2023年人民币现金管理工作总结银行现金工作总结(3篇).docx

2023年人民币现金管理工作总结银行现金工作总结(3篇) 总结是对过去肯定时期的工作、学习或思想状况进行回顾、分析，并做出客观评价的书面材料，它可使零星的、肤浅的、表面的感性认知上升到全面的、系统的、本质的理性相识上来，让我们一起仔细地写一份总结吧。怎样写总结才更能起到其作用呢？总结应当怎么写呢？以下是我为大家收集的总结范文，仅供参考，大家一起来看看吧。 人民币现金管理工作总结 银行现金工作 总结篇一 依据国家现金管理制度和结算制度的规定，企业应在银行开立帐户，以办理有关存款、取款和转帐结算，企业收支的各种款项，为了更好地根据现金管理暂行条例及银行结算方法在规定的范围内运用好现金、银行存款，以合理的运用资金，特制定本规定。 一、现金的管理 现金结算业务，数额零星，收付频繁，政策性很强，财金管理部必需严格遵守国际颁布的现金管理条例，指定专人办理现金收付业务，出纳和会计人员的职责分清，做到钱、帐分管，不得一人兼办。 （一）、严格现金的支付范围 公司经营活动中的经济往来，必需通过隐含转帐结算，依据规定只能在下列范围内运用现金： 1.职工的工资、津贴； 2.个人的劳务酬劳； 3.支付给个人的各种奖金，包括依据国家规定颁发给个人的各种科学技术奖金； 4.各种劳保、福利费以及国家规定的对个人的其他现金支出； 5.出差人员必需随身携带的差旅费； 6.转帐结算金额起点以下的零星支出； 7.的确须要现金支付的其他支出。 购置国家规定的专控商品，必需实行转帐结算，不得运用现金。 （二）、核定库存现金限额 为了有安排地组织货币流通，保证日常零星开支的须要，财金管理部必需依据实际状况，向基本帐户开户银行审核该定库存现金限额。在库存现金限额核定后，必需严格执行，超过库存限额的现金，马上送存银行，不足可向银行提取，补足限额。 （三）、刚好将营业收入的先进送存银行，不得坐支 公司营业收入的现金，应在当天全部送存银行，收入现金不论当日是否送存银行，均须与库存现金限额划分清晰，妥当保管，公司不得从本企业的现金收入中坐支。 （四）、建立和健全严格的先进收付手续制度 1、必需以合法的原始凭证为依据 一切现金的收付，必需以主管领导批准的合法原始凭证为依据，财务人员在审核时对违反财经纪律和财务制度的事项，应当拒绝接受，拒绝执行，并向主管领导报告。对数字有差错或手续不完备的，应向有关人员说明，进行更改或退回补办手续。 2、必需坚持当面点清制度 一切现金的收付，必需坚持当面点清。既要点清大数字，也要点清细数，以防发生差错。 3、每笔现金收付后，必需马上加盖现金收付讫戳记，并随时记帐，为严密手续制度，避开重收、重付，每笔现金收付后，必需马上在原始凭证上加盖有收付日期的“现金收讫”或“现金收讫”戳记。并要随时编制记帐凭证，按业务发生依次，逐笔记入现金日记帐，以 便随时与库存现金核对。 4、应付工资等款项当月未发放完的可保留至下月接着发放。其次月仍未发放的，转入待领工资。不得长期将现款保留。 5、必需坚持日清日结，做到帐款相符。 每日业务终了，必需结出现金日记帐余额，与实存现金进行核对，做到日清日结，与总帐定期核对，保证帐帐、帐款相符。在核对现金中发觉的长短款，不论金额大小，均应刚好入帐。严禁长短款相抵，不准以不正值的手续补足短款；不准用不符合财务制度的凭证顶替库存现金；不准保留帐外公款。 二、银行支票管理 （一）、支票由财金管理部统一管理，并指定专人负责。 支票由公司出纳人员负责保管，银行预留印鉴由各财务负责人或企业法人和出纳人员分别掌管。 （二）、支票启用签发规定 支票自银行买入时，要登记本数的起止号数保管，防止丢失。