项目风险管理措施.docx

项目风险管理措施1项目风险管理风险管理，是指在对风险的不确定性及可能性等因素进行考察、 预测、分析的基础上，制定出包括识别衡量风险、管理处置风险、控 制防范风险等一整套科学系统的管理方法。在施工项目实施的过程中，由于风险的存在使得建立在正常理想 基础上的目标和决策、施工规划和方案、管理和组织等都有可能受到 干扰，与实际产生偏离，导致经济效益下降，甚至影响全局，使项目 失控，因此在施工项目管理中应包括对风险进行管理，力求在施工项 目面临纯粹风险时，将损失减少到最小，在面临投机风险时，争取更 大收益。施工项目风险管理是用系统的动态的方法，对施工项目实施全过 程中的每个阶段所包含的全部风险进行识别、衡量、控制，有准备地 科学地安排、调整施工活动中合同、经济、组织、技术、管理等各个 方面和质量、进度、成本、安全等各个子系统的工作，使之顺利进行, 减少风险损失，创造更大效益的综合性管理工作。2项目风险管理流程施工项目风险管理流程一般分为风险识别、风险衡量、风险处理 与风险防范对策四个阶段。1、风险识别：施工项目内外部环境分析、施工项目风险分类2、风险衡量：风险因素、风险概率分布、风险损失量、风险量 3、风险防范策略：回避风险一转移风险一自留风险一利用风险 4、风险防范措施3风险因素的衡量1 .风险损失的衡量施工项目的主要风险分类依 据风险种类内容风险原因自然风险自然力的不确定性变化给施工项目带来的风 险，如地震、洪水、沙尘暴等未预测到的施工项 目的复杂水文地质条件、不利的现场条件、恶劣 的地理环境等，使交通运输受阻，施工无法正常 进行，造成人财损失等风险社会风险社会治安状况、宗教信仰的影响、风俗习惯、 人际关系及劳动者素质等形成的障碍或不利条件 给项目施工带来的风险政治风险国家政治方面的各种事件和原因给项目施工 带来意外干扰的风险。如战争、政变、动乱、恐 怖袭击、国际关系变化、政策多变、权力部门专 制和腐败等法律风险法律不健全、有法不依、执法不严，相关法 律内容变化给项目带来的风险未能正确全面的理 解有关法规，施工中发生触犯法律行为被起诉和 处罚的风险经济风险项目所在国或地区的经济领域出现的或潜在 的各种因素变化，如经济政策的变化、产业结构 的调整、市场供求变化带来的风险。如汇率风险、 金融风险管理风险经营者因不能适应客观形势的变化、或因主 观判断失误、或因对已发生的事件处理不当而带来的风险。包括财务风险、市场风险、投资风险、生产风险等技术风险由于科技进步、技术结构及相关因素的变动 给施工项目技术管理带来的风险由于项目所处施 工条件或项目复杂程度带来的风险施工中采用新 技术、新工艺、新材料、新设备带来的风险风险的 行为主体承包商企业经济实力差，财务状况恶化，处于破产 境地，无力采购和支付工资对项目环境调查、预测不准确.错误理解业主 意图和招标文件，投标报价失误项目合同条款遗漏、表达不清，合同索赔管 理工作不力施工技术、方案不合理，施工工艺落后，施 工安全措施不当工程价款估算错误、结算错误没有适合的项目经理和技术专家，技术、管 理能力不足，造成失误，工程中断项目经理部没有认真履行合同和保证进度、 质量、安全、成本目标的有效措施项目经理部初次承担施工技术复杂的项目， 缺少经验，控制风险能力差项目组织结构不合理、不健全，人员素质差, 纪律涣散，责任心差项目经理缺乏权威，指挥不力没有选择好合作伙伴（分包商、供应商），责任不明，产生合同纠纷和索赔业主经济实力不强，抵御施工项目风险能力差经营状况恶化，支付能力差或撤走资金，改 变投资方向或项目目标缺乏诚信，不能履行合同：不能及时交付场 地、供应材料、支付工程款管理能力差.