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2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案17考号姓名分数一、单选题（每 题1分，共100分）I、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（）备案。A、工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构B、工商注册登记所在地中国证监会派出机构C、主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构D、主要经营活动所在地中国证监会派出机构答案为D【解析】本题考查宣传推介材料审批报备流程。基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。2、以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金是0。A.增长型基金B.主动型基金C.平衡型基金D.收入型基金答案为A,解析：增长型基金是以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金。3、（）不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。A.期限不同B.份额限制不同C.交割月份不同D.价格形成方式不同答案：C解析：封闭式基金和开放式基金主要不同：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同以及激励约束机制与投资策略不同。4、以下关于基金信息说法正确的是（）。A.可以登载自然人的推荐性文字B.可以对基金的证券投资业绩进行预测C.可以承诺收益或者承担损失D.禁止诋毁其他基金管理人答案：D解析：基金信息披露的一般规定内容。5、完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明，这是内部控制措施中的A、横向控制B、隔离控制C、纵向控制D、风险控制答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明；从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。6、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托（）进行股票、债券分行的组合投资。A.基金管理人B.基金托管人C.投资咨询公司D.证券公司答案：A,解析：基金由基金托管人托管，并委托基金管理人进行共同投资，因此基金的投资由管理人负责。7、()是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。A.证券交易所B.证券业协会C.中国证监会D.基金业协会答案为A【解析】证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。8、公司型基金与契约型基金的区别是()。A.是否上市B.规模大小C.是否具有独立法人资格D.资金是否公募答案为C,解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：法律主体资格不同；投资者的地位不同；基金营运依据不同。9、关于ETF和LOF,以下选项。是正确的。A.二级市场的挣值报价时间间隔不同B.申购、赎回的场所相同C.投资策略也相同D.申购、赎回的标的相同【答案】A10、信托公司设立集合资金信托计划，应符合的要求不包括()。A、委托人为合格投资者B、参与信托计划的委托人为唯受益人C、单个信托计划的自然人人数不得超过100人D、信托期限不少于1年答案是C【解析】本题考查各类资产管理业务简介。C选项错误，单个信托计划的自然人人数不得超过5 0人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。11、投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金是指A、证券投资基金B、私募股权基金C、对冲基金D、另类投资基金答案为D【解析】本题考查投资基金的主要类别。另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。12、证券投资基金反映的则是一种()关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。A.信托B.债权债务C.所有权D.信任【答案】A13、与其他股票、债券相比，基金是一种()的投资品种。A.风险相对适中、收益相对稳健B.高风险、高收益C.低风险、高收益D.低风险、低收益答案：A解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。14、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。A.10B.15C.30D.60答案：C解析：基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前3 0日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。15、基金对金融结构和经济的作用表现在()。A.优化金融结构，促进经济增长B.为中小投资者拓宽投资渠道C.促进证券市场的稳定和健康发展D.促进信息的有效利用和传播答案为A【解析】证券投资基金对金融结构和经济的作用表现为优化金融结构，促进经济增长。16、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括A.国内股票型基金B.国外股票型基金C.区域股票型基金D.全球股票型基金答案：C解析：按投资市场分类，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金三大类。17、基金年度报告要披露：上市基金前()名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例.A.10B.20C.5D.3答案为A,解析：基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。18、()是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。A、合规风险B、道德风险C、监管风险D、控制风险答案为A【解析】本题考查合规管理合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。19、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。A.5B.10C.15D.20答案为C,解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。20、基金监管职责分工的总体要求不包括A.职责清晰B.分工明确C.适时适度D.反应快速答案为C【解析】基金监管职责分工的总体要求是：职贡清晰、分工明确、反应快速、协调有序。21、()是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A.电话服务中心B.邮寄服务C.自动传真、电子信箱与手机短信D.“一对一”专人服务答案：D解析：“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。22、关于基金客户服务宣传可推介的说法，下列选项中错误的是()oA.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段C.遵循销售公正性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性D.为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息【答案】C应为销售适用性23、基金管理公司内部控制机制是指()。