2021基金从业法律法规冲刺试卷（带答案）16.pdf

2021基金从业法律法规冲刺试卷精选（带答案）16考号 姓名 分数一、单选题（每 题1分，共100分）1、根 据（）的不同，可以将基金划分为契约型基金和公司型基金。A.资金存续期B.法律形式C.基金规模D.投资理念答案：B,解析：根据法律形式的不同，可以将基金划分为契约型基金和公司型基金。2、是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在（）的不同。A.表现形式B.内容结构C.调整范围D.调整手段答案：B解析：道德与法律内容结构的不同体现为:法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果；而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。3、ETF最大的特色是（）。A.被动操作B.指数型基金C.实物申购、赎回机制D.一级市场与二级市场并存的交易制度答案为C【解析】ETF指交易型开放式指数基金，具有以下三大特点：被动操作指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。其中，实物申购、赎回机制是ETF最大的特色。4、（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。A.基金客户服务B.基金销售服务C.基金理财服务D.基金售后服务答案为A,解析：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。5、证券交易所的设立和解散，由（）决定。A、国务院B、中国证监会C、证券交易所理事会D、证券交易所会员大会答案是A【解析】本题考查金融市场的构成要素。证券交易所的设立和解散，由国务院决定。6、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。A、认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认B、认购费一般低于申购费C、认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认D、认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个工作日便可赎回答案为D【解析】本题考查基金认购与基金申购的不同。认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。7、售后服务的内容包括（）。I .协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果H.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径III.提醒客户及时核对交易确认IV.定期提供产品净值信息A、I、II、IVB、I、IH、IVc、i s ik mD、n、in,iv答案为D【解析】本题考查基金客户服务的内容。售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。8、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的（），并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。.诚信状况ii.经营管理能力m.投资管理能力iv.信息管理平台建设A、I、II、川、WB、I、IVC、II.IllD、1、H、III答案为D【解析】本题考查基金销售渠道审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。9、根据募集方式的不同，可以将基金分为（）。A.在岸基金和离岸基金B.公募基金和私募基金C.契约型基金和公司型基金D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等答案：B解 析,根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。10、一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（）。A.海外及殖民地政府信托基金B.马萨诸塞政府信托基金C.马萨诸塞投资信托基金D.美国波士顿投资信托基金答案：C解析：投资基金真正的大发展是在美国。1 9 2 4 年由2 0 0 多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。1 1、下列关于股票型基金的系统性风险的论述，正确的有O。A.系统性风险是可分散风险B.系统性风险不包括汇率风险C.系统性风险即市场风险D.系统性风险包括基金管理公司的经营风险【答案】C1 2、根据中国证监会 公开募集证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A,1 个月B、3 个月C、6 个月D、9 个月答案为B【解析】本题考查开放式基金的申购和赎回。根据中国证监会 公开募集证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3 个月。1 3、中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2；1B.3；2C.5；3D.3；1答案为B,解析：中国证监会领导干部离职后3 年内，一般工作人员离职2 年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。1 4、关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是（）A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念C.有利于非公开募集基金的灵活操作D.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管答案：D15、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。A.基金合同草案B.招募说明书草案C.律师事务所出具的律师意见书D.基金宣传推介材料答案为D,解析：注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。16、（）,经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此来开了中国证券投资基金试点的序幕。A.1997 年 11 月 27 日B.1998年3月2 7日C.2000年10月8日D.2003 年 10 月 28 日答案为B,解析：1998年3月2 7日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此来开了中国证券投资基金试点的序幕17、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。A.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息B.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法C.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露D.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则答案：B18、下列属于外部风险的是（）。A.决策失误B.法律法规C.执行不力D.操作风险答案为B,解析：外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。19、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是（）。A.分析营销环境B.分析投资人的真实需求C.设计营销组合D.提高专业化水平答案：B解析：在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是分析投资人的真实需求。20、关于成长型股票的特征，说法错误的是（）。A、收益增长速度快B、未来发展潜力大C、市盈率通常较低D、风险较高答案为C【解析】本题考查股票基金的类型。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。21、下列不属于基金客户服务原则的是（）。A.客户至上原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.依法监管原则答案为D,解析：基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。22、目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括（）。A、现金B、1年期银行存款C、1年期中央银行票据【）、信用等级在A A +级以下的企业债券答 案 为D【解析】本题考查货币市场基金的投资对象。按 照 货币市场基金监督管理办法的规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金；（2）期限在1年以 内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩 余 期 限 在3 9 7天以内（含3 9 7天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。2 3、目前，L O F的交易在（）进行。A.深圳交易所B.