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资金营运部工作汇报材料（共16篇） 篇：资金营运部工作一、#年度资金营运概况 #年度，我社在组织资金工作中树立起市场观念，增加竞争意识，拓展服务深度，完善考核机制，较好地把握了工作的主动权。截至今年11月末，全市农村信用社各项存款达*万元，比年初净增加*万元，增长率达*%，新增存款占全市金融机构新增存款的*%，达到了历史较好水平。我社仔细实行上级有关做好信贷支农工作的要求，以发展地方经济为已任，坚固树立为“三农”服务的宗旨，坚持“以农为本，与农共兴”的经营战略，主动拓展信贷市场，充分发挥了农村信用社“农村金融主力军”的作用。截止11月末，全市农村信用社各项贷款余额为*万元，比年初增加*万元，其中“三农”贷款余额为*万元，比年初增加*万元，占各项贷款余额的*%，今年以来累计投放“三农”贷款*万元，基本满意了我市农夫合理的资金需求，信贷支农水平显著提高，农夫贷款难的问题基本得到了解决。二、#年度主要工作措施1、实行切实措施，完善工作制度，推动组织资金工作上新台阶。一是刚好驾驭组织资金工作的主动权。我们在元月一日就以联社第1号文的形式下达了首季组织资金目标，三月下旬联社又下达了全年组织资金目标，各单位接通知后快速行动起来抓住春节这个组织资金的黄金时机，取得了工作主动权，到一季度末各项存款就比年初净增加*万元，完成了首季目标任务的*%。二是刚好落实存款目标任务，完善奖惩方法。实行了按旬考核、按季兑现的考核方法，今年，我们依据前三年工作量考核考评制度，进一步对外勤工作量考核方法进行了修改和完善，在原有对外勤人员信贷资产质量、基本账户开立、信贷基础管理等内容的考核基础上，增加了实行“存贷对应、分别奖惩”的方法，外勤人员年末存款超核定基数的，且超额完成收息任务的部分，根据不同档次分别赐予嘉奖。考核方法的制定达到了提高服务的质量，拓展业务空间，占据农村市场，增加存款总量的目的，进一步激发了信贷员开展组织资金工作的主观能动性。三是开展首季组织资金工作“开门红”竞赛活动，充分调动了广阔员工开展组织资金工作的主动性，通过开展此项工作达到了预期目的，首季竞赛活动结束后，联社对完成任务优秀的单位和个人进行了表彰和嘉奖。四是开展帮扶工作，在第四季度我部每旬刚好公布未按序时任务完成目标的信用社和员工的名单，同时与他们联系，帮助他们出谋化策，确保完成全年任务。2、加大投放力度，主动支持“三农”发展。今年以来，我们在增加信贷投入的同时，严格把握贷款投向和投量，限制“五大行业”的贷款，遵循区分对待、优化结构的信贷政策，以支持“三农”为重点，坚持把广阔农户、个体私营经济、中小企业作为最基础客户，全面支持农村经济发展，推动了农村小康建设。一是支持农村产业结构调整，培育和发展县域特色农业和区域主导产业，我们根据“一乡一品、几乡一品”的地方区域发展战略，并结合地方乡镇经济特点，用信贷资金的合理配置引导农夫和农村经济部门因地制宜地开展产业化、规模化经营，重点支持了一批品质好、效益高，能发挥地方资源优势的特色农业基地的建设和发展。通过信贷资金的有效支持，到目前，*市以茶叶、菜鹅、蔬菜、奶牛、草席、经济林果、优质稻米等为特色的主导产业已初步形成，基地规模进一步扩大，并把支持农业龙头企业作为载体，既促进产业结构的调整也促进农夫收入的增加，辖内*信用社依据草席生产商对传统生产工艺的改造，投放信贷资金，支持了一批个体草席大户生产蔺草席、榻榻米等高档草席产品，扩大种植席草1500亩，带动了全镇草席生产户对产品结构的调整，使*镇已成为全国三大草席生产基地之一。*信用社在深化调查的基础上，向农夫投放贷款*多万元，拓植茶园，经济林果，使该乡形成了“南茶北果”的格局，也成为了“苏中茶果之乡”。*的*饲养生猪，年出栏生猪400多头，形成了“自繁、自养、自宰”的特点，降低了成本，增加了经济效益，从而促进了农村经济得到进一步发展和提高。二是优化信贷资金配置，主动支持地方经济建设。一是支持了政府招商引资项目的发展，*市贝斯特铸造有限公司，落户在*镇盘古开发区，因流淌资金用于固定资产投资，影响了企业的生产，信贷员得知状况主动上门服务，通过调查了解，刚好发放了流淌资金贷款，至今已发放贷款*万元，现企业的经济效益明显提高。