银行个人客户经理工作总结汇编15篇.docx

银行个人客户经理工作总结汇编15篇银行个人客户经理工作总结1年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回 味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。 年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样 正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。 竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和 自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也 是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕 支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行 动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。截至现在，我完成新增存款任务万元，完成计划的办 理承兑汇票贴现一笔，金额万元，完成中间业务收入一万元，完 成个人揽储万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷 记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作, 协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己 的'事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终 做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业 也一直没有找到合适之介入机会。第三，有些工作做之不够过细, 一些工作协调不是十分到位。在接下来的半年中，面对上半年的经验和出现的问题，我将 更加努力的弥补和改正，用业余时间学习，充实自己，将自己的 能力和素质进一步提高。争取为我行的发展贡献我自己的力量。 银行个人客户经理工作总结420年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得 回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的我，感触就更大了。 竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和 自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，是这样想的，也是 这样做的。一年来，我在工作中紧跟部门领导班子的步伐，围绕部 门工作重点，尽力的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动 和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。客户在第一，存款是中心。由于客户政策变化因素和内部的不正当恶性竞争，致使我的 存款有了很大的减少，截至现在，我存款任务仍然日均16000万 元，完成个人揽储250万元。客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己 的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业 务的支持。我在工作中能够做一个有心人。“客户的需求就是我的工作”我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的 独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质 得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着各阶段的改 革得到了更新和进步。为了不辱使命，尽力完成上级下达的各项 工作任务，我作为客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困 难局面，在部门的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想， 征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的 金融服务，自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的 趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你 中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行 的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意 市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的.前提 下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规 律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年 在我的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，从 点滴做起，以优质的服务赢得该单位的信任，逐步摸清该单位的 下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都留在 我行帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位 账户和资金划转出商业银行情况下，积极的上门联系，成功留住 该客户在我行的资金。又如以开展有益健康的健身活动为线索，既把与客户的交往 推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效 果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球 技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，积极的工作，使 其拍卖款500万元，成功转入我行。我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作， 从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时 保质的完成。在日常工作中，始终坚持对自己高标准、严要求、 顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时 间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户 交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在20年 的工作中，尽管由于行内的不正当不公平的竞争，结果不尽如人 意，但我尽了我的所能！明年争取更大突破！银行个人客户经理工作总结5第一季度转瞬已成为历史，思讨自己第一季度所做的工作， 感触良多。今年随着经营理念的转变，公司部也改变营销理念， 对客户进行分层，利用产品深层营销。利用领导提出的“一个公 式，两个维度，三棵大树，六大驱动力”来经营客户，同时，也要 加强零售转型观念。针对政策的改变，我也为自己制定了每日工 作计划，每天按照计划安排工作，对每周工作进行后评估，总结 经验查找不足。第一季度完成了我人生中第一个流动资金贷款报 告，在营销我行POS机的同时也让我发现了自身的不足，为了以 后更好的工作，下面针对第一季度工作中出现的问题，作如下总 结：（一）工作效率低。主要是因为专业知识不足，在撰写流动 资金报告中使我充分认识到了掌握专业的业务知识对提高工作效 率的重要性。（二）营销能力差。主要是对产品的不熟悉。（三）业绩增长缓慢。挖掘新客户速度缓慢。总体来讲我第一季度的工作状态不好，主要是因为专业知识 不足。高效率是要有充足的专业知识作保证的，所以在以后的工 作中，我一定要加强专业知识的.学习，掌握各项业务流程，争取 在最短的时间内学到更多的知识。针对第一季度工作中出现的问题，制定第二季度工作计划：（一）加强专业知识的学习，继续学习各项业务流程，提高工作效率。（二）对于领导安排的任务，有任何动向要及时反馈，出现 的困难要想出解决办法并及时与领导沟通，提高工作效率。（三）加强营销意识，快速增长业绩。争取在第二季度增加3 户代发工资客户，并完成代发；积极营销我行产品。计划在第二 季度新增零售客户150户，有效客户50户，新增零售存款250万。在以后工作中要磨练自己的耐心、细心，我来到中信就想为 中信创造价值，同时，也想实现自己的人生价值，我会向着这个 目标努力，争取早日成为一个合格的客户经理。银行个人客户经 理工作总结6我于20_年4月接到省分行的调令，调任支行客户经理。在 支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平 得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。 现将我本人在20年三个季度的工作情况总结汇报如下：一、熟悉新的环境20一年二季度我在支行行长和各条线同事的关心指导下，用 较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各 项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。20年3月至6月，我参加了金融 培训中心举办的afp （金融理财师）资格认证培训，取得参加afp 认证考试资格，并于20年7月顺利通过了 afp认证考试。通过 这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和 业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所 遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开 展工作。到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经 理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频 繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划 分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。 到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得 客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内， 我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的 优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和 职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银 行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止， 代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间 受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个 工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经 理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得 成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常 维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订 理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确 了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变 得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张， 我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客 户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想 了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效 果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户 的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。二、存在的主要问题1、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样 性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户 提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力 和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济 走势，以提高自身金融专业知识水平；2、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况， 做精准化营销，提高支行中间业务收入；3、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性, 不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能 因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头 脑，与时俱进，创造出更大的辉煌；三、个人职业发展的愿景由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业 的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20 年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提高。 夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会 更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作， 以争为我行来年的发展做出自己更大的贡献。银行个人客户经理 工作总结720_年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得 回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大 To年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次 这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点 落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想 的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步 伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和 汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。截至 现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241. 5%,办理 承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元， 完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、 贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工 作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。一、客户在第一，存款是中心我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己 的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终 做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业 务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员 一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终 使近2700万元资金年初到帐，实现了 “开门红”，为全行的增存 工作打下了良好的基础。在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入 工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客 户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也 一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺 在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影。