运用时按依次号数签发，签发时必需填写收款单位的名称、资金金额，签发日期和款项用途，由领用人办理登记手续，并规定运用限额在报帐期限（三天）到期时，出纳员应督促领用人报帐。 （三）、领用支票的规定 公司在经营业务过程中运用支票时，经办人应首先填写领用支票登记表，报请总经理批准，由财务处长审核，然后由出纳员按批准看法签发支票。一般不准开出空白支票，对必需领用的空白支票，必需写明日期及限额，经办人须写具体事由报总经理特批，并写明报帐期限，无特别状况，空白支票不得延期，如发生支票遗失，经办人员应马上通知（在12小时内）财金管理部和有关领导，财务帮助经办人办理有关手续。 如发生未按支票管理方法规定执行给企业造成损失的，将追究干脆责任人及主管领导责任，并从严处理。 三、本规定自2023年5月18日起执行。 四、本规定由财金管理部负责说明。 人民币现金管理工作总结 银行现金工作 总结篇二 现金管理制度 一、严格遵守国务院颁布的现金管理暂行条例和人民银行制定的现金管理暂行条例实施细则，在规定范围内办理现金收支业务。 二、收入现金要刚好根据规定要求入账，不得坐支、隐瞒、挪用，严禁保留帐外公款，私设小金库。 三、严格现金支出范围，大额支付一律实行转账结算。 四、单位库存现金余额原则上不得超过规定限额，多余现金要刚好存入银行账户。库存现金不得以白条、单据或其他不符合财务制度的票据顶库。 五、现金收付必需依据合法的凭证办理，做到手续完备、责任分明、数字精确。收付业务发生后，应在原始凭证上加盖“现金收讫”、“现金付讫”印章，并刚好入帐。 六、现金支票由出纳员保管，印鉴由经费会计保管，提取现金时，应由会计审核盖章。 七、健全现金运用账簿，现金收付逐笔记载，账目要日清月结，做到账实相符，确保资金平安。银行存款管理制度 一、根据财政局要求和银行批复手续设立账户，严格遵守国家银行的各项结算制度和现金管理暂行条例，接受审计、财政部门监督。 二、严格按规定办理银行存款的收入和支付业务，坚持收支两条线管理。 三、支付结算原则上实行转账支票，由银行干脆支付。 四、仔细登记银行存款日记帐，按月与开户银行对账，保证账账、账款相符。平常开出支票，应尽量避开跨月支取，年终开出支票，须当年支款，不得跨年度。 六、严格支票管理，不得签发空头支票。空白支票必需严格领用注销手续。 六、银行账户只限本单位运用，不准出租出借。 七、按月编制银行存款余额调整表，每月与开户行进行核对，严防错帐、乱帐。 经费管理制度 1、财政所经费包括上级下拨及办镇支配的人员经费、公用经费和专项经费。财政所的经费均须列入相关会计科目核算。 2、各项经费支出必需符合现行财务制度和上级有关规定，不得擅自扩大开支范围、提高开支标准。 3、支出凭证必需真实、合法、手续齐全，有经办人、证明人签字，并经所长审批后方可报销。白条等不规范凭证不得入账。 4、所内人员因公借款必需刚好结账，不得拖欠公款。个人因特别状况要借款，必需约定还款期限，当年还清，并经所长批准。不得将所内经费借给外单位(个人)。 5、严格执行现金管理暂行条例，不得以白条抵顶库存现金。每日下班前，经管人员必需将超限额现金全额解缴银行。除支付给个人的酬劳以及结算起点以下的零星支出外，其他支出一律通过银行转账。 6、加强财产物资管理。所内固定资产的增加、削减、报废应按财务规定刚好记账，对登记入账的固定资产应建立卡片，低值易耗品及其他物资要建立台账，并明确保管责任人，半年盘点一次。 7、财政所经费管理人员必需刚好办理睬计核算，按月向上级有关部门报送相关会计报表。 8、坚持所内财务公开。按季在所务会公布经费收支状况，接受全所同志监督。 财务管理制度 一、持证上岗，全所人员必需持有会计从业资格证书。 