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2020年 反 洗 钱 培 训 题 库 单 选 题 94题 多 选 143题 判 断 题 116题 一、单 选 题 1、最 高 提 出 反 洗 钱 风 险 监 管 理 念 并 付 诸 实 践 的 是 哪 个 国 家（A）A.英 国 B.美 国 U 德 国 D.中 国 2、资 助 恐 怖 主 义 通 常 被 称 为（B恐 怖 融 资 X A 恐 怖 主 义 B 恐 怖 融 资 C 反 恐 融 资 D 恐 怖 犯 罪 3、中 国 于（C）年 通 过 金 融 行 动 特 别 工 作 组（FATF）的 评 估，成 为 其 正 式 成 员 A、2000 年 B、2003 年 C、2007 年 D、2009年 4、中 国 人 民 银 行 于（A）成 立 了 反 洗 钱 监 测 分 析 中 心。A.2004-6-1 B.2003-8-1 C.2005-2-1 D.2006-10-15、中 国 人 民 银 行、公 安 部、国 家 安 全 部 三 部 门 于 2014年 1 月 联 合 发 布 涉 及 恐 怖 活 动 资 产 冻 结 管 理 办 法（2014 第 1 号 令）的 主 要 依 据 是（B I A、反 洗 钱 法 B、全 国 人 大 常 委 会 关 于 加 强 反 恐 怖 工 作 有 关 问 题 的 决 定 C、金 融 机 构 反 洗 钱 规 定 D、金 融 机 构 报 告 涉 嫌 恐 怖 融 资 的 可 疑 交 易 管 理 办 法 6、在 与 客 户 的 业 务 关 系 存 续 期 间，金 融 机 构 应 当 采 取 持 续 的 客 户 身 份 识 别 措 施，关 注 客 户 及 其 日 常（C X 金 融 交 易 情 况，及 时 提 示 客户 更 新 资 料 信 息。A、资 金 来 源；B、经 济 状 况；C、经 营 活 动；D、资 金 用 途 7、在 认 真 履 行 客 户 身 份 识 别 的 基 础 上，对 风 险 等 级 较 高 的 客 户 的 审 核 应 严 于 风 险 等 级 较 低 客 户 的 审 核，指 的 是（C）原 则：A、全 面 性 B、持 续 性 C、重 点 识 别 D、审 慎 性 8、在 风 险 等 级 的 划 分 层 次 上，金 融 机 构 应 明 确 客 户 风 险 等 不 少 于（C）A.一 级 B.二 级 C.三 级 D.四 级 9、在 非 面 对 面 业 务 中 发 现 某 账 户 资 金 往 来 存 在 可 疑 的，金 融 机 构 应 及 时 调 整 其 客 户 风 险 等 级 分 类 并（C.报 告 客 户 可 疑 交 易 行 为 工 10、在 保 全 退 保 业 务 中，对 于 达 到 客 户 身 份 识 别 标 准 的，保 险 公 司 应 当 要 求 退 保 申 请 人 出 示（C.保 险 合 同 原 件）或 者 保 险 凭 证 原 件，核 对 退 保 申 请 人 的 有 效 身 份 证 件 或 者 其 他 身 份 证 明 文 件,确 认 申 请 人 的 身 份。11、以 严 格 的 银 行 保 密 制 度 而 著 称 的 瑞 士，接 受 国 际 通 行 的 反 洗 钱 规 则 是 在 哪 一 年（B）.A、2001年;B、2004年;C、2008 年；D、2010 年 12、以 下 属 于 反 洗 钱 内 部 控 制 制 度 中 的 核 心 管 理 制 度 的 是（A）A.大 额 交 易 和 可 疑 交 易 报 告 制 度 B.反 洗 钱 绩 效 考 核 制 度 C.反 洗 钱 内 部 评 优 制 度 D.反 洗 钱 监 督 检 查、调 查 和 保 密 制 度 13、以 下 情 形 不 属 于 中 国 人 民 银 行 重 点 予 以 现 场 检 查 范 围 的 是（D I A、被 中 国 人 民 银 行 及 相 关 监 管 部 门 通 报 重 大 案 件 B、经 中 国 人 民 银 行 风 险 评 估 认 定 为 洗 钱 风 险 控 制 能 力 薄 弱 C、涉 及 重 特大 金 融 案 件,且 有 证 据 表 明 或 有 合 理 理 由 怀 疑 案 件 的 发 生 与 反 洗 钱 失 职 有 联 系 D、在 中 国 人 民 银 行 年 度 考 核 中 出 现 资 料 迟 报 问 题 14、以 下 哪 种 方 式 是 涉 嫌 恐 怖 融 资 监 测 最 为 