不能很好的与项R相关单位协 调沟通，影响施工顺利进行业主违约、苛刻刁难，发出错误指令，干扰 正常施工活动监理工程师起草错误的招标文件、合同条件管理组织能力低，不能正确执行合同，下达错误指令，要求苛咳iJ缺乏职业道德和公正性其他方面设计内容不全，有错误、遗漏，或不能及时 交付图纸，造成返工或延误工期分包商、供应商违约，影响工程进度、质量 和成本中介人的资信、可靠性差，水平低难以胜任 其职，或为获私利不择手段权力部门（主管部门、城市公共部门：水、 电）的不合理干预和个人需求施工现场周边居民、单位的干预风险对 目标的工期风险造成局部或整个工程的工期延长，项目不能及时投产影响费用风险包括报价风险、财务风险、利润降低、成本 超支、投资追加、收入减少等质量风险包括材料、工艺、工程不能通过验收、试生 产不合格，工程质量评价为不合格信誉风险造成对企业形象和信誉的损害安全风险造成人身伤亡，工程或设备的损坏7风险因素应对措施风险目录风险防范策略风险防范措施政 治 风 险战争、内乱、恐怖袭击转移风险保险回避风险放弃投标政策法规的不利变化自留风险索赔没收自留风险援引不可抗力条款索赔禁运损失控制降低损失污染及安全规则约束自留风险采取环保措施、制定安全计划权力部门专制腐败自留风险适应环境利用风险自 然 风 险对永久结构的损坏转移风险保险对材料设备的损坏风险控制预防措施造成人员伤亡转移风险保险火灾洪水地震转移风险保险塌方转移风险保险风险控制预防措施经商业周期利用风险扩张时抓住机遇，紧缩时争济 风 险取生存通货膨胀通货紧缩自留风险合同中列入价格调整条款汇率浮动自留风险合同中列入汇率保值条款转移风险投保汇率险套汇交易利用风险市场调汇分包商或供应商违约转移风险履约保函回避风险对进行分包商或供应商资格 预审业主违约自留风险索赔转移风险严格合同条款项目资金无保证回避风险放弃承包标价过低转移风险分包自留风险加强管理控制成本做好索赔设 计 施 工 风 险设计错误、内容不全、图纸不及时自留风险索赔工程项目水文地质条件复杂转移风险合同中分清责任恶劣的自然条件自留风险索赔预防措施劳务争端内部罢工自留风险 损失控制预防措施施工现场条件差自留风险加强现场管理改善现场条件转移风险保险工作失误设备损毁工伤转移风险保险事故社 会 风 险宗教节假日影响施工自留风险合理安排进度留出损失费相关部门工作效率低自留风险留出损失费社会风气腐败自留风险留出损失费现场周边单位或居民干扰自留风险遵纪守法，沟通交流，搞好关系风险损失可以表现为费用超支、进度延期、质量事故和安全事故 等多方面，有些可用货币表示，有些可用时间表示或者更为复杂，为 了便于综合和比较，其度量的尺度可统一为用风险引起的经济损失来 衡量，即用风险损失值衡量。风险损失值是指项目风险导致的各种损失发生后，为恢复项目正 常进行所需要的最大费用支出，即统一用货币表示。主要有：(1)费用超支风险项目费用各组成部分的超支，如价格、汇率和利率等的变化，或 资金使用安排不当等风险事件引起的实际费用超出计划费用的那一 部分即为损失值。(2)进度延期风险当项目施工各个阶段的延误或总体进度的延误时,为追赶计划进 度所发生的包括加班的人工费、机械使用费和管理费等一切额外的非 计划费用；另外，进度风险的发生可能会对现金流动造成影响，考虑 货币的时间价值，应根据利率作用计算出损失费用。(3)质量风险工程质量不合格导致的损失包括质量事故引起的直接经济损失， 以及修复和补救等措施发生的费用以及第三者责任损失等。如建筑物、构筑物或其他结构倒塌所造成的直接经济损失；复位 纠偏、加固补强等补救措施的费用；返工损失；造成工期拖延的损失; 永久性缺陷对于项目使用造成的损失；第三者责任损失等。(4)安全风险在施工活动中，由于操作者失误、操作对象的缺陷以及环境因素 等导致的人身伤亡、财产损失和第三者责任等损失。