登记结算公司C.上海交易所D.指定代销网点答案为A,解析：本题考查L O F份额的上市交易。2 4、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。A.可转换债券基金B.金融债券基金C.政府债券基金D.企业债券基金答案：A解析：根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。2 5、2 0 0 4年7月1日开始施行的 证券投资基金运作管理办法，首次将我国的基金分为（）等基本类型。I股票基金I I债券基金H I货币市场基金I V混合基金A.I、I k I l h I VB.I、H 、I I IC.I I I I VD.1、I I答案：A2 6、我 国 证券投资基金法于（）开始实施。A.2 0 0 3年6月1日B.2 0 0 3年7月1日C.2 0 0 4年6月1日I）.2 0 0 4年7月1日答案:C解析：我 国 证券投资基金法于2 0 0 4年6月1日开始实施。2 7、在（）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同,持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。A.产品B.促销C.渠道D.价格【答案】D2 8、下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（）。A.功能互补B.表现形式相同C.调整范围不同D.都是行为规范答案：B解析：法律与道德表现形式不同。2 9、关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（）。A、不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求B、当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容C、基金从业人员应当积极配合监管机构的监管D、守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范答案为B【解析】本题考查守法合规的内容。基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范,当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。3 0、按（），可以把基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。A.基金持股的规模B.投资目标的不同C.重仓股集中度D.基金行业配置风格的不同答案为B【解析】根据投资目标可以将基金分为增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基金。31、（）是 QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。A.基金管理公司；中国证监会B.基金托管人；基金投资者C.基金管理公司；托管人D.基金管理公司；基金管理人答案为C,解析：基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。32、以下关于道德与法律的联系错误的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用。道德对法律的实施也具有促进作用【答案】B 内容交叉33、基金客户服务流程不包括（）。A.服务宣传与推介B.投资咨询与基金咨询C.投资跟踪与评价D.公布基金招募说明书答案为D【解析】为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D 项属于基金管理人的工作内容。34、证券投资基金与股票、债券、储蓄存款的收益率相比较，正确的是（）。A、基金最大、债券最小B、股票最大，债券最小C、基金最大，储蓄存款最小D、股票最大，储蓄存款最小答案为D【解析】本题考查证券投资基金与其他金融工具的比较。一般而言，收益率从大到小排列依次为：股票、基金、债券、储蓄存款。3 5、基金管理人内部控制的有效性主要包括（）。I .基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求H.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接H I.基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证I V.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离A、I、I I IB、I、I VC、1、H、I I ID、I、I I、I V答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求;二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。3 6、按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（）1、票据市场H、证券市场I I I、外汇市场I V、黄金市场A.I I、I I L I VB.I、I IC.I、I k I l h I VD.I、H 、I I I答案：C3 7、在基金份额发售的（）前，基金托管人需将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A、2日B、3日C、5日D、7日答案为B【解析】本题考查基金托管人的信息披露义务。在基金份额发售的3日前，基金托管人需将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。38、关于基金分类的意义，以下说法不正确的是（）。A.使得基金业绩比较客观公正B.有助于实施更有效的分类监管C.有助于投资者做出选择D.基金资产评估是基金评级的基础答案：D解析：基金分类的意义的内容。39、管理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有责”的思想理念，将（）理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造成为合规价值，推动合规经营持之以恒，与时俱进。A、诚信、正直、守法、合规B、诚信、友善、守法、尽责C、诚信、公正、勤勉、尽责D、诚信、公平、正直、合规答案为A【解析】本题考查合规管理活动。管理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有责”的思想理念，将“诚信、正直、守法、合规”理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造成为合规价值，推动合规经营持之以恒，与时俱进。40、合规独立性中，最重要的是（）。A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.以上都正确答案为A,解析：合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最重要。41、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过（）%,托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。A.10B.20C.30D.40【答案】C42、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）。A、基金份额净值和基金累计份额净值B、基金资产净值和基金份额净值C、基金资产净值和基金累计份额净值D、基金资产总值和基金资产净值答案为A【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。43、（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金管理人D.注册登记机构答案：C解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。44、如果基金募集期限届满后，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.7B.10C.1 5D.3 0答案为D【解析】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后3 0 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。4 5、E TF 基金T 日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。A.T+1 日B.T-1 日C.T 日D.T+2 日答案为A,解析：T 日现金差额在T+1 日的申购、赎回清单中公告。4 6、基金当事人不包括（）。A.基金投资者B.基金管理人C.基金托管人D.基金份额持有人答案：A解析：基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。4 7、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A.3 0B.2 0C.1 5D.1 0答案：B解析：基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的2 0 个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。