2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业真题.pdf

2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业真题姓名：学号：得分：1、根据2 0 1 3年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案：B2、中国人民银行负责()防范和应急处置。A.银行风险B.信用风险C.非系统性金融风险D.系统性金融风险正确答案：D3、()反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本正确答案：A4、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商正确答案：C5、如果美元利率上升，直至高于人民币利率，这会导致（）。A.国际资本从中国流向美国,人民币升值B.国际资本从美国流向中国,人民币升值C.国际资本从中国流向美国,人民币贬值D.国际资本从美国流向中国,人民币升值正确答案：C6、2 0 1 5 年 8月 1 日，刘先生以9 5 元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2 0 1 5 年 1 月 1日发行的公司债券。该债券面值为1 0 0 元，票面利率4%,到期日为2 0 1 8 年 1 月 1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5%。A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场正确答案：C7、某远期利率协议的表示是3 X 9,则名义贷款期限为（）。A3个月B.6 个月C.9 个月D.2 7 个月正确答案：B8、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与（）。A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比正确答案：B9、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会0,从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零正确答案：C1 0、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长正确答案：B1 1、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款正确答案：A1 2、2 0 0 8 年上半年，中国人民银行先后5 次上调金融机构人民币存款准备金率，由 1 4.5%调整到了 1 7.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9 月 2 5 日、1 0月 1 5 日、1 2 月 5日和1 2 月2 5 日4 次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2 个百分点，截至2 0 0 8年年末，动态测算共释放流动性约8 0 0 0 亿元。2 0 0 8 年年末，广义货币供应量M 2 余额为4 7.5 万亿元，狭义货币供应量M l 余额为1 6.6 万亿元，流通中现金M 0 余额为3.4 万亿元，全年现金净投放3 8 4 4 亿元。A.1 3.2B.2 7.5C.3 0.9D.4 4.1正确答案：A1 3、材料题A.隐蔽性通货膨胀B.正常的经济波动C.恶性通货膨胀D.金融危机正确答案：D1 4、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间正确答案：C1 5、关于债券违约风险的说法，正确的是（）A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险正确答案：B1 6、如果某债券面值为1 0 0 元，本期获得的利息（票面收益）为 8 元，当前市场交易价格为8 0 元，则该债券的名义收益率为（）。A.4%B.5%C.8%D.1 0%正确答案：C1 7、假定金融机构的法定准备金率为2 0%,超额准备金率为2 临 现金漏损率为3 临 则存款乘为()。A.4.0 0B.4.1 2C.5.0 0D.2 0.0 0正确答案：A1 8、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品正确答案：A1 9、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴正确答案：C2 0、2 0 2 0 年 6 月 1 8 日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为5 0 0 亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为2 2%,与前次操作时持平，同时还开展了规模为7 0 0 亿元、期限为1 4天的逆回购操作，中标利率为2.3 5%.,较有次操作时下降2 0 个基点。此外，当日市场上有8 0 0 亿元的逆回购到期。A.一级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易正确答案：A2 1、”太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型正确答案：A2 2、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为1 0 万元，期限为1 8 0 天，年利率为1 0%。则该大额固定利率存单的利息为（）元。A.1 0 0B.1 0 0 0C.5 0 0D.5 0 0 0正确答案：D2 3、假定甲国在2 0 0 8 年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为2 0 0 元亿元，商品和服务交易价值总额为8 0 0 亿元，由于受2 0 0 8 年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为5 0 0 亿元。该国政府通过发行5 0 0 亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为1 0%,现金漏损率为2 0%A.增加2 5 0 0 亿元B.减少1 0 0 0 亿元C.增加2 0 0 0 亿元D.减少8 0 0 亿元正确答案：C2 4、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币正确答案：D2 5、通知放款的活动属于（）。A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场正确答案：A2 6、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债3 0 0亿元；购回4 0 0亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为1 2%,超额准备金率为3%,现金漏损率为5%oA.净回笼1 0 0亿元B.净投放1 0 0亿元C.净回笼7 0 0亿元D.净投放7 0 0亿元正确答案：D2 7、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利,该观点源于金融监管理论中的（）。A.经济监管论B.公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论正确答案：C2 8、2 0 0 8底爆发的全理金融危机波及到了 H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2 0 1 0年M 2余额比上年增长1 9.7%.M l余额比上年增长2 1.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。201 0年II国各月CP I同比增长的数据如下：1月增长1.5%,2月增长3.1%,3月增长3.3%,4月增长3%,5月增长3.4%,6月增长3.5%,7月增长3.7%,8月增长3.7%,9月增长3.9%,1 0月增长4.4%,1 1月增长5.1%,1 2月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（）.应对全国金融危机给本国造成的经济停滞，除增加基础建设投资支出外，H国还可以采取的财政政策是（）。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案：C29、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是（）。A.货币流通速度B.国际收支水平C.社会就业率D.物价变动率正确答案：D3 0、2008 年上半年，中国人民银行先后5 次上调金融机构人民币存款准备金率，由 1 4.5%调整到了 1 7.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9 月 2 5 日、1 0月 1 5日、1 2月 5 日和1 2月2 5 日4 次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2 个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8 000亿元。