二、建立健全会计账簿，以真实、合法、完整、规范的会计资料为依据，编制会计凭证，登记账簿，编报财务报告。 三、严格现金、有价证券和银行存款管理，做到日清月结，定期核对库存，确保资金平安。 四、根据会计档案管理方法整理睬计凭证、会计账簿、会计报表和其他会计资料，分类归档，妥当保管。 五、会计交接手续完备，一般会计人员交接，由财政所长和会计主管监交，主管会计交接由本办镇政府派人监交。 六、出纳不兼任稽核、会计档案保管和收入、支出、费用、债权、债务账簿的登记工作。 七、各种会计报表于次月的10日前必需报出，数字要精确、真实，内容完整，摘要清晰，种类齐全，手续规范。 八、自觉接受内部监督或审计部门的会计审计和监督。 人民币现金管理工作总结 银行现金工作 总结篇三 有总结才会有进步，才会有提高，总结也是不断提高思想素养和业务技能的一项工作。以下是我整理的关于银行现金管理工作总结范文，仅供参考，希望大家喜爱! 银行现金管理工作总结(一) 大家知道，管库员是一早、一晚，两头必需准时的工作。新的一年已经到来，现将我2023年度的工作做个简短的总结： 一、基本工作状况 1.我仔细学习管库员守则和库房管理的各规定，严格遵守库房钥匙的管理规定，帮助科领导共同做好现金清点、上缴等业务; 2.刚好、精确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作须要; 在从事业务主办时，我主动协同搞好各项工件，利用自己所学驾驭的学问，保障业务的正常进行; 3.营业前全面打扫卫生，营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等再离开。 二、以“客户满足、业务发展”为目标，搞好服务，树立热忱服务的良好窗口形象 1.在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们xx的形象。所以，我对自己高标准、严要求，不该说的话不说，不该做的事不做，主动为客户着想，在规章范围内，主动为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的便利了客户; 2.同时，向客户宣扬xx的各项新技术，新业务，新政策，扩大xx的知名度; 3.把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等状况刚好向信贷部门汇报，为xx对企业的全面了解和信贷工作供应刚好有用的信息; 4.在很多季节性的大额现金收款中，我都仔细对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可; 5.在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，主动主动、热忱服务，尽最大努力为老年人供应便利，让他们兴奋而来、满足而去。 我到xx工作后，始终兢兢业业、任劳任怨，想客户所想，急客户所急，协同其他部门共同搞好服务，取得了肯定的成果且获得了各单位会计人员和领导的信任和支持。 总结过去，是为了吸取过去的阅历和教训，更好地干好今后的工作。在新到来的2023年，我将更加勤奋仔细，努力做到更好! 银行现金管理工作总结(二) 2023年是辛勤耕耘的一年，是有所收获的一年，也是发展的一年。在这一年里，在行领导和同事的支持帮助下，我的工作实力、工作业绩和任务完成状况都实现了平稳发展，感谢组织和领导赐予对我工作的支持和确定，现将自己这一年的工作和思想状况总结如下： 一、以高度的责任心，勤恳仔细地看法，优质高效的完成每天的工作 我的岗位是库管员，每天都要保证现金和凭证的丝毫不差。