4 8、根据债券基金自身特点将债券基金划分为标准债券基金、普通债券基金和其他策略债券基金三种，其中，（）是指主要进行债券投资（8 0%以上基金资产），但也投资于股票市场。A.标准债券基金B.纯债基金C.普通债券型基金D.其他策略债券基金【答案】C4 9、关于交易型开放式指数基金（E TF）,以下说法不正确的是（）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.会出现折价或溢价交易答案为D,解析：套利机制使得E TF 不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象。5 0、公司应当建立科学、严格的（），明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠,重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。A、岗位轮换制度B、岗位分离制度C、岗位组合制度D、岗位审查制度答案为B【解析】本题考查内部控制机制。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。5 1、我国基金监管的首要目标是（）。A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率和透明C.推动基金业的规范发展I）.降低系统风险答案：A,解析：在我国，基金监管的首要目标是保护投资者利益5 2、证券投资基金起源于（）。A.英国B.美国C.荷兰D.德国答案：A解析：证券投资基金起源于英国的投资信托公司。5 3、合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合 规（）的独立性最为重要。A、问责B、机制C、部门I）、机制和部门答案为C【解析】本题考查合规管理。合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。5 4、基金托管人的工作不包括（）。A.复核基金资产净值B.按规定召集持有人大会C.基金募集失败返还投资人资金D.符合基金宣传推介材料中的业绩表现答案：C解析：基金募集失败，基金管理人应承担责任：（1）固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；（2）在基金募集期限届满后3 0日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。5 5、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起0个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。A:3B:4C:5D:6答案为D,解析：中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。5 6、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A.基金托管人B.监管机构C.基金管理人D.证券交易所答案为C,解析：当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，基金管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。57、证券投资基金投资的起点是（）。A.基金募集B.基金交易C.注册登记D.基金变更答案为A,解析：基金募集是证券投资基金投资的起点。58、2016年7月，将到期的“13华通路桥CP001”短期融资券的发行企业发布声明，因公司实际控制人的个人问题导致企业兑付资金延误，无法按时偿还大约4.3亿元的本息资金。这个例子所反映的主要风险是（）。A.信用风险B.经济周期性波动风险C.合规风险D.利率风险答案为A【解析】信用风险是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产生的风险。59、公开披露的基金信息不包括（）。A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议B.基金资产净值、基金份额净值C.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告D.证券投资业绩预测答案为D,解析：公开披露的基金信息包括：基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；基金募集情况；基金份额上市交易公告书；基金资产净值、基金份额净值；基金份额申购、赎回价格;基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告;临时报告；基金份额持有人大会决议；基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼：？依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。6 0、（）是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。A、信息披露合规性风险B、销售合规性风险C、反洗钱合规性风险I）、投资合规性风险答案为A【解析】本题考查合规风险。基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。6 1、根据有关规定，我国基金管理公司的注册资本不得低于人民币（）。A.5亿元B.3亿元C.2亿元D.1亿元【答案】D6 2、关于开放式基金申购费、认购费和赎回费的说法错误的是（）。A.认购费可以采用前端收费方式，也可采用后端收费方式B.申购费可以采用前端收费方式，也可采用后端收费方式C.后端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置认购费率或申购费率D.场内、场外赎回均根据投资者的持有时间分段设置赎回费率答案为D【解析】场外赎回可以按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率，场内赎回只能采用固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。6 3、在美国，证券投资基金一般被称为（）。A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金答案：A,解析：美国称证券投资基金为共同基金。6 4、基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从（）中计提风险准备金。A、公司资本金B、高管工资和控股股东股利C、基金管理报酬【）、营业收入答案为C【解析】本题考查风险准备金制度。根 据 证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。6 5、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2 0 1 5年3月底，我国境内共有基金管理公司（）家。A.6 5B.7 8C.9 6D.1 0 1答案：C解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2 0 1 5年3月底，我国境内共有基金管理公司9 6家。6 6、基金运作的主要当事人不包括（）.A、基金投资者B、基金管理人C、基金托管人【）、基金监管者答案是D【解析】本题考查投资基金的定义。投资基金主要是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。6 7、基金管理公司内部控制机制是指（）。A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称答案为A【解析】内部控制机制，简称内控机制I，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系,即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。6 8、下列不属于封闭式基金上市交易条件的是（）。A.基金的募集符合 证券投资基金法的规定B.基金合同期限为5年以上C.基金募集金额不低于3亿元人民币D.基金份额持有人不少于1 0 0 0人答案：C解析：封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：基金的募集符合 证券投资基金法规定；基金合同期限为5年以上；基金募集金额不低于2亿元人民币；）基金份额持有人不少 于1 0 0 0人：（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。6 9、开放式基金申购费用可以采用前端收费方式和后端收费方式，前端按投资人（）分段设置申购费率，后端按投资人（）分段设置申购费率。A.申购贽用，申购日期B.申购金额，持有期限C.申购费用，持有期限D.申购金额，申购日期答案为B 解析】开放式基金在基金份额申购时可以采用前端收费方式和后端收费方式。前端收费方式下,基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率；后端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费率。7 0、管理人违反法规，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险是（）。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险答案为D【解析】非法资金转移说明是反洗钱的内容。