2023年-面向中小企业的贸易融资专业银行.docx

面向中小企业的贸易融资专业银行深圳发展银行供应链金融服务专业银行一、深圳发展银行简介1987年12月28日，深圳发展银行宣告成立。这是中国金融体制改革的重 大突破，也是中国资本市场发育的重要开端。成立18年来，深圳发展银行以“敢为天下先”的精神，锐意进取、不断创 新，由最初的6家农村信用社，成长为在18个经济中心城市拥有230多家分支 机构的全国性股份制商业银行，自身规模不断扩大，综合实力日益增强。2004年，深圳发展银行成功引进国际战略投资者，从而成为国内首家外资 作为第一大股东的中资股份制商业银行。战略投资者的成功引入，将国际先进的 管理技术与本土经验有效结合，在经营理念、风险管理、财务管理、市场开拓等 各个领域为深发展注入了新的活力。坚持“业务发展专业化”的道路，深圳发展银行公司业务在保持传统优势的 同时，致力于为客户提供量身定做的优质金融服务，以一系列业内领先的创新产 品，赢得了良好的品牌声誉。经过严谨设计，深发展在国内较早建立了货权质押业务中心、票据业务处理 中心等专业化集中作业处理平台。在能源等相关企业，深发展率先引入产业链金 融理念，并为众多企业量身定做了 “CPS以票据业务为核心的企业短期融资解 决方案”，得到客户的广泛认可。经过多年的探索和积累，深发展在贸易融资业 务领域独占鳌头，凭借科学、便捷的业务处理流程，拥有了一批稳定、优质的客 户群体。2005年，深发展正式确立了 “定位中小企业，打造贸易融资领域专业 品牌”的发展战略。2006年，深发展在全国率先推出“供应链金融”品牌，引 起市场强烈反响。同时，深发展国际业务、离岸业务稳健发展，市场份额与品牌 知名度不断提高。2005年，深圳发展银行国内首家获得离岸网银业务资格，为 公司客户搭建起跨时空、全方位的银行服务体系。专家态度、专业素质，高效率、 高附加值，正成为深发展系列公司产品品牌的显著特征。经过多年的积淀，2005年，深发展开始了向零售业务的全面转型之旅。财 富管理中心、个人贷款中心、汽车融资中心、信用卡中心、客户服务中心，构建 了深发展零售银行全方位的产品和服务体系。未来的深圳发展银行，将立足于“按照国际先进标准建设现代商业银行”的 基本思路，遵循“专业、服务、效率、诚信”的理念，秉承为股东创造回报，为 客户增添价值，为员工带来发展的宗旨，努力提高盈利能力和服务水平，锐意进 取，不断创新，进一步打造核心竞争力，为全面建设国际标准的现代商业银行而 不懈努力。二、业务特色一供应链金融“深发展供应链金融”是指把供应链上的相关企业作为一个整体，根据交易 中构成的链条关系和行业特点设定融资方案，将资金有效注入到处于相对弱势的 中小企业，并为大型企业提供资金理财服务，从而解决供应链中资金分配的不平 衡问题，并提升整个供应链的企业群体竞争力。“深发展供应链金融”品牌旗下整合了涵盖应收、预付和存货全供应链环节, 横跨国内、国际与离岸三大贸易领域的数十项供应链融资产品和以离岸网银为主 打的电子结算产品。经过在贸易融资领域的长期探索，深发展正从以提供单项产 品服务为主的银行，转变成为提供整体解决方案的专业化贸易融资银行。深发展供应链金融服务运用最充分的市场有全国的钢材、汽车市场，华南的 能源市场和华北的粮食市场等，尤其是在华南能源市场上的成功引起了新加坡 （全球石油贸易集散地）以至欧美银行的高度关注。目前，深发展的供应链金融 服务已经渗透到国民经济的各重要行业，成为中国供应链金融的领头者，中国供 应链金融的专家。产品编号：001产品名称仓单质押授信业务功能及特点仓单质押授信业务指企业以深发展指定或认可的仓库开出 的标准仓单、非标准仓单作为质押担保，深发展给予多种形式 授信的业务。