前台柜员缺少凭证和现金，我都保证刚好的调剂。每天从前台收拢残旧币到后台清点和挑剔，保证了现金收付工作的顺畅。客户的事情当成自己的事来办，换位思索问题，急客户之所急，想客户之所想，我们的客户中有很多的超市商店，我常常帮助他们清点零钱兑换成整钱，也在出库的时候尽可能的多争取零钱，帮助客户，也得到了他们的真心赞扬。每天的出库和上缴都接触大量现金，我都做到了仔细合规，一笔差错都没有。我利用自己的关系网和真诚的服务营销了一大笔忠实的客户，完成了存款任务x万。 二、不断强化业务学习，提高自身综合素养，适应新形势的须要 我从事储蓄工作已有x余年，始终非常注意个人业务实力的培育学习。利用总行和分行业务竞赛的机会，努力提升自己的业务技能和理论水品，丝毫不松懈。在保证为储户供应规范优质服务的同时，刻苦钻研业务技能，主动仔细地学习新业务、新学问，遇到不懂的地方虚心向领导及同事请 教学 习。很好的适应了我行业务综合全面发展的须要，我的工作实力和综合素养得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也得到了更新和进步。 时代在变、环境在变，银行的工作也时时改变着，每天都有新的东西出现、新的状况发生，我也努力把自己培育成为一个业务全面的工行员工，当然，在一些细微环节的处理和操作上我还存在肯定的欠缺，今后我将一如既往地做好本职工作，时刻以高标准鞭策和完善自我，在领导和同事们的关切、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己，为我行的发展添砖加瓦，充溢激情的完成今后每一天的工作! 银行现金管理工作总结(三) 度过了难忘的2023年，转瞬间新年到了，在过去的一年里，我们大家一起拼搏努力，成果与不足同在，下面就个人这一年来的工作状况做以下总结。 一、岗位履职状况 1.加强业务学习。依据年初的工作支配，我现在任xx的库管员，作为一名一般的后台管库人员，我深知没有过硬的规章理论支撑，就无法精彩地完成xx的管库工作，在平常的业余时间，仔细的学习相关规章制度和新下发的各项文件，不懂的业务刚好的请教xx里面的年轻同事，业务主管，使自己对现行的政策、规章制度有了一个较为全面的相识; 2.努力做好本职工作。我深知员工的一举一动都时刻体现着xx的形象，一年来对每一笔交款都一丝不苟地仔细根据规定操作，早上，开库核对金额、给每位前台柜员发放款金凭证;中午刚好盘点各柜员的凭证及现金，仔细核对，确保资金平安;晚上，耐性收取柜员上交现金，做好核点工作;仔细负责与款车的交接工作。一天中，每一个环节我都是细致审查，没有一丝一毫的懈怠，在繁忙的工作之余，我还常常帮助前台柜员整理残币，以便刚好上交。 二、工作中存在的问题和不足 1.学习的主动主动性还不够，因家庭因素、工作开展因素的客观因素的影响，导致存在学习的连续性不足，存在业务素养提高不快，学习效率低的状况; 2.创新意识和进取意识不足，在自觉主动学习方面，不能有效的结合自身专业特长和岗位实际进行业务创新或针对岗位需求自觉进行相关考试认证; 3、工作方式简洁，尚停留在较低层次的任务完成要求上，工作开展的实际效率和效果还有待提高。 三、 工作规划 1.以身作则、严格管理。作为库房管理人员，要确保现金及库款平安。在现金及库房管理中事事、到处起表率作用，遵守劳动纪律，严格执行规章制度; 2.接着加强学习，不断提高自身的综合实力和业务技能，我将结合自身工作开展的实际，有安排的报考相关科目考试，职称资格考试，针对自身进取不足的实际，自觉提高整体综合素养; 3.