有 效 的 方 法（C a 监 测 符 合 涉 嫌 恐 怖 融 资 特 征 的 行 为 b 监 测 符 合 涉 嫌 恐 怖 融 资 规 律 的 资 金 c 监 测 涉 恐 黑 名 单 d 监 测 符 合 涉 嫌 恐 怖 融 资 规 律 的 账 户 交 易 15、以 下 不 属 于 识 别 客 户 交 易 异 常 的 主 要 技 巧 的 是（B 力 A、客 户 有 关 基 础 信 息 疑 点 B、客 户 洗 钱 风 险 等 级 不 合 理 C、客 户 资 金 流 动 不 合 理 D、从 经 济 理 性 分 析 不 合 理 16、以 下 不 属 于 个 人 寿 险 产 品 缴 纳 保 费 环 节 中 的 洗 钱 风 险 是（B、投 保 人 购 买 银 保 产 品，将 保 费 交 付 给 银 行）17、依 据 中 华 人 民 共 和 国 反 洗 钱 法 有 关 规 定，客 户 交 易 记 录 自 记 账 当 年 起 至 少 保 存（8）年。人 2 年 8 5 年 5年 口 2 5年 18、亚 太 反 洗 钱 组 织 成 立 于（B.1997）年。下 面（D）不 是 反 洗 钱 法 律 制 度 的 发 展 趋 势。A、从 单 纯 打 击 转 向 预 防 与 打 击 并 重 B、洗 钱 犯 罪 的 内 涵 和 外 延 不 断 扩 大 C、法 律 所 规 定 的 义 务 主 体 范 围 从 金 融 机 构 向 特 定 非 金 融 机 构 扩 展 D、工 作 重 点 由 反 洗 钱 和 反 恐 怖 融 资 变 为 防 范 资 助 大 规 模 杀 伤 性 武 器 扩 散 19、下 列 属 于 恐 怖 组 织 通 过 合 法 渠 道 筹 集 资 金 的 方 式 的 是（D XA、通 过 贩 卖 毒 品 筹 集 资 金 B、打 着 宗 教 的 幌 子，向 本 民 族 个 体 经 营 商 户 收 取 保 护 费 C、进 行 非 法 宗 教 活 动，并 要 求 信 教 群 众 捐 款,作 为 恐 怖 组 织 活 动 经 费 D、利 用 宗 教 名 义，或 贯 以 宗 教 课 税 的 形 式获 取 钱 财 和 物 品 20、下 列 行 为 哪 种 属 于 团 体 寿 险 业 务 的 常 见 洗 钱 手 法（B）。A、投 保 人 要 求 用 大 额 现 金 缴 纳 保 费 B、单 位 通 过 购 买 团 体 保 险 的 方 式，为 少 数 成 员 购 买 高 额 保 单,然 后 退 保 并 将 退 保 金 转 至 个 人 账 户 C、短 期 内 分 散 投 保、集 中 退 保 或 者 集 中 投 保、分 散 退 保 D、客 户 委 托 他 人 代 领 或 要 求 将 资 金 汇 往 被 保 险 人、受 益 人 以 外 的 第 三 人 21、下 列 关 于 洗 钱 的 危 害 性 的 说 法 中,错 误 的 是（D）A、洗 钱 助 长 更 严 重 和 更 大 规 模 的 犯 罪 活 动 B、洗 钱 严 重 危 害 经 济 的 健 康 发 展 C、洗 钱 助 长 和 滋 生 腐 败 D 洗 钱 只 是 掩 饰、隐 瞒 犯 罪 所 得，不 影 响 社 会 的 正 常 运 行 22、”下 列 关 于 客 户 身 份 资 料 和 交 易 记 录 保 存 制 度 的 说 法 错 误 的 是（D）A.金 融 机 构 要 保 存 客 观 的 客 户 身 份 资 料 和 交 易 记 录 B.金 融 机 构 要 保 存 开 展 客 户 身 份 识 别、异 常 交 易 分 析 等 反 洗 钱 工 作 的 主 观 记 录 和 资 料 c.金 融 机 构 实 现 相 关 资 料 的 纸 质 化 保 存 即 可 D.金 融 机 构 应 对 相 关 资 料 数 据 进 行 有 效 的 规 范 化 管 理 I I23、下 列 关 于 客 户 身 份 识 别 制 度 的 说 法 错 误 的 是（D）A、客 户 身 份 识 别 制 度 是 反 洗 钱 内 部 控 制 的 基 本 制 度 之 一 B、金 融 机 构 应 当 将 客 户 身 份 识 别 的 要 求 渗 透 到 各 项 业 务 和 各 个 操 作 环 节 中 去 C、为 有 效 开 展 客 户 身 份 识 别 工 作,金 融 机 构 还 应 当 逐 步 建 立 重 点 关 注 的 客 户 名 单 库和 局 风 险 客 户 识 别 系 统 24、下 列 关 于 金 融 机 构 反 洗 钱 内 部 控 制 