质押标的是经深发展审批认定的监管方对存放在 其自有仓库内的商品出具的仓单，监管模式为“深发展持单、 监管方持货二服务对象采购、储运、销售、生产过程中经常占用大量资金，同时 缺乏传统抵押、担保手段的物流、商贸或生产企业申办条件1、行业经验丰富、经营正常、资信状况良好的物流、商贸 及生产企业；2、仓单没有法律纠纷，质物质量稳定、易于存放，有较强 的流通性和变现能力；3、符合我行规定的其他条件。申办程序1、企业提出申请，并提供企业经营情况及真实贸易背景材 料；2、我行根据企业经营状况及仓单商品种类，确定授信额度 及质押比率。3、我行对货物进行核查，并设定质押，签订质押担保合 同以及质押监管协议等法律文本。咨询电话0531-82661818-8205服务网址nwww. sdb. com, cno305深圳发展银行贸易融资产品介绍产品编号：002产品名称动产固定质押授信业务功能及特点质押的标的为监管方承运、仓储保管的商品，但监管方没 有开出物权化的仓单，对押品的占有是深发展通过委托监管方 不间断、连续的占有来实现的。服务对象采购、储运、销售、生产过程中经常占用大量资金，同时 缺乏传统抵押、担保手段的物流、商贸或生产企业申办条件1、行业经验丰富、经营正常、资信状况良好的物流、商贸 及生产企业；2、质物没有法律纠纷，质量稳定、易于存放，有 较强的流通性和变现能力；3、符合我行规定的其他条件。申办程序1、企业提出申请，并提供企业经营情况及真实贸易背景材 料；2、我行根据企业经营状况及仓单商品种类，确定授信额度 及质押比率。3、我行对货物进行核查，并设定质押，签订质 押担保合同以及质押监管协议等法律文本。咨询电话0531-82661818-82058305服务网址www. sdb. com, cn产品编号：003产品名称动产流动质押授信业务（核定库存）功能及特点此种模式同固定质押一样，对押品的占有也是深发展委托 监管方不间断的、连续的占有。但监管的商品处于不断变化状 态中，呈流动状，即押品是不断更换的，在不同的时间表现为 不同批次、种类的押品，故称为“流动质押二服务对象采购、储运、销售、生产过程中经常占用大量资金，同时 缺乏传统抵押、担保手段的物流、商贸或生产企业申办条件1、行业经验丰富、经营正常、资信状况良好的物流、商贸 及生产企业；2、质物没有法律纠纷，质量稳定、易于存放，有较强的流 通性和变现能力；3、符合我行规定的其他条件。申办程序1、企业提出申请，并提供企业经营情况及真实贸易背景材 料；2、我行根据企业经营状况及仓单商品种类，确定授信额度 及质押比率。3、我行对货物进行核查，并设定质押，签订质押担保合 同以及质押监管一协议等法律文本。咨询电话0531-82661818-8205服务网址nccclwww. sdb. com. cn8305深圳发展银行贸易融资产品介绍产品编号：004产品名称先票后货项下封闭操作授信业务功能及特点商品卖方按照购销合同以及合作协议书的约定发运货物， 并以深发展为收货人，深发展在取得商品控制权或生产商回购 承诺的条件下，向物流企业提供授信额度供其采购大宗物资的 业务模式。服务对象采购、储运、销售过程中经常占用大量资金，同时缺乏传 统抵押、担保手段的物流、商贸企业申办条件1、行业经验丰富、经营正常、资信状况良好的物流、商贸 企业；2、质物没有法律纠纷，质量稳定、易于存放，有较强的 流通性和变现能力；3、符合我行规定的其他条件。申办程序1、企业提出申请，并提供企业经营情况及真实贸易背景材 料；2、我行根据企业经营状况及仓单商品种类，确定授信额度 及质押比率。3、我行对货物进行核查，并设定质押，签订质 押担保合同以及质押监管协议等法律文本。咨询电话0531-82661818-82058305服务网址www. sdb. com. cn产品编号：005产品名称先票后货模式下担保提货授信业务功能及特点在卖方提供退款或回购条件的情况下，深发展对卖方指定 经销商（买方）提供先款后货模式下的专项授信额度。服务对象采购、储运、销售过程中经常占用大量资金，同时缺乏传 统抵押、担保手段的物流、商贸企业申办条件1、行业经验丰富、经营正常、资信状况良好的物流、商贸 企业；2、质物没有法律纠纷，质量稳定、易于存放，有较强的流 通性和变现能力；3、符合我行规定的其他条件。