A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称答案为A【解析】内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。24、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东C.出资额不低丁基金管理公司注册资本50%的股东D.出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东答案：D解析：基金管理公司的主要股东指出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东。25、基金管理人合规管理的协调性原则是指O。A.合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋牟利的违规行为B.合规人员应当准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势，熟悉业务制度.了解基金管理人各种业务的运作流程C.合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗D.合规管理应当独立于其他各项业务经营活动，合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位答案为C【解析】协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。26、在内部控制的基本要素中，控制环境包括O。1 .经营理念和内控文化n.公司治理结构HI.员工道德素质IV.社会经济环境A、I、IIB、I、IVC、I、II、IIID、【、II、HI、W答案为C【解析】本题考查内部控制机制。在内部控制的基本要素中，控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。27、关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是（）。A.不同效力级别的规范对同行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范B.积极配合基金监管机构的监管C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范答案为D【解析】不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。28、在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括（）。A.份额登记机构B.基金销售机构C.基金托管人D.销售支付机构【答案】C29、下列关于巨额赎回的处理的说法错误的是（）。A.接受全额赎回B.部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向证监会备案，并在3个工作日内在至少一种证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法D.对于超过10%部分赎回申请延迟至下一开放日办理，享有赎回优先权，以下一个开放H的基金份额净值为基准计算赎回金额【答案】D30、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）A.基金是否上市交易B.基金募集是否为公募C.基金规模是否变化D.基金是否为独立的法人【答案】I）3 1、关于L O F基金上市交易的表述正确的是（）。A.申报价格最小变动单位为0.0 1元人民币B.深圳交易所对L O F交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为5舟;自上市首日起执行C.自T+2日起，投资者申购的份额可用D.LO F份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则答案：C解析：申报价格最小变动单位为0.0 0 1元人民币；深圳交易所对LO F交易实行价格涨跌幅限制；涨跌幅比例为1 0%自上市首日起执行：LO F份额场内、场外申购和赎回均采取-金额申购、份额收回-原则。3 2、关于基金产品风险评价，下列说法错误的是（）。A.负责产品风险评价的机构可以是基金销售机构的特定部门B.负责产品风险评价的机构可以是第三方的基金评级与评价机构C.风险等级是产品风险评价的具体反映D.基金产品风险等级共分为三级答案为D【解析】基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的 基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），其产品至少分五个等级。3 3、下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法正确的是（）。A.价值型股票基金平衡型股票基金成长型股票基金B.价值型股票基金 平衡型股票基金 成长型般票基金C.平衡型股票基金成长型股票基金价值型股票基金D.平衡型股票基金 成长型股票基金 价值型股票基金答案为B,解析：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。3 4、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（）。A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法B.建立投资风险评估与管理制度，在审定的风险权限额度内进行投资决策C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道D.建立研究报告质量评价体系答案：B解析：基金管理公司研究业务控制的5个主要内容，另外还有研究工作应保持独立、客观。B项属于投资决策业务控制的主要内容。3 5、下列投资者不能视为合格投资者的是（）.A、社会保障基金B、慈善基金C、最近3年个人年均收入3 0万元的个人D、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员答案为C【解析】本题考查对非公开募集基金募集对象的限制。下列投资者视为合格投资者：（D社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。（2）依法设立并在基金业协会备案的投资计划。（3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员。（4）中国证监会规定的其他投资者。3 6、公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，如操作风险委员会、股票投资风险委员会、信用风险委员会等。这些专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行的职责包括（）。I.指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作【.制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致H I.识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案IV.识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施A、I、II.III.IVB、IK Il lC、II、III、ND、I、IV答案为A【解析】本题考查风险管理。公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，如操作风险委员会、股票投资风险委员会、信用风险委员会等。