7 1、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议.并监督整改措施的制定和落实。A.总经理B.董事会C.股东会D.董事长答案：A解析：督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人,提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。7 2、以下不属于金融市场“市场失灵”问题体现的是（）。A.外部性B.脆弱性C.资源配置失灵D.信息不对称答案为C【解析】金融市场的“市场失灵”问题主要表现在：（-）外部性问题（-）脆弱性问题（三）不完全竞争问题（四）信息不对称问题7 3、下列不符合基金销售费用规范的是（）。A.基金管理人可以视情况对不同投资人适用不同费率B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费I）.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用答案为A【解析】A 项说法错误，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。7 4、下列关于投资者教育的内容的说法错误的是（）。A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育I）.投资风险教育【答案】D7 5、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。A.开放式基金份额的转换一般采取未知价法，以转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量B.开放式基金交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为C.交易过户的方式主要包括继承、司法强制执行等D.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结【答案】A7 6、根据2 0 1 7 年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为（）个二级类别。A、4B、5C,6D、7答案为D【解析】本题考查混合基金。根据2 0 1 7 年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为偏股型基金、灵活配置型基金、偏债型基金、保本型基金、避险策略型基金、绝对收益目标基金、其他混合型基金七个二级类别。7 7、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。A.1 0 1 2 0%B.2 0%-3 0%C.4 0%-6 0%D.3 0%-4 0%答案为C,解析：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为4 0%-6 0 机78、()部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。A.前台B.中台C.后台D.以上都不是【答案】B79、开基的申购和赎回原则是不一样的。股票基金、债券基金的申购和赎回原则包括未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则，货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则和金额申购、份额赎回原则。这种说法()。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误【答案】B80、目前业内认可程度比较高、适用范围比较广的基金评级机构是()。A、银河证券和上海证券B、海通证券和招商证券C、招商证券和上海证券D、银河证券和晨星资讯答案为D【解析】本题考查证券投资基金分类的实践。晨星资讯和银河证券是目前业内认可程度比较高、适用范围比较广的两家评级机构。81、基金管理人应建立电子信息数据的()和备份制度，重要数据位当()并且长期保存。A.即时保存；本地备份B.即时保存；异地备份C.定期保存；异地备份D.定期保存；本地备份答案：B解析“基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。82、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经()审议批准后传达给全体员工。A.合规管理部门B.合规与风险管理委员会C.董事会D.股东大会答案为C,解析：基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经董事会审议批准后传达给全体员工。8 3、证券投资基金依照（）的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。A、组合投资、专业管理B、组合投资、风险共担C、利益共享、风险共担D、专业管理、利益共享答案为C【解析】本题考查投资基金的主要类别。证券投资基金依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。8 4、发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告（）。A、基金及公司存在重大经营风险或者隐患B、基金公司员工迟到早退C、基金公司员工工资调整D、基金发生亏损答案为A【解析】本题考查督察长的合规责任。发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：（1）基金及公司发生违法违规行为。（2）基金及公司存在重大经营风险或者隐患。（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。（4）中国证监会规定的其他情形。8 5、以下选项中不属于证监会依法履行职责的是（）。A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权B.对管理人、托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告C.指导和管理基金业协会的活动D.监督检查基金信息的披露情况【答案】C 指导和监督8 6、我 国 证券投资基金法自（）起施行。A.2 0 0 3 年 6 月 1日B.2 0 0 4 年 6月 1日C.2 0 0 4 年 7 月 1日D.2 0 0 3 年 7 月 1日答案：B解析：考察我国基金发展的历程。2 0 0 4 年 6 月 1日开始实施的 证券投资基金法，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个全新的发展阶段。8 7、（）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。A.证券投资基金B.风险投资基金C.另类投资基金D.对冲基金答案为C,解析：考查另类投资基金的定义。8 8、风险管理中的核心操作环节（）。A.风险识别B.风险报告和监控C.风险评估D.风险应对答案为B【解析】风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。8 9、各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行（A.日常监管B.非日常监管C.实时监管）。D.分工监管答案：A,解析：各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管。9 0、在基金公司面临的投资风险中，（）是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产生的风险。A、市场风险B、流动性风险C、政治风险D、信用风险答 案 为D【解析】本题考查风险管理。信用风险是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产生的风险。9 1、以下表述中（）不是基金管理人合规管理相关部门的合规责任。A、制定并执行风险为本的合规管理计划B、保持与监管机构日常的工作联系C、及时为高级管理层提供合规建议D、对不合规现象或问题进行惩处答 案 为D【解析】本题考查合规管理部门的设置及其责任。合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（1）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。（2）制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。（3）审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。（4）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。（5）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。（6）积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。（7）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标,按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。（8）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。（9）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主