做好贷款催收工作，确保资产平安：由于贷款客户常年在外务工，已至不少贷款丢失诉讼时效，立刻一年一度的春节即将来临，我们要抓住外出务工人员回乡这段时机，刚好的做好催收补救措施，只有爱护好我们债权人的债权，我们才能谈下一步的清收，同时更是有力的爱护好我们自己。 过去一年成果与不足同在，2023年我将一如既往的接着努力，在领导班子带领下、在新的体制下，锐意进取，奋勇前进，共创xx美妙的一天。 银行现金管理工作总结(四) 20xx年是工行发展史上浓墨重彩的一年，工行胜利迈出了股份制改革的第一步。20xx年对xx支行来讲，是辛勤耕耘的一年，是适应变革的一年，是开拓创新的一年，也是理清思路、加快发展的一年。在这一年里，各支行及下属分理处机构业务整合平稳发展，综合业务系统全面推动并取得预期目标。在这一年里，组织和领导赐予了我很多学习和锻练的机会。 一、强化业务学习，提高自身综合素养，适应新形势的须要。 我从事储蓄工作以来，非常注意个人业务潜力的培育学习。为储户带给规范优质服务的同时，刻苦钻研业务技能，在娴熟驾驭了原业务流程的基础上，专心仔细地学习新业务、新学问，遇到不懂的地方虚心向领导及专业科请教学习。随着银行改革的须要，我的工作潜力和综合素养得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着工行各阶段的改革得到了更新和进步。 二、以高度的职责心，用户至上的服务理念，将优质工作落到实处。 20xx年，我在xx 村储蓄所任业务主管，主要负责重控、内控、核算质量、及柜面正常业务。透过加强内控管理，全所在去年分行开展的核算质量评比中，从未列于倒数五十名内，还曾几度位于前三、四十名之列，我个人还曾连续两月在南岸支行被评为“无差错柜员”。 我始终坚持“客户第一”的思想，把客户的事情当成自己的事来办，换位思索问题，急客户之所急，想客户之所想，大胆开拓思想，征对不同客户实行不同的工作方式，努力为客户带给最优质服务，以赢得客户对我行业务的支持。在xx村储蓄所工作期间，我同众多客户由客户谊发展成挚友情，多次受到不同类型客户的赞扬，从未接到过一齐客户投诉。 时代在变、环境在变，银行的工作也时时改变着，每一天都有新的东西出现、新的状况发生，这都须要我跟着形势而变更。学习新的学问，驾驭新的技巧，适应四周环境的改变，提高自己的履岗潜力，把自己培育成为一个业务全面的工行员工，更好地规划自己的职业生涯是我所努力的目标。当然，在一些细微环节的处理和操作上我还存在必需的欠缺，今后我将一如既往地做好本职工作，时刻以“服务无止境，服务要创新 第2篇：银行现金管理 银行现金管理概述 在当今激烈的市场竞争中，以避开现金失控而危及企业生存，提升企业的资金管理水平已经成为现代企业财务管理的关键。银行现金管理的出现，为企业现金管理供应了一项全新的选择，对于提高资金运用效率，降低资金成本，增加资金收益具有主动作用。 编辑企业现金管理 企业现金管理的概念源于企业的财务管理，它是指对企业现金资产流入、流出及存量的运作进行统筹规划，使其在保证流淌性的基础上，加强资金调配节约成本，提高资金运用效率，以追求效益最大化的一种财务管理活动。 西方企业的理财者在此方面做了大量的有益尝试，并形成了一系列传统的现金管理方法。现金管理主要体现在现金的收款和付款两个方面，即在不损害企业的信誉、不加大企业财务风险的前提下，应尽快加速现金的收款速度和延缓现金的付款时间，典型的做法是通过集中银行制度及锁箱制度来加速收款。传统现金管理中的另一项措施就是将现金的流淌进行良好的调度，使现金占用量达到最低。即在肯定的经济业务处理过程中，把将来一段时间内将要发生的现金收支结合起来，争取现金的流入与流出实现同步，以大大降低现金的总体性占用。 