2022年理财业务培训测试题及答案.pdf

2022年理财业务培训测试题及答案1、商业银行应当根据运作方式的不同，将理财产品分为（）理财产品和开放式理财产品。A、封闭式（IB、半封闭式C、半开放式D、公募2、（）是指有确定到期日，且自产品成立日至终止日期间，投资者不得进行认购或者赎回的理财产品。A、公募理财产品B、私募理财产品C、封闭式理财产品D、开放式理财产品3、商业银行应当根据募集方式的不同，将理财产品分为公募理财产品和（）理财产品。A、基金B、股票C、公募D、私募，4、根 据 商业银行理财业务监督管理办法，商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（）人民币。A、1万元（正确答案）3万元C、5万元D、10万元5、根 据 商业银行理财业务监督管理办法，商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于（）人民币。A、30万元（正确答案）B、40万元C、50万元D、10（）万元6、根 据 商业银行理财业务监督管理办法，商业银行发行的封闭式理财产品的期限不得低于（）天。A、30B、60C、90D、1807、超 过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的非机构投资者，再次购买理财产品时.，应当在理财产品销售机构营业场所（含电子渠道）完成风险承受能力评估，评估结果应当由投资者签字确认。A、3个月B、半年C、一年D、两年8、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（），并可以根据实际情况进一步细分。A、一级至三级B、一级至四级C、一级至五级(皿确答案)D、一级至六级9、理财产品风险评级结果为二级(P R 2)适合的投资者类别为()A、低风险型B、中低风险型1C、中风险型D、中高风险型E、高风险型10、理财产品风险评级结果为四级(P R 4)适合的投资者类别为()A、低风险型B、中低风险型C、中风险型D、中高风险型(E、高风险型11、通常情况下，一般净值型理财产品首次发行的净值为A、1B、2C、3D、412、商业银行只能向投资者销售风险等级()其风险承受能力等级的理财产品。A、低于B、等于C、等于或低于D、高于13、苏银理财有限责任公司发行的启源系列理财产品属于()A、现金管理类产品B、固定收益类产品C、混合类产品D、权益类产品14、苏银理财有限责任公司发行的恒源系列理财产品属于()A、现金管理类产品B、固定收益类产品C、混合类产品D、权益类产品15、()是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划。A、保证收益理财计划B、保本浮动收益理财计划C、非保证收益理财计划D、非保本浮动收益理财计划16、商业银行在销售理财产品时;正确的做法是()A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险。B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售。C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。D、以上都不对。17、（）的风险提示内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。A、保证收益理财计划B、非保本固定收益理财计划C、非保本浮动收益理财计划D、保本浮动收益理财计划18、商业银行发行理财产品不得宣传理财产品预期收益率，在理财产品销售文本中只能登记该理财产品过往平均业绩或最好、最差业绩并以醒目文字提醒投资者（）A、理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资需谨慎（正确答案）B、本理财产品风险极小，风险可以忽略不计C、本理财产品保本保收益D、本理财产品无风险19、理财产品产生亏损的情况下，以下哪个说法是正确的：（）。A、银行刚性兑付B、银保监会兑付C、保险公司兑付D、客户自行承担损失；20、理财产品销售机构应当完善合格投资者尽职调查流程并履行投资者签字确认程序，包括但不限于（）、自有资金投资承诺。A、合格投资者确认B、投资者适当性匹配C、风险揭示D、以上全是，1、商业银行应当在（）或（）建立理财产品信息查询平台，收录全部在售及存续期内公募理财产品的基本信息。A、本行营业网点（正确答案）B、官方网站，C、QQD、微信2、银行业金融机构在营业场所销售自身依法发行的理财产品及合作机构依法发行的金融产品，应实施专区 双录 管理，即设立销售专区，并在销售专区内装配电子系统，对每笔产品销售过程同步（）与（）。A、录音B、录像C、拍照D、合影3、银行业金融机构应当对代销业务实施严格谨慎管理。根 据（），合理确定代销业务品种和限额；A、自身风险管理能力；B、合作机构风险评估情况C、代销产品风险等级D、客户喜爱程度4、商业银行应当根据募集方式的不同，将理财产品分为（）理财产品和（）理财产品。A、基金B、股票C、公募，D、私募，5、商业银行应当根据运作方式的不同，将理财产品分为（）理财产品和（）理财产品。A、封闭式（IB、半封闭式C、半开放式D、开放式（1 门西冷案）6、净值型理财产品的净值可以（）A、小于hB、等于1C、大于1（正确答案）D、以上都对7、理财产品的计量方法有（）A、公允价值法，B、市值法C、摊余成本法D、以上都对（正湎泮案）8、苏银理财有限责任公司发行的客户周期型理财产品包含：（）。A、日申月持，B、日申季持C、日申半年持D、日申一年持。案）9、苏银理财有限责任公司发行的定期开放式理财产品包含：（）。A、周开放 A 答案）B、月开放C、季开放D、以上都对10、以下为销售理财产品不当行为的是（）。A、承诺回报:乍至）B、虚假宣传（C、掩饰风险，D、误导客户，