2008 年年末，广义货币供应量M 2余额为4 7.5 万亿元，狭义货币供应量M l 余额为1 6.6 万亿元，流通中现金M 0余额为3.4 万亿元，全年现金净投放3 8 4 4 亿元。A.1 3.2B.27.5C.3 0.9D.4 4.1正确答案：C3 1、()是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。A.家庭B.企业C.金融机构D.政府正确答案：C3 2、自2005年7月2 1日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.27 65变为201 3年7月2 6日1：6.1 7 20,这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(R e va l ua t i o n)B.法定贬值(D e va l ua t i o n)C.升值(A p p r e c i a t i o n)D.贬值(D e p r e c i a t i o n)正确答案：C3 3、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是()。A.基础货币B.超额储备C.利率D.货币供应量正确答案：C3 4、不构成我国政策性金融机构资金来源的是()。A.财政拨款B.金融债券C.开户企业存款D.社会公众存款正确答案：D3 5、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场正确答案：D3 6、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场正确答案：D3 7、货币乘数是货币供应量同0之比。A.流通中现金B.广义货币C.基础货币D.存款准备金正确答案：C3 8、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()。A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确正确答案：C3 9、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2 0 17 年年底，该国的国际储备额为7 0 0 0亿美元，国民生产总值为2 3 0 0 0 亿美元，外债总额为8 8 0 0 亿美元，当年的进口额为6 0 0 0 亿美元。A.13个月的进口需求B.14个月的进口需求C.15个月的进口需求D.16个月的进口需求正确答案：B4 0、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具正确答案：B4 1、根据2 0 13年中国X X国际金融研究所的测算，如果利息市场化能完全实现，中农工建四大行整体的利息净收入会比2 0 13年下降近一半，利息净收入下降属于这四大行的（）。A.投资风险B.利率风险C.汇率风险D.法律风险正确答案：B42、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为0制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行正确答案：B43、(四)因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备,租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁正确答案：A44、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换正确答案：C4 5、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（）。A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民正确答案：C4 6、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是（）A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会正确答案：D4 7、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化.本国出现经济危机或（）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.金融危机正确答案：D48、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算正确答案：C49、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项的是（)A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据正确答案：D50、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制正确答案：D5 1、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款正确答案：D5 2、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性,其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是()。A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C.投资和货币需求的利率弹性都大D.投资和货币需求的利率弹性都小正确答案：B5 3、A企业计划发行面额为1 0 0 元、期限为5 年的债券1 0 亿元，该债券的票面利息为每年1 0 元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3%。A.9 0B.1 0 0C.1 2 0D.1 2 5正确答案：D5 4、2 0 0 8 年上半年，中国人民银行先后5 次上调金融机构人民币存款准备金率，由 1 4.5%调整到了 1 7.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9 月 2 5 日、1 0月 1 5 日、1 2 月 5日和1 2 月2 5 日4 次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2 个百分点，截至2 0 0 8年年末，动态测算共释放流动性约8 0 0 0 亿元。2 0 0 8 年年末，广义货币供应量M2 余额为4 7.5 万亿元，狭义货币供应量Ml 余额为1 6.6 万亿元，流通中现金M0 余额为3.4 万亿元，全年现金净投放3 8 4 4 亿元。A.1 3.2B.2 7.5C.3 0.9D.4 4.1正确答案：C5 5、某单位在经营过程中，既有借入资产，也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入A.该单位可以从利率不匹配中获益B.该单位的利息收益会不断减少C.该单位会面临流动性风险D.该单位会面临投资风险正确答案：B5 6、在黄金外汇储备与货币供应量的关系中，除黄金外汇储备量影响货币供应量外，对货币供应量有影响的因素还有（）。A.金价、汇价的变动B.信贷收支状况C.财政收支状况D.总需求、总供给状况正确答案：A5 7、材料题A.6%B.6.5 4%C.6.5 7%D.3 5%正确答案：A5 8、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守()原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”正确答案：D5 9、2 0 2 0 年 6月 1 8 H,为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为5 0 0 亿元、期限为7 天的逆回购操作，中标利率为2.2%,与前次操作时持平；同时还开展了规模为7 0 0 亿元、期限为1 4 天的逆回购操作，中标利率为2.3%,较前次操作时下降2 0 个基点。此外，当日市场上有8 0 0 亿元的逆回购到期。A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应正确答案：B6 0、巴塞尔协议I H 要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的()。A.1.5%B.2.6%C.2.5%D.3.0%正确答案：C6 1、以下资料选自2 0 0 9 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过1 2 0 亿股人民币普通股(A 股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2 0 0 9 6 2 7 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过4 8 亿股，约占本次发行数量的4 0%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此,中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案：B6 2、早在2 0 0 3 年 9月，我国对金融控股集团的监管就采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案：B6 3、根 据 商业银行理财业务监督管理办法，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是()A.6 5%B.80%C.6 0%D.70%正确答案：B6 4、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即()。