的 说 法 正 确 的 是（C）A、只 有 管 理 层 需 要 对 内 部 控 制 负 有 责 任 B、内 部 控 制 应 当 与 金 融 机 构 的 日 常 经 营 管 理 相 独 立 C、内 部 控 制 过 程 是 不 断 发 展 的 D、内 部 控 制 能 为 金 融 机 构 提 供 绝 对 保 25、”下 列 关 于 建 立 反 洗 钱 内 部 控 制 制 度 的 作 用 错 误 的 是（A）A、可 以 杜 绝 洗 钱 行 为 B、可 以 加 强 金 融 机 构 的 自 我 约 束 和 风 险 管 理 C、可 以 提 高 金 融 机 构 的 风 险 意 识 D、可 以 防 范 洗 钱 风 险 II26、下 列 关 于 反 洗 钱 内 控 制 度 建 议 方 面 的 说 法 错 误 的 是（C）A.反 洗 钱 内 控 制 度 建 设 的 总 体 目 标 应 符 合 全 面 性、审 慎 性、有 效 性 和 独 立 性 四 大 原 则 B.对 于 新 建 业 务 关 系 客 户 的 身 份 识 别 流 程 应 包 括 核 对、登 记、留 存 等 环 节 C.反 洗 钱 牵 头 部 门 应 当 全 面 负 责 公 司 的 各 项 反 洗 钱 工 作 D.应 当 制 定 专 门 的 反 洗 钱 保 密 规 程 27、下 列 关 于 反 洗 钱 领 导 小 组 的 说 法 错 误 的 是（B 1 A、反 洗 钱 相 关 业 务 部 门 应 纳 入 反 洗 钱 领 导 小 组 成 员 部 门 B、只 有 核 心 业 务 部 门 才 有 资 格 担 任 反 洗 钱 牵 头 部 门 C、反 洗 钱 领 导 小 组 的 职 责 应 明 确 D、反 洗 钱 领 导 小 组 应 统 一 组 织 领 导 本 机 构 反 洗 钱 工 作 28、洗 钱 的 上 游 犯 罪 范 围 日 益 扩 大，基 本 遵 循 了（A）的 发 展 脉 络 A、毒 品 犯 罪 一 特 定 犯 罪 一 最 广 泛 的 上 游 犯 罪 B、黑 社 会 性 质 犯 罪 一 特 定 犯 罪 一 最 广 泛 的 上 游 犯 罪C、恐 怖 活 动 犯 罪 一 特 定 犯 罪 一 最 广 泛 的 上 游 犯 罪 D、贪 污 贿 赂 犯 罪 一 特 定 犯 罪 一 最 广 泛 的 上 游 犯 罪 1129、洗 钱 的（B）阶 段 的 首 要 目 的 是 隐 藏，是 为 了 达 到 模 糊 其 性 质、来 源、受 益 人 和 增 加 执 法 机 关 对 其 有 效 调 查 难 度 的 目 的。A.放 置 阶 段 B.离 析 阶 段 C.融 合 阶 段 D.汇 总 阶 段 30、西 方 七 国 集 团 决 定 成 立 金 融 行 动 特 别 工 作 组（FATF）是 在 哪 一 年（A）A.1989 年 B.1992 年 C.1999 年 D.2000 年 31、我 国 刑 法 及 有 关 司 法 解 释 对 洗 钱 罪 作 出 了 明 确 规 定，涉 及 中 华 人 民 共 和 国 刑 法 的（D）A第 191条 B.第 312条 C.第 349条 D.以 上 三 条 32、我 国 关 于 洗 钱 犯 罪 主 体 的 规 定，下 列 说 法 正 确 的 是（A.法 人 可 以 构 成 洗 钱 犯 罪 主 体）A.法 人 可 以 构 成 洗 钱 犯 罪 主 体 B.只 有 自 然 人 才 能 构 成 洗 钱 犯 罪 主 体 C.上 游 犯 罪 主 体 可 以 构 成 洗 钱 犯 罪 主 体 D.上 游 犯 罪 嫌 疑 人 审 判 之 前，洗 钱 犯 罪 主 体 的 洗 钱 犯 罪 事 实 不 能 认 定 33、我 国 负 责 反 洗 钱 资 金 监 测 的 机 构 是（B）A、公 安 部；B、中 国 人 民 银 行；C、财 政 部；D、安 全 部 34、委 托 金 融 业 兼 业 代 理 机 构 办 理 保 险 业 务 时，应 在 委 托 协 议 中 明 确 双 方 在（B）方 面 的 职 责，相 互 间 提 供 必 要 的 协 助，相 应 采 取 有 效 的 客 户 身 份 识 别 措 施。A 反 洗 钱 B 识 别 客 户 身 份 C 客 户 洗 钱 风 险 D客 户 交 易 资 料 保 存 3 5、任 何 单 位 和 个 人 在 与 金 融 机 构 建 立 业 务 关 系 或 者 要 求 金 融 机 构为 其 提 供 一 次 性 金 融 服 务 时，都 应 当 提 供 真 实 有 效 的（B）或 者 其 它 身 份 证 明 文 件。