虽说事情 都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。二、客户的需求就是我的工作我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的 独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质 得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段 的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项 工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争 不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开 拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作 方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理 解就是“客户的需求就是我的工作”。三、开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的 趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你 中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行 的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场,务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员 一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终 使近一万元资金年初到帐，实现了 “开门红”，为全行的增存工 作打下了良好的基础。在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入 工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客 户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在 惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也 一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺 在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽说事 情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。“客户的需求就是我的工作”我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的 独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质 得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段 的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项 工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争 不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开 拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作 方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的 前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运 作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开 始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。 今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内 循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步 摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的 基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市部门要求国库集 中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门 联系，成功留住某客户在我行的开户。又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、 羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模 式，在工作中收到了非常好的效果。今年一月份，在与一家房地产 公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房 产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我 行。我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作， 从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时 保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、 顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户 交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在20年 的工作中，为自己交了一份满意的答卷。银行个人客户经理工作 总结820_年即将过去，在支行领导的关心下，在同事们的帮助中， 通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也 有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公 客户，成功主办了一支行转型以来第一笔授信业务，截至20年 末，总授信额度一亿元，带动对公存款一多万元，利息收入多万元， 中间业务收入一万元。个人管户企业成功申报为总行级重点客户， 并且正协助支行领导积极营销一批一下游企业。在小企业营销方面, 也成功营销了一家企业，利用交叉营销，年末新增对私存款一万 元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前一名。其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我 较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经 理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的.学习， 我基本掌握了银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流, 根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授 信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习银行信贷风险控制措施，作为唯一一名客户经理参加分行举 办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文 中，我撰写构建深入人心的商业银行合规文化势在必行一文 被评为总行二等奖。最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高 个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方 面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一 方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的 需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于 了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发 掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客 户急需解决的问题。过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时， 这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。 当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护 存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来 需要努力的。20_年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下， 努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额 度的创利最大化。其次是，紧紧抓住一区域特色，开拓专业市场,做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账 户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强 上门服务力度。第四是大力拓展一支行周边的小企业结算户。第五 是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。20年即将来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各 个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。银行个人客户经理工 作总结9年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回 味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。 年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样 正式的走上讲台，来争取一份工作“，而且，出乎预料差点落选。 竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和 自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也 是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕 支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行 动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的 241. 5%,办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务 收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销 售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和 推广。一、客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己 的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终 做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业 务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员 一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终 使近2700万元资金年初到帐，实现了 “开门红”，为全行的增存 工作打下了良好的.基础。在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入 工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客 户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在 惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也 一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺 在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽说事 情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。二、“客户的需求就是我的工作”我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的 独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段 的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项 工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争 不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开 拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作 方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理 解就是“客户的需求就是我的工作”。三、开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的 趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你 中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行 的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场， 注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的 前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运 作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开 始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。 今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内 循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步 摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集 中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门 联系，成功留住某客户在我行的开户。又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、 羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模 式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地 产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分 房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入 我行。我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作， 从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时 保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、 顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时 间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户 交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在一年的 工作中，为自己交了一份满意的答卷。