如受伤人员的医 疗费用和补偿费用；材料、设备等财产的损毁或被盗损失；因引起工 期延误带来的损失；为恢复项目正常施工所发生的费用；第三者责任 损失等。2 .风险发生概率的衡量(1)统计概率法实践中，经常用在基本条件不变的情况下，对类似事件进行大量 观察得到的风险统计数据发生的频率分布来代替概率分布，收集数据 时，应注意参考相同条件下的历史资料和借鉴统计部门、保险公司、 同行业及专家的经验和建议。具体做法是，根据收集的大量的风险统计数据，绘制直方图，选 择风险分布类型，计算所选择分布的统计特征参数，当损失值基本符 合或者是近似吻合一定的理论概率分布时，就可以利用该分布的特定 参数来确定损失值的概率分布。(2)相对比较法这里的风险概率是指一种风险事件最可能发生的概率。是由专家 根据以往经验作出判断、打分，一般分为以下几种情况：1) “几乎是0”：即可以认为这种风险事件不会发生：2) “很小的”：即这种风险事件虽然有可能会发生，但现在没 有发生，并且将来发生的可能性也不大；3) “中等的”：即这种风险事件偶尔会发生，并且能够预期将 来有时会发生；4)“一定的”：即这种风险事件一直在有规律地发生，并且能 够预期未来也是有规律地发生。相对应地，这时项目风险导致的损失大小也将相对划分为重大损 失、中等损失和轻度损伤，于是通过在风险坐标上对项目风险定位， 反映出风险量的大小。4风险衡量方法1 .风险量等级法根据等量风险曲线原理，将风险概率分为很小（L）、中等（M） 和大（H）三个档次，将风险损失分为轻度（L）、中度（M）和重大 （H）损失三个档次，即风险坐标划分成9个区域，于是就有了描述 风险量的五个等级：（1） VL （风险量很小）；（2） L （风险量小）；（3） M （风险量中等）；（4） H （风险量大）；（5） VH （风险量很大）。风险量等级表风险概率P损失程度q风险量R等级很小L轻度损失LVL中等M轻度损失LL大H轻度损失LM很小L中度损失ML中等M中度损失MM大H中度损失MH很小L重大损失HM中等M重大损失HH大H重大损失HVII2.风险量计算法根据风险量计算公式：R= 2pi qi可计算出每种风险的期望损 失值及多项风险的累计期望损失总值。首先收集有关的信息资料，确定各项风险的概率分布及其损失 值，分别计算期望损失值；然后，再将各项风险期望损失汇总，即得 该项目的总的风险期望损失金额和总的风险期望损失金额占项目总 价的比例。5施工项目风险防范策略与措施在对施工项目进行风险识别和衡量之后，应根据施工项目风险的 性质、发生概率和损失程度，以及施工单位自身的状态和外部环境， 针对各种风险采取不同的防范策略。常用的防范风险策略有回避风 险、转移风险、自留风险、利用风险。1.回避风险回避风险是指设法远离、躲避可能发生风险的行为和环境，从而 达到避免风险发生或遏制其发展的可能性的一种策略。单纯回避风险是一种消极的风险防范手段，因为对于投机风险来 讲，回避了风险虽然避免了损失，但也意味着失去了获利的机会。另外，现代社会经济活动中广泛存在着各种风险，如果处处回避, 只能是无所作为，实质上是承受了放弃发展的风险，因而单纯回避风 险是有局限性的。积极回避风险策略是承担小风险回避大风险，损失 一定小利益避免更大的损失，避重就轻，趋利避害，控制损失。