2023银行信贷客户经理工作总结(3篇).docx

2023银行信贷客户经理工作总结一年一月一日我调入农村合作银行一支行，作为一 名新的客户经理担任信贷内勤的工作。在这一年里我学到了不少的信 贷知识，开拓了视野，增强了与客户沟通交流的能力，并认真学习业 务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好地完成了半年度 的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都 有了一定的提高。现将本年度工作总结如下：1、加强学习，努力提高政治与业务素质。一年来，我能够认真学习总行下发的各项文件资料，自觉贯彻和 执行党和国家制定的、,以急客户之所急想客户之所想的服务精神投入到工作中。能遵纪守法，忠于职守、实事求是、 廉洁奉公、遵守职业道德和社会公德。在创建的过程中我在思想觉悟方面有了很大的进步，认识到不能 做”等下班，等薪水，等退休”的三等人，必须积极主动地努力改变 自己，让自己成为有计划性，有长远性，有良好执行力的客户经理。 同时，利用工余时间认真学习金融业务知识，不断充实自己的工作经 验，对于总行下发的各种学习资料能够融会贯通，学以致用，业务工 作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面， 都有了很大的提高。2、履行职责，踏踏实实的做好本职工作。我热爱自己的本职工作，能够认真审慎地去对待每一项工作任 务，把国家的金融政策及总行的文件要求体现在工作中，在工作中能够采取积极主动，认真遵守规章制度，能够及时完成领导交代的各项 工作任务。在内勤工作之外我还要管好办公室的各项工作。这一年中我的工作可以从三个方面描述：一是严格规章制度，把好信贷资产质量的第一道关口。作为一名信贷经理，我深感自己肩上的担子的分量，稍有疏忽就 有可能出现信贷风险。因此，我不断的提醒自己，不断增强责任心， 学习各项贷款的业务知识，做好后勤工作，努力为其他客户经理分 忧。针对信贷档案，我接手后重新做了调整和清理，把所有的贷款档 案按姓氏编排并造表登记以便平时工作查询和借阅。建立了信贷档案 借阅登记薄，规范了信贷档案的借阅规章。针对火星支行抵押品账实不符的情况，在行长的带领下，我和柜 面经理把支行的信贷抵押品进行了全面的清理。在全行同事们和总行 领导的帮助下，我行的抵押品管理有了彻底的改变。针对抵押品数量过多，管理困难的情况，我建立了抵押品的电脑 台账，通过ECEL表格管理抵押品，提高了工作效率，减低了工作 难度。从抵押品管理上把好了信贷资产质量的第一道关口。二是坚持信贷原则，做好贷款的审查。我深知：信贷资产的质量事关芙蓉合行经营发展大计，责任重于 泰山，丝毫马虎不得。半年来，我坚持贷款的“三查”制度和联社制 定的信贷管理制度，对每一笔贷款都一丝不苟地认真审查，从借款人 的主体资格、信用情况、生产经营项目的现状与前景、还款能力，到 保证人的资格、保证能力，抵、质押物的合法有效性，每一个环节我 都是仔细审查，没有一丝一毫的懈怠。在贷前审查时，我做到了 “三个必须”，即贷款条件必须符合政 策、贷款证件必须是合法原件、贷款人与保证人必须到场核实签字， 并且做到生人熟人一样对待，保证了贷款发放的合规、合法。三是提高工作质量，及时准确的做好信贷基础资料的管理。搞好信贷基础资料的记载、收集、管理，是信贷内勤重要的工作 之一，这项工作即繁琐又重要，需要经常加班加点来完成。我坚持做 到了当天帐务当天处理完毕，从台帐、分户帐，应收利息台账，抵押 品台账到银行承兑汇票账核对从不过夜。仅一年，我行就累放贷款 一万元，达上200余笔业务没有出现过一笔差错。3、精诚团结，为提高经营效益尽心尽力。一年来，我与同事们能搞好团结，服从领导的安排，积极主动的 做好其他工作，为全行经营目标的顺利完成而同心同德，尽心尽力。一是千方百计拉存款，我经常利用业余时间走亲访友动员储蓄存 款，为壮大我行实力不遗余力。二是积极主动的营销贷款，我不断强化贷款营销意识。为了完整 我行中间业务收入的任务，在每笔贷款立据时我都与相应客户经理积 极沟通，努力营销保险，截止 年 月底我行共营销保险32496o三是勤勤恳恳的完成领导交办的其他任务，除做好本职工作外， 我还在人员相对不足的情况下帮助营业间进行同城清交打码，办理电 汇录入等工作，只要是力所能及，时间允许的情况下，我都能积极主 动为其他同事分担工作压力。回顾这一年的工作，自己感到仍有不少不足之处：一是业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够透彻；二是本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强；三是在工作中还有沟通不到位，工作不细致的地方，沟通的语言 上还要进一步加强。在下年里，我将一方面努力克服自身的不足，在总行和支行的领 导下，认真学习，努力提高自身素质，积极开拓，履行工作职责，争 取早日成为一支行的顶尖信贷经理。另一方面当好参谋助手，与全体员工一起，团结一致，为我行经 营效益的提高，为完成一年的各项目标任务做出不懈的努力。2023银行信贷客户经理工作总结（二）一年一月我从分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们 工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的 学习工作情况总结如下：一、加强学习、提高素质我今年一月份从 分理处调到栖霞山支行从事客户经理工 作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需 要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自觉 加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产品的理 解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快 就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服 务。作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经 理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢 纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟悉 自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要 明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有 的放矢的服务客户。在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提高自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，作为参政党成员，积极参与建言献策，认真践行O二、脚踏实地、勤奋工作三、存在不足对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克 服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中 完善提高自己。在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务 意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。2023银行信贷客户经理工作总结（三）截至现在，我完成新增存款任务万元，完成计划的241. 5%, 办理承兑汇票贴现3笔，金额万元，完成中间业务收入一万 元，完成个人揽储万元，同时也较好的完成了基金销售、信用 卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司行网上银行系统推行上线 工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。一、客户在第一，存款是中心我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事 来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三 勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我 在工作中能够做一个有心人，从某公司财务人员一句不太起眼的话语 当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近一万元资金年初到 帐，实现了 “开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作 中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的 观念。当客户在过生日时收到我送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感 动；如果客户在烦恼时收到我发来的短信趣言，也一定会暂时把不快 抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到我忙 前忙后，楼上楼下奔跑的身影二、“客户的需求就是我的工作”我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立 工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较 大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了 更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为 分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面， 在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思 想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的 金融服务，用我自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工 作”。三、开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势 已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我， 在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起 着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意 市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下， 研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争 将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控 制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在我分管的 客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，我从点滴做 起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单 位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐 户。另外今年月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资 金划转 银行情况下，我积极的上门联系，成功留住 客户在我行的开户。我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从 不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的 完成。在日常工作中，我始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大 局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双 休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户 愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在 年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。