今年累计支持招商引资项目贷款达*万元，有效促进了地方经济的发展。二是发放了*万元贷款，支持城市建设和开发。主要是支持了一批为万博房产公司、汽车工业园安置房等成片建设工程供应配套服务的私营个体户，目前为供应砂石等原材料的个体老板已有80%与我们发生了信贷关系，累计投入资金*万元。三是发放了*多万元的贷款，为沿江高等级马路和通村马路的建设添砖加瓦。随着工程的开工，一些乡镇充分利用当地的资源优势，为其供应沙石等原材料供应，我们主动与砂石矿业主和运输经营户联系，深化调查刚好解决他们运营的流淌资金，促进了工程的顺当施工。三是集中信贷资金规模，主动支持个私经济发展。今年以来，我们坚固树立“得私营个体经济市场得天下”的理念，对我市私营个体经济呈现出的产业化、区域化生产模式因地制宜，合理调整投向，突出投放重点，支持了已形成肯定规模、经营平稳的私营个体大户的发展。对科技含量高、附加值高、前景好的新科技项目，主动赐予支持。今年以来，全市农村信用社累计发放个体私营经济贷款*亿元，私营业主*是*市乐荣玩具厂的老板，我们看到了他为人诚信，懂经营、善管理的特点，帮助他进行产品论证，赐予资金支持，累计投入资金*万元，促使其上规模、上水平，目前其年产值已突破*万元，成为全市的玩具大户，也成了我们的“黄金客户”。重点支持了玩具加工业、服装加工业、化工制造业、船舶修造业、化纤贸易等私营个体经济的发展，极大调动了广阔农夫发展个私经济的主动性，为农夫致富和农村经济旺盛发挥了主动作用。四是创新金融产品，促进农夫增收。我们主动响应和协作市委、市政府“三争”活动的开展，把服务“三农”和支持“三争”紧密结合起来，在思想上进一步增加支持“三争”的光荣感，在经营上进一步增加支持“三争”的责任感，努力为辖区内广阔农村党员干部和农夫群众供应优质、高效的金融服务，大力扶持党员农户、专业大户、个私工商户的发展，培植发家致富能手，发展经济能人，带领农夫走上脱贫致富奔小康的道路。#年11月末，*市*户党员农户中，有*户与我社发生了信贷关系，贷款余额达*万元，大力支持党员干部领先致富。*镇的*宏达旅游用品有限公司法人代表、党支部书记*，在信用社先后投入近千万元的大力扶持下，该公司得到了快速发展，经济效益良好，不仅解决了周边地区450名农村富余劳动力的就业问题，职工平均年收入超过8000元，而且每年向国家上缴税款百万元。我社全力以赴支持广阔农村党员干部带头致富，带领群众共同富有，为*全面建设小康社会做出了自己应有的贡献。和共青团*市委联合举办了“信合杯”青年创业大赛，推出了“青年农夫创业贷款”新品种，有效激发了农夫创业热忱，把全民创业推向了高潮。3、加强信贷检查，严格考核奖惩，切实提高信贷管理质量。一是完善部门资料管理，刚好上报相关报表。首先，年初对基层上报信贷部门的报表进行了梳理，增加了贷款用途表，明确了填报责任人和上报时间，提高了报表的质量和效率，在短期内为领导决策供应了依据。其次，建立个体私企业档案，关注企业经营状况，目前已建立*万元以上的企业档案*户，通过建立企业档案，驾驭了企业的资产、负债、利润等状况，降低了贷款的风险度，提高了信贷资金的平安性。第三，按时装订各类档案和报表，在每月初装订会办通过的调查报告、月报、季报，并刚好移交档案室管理以便查阅。第四，刚好上报人民银行、银监局、省联社的调查报告和相关报表，全年累计上报各类资料达*份。二是完善信贷管理制度，信贷工作有法可依，有章可循。首先，我们依据合并法人后新的管理体制和日常工作中遇到的新问题，重新修订了*市农村信用社贷款管理方法，系统具体地阐述了信贷工作中的操作步骤、应留意的问题、贷款审批的权限以及各种违规状况处置的惩罚措施。其次，是出台了支农工作看法，要求信贷人员坚固树立为农服务意识，切实改进工作作风。第三是对外勤业务量考核方法进了修改和完善，在原有对外勤人员信贷资产质量、基本账户开立、信贷基础管理等内容的考核基础上，增加了实行“存贷对应、分别奖惩”的方法，调动了信贷人员工作的主动性。三是加大信贷检查力度、切实提高信贷基础管理水平。今年以来，我们对全辖网点进行了信贷检查，检查中我们通过翻阅贷款的借据、合同，信贷人员的经济档案、工作日志、贷后检查簿等基础资料，重点检查抵押贷款手续和公司担保贷款出具董事会决议的合法性，检查中发觉的问题刚好订正，检查后并形成书面报告，要求被查网点限期整改，有效促进了信贷基础管理水平的提高。