这些专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作：制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致：识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案：识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案；根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。3 7、（）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A、专业审慎B、客户至上C、忠诚尽责D、诚实守信答案为C【解析】本题考查忠诚尽责的内容。忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。3 8、E T F 的特点不包括（）。A、被动操作的指数基金B、二级市场的交易无涨跌幅限制C、实物申购赎回D、实行一级市场与二级市场并存的交易制度答案为B【解析】本题考查E T F 的特点。E T F 具有三大特点：被动操作的指数基金：独特的实物申购、赎回机制：实行级市场与二级市场并存的交易制度。3 9、下列关于基金销售贽用规范的表述错误的是A、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用：未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率B、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回犯、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税C、基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，但可以在基金销售协议之外支付销售佣金或报酬奖励D、基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式，除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议答案为C【解析】本题考查基金销售费用规范。基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。4 0、公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为（）。I .以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户I I .对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质I I I .参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往I V .为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则A、1、I I.I VB、I I、I I I、WC、I、I I、I I ID、I、I K I l k I V答案为C【解析】本题考查业务部门的合规责任。公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：（1）以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。（2）对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。（3）参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。（4）参与任何操纵市场的行为。（5）向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。4 1、E T F 建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。E T F 建仓期不超 过（）个月。A.B.3C.5D.7【答案】B4 2、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案为C,解析：投资者T日提交认购申请后，可于T+2 日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。4 3、我国基金监管的首要目标是（）。A.保护基金管理人的利益B.规范证券投资基金活动C.保障投资人利益D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展答案为C【解析】保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标。44、依 据 证券投资基金法的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.50B.100C.200D.500答案为C,解析：依 据 证券投资基金法的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过 200人。45、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员采取的监管措施不包括O。A s 开除职务B、监管谈话C、出具警示函D、记入诚信档案答案为A【解析】本题考查宣传推介材料违规的情形。对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员.采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、留停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。46、（）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。A、内部控制机制B、内部控制制度C、内部检查制度D、风险监控机制答案为B【解析】本题考查内部控制制度。内部控制制度是基金管理人为 保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。47、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括（）。A、决定公司合规管理部门的设置及其职能B、决定公司合规管理部门的设置及其职能C、保证合规负责人独立与董事会、董事会相关委员会，如审计委员会或者其他专业委员会沟通D、审议公司年度的财务报告的合规合法性答案为D【解析】本题考查董事会的合规责任。董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责：（I）审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估。（2）审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决。（3）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。（4）决定公司合规管理部门的设置及其职能。（5）保证合规负责人独立与董事会、堇事会相关委员会，如审计委员会或者其他专业委员会沟通。（6）公司章程规定的其他合规贡任。48、根据投资理念可以将基金分为O。A.主动型基金与被动型基金B.封闭式基金和开放式基金C.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金D.增长型基金、收入型基金和平衡型基金答案为A【解析】证券投资基金的分类标准：根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等；根据投资目标可以将基金分为增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基金；根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金：根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。