A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数正确答案：D6 5、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（）。A.综合性通货膨胀B.供求混合推进型通货膨胀C.结构性通货膨胀D.成本推进型通货膨胀正确答案：B6 6、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构正确答案：C6 7、假定某商业银行原始存款增加1 0 0 0 万元，法等准备金率为2 0%,超额准备金率为2%,现金漏损率为5%,则派生存款总额为（）万元。A.5 0 0 0B.4 0 0 0C.4 5 4 6D.3 70 4正确答案：D6 8、（）功能是信托业首要和基本的功能。A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离正确答案：A6 9、根 据 商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（）。A.5 0%B.6 0%C.4 5%D.3 5%正确答案：C70、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国银保监会D.中国证券业协会正确答案：B71、在信托三方当事人中，（）处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置。A.委托人B.受托人C.受益人D.管理人正确答案：B72、某商业银行实收资本1 5 0 万元，盈余公积6 0 万元，资本公积5 0 万元，未分配利润3 0 万元，超额贷款损失准备1 70 万元，风险加权资产2 0 0 0 0 万元，资产证券化销售利得2 5 万元，正常类贷款4 0 万元，关注类贷款 6 0 0 万元，次级类贷款4 0 万元，可疑类贷款6 0 万元，损失类贷款3 0 万元。A.7%B.2.3 9%C.4.6 2%D.2.1 8%正确答案：D73、在信托业务运作中，处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是()A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人正确答案：B74、2 0 0 4 年，银行间市场债券回购累计成交2 2 4.4 万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78.1%。根据以上资料，回答下列问题:A.1 天到30 天B.1 天到91 天C.1 天到1 80 天D.1 天到365 天正确答案：D75、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀正确答案：B76、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指0。A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高正确答案：D77、某商业银行于20 1 3年8月开展了如下业务：A.购进长海机器厂企业债券5 0 0万元B.发行面向居民为主的金融债券5 0 0万元C.受供电局委托收取居民用电费60万元D.向光明设备厂贷款1 20万元正确答案：D78、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于()A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人正确答案：A79、巴塞尔协议in要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8%逐步升至（）。A.8.5%B.9%C.9.5%D.10.5%正确答案：D80、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（）。A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性正确答案：D81、材料题A.10%B.50%C.0.1%D.0.2%正确答案：C8 2、关于债券基金的说法，不正确的是（）。A.债券基金主要以债券为投资对象B.债券基金波动性通常小于股票基金C.债券基金的收益和债券的利息一样固定D.债券基金没有明确的到期日正确答案：C8 3、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量MA.2 5.9B.7 0.6C.7 5.6D.1 0 2.1正确答案：A8 4、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司正确答案：B8 5、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债3 0 0亿元；购回4 0 0亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为1 2临超额准备金率为3%,现金漏损率为5%A.增加3 6 7 5亿元B.减少3 6 7 5亿元C.增加3 8 7 5亿元D.减少3 8 7 5亿元正确答案：A8 6、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人.这是指（）。A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人正确答案：B8 7、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（）。A.增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会福利开支正确答案：B8 8、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于（）。A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场正确答案：A8 9、在信用货币制度下，高能货币量取决于（）的行为。A.公众B.银行C.政府D.市场正确答案：C9 0、在所有金融机构中，历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是（）。A.投资银行B.储蓄银行C.商业银行D.开发银行正确答案：C9 1、材料题A.3 0 0 0B.4 5 0 0C.5 5 0 0D.6 0 0 0正确答案：C9 2、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6%,则该股票的每股市场价格应为（）yG oA.5 7B.6 7C.7 0D.7 2正确答案：B9 3、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能。A.资金融通职能B.支付结算职能C,降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校正确答案：A9 4、证券公司监督管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3 年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（）以上的股东或者实际控制人。A.3%B.5%C.1 0%D.2 0%正确答案：B9 5、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的（）。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险正确答案：D9 6、某机构投资者计划进行为期3 年的投资，预计第3 年收回的现金流为1 0 0 万元，如果按复利每年计息一次，年利率4%,则第3 年收回的现金流现值为（）万元。A.1 1 2B.8 9.2 9C.8 8.9 0D.8 8正确答案：C9 7、以下关于S h i b o r 的说法错误的是（）。A.S h i b o r 的全称是上海银行间同业拆放利率B.2 0 0 7 年 1 月 4日，S h i b o r 开始正式运行C.S h i b o r 由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.S h i b o r 是单利、无担保、批发性利率正确答案：C9 8、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2 0 0 9 年 6月 1 7 日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(F S 0 C),负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(O N I),弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。