申办程序1、企业提出申请，并提供企业经营情况及真实贸易背景材 料；2、我行根据企业经营状况及仓单商品种类，确定授信额度 及质押比率。3、我行对货物进行核查，并设定质押，签订质押担保合 同以及质押监管协议等法律文本。咨询电话0531-82661818-82058305服务网址vww. sdb. com, cn深圳发展银行贸易融资产品介绍产品编号：006产品名称进口信用证项下货押授信业务功能及特点深发展为进口商开立信用证向国外的生产商购买货物，进 口商缴纳一定比例的保证金，其余部分以进口货物的货权提供 质押担保，深发展采取一系列的风险控制手段而开展的一种封 闭式的短期融资授信业务。服务对象采购、储运、销售过程中经常占用大量资金，同时缺乏传 统抵押、担保手段的物流、商贸及生产企业申办条件1、行业经验丰富、经营正常、资信状况良好的物流、商贸 及生产企业；2、质物没有法律纠纷，质量稳定、易于存放，有 较强的流通性和变现能力；3、符合我行规定的其他条件。申办程序1、企业提出申请，并提供企业经营情况及真实贸易背景材 料；2、我行根据企业经营状况及仓单商品种类，确定授信额度 及质押比率。3、我行对货物进行核查，并设定质押，签订质 押担保合同以及质押监管协议等法律文本。咨询电话0531-82661818-82058305服务网址www. sdb. com. cn产品编号：007产品名称国内保理业务功能及特点深发展受让国内卖方因向另一同在国内的买方销售商品或 提供服务所形成的应收账款，并在此基础上为卖方提供应收账 款账户管理、应收账款融资、应收账款催收和承担应收账款坏 账风险等的一系列综合性金融服务。服务对象适用于有应收账款融资需求或优化报表需求，并与买方形 成了稳定的贸易和良好结算关系的客户。申办条件1、买卖双方具有稳定的、连续的贸易关系；2、买卖双方 贸易和结算记录良好，双方不存在违约和贸易纠纷等情形；3、 卖方不存在同时接受买方商品或服务、可能引起应收账款债权 被冲销的情况；4、转让的应收账款账龄原则上不超过半年，付 款余期原则上不超过1年，应收账款权利应无瑕疵。申办程序1、客户在额度内向我行申请应收账款转让；2、买方对应 收账款确认；3、我行向客户发放融资款；4、应收账款到期日 前我行通知买方付款；5、买方直接将款项汇入我行指定账户； 6、我行扣除融资款项，余款划入客户账户。咨询电话0531-82661818-82058305服务网址tvww. sdb. com. cn深圳发展银行贸易融资产品介绍产品编号:008产品名称出口应收账款池融资功能及特点我行受让国际贸易中出口商向国外进口商销售商品所形成 的应收账款，并且在受让的应收账款能够保持稳定余额的情况 下，我行结合出口商主体资质、经营情况、抗风险能力和应收 账款质量等因素，以应收账款的回款为风险保障措施，根据应 收账款余额，向出口商提供一定比例融资的短期出口融资业务。服务对象出口应收账款池融资业务的主要目标客户是中小型出口企业申办条件1.持续性出口贸易，长年出口订单，进口商或付款人分散， 具备一定规模的应收账款余额；2.出口收汇记录、海关报关情 况、外管局核销记录、出口履约记录良好；3.主营商品出口， 上下游渠道相对固定，商品质量稳定；4.以赊销和跟单托收为 主要出口结算方式，单笔出口金额多集中在10-15万美元之间。申办程序1.客户申请出口应收账款池融资额度；2.审批同意，核 定融资比例和最高授信限额；3.客户积聚出口应收账款，办理 应收账款转让，通过我行寄单，逐步建立“出口应收账款池”;4.客 户申请出账；5.我行根据应收账款池余额情况，根据融资比例 和授信限额办理出账；6.我行监控回款情况，维持核定的融资 比例和结构比例。咨询电话0531-82661818-82058305服务网址www. sdb. com, cn