49、下列关于基金监管说法错误的是（）。A.基金监管体系是指基金监管活动各要素及其相互间的关系B.基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等C.基金监管体制是指基金监管活动主体及其义务的制度体系D.基金监管目标是指基金监管活动所要达到的目的和效果答案为C【解析】基金监管体制是指基金监管活动主体及其职权的制度体系。50、基金客户服务中，售中服务的内容不包括（）。A、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B、推介符合适用性原则的基金C、介绍基金产品D、介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识答案为D【解析】本题考查基金客户服务的步骤。售中服务主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果：推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。51、基金管理人应当在每个季度结束后（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和管理人网站上。A.15B.30C.60D.90答案：A,解析：基金管理人应当在每个季度结束后15个工作日内，编制完成基金季度报告。52、基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从（）中计提风险准备金。A、公司资本金B、高管工资和控股股东股利C、基金管理报酬D、营业收入答案为C【解析】本题考查风险准备金制度。根 据 证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。53、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程A.全部资产B.净资产C.全部资产及所有负债D.负债答案为C,解析：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程54、关于ETF的交易规则，正确的是（）。A.买入申报数量为10001分或其整数倍B.申报价格最小变动单位为0.。元C.上市首日无涨跌幅限制D.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值答案：D解析：买入申报数量为100份或整数倍；申报价格最小变动单位为0.0 0 1元；涨跌幅设置为10%,从上市首日开始实行。55、证券投资基金与股票、债券、储蓄存款的收益率相比较，正确的是（）。A、基金最大、债券最小B、股票最大，债券最小C、基金最大，储蓄存款最小D、股票最大，储蓄存款最小答案为D【解析】本题考查证券投资基金与其他金融工具的比较。一般而言，收益率从大到小排列依次为：股票、基金、债券、储蓄存款。56、我国基金信息披露的重大性标准是指（）。A.影响证券市场价格标准B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格准准C.影响投资者决策标准D.以上均不正确答案：B解析：考察对重大性标准的理解“57、基金业协会的权力机构为（）。A.理事会B.股东大会C.监事会D.会员大会答案为D,解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。58、以下不属于申请募集基金应提交的主要文件的是A.招募说明书草案B.基金托管协议草案C.基金合同草案D.基金申请可行性论证报告【答案】D59、下列关于中国证监会对基金市场的检查的说法错误的是（）。A.检查可以分为日常检查和年度检查B.检查可以分为实地检查和异地检查C.检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式D.中国证监会可以根据实际情况，定期或不定期地对基金机构的合规监控、风险管理、内部稽核、行为规范等方面进行检查答案为B【解析】检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。60、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A、法律要求披露的信息B、客户资料C、内幕信息D、商业秘密答案为A【解析】本题考查保守秘密的内容。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密：二是客户资料：三是内幕信息。61、（）编制原则是，基金管理人应将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出资决策。A、基金合同B、基金招募说明书C、基金托管协议D、基金定期公告答案为B【解析】本题考查基金招募说明书。基金招募说明书编制原则是，基金管理人应将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出资决策.62、按照资金来源和用途，基金可以分成（）。A.公募基金与私募基金B.公司型基金与契约型基金C.在岸基金与离岸基金D.债券型基金与股票型基金答案：C解析：按照资金来源和用途，基金可以分成在库基金和离岸基金。63、（）是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。A.内葛交易B.操纵市场C.不正当竞争D.虚假陈述答案：B解析：操纵市场是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。64、关于基金销售费用，下列说法错误的是A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费答案为D,解析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费.65、下列不属于基金托管人职责的是（）。A.复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回的价格B.根据基金管理人的指令，及时办理清算交割C.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表D.计算公告基金资产净值答案为D【解析】基金管理人计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。66、关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。A.具有法人资格B.设有董事会C.自行经营与管理基金资产D.依据投资公司章程营运基金答案为C【解析】C项说法错误，虽然公司型基金在形式上类似于一股股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。6 7、L O F 基金申请在交易所上市应具备（）。A.基金的募集符合 证券投资基金法的规定B.荔集金额不少于3 亿元人民币C.持有人不少于2 0 0 0 人D.募集金额不少于1 亿元人民币答案：A解析：LO F 基金申请在交易所上市应具备下列条件：（1）基金的募集符合 证券投资基金法的规定；（2）募集金额不少于2亿元人民币；（3）持有人不少于1 0 0 0 人：（4）交易所规定的其他条件。6 8、基金管理人的宣传推介材料不应当（）。A.在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导B.积极培养投资人的短期投资理念C.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传D.避免利用降低基金单位净值的措施来吸引基金投资人购买基金答案为B【解析】基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免利用通过大比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的哲销手段，或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。