财政局银行改革工作方案.docx
财政局银行改革工作方案为规范政府性资金存放商业银行管理,积极探索建立政府性资金 存款与商业银行对我市贡献挂钩的激励机制,引导商业银行加大对我 市经济发展的支持力度,充分发挥政府性资金的杠杆和导向作用,特 制定本方案。一、总体思路按照“规范、透明、公平、激励”的原则,探索政府性资金存款 与商业银行对我市贡献相挂钩的途径,坚持不改变资金所有权、使用 权和管理权的前提下,对政府性资金存放商业银行实行“指标评价、 额度总控、资金集中、统一调度、安全保值、风险评估”;对商业银 行按考评量化计分所占比重进行存款分配,引导和撬动商业银行加大 对我市银行信贷资金的支持力度,不断提高政府性资金综合效益。二、改革内容(一)资金范围。本实施方案所指的政府性资金包括:1、由中央、省或市本级财政预算安排,在年度预算执行中列支, 并核拨到专户管理的专项资金。2、依据法律法规,按规定程序征收或向社会募集、具有专门用 途并在财政专户中管理的财政性资金,包括非税收入以及社保基金。3、由市财政国库支付中心统一账户管理的市直预算单位往来资4、经市政府常务会议批准保留和开设的市直预算单位实有资金 账户的资金和市公积金管理中心管理的公积金。(二)账户设置及资金管理。设立财政资金统分账户(以下简称 “统分账户”),即:收支总户+收入分户模式,对财政性资金进行统 一归集、统一分配、统一支付、统一核算,实现财政性资金的统一管 理和规范运作。1、统一归集市本级纳入专户管理的财政性资金。2、统一分配调度各类资金。每年3月20日、6月20日、9月 20日、12月20日前,对统分账户及相关账户资金存量进行统计,按 照考核确定的存款分配比例,对其实际资金存量进行调整,收入分户 资金以定期存单或协定存款形式存入银行。当收支总户的现金存量不 足以满足资金支付需求时,按照事先确定的存款分配比例,从各商业 银行调回存款。3、统一支付。从收支总户统一支付和解缴各类资金。4、统一核算各类资金。对纳入统分账户的各类资金,均按其资 金性质、科目和预算单位等进行明细核算,确保专款专用。5、社保基金专户、保留的财政专户、市财政国库支付中心统管 的市直预算单位往来资金账户、经市政府常务会议批准保留和开设的 市直预算单位实有资金账户,以及市公积金管理中心管理的公积金账 户的资金存量,全部纳入总量考核。6、建立健全预算单位银行账户的动态管理,规范财政专户和预 算单位银行账户开户银行的选择方式,应当实行招投标的要坚决采用 招投标方式。(三)考核评价激励机制。按照市市本级政府性资金存放商业 银行考核评价激励暂行办法对商业银行进行考评,确定各商业银行 的存款比例,确保政府性资金向银行进行存款分配时的透明、公正, 引导商业银行加大对我市经济社会发展的支持力度。1、建立考核评价指标。考核评价指标分为以下三大类:(1)纳税规模指标,反映银行在淮纳税情况。(2)贷款规模指标,反映银行对我市经济社会发展的支持力度。 包括:期末贷款余额、考核期末贷款增长率、对淮期末存贷比、对淮 期末增量存贷比、期末对中小企业贷款余额、考核期末对中小企业贷 款增长率、期末对淮投资公司贷(融)款余额等七个分指标。(3)行风评议指标,反映银行的服务承诺和在淮设立的营业网 点等情况。2、核定各商业银行总评分。采用评分办法对各商业银行进行评 价。首先,每项指标及相关分指标确定一个分值;其次,计算每家银 行各项指标,占所有被考核银行指标之和的比重;第三,将每家银行 的各项指标的比重乘以分值,确定每家银行各项指标的分值;第四, 将该银行的各项指标得分加总,计算出该银行的总得分。对地方法人金融机构,在计算对淮存贷比指标时,在实际存贷比 基础上另加10%,作为计算数据。3、考评时间安排。对商业银行考核评分原则每年进行两次,分别为7月上旬和次年元月中旬。4、核定政府性资金存款在各商业银行的分配比例。计算各商业 银行的总得分在各商业银行评分总和中所占的比重,作为政府性资金 存款在该商'业银行的分配比例,从而确定该商业银行获得的政府性资 金存款分配数额。5、新设银行支持。对当年在淮新设立的商业银行,给予5000万 元存款支持,营业满一年后参与考核评价。6、约束性措施。对纳税总额、对淮存贷比、贷款余额、对中小 企业贷款余额当年均下降的,自次年起取消在该商业银行的财政存款 业务。(四)预警机制。为确保政府性资金的安全,当商业银行流动性 或管理以及内部控制出现问题时,及时收回政府性资金存款。三、实施步骤(一)在日报和政府网站上公布市市本级政府性资金存放 商业银行管理改革实施方案和市市本级政府性资金存放商业银行 考核评价激励暂行办法,并将评价结果每半年在日报和政府网 站上进行公示。(二)根据评价结果确定的存款分配比例,将存放商业银行的资 金逐步调整到位。