从今年三月份起先要求全辖农村信用社更换农贷账页，统一运用新的农贷账，切实提高信贷基础管理水平。四是坚持以人为本，加强队伍建设，不断提高信贷服务水。首先，强化信贷队伍建设，优化人员组合。一支什么样的信贷队伍，也就确定着什么样的信贷资产质量，我们坚持“以人为本”，优化人员组合，细心调选了一批综合素养好的内勤骨干充溢到信贷队伍，强化从业人员职业道德，用市场营销理念推动服务水平的提高，要求信贷人员发扬传统的背包下乡、亲密联系群众的精神，主动帮助客户解决一些难题，以情感人，营造一个较为宽松的业务空间；其次举办培训*期，参与人员达*人次，编写信贷学问资料，邀请高校教授作专题讲座，对新上岗信贷员进行岗前培训，刚好补充和学习新学问、新技能，着力提高从业人员素养；第三，做好新程序上线操作的培训，培训前编写了新程序的操作步骤，分别对主办会计、记账员、信贷员分批进行了培训，培训的人员娴熟驾驭了连线后操作。第四是主动推行贷款操作“阳光工程”，在全辖发放信贷服务征求看法调查问卷，真实了解信贷服务质量、信贷服务存在问题，并接受有关调查问卷中的合理化建议，避开“暗箱操作”，便利群众了解信贷政策。4、大力清收不良贷款，切实防范和化解金融风险截至今年11月末，全辖不良贷款余额为*万元，比年初下降了*万元，不良贷款占比为*%，比年初下降了*个百分点，不良贷款余额、占比在扬州信合系统中最低。一年多来我们的主要做法是：第一、结合实际，合理下达任务，实行嘉奖方法。年初，我们依据基层信用社不良贷款的现状，走访了大部分信用社，对已形成的不良贷款逐笔过堂和摸底，切实了解不良贷款形成的缘由，依据实际状况确定了不良贷款收回的金额和期限，科学合理下达了全年不良贷款清收任务，让基层信用社在清收不良贷款工作中，做到有目标、有安排、有压力。为调动辖内员工清收不良贷的主动性，强化清收不良贷款力度，联社实行嘉奖方法，凡收回超额完成任务的呆账贷款赐予20%比例的嘉奖、已核销呆账贷款赐予40%比例的嘉奖。其次、抓好新增贷款的源头管理，防范新的不良贷款的形成。对新增贷款，我们全面推行科学、适度的授权授信制度，进一步强化贷款程序和制约机制。一是本着“区分对待、分别权限”的原则，科学合理确定基层社贷款授权额度，不搞一刀切。二是全面考虑贷款企业的规模、财务状况、发展前景和信誉状况，对企业进行综合授信。三是授权管理制度全面推开后，我们进一步强化了贷款的发放、管理和收回等各个环节工作。严格执行信贷管理规章制度，加强贷款的“三查”，实行“三岗”运作，突出贷后检查，对大额贷款严格审批程序，有效杜绝了贷款“一枝笔、一口清”现象的发生，提高了信贷资金的平安性。第加大依法清收的力度，严厉打击逃废债行为。依法收贷是我们清收不良贷款的重要途径之一。今年以来我们已经诉讼案件*件，金额*万元，申请执行案件*件，金额*万元。如*金店在*营业部贷款*万元已形成不良，前期虽经法院执行催要多次，执行效果不大，但信贷员并没有放弃而是主动与一些熟人联系，联社领导多次与法院领导沟通，主动落实执行措施，加大执行力度，最终收回了贷款本金*万元及利息。第四，完善清收不良贷款的方法和制度，增加清收盘活工作的紧迫感和责任心。我们一是重点针对少数社对岗位清收贷款存在着责任心不强、工作不力等现象，加强了对岗位清收不良贷款的管理，督促信用社主任亲自抓，落实岗位清收不良贷款责任人，并实行严格考核。对信用社内部职工自己贷款、亲属贷款、介绍担保贷款形成不良的以及违规违纪贷款，实行惩罚性，强制性措施，限期收回。目前全辖信用社责任清收贷款共计*万元，涉及责任人员*人，今年以来已清收盘活*万元。对于未能按安排完成任务的我们按1%的比例进行了扣罚，已累计扣罚*人次，扣罚金额*元。我们除实行“挂钩考核”外，还实行了清收告诫制度，发出清收告诫书、清收通知*份。5、加强诚信建设，大力推广小额农贷。一是#年我们结合农户小额信用贷款的推广，接着开展创建信用村镇、信用户工作，进一步完善了小额信用贷款管理方法，扩大小额农贷服务面，推创工作取得了阶段性成果。截至#年11月末，全市信用社评定信用户*万户，占有效农户的*%，核发“信用户证”*万本，目前有*个信用村，全辖农户小额信用贷款余额为*元。