回避风险的措施及内容回避风险措 施内容拒绝承担风 险不参与存在致命风险或风险很大的工程项目投标放弃明显亏损的项目、风险损失超过自己承受能力和把握不大的项目利用合同保护自己，不承担应该由业主或其他方承 担的风险不与实力差、信誉不佳的分包商和材料、设备供应 商合作不委托道德水平低下或综合素质不高的中介组织或 个人控制损失选择风险小或适中的项目，回避风险大的项目，降 低风险损失严重性施工活动（方案、技术、材料）有多种选择时，面 临不同风险，采用损失最小化方案回避一种风险将面临新的风险时，选择风险损失较 小而收益较大的风险防范措施损失一定小利益避免更大的损失，如：投标时加上不可预见费，承担减少竞争力的风险， 但可回避成本亏损的风险选择信誉好的分包商、供应商和中介，价格虽高些, 但可减小其违约造成的损失对产生项目风险的行为、活动，订立禁止性规章制 度，回避和减小风险损失按国际惯例（标准合同文本）公平合理的规定业主 和施工单位之间的风险分配2.转移风险转移风险是通过财务手段，寻求用外来资金补偿确实会发生或业 已发生的风险，从而将自身面临的风险转移给其他主体承担，以保护 自己的一种防范风险的策略。因而又称风险的财务转移，一般包括保险转移和非保险的合同转移。转移风险的措施及内容转移风险措 施内容合同转移通过与业主、分包商、材料设备供应商、设计方等 非保险方签订合同（承包、分包、租赁）或协商等方式, 明确规定双方工作范围和责任，以及工程技术的要求， 从而将风险转移给对方将有风险因素的活动、行为本身转移给对方，或由 双方合理分担风险减少施工单位对对方损失的责任减少施工单位对第三方损失的责任通过工程担保可将债权人违约风险损失转移给担保 人保险转移施工单位通过购买保险，将施工项目的可保风险转 移给保险公司承担，使自己免受损失，工程承包领域的 主要险别有：建筑工程一切险，包括建筑工程第三者责任险（亦 称民事责任险）安装工程一切险，包括安装工程第三者责任险社会保险（包括人身意外伤害险）机动车辆险十年责任险（房屋建筑的主体工程）和两年责任险 （细小工程）3.自留风险自留风险是指施工单位以自身的风险准备金来承担风险的一 种 策略。与风险控制损失不同的是，风险自留的对策并不能改变风险的 性质，即其发生的频率和损失的严重性。（1）自留风险一般有以下三种情况：1）被动自留，对风险的程度估计不足，认为该风险不会发生， 或没有识别出这种风险的存在，但是在施工单位毫无准备时风险发生 7；2）被迫自留，即这种风险无法回避，而且又没有转移的可能性, 施工单位别无选择；3）主动自留，是经分析和权衡，认为风险损失微不足道，或者 自留比转移更有利，而决定由自己承担风险。其中被迫自留、主动自留又可称为计划自留，因为这时候施工单 位都已做好了应对风险的准备。（2）采用自留风险策略的有利情况有：1）自留费用低于保险人的附加保费；2）项目的期望损失低于保险公司的估计；3）项目有许多风险单位（意味着风险较小，施工单位抵御风险 能力较大）；4）项目的最大潜在损失与最大预期损失较小；5）短期内施工单位有承受项目最大预期损失的经济能力；6）费用和损失支付分布于很长的时间里，因而导致很大的机会 成本。自留风险的措施及内容自留风险措 施内容风险预防增强全体人员的风险意识，进行风险防范措施的培 训、教育和考核根据项目特点，对重要的风险因素进行随时监控，做到及早发现，有效控制制定完善的安全计划，针对性地预防风险，避免或 减小损失发生评估及监控有关系统及安全装置，经常检查预防措 施的落实情况制定灾难性计划，为人们提供损失发生时必要的技 术组织措施和紧急处理事故的程序制定应急性计划，指导人们在事故发生后，如何以 最小的代价使施工活动恢复正常风险分离将项目的各风险单位分离间隔，避免发生连锁反应 或互相牵连波及，而使损失扩大，如：向不同地区（国家）供应商采购材料、设备，减小 或平衡价格、汇率浮动带来的风险将材料进行分隔存放，分离了风险单位，减少了风 险源影响的范围和损失风险分散通过增加风险单位减轻总体风险的压力，达到共同 分担集体风险的目的，如：施工单位承包若干个工程，避免单一工程项目上的 过大风险在国际承包工程中，工程付款采用多种货币组合也 可分散国际金融风险6项目主要风险因素分析