6 9、根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低丁赎回费总额的O,并应当归入基金财产。A.2 5%B.2 0%C.3 0%D.1 0%答案：A解析：根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的2 5$,并应当归入基金财产。7 0、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。A.年度报告B.半年报告C.与基金份额持有人大会相关D.重大事项答案：C解析：基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。7 1、避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（）。A.基金的运作方式B.保本策略C.保本保障机制D.资产配置方式答案为C【解析】避险策略基金的前身是保本基金，其最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金的保证。7 2、基金托管人的职责包括O。I 安全保管基金财产I I 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户I H 对所托管的不同基金财产分别设置账户I V保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料A.I .I I IB.I、I I.I l k NC.I、I I、I VD.I I、川、I V答案：B,解析：我 国 证券投资基金法规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜：办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项：对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会：按照规定监督基金管理人的投资运作：国务院证券监督管理机构规定的其他职责。7 3、关于E T F 和 L O F 区别的表述，错误的是（）。A、对申购和赎回的限制不同B、级市场的净值报价频率不同C、申购、赎回的标的不同D、申购、赎回的场所不同答案为B【解析】本题考查E T F 与 L O F 的区别。L O F 和 E T F 都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：3）申购、赎回的标的不同；（2）申购、赎回的场所不同；（3）对申购、赎回限制不同；（4）基金投资策略不同；（5）在二级市场的净值报价上，E T F 每 1 5 秒提供一个基金参考净值报价：而L O F的净值报价频率要比E T F 低，通常1 天只提供1 次或几次基金净值报价。7 4、基金年度报告在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。A.1 5B.3 0C.6 0D.9 0答案：D解析：基金年度报告在会计年度结束后9 0 日内经过审计后予以公告。7 5、按交割期限，金融市场分为（）。A、货币市场和资本市场B、现货市场和期货市场C、发行市场和流通市场D、国内市场和国际市场答案是B【解析】本题考查金融市场的分类。按交割期限分为现货市场和期货市场。7 6、投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销隹机构确实接受了认购申请，一般可 于（）H查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+7【答案】B7 7、下列不属于基金托管人的职责的是（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D.计算并公告基金资产净值答案：D解析：其他两项属丁基金管理人的职责。7 8、（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。A、独立性原则B、公正性原则C、客观性原则D、准确性原则答案为C【解析】本题考查合规管理的基本原则。客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。7 9、赎回费扣除基本手续费后的余额属于（）。A.利息收入B.投资收益C.其他收入D.公允价值变动损益答案为C,解析：赎回费扣除基本手续费后的余额属于其他收入。8 0、下列金融工具中不属于最常见和普遍的投资产品（）?A.股票B.债券C.基金D.货币答案：D,解析：股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。8 1、Q D 1 I 基金定期报告中的特殊披露要求不包括A.境外投资顾问和境外资产托管人信息B.境外证券投资信息C.投资境外市场可能产生的风险信息D.外币交易及外币折算相关的信息答案：c解析：投资境外市场可能产生的风险信息属于基金合同、招募说明书的特殊披露要求。82、连 续（）年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。A.1年B.5年C.2年D.3年答案为D【解析】中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：连续3年没有开展基金托管业务的：违反 证券投资基金法规定，情节严重的；法律、行政法规规定的其他情形。83、投资者的申购（认购）、赎回中请信息由（）汇总后传送至基金的注册登记机构。A.投资者B.销售机构C.托管人D.管理人答案：B解析：T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构,84、合规风险的主要种类包括（）。1 .管理合规性风险H.投资合规性风险III.销售合规性风险IV.反洗钱合规性风险A、II、Ilk IVB、I、NC、IL IIID、I、II、IH、IV答案为A【解析】本题考查合规风险。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。85、银行中长期存贷款市场属于（）。A、货币市场B、资本市场C、现货市场D、衍生工具市场答案为B【解析】本题考查金融市场的分类。广义的资本市场包括两大部分：是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。86、狭义的监管方式不包括（）。A、对基金机构的审核注册B、对基金机构行为的检查C、对基金机构各种违法违规行为的处置D、对基金机构出现某些法定情形后的处置答案为A【解析】本题考查基金监管体系。狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场进入准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。87、以下关于股票基金与股票的说法错误的是O。A.股价随时变动；股票基金每个交易日只有1个价格B.股价受成交量的影响；般票基金价格不受申购、赎回的数量的影响C.股价高低的合理性可以作出判断：不能对股票基金净值的合理性进行判断D.精选单一股票风险投资风险较小；股票基金良莠不齐风险大【答案】D88、对基金产品的未来收益进行预测属于O。A.基金管理公司可自主决策的事项B.需要事先向监管部门申请的事顷C.基金信息披露的禁止行为D.法规许可的行为答案：C解析：对基金产品的未来收益进行预测属于基金信信披露的禁止行为。89、（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A、基金销售谨慎性B、基金销售合规性C、基金销售适用性D、基金销售审慎性答案为C【解析】本题考查基金销售适用性。基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和