创建信用户、信用村（镇）工作，从根本上解决了农夫贷款难问题，优化了农村信用环境，亲密了社群，银政关系，促进了信用社自身发展，是一项“利国、利民、利社”的“民心工程”，广阔农夫从小额农贷中充分体会到了党的富民政策的暖和，推创工作的开展被广阔农户誉为看得见的“三个代表”。近年来我们主要抓了以下几个方面：首先，进一步提高对发放农户小额信用贷款工作的相识，切实提高推广农户小额信用贷款的使命感和责任感。其次，不断拓展小额信用贷款用途，在主要解决农户生产资金运行的同时，主动发放农夫助学贷款、劳务输出贷款、家庭消费贷款、专业技能培训贷款等等，切实提高小额信用贷款的资金配置效率，促进农村信用社资产结构的优化，降低小额信用贷款风险，使农村信用社和农户通过小额信用贷款获得“双赢”的效果。第三，是对农户小额信用贷款应实行动态管理，定期审核，不断充溢完善农户经济档案。对已评定的信用户等级实行两年审核一次，对信用等级下降的农户刚好赐予降级、取消等措施，以确保信用品牌的含金量。第四，开展信用村、信用乡（镇）评审考核工作，目前已申报*个“信用村”，对申报的信用村考核资料进行初审和验收，“信用乡（镇）”评审考核资料正在上报，我们将严格根据评审考核条件进行评定，净化乡镇的信用环境。第五，是完善管理手段，实施凭证放贷，建立了凭证放贷登记簿，让“信用户证”成为农户的贷款证、信誉证、资信证，主动培育农户凭证办贷习惯，增加农户信用意识。第2篇：资金营运部工作总结资金营运部工作总结2023年资金营运部大力开展组织资金的宣扬及考核工作，进一步完善了考核激励机制，调动了广阔干部职工的主动性，至年未各项存款余额_万元，较年初净增加_万元。我部还加强对联社资金头寸的管理，依据资金支配刚好进行调剂，既保证信贷及现金的投放，又降低了非盈利性资金的占用。同时我部主动清收证券交易所国债投资、依据市场收益率改变状况调整银行间市场持债结构，一年来，圆满完成了联社领导交办的任务。现将本部门2023的工作状况总结如下：一、组织资金及现金安排方面 、运用制度创新 完善激励机制年年初，联社确定了全年组织资金工作的方向。本年，联社创新地采纳了日均与年末时点考核相结合的考核方法，即年度中间采纳“日均较年初净增长”、年末采纳“时点较年初净增长”的考核方法，确定业绩工资标准，多劳多得、早劳早得，全年基层信用社的组织资金任务不再向各职工作详细的分解，全面体现劳动激励机制。从本年存款变动状况数据反映来看，全新的组织资金考核方法对全市信用社存款增长起到了强有力的促进作用。我社各项存款在从本年1月1日起先至2月10日的41天时间里，从309416万元一路增长至349805万元，增加4个亿，余额直冲35亿元大关，日均增加近千万元，增幅和增速均创历史新高。分析今年存款增长缘由，的确今年联社的组织资金考核安排方案“功不行没”。新的组织资金考核安排方案，不再完全以任务完成状况作为对员工的考核安排依据，转而以“日均较年初净增加”作为业绩（或理解为对联社的贡献）计发组织资金业绩工资；不再以下较多的任务、以较多的挂靠金额督促职工完成，转而以业绩工资的形式激发职工的揽储热忱，激励职工多完成；不再以完成任务为目标，转而使组织资金工作成为一种自觉的日常工作。这是本年与以往在组织资金工作方法上的最大不同。制度创新所能体现出的能量主要表现在创新的制度能在多大程度上调动职工的主观能动性。为了适应本年新考核方法，我们还制订了组织资金二次考核安排方法，用以指导各社将组织资金业绩工资在各职工之间安排。从本年各社存款数据上，我们基本能下这样的一个结论：新的考核制度能调动广阔信用社干部职工的揽储主观主动性，但还是有潜力可挖。如本年的对公存款仅较年初上升_万元，占各项存款总上升的_，而2023年对公存款较年初净增加12886万元，占各项存款当年总上升的36.89。存款是立社之本，是强社之路。资金营运部通过在全国银行间市场上对资金的运作，更是理解存款对于一个中小金融机构的重大意义。今年年初，依据省联社对江都联社的组织资金任务，经主任办公会探讨，我们制定了各社全年组织资金任务。要求各社以确保完成并尽可能多的完成任务为工作目标，对组织资金工作更加重视，投入更多的精力，深挖吸储潜能、扩大存款来源。通过干部职工的努力，全市大多数信用社按既定任务刚好完成，但亦存在少数信用社未完成任务或以不真实的数据虚增存款造成完成任务的假象。我们将监控的重点放在这一类信用社上。以非现场监督和现场检查为主要手段，对存款增长状况不如人意的信用社深化调查分析。