A、工 作 证;B、身 份 证 件；C、身 份 证 复 印 件。36、联 合 国 大 会 是 在（C）年 通 过 了 联 合 国 反 腐 败 公 约 A、1999年 B、2000 年 C、2003 年 D、2006 年 37、联 合 国 大 会 是 在（B）年 通 过 了 联 合 国 制 止 向 恐 怖 主 义 提 供 资 助 的 国 际 公 约 A.1998 年 B.1999 年 C.2001 年 D.2003 年 I I38、利 用 客 户 自 身 特 点 所 隐 含 的 风 险 因 素，风 险 大 小 通 过 客 户 的 基 本 身 份 信 息 及 其 真 实 性、准 确 性 和 完 整 性 来 衡 量 属 于（A 客 户 身 份 风 险 因）o A 客 户 身 份 风 险 因 素 B客 户 地 域 风 险 因 素 C 客 户 行 业 风 险 因 素 D 客 户 交 易 风 险 因 素 39、客 户 与 保 险 公 司 进 行 金 融 交 易，通 过 银 行 帐 户 划 转 款 项 的，由（A）进 行 大 额 交 易 报 告。A.银 行 B.保 险 公 司 C.保 险 公 司 和 银 行 D.保 险 公 司 和 客 户 40、客 户 洗 钱 风 险 分 类 管 理 目 标 不 包 括（B a、全 面、真 实、动 态 地 掌 控 本 机 构 客 户 洗 钱 风 险 程 度。b、对 所 有 客 户 采 取 不 变 的 识 别 程 序。C、提 前 预 防 和 及 时 发 现 可 疑 线 索，有 效 控 制 洗 钱 风 险.D、为 本 机 构 对 洗 钱 风 险 进 行 全 面 管 理 提 供 依 据 41、客 户 洗 钱 风 险 分 类 的 参 考 指 标 不 包 括（D.客 户 性 别 因 素）A.国 家 或 地 区 因 素 B彳 亍 业 因 素 C.业 务 因 素 D.客 户 性 别 因 素 42、客 户 洗 钱 分 类 管 理 的 必 要 性 说 法 正 确 的 是（B.客 户 洗 钱 风 险 分 类是 我 国 法 律 法 规 的 明 确 要 求）。43、客 户 洗 钱 分 类 管 理 的 必 要 性 说 法 正 确 的（B 1 A、客 户 洗 钱 风 险 分 类 是 客 户 身 份 识 别 的 唯 一 做 法。B、客 户 洗 钱 风 险 分 类 是 我 国 法 律 法 规 的 明 确 要 求。C、客 户 洗 钱 风 险 分 类 无 助 于 银 行 在 成 本 投 入 不 变 的 情 况 下 提 高 风 险 控 制 效 果。D、客 户 洗 钱 风 险 分 类 是 额 外 要 求 44、客 户 身 份 资 料 与 交 易 记 录 保 存 的 原 则 有：完 整、真 实、安 全、（B）原 则。A 有 效 B从 严 C 节 约 D避 险 45、金 融 机 构 在 与 客 户 建 立 业 务 关 系 时，首 先 应 该 进 行（D）A.客 户 风 险 等 级 划 分 Bo可 疑 交 易 报 告 Co大 额 交 易 报 告 Do客 户 身 份 识 别（I46、金 融 机 构 在 设 立 或 新 设 分 支 机 构 时，应 当 根 据 自 身 机 构 的 特 点 和 经 营 状 况,将 明 陪 B法 律 所 要 求 的 内 控 制 度 细 化 落 实 到 金 融 机 构 的 具 体 管 理 和 业 务 流 程 中。（A）A、反 洗 钱 法 B、金 融 机 构 反 洗 钱 规 定 C、金 融 机 构 客 户 身 份 识 别 和 客 户 身 份 资 料 及 交 易 记 录 保 存 管 理 办 法 D、金 融 机 构 大 额 和 可 疑 交 易 管 理 办 法 47、金 融 机 构 应 建 立 的 三 个 反 洗 钱 基 本 制 度 包 括（B）、客 户 身 份 资 料 和 交 易 记 录 保 存 制 度、大 额 交 易 和 可 疑 交 易 报 告 制 度：A、反 洗 钱 内 控 制 度 B、客 户 身 份 识 别 制 度 C、客 户 风 险 等 级 划 分 制 度 D、报 告 涉 嫌 恐 怖 融 资 制 度 48、金 融 机 构 应 根 据（B）方 法，决 定 采 取 客 户 尽 职 调 查 措 施 的 程 度 A.合 规 方 法 B.风 险 为 本 方 法 C.合 规 与 风 险 并 重 D.