编辑银行现金管理 企业有效现金管理的新选择银行现金管理 银行现金管理业务和传统意义上企业的现金管理既有联系又有区分。银行现金管理，是指银行凭借雄厚的实力、先进的手段和丰富的阅历，将收款付款、账户管理、投资、融资、信息服务等产品进行有机组合为客户量身定制特性化现金管理方案，供应综合性服务帮助客户对现金流入、流出及存量进行统筹规划，在保证流淌性的基础上，实现企业经济效益的最大化。 编辑银行现金管理的技术 银行现金管理常用的基本技术主要有三种： 1.现金集中。现金集中就是将集团内部各分支机构的账户余额通过某种转账机制，全部归集到企业集团总部的单一总账户上，并由其对资金集中进行处理。 2.资金池。资金池是指企业集团将下属企业多个账户的余额进行名义抵消，以计算整个集团的净余额利息。与现金集中不同的是，现金合并没有实质性的资金转移。 3.净额结算。净额结算是指企业集团内部通过消退或合并各单位资金流以削减企业集团内部各单位之间跨境支付或外汇交易的制度，简洁说来，就是将由企业集团内部各单位之间的货物交换而引起的应收账款、应付账款进行对冲，并以其净额进行结算。银行针对企业现金运动的特点，利用银行网点、系统平台、结算产品、网络通信和人才的优势，为企业设计出一套高效现金管理的实际方案，提高企业的资金运作效益和效率。 编辑银行现金管理的特点 与传统的财务管理方式相比，银行现金管理业务具有不受时空限制、便利、快捷和平安的特点： 1.企业可依据自身财务管理的须要，通过财务软件系统对银行供应的业务进行自由组合和限制，敏捷定制内部授权机制从而拥有自己的“专有银行”。这样能够充分发挥企业盈余资金的效用，降低集团资金成本，提高流淌性资金的盈利实力，提高资金利用效率。 2.企业可利用网上银行敏捷、平安地进行现金管理，享受便捷便利的全面服务。企业一方面可以通过网上银行的收款服务刚好将企业集团分支机构的资金划转到总部，便于资金的集中运用；另一方面，公司可以通过网上银行的付款服务解决资金的下划和对外支付，包括发放职工工资等。从实际效果来看，网上银行的运用极大提高了现金管理方案的好用性，节约了企业财务工作人员大量时间，创建了较好的运用效果。 3.为企业财务决策供应了实时、精确、全面的账务信息支持。银行现金管理，可以为企业刚好供应现金方面的全部信息，包括收入明细清单、付款企业账号、资金归集时间等状况。企业集团总部只有得到实时、精确、综合、全面的账户信息，才能据此做出正确的推断和决策，才有可能实现最大限度和最高效率地运用资金，尽量做到早收晚付。同时，通过资金的集中，使企业的资金运用效率大为提高，杜绝了以前资金大量沉淀，同时贷款大量存在的现象，降低了公司利息支出。 编辑银行现金管理实例：百安居 bq百安居，是一家总部设在英国，拥有30多年胜利经营管理阅历的大型国际装饰建材零售集团，世界500强之一，企业规模居世界第三、欧洲第一。百安居在全球10多个国家及地区拥有700多家仓储式装饰建材连锁超市。近年来，百安居在中国各地的业务也得到迅猛发展。中国总部设在上海的百安居如何对各地的分支连锁店、选购机构和差旅人员进行财务管理，却不是件简单的事。员工的工资须要支付，差旅费须要到上海来报销，货款支付凭证须要传递。但是由于运用了银行的现金管理服务，问题就迎刃而解了。如今通过银行的现金管理服务平台驻守外地的人员不再须要十天半个月奔波上海处理报销事务，节约了大量差旅费；分布各地员工的工资发放，也可以干脆由总部操作打入员工的信用卡内。因此，百安居中国总部在上海建立了统一的财务中心，削减了一大半的财务人员。日常和银行的结算干脆在网上进行、轻松、快捷的操作带来了更高的效率，这在以前是完全不行想象的。更重要的是百安居的资金周转由此加快，资金配置更加合理，为企业发展带来了可观的经济效益。