通过从省联社下载各日存款数据，可以实时进行非现场监督，在关键时间点上对各项存款大幅变动状况跟踪查询。对各社的存款真实性及业绩工资的安排状况，我们还进行了现场检查，全年共检查了近90余社次，了解基层社的组织资金状况、当地金融机构竞争的形势、信用社职工的组织资金状况等，仔细探究组织资金新途径，每走访一家，我们都与信用社的干部、职工进行充分的沟通，将联社的考核方法讲深、讲透。在10月未，我们还会同监察审计部、财务会计部共同对组织资金业绩工资的二次安排状况作了详尽的现场调查，对存在安排不按联社组织资金二次考核安排方法进行的信用社进行了现场订正，收到了良好的效果。为了协作全市信用社系统人事改革的进程，我们制定了农村信用合作联社组织资金业务员考核方法（试行）。方法依据省联社的“双工”精神，结合我社实际特点，详细规定了专职组织资金业务人员的工作性质、职责范围、业绩统计方法、酬劳计算发放方法等内容。方法的制定有力地支持了全市信用社系统竞聘上岗的开展，帮助解决了信用社富于人员和有专长人员的岗位问题。、注意数据收集 做好信息分析2023年，我们资金营运部在组织资金数据统计上，更加重视了对数据的收集、分析。在上综合业务系统前，我们的数据采集主要依据各社分户帐数据形成的日报表。启用综合业务系统后，我们与省联社加强了沟通，通过省联社计算机中心每日在网上下载数据，数据的采集更加全面、快捷。依据这些原始数据，我们还建立了一套分析模型，每日可生成数据报表，并将报表制作成更直观、更便于分析的图示。依据经加工处理的数据，我们加强了分析，找出存款变动的时间规律，找出组织资金工作中的薄弱环节，找出我社存款结构改变特征，对我社组织资金的重点和方向上的决策供应数据依据。对各基层信用社存款的改变，我们也加强了深化的探讨，并将改变的趋势刚好反馈给基层社，以帮助基层社在组织资金工作中作出正确决策。对基层信用社的二次考核安排状况，我们通过其报送的二次考核安排表，驾驭二次安排的数据，作为依据对作社的安排状况进行分析。本年，在联社领导的干脆关切下，我们还利用农村信用合作简讯这个通讯平台，将我们的数据统计分析结果、各基层社组织资金工作进展状况及业绩酬劳状况和一些新的同业动向，以组织资金简讯专刊的形式下发给各社，以帮助各社驾驭了解全联社的组织资金进展状况，激励员工、鞭策后进、增加了各社员工的大局观念。、合理匡算头寸 削减现金和超额储备占款从本年起先，联社将现金头寸管理工作划入我部。我们深感这是一项责任重大的工作，既要确保全市信用社现金、结算头寸运用不脱节，保证足够的流淌性；又要保证库存现金和结算头寸在最经济、最合理、最平安的水平上运行。特殊是10月末升息后，资金成本进一步加大，超额储备的成本也随之加大，加强资金头寸更显重要。本年，我们在制度上明确了现金头寸和结算头寸的管理方法，分别以资金营运部和联社名义发了关于加强头寸管理工作的通知和关于加强资金运用安排管理工作的通知。两通知要求各信用社明确专人负责现金及结算头寸管理工作，要求各社匡算头寸时要力求精确、编报现金调拨安排要刚好、大额结算用款安排要前提报告，并对编报头寸报表的时间、方式作了明确的规定。全年，未发生一次结算头寸透支或现金库存运用脱节的现象。二、资金融通及债券投资方面今年以来，我们共进行了信用拆借_笔，其中：拆入 笔_万元、拆出_笔_万元；债券正回购_笔，总金额_亿元；债券分销_笔_万元；银行间市场卖出债券_笔_万元、买入债券_笔_万元；证交所卖出债券_笔共_万元。截止到年末，我社投资余额为_万元，其中：银行间债券万元，证交所万元，其中：国债1万元，保证金万元，保险投资万元。实现投资收益_万元。1、完善内限制度建设，规范投资业务行为今年以来，我们为了能更好地防范和化解债券投资风险，保证资金平安，对以往的债券投资方面的内限制度进行了重新整理，修订了农村信用合作联社投资业务管理方法，制定了农村信用合作联社债券投资业务授权规定、农村信用合作联社业务操作流程、农村信用合作联社债券投资登记备案制度、农村信用合作联社货币市场风险定期分析报告制度，通过内限制度的进一步完善，保证债券投资工作的制度化、程序化和规范化，同时我们还定期开展内部管理制度执行状况的检查，防范各种违规以及经营风险的发生，结合检查对如何规避市场可能发生的风险进行总结归纳，以指导以后的业务操作。