风 险 测 试 方 法 49、金 融 机 构 应 对 内 部 控 制 负 有 责 任 的 人 员 是（D.管 理 层 及 一 般 员 工）A.高 级 管 理 人 员 B.中 级 管 理 人 员 C.一 般 员 工 D.管 理 层 及 一 般 员 工 金 融 机 构 应 当 妥 善 保 存 客 户 身 份 资 料 和 交 易 记 录，确 保 能（D）每 项 交 易。A、说 明 B、完 整 记 录 C、还 原 D、足 以 重 现 50、金 融 机 构 应 当 勤 勉 尽 责，建 立 健 全 和 执 行 客 户 身 份 识 别 制 度，遵 循（D）原 则。A、认 识 你 的 客 户 B、见 过 你 的 客 户 C、熟 悉 你 的 客 户 D 了 解 你 的 客 户 51、金 融 机 构 应 当 勤 勉 尽 责，建 立 健 全 和 执 行 客 户 身 份 识 别 制 度，遵 循（D）的 原 则，针 对 具 有 不 同 洗 钱 或 者 恐 怖 融 资 风 险 特 征 的 客 户、业 务 关 系 或 者 交 易，采 取 相 应 的 措 施，了 解 客 户 及 其 交 易 目 的 和 交 易 性 质，了 解 实 际 控 制 客 户 的 自 然 人 和 交 易 的 实 际 受 益 人 A.客 户 至 上 B.控 制 风 险 C.盈 利 最 大 化 D.了 解 你 的 客 户 1152、金 融 机 构 应 按 照 客 户 的 特 点 或 者 账 户 的 属 性，并 考 虑 地 域，业 务，行 业，客 户 是 否 为 外 国 政 要 等 因 素，划 分（A）等 级。A.风 险 B.客 户 C.VIP D.服 务 金 融 机 构 系 统 数 据 库 中 的 账 户 管 理、客 户 信 息、报 表 管 理、交 易 信 息 等 内 容 的 备 份 必 须 转 储 至 D 止 进 行 保 存。A、纸 质 介 质 B、电 子 介 质 C、磁 带 介 质 D、不 可 更 改 的 介 质53、金 融 机 构 未 按 照 规 定 保 存 客 户 身 份 资 料 和 交 易 记 录，情 节 严 重 的，对 金 融 机 构 处（A）罚 款。a 2 0万 元 以 上 5 0万 元 以 下 b20万 元 以 上 200万 元 以 下 C50万 元 以 上 200万 元 以 下 d50万 元 以 上 500万 元 以 下 1 154、金 融 机 构 识 别 或 者 重 新 识 别 客 户 采 取 措 施 包 括 要 求 客 户 补 充 其 他 身 份 资 料 或 者 身 份 证 明 文 件、回 访 客 户、（D 向 公 安、工 商 行 政 管 理 部 门 核 实 等 措 施 A、侦 查 B、协 查 C、补 充 D、实 地 查 访（I55、金 融 机 构 破 产 或 者 解 散 时，应 当 将 客 户 身 份 资 料 和 交 易 记 录 移 交（C）指 定 的 机 构。A 中 国 人 民 银 行 B国 务 院 反 洗 钱 行 政 部 门 C破 产 或 解 散 清 算 部 门 C国 务 院 金 融 监 督 管 理 部 门 56、金 融 机 构 的 风 险 划 分 标 准 应 报 送（B）A.中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 B.中 国 人 民 银 行 C.中 国 反 洗 钱 监 测 分 析 中 心 D.中 国 人 民 银 行 省 一 级 分 支 机 构 金 融 机 构 的 反 洗 钱 内 部 控 制 与 日 常 经 营 管 理 的 关 系 是（B）A.相 互 独 立 B.相 互 结 合 C.内 部 近 制 高 于 日 常 经 营 管 理 D.日 常 经 营 管 理 高 于 内 部 控 制 57、金 融 机 构 保 存 的 客 户 身 份 资 料 和 交 易 记 录 应 当 全 面、完 整，能够 还 原（D a 客 户 声 音 b 客 户 相 貌 c 客 户 身 份 d 客 户 身 份 识 别 的 全 部 过 程 和 结 果 58、金 融 行 动 特 别 工 作 组 目 前 采 用 的 四 十 项 建 议 是 在 什 么 时 候 由 全 会 通 过 的。（B,2012-02-01）A、2010-2-1 B、2012-2-1 C、2013-2-1 D.2014-2-159、国 际 社 会 通 过 的 第 一 个 打 击 洗 钱 犯 罪 的 国 际 公 约 是 在 哪 一 年（A）A.1988 年 B.1992 年 C.2001 年 D.2003 年 60关 于 洗 钱 过 程 的 说 法 中，错 误 的 是（D）A.