。（）（多选题）A.业务处理功能模块B.纸质商业汇票登记查询功能模块C.商业汇票转贴现公开报价功能模块D.即时转账功能模块试题答案：A, B,C132、2010年5月，甲公司在办理托收承付结算时，遭到银行拒绝，在与银行交涉时，银行业务 员张先生陈诉的下列理由中，正确的有（）o （多选题）A.合同中没有订明使用异地托收承付结算方式B.签发托收承付凭证时未注明托收附寄单证的张数C.收款人对同一付款人发货托收已累计3次未收回货款D.本笔托收承付的金额只有9万元试题答案：A, B,C133、金融机构除核对有效身份证件或其他身份证明文件外，可以采取以下（）措施，识别或重 新识别客户身份：（多选题）A.回访客户B.向公安、工商行政管理等部门核实C.实地查访D.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件试题答案：A, B, C, D134、浙江省银行本票的付款期限自出票日起(),持票人超过提示付款期限提示付款的，代理 付款行不予受理。(单选题)A. 10 天B. 1个月C. 2个月D. 6个月试题答案：B135、以下对票据出票人的叙述错误的是()o (单选题)A.商业承兑汇票出票人为银行B.银行承兑汇票出票人为法人或其他组织C.银行汇票、银行本票的出票人为银行D.支票的出票人为在银行开户的单位和个人试题答案：A136、根据金融机构反洗钱规定的规定，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的 需要，可以与金融机构()谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。(多 选题)A.董事B.高级管理人员C.监事D.反洗钱工作组领导137、商业汇票再贴现利息支出应作为（）o （单选题）A.利息支出B.营业外支C.金融机构往来支出D.其他营业支出试题答案：C138、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务时， 他人代理的，原则上应同时核对代理人和户主的有效身份证件或者其他身份证明文件，并登记代 理人的（）o （多选题）A.姓名B.联系方式C.身份证件种类D.身份证件号码试题答案：A, B, C, D139、自然人客户A,年龄19岁，在温州银行开有借记卡，该账户平时以零星收付为主。5月1 日，该账户收入由企业B、C、D、E汇入的4笔资金共计300万元，用途均为“货款”。次日，A 以“还借款”为由连续3次提现（每次100万元），将款项转出账户。客户A系列交易行为符合 以下（）可疑特征。（多选题）A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业 务明显不符。B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客 户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短 期内出现大量资金收付。D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。试题答案：A, B, C, D140、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中规定的可作为可疑交易判断特征的有（） （多选题）A.集中转入、分散转出B.集中转入、集中转出C.分散转入、集中转出D.分散转入、分散转出试题答案：A,C141、以下关于票据和结算凭证的填写，描述正确的是（）o （多选题）A.票据出票日期使用小写填写