今年以来，在银行间市场交易及结算业务操作中未发生违规行为，未出现一笔差错。从今年起，联社的票据贴现业务管理成为我部门的一项重要的工作。本年，我们制定并下发了票据贴现管理方法，从制度上规范我社票据贴现业务。按管理方法规定的职责分工，资金营运部负责依照货币市场状况制订贴现利率并在联社授权范围内对贴现业务进行审批。我们运用货币市场交易信息，适时跟踪资金利率的改变状况并刚好调整联社的贴现利率。依据资金成本及头寸松紧状况，我们还适当的调整了贴现的规模。在审批过程中，我们严格把关，对贴现的票据进行仔细审核，不符合贴现管理方法规定要求的票据，坚决不予批准贴现。全年我们共审批贴现票据近笔，金额共计万元。2、加紧证券市场清收，调整银行间市场结构2023年，我们严格执行人民银行、银监会、省联社以及联社有关国债投资的规定，进一步加强了信用社债券投资业务管理，规范债券投资行为，建立健全债券投资监督制约机制，切实防范债券投资风险，在加强管理的同时，根据省联社的精神，加大了我社在证券市场投资的清收力度，做到一是思想相识到位，二是清收措施到位，切实加强组织领导，实行一把手负责制，建立清收组织，明确专人负责清收，能提前解除协议的解除协议，能卖出的尽快卖出，对已经签定分期还款协议的招商证券，我们并没有一签了之，而是接着与其蹉商，尽最大的努力提前收回。年，我社累计收回证交所国债万元，收回保险投资万元。随着证交所国债的接连收回，我社的投资业务已基本全部转移到银行间市场，随着债券品种和数量的加大，我们着重从债券的持有期着手，按不同期限形成肯定的组合，通过短期与长期、固定与浮动、国债与金融债的不同配比，在保证债券的平安性和流淌性的前提下，实现收益的最大化。三、提高人员业务素养、主动参加市场沟通随着货币市场的不断发展，新的交易品种、新的交易手段的出现，对交易员的业务水平提出了更高的要求。我们主动选派交易员参与了全国银行间同业拆借中心和中心国债登记结算公司等单位举办的业务培训，同时本部门不定期地组织学习各项业务书籍、操作规程，使交易员专业学问和业务素养得到快速提高。银行间市场属于议价性市场，只有拥有肯定量的优质客户才能保证在市场上刚好达成交易。在市场资金紧缺时，显得尤其重要。我们在平常交易过程中，注意与客户的沟通，既重点发展与四大国有银行总行或其资金中心的业务，又加强与各城市商业银行、农商行、农信社的业务联系。由于我们已与中行总行、农行资金中心建立了日常业务关系，即使在市场资金紧缺时，我们也能融到金额大、期限长的资金。在我社有短期小额的资金需求时，商行、农信社正好可以满意我们的需求。通过以上两条快捷而顺畅的融资渠道，今年我部圆满完成的联社资金头寸的调剂任务，既保证了信贷资金、现金投放的供应，又降低了非盈利性资金的占用。除了参与业务培训，我们还主动参与全国银行间同业拆借中心、中心国债登记结算公司、国家开发银行等机构组织的业务沟通活动，通过面对面的沟通，加深感情、沟通心得，使得我社在市场上的知名度及影响力均有所提高。四、加强市场状况分析 提高决策科学性伴随着是否加息、何时加息、最终加息等各种充斥坊间的揣测、争论和喧嚣，我国的债券市场在经验了不平凡的2023年的同时，起先接受我国债券史上尚未真正体验过的升息周期的考验。这对管理层、发行人、投资人、乃至中介服务机构来说都是一个巨大的挑战。面对新的宏观经济形势、面对层出不穷的交易方式的创新、面对市场内在素养逐步提高，我们加强了对银行间债券市场的探讨、分析。紧跟债券市场创新、改革的步伐，深化对债券基本面、个债投资价值、我社的负债结构等方面的探讨。全年我社现券交易总金额达亿元；回购总金额近亿元，在全国银行间债券市场成交额排名从去年的_名上升为本年度的_名。总结全年本部门的工作，我们也深感我们工作的不足。在对组织资金二次安排及其数据真实性的检查不够，对基层信用社组织资金数据的采集及分析不够。2023年，在总结工作阅历的基础上，我们将结合全年组织资金考核方案，加大对基层组织资金的真实性、成长性的监督与考核力度，确保完成省联社下达的组织资金任务。我们将结合国家宏观经济政策和市场资金状况，刚好调整持债比例及结构，合理支配资金头寸，确保债券收益和资金供应不脱节。第3篇：资金营运部工作总结我社以实践“三个代表”重要思想为指导，在上级行和联社领导班子的正确领导下，与时俱进，强化信贷基础管理，树立信贷营销理念，建立和完善管理制度，大力清收和盘活不良贷款，有效地促进了农村信用社信贷工作及各项业务的健康稳步发展。