融 合 阶 段 是 一 个 独 立 洗 钱 行 为 的 最 后 阶 段 Bo放 置 阶 段 是 洗 钱 行 为 的 首 要 阶 段 C.融 合 阶 段 是 下 一 次 洗 钱 的 准 备 阶 段 D。放 置 阶 段 的 首 要 目 的 是 隐 藏 1161、根 据 反 洗 钱 法 规 的 有 关 规 定，金 融 机 构 进 行 客 户 洗 钱 风 险 分 类 是 一 项（C）的 义 务。A.应 尽 B.反 洗 钱 C.法 定 D.常 规 62、根 据 涉 及 恐 怖 活 动 资 产 冻 结 管 理 办 法（2014）第 1 号 令,境 外 有 关 部 门 以 涉 及 恐 怖 活 动 为 由，要 求 境 内 金 融 机 构 冻 结 相 关 资 产、提 供 客 户 身 份 信 息 及 交 易 信 息 的，金 融 机 构 应 当（B I A.立 即 采 取 冻 结 措 施 B.告 知 对 方 通 过 外 交 途 径 或 者 司 法 协 助 途 径 提 出 请 求 C.立 即 提 供 客 户 的 身 份 信 息 D.立 即 提 供 客 户 的 交 易 信 息 63、根 据 涉 及 恐 怖 活 动 资 产 冻 结 管 理 办 法（【2014】第 1 号 令）,因 基 本 生 活 支 出 以 及 其 他 特 殊 原 因 需 要 使 用 被 冻 结 资 产 的，资 产 所 有 人、控 制 人 或 管 理 人 可 以 向 资 产 所 在 地 县 级 公 安 机 关 提 出 申 请。受 理 申 请 的 公 安 机 关 应 当 按 照 程 序 层 报 公 安 部 审 核，公 安 部 在 收 到 申 请 之 日 起（C 30日）内 进 行 审 查 处 理。64、根 据 金 融 机 构 报 告 涉 嫌 恐 怖 融 资 的 可 疑 交 易 管 理 办 法 第 八 条 的 规 定，金 融 机 构 怀 疑 客 户、资 金、交 易 或 者 试 图 进 行 的 交 易 与 恐 怖 主 义、恐 怖 活 动 犯 罪 以 及 恐 怖 组 织、恐 怖 分 子、从 事 恐 怖 融 资 活 动 的 人 相 关 联 的，（C）,应 当 提 交 涉 嫌 恐 怖 融 资 的 可 疑 交 易 报 告。A、对 达 到 规 定 金 额 以 上 资 金 和 交 易，B、对 交 易 金 额 达 到 大 额 交 易 标 准 的 工、无 论 所 涉 及 资 金 金 额 或 者 财 产 价 值 大 小.D、当 涉 及 金 融 交 易 或 金 融 资 产 的 65、根 据 反 洗 钱 法，与 客 户 建 立 人 身 保 险、信 托 等 业 务 关 系，合 同 的 受 益 人 不 是 客 户 本 人 的，金 融 机 构（B）的 身 份 证 件 或 者 其 他 身 份 证 明 文 件 进 行 核 对 并 登 记 A.可 选 择 受 益 人 B,应 对 受 益 人 C.无 需 对 受 益 人 D.对 非 法 定 受 益 人 的 受 益 人 66、反 洗 钱 调 查 涉 及 案 件 线 索 的，金 融 机 构 应 做 到（C）,应 按 照 规 定 严 格 领 取、流 转、反 馈 等 各 个 环 节 的 操 作 手 续。A、知 密 时 间 最 短 化 B、知 密 场 所 最 小 化 C、知 密 范 围 最 小 化 D、知 密 人 员 最 少 化 67、反 洗 钱 三 大 预 防 措 施 中 处 于 基 础 地 拉 的 是（B）A.大 额 和 可 疑 交 易 数 据 报 送 B.客 户 身 份 识 别 C.客 户 身 份 资 料 和 交 易 记 录 保 存 D.反 洗 钱 监 督 检 查 反 洗 钱 内 部 控 制 制 度 构 成 的 要 素 不 包 括（B）A.控 制 环 境 B.人 员评 估 c.控 制 活 动 D.信 息 交 流 68、反 洗 钱 内 部 控 制 的 核 心 是（B）A.有 效 防 范 监 管 风 险 B.有 效 防 范 洗 钱 风 险 C.有 效 防 范 经 营 风 险 D.