20 0 3年 9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案：B9 9、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自()。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论正确答案：A1 0 0、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是（）。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案：B1 0 1、根 据 中华人民共和国证券法第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用（）方式。A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销正确答案：D1 0 2、债券是由（）出具的。A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者正确答案：C1 0 3、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案：C1 0 4、关于证券账户开立的说法，正确的是()。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户正确答案：D1 0 5、1 0 6、在金融交易中，金融深化和发展表现为0。A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活正确答案：A107、通货紧缩的基本标志是（）。A.国民收入持续下降B.物价水平持续下降C.货币供应量持续下降D.经济增长率持续下降正确答案：B108、2 0 0 5年中国银行业监督管理委员会发布了 商业银行风险监管核心指标，其中属于信用风险指标的是（）A.核心负债比率B.流动性比率C.不良资产率D.利率风险敏感度正确答案：C109、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具正确答案：D110、材料题A.全面的可自由兑换B.不能自由兑换C.经常项目下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换正确答案：C111、假定某商业银行吸收到1 0 0 0万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为1 2%,超额准备金率为3%,现金漏损率为5%,则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20正确答案：A112、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是()。A.增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会福利开支正确答案：B1 1 3、在金本位制下，汇率的决定标准是（）A.铸币平价B.黄金平价C.利率平价D.购买力平价正确答案：A1 1 4、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（）。A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异C.利率D.总供给与总需求正确答案：B1 1 5、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及()A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融机构的融入资金正确答案：D1 1 6、2 0 1 5 年 3 月，国务院正式发布了 存款保险条例，并与5 月 1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于()型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿正确答案：D1 1 7、2 0 0 5 年 7 月2 1 日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考()。A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度正确答案：D1 1 8、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是()。A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出正确答案：D1 1 9、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为()。A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查正确答案：B1 2 0、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是()A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额正确答案：C121、在信托关系中，以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是()。A.他益信托B.慈善信托C.公益信托D.自益信托正确答案：A122、如果某投资者以1 0 0元的价格买人债券面值为1 0 0元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以1 0 1元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%正确答案：D123、在1 9 9 9年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本正确答案：B12 4、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。A.提高B.下降C.不受影响D.变幻不定正确答案：B12 5、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销正确答案：B12 6、2 0 0 8年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了 17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月2 5日、10月1 5日、12月5日和12月2 5日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2 0 0 8年年末，动态测算共释放流动性约80 0 0亿元。2 0 0 8年年末，广义货币供应量M 2余额为4 7.5万亿元，狭义货币供应量M l余额为16.6万亿元，流通中现金M 0余额为3.4万亿元，全年现金净投放384 4亿元。A.13.2B.2 7.5C.30.9D.4 4.1正确答案：A12 7、材料题A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出口D.抑制外贸出15 1正确答案：B12 8、某公司打算运用3个月期的S&P 5 0 0股价指数期货为其价值5 0 0万美元的股票组合套期保值，该组合的B值为1.6,当时的期货价格为4 0 0,则该公司应卖出的期货合约的数量为（）。A.30B.4 0C.50D.90正确答案：B129、商业银行最主要的资金是（）。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源正确答案：D130、根 据 商业银行风险监管核心指标，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过0。A.5%B.8%C.10%D.15%正确答案：A131、材料题A.5 4 4 0 万元B.5 0 0 0 万元C.4 5 0 0 万元D.5 5 0 0 万元正确答案：B132、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。A.1 9 9 3 年 7月 1日B.1 9 9 6 年 1 月 3日C.2 0 0 2 年9月4日D.2 0 0 0 年 2 月 9日正确答案：B1 3 3、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）。A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D.“价格优先、时间优先”原则正确答案：D1 3 4、根据国家外汇管理局公布的 2 0 1 0 年中国国际收支报告，2 0 1 0 年我国货物贸易顺差2 5 4 2 亿美元，服务贸易逆差2 2 1 亿美元，收入项目顺差3 0 4 亿美元，经常转移项目顺差4 2 9 亿美元，资本项目顺差4 6 亿美元,直接投资顺差1 2 4 9 亿美元，证券投资顺差2 4 0 亿关元，其他投资顺差7 2 4 亿美元，净错误与遗漏一 5 9 7 亿美兀。A.顺差2 6 2 5B.顺差3 0 5 4C逆差2 2 1D.逆差5 9 7正确答案：B1 3 5、根据我国2 0 0 7 年 7月3日实行的 商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案：B1 3 6、下列关于股票和债券的说法中，错误