一、#年度资金营运概况#年度，我社在组织资金工作中树立起市场观念，增加竞争意识，拓展服务深度，完善考核机制，较好地把握了工作的主动权。截至今年11月末，全市农村信用社各项存款达*万元，比年初净增加*万元，增长率达*%，新增存款占全市金融机构新增存款的*%，达到了历史较好水平。我社仔细实行上级有关做好信贷支农工作的要求，以发展地方经济为已任，坚固树立为“三农”服务的宗旨，坚持“以农为本，与农共兴”的经营战略，主动拓展信贷市场，充分发挥了农村信用社“农村金融主力军”的作用。截止11月末，全市农村信用社各项贷款余额为*万元，比年初增加*万元，其中“三农”贷款余额为*万元，比年初增加*万元，占各项贷款余额的*%，今年以来累计投放“三农”贷款*万元，基本满意了我市农夫合理的资金需求，信贷支农水平显著提高，农夫贷款难的问题基本得到了解决。二、#年度主要工作措施1、实行切实措施，完善工作制度，推动组织资金工作上新台阶。一是刚好驾驭组织资金工作的主动权。我们在元月一日就以联社第1号文的形式下达了首季组织资金目标，三月下旬联社又下达了全年组织资金目标，各单位接通知后快速行动起来抓住春节这个组织资金的黄金时机，取得了工作主动权，到一季度末各项存款就比年初净增加*万元，完成了首季目标任务的*%。二是刚好落实存款目标任务，完善奖惩方法。实行了按旬考核、按季兑现的考核方法，今年，我们依据前三年工作量考核考评制度，进一步对外勤工作量考核方法进行了修改和完善，在原有对外勤人员信贷资产质量、基本账户开立、信贷基础管理等内容的考核基础上，增加了实行“存贷对应、分别奖惩”的方法，外勤人员年末存款超核定基数的，且超额完成收息任务的部分，根据不同档次分别赐予嘉奖。考核方法的制定达到了提高服务的质量，拓展业务空间，占据农村市场，增加存款总量的目的，进一步激发了信贷员开展组织资金工作的主观能动性。三是开展首季组织资金工作“开门红”竞赛活动，充分调动了广阔员工开展组织资金工作的主动性，通过开展此项工作达到了预期目的，首季竞赛活动结束后，联社对完成任务优秀的单位和个人进行了表彰和嘉奖。四是开展帮扶工作，在第四季度我部每旬刚好公布未按序时任务完成目标的信用社和员工的名单，同时与他们联系，帮助他们出谋化策，确保完成全年任务。2、加大投放力度，主动支持“三农”发展。今年以来，我们在增加信贷投入的同时，严格把握贷款投向和投量，限制“五大行业”的贷款，遵循区分对待、优化结构的信贷政策，以支持“三农”为重点，坚持把广阔农户、个体私营经济、中小企业作为最基础客户，全面支持农村经济发展，推动了农村小康建设。一是支持农村产业结构调整，培育和发展县域特色农业和区域主导产业，我们根据“一乡一品、几乡一品”的地方区域发展战略，并结合地方乡镇经济特点，用信贷资金的合理配置引导农夫和农村经济部门因地制宜地开展产业化、规模化经营，重点支持了一批品质好、效益高，能发挥地方资源优势的特色农业基地的建设和发展。通过信贷资金的有效支持，到目前，*市以茶叶、菜鹅、蔬菜、奶牛、草席、经济林果、优质稻米等为特色的主导产业已初步形成，基地规模进一步扩大，并把支持农业龙头企业作为载体，既促进产业结构的调整也促进农夫收入的增加，辖内*信用社依据草席生产商对传统生产工艺的改造，投放信贷资金，支持了一批个体草席大户生产蔺草席、榻榻米等高档草席产品，扩大种植席草1500亩，带动了全镇草席生产户对产品结构的调整，使*镇已成为全国三大草席生产基地之一。*信用社在深化调查的基础上，向农夫投放贷款*多万元，拓植茶园，经济林果，使该乡形成了“南茶北果”的格局，也成为了“苏中茶果之乡”。*的*饲养生猪，年出栏生猪400多头，形成了“自繁、自养、自宰”的特点，降低了成本，增加了经济效益，从而促进了农村经济得到进一步发展和提高。二是优化信贷资金配置，主动支持地方经济建设。一是支持了政府招商引资项目的发展，*市贝斯特铸造有限公司，落户在*镇盘古开发区，因流淌资金用于固定资产投资，影响了企业的生产，信贷员得知状况主动上门服务，通过调查了解，刚好发放了流淌资金贷款，至今已发放贷款*万元，现企业的经济效益明显提高。今年累计支持招商引资项目贷款达*万元，有效促进了地方经济的发展。二是发放了*万元贷款，支持城市建设和开发。