有 效 防 范 管 理 风 险 69、反 洗 钱 内 部 控 制 从 静 态 形 式 上 看 包 括 制 度、措 施、程 序 和 方 法 等 内 容，从 动 态 过 程 上 看 不 应 包 含（B）A、事 前 防 范 B、事 前 控 制 C、事 后 监 督 D、事 后 纠 正 70、反 洗 钱 国 际 标 准 和 各 国 反 洗 钱 法 律 都 有 规 定 的 防 范 洗 钱 活 动 的 核 心 措 施 是（A）A 可 疑 交 易 报 告 制 度 B大 额 交 易 报 告 制 度 C 客 户 身 份 识 别 制 度 D交 易 记 录 保 存 制 度 71、对 于 现 场 检 查 处 理 阶 段 的 配 合 措 施，描 述 不 正 确 的 是（C 1 A、检 查 单 位 应 当 在 规 定 的 时 限 内 对 检 查 组 出 具 的 执 法 检 查 事 实 认 定 书 等 文 书 进 行 确 认。B、认 为 执 法 检 查 事 实 认 定 书 所 列 明 的 问 题 不 属 实 的，应 当 在 规 定 时 间 内 提 出 书 面 反 馈 意 见 C、检 查 单 位 对 检 查 组 出 具 的 执 法 检 查 事 实 认 定 书 有 异 议 的，可 以 拒 绝 签 字 确 认。D、对 于 现 场 检 查 发 现 的 问 题，被 检 查 单 位 应 给 予 高 度 重 视，并 按 照 中 国 人 民 银 行 的 要 求 进 行 全 面 整 改，指 定 专 门 部 门 负 责 监 督 整 改 措 施 的 落 实 情 况 72、对 被 检 查 单 位 执 行 反 洗 钱 法 规 情 况 的 全 方 位 检 查，包 括 内 部 控 制 体 系 建 设 情 况、客 户 身 份 识 别 情 况、客 户 身 份 资 料 及 交 易 记 录 保 存 制 度 执 行 情 况、大 额 交 易 和 可 疑 交 易 报 告 制 度 执 行 情 况、宣 传 培 训 情况、内 部 审 计 监 督 情 况、保 密”的 执 行 情 况 叫 做（A）A 全 面 检 查 B专 项 检 查 C行 政 检 查 D非 现 场 检 查 73、保 险 业 金 融 机 构 与 身 份 不 明 的 客 户 进 行 交 易 或 者 为 客 户 开 立 匿 名 账 户、假 名 账 户，中 国 人 民 银 行 依 法 责 令 限 期 改 正，情 节 严 重 的，依 法 对 被 检 查 单 位、直 接 负 责 的 董 事、高 级 管 理 人 员 和 其 他 直 接 责 任 人 员（A）,并 可 建 议 保 险 监 督 管 理 机 构 对 责 任 人 员 予 以（X 取 消 任 职 资 格 或 者 禁 止 其 从 事 有 关 金 融 行 业 工 作。a 处 以 罚 款，纪 律 处 分 b 处 以 罚 款，行 政 处 分 c 进 行 警 告，纪 律 处 分 d 进 行 警 告，行 政 处 分 74、保 险 业 金 融 机 构 存 在（D）违 法 行 为，中 国 人 民 银 行 依 法 责 令 限 期 改 正，情 节 严 重 的，依 法 对 被 检 查 单 位、直 接 负 责 的 董 事、高 级 管 理 人 员 和 其 他 直 接 责 任 人 员 处 以 罚 款,并 可 建 议 保 险 监 督 管 理 机 构 对 责 任 人 员 予 以 纪 律 处 分、取 消 任 职 资 格 或 者 禁 止 其 从 事 有 关 金 融 行 业 工 作。a 未 按 规 定 建 立 反 洗 钱 内 部 控 制 制 度 b 未 按 规 定 设 立 反 洗 钱 专 门 机 构 或 指 定 内 设 机 构 负 责 反 洗 钱 工 作 c 未 按 规 定 对 职 工 进 行 反 洗 钱 培 训 d 未 按 规 定 履 行 客 户 身 份 识 别 义 务 75、保 险 业 金 融 机 构 存 在（C）违 法 行 为，中 国 人 民 银 行 依 法 责 令 限 期 改 正，情 节 严 重 的，依 法 对 被 检 查 单 位、直 接 负 责 的 董 事、高 级 管 理 人 员 和 其 他 直 接 责 任 人 员 处 以 罚 款,并 可 建 议 保 险 监 督 管 理 机 构 对 责 任 人 员 予 以 纪 律 处 分。A为 按 规 定 建 立 反 洗 钱 内 部 控 制 制 度。B未 按 规 定 建 立 反 洗 钱 专 门 机 构 和 指 定 内 设 机 构 负 责 反 洗 钱 工 作 c未 按 规 定 报 送 大 额 和 可 以 交 易 报 告 D未 按 规 定 对 职 工 进 行 反 洗 钱 培 训。76、按 照 我 国 开 IJ法 的 规 定，明 知 是 洗 钱 的 上 游 犯 罪 所 得，有 下 列 行 为 不 属 于 洗 钱 犯 罪（D）A 提 供 资 金 帐 户 B.