银行个人客户经理工作总 结10年2月我从西岗分理处调至一支行从事客户经理岗们工作,静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学 习工作情况总结如下：一、加强学习、提高素质我今年二月份从西岗分理处调到一支行从事客户经理工作， 以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需 要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我 自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产 品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮 助下，很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好 的为客户提供服务。作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客 户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联 系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一 方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么, 另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户 的需求，才能去有的放矢的服务客户。二、脚踏实地、勤奋工作作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要 是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险, 不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心， 观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好 存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的'业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工 作，保证信贷资金的安全。三、存在不足对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量， 提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进 一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说， 在实践中完善提高自己。在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业 务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作， 增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经 理。银行个人客户经理工作总结n尊敬的领导：到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经 理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频 繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划 分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。 到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得 客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内， 我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的 优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和 银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止, 代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间 受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一 天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个 工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经 理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得 成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常 维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订 理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确 了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变 得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张， 我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客 户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想 了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效 果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户 的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。存在的主要问题：一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多 样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客解就是“客户的需求就是我的工作”开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的 趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你 中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行 的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场， 注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的 前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运 作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开 始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。 今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内 循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步 摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的 基建款都在我行开立帐户。又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、 羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模 式，在工作中收到了非常好的效果。今年.月份，在与一家房地产 公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房 产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款 万元，成功转入我行。户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能 力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经 济走势，以提高自身金融专业知识水平；二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。 对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况， 做精准化营销，提高支行中间业务收入；三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性， 不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能 因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头 脑，与时俱进，创造出更大的辉煌；个人职业发展的愿景：由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业 的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20 年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提高。 夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会 更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作， 以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。银行个人 客户经理工作总结1220年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自我，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。 在我的努力下，20年我个人没有发生一次职责事故。完成了各 项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债 110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品汇财通22万元。 营销理财金帐户25个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状 况。一、加强学习，提高自身素质。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参加行里 组织的各种学习活动，不断提高自我的理论素质和业务技能。特 别是之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练， 透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如: 10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解 到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理业务，并诚恳的 请他为我行提意见，同时还推荐他开理财金帐户，能够享受工行 优质客户的服务，他很高兴的理解了我的推荐，并留下了联系电 话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来 我行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。 11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银 行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、 大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产 品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差 距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务 知识和理论知识的计划，同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资 料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无 论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献， 为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户 资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以， 我对自我高标准、严要求，用心为客户着想，向客户宣传我行的 新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时， 能用心协同所主任搞好所内工作，利用自我所学掌握的知识，做 好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打 扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终 使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇 款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的 为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填 写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表 示感谢。在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的.经 验来帮忙其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我 都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向 老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自我规定的要求： 三人行必有我师，要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中 帮忙其他人，就要使自我的业务素质提高。三、开拓市场，寻找新的增长点。只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效 益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行， 明白我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我 主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金 帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处 开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我透过电话 发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传 我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通 和保险业务，老师们争先询问汇财通利率状况，有个客户来我行 购买了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自我制定了新的目标，做为客户经理我计划 从以下几个方面来锻炼自我，提高自我的整体素质。一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修 养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫 折和失败。还要有用心主动性和开拓进取精神。同时，还要有较 强的交际沟通潜力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上 要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变 通，在业务操作上要谨慎负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷 款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟 悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平，又要能具 体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握 新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具 备综合运用多种知识为客户带给多种可供选取的投资理财方案的 潜力。银行个人客户经理工作总结13进入银行多年，我得到了银行的提拔，成为了客户经理，掌 握重要岗位