主要是支持了一批为万博房产公司、汽车工业园安置房等成片建设工程供应配套服务的私营个体户，目前为供应砂石等原材料的个体老板已有80%与我们发生了信贷关系，累计投入资金*万元。三是发放了*多万元的贷款，为沿江高等级马路和通村马路的建设添砖加瓦。随着工程的开工，一些乡镇充分利用当地的资源优势，为其供应沙石等原材料供应，我们主动与砂石矿业主和运输经营户联系，深化调查刚好解决他们运营的流淌资金，促进了工程的顺当施工。 三是集中信贷资金规模，主动支持个私经济发展。今年以来，我们坚固树立“得私营个体经济市场得天下”的理念，对我市私营个体经济呈现出的产业化、区域化生产模式因地制宜，合理调整投向，突出投放重点，支持了已形成肯定规模、经营平稳的私营个体大户的发展。对科技含量高、附加值高、前景好的新科技项目，主动赐予支持。今年以来，全市农村信用社累计发放个体私营经济贷款*亿元，私营业主*是*市乐荣玩具厂的老板，我们看到了他为人诚信，懂经营、善管理的特点，帮助他进行产品论证，赐予资金支持，累计投入资金*万元，促使其上规模、上水平，目前其年产值已突破*万元，成为全市的玩具大户，也成了我们的“黄金客户”。重点支持了玩具加工业、服装加工业、化工制造业、船舶修造业、化纤贸易等私营个体经济的发展，极大调动了广阔农夫发展个私经济的主动性，为农夫致富和农村经济旺盛发挥了主动作用。四是创新金融产品，促进农夫增收。我们主动响应和协作市委、市政府“三争”活动的开展，把服务“三农”和支持“三争”紧密结合起来，在思想上进一步增加支持“三争”的光荣感，在经营上进一步增加支持“三争”的责任感，努力为辖区内广阔农村党员干部和农夫群众供应优质、高效的金融服务，大力扶持党员农户、专业大户、个私工商户的发展，培植发家致富能手，发展经济能人，带领农夫走上脱贫致富奔小康的道路。#年11月末，*市*户党员农户中，有*户与我社发生了信贷关系，贷款余额达*万元，大力支持党员干部领先致富。*镇的*宏达旅游用品有限公司法人代表、党支部书记*，在信用社先后投入近千万元的大力扶持下，该公司得到了快速发展，经济效益良好，不仅解决了周边地区450名农村富余劳动力的就业问题，职工平均年收入超过8000元，而且每年向国家上缴税款百万元。我社全力以赴支持广阔农村党员干部带头致富，带领群众共同富有，为*全面建设小康社会做出了自己应有的贡献。和共青团*市委联合举办了“信合杯”青年创业大赛，推出了“青年农夫创业贷款”新品种，有效激发了农夫创业热忱，把全民创业推向了高潮。3、加强信贷检查，严格考核奖惩，切实提高信贷管理质量。一是完善部门资料管理，刚好上报相关报表。首先，年初对基层上报信贷部门的报表进行了梳理，增加了贷款用途表，明确了填报责任人和上报时间，提高了报表的质量和效率，在短期内为领导决策供应了依据。其次，建立个体私企业档案，关注企业经营状况，目前已建立*万元以上的企业档案*户，通过建立企业档案，驾驭了企业的资产、负债、利润等状况，降低了贷款的风险度，提高了信贷资金的平安性。第三，按时装订各类档案和报表，在每月初装订会办通过的调查报告、月报、季报，并刚好移交档案室管理以便查阅。第四，刚好上报人民银行、银监局、省联社的调查报告和相关报表，全年累计上报各类资料达*份。二是完善信贷管理制度，信贷工作有法可依，有章可循。首先，我们依据合并法人后新的管理体制和日常工作中遇到的新问题，重新修订了*市农村信用社贷款管理方法，系统具体地阐述了信贷工作中的操作步骤、应留意的问题、贷款审批的权限以及各种违规状况处置的惩罚措施。其次，是出台了支农工作看法，要求信贷人员坚固树立为农服务意识，切实改进工作作风。第三是对外勤业务量考核方法进了修改和完善，在原有对外勤人员信贷资产质量、基本账户开立、信贷基础管理等内容的考核基础上，增加了实行“存贷对应、分别奖惩”的方法，调动了信贷人员工作的主动性。三是加大信贷检查力度、切实提高信贷基础管理水平。今年以来，我们对全辖网点进行了信贷检查，检查中我们通过翻阅贷款的借据、合同，信贷人员的经济档案、工作日志、贷后检查簿等基础资料，重点检查抵押贷款手续和公司担保贷款出具董事会决议的合法性，检查中发觉的问题刚好订正，检查后并形成书面报告，要求被查网点限期整改，有效促进了信贷基础管理水平的提高。从今年三月份起先要求全辖农村信用社更换农贷账页，统