协 助 将 财 产 转 换 为 现 金 或 者 金 融 票 据 C.通 过 转 帐 或 者 其 他 结 算 方 式 协 助 资 金 转 移 D.犯 罪 主 体 利 用 本 人 帐 户 转 移 资 金 77、按 照 反 洗 钱 法 规 定，实 施 预 防、监 控 的 行 为 主 体 包 括（B）A.金 融 机 构 B.金 融 机 构 和 按 照 规 定 应 当 履 行 反 洗 钱 义 务 的 特 定 非 金 融 机 构，也 包 括 国 务 院 相 关 部 门 C.特 定 非 金 融 机 构 D.国 务 院 务 各 相 关 部 门 78、FATF于（D）年 公 布 了 预 防 和 打 击 滥 用 非 营 利 组 织 最 佳 实 践 报 告 A 2010 B2011 C2012 D 20131179、FATF每 年 发 布（C）,总 结 洗 钱 类 型、手 法、风 险 和 发 展 趋 势,提 出 防 范 和 打 击 的 工 作 建 议，供 各 国 开 展 洗 钱 犯 罪 类 型 研 究。A、反 洗 钱 建 议 B、不 合 作 国 家 和 地 区 名 单 C、洗 钱 类 型 报 告 D、最 佳 实 践 报 告 80、FATF的（A）是 国 际 反 洗 钱 领 域 中 最 著 名 的 指 导 性 文 件，对 各 国 立 法 以 及 国 际 反 洗 钱 法 律 制 度 的 发 展 发 挥 了 重 要 的 指 导 作 用。A.反 洗 钱 与 反 恐 怖 融 资 建 议 Bo不 合 作 国 家 和 地 区 名 单 C.洗 钱 类 型 报 告 Do最 佳 实 践 报 告 81、2003年 12月 2 7日，修 改 后 中 华 人 民 共 和 国 中 国 人 民 银 行 法 规 定 未 包 含（D）A指 导，部 署 金 融 业 反 洗 钱 工 作 B.负 责 反 洗 钱 的 资 金 监 测 C.有 权 对 金 融 机 构 以 及 其 他 单 位 和 个 人 执 行 有 关 反 洗 钱 规 定 的 行 为”进 行 检 查 监 督 D.对 金 融 机 构 高 管 人 员 任 职 资 格 进 行 任 免 82,2 0 0 1年，（A）组 织 发 布 了 金 融 情 报 机 构 间 就 洗 钱 案 件 进 行 信 息 交 换 的 原 则，这 个 文 件 对 不 同 国 家 的 金 融 情 报 机 构 进 行 信 息 交 换 的 总 体 框 架、信 息 交 换 的 条 件、信 息 的 适 用 范 围 和 信 息 的 保 密 进 行 了 原 则 规 定。A.埃 格 蒙 特 集 团 B.欧 亚 反 洗 钱 与 反 恐 怖 融 资 组 织 C.亚 太 反 洗 钱 组 织 D.FATF1183、制 止 向 恐 怖 主 义 提 供 资 助 的 国 际 公 约 由（A）发 布。A.联 合 国 B.亚 太 反 洗 钱 组 织 C.FATF D.欧 亚 反 洗 钱 与 反 恐 怖 现 资 组 织 84、金 融 机 构 客 户 身 份 识 别 和 客 户 身 份 资 料 及 交 易 记 录 保 存 管 理 办 法 由（B）制 定。A、中 国 人 民 银 行；B、中 国 人 民 银 行 会 同 银 监 会、证 监 会、保 监 会 共 同 制 定；C、国 务 院；D、保 监 会 85、金 融 机 构 客 户 身 份 识 别 和 客 户 身 份 资 料 及 交 易 记 录 保 存 管 理 办 法 规 定，金 融 机 构 在 与 客 户 的 业 务 存 续 期 间，应 当 采 取（C）客 户 身 份 识 别 措 施 A.一 次 性 的 B.间 隔 的 C.持 续 的 D.定 期 的86、金 融 机 构 客 户 身 份 识 别 和 客 户 身 份 资 料 及 交 易 记 录 保 存 管 理 办 法 颁 布 日 期 为 A A 2007-6-21,B、2008-6-21,C、2008-9-21,D、2007-9-2187、反 洗 钱 法 规 定，（C）可 以 根 据 国 务 院 授 权，代 表 中 国 政 府 与 外 国 政 府 和 有 关 国 际 组 织 开 展 反 洗 钱 合 作。A.最 高 人 民 法 院 B.公 安 部 C.中 国 人 民 银 行 D.保 监 会 88、反 洗 钱 法 第 三 十 一 条 规 定 中，以 下 表 述 正 确 的 是（A）A 金 融 机 构 如 果 未 按 规 定 建 立 反 洗 钱 内 部 控 制 制 度，由 国 务 院 反 洗 钱